理財(cái)營銷支持系統(tǒng)操作手冊.doc

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理財(cái)營銷支持系統(tǒng)操作手冊 客戶經(jīng)理及對私主管 日期 版本 說明 修訂人員 2011/11/16 V 1.0 初版 謝超 2011/12/27 V 1.1 更新畫面 謝超 　 目錄 首頁及工作平臺模塊 7 1. 首頁 7 1.1. 首頁 7 1.1.1 功能簡述 7 1.1.2 建議操作角色 7 1.1.3 操作流程及說明 7 2. 工作平臺 9 2.1. 提醒事項(xiàng) 9 2.1.1 功能簡述 9 2.1.2 建議操作角色 9 2.1.3 操作流程及說明 9 2.2. 行內(nèi)工作 12 2.2.1 功能簡述 12 2.2.2 建議操作角色 12 2.2.3 操作流程及說明 12 2.3. 金融信息查詢 12 2.3.1 功能簡述 12 2.3.2 建議操作角色 12 2.3.3 操作流程及說明 13 產(chǎn)品管理模塊 14 3. 產(chǎn)品查詢 15 3.1. 產(chǎn)品資料查詢 15 3.1.1 功能簡述 15 3.1.2 建議操作角色 15 3.1.3 操作流程及說明 15 4. 其他產(chǎn)品及服務(wù)管理 18 4.1. 其他產(chǎn)品及服務(wù)查詢 18 4.1.1 功能簡述 18 4.1.2 建議操作角色 19 4.1.3 操作流程及說明 19 5. 精選推薦產(chǎn)品 19 5.1. 精選推薦產(chǎn)品查詢 20 5.1.1 功能簡述 20 5.1.2 建議操作角色 20 5.1.3 操作流程及說明 20 6. 熱銷推薦產(chǎn)品 21 6.1. 熱銷推薦產(chǎn)品查詢 21 6.1.1 功能簡述 21 6.1.2 建議操作角色 21 6.1.3 操作流程及說明 21 7. 產(chǎn)品調(diào)查 22 7.1. 產(chǎn)品調(diào)查回復(fù) 22 7.1.1 功能簡述 22 7.1.2 建議操作角色 22 7.1.3 操作流程及說明 23 7.2. 產(chǎn)品調(diào)查查詢 23 7.2.1 功能簡述 23 7.2.2 建議操作角色 24 7.2.3 操作流程及說明 24 財(cái)富管理模塊 26 8. 財(cái)富管理 27 8.1. 財(cái)富管理 27 8.1.1 功能簡述 27 8.1.2 建議操作角色 27 8.1.3 操作流程及說明 27 9. 客戶需求管理 28 9.1. 客戶需求管理 28 9.1.1 功能簡述 28 9.1.2 建議操作角色 28 9.1.3 操作流程及說明 28 10. 財(cái)富管理建議 33 10.1. 投資規(guī)劃 33 10.1.1 功能簡述 33 10.1.2 建議操作角色 33 10.1.3 操作流程及說明 33 10.2. 理財(cái)規(guī)劃 40 10.2.1 功能簡述 40 10.2.2 建議操作角色 42 10.2.3 操作流程說明 42 10.3. 家庭財(cái)務(wù)分析 52 10.3.1 功能簡述 52 10.3.2 建議操作角色 53 10.3.3 操作流程說明 53 10.4. 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書 58 10.4.1 功能簡述 58 10.4.2 建議操作角色 58 10.4.3 操作流程說明 58 11. 資產(chǎn)檢視調(diào)整 60 11.1. 資產(chǎn)檢視調(diào)整 60 11.1.1 功能簡述 60 11.1.2 建議操作角色 60 11.1.3 操作流程及說明 60 12. 財(cái)富管理報(bào)告 66 12.1. 投資規(guī)劃報(bào)告書 66 12.1.1 功能簡述 66 12.1.2 操作流程說明 66 12.2. 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書 66 12.2.1 功能簡述 66 12.2.2 操作流程說明 66 12.3. 資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書 67 12.3.1 功能簡述 67 12.3.2 建議操作角色 67 12.3.3 操作流程說明 67 系統(tǒng)管理模塊 68 13. 組織架構(gòu)一覽表 68 13.1.1 功能簡述 68 13.1.2 操作流程及說明 68 14. 系統(tǒng)功能一覽表 69 14.1.1 功能簡述 69 14.1.2 操作流程及說明 70 首頁及工作平臺模塊 1. 首頁 1.1. 首頁 1.1.1 功能簡述 l 最常用的功能直接放在首頁，用戶直接點(diǎn)擊后即可進(jìn)入相應(yīng)的功能。 1.1.2 建議操作角色 l 所有角色 1.1.3 操作流程及說明 l 步驟1：從OCRM系統(tǒng)登錄 第三期版本點(diǎn)擊此處登錄 l 步驟1：由OCRM系統(tǒng)登錄理財(cái)營銷支持系統(tǒng) 第一期版本點(diǎn)擊“工作臺”內(nèi)此處登錄 或 l 步驟2：首頁功能畫面。 其他說明，首頁可區(qū)分為九塊功能區(qū)，分述如下： v 頁面右上方顯示數(shù)據(jù)日期、目前的用戶姓名及用戶工號，若一個(gè)用戶有多個(gè)角色，可于此選擇角色進(jìn)行用戶角色的切換，選擇新的角色后，主頁面會切換回首頁，并將菜單直接更新為該角色所對應(yīng)使用的功能。 v 工具欄：使用不同圖標(biāo)展示，由左至右功能依序?yàn)椤夯厥醉摗?、『客戶需求管理』、『注銷』。 v 銷售管理：呈現(xiàn)資產(chǎn)管理模塊下的幾個(gè)功能連結(jié)：投資規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)檢視調(diào)整、基金分析，前三個(gè)功能點(diǎn)擊后會先出現(xiàn)客戶證件號及姓名的輸入小視窗，方便客戶經(jīng)理直接連進(jìn)該模塊下對應(yīng)的功能，更快地開始進(jìn)行產(chǎn)品銷售及客戶服務(wù)。 v 金融信息：顯示管理者于信息管理功能中所維護(hù)的在有效期內(nèi)數(shù)據(jù)，并按建立日期降序排序。并排顯示：產(chǎn)品文件；市場研究報(bào)告；營銷指引；基金公司文件；新聞事件。 v 精選推薦產(chǎn)品和熱銷推薦產(chǎn)品 ：顯示總行設(shè)定的精選推薦或熱銷產(chǎn)品。系統(tǒng)會將產(chǎn)品按照添加時(shí)間（降序）、產(chǎn)品種類（降序）排序。如果推薦產(chǎn)品超過十個(gè)，需要點(diǎn)擊更多查看。 v “今日提醒事項(xiàng)”、“行內(nèi)工作”：顯示每種細(xì)項(xiàng)內(nèi)有多少工作需要處理，點(diǎn)擊后會直接進(jìn)入對應(yīng)的功能頁面內(nèi)?！敖袢仗嵝咽马?xiàng)”是和客戶關(guān)聯(lián)的信息，而“行內(nèi)工作”指的是如產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)之類的信息。 v 快速查詢：包括客戶查詢、產(chǎn)品查詢。其中客戶查詢可通過姓名或證件號進(jìn)行，產(chǎn)品產(chǎn)品可通過產(chǎn)品名稱模糊查詢或產(chǎn)品代碼精準(zhǔn)查詢。同時(shí)提供產(chǎn)品的復(fù)雜查詢。  2. 工作平臺 2.1. 提醒事項(xiàng) 2.1.1 功能簡述 l 提醒事項(xiàng)包括今日提醒事項(xiàng)及歷史提醒事項(xiàng)： 「今日提醒事項(xiàng)」：顯示今天新增加的提醒事項(xiàng)； 「歷史提醒事項(xiàng)」：顯示今天之前的提醒事項(xiàng)； 發(fā)送對象：只有客戶經(jīng)理才有提醒事項(xiàng)。如果用戶涉及多個(gè)角色，只要角色中有客戶經(jīng)理角色，就會有提醒事項(xiàng)功能。 2.1.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理 2.1.3 操作流程及說明 l 步驟1：于選單功能「工作平臺」內(nèi)選擇『提醒事項(xiàng)』功能。 l 步驟2：進(jìn)入『提醒事項(xiàng)』功能后，默認(rèn)顯示今日提醒事項(xiàng)，也可查看歷史提醒事項(xiàng)。 其他說明： v 點(diǎn)選事件類別下拉選單，會呈現(xiàn)該類別下的相關(guān)提醒。 v 點(diǎn)選客戶姓名會連接到資產(chǎn)檢視調(diào)整的頁面。 v 依據(jù)日期排序，日期最近的顯示在第一筆。 v 事件類別及說明請參考表一：提醒事項(xiàng)列表。 v 【是否閱讀】字段邏輯由使用者手工勾選。 表一：提醒事項(xiàng)列表 序號 名稱 訊息內(nèi)容 說明 提前通知天數(shù) (須考慮假日) 1 單一產(chǎn)品止盈通知 客戶所持有的產(chǎn)品：+"產(chǎn)品名稱", 已達(dá)所設(shè)定的停損標(biāo)準(zhǔn)：+"報(bào)酬率" 當(dāng)客戶的投資產(chǎn)品達(dá)到設(shè)定的報(bào)酬率警示上下限時(shí)，通知所屬客戶經(jīng)理 N/A 2 單一產(chǎn)品止損通知 客戶所持有的產(chǎn)品：+"產(chǎn)品名稱", 已達(dá)所設(shè)定的停損標(biāo)準(zhǔn)： + " x %" 當(dāng)客戶的投資產(chǎn)品達(dá)到設(shè)定的報(bào)酬率警示上下限時(shí)，通知所屬客戶經(jīng)理 N/A 3 投資組合報(bào)酬率止盈通知 客戶的個(gè)人總資產(chǎn)報(bào)酬率已達(dá)設(shè)定的停利標(biāo)準(zhǔn)： + " x %" 當(dāng)客戶的個(gè)人總資產(chǎn)達(dá)到設(shè)定的報(bào)酬率警示上下限時(shí)，通知所屬客戶經(jīng)理 N/A 4 投資組合報(bào)酬率止損通知 客戶的個(gè)人總資產(chǎn)報(bào)酬率已達(dá)設(shè)定的停損標(biāo)準(zhǔn)： + " x %" 當(dāng)客戶的個(gè)人總資產(chǎn)達(dá)到設(shè)定的報(bào)酬率警示上下限時(shí)，通知所屬客戶經(jīng)理 N/A 5 風(fēng)險(xiǎn)問卷失效提示 客戶風(fēng)險(xiǎn)問卷失效日期為： + "失效日期"。 1. 當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)問卷失效日期到期前X日產(chǎn)生通知給客戶經(jīng)理 提前10天 6 約定檢視提示 客戶下次進(jìn)行投資組合檢視的時(shí)間為：+ “下次檢視時(shí)間” 當(dāng)觸及設(shè)定的檢視日通知客戶經(jīng)理 提前5天 7 產(chǎn)品文件 客戶持有+“產(chǎn)品文件”+中所涉及的產(chǎn)品 當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會通知給該客戶的客戶經(jīng)理。 N/A 8 市場研究報(bào)告 客戶持有+“市場研究報(bào)告”+中所涉及的產(chǎn)品 當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會通知給該客戶的客戶經(jīng)理。 N/A 9 營銷指引 客戶持有+“營銷指引”+中所涉及的產(chǎn)品 當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會通知給該客戶的客戶經(jīng)理。 N/A 10 基金公司文件 客戶持有+“基金公司文件”+中所涉及的產(chǎn)品 當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會通知給該客戶的客戶經(jīng)理。 N/A 11 新聞事件 客戶持有+“新聞事件”+中所涉及的產(chǎn)品 當(dāng)金融信息管理中上傳文件后，匹配持有該產(chǎn)品的客戶，系統(tǒng)會通知給該客戶的客戶經(jīng)理。 N/A 12 基金評級調(diào)整 基金名稱 + 【，晨星評級調(diào)整：由*星級調(diào)整為*星級】 當(dāng)客戶所持有的任意基金發(fā)生評級調(diào)整并且客戶有要求發(fā)警示通知時(shí)，系統(tǒng)會發(fā)提醒事項(xiàng)給該客戶的客戶經(jīng)理。 N/A 13 基金經(jīng)理調(diào)整 基金名稱 + 【，基金經(jīng)理調(diào)整：原基金經(jīng)理：XXX，現(xiàn)基金經(jīng)理：XXX】 當(dāng)客戶所持有的任意基金發(fā)生評級調(diào)整并且客戶有要求發(fā)警示通知時(shí)，系統(tǒng)會發(fā)提醒事項(xiàng)給該客戶的客戶經(jīng)理。 N/A 2.2. 行內(nèi)工作 2.2.1 功能簡述 l 針對用戶所屬的系統(tǒng)角色對應(yīng)的職稱，當(dāng)有這個(gè)角色必須要處理的行內(nèi)工作產(chǎn)生時(shí)，會于此產(chǎn)生通知。用戶在此瀏覽檢視需處理的行內(nèi)工作。目前對于客戶經(jīng)理形成的行內(nèi)工作通知主要是產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)。 2.2.2 建議操作角色 l 支行客戶經(jīng)理 2.2.3 操作流程及說明 l 步驟1：于選單功能「工作平臺」內(nèi)選擇『行內(nèi)工作』功能或在首頁直接選擇『行內(nèi)工作』。 l 步驟2：進(jìn)入『行內(nèi)工作』功能后，系統(tǒng)會顯示此用戶名下的行內(nèi)工作。 其他說明： v 依據(jù)日期排序，日期最近的顯示在第一筆。 2.3. 金融信息查詢 2.3.1 功能簡述 l 本功能用來查詢已建立的金融信息內(nèi)容。 2.3.2 建議操作角色 l 所有角色 2.3.3 操作流程及說明 l 步驟1：于選單功能「工作平臺」內(nèi)選擇『金融信息查詢』功能。 l 步驟2：進(jìn)入『金融信息查詢』功能后，如下圖所示： l 步驟3: 打開【金融信息標(biāo)題】鏈接，查看詳細(xì)金融信息。 產(chǎn)品管理模塊 l 本模塊功能主要在滿足本行各類產(chǎn)品的銷售、客戶的回饋跟資產(chǎn)配置模板管理等各項(xiàng)需求，因此可以區(qū)分為： 金融產(chǎn)品：指投資類產(chǎn)品 其他產(chǎn)品及服務(wù)管理：簽約類、服務(wù)類產(chǎn)品 熱銷推薦產(chǎn)品管理：目前正在熱銷的產(chǎn)品 精選推薦產(chǎn)品管理：我行精選的明星產(chǎn)品 資產(chǎn)配置模板管理：按照客戶五種風(fēng)險(xiǎn)等級三種投資期限設(shè)定的投資模板 產(chǎn)品調(diào)查： l 總行產(chǎn)品經(jīng)理將根據(jù)實(shí)際產(chǎn)品發(fā)行以及運(yùn)行情況及時(shí)維護(hù)產(chǎn)品信息，從而為客戶經(jīng)理提供產(chǎn)品信息支持。 l 產(chǎn)品信息來源包括交易系統(tǒng)如我行核心系統(tǒng)、BTA系統(tǒng)、基金代銷系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)等和產(chǎn)品經(jīng)理手工維護(hù)。 3. 產(chǎn)品查詢 3.1. 產(chǎn)品資料查詢 3.1.1 功能簡述 l 本功能用于使用者查詢所有產(chǎn)品及相關(guān)信息。使用者可依條件查詢后，選擇具體的產(chǎn)品查看相關(guān)數(shù)據(jù)。產(chǎn)品相關(guān)數(shù)據(jù)包含了產(chǎn)品基本數(shù)據(jù)、銷售相關(guān)資料、產(chǎn)品描述資料及產(chǎn)品其它數(shù)據(jù)；查詢結(jié)果列表的顯示字段相同，但是每一筆產(chǎn)品都可以查看各產(chǎn)品的詳細(xì)信息。 3.1.2 建議操作角色 l 所有角色 3.1.3 操作流程及說明 l 步驟1 ： 于選單功能「產(chǎn)品管理 -> 產(chǎn)品查詢及維護(hù)」內(nèi)選擇『產(chǎn)品資料查詢』功能或系統(tǒng)首頁選擇。 l 步驟2 ： 進(jìn)入『產(chǎn)品資料查詢』功能后，使用者可通過產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品代碼、資產(chǎn)類別、產(chǎn)品種類、是否可銷售篩選條件去查詢產(chǎn)品信息。 其他說明 ： v 系統(tǒng)針對不同的產(chǎn)品種類提供專屬的查詢條件，若使用者如果要顯示存款、基金、券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、債券、銀行理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬、保險(xiǎn)、信托、外匯的專用屬性，則可以通過下拉產(chǎn)品種類的選單選定某一種類后點(diǎn)擊查詢，網(wǎng)頁下方會顯示不同的專用屬性設(shè)定表，股票（第三方存管）無專用屬性。 存款產(chǎn)品專用屬性 基金產(chǎn)品專用屬性 券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品專用屬性 債券產(chǎn)品專用屬性 銀行理財(cái)產(chǎn)品專用屬性 貴金屬產(chǎn)品專用屬性 保險(xiǎn)產(chǎn)品專用屬性 信托產(chǎn)品專用屬性 外匯產(chǎn)品專用屬性 股票產(chǎn)品無專用屬性 點(diǎn)擊“進(jìn)入精選查詢頁面”可鏈接到精選推薦產(chǎn)品查詢畫面： 點(diǎn)擊“進(jìn)入熱銷查詢頁面”可鏈接到熱銷推薦產(chǎn)品查詢畫面： 點(diǎn)擊“進(jìn)入復(fù)雜查詢頁面”可鏈接詳細(xì)產(chǎn)品資料查詢畫面： l 步驟3 ： 系統(tǒng)會依查詢條件篩選出符合的查詢結(jié)果。使用者可點(diǎn)選查閱圖示進(jìn)入檢視每個(gè)產(chǎn)品的詳細(xì)數(shù)據(jù)。 4. 其他產(chǎn)品及服務(wù)管理 4.1. 其他產(chǎn)品及服務(wù)查詢 4.1.1 功能簡述 l 本功能用于查詢已經(jīng)錄入系統(tǒng)里的其他產(chǎn)品及服務(wù)信息。 4.1.2 建議操作角色 l 所有角色 4.1.3 操作流程及說明 l 步驟1 ：于選單功能「產(chǎn)品管理 -> 其他產(chǎn)品及服務(wù)管理」內(nèi)選擇『其他產(chǎn)品及服務(wù)查詢』功能。 l 步驟2 ：進(jìn)入『其他產(chǎn)品及服務(wù)查詢』功能后，顯示所有其他產(chǎn)品及服務(wù)信息。 說明：點(diǎn)擊“產(chǎn)品名稱”鏈接，彈出窗口顯示產(chǎn)品的詳細(xì)信息。 5. 精選推薦產(chǎn)品 l 本功能提供本行目前主要推薦銷售的精選產(chǎn)品套裝組，套裝組里面包含多個(gè)產(chǎn)品；客戶經(jīng)理在對客戶進(jìn)行銷售以及資產(chǎn)規(guī)劃的時(shí)候，不分客戶投資期限、規(guī)劃內(nèi)容、投資風(fēng)險(xiǎn)屬性，都可以看到精選推薦產(chǎn)品。 5.1. 精選推薦產(chǎn)品查詢 5.1.1 功能簡述 l 本功能提供用戶查詢系統(tǒng)中目前所有的精選推薦產(chǎn)品內(nèi)容，以及每組精選推薦產(chǎn)品套裝組合里面所包含的各個(gè)產(chǎn)品。 5.1.2 建議操作角色 l 所有角色 5.1.3 操作流程及說明 l 步驟1 ：于選單功能「產(chǎn)品管理 -> 精選推薦產(chǎn)品」內(nèi)選擇『精選推薦產(chǎn)品查詢』功能或系統(tǒng)首頁選擇。 l 步驟2 ：進(jìn)入『精選推薦產(chǎn)品查詢』功能后，顯示精選推薦產(chǎn)品列表。 l 步驟3 ：點(diǎn)擊『』圖標(biāo)后，顯示精選推薦產(chǎn)品明細(xì)信息。 6. 熱銷推薦產(chǎn)品 l 本功能提供本行目前主要推薦銷售的熱銷產(chǎn)品套裝組，套裝組里面可包含多個(gè)本行的產(chǎn)品；當(dāng)客戶經(jīng)理在對客戶進(jìn)行銷售以及資產(chǎn)規(guī)劃的時(shí)候，不分客戶投資期限、規(guī)劃內(nèi)容、投資風(fēng)險(xiǎn)屬性，都可以看到所設(shè)定的一般熱銷推薦產(chǎn)品 6.1. 熱銷推薦產(chǎn)品查詢 6.1.1 功能簡述 l 本功能提供用戶查詢系統(tǒng)中目前所有的熱銷推薦產(chǎn)品內(nèi)容，以及每組熱銷推薦產(chǎn)品套裝組合里面所包含的各個(gè)產(chǎn)品。 6.1.2 建議操作角色 l 所有角色 6.1.3 操作流程及說明 l 步驟1 ：于選單功能「產(chǎn)品管理 -> 熱銷推薦產(chǎn)品」內(nèi)選擇『熱銷推薦產(chǎn)品查詢』功能或系統(tǒng)首頁選擇。 l 步驟2 ：進(jìn)入『熱銷推薦產(chǎn)品查詢』功能后，顯示熱銷推薦產(chǎn)品列表。 l 步驟3 ：點(diǎn)擊『』圖標(biāo)后，顯示熱銷推薦產(chǎn)品明細(xì)信息。 7. 產(chǎn)品調(diào)查 l 功能說明： 總、分行產(chǎn)品經(jīng)理在設(shè)計(jì)產(chǎn)品時(shí)，可針對目前市場上的需求回饋來了解客戶目前的購買意愿及回饋意見，因此需要進(jìn)行產(chǎn)品發(fā)行前的調(diào)查，并提供意見回饋的管道。 客戶經(jīng)理在接收到通知后，向自己所屬的客戶進(jìn)行調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果回饋給總、分行產(chǎn)品經(jīng)理作為參考。 7.1. 產(chǎn)品調(diào)查回復(fù) 7.1.1 功能簡述 l 客戶經(jīng)理根據(jù)總、分行產(chǎn)品經(jīng)理所發(fā)起的產(chǎn)品調(diào)查檔，向客戶詢問其預(yù)約購買意愿及產(chǎn)品調(diào)查意見，并將客戶回饋意見整合后輸入系統(tǒng)中；客戶經(jīng)理可針對每筆調(diào)查信息進(jìn)行回饋意見，輸入預(yù)計(jì)購買人數(shù)、預(yù)計(jì)購買金額及客戶意見。 7.1.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理 7.1.3 操作流程及說明 l 步驟1 ： 于選單功能「產(chǎn)品管理 -> 產(chǎn)品調(diào)查」內(nèi)選擇『產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)』功能。 l 步驟2 ： 進(jìn)入『產(chǎn)品調(diào)查回復(fù)』功能后，系統(tǒng)會顯示需要使用者回復(fù)的數(shù)據(jù)，使用者可針對每一筆案件進(jìn)行回復(fù)。 其他說明： v 點(diǎn)選后檢視此項(xiàng)產(chǎn)品的信息并輸入客戶的回饋結(jié)果。 7.2. 產(chǎn)品調(diào)查查詢 7.2.1 功能簡述 l 提供使用者查詢總、分行產(chǎn)品經(jīng)理所建立的各項(xiàng)調(diào)查項(xiàng)目，以及客戶經(jīng)理的回復(fù)狀態(tài)?？舍槍M(jìn)行中的調(diào)查項(xiàng)目或是已完成的調(diào)查項(xiàng)目進(jìn)行查詢。 7.2.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理 7.2.3 操作流程及說明 l 步驟1 ：于選單功能「產(chǎn)品管理 -> 產(chǎn)品調(diào)查」內(nèi)選擇『產(chǎn)品調(diào)查查詢』功能。 l 步驟2 ： 進(jìn)入『產(chǎn)品調(diào)查查詢』功能后，使用者可選擇依據(jù)調(diào)查狀態(tài)、調(diào)查發(fā)起日期進(jìn)行查詢 l 步驟3: 按下「查詢」，頁面下方即出現(xiàn)對應(yīng)的數(shù)據(jù)。 其他說明 ： v 使用者可點(diǎn)選查看圖示，檢視此項(xiàng)產(chǎn)品的詳細(xì)內(nèi)容。 v 使用者可點(diǎn)選查看明細(xì)圖示，檢視客戶經(jīng)理的回復(fù)狀態(tài)。 財(cái)富管理模塊 l 對于高資產(chǎn)客戶，不僅需要能按客戶特點(diǎn)及投資需求，量身定制投資組合，還要能進(jìn)行持續(xù)動態(tài)跟蹤、分析，當(dāng)市場變化時(shí)，及時(shí)根據(jù)投資目的與投資實(shí)際表現(xiàn)的差異做出調(diào)整建議?；谏鲜稣J(rèn)識，本模塊的功能重點(diǎn)，就是為客戶經(jīng)理在給客戶提供上述管理服務(wù)時(shí)，提供支持。主要包括投資組合建立以及后續(xù)的跟蹤回顧與調(diào)整。本系統(tǒng)暫不與核心交易系統(tǒng)直接連接做下單交易，而采取發(fā)出交易建議提示，由客戶經(jīng)理聯(lián)系客戶，到交易系統(tǒng)完成交易操作。 l 資產(chǎn)管理的過程包括投資方案的設(shè)計(jì)以及投資組合的追蹤和定期檢視與調(diào)整?？蛻艚?jīng)理在系統(tǒng)上，根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)投資方案，經(jīng)客戶確認(rèn)后，形成投資建議書，在客戶執(zhí)行交易后，系統(tǒng)根據(jù)交易數(shù)據(jù)，以及相關(guān)數(shù)據(jù)，跟蹤統(tǒng)計(jì)客戶投資組合損益情況，實(shí)時(shí)向客戶經(jīng)理提示交易通知。客戶經(jīng)理定期根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定，檢視客戶投資狀況，向客戶出具檢視報(bào)告書。 8. 財(cái)富管理 8.1. 財(cái)富管理 8.1.1 功能簡述 l 使用者在替客戶進(jìn)行資產(chǎn)規(guī)劃或是理財(cái)規(guī)劃時(shí)，必須要先輸入客戶證件號或客戶姓名登入系統(tǒng)?？蛻艚?jīng)理能維護(hù)及管理自己的客戶，支行對私主管只有查看的權(quán)限。進(jìn)入「財(cái)富管理模塊」功能時(shí)，必須先輸入客戶的證件類別以及證件號或客戶姓名，以驗(yàn)證并讀取客戶的相關(guān)數(shù)據(jù)。 8.1.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理、支行對私主管 8.1.3 操作流程及說明 l 步驟1：于選單功能內(nèi)選擇『財(cái)富管理』功能。 l 步驟2：進(jìn)入『財(cái)富管理』功能后，使用者輸入客戶的證件號或客戶姓名以替客戶開始進(jìn)行資產(chǎn)規(guī)劃。 9. 客戶需求管理 9.1. 客戶需求管理 9.1.1 功能簡述 l 此功能主要用于客戶經(jīng)理對客戶信息的搜集。 關(guān)于客戶基本信息、客戶背景信息、資金來源及性質(zhì)、服務(wù)需求、家庭及親友資料、客戶關(guān)系人、價(jià)格警示設(shè)定、投資規(guī)劃需求、養(yǎng)老規(guī)劃需求、教育規(guī)劃需求、置業(yè)規(guī)劃需求、精彩生活規(guī)劃需求、人身健康規(guī)劃需求十三個(gè)功能，客戶經(jīng)理有可查看、可操作權(quán)限，而非客戶經(jīng)理只有查看【客戶基本信息、客戶背景信息、資金來源及性質(zhì)、服務(wù)需求、家庭及親友資料、客戶關(guān)系人、價(jià)格警示設(shè)定】的權(quán)限，不可操作。 9.1.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理、支行對私主管 9.1.3 操作流程及說明 l 步驟1：于選單功能「財(cái)富管理」內(nèi)選擇『客戶需求管理』功能。 l 步驟2：進(jìn)入『客戶需求管理』功能后，使用者可以看到十三個(gè)頁簽，分別是客戶基本信息、客戶背景信息、資金來源及性質(zhì)、服務(wù)需求、家庭及親友資料、客戶關(guān)系人、價(jià)格警示設(shè)定、投資規(guī)劃需求、養(yǎng)老規(guī)劃需求、教育規(guī)劃需求、置業(yè)規(guī)劃需求、精彩生活規(guī)劃需求、人身健康規(guī)劃需求。 l 步驟3：客戶背景信息。 l 步驟4：資金來源及性質(zhì)。 l 步驟5：服務(wù)需求。 l 步驟6：家庭及親友資料。 l 步驟7：客戶關(guān)系人。 l 步驟8：價(jià)格警示設(shè)定。 l 步驟9：投資規(guī)劃需求。 l 步驟10：養(yǎng)老規(guī)劃需求。 l 步驟11：教育規(guī)劃需求。 l 步驟12：置業(yè)規(guī)劃需求。 l 步驟13：精彩生活規(guī)劃需求。 l 步驟14：人身健康規(guī)劃需求。  10. 財(cái)富管理建議 10.1. 投資規(guī)劃 10.1.1 功能簡述 l 財(cái)富管理模塊將客戶于本行內(nèi)的所有資產(chǎn)以投資組合的概念方式來進(jìn)行管理。 10.1.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理 10.1.3 操作流程及說明 l 步驟1：使用者進(jìn)入后可點(diǎn)選，『建立投資規(guī)劃』來開始建立一個(gè)全新的投資組合；若該客戶有尚未建立完成的投資組合會顯示再下方列表，用戶可以點(diǎn)選執(zhí)行繼續(xù)完成建立。 l 步驟2：客戶需求分析；以文字描述的方式記錄客戶的投資需求，并且將投資需求內(nèi)容在做系統(tǒng)化的整理，讓客戶的投資需求能夠更清晰的呈現(xiàn)。此外在此步驟，還需要記錄客戶的投資期間、投資金額及期望年化報(bào)酬率。 l 步驟3：產(chǎn)品配置設(shè)定；產(chǎn)品配置設(shè)定又可細(xì)分為幾個(gè)子步驟，分別是資產(chǎn)配置建議、產(chǎn)品挑選、產(chǎn)品配置比例。 資產(chǎn)配置建議： 產(chǎn)品挑選：使用者可依據(jù)不同的需求來進(jìn)行篩選，例如針對我行推薦的產(chǎn)品，或是特別的精選產(chǎn)品，同時(shí)也可以針對客戶目前已經(jīng)持有的產(chǎn)品來進(jìn)行分配。 產(chǎn)品配置比例：產(chǎn)品挑選完后，用戶可依據(jù)客戶需求進(jìn)行投資金額的錄入。 l 步驟5： 投資建議書；系統(tǒng)依據(jù)之前的設(shè)定步驟內(nèi)容自動生成投資建議書，可供打印并會存盤，以方便日后調(diào)用。 10.2. 理財(cái)規(guī)劃 10.2.1 功能簡述 l 在此使用者可依照不同客戶的需求規(guī)劃進(jìn)行試算。包含教育規(guī)劃、置業(yè)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、精彩生活規(guī)劃、人身健康規(guī)劃（無需求試算）。 l 教育規(guī)劃： 需求試算：使用者可依照現(xiàn)有客戶親屬加入試算，來預(yù)估學(xué)雜費(fèi)、生活費(fèi)、住宿費(fèi)。系統(tǒng)會依照所輸入的預(yù)估金額進(jìn)行試算。 產(chǎn)品挑選：分為「資產(chǎn)配置模板」下拉選單、「本行熱銷推薦產(chǎn)品」、「本行精選推薦產(chǎn)品」、「自定條件查詢」。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會自動計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。 l 置業(yè)規(guī)劃： 需求規(guī)劃：使用者輸入客戶預(yù)計(jì)購屋時(shí)間及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率，并且輸入目前購屋總價(jià)、按揭貸款總期數(shù)、首付款、利率計(jì)算出所需準(zhǔn)備金額。并讓客戶選擇在單筆投資下或定期定額投資下最適合自己負(fù)擔(dān)的金額進(jìn)行規(guī)劃。 產(chǎn)品挑選：分為「資產(chǎn)配置模板」下拉選單、「本行熱銷推薦產(chǎn)品」、「本行精選推薦產(chǎn)品」、「自定條件查詢」。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會自動計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。 l 養(yǎng)老規(guī)劃： 需求試算：依照客戶的年紀(jì)、預(yù)計(jì)退休規(guī)劃年齡及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率，進(jìn)行預(yù)估退休費(fèi)用和預(yù)估退休后收入。系統(tǒng)依照這些數(shù)據(jù)計(jì)算出退休時(shí)應(yīng)有的財(cái)務(wù)準(zhǔn)備合計(jì)、單筆投資及定期定額投資。 產(chǎn)品挑選：分為「資產(chǎn)配置模板」下拉選單、「本行熱銷推薦產(chǎn)品」、「本行精選推薦產(chǎn)品」、「自定條件查詢」。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會自動計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。 l 精彩生活規(guī)劃： 需求規(guī)劃：使用者輸入客戶預(yù)計(jì)購大宗商品時(shí)間及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率，并且輸入產(chǎn)品總價(jià)、總期數(shù)、首付款、利率計(jì)算出所需準(zhǔn)備金額。并讓客戶選擇在單筆投資下或定期定額投資下最適合自己負(fù)擔(dān)的金額進(jìn)行規(guī)劃。 產(chǎn)品挑選：分為「資產(chǎn)配置模板」下拉選單、「本行熱銷推薦產(chǎn)品」、「本行精選推薦產(chǎn)品」、「自定條件查詢」。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會自動計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。 l 人身健康規(guī)劃： 需求規(guī)劃：使用者輸入本人稅前年收入、配偶稅前年收入及家庭負(fù)債總額，并且輸入個(gè)人保障綜合條件（保費(fèi)、健康保障、身價(jià)保障）計(jì)算出個(gè)人保障綜合檢視。 產(chǎn)品挑選：分為「資產(chǎn)配置模板」下拉選單、「本行熱銷推薦產(chǎn)品」、「本行精選推薦產(chǎn)品」、「自定條件查詢」。 投資金額：依照客戶需求試算的資金缺口及產(chǎn)品挑選的內(nèi)容，使用者依照客戶的需求，輸入投資金額，系統(tǒng)則會自動計(jì)算出產(chǎn)品配置比率。 10.2.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理 10.2.3 操作流程說明 l 教育規(guī)劃： 步驟1：選擇目前欲進(jìn)行試算的客戶親屬 步驟2：輸入學(xué)雜費(fèi)、生活費(fèi)、住宿費(fèi)及欲提供親屬至公立或私立大學(xué)，點(diǎn)選「計(jì)算并儲存」，可算出必須要花費(fèi)的金額。 l 置業(yè)規(guī)劃： 步驟1：輸入預(yù)計(jì)購屋時(shí)間及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率和置業(yè)的項(xiàng)目金額，按下「計(jì)算并儲存」，可試算出目前所需金額，并利用圖標(biāo)顯示償還方式。 l 養(yǎng)老規(guī)劃： 步驟1：依照客戶需求輸入在每個(gè)項(xiàng)目內(nèi)的金額，計(jì)算出資金缺口后并儲存。點(diǎn)選「下一步」進(jìn)入「產(chǎn)品挑選」。 l 精彩生活規(guī)劃： 步驟1：輸入預(yù)計(jì)購車時(shí)間及預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率和購車的項(xiàng)目金額，按下「計(jì)算并儲存」，可試算出目前所需金額，并利用圖標(biāo)顯示償還方式。 l 人身健康規(guī)劃： 步驟1：輸入本人稅前年收入、配偶稅前年收入及家庭負(fù)債總額，并且輸入個(gè)人保障綜合條件（保費(fèi)、健康保障、身價(jià)保障），按下「計(jì)算并儲存」，計(jì)算出個(gè)人保障綜合檢視，并顯示人身健康規(guī)劃圖。 l 產(chǎn)品挑選： 步驟1：進(jìn)入產(chǎn)品挑選步驟可選擇我行建議組合、本行熱銷推薦產(chǎn)品、本行精選推薦產(chǎn)品、自定條件查詢。所搜尋到的產(chǎn)品點(diǎn)選小方塊加入至下方「已加入產(chǎn)品清單」內(nèi)。 l 投資金額： 步驟1：系統(tǒng)依照使用者幫客戶做產(chǎn)品配置，客戶可依照系統(tǒng)配置方式亦可選擇自行配置，并輸入投資金額，系統(tǒng)會自動算出產(chǎn)品配置比率。 10.3. 家庭財(cái)務(wù)分析 10.3.1 功能簡述 l 當(dāng)客戶經(jīng)理開始為客戶做詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃時(shí)，需要先了解客戶需求和客戶的收入與支出總和。此功能可記錄客戶在各方面的收入和支出的狀況，包含家庭收支月度表、家庭收支年度表、家庭資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量分析。 l 家庭收支月度表：可記錄修改客戶在每個(gè)月的收入與支出金額并且計(jì)算出每項(xiàng)比重。 月收入 v 工作收入(可含配偶收入)：工資(月)+工資增長率(年) v 額外收入(可含配偶收入)：租金+獎金+紅利+年終獎金平均到月+其它 v 理財(cái)收入：利息+股利+資本利得+租金收入+基金收益+其它 v 其它收入：退休金+保險(xiǎn)滿期金+其它 月支出 v 生活雜費(fèi)：包含食衣住行學(xué)樂以及其它支出(子女教育金、父母孝養(yǎng)金、醫(yī)療費(fèi)用、其它) v 投資儲蓄：基金-定期定額投及投資型保單支出 v 保險(xiǎn)費(fèi)：社會保險(xiǎn)及人壽保險(xiǎn)支出 l 家庭收支年度表：是家庭收支月度表所記錄的月收入及月支出總合，客戶經(jīng)理可通過此表檢視客戶年收入與年支出，了解每個(gè)項(xiàng)目金額的匯總狀況。 l 家庭資產(chǎn)負(fù)債表：可記錄修改客戶家庭中的資產(chǎn)及負(fù)債狀況并計(jì)算出每項(xiàng)金比重。 資產(chǎn)： v 流動性資產(chǎn)：支票/活期存款+儲蓄存款+保險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值+其它 v 流動性投資：股票(流通)+基金+貴金屬+債券+期貨+其它 v 非流動性投資：投資不動產(chǎn)+股票(未)流通+期權(quán)投資+其它 v 不動產(chǎn)：住宅+商鋪+廠房+其它 v 生息資產(chǎn)：工廠+其它 v 其它資產(chǎn)：汽車/游艇+黃金/珠寶+收藏品+其它 負(fù)債： v 短期負(fù)債：信用卡+消費(fèi)性貸款+一般借貸分期付款+保單貸款+其它 v 長期負(fù)債：車貸+自用不動產(chǎn)抵押貸款+投資性不動產(chǎn)抵押貸款+其它 l 現(xiàn)金流量分析：系統(tǒng)會依照所輸入的內(nèi)容進(jìn)行客戶財(cái)務(wù)狀況分析。收入>支出、持平、收入<支出來顯示目前客戶的財(cái)務(wù)狀況，并建議客戶依照目可支出金額是否要更改需求。 10.3.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理 10.3.3 操作流程說明 l 家庭收支月度表： 步驟1：登入收入支出與資產(chǎn)負(fù)債畫面后即為家庭收支月度表畫面，可看到分為月收入和月支出兩大項(xiàng)目及多筆項(xiàng)目。 步驟2：可點(diǎn)選項(xiàng)目進(jìn)入細(xì)項(xiàng)輸入客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)并按下「儲存」，每個(gè)項(xiàng)目內(nèi)的金額加總即成了「總收入」。 l 家庭收支年度表： 步驟1：點(diǎn)選進(jìn)入「家庭收支年度表」可看到在此所有的金額都是由「家庭收支月度表」內(nèi)的項(xiàng)目加總而來，并且利用派圖顯示，派圖中每種顏色代表不同支出類別所配置的金額。 l 家庭資產(chǎn)負(fù)債表： 步驟1：點(diǎn)選進(jìn)入「家庭資產(chǎn)負(fù)債表」可看到分為資產(chǎn)及負(fù)債兩大項(xiàng)目 步驟2：點(diǎn)選資產(chǎn)項(xiàng)目或負(fù)債項(xiàng)目進(jìn)入輸入細(xì)項(xiàng)金額并按下「儲存」，資產(chǎn)或負(fù)債項(xiàng)目加總起來即成了資產(chǎn)總計(jì)及負(fù)債總計(jì)。 l 現(xiàn)金流量分析： 步驟1：依照目前可支配資金，使用者可為客戶輸入在不同規(guī)劃項(xiàng)目下預(yù)期投入單筆金額或尚須補(bǔ)足的定期定額。 步驟2：點(diǎn)選「顯示現(xiàn)金流量圖」會在畫面下方顯示，依照客戶不同時(shí)期的收入之制成的圖表。 10.4. 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書 10.4.1 功能簡述 l 依照使用者在不通需求規(guī)劃理為客戶的制作的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，可由此點(diǎn)選單一項(xiàng)目檢視報(bào)告書。 10.4.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理 10.4.3 操作流程說明 l 步驟1：勾選欲查看報(bào)告書的單一項(xiàng)目，點(diǎn)擊「產(chǎn)生報(bào)告書」的按鈕。 l 步驟2：系統(tǒng)會產(chǎn)生關(guān)于使用所勾選的報(bào)告書數(shù)據(jù)，檢視完可做打印功能。 11. 資產(chǎn)檢視調(diào)整 11.1. 資產(chǎn)檢視調(diào)整 11.1.1 功能簡述 l 檢視與調(diào)整，在對于現(xiàn)有組合進(jìn)行監(jiān)控，了解其組合的現(xiàn)況與我們規(guī)劃的方向是否一致，如果不同，則需要調(diào)整回原始規(guī)劃的定義，這個(gè)過程，我們稱為資產(chǎn)檢視調(diào)整或者再平衡，主要是檢視現(xiàn)有投資組合配置的效率性，是否有符合期對應(yīng)的配置比例。 11.1.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理 11.1.3 操作流程及說明 l 步驟1： 現(xiàn)有投資組合檢視；用戶進(jìn)入功能后可以看到目前客戶所有的投資組合；可點(diǎn)選【資產(chǎn)檢視調(diào)整】按鈕進(jìn)入調(diào)整。 其他說明： v 用戶可點(diǎn)選『資產(chǎn)檢視調(diào)整』開始調(diào)整此投資組合，調(diào)整步驟與2.1投資規(guī)劃步驟一致。 l 步驟3: 調(diào)整完后，系統(tǒng)產(chǎn)生投資調(diào)整建議書，使用者可以再輸入個(gè)人的專業(yè)意見后打印給客戶。 12. 財(cái)富管理報(bào)告 12.1. 投資規(guī)劃報(bào)告書 12.1.1 功能簡述 l 記錄此客戶所完成的投資規(guī)劃報(bào)告書的規(guī)劃日期、處理人員及投資組合名稱。 12.1.2 操作流程說明 l 步驟1：于選單功能「財(cái)富管理 -> 財(cái)富管理報(bào)告」內(nèi)選擇『投資規(guī)劃報(bào)告書』功能。 l 步驟2：點(diǎn)選「投資規(guī)劃報(bào)告書」進(jìn)入此記錄的內(nèi)容。 l 步驟3: 使用者可點(diǎn)選圖標(biāo)檢視『投資規(guī)劃報(bào)告書』過去的歷史記錄。 12.2. 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書 12.2.1 功能簡述 l 記錄此客戶所完成的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的規(guī)劃日期、規(guī)劃人員、規(guī)劃類別。 12.2.2 操作流程說明 l 步驟1：于選單功能「財(cái)富管理 -> 財(cái)富管理報(bào)告」內(nèi)選擇『理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書』功能。 l 步驟2：點(diǎn)選「理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書」進(jìn)入此記錄的內(nèi)容。 l 步驟2: 使用者可點(diǎn)選『理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書』鏈接檢視『理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書』過去的歷史記錄。 12.3. 資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書 12.3.1 功能簡述 l 記錄此客戶所完成的資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書的調(diào)整日期、調(diào)整人員、調(diào)整原因。 12.3.2 建議操作角色 l 客戶經(jīng)理 12.3.3 操作流程說明 l 步驟1：于選單功能「財(cái)富管理 -> 財(cái)富管理報(bào)告」內(nèi)選擇『資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書』功能。 l 步驟2：點(diǎn)選「資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書」進(jìn)入此記錄的內(nèi)容。 l 步驟3: 使用者可點(diǎn)選圖標(biāo)檢視『資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書』過去的歷史記錄。 系統(tǒng)管理模塊 l 系統(tǒng)管理主要提供組織架構(gòu)及系統(tǒng)功能一覽表，以促進(jìn)對本系統(tǒng)的了解和使用。 13. 組織架構(gòu)一覽表 13.1.1 功能簡述 l 提供組織架構(gòu)一覽表和系統(tǒng)功能一覽表 13.1.2 操作流程及說明 l 步驟1：于選單功能「系統(tǒng)管理 -> 權(quán)限管理」內(nèi)選擇『組織架構(gòu)一覽表』功能。 l 步驟2：進(jìn)入『組織架構(gòu)一覽表』功能后，系統(tǒng)會顯示全行的組織架構(gòu)。 14. 系統(tǒng)功能一覽表 14.1.1 功能簡述 l 為方便系統(tǒng)用戶隨時(shí)了解目前各系統(tǒng)角色可以使用的功能 14.1.2 操作流程及說明 l 步驟1：于選單功能「系統(tǒng)管理 -> 權(quán)限管理」內(nèi)選擇『系統(tǒng)功能一覽表』功能。 l 步驟2：進(jìn)入『系統(tǒng)功能一覽表』功能后，使用者可依角色來查詢每個(gè)角色可使用的功能。 l 步驟3: 系統(tǒng)預(yù)設(shè)顯示的查詢結(jié)果為該角色可使用的功能模塊，使用者可點(diǎn)選全部展開顯示可是用的每個(gè)詳細(xì)功能，或是逐一展開。