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1、外匯匯款業(yè)務(wù)培訓(xùn) 2020/7/29,一、匯款業(yè)務(wù)的種類(lèi) 傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種 快匯業(yè)務(wù)品種 電匯 快匯通 票匯 通匯捷 信匯 速匯金,,外匯票據(jù)業(yè)務(wù),二、身份證件的審核 根據(jù)實(shí)名制和客戶(hù)身份識(shí)別的要求，客戶(hù)辦理匯款業(yè)時(shí) 提交的身份證明包括： 境內(nèi)居民身份證 港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證 臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證 外國(guó)護(hù)照,三、匯出境外匯款的基本規(guī)定,居民 資金性質(zhì)：經(jīng)常項(xiàng)目直接辦理，投資移民經(jīng)審核 金額限制：帳戶(hù)資金5萬(wàn)美元，手持現(xiàn)鈔1萬(wàn)美元（等值，每天）,,非居民 資金性質(zhì)：經(jīng)常項(xiàng)目直接辦理，房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓經(jīng)審核 金額限制：帳戶(hù)資金沒(méi)有限額
2、，手持現(xiàn)鈔1萬(wàn)美元（等值，每天）,四、電匯業(yè)務(wù)實(shí)務(wù),匯款申請(qǐng)書(shū)的審核 匯款手續(xù)費(fèi)計(jì)算,辦理程序： 1、個(gè)人申請(qǐng)辦理匯出匯款時(shí)，必須符合國(guó)家外匯管理的有關(guān)規(guī)定。 2、客戶(hù)認(rèn)真填寫(xiě)“匯款申請(qǐng)書(shū)”，提供正確的收款銀行、賬號(hào)、收款人等信息。 3、落實(shí)資金來(lái)源。 4、收取有關(guān)費(fèi)用(鈔匯差價(jià)、手續(xù)費(fèi)、電傳費(fèi)）。 5、國(guó)際業(yè)務(wù)部根據(jù)“匯款申請(qǐng)書(shū)”擬電文，通過(guò)SWIFT系統(tǒng)發(fā)送至國(guó)外銀行。,匯款申請(qǐng)書(shū)的審核,,,,匯款申請(qǐng)書(shū)的審核,,,,匯款手續(xù)費(fèi)計(jì)算,1、電報(bào)費(fèi)：￥150/筆 2、匯款手續(xù)費(fèi)： 20匯款金額*1￥250 按照關(guān)于開(kāi)展個(gè)人外匯業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)的通知（交銀湘辦200849號(hào) ），分行決定于20
3、08年下半年在全行范圍內(nèi)開(kāi)展個(gè)人外匯業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)，具體如下： 1、個(gè)人客戶(hù)購(gòu)匯用于對(duì)外匯款，憑客戶(hù)購(gòu)匯水單免匯出匯款電報(bào)費(fèi)（計(jì)算金額不超過(guò)購(gòu)匯金額）； 2、個(gè)人客戶(hù)購(gòu)匯購(gòu)買(mǎi)旅行支票，憑客戶(hù)購(gòu)匯水單免旅行支票購(gòu)買(mǎi)手續(xù)費(fèi)（計(jì)算金額不超過(guò)購(gòu)匯金額）； 3、兌付運(yùn)通美元旅行支票免手續(xù)費(fèi)，自有外匯購(gòu)買(mǎi)旅行支票手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠為0.3%； 4、沃德客戶(hù)免匯款手續(xù)費(fèi)。,速匯金業(yè)務(wù)介紹,速匯金業(yè)務(wù)，是一種個(gè)人間的環(huán)球快速匯款業(yè)務(wù)，可在十余分鐘內(nèi)完成由匯款人到收款人的匯款過(guò)程，具有快捷便利的特點(diǎn)。 速匯金業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶(hù)，定位于新移民社群、留學(xué)生及其父母、消閑及商務(wù)旅客和商人，特別適合于客戶(hù)在境外的應(yīng)急之用。
4、速匯金交易系統(tǒng)(http://182.248.21.90:20080/mg/), 速匯金電話:021-64047528 8008204699,速匯金業(yè)務(wù)實(shí)務(wù),,受理幣種 辦理程序 匯入 匯出 注意事項(xiàng) 人員設(shè)置 時(shí)間節(jié)點(diǎn),速匯金業(yè)務(wù)實(shí)務(wù),速匯金業(yè)務(wù)實(shí)務(wù) 受理幣種 辦理程序 匯入 匯出,,受理幣種：目前速匯金的受理幣種為美圓、歐元 密碼應(yīng)該定期更換一般為15天更換,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯入?yún)R款 客戶(hù)到辦理速匯金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，提交身份證明和相應(yīng)身份證明材料，填寫(xiě)速匯金取款表格，取款表格應(yīng)內(nèi)容完整并清楚注明匯款交易參考號(hào)碼。 交通銀行業(yè)務(wù)人員對(duì)取款表格及相關(guān)身份證件進(jìn)行審核。 業(yè)務(wù)人員進(jìn)入速匯
5、金業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)的取款交易，如取款交易顯示成功可接受客戶(hù)的該筆取款業(yè)務(wù)，隨即打印相關(guān)憑證并進(jìn)行記賬處理。 在核心中解付匯入款，應(yīng)客戶(hù)要求，按入客戶(hù)帳、付現(xiàn)、開(kāi)存單或兌人民幣等不同情況進(jìn)行處理。,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯入?yún)R款,進(jìn)入速匯金系統(tǒng)后，先點(diǎn)擊“速匯金”，再點(diǎn)擊“匯入?yún)R款”,畫(huà)面出現(xiàn)“收款信息”; 在驗(yàn)證號(hào)碼中輸入客戶(hù)提供的八位數(shù)密碼，點(diǎn)擊“查詢(xún)驗(yàn)證號(hào)碼”鍵后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)顯示匯款信息.。匯款金額幣種為美元、歐元或英磅; 將收款表格中的有關(guān)信息與畫(huà)面中出現(xiàn)的信息仔細(xì)核對(duì)，特別是收款人和付款人姓名；畫(huà)面下方填寫(xiě)收款人住址、收款人城市、收款人國(guó)家（選擇CHINA）、收款人郵編、收款人家庭電話等
6、信息； 匯款金額小于等值USD300.00時(shí)，客戶(hù)也可以通過(guò)回答測(cè)試問(wèn)題來(lái)取得匯款金額；輸入8位驗(yàn)證號(hào)碼后，顯示出基本信息，并且顯示了測(cè)試問(wèn)題; 等到客戶(hù)回答測(cè)試答案后，再點(diǎn)擊查詢(xún)測(cè)試問(wèn)題答案按鈕，將系統(tǒng)中顯示的測(cè)試答案和客戶(hù)回答的內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)，如果正確，就可以解付款項(xiàng)給客戶(hù)，如果錯(cuò)誤，系統(tǒng)要求還要輸入身份證件號(hào)碼等信息后，才能解付; 匯入金額大于或等于等值USD300.00時(shí),系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生補(bǔ)充信息窗口，填入收款人照片證件信息; 匯入金額大于或等于等值USD3000.00時(shí),填入收款人的合法證件信息; TIPS :收款人照片證件類(lèi)型選擇Government ID; 收款人照片
7、證件所在國(guó)家選擇CHINA,在核心系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)處理： 啟動(dòng)091130交易（單筆記賬） 借：431XXX141380100405XXX （將此帳戶(hù)定向給431600國(guó)際業(yè)務(wù)部使用） 貸：431XXX142430110001XXX 按客戶(hù)需求辦理結(jié)匯或取現(xiàn)或存入外匯賬戶(hù) 結(jié)匯：?jiǎn)?dòng)411110交易（外幣結(jié)匯） 取現(xiàn)：?jiǎn)?dòng)101210交易（外幣現(xiàn)金取款） 存入個(gè)人賬戶(hù)：?jiǎn)?dòng)151100（整存整取開(kāi)戶(hù)）、121130（卡外幣活期開(kāi)戶(hù)) 121100（活期開(kāi)戶(hù)）等交易，注意：鈔匯標(biāo)志選擇“現(xiàn)匯” 網(wǎng)點(diǎn)將13801銷(xiāo)賬聯(lián)、客戶(hù)填寫(xiě)速匯金業(yè)務(wù)收款表格（綠色）和系統(tǒng)打印清單交國(guó)際部銷(xiāo)賬以及進(jìn)行資金的劃
8、轉(zhuǎn)。,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯出匯款,交通銀行受理速匯金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員，按客戶(hù)提出的匯款取款地，查詢(xún)當(dāng)?shù)厥欠裼兴賲R金代理網(wǎng)點(diǎn)，確認(rèn)該筆匯款在取款地區(qū)有業(yè)務(wù)代理機(jī)構(gòu)才可受理。 客戶(hù)提交身份證明和相應(yīng)身份證明材料，填寫(xiě)速匯金取款表格，取款表格應(yīng)內(nèi)容完整。 我行對(duì)匯款表格及相關(guān)身份證件進(jìn)行審核。 銀行業(yè)務(wù)人員在核心中收妥匯款款項(xiàng)和匯款手續(xù)費(fèi) 資金收妥后在速匯金系統(tǒng)中進(jìn)行交易，交易完成后，將系統(tǒng)自動(dòng)生成的交易參考號(hào)碼和相關(guān)信息填入?yún)R款表格，在復(fù)核后將表格第二聯(lián)及收費(fèi)憑證等交客戶(hù)作為收據(jù)。,,,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯出匯款,核心系統(tǒng)柜員根據(jù)經(jīng)審核的速匯金匯款表格，繕制26201掛帳通知書(shū)、收費(fèi)
9、憑證，并在憑證的摘要欄中注明柜員號(hào)和流水號(hào)，收取的手續(xù)費(fèi)的30%作為我行手續(xù)費(fèi)收入，其余作為代收手續(xù)費(fèi)隨匯款本金匯往國(guó)外。前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)核心系統(tǒng)中綜合記帳交易處理,會(huì)計(jì)分錄為： 借：客戶(hù)存款 美元 貸：2620100006 匯出匯款 （包含匯款本金和70%代收手續(xù)費(fèi)）美元 貸 7030- 604 手續(xù) 費(fèi)收入 外匯匯款手續(xù)費(fèi)收入（30%我行應(yīng)收手續(xù)費(fèi)） 美元 若客戶(hù)需套匯或售匯匯款，則其會(huì)計(jì)處理與一般匯出匯款的兌換和售匯會(huì)計(jì)處理相同。完成記賬處理后，將有關(guān)憑證交速匯金業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員。,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯出匯款,根據(jù)客戶(hù)填寫(xiě)的匯款信息進(jìn)行填寫(xiě)，帶有*號(hào)的欄位是必輸
10、項(xiàng). 匯款金額填寫(xiě)后，按查詢(xún)手續(xù)費(fèi)按鈕,系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)金額. 在匯款金額大于或等于USD900.00時(shí),系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)增加補(bǔ)充信息窗口,填入?yún)R款人照片證件信息; 在匯款金額大于或等于USD3000.00時(shí),填入?yún)R款人的合法證件信息; 需要填寫(xiě)匯款人的補(bǔ)充信息后,才可以按確認(rèn)鍵進(jìn)行操作,系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生匯款回執(zhí). 系統(tǒng)完成匯款交易后自動(dòng)生成8位數(shù)匯款密碼，將匯款密碼和相關(guān)信息填入?yún)R款表格的“代理填寫(xiě)”欄。填妥并復(fù)核后，代理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按速匯金業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法的規(guī)定將匯款表格第一聯(lián)、打印的交易畫(huà)面及其他有關(guān)資料做復(fù)式記賬憑證附件，批軋賬后送后督中心；匯款表格第二聯(lián)及收費(fèi)憑證等交客戶(hù)作為收據(jù)，并提醒客戶(hù)妥善保管好匯款密碼；26201暫收款項(xiàng)銷(xiāo)賬通知書(shū)及所有匯出檔案送國(guó)際業(yè)務(wù)部憑以銷(xiāo)賬。,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯出匯款,特別提示 您通過(guò)我行速匯金進(jìn)行境外匯款的，必須符合國(guó)家外匯管理局對(duì)于個(gè)人外匯匯款的相關(guān)規(guī)定。 根據(jù)速匯金公司的規(guī)定，單筆速匯金匯款最高金額不得超過(guò)10000美元（不含），每天每個(gè)匯款人的速匯金累計(jì)匯出最高限額為20000美元（不含）。 客戶(hù)如持現(xiàn)鈔賬戶(hù)匯款，還需交納一定的鈔變匯的手續(xù)費(fèi),THANK YOU！,THE END,
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