常見代辦保全業(yè)務(wù)項(xiàng)目及服務(wù)指南

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. 附件1 常見代辦保全業(yè)務(wù)項(xiàng)目及服務(wù)指南 一、客戶需要親自辦理的業(yè)務(wù)： （1） 掛失補(bǔ)發(fā)（換發(fā)可代辦） （2） 保單貸款 （3） 保單補(bǔ)發(fā)后6個(gè)月內(nèi)申請退保、猶豫期撤保、賬戶部分提取 （4） 被保險(xiǎn)人貸款授權(quán) （5） 投保人變更（原投保人需本人辦理） （6） 簽名變更 （7） 生調(diào)止付后的給付 （8） 受益人變更為非被保險(xiǎn)人第一順序繼承人 （9） 支付金額大于5萬的保全業(yè)務(wù) （10） 保單易服務(wù)權(quán)限變更 二、客戶委托業(yè)務(wù)員代辦的常見業(yè)務(wù) 變更類 （1） 個(gè)人客戶聯(lián)系信息變更 （2） 續(xù)期交費(fèi)方式變更 （3） 自動(dòng)續(xù)保標(biāo)識(shí)變更 （4） 復(fù)效 （5） 保單還款 （6） 新增附約 （7） 職業(yè)變更 可代為審核客戶相關(guān)身份證明原件，提供客戶身份證件復(fù)印件 （8） 個(gè)人客戶資料信息變更 （9） 性別年齡誤告 （10） 身故受益人變更 （11） 保單續(xù)貸 （12） 紅利領(lǐng)取方式變更 需提供客戶身份證件原件 退保類 （1） 猶豫期撤保 （2） 整單退保 （3） 終止附約 （4） 賬戶余額部分提取 需提供客戶身份證件原件 給付類 （1） 生存金給付 （2） 紅利給付 （3） 續(xù)期給付方式變更 需提供客戶身份證件原件 三、委托代辦業(yè)務(wù)的注意事項(xiàng)： 1、委托代辦業(yè)務(wù)須為客戶真實(shí)意思表示，且須提供申請資格人親筆簽名的《保全申請書》、《授權(quán)委托書》及代辦人有效身份證件。 2、委托代辦收付類保全業(yè)務(wù)須采用轉(zhuǎn)賬方式，且必須為申請資格人實(shí)名制個(gè)人活期結(jié)算賬戶（不受理信用卡），支付類保全業(yè)務(wù)代辦限額為5萬元。通過神行太保第三方收款保單的猶豫期撤保業(yè)務(wù)，僅受理退還至原訂單號(hào)的申請。 3、凡符合提供身份證復(fù)印件的代辦保全業(yè)務(wù)，復(fù)印件（二代身份證需復(fù)印正反兩面）需申請資格人簽名及簽署日期；涉及收付款的保全項(xiàng)目及續(xù)期交費(fèi)、續(xù)期給付授權(quán)等涉及銀行賬戶復(fù)印件需賬戶所有人寫明戶名、卡號(hào)并簽名確認(rèn)。代辦人員需當(dāng)面審核客戶相關(guān)資料原件（保險(xiǎn)單、資格人身份證，銀行卡/折，相關(guān)資料），在所有相關(guān)復(fù)印件上簽署“與原件核對無誤”及審核人姓名、審核日期。 4、申請資格人的要求： （1）除受益人變更的咨格人為被保險(xiǎn)人及征得被保險(xiǎn)人書面同意的投保人，生存金領(lǐng)取、指定生存金領(lǐng)款標(biāo)準(zhǔn)、續(xù)期給付長期授權(quán)項(xiàng)目的資格人為受益人、簽名變更的資格人為原簽名資格人外，其他保全項(xiàng)目的資格人均為投保人，特殊項(xiàng)目參考各項(xiàng)目服務(wù)指南。 （2）申請資格人為未成年人的：由其法定監(jiān)護(hù)人代為行使保全申請權(quán)力，且須提供監(jiān)護(hù)人身份證明原件及能證明監(jiān)護(hù)關(guān)系存在的有關(guān)資料，包括出生證明、戶口薄等（若監(jiān)護(hù)人為投保人且投保時(shí)已明確，則視同公司已核實(shí)投保人對被保人有監(jiān)護(hù)關(guān)系，不需再另外提供證明）。 5、退保、減保和猶豫期撤保業(yè)務(wù)自申請人申請之日起生效；復(fù)效、續(xù)貸、還款、墊交還款、保險(xiǎn)金額變更、職業(yè)變更、性別年齡誤告等需補(bǔ)交費(fèi)保全業(yè)務(wù)，經(jīng)公司批準(zhǔn)并收到應(yīng)交款項(xiàng)后生效，如申請批準(zhǔn)后7個(gè)工作日內(nèi)公司未收到應(yīng)交款項(xiàng)，相應(yīng)申請自動(dòng)作廢；新增附約經(jīng)公司批準(zhǔn)并收到應(yīng)交款項(xiàng)且符合約定的條件時(shí)生效；其他業(yè)務(wù)經(jīng)太平洋壽險(xiǎn)批準(zhǔn)后生效。 6、為保護(hù)申請人的權(quán)益，公司對代辦業(yè)務(wù)將抽查回訪核實(shí)，請與代辦業(yè)務(wù)時(shí)請?zhí)崆芭c客戶說明，請客戶配合。 7、為保障客戶權(quán)益，客戶聯(lián)系方式變更時(shí)須及時(shí)通知客戶辦理變更，未及時(shí)辦理變更手續(xù)的，公司按照客客戶留存的最后聯(lián)系方式發(fā)送的有關(guān)通知，均視為已送達(dá)。 8、《授權(quán)委托書》使用要求： （1）一般應(yīng)使用公司標(biāo)準(zhǔn)單證，可單獨(dú)使用公司《授權(quán)委托書》或直接使用相應(yīng)的申請書單證；如客戶使用非公司標(biāo)準(zhǔn)單證，《授權(quán)委托書》要素及填寫需符合要求； （2）公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)的委托書中，各項(xiàng)內(nèi)容應(yīng)完整、正確填寫，《授權(quán)委托書》不得涂改、增刪，委托書須明確的內(nèi)容包括：保單號(hào)、委托事項(xiàng)（退保業(yè)務(wù)，需要注明退保原因）、授權(quán)范圍、授權(quán)有效期間、授權(quán)時(shí)間、涉及資金收付事項(xiàng)需填寫委托人實(shí)名制個(gè)人活期結(jié)算賬號(hào)等必要信息；委托人信息包括本人簽名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系電話；受托人信息包括簽名、身份證號(hào)碼、國籍、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、郵政編碼等信息。 （3）業(yè)務(wù)人員代辦保全業(yè)務(wù)，需要在申請書上勾選服務(wù)人員代辦，并且注明服務(wù)人員工號(hào)； （4）兩人以上同時(shí)就同一事項(xiàng)向同一人授權(quán)的，可以分別出具委托書，也可以采用在同一《授權(quán)委托書》上共同簽名的形式。 9、以下業(yè)務(wù)除《授權(quán)委托書》外，需提供其他單證如下： （1）健康與財(cái)務(wù)告知聲明：補(bǔ)充告知、復(fù)效、萬能險(xiǎn)保額增加、投保人變更(投保人發(fā)生事故享受保費(fèi)豁免的產(chǎn)品）； （2）新投保單：合同轉(zhuǎn)換、權(quán)益轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)換年金； （3）自動(dòng)續(xù)保特約、健康與財(cái)務(wù)告知聲明（或填寫投保單替代）：新增附約、自動(dòng)續(xù)保標(biāo)識(shí)變更。 四、常見業(yè)務(wù)分項(xiàng)目服務(wù)指南 個(gè)人客戶聯(lián)系信息變更 當(dāng)客戶的聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、手機(jī)、郵編、EMAIL等發(fā)生變化時(shí)，可通過此項(xiàng)目及時(shí)辦理變更。 （申請主體） 投保人、被保險(xiǎn)人 （申請時(shí)間） 保單終止前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、申請人有效身份證明復(fù)印件 3、代辦人有效身份證明原件 續(xù)期交費(fèi)信息變更 指投保人因續(xù)期交費(fèi)信息發(fā)生變化而引起的更改，影響續(xù)期交費(fèi)的信息有：交費(fèi)方式、交費(fèi)賬號(hào)。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單交費(fèi)期滿前 （應(yīng)備文件） 1、投保人有效身份證明復(fù)印件（轉(zhuǎn)賬變自交時(shí)提供） 2、代辦人有效身份證明原件 3、授權(quán)委托書 4、投保人銀行卡/折復(fù)印件 自動(dòng)續(xù)保標(biāo)識(shí)變更 自動(dòng)續(xù)保是指，公司在承保個(gè)人一年期短期險(xiǎn)時(shí)與投保人約定，當(dāng)個(gè)人一年期短期險(xiǎn)保險(xiǎn)期間屆滿時(shí)，若公司未收到投保人表示不同意再次投保該保險(xiǎn)的書面通知的，視同投保人同意再次投保該保險(xiǎn)，經(jīng)公司審核同意承保，收取續(xù)保保險(xiǎn)費(fèi)并出具保險(xiǎn)憑證的，合同將自期滿之時(shí)起續(xù)保一年。也可通過該項(xiàng)目取消自動(dòng)續(xù)保功能，公司在保項(xiàng)期滿日視同不再投保該險(xiǎn)種。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 主險(xiǎn)周年日前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、投保人有效身份證明復(fù)印件 4、自動(dòng)續(xù)保特約 復(fù)效 （1）失效 ①分期支付保險(xiǎn)費(fèi)的，客戶支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，如果到期未支付保險(xiǎn)費(fèi)，自保險(xiǎn)費(fèi)約定支付日的次日零時(shí)起60日為寬限期。寬限期內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故，我們?nèi)詴?huì)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，但在給付保險(xiǎn)金時(shí)會(huì)扣減您欠交的保險(xiǎn)費(fèi)。 如果您寬限期結(jié)束之后仍未支付保險(xiǎn)費(fèi)，則本合同自寬限期滿的次日零時(shí)起效力中止。 ②失效時(shí)間超過兩年以上的，合同效力終止。合同效力終止后公司不接受復(fù)效申請，投保人只能辦理退保。 （2）復(fù)效 失效后兩年內(nèi)，投保人申請復(fù)效時(shí)，經(jīng)保險(xiǎn)人審核同意，并一次交清失效期間的保險(xiǎn)費(fèi)和利息，保險(xiǎn)合同可以恢復(fù)效力。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單失效中止 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、投保人有效身份證明復(fù)印件 4、投保人銀行卡/折復(fù)印件 5、健康及財(cái)務(wù)告知（須投、被保險(xiǎn)人簽字） 6、核保需要的其他相關(guān)證明資料，如體檢報(bào)告書等 保單還款 保單貸款后，客戶申請全部償還貸款本息。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單終止前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、投保人銀行卡/折復(fù)印件 新增附約 客戶在主險(xiǎn)保單有效的前提下，可以申請?jiān)黾游宜驹谵k的短期或長期附加險(xiǎn)，但必須符合承保規(guī)則。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單有效 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、投保人有效身份證明復(fù)印件 4、健康及財(cái)務(wù)告知聲明書 5、自動(dòng)續(xù)保特約（選擇自動(dòng)續(xù)保時(shí)提供） 職業(yè)變更 投保人、被保險(xiǎn)人的可對投保后發(fā)生的職業(yè)變化提出變更申請，投、被保險(xiǎn)人所有保單按變更后的職業(yè)類別確認(rèn)費(fèi)率。 （申請主體） 投保人、被保險(xiǎn)人 （申請時(shí)間） 保單終止前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、申請人有效身份證明原件 4、銀行卡/折復(fù)印件（補(bǔ)退費(fèi)時(shí)提供） 5、核保要求提供的相關(guān)資料 個(gè)人客戶資料信息變更 可通過該項(xiàng)目變更投保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、受益人（以上均是指自然人）的姓名、國籍、銀行賬號(hào)、身份證件號(hào)、證件類型及有效期、婚姻狀態(tài)、關(guān)系人等個(gè)人信息。被保險(xiǎn)人包括主被保險(xiǎn)人與共同被保險(xiǎn)人。 （申請主體） 投保人、被保險(xiǎn)人 （申請時(shí)間） 保單終止前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、申請人有效身份證明原件 4、所更正事項(xiàng)的證明材料 性別年齡誤告 保單投保人、被保險(xiǎn)人的出生日期、性別告知錯(cuò)誤時(shí)，可通過該項(xiàng)目變更。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單終止前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、申請人有效身份證明原件 4、證明年齡性別錯(cuò)誤的相關(guān)文件（身份證、戶口簿或公安機(jī)關(guān)出具的證明等） 5、投保人銀行卡/折復(fù)印件（補(bǔ)退費(fèi)時(shí)提供） 6、保單正本（電子保單除外） 身故受益人變更 被保險(xiǎn)人或投保人在征得被保險(xiǎn)人同意的情況下，可以申請變更保單的身故受益人。 （申請主體） 被保險(xiǎn)人或征得被保險(xiǎn)人書面同意的投保人 （申請時(shí)間） 保單有效 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、被保險(xiǎn)人有效身份證明原件 4、新受益人有效身份證明復(fù)印件 5、被保險(xiǎn)人簽字的同意書及投保人有效身份證明復(fù)印件（投保人申請且投被保人非同一人） 保單續(xù)貸 保單續(xù)貸是指客戶在保單貸款未還的情況下，再次申請貸款，以新貸款的金額抵扣前次貸款本息和的保全業(yè)務(wù)。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單有效，保單有現(xiàn)金價(jià)值，且有貸款未還 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、投保人有效身份證明原件 3、代辦人有效身份證明原件 4、投保人銀行卡/折復(fù)印件 5、被保險(xiǎn)人有效身份證明原件及書面貸款同意書（投、被保險(xiǎn)人非同一人且無長期貸款授權(quán)時(shí)提供） 6、保單正本（電子保單除外） 紅利領(lǐng)取方式變更 紅利領(lǐng)取方式有現(xiàn)金領(lǐng)取、累積生息、抵交保費(fèi)及交清增額四種類型，投保后客戶可根據(jù)條款規(guī)定申請變更紅利領(lǐng)取方式，新的紅利領(lǐng)取方式在變更后的下一合同生效日生效，條款約定不得變更的除外。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單終止前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、投保人有效身份證明原件 3、代辦人有效身份證明原件 4、投保人銀行卡/折復(fù)印件（涉及紅利支付時(shí)提供） 猶豫期撤保 猶豫期撤保指客戶簽收保單起的10日內(nèi)，客戶可以申請撤銷保險(xiǎn)合同，根據(jù)條款扣除相關(guān)工本費(fèi)后，全額退還客戶保費(fèi)。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 簽收保單次日起10日內(nèi) （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、投保人有效身份證明原件 4、首期保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票或首期交費(fèi)憑證 5、保單正本（電子保單除外） 6、投保人銀行卡/折復(fù)印件 整單退保 退保是指在保險(xiǎn)合同成立后，保單所有人提出書面申請，要求解除保險(xiǎn)合同，并要求保險(xiǎn)人向保單所有人支付保單的現(xiàn)金價(jià)值。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單終止前，且養(yǎng)老金領(lǐng)取日前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、投保人有效身份證明原件 4、保單正本（電子保單除外） 5、投保人銀行卡/折復(fù)印件 終止附約 終止附約是指客戶申請單獨(dú)解除保險(xiǎn)合同的部分或全部附加險(xiǎn)，主險(xiǎn)保單繼續(xù)有效。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單終止前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、投保人有效身份證明原件 4、保單正本（電子保單除外） 5、投保人銀行卡/折復(fù)印件 賬戶余額部分提取 根據(jù)條款約定，客戶可以在保單有效期內(nèi)申請?zhí)崛≠~戶價(jià)值。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單有效，并符合各條款規(guī)則的時(shí)間限制 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、投保人有效身份證明原件 4、投保人銀行卡/折復(fù)印件 生存金給付 根據(jù)條款約定，被保險(xiǎn)人生存期間，保險(xiǎn)公司需要向生存金受益人履行的保險(xiǎn)金給付責(zé)任。 （申請主體） 生存金受益人（除另有指定外，為被保險(xiǎn)人本人） （申請時(shí)間） 約定的應(yīng)付日期及以后 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、生存金受益人有效身份證明原件 4、生存金受益人銀行卡/折復(fù)印件 5、被保險(xiǎn)人生存證明（被保險(xiǎn)與生存金受益人非同一人時(shí)提供） 6、保單正本（首期給付，或給付后責(zé)任終止的需提供） 紅利給付 紅利給付是指保險(xiǎn)公司對每張分紅險(xiǎn)保單單獨(dú)進(jìn)行核算，按照每張保單對分紅業(yè)務(wù)所產(chǎn)生盈余的貢獻(xiàn)比例來核算確定該保單的紅利，并在該保單的生效日對應(yīng)日進(jìn)行紅利的分配。在紅利分配完成后，如紅利領(lǐng)取方式選擇現(xiàn)金方式或累積生息的，可申領(lǐng)給付。 （申請主體） 投保人 （申請時(shí)間） 保單終止前，且有應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)紅利 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、投保人有效身份證明原件 4、投保人銀行卡/折復(fù)印件 續(xù)期給付信息變更 續(xù)期給付信息變更是指客戶進(jìn)行續(xù)期給付轉(zhuǎn)賬授權(quán)后，在符合條款規(guī)定情況下，公司可將續(xù)期的生存金轉(zhuǎn)賬給付到生存金受益人指定授權(quán)賬號(hào)?？蛻粢部缮暾埲∠m(xù)期給付轉(zhuǎn)賬授權(quán)。 （申請主體） 生存金受益人（或固定年金受益人） （申請時(shí)間） 保單終止前 （應(yīng)備文件） 1、授權(quán)委托書 2、代辦人有效身份證明原件 3、生存受益人有效身份證明原件 4、受益人銀行卡/折復(fù)印件 5、被保險(xiǎn)人身故證明（申請固定年金時(shí)需提供） 五、應(yīng)備文件通則 1、有效身份證件類型 經(jīng)過公安機(jī)關(guān)戶籍管理部門認(rèn)可且在有效期內(nèi)的證件，才可以用以核實(shí)客戶的身份。有效身份證件包括在有效期內(nèi)的以下證件： 證件類型 說明 ①中華人民共和國居民身份證或臨時(shí)身份證 自2013年1月1日起，第一代身份證不可再作為有效證件使用。特殊情況下，對于需要提供身份證原件的業(yè)務(wù)，客戶可以同時(shí)提供居民戶口簿和在有效期內(nèi)的一代身份證作為身份證明。 ②居民戶口簿 l 必須為1998年簽發(fā)的全國統(tǒng)一式樣的戶口簿，一般16周歲以下的中國居民使用； l 戶口簿由于無照片無法核實(shí)申請人的身份，所以在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中，不可單獨(dú)作為成年人的有效身份證件使用。業(yè)務(wù)人員面晤申請人本人時(shí)，需要求申請人同時(shí)提供輔助證件：駕照、老年證、居住證、暫住證、社?？?。 ③中國人民解放軍軍人身份證明（包括：軍官證、 文職干部證、 士兵證、 離休干部榮譽(yù)證 、軍隊(duì)退休證、 文職干部退休證、 軍事院校學(xué)員證） ④中國人民武裝警察身份證（包括：警官證、警官退休證） ⑤港澳居民來往內(nèi)地通行證或港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳居民身份證 ⑥臺(tái)灣居民來往大陸通行證 ⑦外籍人員護(hù)照及中華人民共和國外國人居留證（或臨時(shí)居留證） ⑧公安機(jī)關(guān)、戶籍管理部門出具的帶照片（照片加蓋有公安機(jī)關(guān)印章）的身份證明文件；（注明有效期的在有效期內(nèi)有效，未注明有效期間的在出具日期后的6個(gè)月內(nèi)有效） 2、銀行卡/折復(fù)印件 （1）銀行卡/折復(fù)印件 ①申請資格人提供的賬戶須為本人真實(shí)姓名開立的個(gè)人活期結(jié)算賬戶。 ②收付款賬戶為原賬戶、實(shí)名制驗(yàn)證銀行賬戶時(shí)可免提供銀行存折/卡復(fù)印件。 ③目前總對總集中付款銀行已經(jīng)實(shí)現(xiàn)實(shí)名制驗(yàn)證的銀行為：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行。目前總對總集中收款銀行為郵政儲(chǔ)蓄。 （2）原賬戶是指滿足以下任一條件的非第三方付費(fèi)賬戶： ①首期保費(fèi)成功轉(zhuǎn)帳的銀行賬戶，且至受理日沒有發(fā)生帳號(hào)變更的； ②最近一年內(nèi)成功交納續(xù)期保費(fèi)或保全補(bǔ)費(fèi)的續(xù)期交費(fèi)銀行賬戶； ③壽險(xiǎn)保全作業(yè)支持平臺(tái)上線后，投保人本人親自辦理的續(xù)期交費(fèi)方式變更確定的續(xù)期交費(fèi)賬戶。 3、生存證明 生存金的領(lǐng)取需以被保險(xiǎn)人生存做為前提，所以在客戶申請辦理生存金領(lǐng)取時(shí)，需要提供被保險(xiǎn)人的生存證明。被保險(xiǎn)人與生存金受益人為同一人被保險(xiǎn)人本人親辦時(shí)，可直接以身份證件作為生存證明。其他生存受益人辦理生存保險(xiǎn)金領(lǐng)取時(shí)需要提供以下材料之一作為生存證明： ①被保險(xiǎn)人有效身份證件（僅限于被保險(xiǎn)人為60周歲以下時(shí)適用）； ②被保險(xiǎn)人戶口簿（非遷出、注銷狀態(tài)）； ③由公安機(jī)關(guān)戶籍管理部門出具的被保險(xiǎn)人戶籍證明（非遷出、注銷狀態(tài)）； ④被保險(xiǎn)人監(jiān)獄在押證明。 4、監(jiān)護(hù)關(guān)系證明 對于申請資格人為未成年人或精神病人等無民事行為能力、限制民事行為能力人的，由其法定監(jiān)護(hù)人代為辦理保全業(yè)務(wù)，須提供監(jiān)護(hù)人有效身份證明原件、申請資格人有效證明原件及能證明監(jiān)護(hù)關(guān)系的有關(guān)資料。法定監(jiān)護(hù)人所申請辦理的保全業(yè)務(wù)視為申請資格人親辦。對于已滿16 周歲未滿18 周歲的公民，在提供其收入證明的情況下，本人可申請辦理保全業(yè)務(wù)，無需法定監(jiān)護(hù)人代為辦理。 （1）申請資格人為未成年人監(jiān)護(hù)證明可包含如下 ： ①若資格人與其監(jiān)護(hù)人戶籍在同一戶口簿內(nèi)，且該戶口簿顯示雙方監(jiān)護(hù)關(guān)系可提供戶口簿作為監(jiān)護(hù)關(guān)系證明； ②若資格人與其監(jiān)護(hù)人不在同一戶口簿內(nèi)可以顯示親緣關(guān)系的出生證、獨(dú)生子女證等作為監(jiān)護(hù)關(guān)系證明； ③也可提供公安機(jī)關(guān)出具的監(jiān)護(hù)關(guān)系證明、監(jiān)護(hù)關(guān)系公證書、法院判決書或村民委員會(huì)、居民委員會(huì)出具的監(jiān)護(hù)關(guān)系證明； ④若申請人為投保人且系統(tǒng)記錄為法定監(jiān)護(hù)關(guān)系，則視同公司已核實(shí)投保人對被保人有監(jiān)護(hù)關(guān)系，不需再另外提供證明。 （2）無民事行為能力或者限制民事行為能力的精神病人的申請資料證明： l 無民事行為能力或者限制民事行為能力的精神病人的監(jiān)護(hù)人代為辦理保全業(yè)務(wù)，一般須同時(shí)出具申請資格人為無民事行為能力或者限制民事行為能力人的判決書和監(jiān)護(hù)證明。 l 無民事行為能力或者限制民事行為能力的精神病人的監(jiān)護(hù)人代為辦理保全業(yè)務(wù)，同時(shí)滿足下述條件的，可免于提供申請資格人為無民事行為能力或者限制民事行為能力人的判決書：客戶所辦理業(yè)務(wù)非受益人變更且支付金額不大于5萬元，且客戶提供了中國殘疾人聯(lián)合會(huì)出具的《中華人民共和國殘疾人證》（殘疾類別應(yīng)為“精神”或“智力”）和監(jiān)護(hù)證明，并由殘疾人本人和監(jiān)護(hù)人共同在業(yè)務(wù)單證上簽字確認(rèn)。 l 受益人變更和支付金額大于5萬元的業(yè)務(wù)，客戶須同時(shí)出具申請資格人為無民事行為能力或者限制民事行為能力人的判決書和監(jiān)護(hù)證明。 無民事行為能力或者限制民事行為能力的精神病人的監(jiān)護(hù)人按先后順序由下述人員擔(dān)任：配偶，父母，成年子女，其他近親屬，關(guān)系密切的其他親屬、朋友愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任，經(jīng)精神病人的所在單位或者住所地的居民委員會(huì)同意的。以下文件可作為監(jiān)護(hù)證明： ①關(guān)于監(jiān)護(hù)人指定的法院判決書； ②監(jiān)護(hù)關(guān)系公證書； ③公安機(jī)關(guān)出具的表明雙方存在監(jiān)護(hù)關(guān)系的戶口簿或者監(jiān)護(hù)關(guān)系證明； ④精神病人的所在單位或者住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)出具的指定監(jiān)護(hù)人的證明，且該監(jiān)護(hù)人為精神病人的近親屬。 5、死亡證明 申請資格人死亡，須提供申請資格人死亡證明，由申請資格人的合法繼承人（一般為申請資格人的第一順序繼承人）書面委托其中一名代表親辦。辦理時(shí)需提供所有第一順序繼承人（原申請資格人的父母、配偶、子女）（或保單約定的身故受益人）的授權(quán)委托書、有效身份證原件及其與原投保人的關(guān)系證明，若繼承人中存在已身故的情況，須提供身故證明，身故證明無法提供的，由其他繼承人共同聲明。若無第一順位法定繼承人，則為第二順位法定繼承人。 需提供以下材料之一證明申請資格人死亡： ①國家衛(wèi)生行政部門認(rèn)定的醫(yī)療機(jī)構(gòu)、公安部門或其它相關(guān)機(jī)構(gòu)出具的被保險(xiǎn)人的死亡證明； ②為宣告死亡的，須提供人民法院出具的宣告死亡判決書； ③戶口注銷證明。 11 .