銀行保險經營分析報告.ppt

1,中國平安保險公司 壽險銀行保險 經營分析報告,2,一、業(yè)績展示 二、KPI狀況 三、渠道經營分析 四、問題研究,報告主要內 容,3,一、業(yè)績展示,4,本月經營概述,單位：萬元,本月又有南京、天津、長沙、西安、烏魯木齊、銀川6家機構完成全年規(guī)保任務。截止本月底，全系統(tǒng)共有18家機構完成全年規(guī)保計劃 繼北京、沈陽、哈爾濱、長春、貴陽、呼和浩特、太原、南寧之后，蘭州也已完成全年標準保費計劃 本月D10規(guī)模保費占比49%，基本和上月持平； D5為32% ，較上月（27%）有較大幅度增長； A款16%（上月為23%），其占比逐步下降,5,首年保費業(yè)務發(fā)展趨勢（1/2）規(guī)模保費,2001年實際,2002年計劃,2002年實際,2002年10月全系統(tǒng)實現(xiàn)保費收入70596萬元，當月計劃達成率136% 1-10月累積實現(xiàn)保費收入734817萬元，已完成全年計劃的113%,2000年實際,6,首年保費業(yè)務發(fā)展趨勢（2/2）標準保費,2002年計劃,2002年實際,本月標準保費共計完成7471萬元，當月計劃完成率84 1-10月累積實現(xiàn)標準保費收入92109萬元，全年計劃完成率為83%，計劃完成進度較為理想,7,本月完成期交保單5215件（包括直郵方式銷售的千禧平安意外傷害保險45件），較上月減少900件，月度計劃完成率為25% 1-10月累計完成期交46295件，完成全年期交保單件數(shù)計劃的31%,期交保單件數(shù)情況,2002年實際,2002年計劃,8,活動網點數(shù)計劃達成情況,本月活動網點數(shù)為6511個，較上月（6671個）減少160個，減幅同上月持平,2002年計劃,2002年實際,9,簽約網點數(shù)計劃達成情況,單位：個,至今全系統(tǒng)簽約網點數(shù)20141個，由于機構網點信息清理以及網點流失等多種原因，從系統(tǒng)數(shù)據(jù)看繼續(xù)較上月下降659個,10,二、 KPI狀況,11,本月銀行代理業(yè)務KPI整體狀況,注： 有效活動專管員是指：A類機構人均產能（以標準保費計）在25000元以上；B類機構人均產能在20000元以上;C類構人均產能在15000元以上的專管員 數(shù)據(jù)來源：LBS系統(tǒng),12,銀行代理全系統(tǒng)9月KPI 排名 （采用線性插值法）,A類機構,B類機構,C類機構,二級機構銀行保險KPI綜合評分結果 =（首年規(guī)模保費計劃達成率20%首年標準保費計劃達成率25%非躉交保單件數(shù)計劃達成率25%月平均活動網點數(shù)計劃達成率20%月簽約網點數(shù)計劃達成率10%）,13,首年規(guī)模保費計劃完成率指標狀況,按本月達成狀況排名 單位：萬元,在前期網點流失之后經過不懈的努力，本月北京、上海兩大機構業(yè)績有所回升 本月銀川、廣州、海南等機構保費較上月有較大提升；廈門、寧波、貴陽、昆明等機構保費有明顯下滑 注：以上各機構保費數(shù)據(jù)均已扣除D5超限額部份,14,首年標準保費計劃完成率指標狀況,按本月達成狀況排名 單位：萬元,由于D5折標系數(shù)的影響，本月標保計劃完成情況不甚理想。6大戰(zhàn)略機構仍未完成本月標保計劃 上海、合肥D5占比超過了88%，因此本月標保計劃達成很不理想,15,期交保單件數(shù)指標完成情況 按本月達成狀況排名,本月杭州、太原等機構期繳保單件數(shù)較上月有較大提升；廣州、佛山、海南、貴陽等機構有明顯下滑,16,各機構月平均活動網點數(shù)計劃達成情況 按本月達成狀況排名,本月銀川、大連、杭州等機構活動網點數(shù)較上月有所改善，南昌、貴陽、海南等有所下降,17,各機構簽約網點數(shù)計劃達成情況 按本月達成狀況排名,本月成都、哈爾濱、沈陽等機構簽約網點數(shù)有較大幅度下降,18,10月網點活動率指標完成情況 按本月達成狀況排名,A類機構,B類機構,C類機構,全系統(tǒng)網點活動率持續(xù)偏低，其中A /B類各機構中僅有北京、石家莊處于健康狀態(tài) 本月銀川、成都、哈爾濱等機構網點活動率有明顯改善，佛山、海南、貴陽、南昌等機構有較大幅度下降,19,月活動網點網均產能,A類機構,B類機構,C類機構,以標準保費測算 單位：萬元,本月重慶、銀川等機構活動網能產能有明顯改善，昆明、廈門、呼和浩特等機構有較大幅度下降,20,月活動網點網均產能本月達成排名,A類機構,B類機構,C類機構,以保單件數(shù)測算 單位：件,21,人員有效活動率指標達成率 按本月達成狀況排名,22,LBS系統(tǒng)人力數(shù)據(jù)與總部核人數(shù)據(jù)對照表,上海、南京、青島、廣州等地LBS數(shù)據(jù)與總部實際核人人數(shù)差距巨大，建議盡快對LBS中數(shù)據(jù)進行清理，以使數(shù)據(jù)能更真實反映實際情況。,23,人員有效活動率指標累計完成率情況,計劃,實際,24,本月險種結構分析,截至10月，南京、寧波、合肥、西安、廈門、太原等6家機構D款5、8年期已超過限額,保費占比,件數(shù)占比,25,三、渠道經營分析,26,10月各渠道網點分布及對業(yè)務量貢獻狀況 以規(guī)模保費、標準保費計,業(yè)務量占比,5230個 （26%）,3409個 （17%）,5153個 （26%）,3202個 （16%）,1791個 （9%）,1356個 （7%）,網點數(shù)占比,工行,中行,建行,農行,郵政,其它,2056,1308,1643,798,445,261,18.4%,7.7%,4.3%,20%,12%,7%,2.1%,32%,25%,標保占比,規(guī)保占比,47.6%,48.2%,16.9%,18.6%,19.6%,7%,5.4%,1.9%,9.2%,4%,27,各渠道網點增量分析,增量,工行,中行,農行,建行,郵儲,其他,合計,-659,-94,2002年10月,-258,+28,-160,2002年9月,+102,5230,3409,3202,5153,1791,1356,20141,5488,3381,3362,5430,1885,1254,20800,-277,本月簽約網點數(shù)繼續(xù)前幾月的下滑幅度，其中以工行、農行、建行尤為明顯,28,各渠道活動網點增量分析,增量,工行,中行,農行,建行,郵儲,其他,合計,-160,+22,2001年11月,-20,2001年10月,2056,1308,798,1643,445,261,6511,-63,-79,2135,1328,861,1663,423,6671,261,-20,0,本月各渠道活動網點數(shù)較上月變化不大，產能網點趨于穩(wěn)定,29,各渠道活動網均產能分析,單位：標準保費,8月,9月,10月,本月工行、中行的網均產能有所回升,30,各渠道活動網均產能分析,單位：件數(shù),9月,10月,8月,31,各渠道網點活動率分析,由于本月簽約網點數(shù)的減幅超過了活動網點數(shù)的減幅，因此網點活動率有所上升,7月,9月,8月,