銀行保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告.ppt

1,中國(guó)平安保險(xiǎn)公司 壽險(xiǎn)銀行保險(xiǎn) 經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告,2,一、業(yè)績(jī)展示 二、KPI狀況 三、渠道經(jīng)營(yíng)分析 四、問(wèn)題研究,報(bào)告主要內(nèi) 容,3,一、業(yè)績(jī)展示,4,本月經(jīng)營(yíng)概述,單位：萬(wàn)元,本月又有南京、天津、長(zhǎng)沙、西安、烏魯木齊、銀川6家機(jī)構(gòu)完成全年規(guī)保任務(wù)。截止本月底，全系統(tǒng)共有18家機(jī)構(gòu)完成全年規(guī)保計(jì)劃 繼北京、沈陽(yáng)、哈爾濱、長(zhǎng)春、貴陽(yáng)、呼和浩特、太原、南寧之后，蘭州也已完成全年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃 本月D10規(guī)模保費(fèi)占比49%，基本和上月持平； D5為32% ，較上月（27%）有較大幅度增長(zhǎng)； A款16%（上月為23%），其占比逐步下降,5,首年保費(fèi)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)（1/2）規(guī)模保費(fèi),2001年實(shí)際,2002年計(jì)劃,2002年實(shí)際,2002年10月全系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入70596萬(wàn)元，當(dāng)月計(jì)劃達(dá)成率136% 1-10月累積實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入734817萬(wàn)元，已完成全年計(jì)劃的113%,2000年實(shí)際,6,首年保費(fèi)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)（2/2）標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi),2002年計(jì)劃,2002年實(shí)際,本月標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)共計(jì)完成7471萬(wàn)元，當(dāng)月計(jì)劃完成率84 1-10月累積實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)收入92109萬(wàn)元，全年計(jì)劃完成率為83%，計(jì)劃完成進(jìn)度較為理想,7,本月完成期交保單5215件（包括直郵方式銷售的千禧平安意外傷害保險(xiǎn)45件），較上月減少900件，月度計(jì)劃完成率為25% 1-10月累計(jì)完成期交46295件，完成全年期交保單件數(shù)計(jì)劃的31%,期交保單件數(shù)情況,2002年實(shí)際,2002年計(jì)劃,8,活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)計(jì)劃達(dá)成情況,本月活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)為6511個(gè)，較上月（6671個(gè)）減少160個(gè)，減幅同上月持平,2002年計(jì)劃,2002年實(shí)際,9,簽約網(wǎng)點(diǎn)數(shù)計(jì)劃達(dá)成情況,單位：個(gè),至今全系統(tǒng)簽約網(wǎng)點(diǎn)數(shù)20141個(gè)，由于機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息清理以及網(wǎng)點(diǎn)流失等多種原因，從系統(tǒng)數(shù)據(jù)看繼續(xù)較上月下降659個(gè),10,二、 KPI狀況,11,本月銀行代理業(yè)務(wù)KPI整體狀況,注： 有效活動(dòng)專管員是指：A類機(jī)構(gòu)人均產(chǎn)能（以標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)）在25000元以上；B類機(jī)構(gòu)人均產(chǎn)能在20000元以上;C類構(gòu)人均產(chǎn)能在15000元以上的專管員 數(shù)據(jù)來(lái)源：LBS系統(tǒng),12,銀行代理全系統(tǒng)9月KPI 排名 （采用線性插值法）,A類機(jī)構(gòu),B類機(jī)構(gòu),C類機(jī)構(gòu),二級(jí)機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)KPI綜合評(píng)分結(jié)果 =（首年規(guī)模保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率20%首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率25%非躉交保單件數(shù)計(jì)劃達(dá)成率25%月平均活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)計(jì)劃達(dá)成率20%月簽約網(wǎng)點(diǎn)數(shù)計(jì)劃達(dá)成率10%）,13,首年規(guī)模保費(fèi)計(jì)劃完成率指標(biāo)狀況,按本月達(dá)成狀況排名 單位：萬(wàn)元,在前期網(wǎng)點(diǎn)流失之后經(jīng)過(guò)不懈的努力，本月北京、上海兩大機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)有所回升 本月銀川、廣州、海南等機(jī)構(gòu)保費(fèi)較上月有較大提升；廈門、寧波、貴陽(yáng)、昆明等機(jī)構(gòu)保費(fèi)有明顯下滑 注：以上各機(jī)構(gòu)保費(fèi)數(shù)據(jù)均已扣除D5超限額部份,14,首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃完成率指標(biāo)狀況,按本月達(dá)成狀況排名 單位：萬(wàn)元,由于D5折標(biāo)系數(shù)的影響，本月標(biāo)保計(jì)劃完成情況不甚理想。6大戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)仍未完成本月標(biāo)保計(jì)劃 上海、合肥D5占比超過(guò)了88%，因此本月標(biāo)保計(jì)劃達(dá)成很不理想,15,期交保單件數(shù)指標(biāo)完成情況 按本月達(dá)成狀況排名,本月杭州、太原等機(jī)構(gòu)期繳保單件數(shù)較上月有較大提升；廣州、佛山、海南、貴陽(yáng)等機(jī)構(gòu)有明顯下滑,16,各機(jī)構(gòu)月平均活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)計(jì)劃達(dá)成情況 按本月達(dá)成狀況排名,本月銀川、大連、杭州等機(jī)構(gòu)活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)較上月有所改善，南昌、貴陽(yáng)、海南等有所下降,17,各機(jī)構(gòu)簽約網(wǎng)點(diǎn)數(shù)計(jì)劃達(dá)成情況 按本月達(dá)成狀況排名,本月成都、哈爾濱、沈陽(yáng)等機(jī)構(gòu)簽約網(wǎng)點(diǎn)數(shù)有較大幅度下降,18,10月網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率指標(biāo)完成情況 按本月達(dá)成狀況排名,A類機(jī)構(gòu),B類機(jī)構(gòu),C類機(jī)構(gòu),全系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率持續(xù)偏低，其中A /B類各機(jī)構(gòu)中僅有北京、石家莊處于健康狀態(tài) 本月銀川、成都、哈爾濱等機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率有明顯改善，佛山、海南、貴陽(yáng)、南昌等機(jī)構(gòu)有較大幅度下降,19,月活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)均產(chǎn)能,A類機(jī)構(gòu),B類機(jī)構(gòu),C類機(jī)構(gòu),以標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)測(cè)算 單位：萬(wàn)元,本月重慶、銀川等機(jī)構(gòu)活動(dòng)網(wǎng)能產(chǎn)能有明顯改善，昆明、廈門、呼和浩特等機(jī)構(gòu)有較大幅度下降,20,月活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)均產(chǎn)能本月達(dá)成排名,A類機(jī)構(gòu),B類機(jī)構(gòu),C類機(jī)構(gòu),以保單件數(shù)測(cè)算 單位：件,21,人員有效活動(dòng)率指標(biāo)達(dá)成率 按本月達(dá)成狀況排名,22,LBS系統(tǒng)人力數(shù)據(jù)與總部核人數(shù)據(jù)對(duì)照表,上海、南京、青島、廣州等地LBS數(shù)據(jù)與總部實(shí)際核人人數(shù)差距巨大，建議盡快對(duì)LBS中數(shù)據(jù)進(jìn)行清理，以使數(shù)據(jù)能更真實(shí)反映實(shí)際情況。,23,人員有效活動(dòng)率指標(biāo)累計(jì)完成率情況,計(jì)劃,實(shí)際,24,本月險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)分析,截至10月，南京、寧波、合肥、西安、廈門、太原等6家機(jī)構(gòu)D款5、8年期已超過(guò)限額,保費(fèi)占比,件數(shù)占比,25,三、渠道經(jīng)營(yíng)分析,26,10月各渠道網(wǎng)點(diǎn)分布及對(duì)業(yè)務(wù)量貢獻(xiàn)狀況 以規(guī)模保費(fèi)、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì),業(yè)務(wù)量占比,5230個(gè) （26%）,3409個(gè) （17%）,5153個(gè) （26%）,3202個(gè) （16%）,1791個(gè) （9%）,1356個(gè) （7%）,網(wǎng)點(diǎn)數(shù)占比,工行,中行,建行,農(nóng)行,郵政,其它,2056,1308,1643,798,445,261,18.4%,7.7%,4.3%,20%,12%,7%,2.1%,32%,25%,標(biāo)保占比,規(guī)保占比,47.6%,48.2%,16.9%,18.6%,19.6%,7%,5.4%,1.9%,9.2%,4%,27,各渠道網(wǎng)點(diǎn)增量分析,增量,工行,中行,農(nóng)行,建行,郵儲(chǔ),其他,合計(jì),-659,-94,2002年10月,-258,+28,-160,2002年9月,+102,5230,3409,3202,5153,1791,1356,20141,5488,3381,3362,5430,1885,1254,20800,-277,本月簽約網(wǎng)點(diǎn)數(shù)繼續(xù)前幾月的下滑幅度，其中以工行、農(nóng)行、建行尤為明顯,28,各渠道活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)增量分析,增量,工行,中行,農(nóng)行,建行,郵儲(chǔ),其他,合計(jì),-160,+22,2001年11月,-20,2001年10月,2056,1308,798,1643,445,261,6511,-63,-79,2135,1328,861,1663,423,6671,261,-20,0,本月各渠道活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)較上月變化不大，產(chǎn)能網(wǎng)點(diǎn)趨于穩(wěn)定,29,各渠道活動(dòng)網(wǎng)均產(chǎn)能分析,單位：標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi),8月,9月,10月,本月工行、中行的網(wǎng)均產(chǎn)能有所回升,30,各渠道活動(dòng)網(wǎng)均產(chǎn)能分析,單位：件數(shù),9月,10月,8月,31,各渠道網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率分析,由于本月簽約網(wǎng)點(diǎn)數(shù)的減幅超過(guò)了活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)的減幅，因此網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率有所上升,7月,9月,8月,