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1、外匯匯款業(yè)務(wù)培訓(xùn) 2020/7/29,一、匯款業(yè)務(wù)的種類 傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種 快匯業(yè)務(wù)品種 電匯 快匯通 票匯 通匯捷 信匯 速匯金,,外匯票據(jù)業(yè)務(wù),二、身份證件的審核 根據(jù)實(shí)名制和客戶身份識別的要求，客戶辦理匯款業(yè)時 提交的身份證明包括： 境內(nèi)居民身份證 港澳居民往來內(nèi)地通行證 臺灣居民往來大陸通行證 外國護(hù)照,三、匯出境外匯款的基本規(guī)定,居民 資金性質(zhì)：經(jīng)常項(xiàng)目直接辦理，投資移民經(jīng)審核 金額限制：帳戶資金5萬美元，手持現(xiàn)鈔1萬美元（等值，每天）,,非居民 資金性質(zhì)：經(jīng)常項(xiàng)目直接辦理，房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓經(jīng)審核 金額限制：帳戶資金沒有限額
2、，手持現(xiàn)鈔1萬美元（等值，每天）,四、電匯業(yè)務(wù)實(shí)務(wù),匯款申請書的審核 匯款手續(xù)費(fèi)計算,辦理程序： 1、個人申請辦理匯出匯款時，必須符合國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定。 2、客戶認(rèn)真填寫“匯款申請書”，提供正確的收款銀行、賬號、收款人等信息。 3、落實(shí)資金來源。 4、收取有關(guān)費(fèi)用(鈔匯差價、手續(xù)費(fèi)、電傳費(fèi)）。 5、國際業(yè)務(wù)部根據(jù)“匯款申請書”擬電文，通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送至國外銀行。,匯款申請書的審核,,,,匯款申請書的審核,,,,匯款手續(xù)費(fèi)計算,1、電報費(fèi)：￥150/筆 2、匯款手續(xù)費(fèi)： 20匯款金額*1￥250 按照關(guān)于開展個人外匯業(yè)務(wù)營銷競賽活動的通知（交銀湘辦200849號 ），分行決定于20
3、08年下半年在全行范圍內(nèi)開展個人外匯業(yè)務(wù)營銷競賽活動，具體如下： 1、個人客戶購匯用于對外匯款，憑客戶購匯水單免匯出匯款電報費(fèi)（計算金額不超過購匯金額）； 2、個人客戶購匯購買旅行支票，憑客戶購匯水單免旅行支票購買手續(xù)費(fèi)（計算金額不超過購匯金額）； 3、兌付運(yùn)通美元旅行支票免手續(xù)費(fèi)，自有外匯購買旅行支票手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠為0.3%； 4、沃德客戶免匯款手續(xù)費(fèi)。,速匯金業(yè)務(wù)介紹,速匯金業(yè)務(wù)，是一種個人間的環(huán)球快速匯款業(yè)務(wù)，可在十余分鐘內(nèi)完成由匯款人到收款人的匯款過程，具有快捷便利的特點(diǎn)。 速匯金業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶，定位于新移民社群、留學(xué)生及其父母、消閑及商務(wù)旅客和商人，特別適合于客戶在境外的應(yīng)急之用。
4、速匯金交易系統(tǒng)(http://182.248.21.90:20080/mg/), 速匯金電話:021-64047528 8008204699,速匯金業(yè)務(wù)實(shí)務(wù),,受理幣種 辦理程序 匯入 匯出 注意事項(xiàng) 人員設(shè)置 時間節(jié)點(diǎn),速匯金業(yè)務(wù)實(shí)務(wù),速匯金業(yè)務(wù)實(shí)務(wù) 受理幣種 辦理程序 匯入 匯出,,受理幣種：目前速匯金的受理幣種為美圓、歐元 密碼應(yīng)該定期更換一般為15天更換,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯入?yún)R款 客戶到辦理速匯金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，提交身份證明和相應(yīng)身份證明材料，填寫速匯金取款表格，取款表格應(yīng)內(nèi)容完整并清楚注明匯款交易參考號碼。 交通銀行業(yè)務(wù)人員對取款表格及相關(guān)身份證件進(jìn)行審核。 業(yè)務(wù)人員進(jìn)入速匯
5、金業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)的取款交易，如取款交易顯示成功可接受客戶的該筆取款業(yè)務(wù)，隨即打印相關(guān)憑證并進(jìn)行記賬處理。 在核心中解付匯入款，應(yīng)客戶要求，按入客戶帳、付現(xiàn)、開存單或兌人民幣等不同情況進(jìn)行處理。,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯入?yún)R款,進(jìn)入速匯金系統(tǒng)后，先點(diǎn)擊“速匯金”，再點(diǎn)擊“匯入?yún)R款”,畫面出現(xiàn)“收款信息”; 在驗(yàn)證號碼中輸入客戶提供的八位數(shù)密碼，點(diǎn)擊“查詢驗(yàn)證號碼”鍵后，系統(tǒng)會自動顯示匯款信息.。匯款金額幣種為美元、歐元或英磅; 將收款表格中的有關(guān)信息與畫面中出現(xiàn)的信息仔細(xì)核對，特別是收款人和付款人姓名；畫面下方填寫收款人住址、收款人城市、收款人國家（選擇CHINA）、收款人郵編、收款人家庭電話等
6、信息； 匯款金額小于等值USD300.00時，客戶也可以通過回答測試問題來取得匯款金額；輸入8位驗(yàn)證號碼后，顯示出基本信息，并且顯示了測試問題; 等到客戶回答測試答案后，再點(diǎn)擊查詢測試問題答案按鈕，將系統(tǒng)中顯示的測試答案和客戶回答的內(nèi)容進(jìn)行核對，如果正確，就可以解付款項(xiàng)給客戶，如果錯誤，系統(tǒng)要求還要輸入身份證件號碼等信息后，才能解付; 匯入金額大于或等于等值USD300.00時,系統(tǒng)會自動產(chǎn)生補(bǔ)充信息窗口，填入收款人照片證件信息; 匯入金額大于或等于等值USD3000.00時,填入收款人的合法證件信息; TIPS :收款人照片證件類型選擇Government ID; 收款人照片
7、證件所在國家選擇CHINA,在核心系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)處理： 啟動091130交易（單筆記賬） 借：431XXX141380100405XXX （將此帳戶定向給431600國際業(yè)務(wù)部使用） 貸：431XXX142430110001XXX 按客戶需求辦理結(jié)匯或取現(xiàn)或存入外匯賬戶 結(jié)匯：啟動411110交易（外幣結(jié)匯） 取現(xiàn)：啟動101210交易（外幣現(xiàn)金取款） 存入個人賬戶：啟動151100（整存整取開戶）、121130（卡外幣活期開戶) 121100（活期開戶）等交易，注意：鈔匯標(biāo)志選擇“現(xiàn)匯” 網(wǎng)點(diǎn)將13801銷賬聯(lián)、客戶填寫速匯金業(yè)務(wù)收款表格（綠色）和系統(tǒng)打印清單交國際部銷賬以及進(jìn)行資金的劃
8、轉(zhuǎn)。,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯出匯款,交通銀行受理速匯金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員，按客戶提出的匯款取款地，查詢當(dāng)?shù)厥欠裼兴賲R金代理網(wǎng)點(diǎn)，確認(rèn)該筆匯款在取款地區(qū)有業(yè)務(wù)代理機(jī)構(gòu)才可受理。 客戶提交身份證明和相應(yīng)身份證明材料，填寫速匯金取款表格，取款表格應(yīng)內(nèi)容完整。 我行對匯款表格及相關(guān)身份證件進(jìn)行審核。 銀行業(yè)務(wù)人員在核心中收妥匯款款項(xiàng)和匯款手續(xù)費(fèi) 資金收妥后在速匯金系統(tǒng)中進(jìn)行交易，交易完成后，將系統(tǒng)自動生成的交易參考號碼和相關(guān)信息填入?yún)R款表格，在復(fù)核后將表格第二聯(lián)及收費(fèi)憑證等交客戶作為收據(jù)。,,,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯出匯款,核心系統(tǒng)柜員根據(jù)經(jīng)審核的速匯金匯款表格，繕制26201掛帳通知書、收費(fèi)
9、憑證，并在憑證的摘要欄中注明柜員號和流水號，收取的手續(xù)費(fèi)的30%作為我行手續(xù)費(fèi)收入，其余作為代收手續(xù)費(fèi)隨匯款本金匯往國外。前臺網(wǎng)點(diǎn)通過核心系統(tǒng)中綜合記帳交易處理,會計分錄為： 借：客戶存款 美元 貸：2620100006 匯出匯款 （包含匯款本金和70%代收手續(xù)費(fèi)）美元 貸 7030- 604 手續(xù) 費(fèi)收入 外匯匯款手續(xù)費(fèi)收入（30%我行應(yīng)收手續(xù)費(fèi)） 美元 若客戶需套匯或售匯匯款，則其會計處理與一般匯出匯款的兌換和售匯會計處理相同。完成記賬處理后，將有關(guān)憑證交速匯金業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員。,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯出匯款,根據(jù)客戶填寫的匯款信息進(jìn)行填寫，帶有*號的欄位是必輸
10、項(xiàng). 匯款金額填寫后，按查詢手續(xù)費(fèi)按鈕,系統(tǒng)會自動產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)金額. 在匯款金額大于或等于USD900.00時,系統(tǒng)會自動增加補(bǔ)充信息窗口,填入?yún)R款人照片證件信息; 在匯款金額大于或等于USD3000.00時,填入?yún)R款人的合法證件信息; 需要填寫匯款人的補(bǔ)充信息后,才可以按確認(rèn)鍵進(jìn)行操作,系統(tǒng)會自動產(chǎn)生匯款回執(zhí). 系統(tǒng)完成匯款交易后自動生成8位數(shù)匯款密碼，將匯款密碼和相關(guān)信息填入?yún)R款表格的“代理填寫”欄。填妥并復(fù)核后，代理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按速匯金業(yè)務(wù)會計核算辦法的規(guī)定將匯款表格第一聯(lián)、打印的交易畫面及其他有關(guān)資料做復(fù)式記賬憑證附件，批軋賬后送后督中心；匯款表格第二聯(lián)及收費(fèi)憑證等交客戶作為收據(jù)，并提醒客戶妥善保管好匯款密碼；26201暫收款項(xiàng)銷賬通知書及所有匯出檔案送國際業(yè)務(wù)部憑以銷賬。,速匯金系統(tǒng)的介紹速匯金-匯出匯款,特別提示 您通過我行速匯金進(jìn)行境外匯款的，必須符合國家外匯管理局對于個人外匯匯款的相關(guān)規(guī)定。 根據(jù)速匯金公司的規(guī)定，單筆速匯金匯款最高金額不得超過10000美元（不含），每天每個匯款人的速匯金累計匯出最高限額為20000美元（不含）。 客戶如持現(xiàn)鈔賬戶匯款，還需交納一定的鈔變匯的手續(xù)費(fèi),THANK YOU！,THE END,
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