高鴻股份：在大唐電信集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司存款資金風(fēng)險(xiǎn)控制制度（3月）

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1、大唐高鴻數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司在大唐電信集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司存款資金風(fēng)險(xiǎn)控制制度（經(jīng)2012年第六屆第二十七次董事會(huì)審議通過(guò)）第一章 總則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范大唐高鴻數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）及控股的子公司與電信科學(xué)技術(shù)研究院控制的大唐電信集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“集團(tuán)財(cái)務(wù)公司”）的關(guān)聯(lián)交易，切實(shí)保障公司資金安全，防止公司資金被關(guān)聯(lián)方占用，特制定本制度。第二條 公司及控股的子公司與集團(tuán)財(cái)務(wù)公司進(jìn)行存款、貸款、委托理財(cái)、結(jié)算等金融業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循自愿平等原則，保證公司的財(cái)務(wù)獨(dú)立性。第三條 公司及控股的子公司不得通過(guò)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司向其他關(guān)聯(lián)方提供委托貸款、委托理財(cái)，不得將募集資金存放在

2、集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。第四條 公司董事應(yīng)認(rèn)真履行勤勉、忠實(shí)義務(wù)，審慎進(jìn)行公司及控股的子公司在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司存款的有關(guān)決策，防止出現(xiàn)公司資金被關(guān)聯(lián)方占用的情況。第二章 信息披露第五條 公司及控股的子公司與集團(tuán)財(cái)務(wù)公司進(jìn)行存款、貸款、委托理財(cái)、結(jié)算等金融業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽署關(guān)聯(lián)交易協(xié)議，并嚴(yán)格按照深圳證券交易所股票上市規(guī)則、深圳證券交易所信息披露備忘錄第37號(hào)涉及財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)存貸款等金融業(yè)務(wù)的信息披露對(duì)于關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定履行決策程序和信息披露義務(wù)。第六條 公司與集團(tuán)財(cái)務(wù)公司之間發(fā)生存、貸款等金融業(yè)務(wù)，存在下列情形之一時(shí)應(yīng)當(dāng)按照深圳證券交易所股票上市規(guī)則第10.2.4條的規(guī)定及時(shí)對(duì)外披露：(一)公司在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司存

3、款的貨幣資金每日最高限額在300萬(wàn)人民幣以上且占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的0.5%以上；(二)公司連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司貸款的累計(jì)應(yīng)計(jì)利息金額在300萬(wàn)人民幣以上且占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)絕對(duì)值的0.5%以上。第七條 公司與集團(tuán)財(cái)務(wù)公司之間發(fā)生存、貸款等金融業(yè)務(wù)，存在下列情形之一時(shí)應(yīng)當(dāng)按照深圳證券交易所股票上市規(guī)則第10.2.5條的規(guī)定及時(shí)對(duì)外披露并提交股東大會(huì)審議通過(guò)：(一)公司在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司存款的貨幣資金每日最高限額在3000萬(wàn)人民幣以上且達(dá)到公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的5%；(二)公司連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司貸款的累計(jì)應(yīng)計(jì)利息金額在3000、萬(wàn)人民幣以上且占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈

4、資產(chǎn)絕對(duì)值的5%以上。第八條 關(guān)聯(lián)交易協(xié)議應(yīng)規(guī)定集團(tuán)財(cái)務(wù)公司向公司及控股的子公司提供金融服務(wù)的具體內(nèi)容，包括但不限于：(一)存、貸款利率的標(biāo)準(zhǔn)：按照中國(guó)人民銀行統(tǒng)一頒布的存、貸款基準(zhǔn)利率執(zhí)行。(二)存款余額的限額不超過(guò)經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)披露的金融服務(wù)協(xié)議書(shū)約定的存款余額。(三)其他金融服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：不高于國(guó)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)同等業(yè)務(wù)費(fèi)用水平。(四) 為確保公司及控股的子公司資金安全所采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第三章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第九條 公司及控股的子公司與集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)生存款業(yè)務(wù)，公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估：(一)檢查集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是否具有有效金融許可證企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。(

5、二)將資金存放在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司前， 應(yīng)當(dāng)取得并審閱集團(tuán)財(cái)務(wù)公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)有資格的會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的年報(bào)，關(guān)注集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是否存在違反中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法規(guī)定的情況。如集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)負(fù)債比例不符合該辦法第34條（見(jiàn)附注）的規(guī)定，公司不得將存款存放于集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。公司出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后公開(kāi)披露。(三)發(fā)生存款業(yè)務(wù)期間，公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)每月、每年取得并審閱集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的月度財(cái)務(wù)報(bào)告、及經(jīng)有資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，并指派專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)和人員每半年對(duì)存放在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的資金風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估報(bào)告經(jīng)公司董事會(huì)審議通過(guò)，并在公司半年度

6、報(bào)告、年度報(bào)告中披露。第十條 為公司提供審計(jì)服務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)每年度提交一次涉及集團(tuán)財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)交易的存款、貸款等金融業(yè)務(wù)的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明，該說(shuō)明應(yīng)當(dāng)按照存貸款等金融業(yè)務(wù)的類(lèi)別統(tǒng)計(jì)每一年度的發(fā)生額、余額，說(shuō)明是否符合相關(guān)規(guī)定，并在公司年度報(bào)告中予以披露。 公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)結(jié)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明，就涉及集團(tuán)財(cái)務(wù)公司關(guān)聯(lián)交易的存款、貸款等金融業(yè)務(wù)是否公平、是否損害公司利益等明確發(fā)表意見(jiàn)并披露。第四章 風(fēng)險(xiǎn)防范第十一條 公司應(yīng)制定以保障存款資金安全性為目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，明確相應(yīng)責(zé)任人，提交董事會(huì)審議并披露。當(dāng)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)下列任一情形，應(yīng)及時(shí)按照預(yù)案進(jìn)行處理：(一) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)違反企業(yè)集

7、團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法中第31條、第32條、或第33條規(guī)定的情形；(二) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司任何一個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)不符合企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法第34條規(guī)定的要求；(三) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)生擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或擔(dān)保墊款、電腦系統(tǒng)嚴(yán)重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違紀(jì)、刑事案件等重大事項(xiàng)；(四) 發(fā)生可能影響集團(tuán)財(cái)務(wù)公司正常經(jīng)營(yíng)的重大機(jī)構(gòu)變動(dòng)、股權(quán)交易或者經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)；(五) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司對(duì)單一股東發(fā)放貸款余額超過(guò)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本金的50%或該股東對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的出資額；(六) 公司在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的存款余額占集團(tuán)財(cái)務(wù)公司吸收的存款余額的比例超過(guò)30%；(七) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公

8、司的股東對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的負(fù)債逾期1年以上未償還；(八) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)；(九) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司當(dāng)年虧損超過(guò)注冊(cè)資本金的30%或連續(xù)3年虧損超過(guò)注冊(cè)資本金的10%；(十) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司因違法違規(guī)受到中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門(mén)的行政處罰；(十一) 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司被中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令進(jìn)行整頓；(十二) 其他可能對(duì)公司存放資金帶來(lái)安全隱患的事項(xiàng)。第五章 其他事項(xiàng)第十二條 公司董事、監(jiān)事和高管人員應(yīng)認(rèn)真履行勤勉、忠實(shí)義務(wù)，審慎進(jìn)行公司在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司存款、貸款等金融業(yè)務(wù)的有關(guān)決策。一旦發(fā)現(xiàn)因存放在集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的資金無(wú)法收回而造成關(guān)聯(lián)方資金占用問(wèn)題的，公司將嚴(yán)肅查收，追究有關(guān)董事

9、、監(jiān)事和高管人員的責(zé)任，涉嫌刑事犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)處理。第十三條 本制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)修改和解釋。第十四條 本制度經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后實(shí)施。大唐高鴻數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司2012 年 3 月 19 日附注： 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法第 31 條 財(cái)務(wù)公司不得從事離岸業(yè)務(wù)，除本辦法第二十八條第二款業(yè)務(wù)外，不得從事任何形式的資金跨境業(yè)務(wù)。第 32 條 財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)公司章程中載明。財(cái)務(wù)公司不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)。 財(cái)務(wù)公司在經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)細(xì)分業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案，但不涉及債權(quán)或者債務(wù)的中間業(yè)務(wù)除外。第 33 條 財(cái)務(wù)公司分公司的業(yè)務(wù)范圍，由財(cái)務(wù)公司在其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)根據(jù)審慎經(jīng)營(yíng)的原則進(jìn)行授權(quán)，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。財(cái)務(wù)公司分公司不得辦理?yè)?dān)保、同業(yè)拆借及本辦法第二十九條規(guī)定的業(yè)務(wù)。第 34 條 財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例的要求： （一）資本充足率不得低于 10%；（二）拆入資金余額不得高于資本總額；（三）擔(dān)保余額不得高于資本總額；（四）短期證券投資與資本總額的比例不得高于 40%；（五）長(zhǎng)期投資與資本總額的比例不得高于 30%；（六）自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于 20%。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展或者審慎監(jiān)管的需要，可以對(duì)上述比例進(jìn)行調(diào)整。