項目管理：第六章 工程項目風(fēng)險管理

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1、第六章 工程項目風(fēng)險管理6.1 概述6.2 風(fēng)險管理及其流程6.1 概述一、風(fēng)險定義及要素二、工程項目風(fēng)險類別三、風(fēng)險事件及其后果四、風(fēng)險量、風(fēng)險坐標(biāo)和等風(fēng)險量曲線一、風(fēng)險定義及要素風(fēng)險的定義風(fēng)險的定義 關(guān)于風(fēng)險的概念，至今尚無統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義：（1）風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。（2）風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。風(fēng)險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險，沒有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險。風(fēng)險要素風(fēng)險要素事件事件發(fā)生

2、的概率事件的影響（后果）風(fēng)險的原因二、工程項目風(fēng)險類別組織風(fēng)險組織風(fēng)險組織結(jié)構(gòu)模式工作流程組織任務(wù)分工和管理職能分工業(yè)主方人員的構(gòu)成和能力設(shè)計人員和監(jiān)理工程師的能力施工機械操作人員的能力和經(jīng)驗損失控制和安全管理人員的資歷和能力等經(jīng)濟與管理風(fēng)險經(jīng)濟與管理風(fēng)險宏觀和微觀經(jīng)濟情況工程資金供應(yīng)的條件合同風(fēng)險現(xiàn)場與公共防火設(shè)施的可用性及其數(shù)量事故防范措施和計劃人身安全控制計劃信息安全控制計劃等工程環(huán)境風(fēng)險工程環(huán)境風(fēng)險自然災(zāi)害巖土、地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件氣象條件引起火災(zāi)和爆炸的因素等技術(shù)風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險工程勘測資料和有關(guān)文件工程設(shè)計文件工程施工方案工程物資工程機械等工程項目風(fēng)險的其他分類技術(shù)風(fēng)險和非技術(shù)風(fēng)險可

3、控風(fēng)險和不可控風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險可預(yù)測風(fēng)險和不可預(yù)測風(fēng)險進度風(fēng)險、投資風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險和安全風(fēng)險主要風(fēng)險和次要風(fēng)險已知風(fēng)險和未知風(fēng)險三、風(fēng)險事件及其后果風(fēng)險事件是任何發(fā)生的，影響項目目標(biāo)實現(xiàn)的事件。工程項目風(fēng)險管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：（1）實際投資不超過計劃投資。（2）實際工期不超過計劃工期。（3）實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。（4）建設(shè)過程安全。四、風(fēng)險量、風(fēng)險坐標(biāo)和等風(fēng)險量曲線所謂風(fēng)險量，是指各種風(fēng)險的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險量，p表示風(fēng)險的發(fā)生概率，q表示潛在風(fēng)險損失，則R可以表示為p和q的函數(shù)，即：R=f（p，q）在多數(shù)情況下是以

4、離散形式來定量表示風(fēng)險的發(fā)生概率及其損失，因而風(fēng)險量R相應(yīng)地表示為：R=piqi 式中，i=1，2，n，表示風(fēng)險事件的數(shù)量。與風(fēng)險量有關(guān)的另一個概念是等風(fēng)險量曲等風(fēng)險量曲線線，就是由風(fēng)險量相同的風(fēng)險事件所形成的曲線，如圖所示。在圖中，R 1、R2、R3為三條不同的等風(fēng)險量曲線。不同等風(fēng)險量曲線所表示的風(fēng)險量大小與風(fēng)險坐標(biāo)原點的距離成正比，即距原點越近，風(fēng)險量越?。环粗?，則風(fēng)險量越大。因此，R 1 R2 R3。6.2 風(fēng)險管理及其流程一、風(fēng)險管理概念二、風(fēng)險管理流程一、風(fēng)險管理概念風(fēng)險管理是為了達(dá)到一個組織的既定目標(biāo)，而對組織所承擔(dān)的各種風(fēng)險進行管理的系統(tǒng)過程，其采取的方法應(yīng)符合公眾利益、人身安

5、全、環(huán)境保護以及有關(guān)法規(guī)的要求。二、風(fēng)險管理流程項目風(fēng)險管理的工作流程（1）識別項目風(fēng)險（2）風(fēng)險分析與評估（3）規(guī)劃并決策（4）執(zhí)行決策 （5）檢查 1.風(fēng)險識別從項目風(fēng)險管理目標(biāo)出發(fā)，通過風(fēng)險調(diào)查及信息分析、專家咨詢以及實驗論證等手段，在對工程項目風(fēng)險進行多維分解的過程中，識別工程項目風(fēng)險因素、事件和后果，建立工程項目風(fēng)險清單。2.風(fēng)險分析與評估風(fēng)險衡量風(fēng)險損失的衡量風(fēng)險概率的衡量風(fēng)險評價風(fēng)險損失的衡量風(fēng)險損失的衡量就是定量確定風(fēng)險損失值的大小。工程項目風(fēng)險損失包括以下幾方面。1投資增加 2進度拖延 3質(zhì)量事故 4安全事故 由以上四方面風(fēng)險的內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量；進度的拖

6、延則屬于時間范疇，同時也會導(dǎo)致經(jīng)濟損失；而質(zhì)量事故和安全事故既會產(chǎn)生經(jīng)濟影響又可能導(dǎo)致工期延誤和第三者責(zé)任，顯得更加復(fù)雜。而第三者責(zé)任除了法律責(zé)任之外，一般都是以經(jīng)濟賠償?shù)男问絹韺崿F(xiàn)的。因此，這四方面的風(fēng)險最終都可以歸納為經(jīng)濟損失。風(fēng)險概率的衡量相對比較法相對比較法 相對比較法由美國風(fēng)險管理專家Richad Routy提出，表示如下：（1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險事件可認(rèn)為不會發(fā)生；（2）“很小的”：這種風(fēng)險事件雖有可能發(fā)生，但發(fā)生的可能性也不大；（3）“中等的”：這種風(fēng)險事件偶爾會發(fā)生，并且能預(yù)期將來有時會發(fā)生；（4）“一定的”：這種風(fēng)險事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，且預(yù)期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。在采

7、用相對比較法時，工程項目風(fēng)險導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風(fēng)險坐標(biāo)上對工程項目風(fēng)險定位，反映出風(fēng)險量的大小。概率分布法概率分布法 概率分布法可以較為全面地衡量工程項目風(fēng)險。因為通過潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險對策最佳。概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。即根據(jù)工程項目風(fēng)險的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時，可由特定的幾個參數(shù)來確定損失值的概率分布。風(fēng)險評價在風(fēng)險衡量過程中，工程項目風(fēng)險被量化為關(guān)于風(fēng)險發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)，但在選擇對策之前，還需要對工程項目風(fēng)險量做出相對比較，以確定工程項目風(fēng)險

8、的相對嚴(yán)重性。實際應(yīng)用時一般將風(fēng)險量的大小分成五個等級，分別是：VL（很?。?；L（?。籑（中等）；H（大）；VH（很大）3.風(fēng)險對策風(fēng)險應(yīng)對策略風(fēng)險對策的選擇過程風(fēng)險應(yīng)對策略 風(fēng)險對策也稱為風(fēng)險防范手段或風(fēng)險管理技術(shù)。具體內(nèi)容如下：1風(fēng)險回避 2損失控制 3風(fēng)險自留 4風(fēng)險轉(zhuǎn)移 （1）合同 （2）工程保險和工程擔(dān)保工程保險工程保險是指以各種工程項目為主要承保對象的一種財產(chǎn)保險。一般而言，傳統(tǒng)的工程保險僅指建筑工程保險和安裝工程保險，但進入20世紀(jì)后，各種科技工程發(fā)展迅速，亦成為工程保險市場日益重要的業(yè)務(wù)來源。工程保險主要包括：建筑工程保險、安裝工程保險、科技工程保險。工程保險的歷史 工程保險

9、作為一個相對獨立的險種起源于二十世紀(jì)初，第一張工程保險保險單是1929年在英國簽發(fā)的承保泰晤士河上的拉姆貝斯大橋建筑工程的。所以，工程保險的歷史相對于財產(chǎn)保險中的火災(zāi)保險來講要短得多，可以說是財產(chǎn)保險家族中的新成員。但是，由于工程保險針對的是具有規(guī)模宏大、技術(shù)復(fù)雜、造價昂貴和風(fēng)險期限較長特點的現(xiàn)代工程，其風(fēng)險從根本上有別于普通財產(chǎn)保險標(biāo)的的風(fēng)險。所以，工程保險是在傳統(tǒng)財產(chǎn)保險的基礎(chǔ)上有針對性地設(shè)計風(fēng)險保障方案，并逐步發(fā)展形成自己獨立的體系。工程保險的發(fā)展是在第二次世界大戰(zhàn)之后，首先，當(dāng)時的歐洲幾乎是一片廢墟，戰(zhàn)后各國為重建國家而大興土木?？陀^上形成了一種對工程保險的需求，因而促使工程保險得以迅

10、速發(fā)展。其次，工程市場本身的規(guī)范化，主要表現(xiàn)工程中大量采用公開招標(biāo)的方式，在工程招標(biāo)中大量使用完善和標(biāo)準(zhǔn)的工程承包合同，大大提高了工程合同的規(guī)范程度，進一步明確了合同雙方的風(fēng)險和義務(wù)，從而，為工程保險的發(fā)展創(chuàng)造了良好的條件。在我國，盡管保險業(yè)的歷史可以追溯二十世紀(jì)初葉，但是，工程保險是伴隨著改革開放的形勢而出現(xiàn)和發(fā)展的。究其原因：一是隨著我國的對外開放，大量的國外投資者到中國投資，興建大量的工程項目，而這些國外的投資者從自身風(fēng)險分散的角度出發(fā)需要工程保險的保障。二是在對外開放的形勢下我國的一些工程企業(yè)開始涉足海外工程市場，而這些工程企業(yè)在海外工程的投標(biāo)過程中作為履約的條件需要辦理工程保險。三是

11、國內(nèi)的一些建設(shè)項目由于業(yè)主單位的企業(yè)化和承包單位推行項目經(jīng)理制，客觀上需要對于風(fēng)險進行有效的控制和管理，也為工程保險的發(fā)展提供了機會。從1979年中國人民保險公司開辦工程保險至今，我國的工程保險已經(jīng)發(fā)展成為財產(chǎn)保險領(lǐng)域中的一個主要的險種，發(fā)揮著巨大的風(fēng)險保障作用。工程保險的險種建筑工程一切險安裝工程一切險工程項目其他險雇主責(zé)任險人身意外傷害險貨物運輸險工程合同保險設(shè)計責(zé)任險監(jiān)理責(zé)任險等 二、風(fēng)險對策的選擇過程 風(fēng)險管理人員在選擇風(fēng)險對策時，要根據(jù)工程項目的自身特點，從系統(tǒng)的觀點出發(fā)，從整體上考慮風(fēng)險管理的思路和步驟，從而制定一個與工程項目總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險管理原則。這種原則需要指出風(fēng)險管理各基本對策之間的聯(lián)系，為風(fēng)險管理人員進行風(fēng)險對策的決策提供參考。如圖描述了風(fēng)險對策之間的選擇關(guān)系。