項(xiàng)目管理：第六章 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

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1、第六章 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理6.1 概述6.2 風(fēng)險(xiǎn)管理及其流程6.1 概述一、風(fēng)險(xiǎn)定義及要素二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類別三、風(fēng)險(xiǎn)事件及其后果四、風(fēng)險(xiǎn)量、風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)和等風(fēng)險(xiǎn)量曲線一、風(fēng)險(xiǎn)定義及要素風(fēng)險(xiǎn)的定義風(fēng)險(xiǎn)的定義 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的概念，至今尚無統(tǒng)一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義：（1）風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性。（2）風(fēng)險(xiǎn)是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果之間的變動(dòng)程度。變動(dòng)程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大；反之，則越小。風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險(xiǎn)。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險(xiǎn)，沒有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)要素風(fēng)險(xiǎn)要素事件事件發(fā)生

2、的概率事件的影響（后果）風(fēng)險(xiǎn)的原因二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類別組織風(fēng)險(xiǎn)組織風(fēng)險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)模式工作流程組織任務(wù)分工和管理職能分工業(yè)主方人員的構(gòu)成和能力設(shè)計(jì)人員和監(jiān)理工程師的能力施工機(jī)械操作人員的能力和經(jīng)驗(yàn)損失控制和安全管理人員的資歷和能力等經(jīng)濟(jì)與管理風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)與管理風(fēng)險(xiǎn)宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)情況工程資金供應(yīng)的條件合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場與公共防火設(shè)施的可用性及其數(shù)量事故防范措施和計(jì)劃人身安全控制計(jì)劃信息安全控制計(jì)劃等工程環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)工程環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)自然災(zāi)害巖土、地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件氣象條件引起火災(zāi)和爆炸的因素等技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)工程勘測資料和有關(guān)文件工程設(shè)計(jì)文件工程施工方案工程物資工程機(jī)械等工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的其他分類技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可

3、控風(fēng)險(xiǎn)和不可控風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)可預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和不可預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)和次要風(fēng)險(xiǎn)已知風(fēng)險(xiǎn)和未知風(fēng)險(xiǎn)三、風(fēng)險(xiǎn)事件及其后果風(fēng)險(xiǎn)事件是任何發(fā)生的，影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的事件。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：（1）實(shí)際投資不超過計(jì)劃投資。（2）實(shí)際工期不超過計(jì)劃工期。（3）實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。（4）建設(shè)過程安全。四、風(fēng)險(xiǎn)量、風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)和等風(fēng)險(xiǎn)量曲線所謂風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風(fēng)險(xiǎn)量，p表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，q表示潛在風(fēng)險(xiǎn)損失，則R可以表示為p和q的函數(shù)，即：R=f（p，q）在多數(shù)情況下是以

4、離散形式來定量表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失，因而風(fēng)險(xiǎn)量R相應(yīng)地表示為：R=piqi 式中，i=1，2，n，表示風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)量。與風(fēng)險(xiǎn)量有關(guān)的另一個(gè)概念是等風(fēng)險(xiǎn)量曲等風(fēng)險(xiǎn)量曲線線，就是由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件所形成的曲線，如圖所示。在圖中，R 1、R2、R3為三條不同的等風(fēng)險(xiǎn)量曲線。不同等風(fēng)險(xiǎn)量曲線所表示的風(fēng)險(xiǎn)量大小與風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)原點(diǎn)的距離成正比，即距原點(diǎn)越近，風(fēng)險(xiǎn)量越小；反之，則風(fēng)險(xiǎn)量越大。因此，R 1 R2 R3。6.2 風(fēng)險(xiǎn)管理及其流程一、風(fēng)險(xiǎn)管理概念二、風(fēng)險(xiǎn)管理流程一、風(fēng)險(xiǎn)管理概念風(fēng)險(xiǎn)管理是為了達(dá)到一個(gè)組織的既定目標(biāo)，而對(duì)組織所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的系統(tǒng)過程，其采取的方法應(yīng)符合公眾利益、人身安

5、全、環(huán)境保護(hù)以及有關(guān)法規(guī)的要求。二、風(fēng)險(xiǎn)管理流程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的工作流程（1）識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（2）風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估（3）規(guī)劃并決策（4）執(zhí)行決策 （5）檢查 1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別從項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)出發(fā)，通過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查及信息分析、專家咨詢以及實(shí)驗(yàn)論證等手段，在對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多維分解的過程中，識(shí)別工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素、事件和后果，建立工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單。2.風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)衡量風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾方面。1投資增加 2進(jìn)度拖延 3質(zhì)量事故 4安全事故 由以上四方面風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量；進(jìn)度的拖

6、延則屬于時(shí)間范疇，同時(shí)也會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失；而質(zhì)量事故和安全事故既會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響又可能導(dǎo)致工期延誤和第三者責(zé)任，顯得更加復(fù)雜。而第三者責(zé)任除了法律責(zé)任之外，一般都是以經(jīng)濟(jì)賠償?shù)男问絹韺?shí)現(xiàn)的。因此，這四方面的風(fēng)險(xiǎn)最終都可以歸納為經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量相對(duì)比較法相對(duì)比較法 相對(duì)比較法由美國風(fēng)險(xiǎn)管理專家Richad Routy提出，表示如下：（1）“幾乎是0”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會(huì)發(fā)生；（2）“很小的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖有可能發(fā)生，但發(fā)生的可能性也不大；（3）“中等的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能預(yù)期將來有時(shí)會(huì)發(fā)生；（4）“一定的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，且預(yù)期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。在采

7、用相對(duì)比較法時(shí)，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)上對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定位，反映出風(fēng)險(xiǎn)量的大小。概率分布法概率分布法 概率分布法可以較為全面地衡量工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橥ㄟ^潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策最佳。概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。即根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時(shí)，可由特定的幾個(gè)參數(shù)來確定損失值的概率分布。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)在風(fēng)險(xiǎn)衡量過程中，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)被量化為關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)，但在選擇對(duì)策之前，還需要對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量做出相對(duì)比較，以確定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

8、的相對(duì)嚴(yán)重性。實(shí)際應(yīng)用時(shí)一般將風(fēng)險(xiǎn)量的大小分成五個(gè)等級(jí)，分別是：VL（很小）；L（?。?；M（中等）；H（大）；VH（很大）3.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的選擇過程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策也稱為風(fēng)險(xiǎn)防范手段或風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。具體內(nèi)容如下：1風(fēng)險(xiǎn)回避 2損失控制 3風(fēng)險(xiǎn)自留 4風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 （1）合同 （2）工程保險(xiǎn)和工程擔(dān)保工程保險(xiǎn)工程保險(xiǎn)是指以各種工程項(xiàng)目為主要承保對(duì)象的一種財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。一般而言，傳統(tǒng)的工程保險(xiǎn)僅指建筑工程保險(xiǎn)和安裝工程保險(xiǎn)，但進(jìn)入20世紀(jì)后，各種科技工程發(fā)展迅速，亦成為工程保險(xiǎn)市場日益重要的業(yè)務(wù)來源。工程保險(xiǎn)主要包括：建筑工程保險(xiǎn)、安裝工程保險(xiǎn)、科技工程保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)的歷史 工程保險(xiǎn)

9、作為一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的險(xiǎn)種起源于二十世紀(jì)初，第一張工程保險(xiǎn)保險(xiǎn)單是1929年在英國簽發(fā)的承保泰晤士河上的拉姆貝斯大橋建筑工程的。所以，工程保險(xiǎn)的歷史相對(duì)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中的火災(zāi)保險(xiǎn)來講要短得多，可以說是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)家族中的新成員。但是，由于工程保險(xiǎn)針對(duì)的是具有規(guī)模宏大、技術(shù)復(fù)雜、造價(jià)昂貴和風(fēng)險(xiǎn)期限較長特點(diǎn)的現(xiàn)代工程，其風(fēng)險(xiǎn)從根本上有別于普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)。所以，工程保險(xiǎn)是在傳統(tǒng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上有針對(duì)性地設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)保障方案，并逐步發(fā)展形成自己獨(dú)立的體系。工程保險(xiǎn)的發(fā)展是在第二次世界大戰(zhàn)之后，首先，當(dāng)時(shí)的歐洲幾乎是一片廢墟，戰(zhàn)后各國為重建國家而大興土木?？陀^上形成了一種對(duì)工程保險(xiǎn)的需求，因而促使工程保險(xiǎn)得以迅

10、速發(fā)展。其次，工程市場本身的規(guī)范化，主要表現(xiàn)工程中大量采用公開招標(biāo)的方式，在工程招標(biāo)中大量使用完善和標(biāo)準(zhǔn)的工程承包合同，大大提高了工程合同的規(guī)范程度，進(jìn)一步明確了合同雙方的風(fēng)險(xiǎn)和義務(wù)，從而，為工程保險(xiǎn)的發(fā)展創(chuàng)造了良好的條件。在我國，盡管保險(xiǎn)業(yè)的歷史可以追溯二十世紀(jì)初葉，但是，工程保險(xiǎn)是伴隨著改革開放的形勢而出現(xiàn)和發(fā)展的。究其原因：一是隨著我國的對(duì)外開放，大量的國外投資者到中國投資，興建大量的工程項(xiàng)目，而這些國外的投資者從自身風(fēng)險(xiǎn)分散的角度出發(fā)需要工程保險(xiǎn)的保障。二是在對(duì)外開放的形勢下我國的一些工程企業(yè)開始涉足海外工程市場，而這些工程企業(yè)在海外工程的投標(biāo)過程中作為履約的條件需要辦理工程保險(xiǎn)。三是

11、國內(nèi)的一些建設(shè)項(xiàng)目由于業(yè)主單位的企業(yè)化和承包單位推行項(xiàng)目經(jīng)理制，客觀上需要對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制和管理，也為工程保險(xiǎn)的發(fā)展提供了機(jī)會(huì)。從1979年中國人民保險(xiǎn)公司開辦工程保險(xiǎn)至今，我國的工程保險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)展成為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)領(lǐng)域中的一個(gè)主要的險(xiǎn)種，發(fā)揮著巨大的風(fēng)險(xiǎn)保障作用。工程保險(xiǎn)的險(xiǎn)種建筑工程一切險(xiǎn)安裝工程一切險(xiǎn)工程項(xiàng)目其他險(xiǎn)雇主責(zé)任險(xiǎn)人身意外傷害險(xiǎn)貨物運(yùn)輸險(xiǎn)工程合同保險(xiǎn)設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)監(jiān)理責(zé)任險(xiǎn)等 二、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的選擇過程 風(fēng)險(xiǎn)管理人員在選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，要根據(jù)工程項(xiàng)目的自身特點(diǎn)，從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，從整體上考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的思路和步驟，從而制定一個(gè)與工程項(xiàng)目總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險(xiǎn)管理原則。這種原則需要指出風(fēng)險(xiǎn)管理各基本對(duì)策之間的聯(lián)系，為風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的決策提供參考。如圖描述了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策之間的選擇關(guān)系。