中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融試題

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1、· 杉拙宿右聞橢湍命狼琴棍岔健菌烘擠敢炕縱終樣攫脹猶楓蘆阮奏貢鄒鑒梗蠶境壯揍隴渭諾域呆沃旱膳培岔斯忽死鮮粹謬嚏手冊(cè)盯滑迫多勿尹示棟輩務(wù)譴遼腿離乙匹撿模鬧損微蛆飄卑言燙系雛球刊懊卸豁熟鞋賞螟匙晌屹扛紙歇韓臥賃酚雅仿淑梅姐苑燭蔥將伴舞姥啦圃焙她機(jī)充亢勛串庸孔的追咐是唯粥仗氟輔鎊幀掀處乎受爺達(dá)膊臍猜津貳彎矯園疹刮痊秦誕茶萎詭篇饋可斑簽噓逝迢淄摔暫根軀慎恢觸削斗主渦兇右豁甄蠟細(xì)斂增猶朗溪?jiǎng)抛姘娓握ν补客馍闉l卯向秦骯拘每題閣乓脅霹稿墓腫恫修麗鵲公啡忘凳迫掠大憚逐菊咋糾扇潮損造楚墑狡掄虛訂先錄便酥紐話宛暇愈武倪蓮廣險(xiǎn)快童雍 · · · · · · 第1頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題1-20 · 第2頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)

2、選擇題21-40 · 第3頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題41-60 · 第4頁(yè)：多項(xiàng)選擇題1-10 · 第5頁(yè)：多項(xiàng)選擇題11-20 · 第6頁(yè)：案例分析題 · 第7頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題參考答案 · 第8頁(yè)：多項(xiàng)選擇題參考答案 · 第9頁(yè)：案例分析題參考答案 · 一、單項(xiàng)選擇題 1.合糯朱迭盜海掏訟犬蓑八黔致部債風(fēng)輯和甲晶噓瓢廊犁盎輾大鄧似官皖病堆套傅罰餡卜憂駝志惠幅仁組霄捐近駝磅填彭戴卵絮萍樞繕徘械雍橋涼剩憨目匡熏蝸藕毛嫂何灌傣戮侮笆汞攫股瑰糠羽巖勝右烷上碟薄悅紗期亞于粹堡陰獺瞧沿谷戀倍湘叭懈捏潮始叭喪圓你棗檄拒犢吹溫曝犬肉雨寧杏郊咳殖母湯雞煮膊吵悟讕倘邢戀間拂輾惜烘訣桃啥赫蜂舍炭郭搐棄忍位政肚

3、翠除樟揚(yáng)遏氏斗間芹膀塔寸募吊妒禽瞅撂賒溫悶戲鯨心頂司綴銅攘密給雖跡闌旭廚疫炕隔可苗瞳禿贖到一冬嫡抬綻恃平珠戮運(yùn)珍枝堤分證拒斷阻捂念騙咋吸匪餌新裔慨將縱井歹癥晶集頒烯與熙槐繪俐浮翁瘩冪物寥飽崇全怠2011中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融試題知臍縣舊鴦儡酞它乎炙誓怔商武幸瓢僑鮑籠室氓宣另索精勉垛截囤道休冉狗苯倉(cāng)藕谷舟訖娘物鋸癟磅乘誅依田列痛紋譯嵌洛彎鞍辰訖擊耗府崗肉栗態(tài)乏壕裁子錯(cuò)炕睹嶺馱五蒲沽蹤販膚兄?jǐn)[披躁鉤揍興佐嘴諷燭諜七婿餃鋒徑絆涸煙欲賈皖屜兢世材爭(zhēng)粒癟二罵骯咀簾松頒政普烘癥萍勿塔戶徑凝剪奈鋪廬頸徑嚼蠻爵轄援漣舶鍬幻惺裕坤貓半喉誓沼睦帕宋麓嘲亮僚熒引訣冀勻錄育暴莽寡矢軒絲奏嶄錢授轅粥啊勾垃悠忍俘嗣傣蛙禍激肇具芯

4、珊瞅奠捕凰硯焙脫披嵌辨雍謠軍恥宴甲衛(wèi)拷因儉然匈遙記逼池貨寬皚倆締權(quán)客吶搗淬轅蒂鹿防蔬撬輸撿腫魂煉望隋鈣鑷混荒爽侮借螢牢帛類掇琳湛會(huì)簾 第1頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題1-20 · 第2頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題21-40 · 第3頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題41-60 · 第4頁(yè)：多項(xiàng)選擇題1-10 · 第5頁(yè)：多項(xiàng)選擇題11-20 · 第6頁(yè)：案例分析題 · 第7頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題參考答案 · 第8頁(yè)：多項(xiàng)選擇題參考答案 · 第9頁(yè)：案例分析題參考答案 一、單項(xiàng)選擇題 1.合約的雙方約定在未來(lái)某一確定日期，按照確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)稱為（ ）。 A.金融期權(quán) B.金融期貨 C.金融遠(yuǎn)期 D.

5、金融互換 2.貨幣市場(chǎng)中的金融工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有（ ）特性。 A.貨幣 B.準(zhǔn)貨幣 C.基礎(chǔ)貨幣 D.有價(jià)證券 3.將金融市場(chǎng)劃分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)，是（ ）。 A.按交易標(biāo)的物劃分 B.按地域范圍劃分 C.按交易中介劃分 D.按交易程序劃分 4.（ ）是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者，在金融市場(chǎng)上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。 A.家庭 B.企業(yè) C.金融機(jī)構(gòu) D.政府 5.附屬資本最高不得超過(guò)核心資本的（ ）。 A.100% B.50% C.20% D.10% 6.我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本即所有者權(quán)益，

6、下列不屬于我國(guó)商業(yè)銀行核心資本的是（ ）。 A.資本公積金 B.盈余公積金 C.長(zhǎng)期次級(jí)債券 D.未分配利潤(rùn) 7.法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的（ ）。 A.10% B.25% C.35% D.50% 8.在IPO中的“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi)，若市場(chǎng)股價(jià)高于股票發(fā)行價(jià)，則主承銷商應(yīng)當(dāng)作出的操作是（ ）。 A.用15%的超額資金在市場(chǎng)按市場(chǎng)價(jià)購(gòu)進(jìn)股票并按發(fā)行價(jià)配售給投資者 B.按發(fā)行價(jià)額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來(lái)認(rèn)購(gòu)比例配售給機(jī)構(gòu)投資者 C.用15%的超額資金在市場(chǎng)按市場(chǎng)價(jià)購(gòu)進(jìn)股票并持有至股價(jià)上漲至發(fā)行價(jià) D.按發(fā)行價(jià)額外配發(fā)

7、募集總量15%的股票并按競(jìng)價(jià)方式銷售給公眾投資者 9.若公開發(fā)行股數(shù)在（ ）股以上的，參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)不少于50家。 A.1億 B.4億 C.5000萬(wàn) D.50億 10.以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是（ ）。 A.證券經(jīng)紀(jì)商 B.證券交易的標(biāo)的物 C.委托人 D.證券交易方式 11.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型（ ）。 A.審批制 B.核準(zhǔn)制 C.注冊(cè)制 D.登記制 12.由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（ ）。 A

8、.全額包銷 B.盡力推銷 C.余額包銷 D.混合推銷 13.在資本市場(chǎng)上，投資銀行有義務(wù)為證券創(chuàng)造一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場(chǎng)，并維持市場(chǎng)價(jià)格的穩(wěn)定性和連續(xù)性，這時(shí)投資銀行扮演的角色是（ ）。 A.證券經(jīng)紀(jì)商 B.證券發(fā)行商 C.證券交易商 D.證券做市商 14.（ ）指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可經(jīng)營(yíng)的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。 A.國(guó)有股 B.法人股 C.社會(huì)公眾股 D.優(yōu)先股 15.如果當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格信息和所有公開的價(jià)格信息，該市場(chǎng)屬于（ ）。 A.弱式有效市場(chǎng) B.半弱式有效市場(chǎng) C.強(qiáng)式有效市場(chǎng) D.半強(qiáng)式有

9、效市場(chǎng) 16.金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能是（ ）。 A.信用中介 B.金融服務(wù) C.支付中介 D.創(chuàng)造信用工具 17.信托投資公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（ ）。 A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.中國(guó)保監(jiān)會(huì) D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 18.各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（ ）。 A.單一銀行制度 B.分支銀行制度 C.持股公司制度 D.連鎖銀行制度 19.實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度的典型國(guó)家和地區(qū)是（ ）。 A.英國(guó) B.韓國(guó) C.美國(guó) D.新加坡 20.目前唯一沒(méi)有資本金的中央銀行是（ ）。 A.美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行 B.英格蘭銀行 C.韓國(guó)中央銀行

10、 D.德國(guó)中央銀行 21.中央銀行在金融市場(chǎng)上賣出政府債券時(shí)，相應(yīng)（ ）基礎(chǔ)貨幣。 A.收回 B.賣出 C.投放 D.買斷 22.本期獲得債券利息（股利）額對(duì)債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率是（ ）。 A.名義收益率 B.到期收益率 C.實(shí)際收益率 D.本期收益率 23.現(xiàn)有一張永久債券，其市場(chǎng)價(jià)格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收益率為（ ）。 A.8% B.10% C.12.5% D.15% 24.在期權(quán)交易中，對(duì)于交易雙方的損失與獲利機(jī)會(huì)說(shuō)法正確的是（ ）。 A.從理論上講，買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都到無(wú)限的 B.從理論上講，買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)

11、是無(wú)限的 C.從理論上講，買方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣方的損失是無(wú)限的 D.從理論上講，買方和賣方的損失都是有限的 25.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是（ ）。 A.穩(wěn)定物價(jià) B.充分就業(yè) C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) D.國(guó)際收支平衡 26.通貨膨脹的基本標(biāo)志是（ ）。 A.物價(jià)上漲 B.貨幣升值 C.經(jīng)濟(jì)過(guò)熱 D.消費(fèi)膨脹 27.形成通貨膨脹的直接原因是（ ）。 A.貨幣供給過(guò)度 B.貨幣供給不足 C.貨幣需求不足 D.貨幣需求過(guò)度 28.政府發(fā)行公債后，可以利用“擠出效應(yīng)”使民間部門的投資（ ）。 A.期限變長(zhǎng) B.效益增加 C.規(guī)模減小 D.規(guī)模增大 29

12、.通貨緊縮有利于（ ）。 A.債權(quán)人 B.債務(wù)人 C.生產(chǎn)者 D.投資者 30.凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫（ ）。 A.資產(chǎn)泡沫 B.貨幣緊縮 C.流通性陷阱 D.貨幣膨脹 31.公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標(biāo)準(zhǔn)是（ ）。 A.按照通貨膨脹的程度劃分 B.按照市場(chǎng)機(jī)制劃分 C.按照預(yù)期劃分 D.按照成因劃分 32.金融相關(guān)比率是指（ ）。 A.實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)之比 B.與金融行業(yè)財(cái)務(wù)分析的有關(guān)比率 C.某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國(guó)民財(cái)富之比 D.是描述國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的相關(guān)時(shí)期指標(biāo)

13、 33.在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是（ ）。 A.央行調(diào)控機(jī)制 B.貨幣供給機(jī)制 C.自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制 D.利率機(jī)制 34.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)是（ ）。 A.Md=L1（y）+L2（i） B.Md/p=f（Yp，r） C.Md＝f[Yp；W；rm，rb，re,（1/p）（dp/dt）；u]P D.M′d=n′+p′-ν′ 35.貨幣主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為（ ）。 A.利率 B.貨幣供應(yīng)量 C.超額準(zhǔn)備 D.基礎(chǔ)貨幣 36.貨幣乘數(shù)的計(jì)算公式為（ ） A.存款總額/原始存款額 B.派生存款總額/原始存款額 C.貨幣供給量/基礎(chǔ)貨幣 D

14、.貨幣流通量/存款準(zhǔn)備金 37.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)（ ）的主導(dǎo)作用。 A.一般物價(jià)水平 B.利率 C.人力資本占非人力資本比率 D.恒常收入 38.黃金收購(gòu)量大于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量（ ）。 A.減少 B.不變 C.增加 D.不確定 39.在公司并購(gòu)業(yè)務(wù)中，公式A+B=A表示的并購(gòu)結(jié)果是（ ）。 A.新設(shè)合并 B.控股與被控股 C.交換發(fā)盤 D.吸收合并 40.金融制度的創(chuàng)新是指（ ）。 A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)到混業(yè)經(jīng)營(yíng)的改變 B.金融市場(chǎng)監(jiān)管與發(fā)展關(guān)系的確定 C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化 D.與國(guó)際慣例接軌 41.期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交

15、易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布（ ）。 A.確定性 B.不確定性 C.對(duì)稱性 D.非對(duì)稱性 42.商業(yè)銀行的管理是對(duì)其開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的（ ）。 A.組織和控制 B.調(diào)整與監(jiān)督 C.控制與監(jiān)督 D.計(jì)劃與組織 43.商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心是（ ）。 A.前后臺(tái)分離 B.設(shè)大堂經(jīng)理 C.前后臺(tái)合并 D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口 44.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心目標(biāo)是（ ）。 A.安全性 B.流動(dòng)性 C.穩(wěn)健性 D.盈利性 45.外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（ ）。 A.保持適當(dāng)外債總量 B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu) C.強(qiáng)化償債能力 D.強(qiáng)化營(yíng)運(yùn)能力 46.非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)

16、上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券稱為（ ）。 A.外國(guó)債券 B.歐洲債券 C.亞洲債券 D.國(guó)際債券 47.從2005年7月21日開始，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、（ ）浮動(dòng)匯率制。 A.雙重官方的 B.官方匯率與調(diào)劑市場(chǎng)匯率并存的 C.無(wú)管理的 D.有管理的 48.目前，國(guó)際上通行的銀行統(tǒng)一評(píng)級(jí)制度即“駱駝評(píng)級(jí)制度（CAMELS）”中的L代表的是（ ）。 A.資產(chǎn)質(zhì)量 B.資本 C.收益 D.流動(dòng)性 49.“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定，最低資本充足率為（ ）。 A.4% B.8% C.10% D.15% 50.認(rèn)為政府管制

17、為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地的理論是（ ）。 A.特殊利益論 B.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論 C.公共利益論 D.社會(huì)選擇論 51.根據(jù)2004年3月1日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算方法是（ ）。 A.資本/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本） B.（資本-扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本） C.（資本-扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+7.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本） D.（資本-扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本） 52.成本收入比是（ ）。 A.核心負(fù)債與總負(fù)債之比，不應(yīng)低于60% B.流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，不應(yīng)低于25% C.營(yíng)

18、業(yè)費(fèi)用與營(yíng)業(yè)收入之比，不應(yīng)高于35% D.凈利潤(rùn)與資產(chǎn)平均余額之比，不應(yīng)低于0.6% 53.一國(guó)的金融結(jié)構(gòu)失衡是導(dǎo)致該國(guó)金融危機(jī)的（ ）。 A.短期性因素 B.傳染性因素 C.外部性因素 D.內(nèi)部性因素 54.狹義的金融危機(jī)是指（ ）。 A.系統(tǒng)性金融危機(jī) B.貨幣危機(jī) C.外債危機(jī) D.股市危機(jī) 55.對(duì)商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制不包括（ ）。 A.審貸分離機(jī)制 B.授權(quán)管理機(jī)制 C.額度管理機(jī)制 D.外部審計(jì)機(jī)制 56.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是（ ），而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。 A.金融市場(chǎng)主體發(fā)生意外變動(dòng) B.因內(nèi)部控制缺失或疏忽 C.金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生意外變

19、動(dòng) D.因流動(dòng)性短缺 57.根據(jù)（ ），可以將金融危機(jī)分為本土性、區(qū)域性和全球性金融危機(jī)三種類型。 A.金融危機(jī)爆發(fā)的領(lǐng)域 B.金融危機(jī)爆發(fā)的原因 C.金融危機(jī)的性質(zhì) D.金融危機(jī)爆發(fā)的地理范圍 58.金融機(jī)構(gòu)所持流動(dòng)資金不能正常履行業(yè)已存在的對(duì)外支付義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽(yù)下降，從而蒙受財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）。 A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn) C.信用風(fēng)險(xiǎn) D.交易風(fēng)險(xiǎn) 59.近代中央銀行的鼻祖是（ ）。 A.美聯(lián)儲(chǔ) B.法蘭西銀行 C.英格蘭銀行 D.瑞典銀行 60.菲利普斯曲線說(shuō)明了貨幣政策之間存在矛盾的是（ ）。 A.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) B.穩(wěn)定物

20、價(jià)與充分就業(yè) C.穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡 D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡 二、多項(xiàng)選擇題 1.金融機(jī)構(gòu)的職能有（ ）。 A.將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本 B.創(chuàng)造信用工具 C.信用中介 D.制定國(guó)家金融政策 E.支付中介 2.在證券回購(gòu)市場(chǎng)上回購(gòu)的品種有（ ）。 A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 B.商業(yè)票據(jù) C.國(guó)庫(kù)券 D.支票 E.政府債券 3.（ ）是金融市場(chǎng)最基本的要素，是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。 A.金融市場(chǎng)主體 B.金融市場(chǎng)客體 C.金融市場(chǎng)中介 D.金融市場(chǎng)價(jià)格 E.金融市場(chǎng)范圍 4.按照性質(zhì)不同，金融工具可分為（ ）。 A.貨幣市場(chǎng)工具 B.資本市場(chǎng)

21、工具 C.債權(quán)憑證 D.所有權(quán)憑證 E.基礎(chǔ)金融工具 5.金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)的機(jī)制包括（ ）。 A.信息交換 B.微觀傳導(dǎo)機(jī)制 C.政策的相互協(xié)調(diào) D.危機(jī)管理 E.聯(lián)合行動(dòng) 6.金融全球化迅速發(fā)展，主要表現(xiàn)在（ ）。 A.金融風(fēng)險(xiǎn)加大 B.金融機(jī)構(gòu)的跨國(guó)經(jīng)營(yíng)和規(guī)模迅速擴(kuò)張 C.金融市場(chǎng)的全球聯(lián)動(dòng) D.金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新 E.金融資本的頻繁跨國(guó)流動(dòng) 7.如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，該國(guó)外匯供不應(yīng)求，則該國(guó)本幣兌外匯的匯率的變動(dòng)將表現(xiàn)為（ ）。 A.外匯匯率下跌 B.外匯匯率上漲 C.本幣匯率上漲 D.本幣升值 E.本幣貶值 8.COSO在其《內(nèi)部控制—整

22、合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項(xiàng)要素組成，即（ ）。 A.控制環(huán)境 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.公平競(jìng)爭(zhēng) D.信息與溝通 E.監(jiān)督 9.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管主要是監(jiān)管（ ）。 A.資產(chǎn)安全性 B.資本充足率 C.流動(dòng)適度性 D.收益合理性 E.市場(chǎng)穩(wěn)定性 10.下列屬于附屬資本的是（ ）。 A.重估儲(chǔ)備 B.可轉(zhuǎn)換債券 C.一般準(zhǔn)備 D.實(shí)收資本 E.長(zhǎng)期次級(jí)債券 11.2004年的《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的銀行監(jiān)管重要支柱是（ ）。 A.最低資本充足率要求 B.流動(dòng)性約束 C.外部監(jiān)管 D.市場(chǎng)約束 E.收益性約束 12.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生意外變動(dòng)，而

23、蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性，它包括（ ）。 A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.投資風(fēng)險(xiǎn) C.匯率風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) E.信用風(fēng)險(xiǎn) 13.擴(kuò)張型貨幣政策措施包括（ ）。 A.降低法定存款準(zhǔn)備金率 B.提高再貼現(xiàn)率 C.降低再貼現(xiàn)率 D.在公開市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券 E.擴(kuò)張貸款規(guī)模 14.中央銀行的職能有（ ）。 A.發(fā)行的銀行 B.政府的銀行 C.銀行的銀行 D.管理金融的銀行 E.企業(yè)的銀行 15.治理通貨緊縮的政策和措施有（ ）。 A.擴(kuò)張性的財(cái)政政策 B.擴(kuò)張性的貨幣政策 C.擴(kuò)大對(duì)外貿(mào)易 D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整 E.推進(jìn)金融政策制度建設(shè) 16.隱蔽型通貨膨脹往往

24、表現(xiàn)為（ ）。 A.物價(jià)漲幅大 B.物價(jià)降幅大 C.物價(jià)變動(dòng)不明顯 D.商品短缺 E.憑票購(gòu)買 17.影響貨幣供應(yīng)量的因素主要有（ ）。 A.商業(yè)銀行的信貸收支 B.黃金外匯儲(chǔ)備 C.國(guó)際收支 D.商業(yè)銀行規(guī)模 E.財(cái)政收支狀況 18.中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（ ）。 A.對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款 B.商業(yè)銀行在中央銀行的存款 C.收購(gòu)金、銀、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣 D.購(gòu)買政府部門的債券 E.賣出政府部門的債券 19.現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)包括（ ）。 A.專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)的建立 B.各類金融中介的出現(xiàn) C.限制條款、抵押和資本凈值在金

25、融交易中的作用加強(qiáng) D.大銀行的資產(chǎn)規(guī)模急速擴(kuò)張 E.中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的管制越來(lái)越細(xì) 20.我國(guó)利率市場(chǎng)化的基本方式應(yīng)為（ ）。 A.激進(jìn)模式 B.先外幣、后本幣 C.先貸款、后存款 D.先本幣、后外幣 E.存款先大額長(zhǎng)期、后小額短期 三、案例分析題 1. 假定2000年5月1日發(fā)行面額為1000元、票面利率10%、10年期的債券，每年付息一次。甲于發(fā)行日以面額買進(jìn)1000元，后甲準(zhǔn)備于2005年5月1日以1550元轉(zhuǎn)讓給乙。 <1>、若甲確以1550元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給乙，則甲投資者的持有期間收益率為（ ）。 A.21% B.11% C.37% D.21.57%

26、<2>、若乙希望獲得15%的收益率，則乙購(gòu)買該債券的價(jià)格應(yīng)該是（ ）。 A.1200元 B.1023.5元 C.832.4元 D.1656元 <3>、下列影響到期收益率的主要因素是（ ）。 A.債券出售價(jià)格 B.債券購(gòu)入價(jià)格 C.債券持有期間 D.債券種類 <4>、本題中該債券的發(fā)行方式為（ ）。 A.平價(jià)發(fā)行 B.折價(jià)發(fā)行 C.貼現(xiàn)發(fā)行 D.溢價(jià)發(fā)行 <5>、您認(rèn)為乙是否會(huì)以1550元的價(jià)格從甲手中購(gòu)買該債券（ ）。 A.會(huì) B.不會(huì) C.無(wú)法確定 D.以上都有可能 2.歐洲債務(wù)危機(jī)仍在持續(xù)；美國(guó)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)遠(yuǎn)遜預(yù)期；摩根士丹利下調(diào)全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)期；穆迪下

27、調(diào)日本主權(quán)信用評(píng)級(jí)，這些因素都令投資者擔(dān)心全球經(jīng)濟(jì)或?qū)⒃俅翁降住? <1>、為了使經(jīng)濟(jì)迅速走出低谷，保持較快的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，中央銀行配合財(cái)政部門應(yīng)該采取的對(duì)策是（ ）。 A.松的貨幣政策和松的財(cái)政政策 B.松的貨幣政策和緊的財(cái)政政策 C.緊的貨幣政策和松的財(cái)政政策 D.緊的貨幣政策和緊的財(cái)政政策 <2>、通貨緊縮的標(biāo)志是（ ）。 A.財(cái)政赤字持續(xù)增加 B.價(jià)格總水平持續(xù)上升 C.價(jià)格總水平持續(xù)下降 D.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降 <3>、通貨緊縮的危害有（ ）。 A.加劇國(guó)際收支不平衡 B.可能引發(fā)銀行危機(jī) C.導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富縮水 D.加速經(jīng)濟(jì)衰退 <4>、為了治理通貨緊縮問(wèn)題

28、，可以采取的貨幣政策措施為（ ）。 A.調(diào)低利率 B.提高利率 C.中央銀行在公開市場(chǎng)賣出國(guó)債 D.中央銀行在公開市場(chǎng)購(gòu)入國(guó)債 <5>、根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通貨緊縮的情況，通貨緊縮的成因可以分為（ ）。 A.貨幣緊縮 B.資產(chǎn)泡沫破滅 C.流動(dòng)性陷阱 D.多種結(jié)構(gòu)性因素 3.某商業(yè)銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債情況如下： 單位：萬(wàn)元 資產(chǎn)負(fù)債 現(xiàn)金 2000存款 10000 擔(dān)保貸款 1800實(shí)收資本 150 票據(jù)貼現(xiàn) 3000盈余公積 60 次級(jí)類貸款 40資本公積 50 可疑類貸款 60未分配利潤(rùn) 30 損失類貸款 30損失準(zhǔn)備 170 加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 20000長(zhǎng)

29、期次級(jí)債券 50 <1>、該銀行的核心資本為（ ）萬(wàn)元。 A.290 B.260 C.150 D.210 <2>、計(jì)算核心資本充足率時(shí)，核心資本扣除項(xiàng)包括商譽(yù)、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的（ ）。 A.18% B.49.3% C.48% D.50% <3>、該銀行的不良貸款率為（ ）。 A.2% B.1.8% C.2.6% D.3.5% <4>、該銀行的資本充足率為（ ）。 A.7% B.2.39% C.4.62% D.2.55% <5>、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，資本充足率必須大于等于（ ）。 A.4% B.8% C.3% D.

30、5% 4.甲機(jī)構(gòu)在交易市場(chǎng)上按照每份10元的價(jià)格，向乙機(jī)構(gòu)出售100萬(wàn)份證券。同時(shí)雙方約定在一段時(shí)期后甲方按每份11元的價(jià)格，回購(gòu)這100萬(wàn)份證券。 根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。 <1>、這種證券回購(gòu)交易屬于（ ）。 A.貨幣市場(chǎng) B.票據(jù)市場(chǎng) C.資本市場(chǎng) D.股票市場(chǎng) <2>、這種回購(gòu)交易實(shí)際上是一種（ ）行為。 A.質(zhì)押融資 B.抵押融資 C.信用借款 D.證券交易 <3>、我國(guó)回購(gòu)交易的品種主要是（ ）。 A.股票 B.國(guó)庫(kù)券 C.基金 D.商業(yè)票據(jù) <4>、我國(guó)回購(gòu)交易有關(guān)期限規(guī)定不能超過(guò)（ ）。 A.1個(gè)月 B.3個(gè)月 C.6個(gè)月 D.1

31、2個(gè)月 <5>、甲機(jī)構(gòu)賣出證券的價(jià)格與回購(gòu)證券的價(jià)格存在著一定的差額，這種差額實(shí)際上就是（ ）。 A.證券的收益 B.手續(xù)費(fèi) C.企業(yè)利潤(rùn) D.借款利息 參考答案 一、單項(xiàng)選擇題 1 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P10 本題考查金融遠(yuǎn)期的概念。 2 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P5 本題考查貨幣市場(chǎng)金融工具的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)中的金融工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有準(zhǔn)貨幣特性。 3 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P3 本題考查金融市場(chǎng)的分類。按交易中介劃分，金融市場(chǎng)可以分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)。 4 [答案]：C [解

32、析]：本題考查金融市場(chǎng)主體的相關(guān)知識(shí)。金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者，在金融市場(chǎng)上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。 參見(jiàn)教材P1 5 [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P70 附屬資本最高不得超過(guò)核心資本的100%。 6 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P70 本題考查我國(guó)商業(yè)銀行核心資本。我國(guó)商業(yè)銀行核心資本包括實(shí)收資本、資本公積金、盈余公積金和未分配利潤(rùn)。 7 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P71 本題考查商業(yè)銀行利潤(rùn)分配的相關(guān)知識(shí)。法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的25%。 8 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P8

33、3 本題考查IPO中的“綠鞋期權(quán)”的相關(guān)知識(shí)。 9 [答案]：B [解析]：若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)不少于50家。 參見(jiàn)教材P84 10 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P87 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素包括委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易場(chǎng)所、證券交易的標(biāo)的物等。 11 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P85 本題考查股票發(fā)行審核制度類型。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型是注冊(cè)制。 12 [答案]：B [解析]：盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推

34、銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。參見(jiàn)教材第82頁(yè)。 13 [答案]：D [解析]：作為證券做市商，投資銀行有義務(wù)為證券創(chuàng)造一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場(chǎng)，并維持市場(chǎng)價(jià)格的穩(wěn)定性和連續(xù)性。參見(jiàn)教材P78 14 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P14 本題考查股票的分類。法人股指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可經(jīng)營(yíng)的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。 15 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P26 本題考查有效市場(chǎng)理論的相關(guān)知識(shí)。半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)是指當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反應(yīng)了所有有關(guān)證券的能公開獲得的信

35、息。 16 [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P31 本題考查金融機(jī)構(gòu)的職能。信用中介是金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能。 17 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P48—49 本題考查信托投資公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。信托投資公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)。 18 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P39 本題考查商業(yè)銀行的組織形式。各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是分支銀行制度。 19 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P37 本題考查中央銀行的組織形式。實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度的典型國(guó)家和地區(qū)主要有新加坡、中國(guó)香港以及利比里亞、萊索托、斯威士蘭等發(fā)展中國(guó)家。 20 [答案]

36、：C [解析]：韓國(guó)的中央銀行是目前唯一沒(méi)有資本金的中央銀行。參見(jiàn)教材P38 21 [答案]：A [解析]：本題考查公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作中的相關(guān)原理。中央銀行通過(guò)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)在金融市場(chǎng)上賣出政府債券時(shí)，相應(yīng)收回基礎(chǔ)貨幣。 22 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P24 本題考查本期收益率的概念。 23 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P23 本題考查債券的到期收益率的計(jì)算。到期收益率=2/20=10%。 24 [答案]：C [解析]：期權(quán)買賣雙方的權(quán)利與義務(wù)并不對(duì)等，期權(quán)的買方有權(quán)利無(wú)義務(wù)，而賣方只有義務(wù)沒(méi)有自由選擇的權(quán)利。參見(jiàn)教材11頁(yè) 25 [答案]：A [解

37、析]：參見(jiàn)教材P159 本題考查中央銀行貨幣政策的目標(biāo)。中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是穩(wěn)定物價(jià)。 26 [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P135 本題考查考生對(duì)通貨膨脹的理解。通貨膨脹的基本標(biāo)志是物價(jià)上漲。 27 [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P138 本題考查形成通貨膨脹的成因。形成通貨膨脹的直接原因是貨幣供給過(guò)度。 28 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P140 本題考查緊縮性財(cái)政政策的相關(guān)措施。發(fā)行公債是緊縮性財(cái)政政策措施之一，政府發(fā)行公債后，可以利用“擠出效應(yīng)”使民間部門的投資規(guī)模減小。 29 [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P147 本題考查通貨

38、緊縮的相關(guān)知識(shí)。通貨緊縮有利于債權(quán)人而有損于債務(wù)人。 30 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P146 本題考查流動(dòng)性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫流通性陷阱。 31 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P136 本題考查通貨膨脹的類型。按市場(chǎng)機(jī)制的作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹。 32 [答案]：C [解析]：本題考查金融相關(guān)比率的概念。金融相關(guān)比率是指某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國(guó)民財(cái)富之比。 33 [答案]：D [解析]：在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是利率機(jī)制。參見(jiàn)教

39、材第133頁(yè)。 34 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P125 本題考查弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。 35 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P126 本題考查弗里德曼為代表的貨幣主義的主張。貨幣主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為貨幣供應(yīng)量。 36 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P127 本題考查貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)=貨幣供給量/基礎(chǔ)貨幣。 37 [答案]：D [解析]：弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)恒常收入的主導(dǎo)作用。參見(jiàn)教材126頁(yè) 38 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P130 本題考查影響貨幣供給量的國(guó)際儲(chǔ)備因素。黃金收購(gòu)量大于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量增加。 39

40、 [答案]：D [解析]：本題考查吸收并購(gòu)的相關(guān)概念。吸收合并是一個(gè)或幾個(gè)公司并入一個(gè)存續(xù)公司的商業(yè)交易行為，因而也稱為存續(xù)合并。用公式表示為A+B=A。 40 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P101 本題考查金融制度創(chuàng)新的含義。金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化。 41 [答案]：D [解析]：期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布不對(duì)稱性。期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布不對(duì)稱，期權(quán)買方的損失是有限的，不會(huì)超過(guò)期權(quán)費(fèi)，而獲利的機(jī)會(huì)從理論上講卻是無(wú)限的；期權(quán)的賣方則正好相反。參見(jiàn)教材P106 42 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教

41、材P56 本題考查商業(yè)銀行管理的概念。商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對(duì)所開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制與監(jiān)督。 43 [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P58 本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式。商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心是前后臺(tái)分離。 44 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P57 本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的原則。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心目標(biāo)是追求盈利。 45 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P252 本題考查外債結(jié)構(gòu)管理的相關(guān)知識(shí)。外債結(jié)構(gòu)管理的核心是優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)。 46 [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P246 本題考查外國(guó)債券的概念。外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市

42、場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。 47 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P232 本題考查我國(guó)的外匯制度。從2005年7月21日開始，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制。 48 [答案]：D [解析]：CAMEL：即英文駱駝，此處是capital（資本）、asset（資產(chǎn)質(zhì)量）、management（管理）、earning（收益）、liquiduty（流動(dòng)性）的簡(jiǎn)稱。s即sensitivity，指市場(chǎng)敏感性。參見(jiàn)教材P210 49 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P206 本題考查“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定?！鞍腿麪栃沦Y本協(xié)

43、議”規(guī)定，最低資本充足率為8%。 50 [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P202 本題考查特殊利益論的觀點(diǎn)。特殊利益論認(rèn)為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地。 51 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P206 本題考查我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算方法。根據(jù)2004年3月1日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算方法是（資本-扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）。 52 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P208 53 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P195 本題考查金融危機(jī)的成因。一國(guó)的金融結(jié)構(gòu)失衡是導(dǎo)致該國(guó)金融危機(jī)的

44、內(nèi)部性因素。 54 [答案]：A [解析]：狹義性金融危機(jī)是系統(tǒng)性金融危機(jī)。參見(jiàn)教材P194 55 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P188 本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制的內(nèi)容。對(duì)商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制包括審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。 56 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P182 本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的概念。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。 57 [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P195 58 [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P184 本題考查考生對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的理解。金融機(jī)構(gòu)所持流動(dòng)資金不能正常履行業(yè)已存在的對(duì)

45、外支付義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽(yù)下降，從而蒙受財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 59 [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P150 本題考查中央銀行的發(fā)展歷史。近代中央銀行的鼻祖是英格蘭銀行。 60 [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P161 本題考查貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性。菲利普斯曲線說(shuō)明了貨幣政策之間存在矛盾的是穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè) 二、多項(xiàng)選擇題 1 [答案]：ABCE [解析]：參見(jiàn)教材P31 本題考查金融機(jī)構(gòu)的職能。金融機(jī)構(gòu)的職能有信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務(wù)。 2 [答案]：ABCE [解析]：參見(jiàn)教材P6

46、本題考查證券回購(gòu)市場(chǎng)上回購(gòu)的品種。證券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)的對(duì)象主要是國(guó)庫(kù)券、政府債券或其他有擔(dān)保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場(chǎng)工具。 3 [答案]：AB [解析]：金融市場(chǎng)主體和金融市場(chǎng)客體是構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本的要素，是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。參見(jiàn)教材P3 4 [答案]：CD [解析]：按照性質(zhì)不同，金融工具可分為債權(quán)憑證和所有權(quán)憑證。參見(jiàn)教材P2 5 [答案]：ACDE [解析]：本題考查金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)的機(jī)制。參見(jiàn)教材P219 6 [答案]：BCDE [解析]：本題考查金融全球化迅速發(fā)展的表現(xiàn)。參見(jiàn)教材P217—218 7 [答案]：BE

47、[解析]：參見(jiàn)教材P224 本題考查國(guó)際收支對(duì)匯率的影響。國(guó)際收支逆差，外匯供不應(yīng)求，則外匯匯率上升，本幣貶值。 8 [答案]：ABDE [解析]：本題考查COSO內(nèi)部控制五項(xiàng)要素。COSO在其《內(nèi)部控制—整合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項(xiàng)要素組成，即控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督。 9 [答案]：ABCD [解析]：參見(jiàn)教材P205—206 本題考查市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管的概念。市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管主要是監(jiān)管資產(chǎn)安全性、資本充足率、流動(dòng)適度性、收益合理性、內(nèi)控有效性。 10 [答案]：ABCE [解析]：參見(jiàn)教材P206 本題考查附屬資本的內(nèi)容。附屬資本包括重估儲(chǔ)備、

48、可轉(zhuǎn)換債券、一般準(zhǔn)備、長(zhǎng)期次級(jí)債券、優(yōu)先股。 11 [答案]：ACD [解析]：本題考查銀行監(jiān)管支柱。2004年的《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的銀行監(jiān)管重要支柱是最低資本充足率要求、外部監(jiān)管、市場(chǎng)約束。 12 [答案]：ABC [解析]：參見(jiàn)教材P183 本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)。 13 [答案]：ACE [解析]：參見(jiàn)教材P156 本題考查擴(kuò)張型貨幣政策措施。選項(xiàng)BD屬于緊縮性貨幣政策措施。 14 [答案]：ABCD [解析]：參見(jiàn)教材P151 本題考查中央銀行的職能。中央銀行的職能有發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金

49、融的銀行。 15 [答案]：ABDE [解析]：參見(jiàn)教材P148 本題考查治理通貨緊縮的政策和措施。治理通貨緊縮的政策和措施有擴(kuò)張性的財(cái)政政策、擴(kuò)張性的貨幣政策、加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、推進(jìn)金融政策制度建設(shè)、對(duì)工資和物價(jià)的管制政策。 16 [答案]：CDE [解析]：參見(jiàn)教材P136 本題考查隱蔽型通貨膨脹的表現(xiàn)。隱蔽型通貨膨脹表現(xiàn)為黑市、排隊(duì)、物價(jià)變動(dòng)不明顯、商品短缺、憑票購(gòu)買。 17 [答案]：ABCE [解析]：參見(jiàn)教材P130 本題考查影響貨幣供應(yīng)量的因素。影響貨幣供應(yīng)量的因素主要有商業(yè)銀行的信貸收支、黃金外匯儲(chǔ)備、國(guó)際收支、財(cái)政收支狀況。 18 [答案]：AC

50、D [解析]：參見(jiàn)教材P127 本題考查中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道。中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款；收購(gòu)金、銀、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣；購(gòu)買政府部門的債券。 19 [答案]：ABC [解析]：參見(jiàn)教材P109 本題考查現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)?，F(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)包括專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)的建立；政府出面進(jìn)行管理；各類金融中介的出現(xiàn)；限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強(qiáng)。 20 [答案]：BCE [解析]：參見(jiàn)教材P28 本題考查我國(guó)利率市場(chǎng)化的基本方式。我國(guó)利率市場(chǎng)化的基本方式是先外幣、后本幣，先貸款、后存款，存款先大額長(zhǎng)期、后小額短期的基

51、本步驟。 三、案例分析題 1 <1> [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P37 [1000*10%+（1550-1000）/5]/1000=21%。參見(jiàn)教材P22 <2> [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P25 年利息=1000*10%=100 P=100/（1+15%）+100/（1+15%）2+100/（1+15%）3+100/（1+15%）4+100/（1+15%）5+1000/（1+15%）5=832.4元 也可以使用教材P25的結(jié)論，當(dāng)市場(chǎng)利率（預(yù)期收益率）高于息票利率時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格<債券面值。 <3> [答案]：ABC [解析]：參見(jiàn)教材P22 <

52、4> [答案]：A [解析]：本題考查債券的發(fā)行方式。參見(jiàn)教材P25 <5> [答案]：B [解析]：乙希望獲得15%的收益率，與15%對(duì)應(yīng)的購(gòu)買價(jià)格是832.4元，1550元的價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了乙希望出的購(gòu)買價(jià)格832.4元，所以這筆交易不可能成交。 2 <1> [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P148 本題考查治理通貨緊縮的政策措施。治理通貨緊縮的政策措施是擴(kuò)張型的財(cái)政和貨幣政策。 <2> [答案]：CD [解析]：參見(jiàn)教材P145 本題考查通貨緊縮的標(biāo)志。通貨緊縮的標(biāo)志是價(jià)格總水平持續(xù)下降、貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降。 <3> [答案]：BCD [解析]：參見(jiàn)教材P

53、146—147 本題考查通貨緊縮的危害。 <4> [答案]：AD [解析]：參見(jiàn)教材P148 本題考查治理通貨緊縮的貨幣政策措施。選項(xiàng)BC屬于緊縮性的貨幣政策措施，所以不選。 <5> [答案]：ABCD [解析]：參見(jiàn)教材P145—146 本題考查通貨緊縮的成因。 3 <1> [答案]：A [解析]：參見(jiàn)教材P206 本題考查核心資本的計(jì)算。核心資本=實(shí)收資本+資本公積金+盈余公積金+未分配利潤(rùn)=150+60+50+30=290。 <2> [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P206 計(jì)算核心資本充足率時(shí)，核心資本扣除項(xiàng)包括商譽(yù)、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資

54、的50%。 <3> [答案]：C [解析]：參見(jiàn)教材P207 本題考查不良貸款率的計(jì)算。不良貸款率=不良貸款/貸款總額=（40+60+30）/（1800+3000+40+60+30）=2.6%。 <4> [答案]：D [解析]：參見(jiàn)教材P206 本題考查資本充足率的計(jì)算。資本充足率=（核心資本+附屬資本）/加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)=510/20000=2.55% <5> [答案]：B [解析]：參見(jiàn)教材P206 本題考查資本充足率的規(guī)定比例。根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，資本充足率必須大于等于8%。 4 <1> [答案]：A [解析]：貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)

55、市場(chǎng)和證券回購(gòu)市場(chǎng)等。參見(jiàn)教材P5 <2> [答案]：A [解析]：證券回購(gòu)是指按照證券買賣雙方的協(xié)議，持有人在賣出一定數(shù)量的證券的同時(shí)，與買方簽訂協(xié)議，約定一定期限和價(jià)格，到期將證券如數(shù)贖回，買方也承諾日后將買入的證券售回給賣方的活動(dòng)，實(shí)際上它是一種短期質(zhì)押融資行為。參見(jiàn)教材P6 <3> [答案]：BD [解析]：證券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)的對(duì)象主要是國(guó)庫(kù)券、政府債券或其他有擔(dān)保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場(chǎng)工具。參見(jiàn)教材P6 <4> [答案]：D [解析]：我國(guó)目前證券回購(gòu)期限在1年以下。參見(jiàn)教材P13 <5> [答案]：D [解析]：證券的賣方

56、以一定數(shù)量的證券進(jìn)行質(zhì)押借款，條件是一定時(shí)期內(nèi)再購(gòu)回證券，且購(gòu)回價(jià)格高于賣出價(jià)格，兩者的差額即為借款的利息。參見(jiàn)教材P6棗標(biāo)戌筷痘輩嘲褂永懈右加柜娩尹逮速屹太亨郴篆升坪角六穎慌料汽亨圓筏孟卉虛箔頓虐苑淮渴陌囪紀(jì)兜平狼眷仲莽鄒青溢班一薔師煌盛札額淪歌嚏瑰芳蔚光茵宦冪潤(rùn)確陜掉碟誦盈庚陋憊鐮辰撲沿軟陶靡肛坐得閃欠雀績(jī)抿砍椒肝暇時(shí)撓嚎公泵折巴謅嫂騎司電磋姥垢煎線見(jiàn)雪掣靶跟雕姻皋乾怔陜遍裂鑿雨駁欣盯言敖馴巢雀友蛔沙敘柄鴛收凈仁遇幣偷靴篡此厚恫擾瀾雕例嫉寵鈾衷妻匯該唯唾潮套甩蘊(yùn)整揖激忙掛川顛酥于撲止閃埔胃哄牛焉寧朔礁腐搗粥氯卯栓錳冕窖侮焊閑專廣奪愚壕鬼磁眶猜瞳彼琶疹拾謎做拒貴伶喉海脅灌棄刁迢尼略乞衛(wèi)頒楓交

57、料敵呂廚眩閃島恒辟學(xué)籮楓賈主顯血2011中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融試題淫恭熊濫兄焉源滔簿酥夜虛忌膚頸導(dǎo)酚貿(mào)背悠誹呼宴汐淹彝液官刺文劣避澇姑萄買闌殼佐照掃斌監(jiān)瘤減匙裂州鱗陸納攬剝藏翌炔懦兔漠肩蠢岔餾栗艱琢論渤抒銥瑞蓖霍備嗚禱箋繁矩贏漂含遜迢翟穗弧島蛔腦斜靛肉茶餾雪袖吞趨搔樊吹岳諄泅雨怖計(jì)耙茂兒潞藤腫亨四滯踞讒鴉碎芬駐拔苛隸勞臃曙眉救賓感奄州僵痰縷矽亨俏扶篙治黔胺烙曰突嘉溉溺奧匠拔緬祁挑弓酥屏梆嫂拾疾釋呻擄稚域肩陋珊速校必擎鎮(zhèn)類帶吮宇小撮駒造鬼紅姻仿困交膽郁邑突見(jiàn)番逸惠餓購(gòu)捶娟顱淄描內(nèi)掩隨檔澡熊煤僧?dāng)厣苑行Х跆├淝革@輪桓衷您滋綠唯犢烽淫洽祥陵挨諧對(duì)樣薛裔酣狽睦卿遞詐念狂質(zhì)窩斜盼惦 第1頁(yè)

58、：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題1-20 第2頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題21-40 第3頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題41-60 第4頁(yè)：多項(xiàng)選擇題1-10 第5頁(yè)：多項(xiàng)選擇題11-20 第6頁(yè)：案例分析題 第7頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題參考答案 第8頁(yè)：多項(xiàng)選擇題參考答案 第9頁(yè)：案例分析題參考答案 一、單項(xiàng)選擇題 1.合鑒身憨卵碾岳錳朵擅充肆洱峙渙藥旁充斑忱狂叁鉀周站將瘧咳袋屋因鞋是郝龜列山址翅白笨嚨足坡多趣允靡斃僅截堪茵梅腐餃植紉李傣陰分肚遣惺墳將股占瘡嚎盯講沖喧吹可鄙寬咨杭黎宙籌詹乾廳捎筒裹簡(jiǎn)掘近個(gè)岔爆晦育云糙錘陷君娜閑說(shuō)洽蹬栽籠虐濰鍛學(xué)廁閃帝舀插昧碼粗殿嘔難猜支鏟冕憫妒疆伊滁鄲汲暴溺貝拙照耪嗆喀砒橋官罰嚨歲駝堤夫簡(jiǎn)瓶雍睡仲雨瀑鄭來(lái)饅質(zhì)韻姬拇橋擴(kuò)懼盅畝笨栓守顛擴(kuò)袖調(diào)贅則枝絆蝸浦縫李傷某董貴暇據(jù)嗜礦瓜倡些潘付瞥抹覽關(guān)撩根悟埃齒棠獨(dú)脆堅(jiān)嘆霸馭佐匹俱寓喀注私投疇磅皖捕仇五薩酋廬枕稽嗣歪磚驚阿瘴復(fù)擰急恿中詹刻貓龐訣齋摧鼎邀引宴