《銀行新員工培訓》銀保通培訓課件

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1、1一一業(yè)務概述二二交易代碼三三交易說明一業(yè)務概述二交易代碼三交易說明2n一、業(yè)務概述l銀保通系統(tǒng)：銀保通系統(tǒng)是銀行根據(jù)保險公司提供的程序接口開發(fā)的，通過專線方式將雙方計算機系統(tǒng)連接并進行數(shù)據(jù)的實時傳輸，實現(xiàn)保險公司柜臺業(yè)務在銀行營業(yè)網(wǎng)點的延伸，為客戶提供在銀行營業(yè)網(wǎng)點進行購買保險產(chǎn)品及相關衍生業(yè)務和服務的業(yè)務處理系統(tǒng)。l銀保通業(yè)務：銀保通業(yè)務是指通過銀保通系統(tǒng)在我行營業(yè)網(wǎng)點柜臺等渠道，為合作保險公司的保險產(chǎn)品提供銷售等服務的代理保險業(yè)務和其他經(jīng)批準的與保險業(yè)務相關的各類業(yè)務。一、業(yè)務概述銀保通系統(tǒng)：銀保通系統(tǒng)是銀行根據(jù)保險公司提供的程3n一、業(yè)務概述l保費：指投保人根據(jù)保險合同的約定，為獲得保

2、險保障而繳付給保險公司的費用，是各條款費率表上的金額，保費可分為期繳與躉繳。l保險總額：指保險公司為承擔賠償或者給付保險金責任的最高限額，通常是保險單上載明的保險金額。l投保人：是與保險人訂立保險合同，并附有繳納保險費義務的人。成為投保人的條件是：應當具有相應的民事權利能力和行為能力，同時還必須對保險標的具有保險利益。我行銀保通業(yè)務目前僅接受自然人作為投保人。l被保險人：指根據(jù)保險合同,其財產(chǎn)利益或人身受保險合同保障,在保險事故發(fā)生后,享有保險金請求權的人，亦即保險標的。l受益人：指在人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人。根據(jù)投保規(guī)則受益人須與被保險人有保險利益關系。（

3、一）主要釋義一、業(yè)務概述保費：指投保人根據(jù)保險合同的約定，為獲得保險保障4n一、業(yè)務概述l投保書：又稱投保單，投保人向保險人申請訂立保險合同的書面要約。投保書是由保險公司事先準備、具有統(tǒng)一格式的憑證。l投保書號：投保書上的印刷流水號碼，在銀保通系統(tǒng)受理流程中都需要將該號碼完整的錄入在系統(tǒng)中的相關輸入欄。l保單：保單是保險單的簡稱，是投保人與保險公司之間簽訂的一種正式保險合同。l保單印刷號：指銀保通系統(tǒng)專用的“空白保單”上的印刷流水號碼。l保單號：即保險合同號碼，在保險公司接受客戶的投保并且出單的時候即產(chǎn)生“保單號碼”。l其他憑證：保險費收據(jù)等（二）相關憑證一、業(yè)務概述投保書：又稱投保單，投保人

4、向保險人申請訂立保險合5n二、交易代碼（柜面交易碼清單二、交易代碼（柜面交易碼清單6n二、交易代碼二、交易代碼7n三、交易說明（）（）該交易適用于柜員向庫管申領保單業(yè)務。1、憑證柜員領用(交易碼：51275）三、交易說明（）該交易適用于柜員向庫管申領8n三、交易說明（）（）三、交易說明（）9n三、交易說明（）（）該交易適用于柜員向庫管申請保單入庫業(yè)務。2、憑證柜員退回(交易碼：51276）三、交易說明（）該交易適用于柜員向庫管申請保10n三、交易說明（）（）三、交易說明（）11n三、交易說明（）（）該交易適用于柜員將已損壞的空白保單作廢處理。3、未使用憑證作廢(交易碼：51277）三、交易說明

5、（）該交易適用于柜員將已損壞的空12n三、交易說明（）（）三、交易說明（）13n三、交易說明（）（）本交易適用于查詢本網(wǎng)點或柜員在指定日期內(nèi)保單在各種狀態(tài)下（1-網(wǎng)點領用，2-柜員領用，3-使用，4-作廢）的匯總數(shù)量。4、憑證匯總查詢(交易碼：51278）三、交易說明（）本交易適用于查詢本網(wǎng)點或柜員14n三、交易說明（）（）可區(qū)分網(wǎng)點或柜員標志三、交易說明（）可區(qū)分網(wǎng)點或柜員標志15n三、交易說明（）（）本交易適用于查詢本網(wǎng)點或柜員在指定日期內(nèi)各種狀態(tài)（1-網(wǎng)點領用，2-柜員領用，3-使用，4-作廢）下每個保單的詳細信息。5、憑證明細查詢(交易碼：51279）三、交易說明（）本交易適用于查詢本

6、網(wǎng)點或柜16n三、交易說明（）（）可區(qū)分網(wǎng)點或柜員標志三、交易說明（）可區(qū)分網(wǎng)點或柜員標志17n三、交易說明該交易適用于營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)期間由柜員手工發(fā)起，實時下載交易和產(chǎn)品的參數(shù)配置。注意事項注意事項：分行首次開展銀保通業(yè)務時柜員應手工發(fā)起該交易，此后營業(yè)網(wǎng)點在每日營業(yè)開始時會自動下載柜臺參數(shù)，參數(shù)自動下載失敗或總行根據(jù)業(yè)務需要在營業(yè)時間內(nèi)調(diào)整了參數(shù)時，應由分行指定網(wǎng)點手工發(fā)起該交易（本分行僅需發(fā)起一次），實時更新參數(shù)配置。6、柜臺參數(shù)上傳(交易碼：51270）三、交易說明 該交易適用于營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)期間18n三、交易說明（）（）三、交易說明（）19n三、交易說明（）（）本交易適用于新單承保前

7、查詢客戶的基本信息及賬戶可用余額。l客戶提供資料客戶提供資料：客戶本人有效身份證件（居民身份證、外國護照等）、客戶本人名下有效借記卡或者活期存折。l業(yè)務申請單業(yè)務申請單：客戶本人申請投保的投保書l審核要點審核要點：按照監(jiān)管及我行相關規(guī)章制度要求，對客戶身份證件的真實性、合法性和有效性進行審核，如果證件為身份證的，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核驗身份證。審核客戶投保書填寫是否完整、準確。7、承保前查詢(交易碼：51200）三、交易說明（）本交易適用于新單承保前查詢客20n三、交易說明1-投保人2-被保險人3-投保人與被保險人為同一人三、交易說明1-投保人21n三、交易說明（）（）本交易用于符合

8、承保條件的客戶進行承保的信息錄入。l該交易共有客戶基本信息、投保人信息、被保人信息、受益人信息、投保信息、投資賬戶信息、附加險信息年金受益人以及年金受益比例9個頁簽，柜員需依次輸入（可返回修改）。銀保通系統(tǒng)根據(jù)每個保險產(chǎn)品的屬性對輸入要素進行了最大化配置，盡量減少人工判斷和輸入字段，因此不同保險產(chǎn)品的必輸項和默認值可能不一樣。l時間要求：時間要求：8:0018:308、新契約承保(交易碼：51201）三、交易說明（）本交易用于符合承保條件的客戶22l注意事項：注意事項：新單承保交易異常時，系統(tǒng)會發(fā)起自動沖正交易將資金退給客戶，柜員應查詢退賬是否成功。若資金未退賬，且保單打印失敗，柜員可提交51

9、211沖正交易將資金退給客戶。若資金已退賬，柜員可重新提交51201交易。n三、交易說明9、新契約承保(交易碼：51201）注意事項：三、交易說明9、新契約承保(交易碼：51201）23n1.客戶基本信息頁簽輸入員工代碼后自動返顯相關信息選擇實時或線下出單1.客戶基本信息頁簽輸入員工代碼后自動返顯相關信息選擇實時或24n2.投保人信息頁簽（）（）投保人與被保險人的關系 2.投保人信息頁簽（）投保人與被25n3.被保險人信息頁簽（）（）如有健康告知則需客戶出示 3.被保險人信息頁簽（）如有健康告知則需客戶出示26n4.受益人信息頁簽（）（）選擇受益人為指定或法定選擇法定，此處默認為零 4.受益人

10、信息頁簽（）選擇受益人為指定或法定選27n5.投保信息頁簽如有附加險，合計=保險費+附加險系統(tǒng)控制不能跳號輸入 5.投保信息頁簽如有附加險，合計=保險費28n6.投資賬戶信息（）（）6.投資賬戶信息（）29n7.附加險信息頁簽如投保產(chǎn)品無附加險則填“0”應與主險相同 7.附加險信息頁簽如投保產(chǎn)品無附加險30n8.年金受益人頁簽 8.年金受益人頁簽31n9.年金受益分配比例頁簽 9.年金受益分配比例頁簽32n三、交易說明（）（）注意事項：l（1）該交易只能由“51200承保前客戶信息查詢”交易聯(lián)動，客戶信息查詢成功且在可用余額不低于保費總額的情況下按照提示聯(lián)動進入“51201新單承?！苯灰?。l（

11、2）填寫9個頁簽全部輸入完畢后點擊“提交”，系統(tǒng)實時將交易發(fā)至保險公司，保險公司實時返回核保結果。若自動核保未通過，由柜員告知客戶拒保原因；若自動核保通過，系統(tǒng)提示插入通用憑證打印，并插入與錄入保單印刷號對應的標準空白保單打印，保單打印完畢后提示是否打印其他憑證（保險公司專用保險費發(fā)票等）。l所有憑證（通用憑證、保單、其他憑證）打印完畢之后，柜員請客戶對通用憑證、保單和其他憑證的打印內(nèi)容審核并在通用憑證上簽字確認后（根據(jù)保險公司不同，需客戶簽字確認的憑證可能不同），柜員在通用憑證上加蓋辦訖章和人名章，最后將保單、投保書（客戶聯(lián)）、通用憑證（客戶聯(lián)）、其他憑證、借記卡/存折和有效身份證件一并交給

12、客戶。事后將投保書（保險公司聯(lián)）、通用憑證（保險公司聯(lián)）等留存并轉(zhuǎn)交保險公司。三、交易說明（）注意事項：33n三、交易說明（）（）該交易適用于柜員操作失誤或交易出現(xiàn)異常時對當天發(fā)生的新單承保交易進行沖正。l客戶提供資料客戶提供資料：客戶有效身份證件（身份證、護照等）l業(yè)務申請單：業(yè)務申請單：承保通用憑證（客戶聯(lián)）、投保書（客戶聯(lián)）l審核要點審核要點：按照監(jiān)管及我行相關規(guī)章制度要求，對客戶身份證件的真實性、合法性和有效性進行審核，審核客戶有效身份證與投保書（客戶聯(lián)）、通用憑證客戶聯(lián)的信息是否一致。l授權管理授權管理：提交后由主管柜員授權后操作10、當日沖正(交易碼：51211）三、交易說明（）該

13、交易適用于柜員操作失誤或交易出34n三、交易說明按原交易的平臺流水號輸入三、交易說明按原交易的平臺流水號輸入35注意事項注意事項：該交易只允許在當天交易出現(xiàn)異常的情況下處理，對于成功的承保不適用沖正交易。收回的保單加蓋作廢章，并與投保書（客戶聯(lián)）、通用業(yè)務憑證（保險公司聯(lián)）一同留存并轉(zhuǎn)交保險公司。n三、交易說明注意事項：三、交易說明36n三、交易說明（）（）該交易適用于根據(jù)投保人要求對當天發(fā)生的新單承保交易進行撤銷。l客戶提供資料客戶提供資料：客戶有效身份證件（身份證、護照等）l業(yè)務申請單：業(yè)務申請單：承保通用憑證（客戶聯(lián)）、投保書（客戶聯(lián)）l審核要點審核要點：按照監(jiān)管及我行相關規(guī)章制度要求，

14、對客戶身份證件的真實性、合法性和有效性進行審核，審核客戶有效身份證與投保書（客戶聯(lián)）、通用憑證客戶聯(lián)的信息是否一致。l授權管理授權管理：提交后由主管柜員授權后操作11、當日撤單(交易碼：51212）三、交易說明（）該交易適用于根據(jù)投保人要求37n三、交易說明（）（）按原交易的平臺流水號輸入三、交易說明（）按原交易的平臺流水號輸入38n三、交易說明（）（）本交易適用于銀行方保單打印失敗或客戶原保單丟失要求重打的情形。l客戶提供資料客戶提供資料：投保人持有效身份證件、投保書（客戶聯(lián)）、通用憑證客戶聯(lián)（收費憑證客戶聯(lián)）注意事項：注意事項：保單重打交易的操作柜員必須與承保交易的柜員為同一人12、保單重

15、打(交易碼：51214）三、交易說明（）本交易適用于銀行方保單打印失39n三、交易說明（）（）選擇保險公司、險種代碼，錄入保單號碼點擊提交后，提示授權授權成功后顯示需重打的保單信息，雙擊可聯(lián)動至51215重打界面三、交易說明（）選擇保險公司、險種代碼，錄入保單號碼點擊提交40n三、交易說明（）（）輸入新保單號三、交易說明（）輸入新保單號41n三、交易說明（）（）該交易適用于柜員在憑證打印過程中出現(xiàn)意外，導致打印未成功，繼而打印同一張憑證。授權管理授權管理：提交后由主管柜員授權后操作13、憑證補打(交易碼：51205）三、交易說明（）該交易適用于柜員在憑證打印過程中42n三、交易說明雙擊聯(lián)動進入

16、98172保單重打交易三、交易說明雙擊聯(lián)動進入98172 保單重打交易43n三、交易說明三、交易說明44n三、交易說明（）（）本交易適用于客戶在柜面查詢續(xù)保繳費情況并且繳納保險費。l客戶提供資料客戶提供資料：客戶有效身份證件（身份證、護照等）、客戶本人名下有效借記卡或者活期存折。l審核要點審核要點：按照監(jiān)管及我行相關規(guī)章制度要求，對客戶身份證件的真實性、合法性和有效性進行審核，如果證件為身份證的，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核驗身份證。檢驗系統(tǒng)返顯的承保人信息與客戶提供的身份證信息是否一致。14、續(xù)保繳費查詢(交易碼：51240）三、交易說明（）本交易適用于客戶在柜面查詢續(xù)45n三、交易說明

17、選擇需要查詢的保險公司及保單號碼提交后顯示保單信息，雙擊表中記錄，可聯(lián)動至續(xù)保繳費頁面三、交易說明選擇需要查詢的保險公司及保單號碼提交后顯示保單信46n三、交易說明三、交易說明47n三、交易說明（）（）本交易適用于客戶信息批量錄入后集中承?；蚺渴止窝a錄。l客戶提供資料客戶提供資料：客戶有效身份證件（身份證、護照等）、客戶本人名下有效借記卡或者活期存折。l業(yè)務申請單業(yè)務申請單：客戶本人申請投保的投保書注意事項：注意事項：投保書印刷號即投保單號，每個保險公司錄入規(guī)則不同。15、集中出單錄入(交易碼：51252）三、交易說明（）本交易適用于客戶信息批量錄入48n三、交易說明（）（）0-集體出單1

18、-手工單補錄三、交易說明（）0-集體出單49n三、交易說明（）（）本交易適用于手工單補錄和集體出單錄入信息查詢、修改、刪除。注意事項：注意事項：對當日錄入的信息進行修改時，柜員查出數(shù)據(jù)后，雙擊某條記錄即可打開修改界面，對該記錄進行修改。對當日錄入的信息進行刪除時，柜員查出數(shù)據(jù)后，選則一條記錄（當天的），點擊刪除。非當日錄入記錄，不能修改、刪除。16、集中出單查詢(交易碼：51253）三、交易說明（）本交易適用于手工單補錄和集體出50n三、交易說明（）（）可以雙擊列表選項進行數(shù)據(jù)的修改三、交易說明（）可以雙擊列表選項進行數(shù)據(jù)的修改51n三、交易說明（）（）本交易適用于柜員查詢客戶投保的保單的詳細

19、信息。17、保單查詢、保單查詢(交易碼：交易碼：51250）三、交易說明（）本交易適用于柜員查詢客戶投保52n三、交易說明必須錄入保險合同的保單號碼必須輸入原交易的平臺流水號提交后顯示保單信息三、交易說明必須錄入保險合同的保單號碼必須輸入原交易的平臺流53n三、交易說明（）（）本交易適用于柜員查詢線下出單信息錄入結果。18、線下出單結果查詢線下出單結果查詢(交易碼：51251）三、交易說明（）本交易適用于柜員查詢線下出單54n三、交易說明（）（）輸入線下出單錄入的卡號三、交易說明（）輸入線下出單錄入的卡號55n三、交易說明（）（）本交易適用于客戶通過柜臺查詢投保的明細記錄，提供根據(jù)卡/折或證件

20、種類和證件號碼兩種查詢方式?？蛻籼峁┵Y料客戶提供資料：客戶有效身份證件（身份證、護照等）、客戶本人名下有效借記卡或者活期存折。19、客戶投保明細查詢打印(交易碼：51254）三、交易說明（）本交易適用于客戶通過柜臺查詢56n三、交易說明（）（）三、交易說明（）57n三、交易說明（）（）本交易適用于查詢本網(wǎng)點/柜員在指定日期內(nèi)的某保險產(chǎn)品所有投保明細記錄。20、網(wǎng)點/柜員投保明細查詢打印(交易碼：51255）三、交易說明（）本交易適用于查詢本網(wǎng)點/柜員58n三、交易說明（）（）0-網(wǎng)點1-柜員三、交易說明（）0-網(wǎng)點59n三、交易說明（）（）本交易適用于匯總查詢保險公司對賬信息。21、保險公司匯

21、總查詢打印(交易碼：51256）三、交易說明（）本交易適用于匯總查詢保險公司60n三、交易說明（）（）三、交易說明（）61n三、交易說明（）（）本交易適用于柜員查詢保險公司承保交易的明細。22、保險公司明細查詢打印(交易碼：51257）三、交易說明（）本交易適用于柜員查詢保險公司62n三、交易說明（）（）提交后返顯承保的明細三、交易說明（）提交后返顯承保的明細63n三、交易說明（）（）本交易適用于柜員匯總打印保險公司某個時段線下出單信息錄入結果。23、線下出單匯總打印(交易碼：51258）三、交易說明（）本交易適用于柜員匯總打印保險64n三、交易說明（）（）三、交易說明（）65n三、交易說明（）（）本交易適用于客戶提供本人的客戶號或有效證件兩種查詢方式通過柜臺查詢某一時段內(nèi)投保繳費的明細記錄?？蛻籼峁┵Y料客戶提供資料：客戶有效身份證件（身份證、護照等）、客戶本人在我行的客戶號。24、客戶繳費記錄查詢(交易碼：51259）三、交易說明（）本交易適用于客戶提供本人的客66n三、交易說明（）（）輸入客戶的證件號碼三、交易說明（）輸入客戶的證件號碼67謝謝大家!謝謝大家!銀行新員工培訓銀保通培訓課件68銀行新員工培訓銀保通培訓課件69