《銀行新員工培訓》即期結(jié)售匯、外匯買賣業(yè)務介紹-PPT課件

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1、 即期結(jié)售匯及外匯買賣業(yè)務介紹即期結(jié)售匯及外匯買賣業(yè)務介紹2019201920192019年年年年1 1 1 1月月月月新核心建設項目組新核心建設項目組新核心建設項目組新核心建設項目組即期結(jié)售匯及外匯買賣業(yè)務介紹2019年1月新核心建設項目組2一一業(yè)務概述二二交易代碼三三交易說明四四注意事項一業(yè)務概述二交易代碼三交易說明四注意事項3n一、業(yè)務概述即期結(jié)售匯業(yè)務是指外匯指定銀行接受客戶委托，按照當天掛牌匯率為客戶提供的人民幣與美元等可流通貨幣之間轉(zhuǎn)換的業(yè)務。按業(yè)務種類分為即期結(jié)匯和即期售匯；還可按交易對象分為對公即期結(jié)售匯及個人即期結(jié)售匯。即期外匯買賣業(yè)務是指外匯指定銀行接受客戶委托，按照當天掛

2、牌匯率為客戶提供的除人民幣以外的不同可流通貨幣之間轉(zhuǎn)換的業(yè)務。按交易對象分為對公即期外匯買賣和個人即期外匯買賣。即期結(jié)售匯業(yè)務包括對公、個人即期結(jié)售匯業(yè)務兩個部分；即期外匯買賣業(yè)務包括對公、個人即期外匯買賣業(yè)務兩個部分。即期結(jié)售匯業(yè)務支持包括對公即期結(jié)匯、對公即期售匯、個人即期結(jié)匯、個人即期售匯、柜臺外幣找零、飯店結(jié)匯等；即期外匯買賣業(yè)務支持包括對公即期外匯買賣、個人即期外匯買賣等。一、業(yè)務概述即期結(jié)售匯業(yè)務是指外匯指定銀行接受客戶委托，按照4改變即期業(yè)務記賬模式，自動完成一級平盤模式，從而能夠?qū)崟r進行成本核算，支行結(jié)售匯、外匯買賣損益可以考核到客戶上。由X-Funds系統(tǒng)實時發(fā)送全行標準的即

3、期代客結(jié)售匯、外匯買賣牌價，推送頻率加快，數(shù)據(jù)更加精準。即期結(jié)售匯及外匯買賣交易增加了2分鐘的牌價有效性，控制了匯率波動的風險。改變即期外匯買賣兌換模式，采用外匯買賣牌價進行處理（舊系統(tǒng)使用結(jié)售匯牌價套匯）。新增詢價牌價的成交機制，由X-Funds生成相關(guān)詢價編號，嚴控相關(guān)操作風險。n一、業(yè)務概述改變即期業(yè)務記賬模式，自動完成一級平盤模式，從而能夠?qū)崟r進行557401個人即期結(jié)售匯、57501個人外匯買賣交易中付款人賬戶余額可以扣減至0，收款人卡內(nèi)沒有對應幣種賬號可以通過該交易新開對應幣種的賬號，對于超過一定金額的交易，交易成功后系統(tǒng)聯(lián)動開立客戶號。對個人類交易添加代理人身份核實信息，進一步加

4、強對代理人的身份核實工作。n一、業(yè)務概述57401個人即期結(jié)售匯、57501個人外匯買賣交易中付款人6n二、交易代碼（一）交易清單二、交易代碼（一）交易清單7n二、交易代碼（一）交易清單二、交易代碼（一）交易清單82、57401個人即期結(jié)售匯本交易用于處理個人客戶的結(jié)售匯交易，即個人客戶外幣兌換人民幣、人民幣兌換外幣交易；以及個人客戶外幣匯戶與鈔戶之間的轉(zhuǎn)換。交易適用于分行轄內(nèi)個人客戶賬、內(nèi)部賬及現(xiàn)金的本外幣之間的轉(zhuǎn)換。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。n三、交易說明2、57401個人即期結(jié)售匯三、交易說明9n三、交易說明選擇結(jié)售匯標識選擇鈔匯轉(zhuǎn)換類型選擇和錄入申請人信息選

5、擇付款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標識輸入賬號/卡號輸入付款憑證信息輸入付款憑證信息自動反顯賬戶支付方式，并進行驗證選擇收款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標識輸入賬號/卡號輸入收款賬號信息選擇報價方式1-普通交易2-讓利價交易選擇結(jié)售匯統(tǒng)計代碼選擇代理人標識輸入買入金額點擊獲取匯率，顯示匯率及匯率有效時限讓利價模式下允許修改成交價輸入賣出金額三、交易說明選擇結(jié)售匯標識選擇鈔匯轉(zhuǎn)換類型選擇和錄入申請人信10n三、交易說明輸入代理人信息三、交易說明輸入代理人信息11憑證打印處理交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）兩聯(lián)、個人支票等；柜員審核通用憑證（中號）要素及客戶簽章無誤，在通用憑證上加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。n三、交易說明 三、交

6、易說明12會計分錄（1）結(jié)匯借：個人活期存款等外幣貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯外幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯人民幣貸：個人活期存款等人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯人民幣貸：匯兌損益-代客即期結(jié)售匯評價損益人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯外幣貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來外幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來人民幣貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯人民幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來外幣貸：外匯結(jié)售-總分行間平盤外幣借：外匯結(jié)售-總分行間平盤人民幣貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來人民幣（2）售匯分錄與之相反n三、交易說明會計分錄三、交易說明13（3）鈔匯互轉(zhuǎn)借：個人活期存款等鈔戶（或匯戶）外幣貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯外幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯人民幣貸

7、：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯外幣貸：個人活期存款等匯戶（或鈔戶）外幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯外幣貸：代客即期結(jié)售匯評價損益外幣n三、交易說明 （3）鈔匯互轉(zhuǎn)三、交易說明143、57405即期結(jié)售匯牌價/點差查詢本交易用于即期結(jié)售匯涉及的牌價及點差的查詢，包括當前即期結(jié)售匯牌價查詢、歷史即期結(jié)售匯牌價查詢、分行成本調(diào)整點差查詢、代客調(diào)整點差查詢、代客優(yōu)惠點差查詢、交易金額優(yōu)惠點差查詢、利息稅牌價查詢、外管公布中間價查詢。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明3、57405即期結(jié)售匯

8、牌價/點差查詢?nèi)?、交易說明15n三、交易說明三、交易說明16（1）當前即期結(jié)售匯牌價查詢本交易用于查詢當前即期結(jié)售匯牌價。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明（1）當前即期結(jié)售匯牌價查詢?nèi)⒔灰渍f明17n三、交易說明輸入機構(gòu)號選擇幣種，默認為查詢?nèi)繋欧N三、交易說明輸入機構(gòu)號選擇幣種，默認為查詢?nèi)繋欧N18憑證打印處理交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號）。n三、交易說明三、交易說明19（2）歷史即期結(jié)售匯牌價查詢本交易用于查詢歷史即期結(jié)售匯牌價。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、

9、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明（2）歷史即期結(jié)售匯牌價查詢?nèi)⒔灰渍f明20n三、交易說明輸入幣種輸入查詢?nèi)掌谳斎腴_始時間輸入結(jié)束時間三、交易說明輸入幣種輸入查詢?nèi)掌谳斎腴_始時間輸入結(jié)束時間21憑證打印處理交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號）。n三、交易說明三、交易說明224、57406即期結(jié)售匯登記簿查詢本交易用于查詢即期結(jié)售匯交易明細信息。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明4、57406即期結(jié)售匯登記簿查詢?nèi)?、交易說明23n三、交易說明輸入機構(gòu)號輸

10、入開始日期輸入截止日期選擇結(jié)售匯標識輸入客戶號選擇沖賬標識選擇報價方式三、交易說明輸入機構(gòu)號輸入開始日期輸入截止日期選擇結(jié)售匯標識245、57408柜臺外幣找零本交易用于辦理等值100美元（含）以下的外幣找零業(yè)務，或者柜員在為客戶（目前僅指個人客戶）辦理外幣取現(xiàn)（如定期外幣取現(xiàn)、外幣活期銷戶等），而現(xiàn)金尾箱不存在相應的輔幣時，辦理結(jié)匯，以人民幣向客戶進行找零。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。n三、交易說明5、57408柜臺外幣找零三、交易說明25n三、交易說明選擇客戶屬性選擇金額輸入外幣金額選擇結(jié)售匯統(tǒng)計代碼三、交易說明選擇客戶屬性選擇金額輸入外幣金額選擇結(jié)售匯統(tǒng)計代26

11、憑證打印處理交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）兩聯(lián)等；柜員審核通用憑證（中號）要素及客戶簽章無誤，在通用憑證上加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。n三、交易說明三、交易說明27會計分錄借：現(xiàn)金外幣貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯外幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯人民幣貸：現(xiàn)金人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯人民幣貸：匯兌損益-代客即期結(jié)售匯評價損益人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯外幣貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來外幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來人民幣貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯人民幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來外幣貸：外匯結(jié)售-總分行間平盤外幣借：外匯結(jié)售-總分行間平盤人民幣貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來人民幣n三、交易說明會計分錄三、交易說明2

12、89、57501個人外匯買賣本交易用于處理個人客戶的外匯買賣交易，即個人客戶不同幣種外幣之間的兌換交易。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。n三、交易說明9、57501個人外匯買賣三、交易說明29n三、交易說明選擇和錄入申請人信息選擇付款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標識輸入賬號/卡號輸入付款憑證信息輸入付款憑證信息自動反顯賬戶支付方式，并進行驗證選擇收款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標識輸入賬號/卡號輸入收款賬號信息選擇報價方式1-普通交易2-讓利價交易選擇代理人標識輸入買入金額點擊獲取匯率，顯示匯率及匯率有效時限讓利價模式下允許修改成交價輸入賣出金額三、交易說明選擇和錄入申請人信息選擇付款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標識輸入賬號/30n三、

13、交易說明輸入代理人信息三、交易說明輸入代理人信息31憑證打印處理交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）兩聯(lián)、個人支票等；柜員審核通用憑證（中號）要素及客戶簽章無誤，在通用憑證上加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。n三、交易說明憑證打印處理三、交易說明32會計分錄：借：個人活期存款等買入外幣貸：外匯買賣-代客外匯買賣買入外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣賣出外幣貸：個人活期存款等賣出外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣買入/賣出外幣貸：匯兌損益-代客外匯買賣損益買入/賣出外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣買入外幣貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來買入外幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來賣出外幣貸：外匯買賣-代客外匯買賣賣出外幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金

14、往來買入外幣貸：外匯買賣-代客外匯買賣買入外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣賣出外幣貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來賣出外幣n三、交易說明會計分錄：三、交易說明3310、57505即期外匯買賣牌價/點差查詢本交易用于即期外匯買賣涉及的牌價及點差的查詢，包括當前即期外匯買賣牌價查詢、客戶優(yōu)惠點差查詢、交易金額優(yōu)惠點差查詢、以及倫敦牌價的查詢。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明10、57505即期外匯買賣牌價/點差查詢?nèi)?、交易說明34n三、交易說明三、交易說明35（1）當前即期外匯買賣牌價查詢本交易用于查詢當前即期外匯買賣牌價

15、。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明（1）當前即期外匯買賣牌價查詢?nèi)?、交易說明36n三、交易說明輸入機構(gòu)號輸入貨幣對三、交易說明輸入機構(gòu)號輸入貨幣對37憑證打印處理交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號）。n三、交易說明三、交易說明38（2）客戶優(yōu)惠點差查詢本交易用于查詢外匯買賣客戶優(yōu)惠點差。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明（2）客戶優(yōu)惠點差查詢?nèi)⒔灰渍f明39n三、交易說明輸入機構(gòu)號選擇優(yōu)惠方式1-按客戶

16、號優(yōu)惠2-按客戶分類優(yōu)惠選擇客戶分類或輸入客戶號選擇貨幣對輸入開始日期輸入截止日期三、交易說明輸入機構(gòu)號選擇優(yōu)惠方式選擇客戶分類或輸入客戶號選40（3）交易金額優(yōu)惠點差查詢本交易用于查詢外匯買賣交易金額優(yōu)惠點差。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明（3）交易金額優(yōu)惠點差查詢?nèi)?、交易說明41n三、交易說明輸入機構(gòu)號選擇貨幣對輸入開始日期輸入截止日期三、交易說明輸入機構(gòu)號選擇貨幣對輸入開始日期輸入截止日期42（4）倫敦牌價查詢本交易用于查詢倫敦牌價。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺綜合

17、業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明（4）倫敦牌價查詢?nèi)?、交易說明43n三、交易說明輸入開始日期輸入截止日期選擇貨幣對，默認查詢?nèi)控泿艑θ⒔灰渍f明輸入開始日期輸入截止日期選擇貨幣對，默認查詢?nèi)?4憑證打印處理交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號）。n三、交易說明三、交易說明4511、57506即期外匯買賣登記簿查詢本交易用于查詢即期外匯買賣交易信息。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權(quán)崗、中心后臺授權(quán)崗辦理。n三、交易說明11、57506即期外匯買賣登記簿查詢?nèi)?、交易說明46n三、交易說明輸入機構(gòu)號輸入客戶號選擇沖賬標識選擇報價方式輸入開始日期輸入截止日期三、交易說明輸入機構(gòu)號輸入客戶號選擇沖賬標識選擇報價方式輸入47即期結(jié)售匯及外匯買賣交易新增匯率時效性，柜員操作及主管授權(quán)時必須注意匯率的時效性n四、注意事項即期結(jié)售匯及外匯買賣交易新增匯率時效性，柜員操作及主管授權(quán)時48謝謝大家!謝謝大家!