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1、即期結售匯及外匯買賣業(yè)務介紹即期結售匯及外匯買賣業(yè)務介紹2015201520152015年年年年1 1 1 1月月月月新核心建設項目組新核心建設項目組新核心建設項目組新核心建設項目組即期結售匯及外匯買賣業(yè)務介紹2015年1月新核心建設項目組一一業(yè)務概述二二交易代碼三三交易說明四四注意事項一業(yè)務概述二交易代碼三交易說明四注意事項n一、業(yè)務概述即期結售匯業(yè)務是指外匯指定銀行接受客戶委托，按照當天掛牌匯率為客戶提供的人民幣與美元等可流通貨幣之間轉換的業(yè)務。按業(yè)務種類分為即期結匯和即期售匯；還可按交易對象分為對公即期結售匯及個人即期結售匯。即期外匯買賣業(yè)務是指外匯指定銀行接受客戶委托，按照當天掛牌匯率
2、為客戶提供的除人民幣以外的不同可流通貨幣之間轉換的業(yè)務。按交易對象分為對公即期外匯買賣和個人即期外匯買賣。即期結售匯業(yè)務包括對公、個人即期結售匯業(yè)務兩個部分；即期外匯買賣業(yè)務包括對公、個人即期外匯買賣業(yè)務兩個部分。即期結售匯業(yè)務支持包括對公即期結匯、對公即期售匯、個人即期結匯、個人即期售匯、柜臺外幣找零、飯店結匯等；即期外匯買賣業(yè)務支持包括對公即期外匯買賣、個人即期外匯買賣等。一、業(yè)務概述即期結售匯業(yè)務是指外匯指定銀行接受客戶委托，按照改變即期業(yè)務記賬模式，自動完成一級平盤模式，從而能夠實時進行成本核算，支行結售匯、外匯買賣損益可以考核到客戶上。由X-Funds系統(tǒng)實時發(fā)送全行標準的即期代客結
3、售匯、外匯買賣牌價，推送頻率加快，數據更加精準。即期結售匯及外匯買賣交易增加了2分鐘的牌價有效性，控制了匯率波動的風險。改變即期外匯買賣兌換模式，采用外匯買賣牌價進行處理（舊系統(tǒng)使用結售匯牌價套匯）。新增詢價牌價的成交機制，由X-Funds生成相關詢價編號，嚴控相關操作風險。n一、業(yè)務概述改變即期業(yè)務記賬模式，自動完成一級平盤模式，從而能夠實時進行57401個人即期結售匯、57501個人外匯買賣交易中付款人賬戶余額可以扣減至0，收款人卡內沒有對應幣種賬號可以通過該交易新開對應幣種的賬號，對于超過一定金額的交易，交易成功后系統(tǒng)聯(lián)動開立客戶號。對個人類交易添加代理人身份核實信息，進一步加強對代理人
4、的身份核實工作。n一、業(yè)務概述57401個人即期結售匯、57501個人外匯買賣交易中付款人n二、交易代碼（一）交易清單二、交易代碼（一）交易清單n二、交易代碼（一）交易清單二、交易代碼（一）交易清單2、57401個人即期結售匯 本交易用于處理個人客戶的結售匯交易，即個人客戶外幣兌換人民幣、人民幣兌換外幣交易；以及個人客戶外幣匯戶與鈔戶之間的轉換。交易適用于分行轄內個人客戶賬、內部賬及現金的本外幣之間的轉換。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。n三、交易說明2、57401個人即期結售匯三、交易說明n三、交易說明選擇結售匯標識選擇鈔匯轉換類型選擇和錄入申請人信息選擇付款人現轉標識
5、輸入賬號/卡號輸入付款憑證信息輸入付款憑證信息自動反顯賬戶支付方式，并進行驗證選擇收款人現轉標識輸入賬號/卡號輸入收款賬號信息選擇報價方式1-普通交易2-讓利價交易選擇結售匯統(tǒng)計代碼選擇代理人標識輸入買入金額點擊獲取匯率，顯示匯率及匯率有效時限讓利價模式下允許修改成交價輸入賣出金額三、交易說明選擇結售匯標識選擇鈔匯轉換類型選擇和錄入申請人信n三、交易說明輸入代理人信息三、交易說明輸入代理人信息 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）兩聯(lián)、個人支票等；柜員審核通用憑證（中號）要素及客戶簽章無誤，在通用憑證上加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。n三、交易說明 三、交易說明會計分錄（1）
6、結匯借：個人活期存款等 外幣 貸：外匯結售-非貿易結售匯 外幣借：外匯結售-非貿易結售匯 人民幣 貸：個人活期存款等 人民幣借：外匯結售-非貿易結售匯 人民幣 貸：匯兌損益-代客即期結售匯評價損益 人民幣借：外匯結售-非貿易結售匯 外幣 貸：系統(tǒng)內資金往來 外幣借：系統(tǒng)內資金往來 人民幣 貸：外匯結售-非貿易結售匯 人民幣借：系統(tǒng)內資金往來 外幣 貸：外匯結售-總分行間平盤 外幣借：外匯結售-總分行間平盤 人民幣 貸：系統(tǒng)內資金往來 人民幣（2）售匯分錄與之相反n三、交易說明會計分錄三、交易說明 （3）鈔匯互轉借：個人活期存款等 鈔戶（或匯戶）外幣 貸：外匯結售-非貿易結售匯 外幣借：外匯結售
7、-非貿易結售匯 人民幣 貸：外匯結售-非貿易結售匯 人民幣借：外匯結售-非貿易結售匯 外幣 貸：個人活期存款等 匯戶（或鈔戶）外幣借：外匯結售-非貿易結售匯 外幣 貸：代客即期結售匯評價損益 外幣n三、交易說明 （3）鈔匯互轉三、交易說明3、57405即期結售匯牌價/點差查詢 本交易用于即期結售匯涉及的牌價及點差的查詢，包括當前即期結售匯牌價查詢、歷史即期結售匯牌價查詢、分行成本調整點差查詢、代客調整點差查詢、代客優(yōu)惠點差查詢、交易金額優(yōu)惠點差查詢、利息稅牌價查詢、外管公布中間價查詢。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。
8、n三、交易說明3、57405即期結售匯牌價/點差查詢三、交易說明n三、交易說明三、交易說明（1）當前即期結售匯牌價查詢 本交易用于查詢當前即期結售匯牌價。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。n三、交易說明（1）當前即期結售匯牌價查詢三、交易說明n三、交易說明輸入機構號選擇幣種，默認為查詢全部幣種三、交易說明輸入機構號選擇幣種，默認為查詢全部幣種 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號）。n三、交易說明三、交易說明（2）歷史即期結售匯牌價查詢 本交易用于查詢歷史即期結售匯牌價。本交易為單節(jié)點交易，由支
9、行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。n三、交易說明（2）歷史即期結售匯牌價查詢三、交易說明n三、交易說明輸入幣種輸入查詢日期輸入開始時間輸入結束時間三、交易說明輸入幣種輸入查詢日期輸入開始時間輸入結束時間 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號）。n三、交易說明三、交易說明4、57406即期結售匯登記簿查詢 本交易用于查詢即期結售匯交易明細信息。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。n三、交易說明4、57406即期結售匯登記簿查詢三、交易說明n三、交易
10、說明輸入機構號輸入開始日期輸入截止日期選擇結售匯標識輸入客戶號選擇沖賬標識選擇報價方式三、交易說明輸入機構號輸入開始日期輸入截止日期選擇結售匯標識5、57408柜臺外幣找零 本交易用于辦理等值100美元（含）以下的外幣找零業(yè)務，或者柜員在為客戶（目前僅指個人客戶）辦理外幣取現（如定期外幣取現、外幣活期銷戶等），而現金尾箱不存在相應的輔幣時，辦理結匯，以人民幣向客戶進行找零。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。n三、交易說明5、57408柜臺外幣找零三、交易說明n三、交易說明選擇客戶屬性選擇金額輸入外幣金額選擇結售匯統(tǒng)計代碼三、交易說明選擇客戶屬性選擇金額輸入外幣金額選擇結售匯
11、統(tǒng)計代 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）兩聯(lián)等；柜員審核通用憑證（中號）要素及客戶簽章無誤，在通用憑證上加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。n三、交易說明三、交易說明會計分錄借：現金 外幣 貸：外匯結售-非貿易結售匯 外幣借：外匯結售-非貿易結售匯 人民幣 貸：現金 人民幣借：外匯結售-非貿易結售匯 人民幣 貸：匯兌損益-代客即期結售匯評價損益 人民幣借：外匯結售-非貿易結售匯 外幣 貸：系統(tǒng)內資金往來 外幣借：系統(tǒng)內資金往來 人民幣 貸：外匯結售-非貿易結售匯 人民幣借：系統(tǒng)內資金往來 外幣 貸：外匯結售-總分行間平盤 外幣借：外匯結售-總分行間平盤 人民幣 貸：系統(tǒng)內資金
12、往來 人民幣n三、交易說明會計分錄三、交易說明9、57501個人外匯買賣 本交易用于處理個人客戶的外匯買賣交易，即個人客戶不同幣種外幣之間的兌換交易。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。n三、交易說明9、57501個人外匯買賣三、交易說明n三、交易說明選擇和錄入申請人信息選擇付款人現轉標識輸入賬號/卡號輸入付款憑證信息輸入付款憑證信息自動反顯賬戶支付方式，并進行驗證選擇收款人現轉標識輸入賬號/卡號輸入收款賬號信息選擇報價方式1-普通交易2-讓利價交易選擇代理人標識輸入買入金額點擊獲取匯率，顯示匯率及匯率有效時限讓利價模式下允許修改成交價輸入賣出金額三、交易說明選擇和錄入申請人
13、信息選擇付款人現轉標識輸入賬號/n三、交易說明輸入代理人信息三、交易說明輸入代理人信息憑證打印處理 交易成功后，柜員根據系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）兩聯(lián)、個人支票等；柜員審核通用憑證（中號）要素及客戶簽章無誤，在通用憑證上加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。n三、交易說明憑證打印處理三、交易說明會計分錄：借：個人活期存款等 買入外幣 貸：外匯買賣-代客外匯買賣 買入外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣 賣出外幣 貸：個人活期存款等 賣出外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣 買入/賣出外幣 貸：匯兌損益-代客外匯買賣損益 買入/賣出外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣 買入外幣 貸：系統(tǒng)內資金往來 買入外幣借：系統(tǒng)內資金往來
14、 賣出外幣 貸：外匯買賣-代客外匯買賣 賣出外幣借：系統(tǒng)內資金往來 買入外幣 貸：外匯買賣-代客外匯買賣 買入外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣 賣出外幣 貸：系統(tǒng)內資金往來 賣出外幣n三、交易說明會計分錄：三、交易說明10、57505即期外匯買賣牌價/點差查詢 本交易用于即期外匯買賣涉及的牌價及點差的查詢，包括當前即期外匯買賣牌價查詢、客戶優(yōu)惠點差查詢、交易金額優(yōu)惠點差查詢、以及倫敦牌價的查詢。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。n三、交易說明10、57505即期外匯買賣牌價/點差查詢三、交易說明n三、交易說明三、交易說明
15、（1）當前即期外匯買賣牌價查詢 本交易用于查詢當前即期外匯買賣牌價。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。n三、交易說明（1）當前即期外匯買賣牌價查詢三、交易說明n三、交易說明輸入機構號輸入貨幣對三、交易說明輸入機構號輸入貨幣對 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號）。n三、交易說明三、交易說明（2）客戶優(yōu)惠點差查詢 本交易用于查詢外匯買賣客戶優(yōu)惠點差。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。n三、交易說明（2）客戶優(yōu)惠點差查詢三
16、、交易說明n三、交易說明輸入機構號選擇優(yōu)惠方式1-按客戶號優(yōu)惠2-按客戶分類優(yōu)惠選擇客戶分類或輸入客戶號選擇貨幣對輸入開始日期輸入截止日期三、交易說明輸入機構號選擇優(yōu)惠方式選擇客戶分類或輸入客戶號選（3）交易金額優(yōu)惠點差查詢 本交易用于查詢外匯買賣交易金額優(yōu)惠點差。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。n三、交易說明（3）交易金額優(yōu)惠點差查詢三、交易說明n三、交易說明輸入機構號選擇貨幣對輸入開始日期輸入截止日期三、交易說明輸入機構號選擇貨幣對輸入開始日期輸入截止日期（4）倫敦牌價查詢 本交易用于查詢倫敦牌價。本交易為單節(jié)點
17、交易，由支行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。n三、交易說明（4）倫敦牌價查詢三、交易說明n三、交易說明輸入開始日期輸入截止日期選擇貨幣對，默認查詢全部貨幣對三、交易說明輸入開始日期輸入截止日期選擇貨幣對，默認查詢全部 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號）。n三、交易說明三、交易說明11、57506即期外匯買賣登記簿查詢 本交易用于查詢即期外匯買賣交易信息。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗、支行授權崗、中心前臺綜合業(yè)務受理崗、中心前臺授權崗、中心后臺授權崗辦理。n三、交易說明11、57506即期外匯買賣登記簿查詢三、交易說明n三、交易說明輸入機構號輸入客戶號選擇沖賬標識選擇報價方式輸入開始日期輸入截止日期三、交易說明輸入機構號輸入客戶號選擇沖賬標識選擇報價方式輸入即期結售匯及外匯買賣交易新增匯率時效性，柜員操作及主管授權時必須注意匯率的時效性n四、注意事項即期結售匯及外匯買賣交易新增匯率時效性，柜員操作及主管授權時謝謝大家!謝謝大家!
《銀行新員工培訓》即期結售匯、外匯買賣業(yè)務介紹課件
