《銀行新員工培訓(xùn)》銀保通培訓(xùn)

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1、 2 業(yè)務(wù)概述交易代碼交易說明 3 n一、業(yè)務(wù)概述l 銀保通系統(tǒng)：銀保通系統(tǒng)是銀行根據(jù)保險(xiǎn)公司提供的程序接口開發(fā)的，通過專線方式將雙方計(jì)算機(jī)系統(tǒng)連接并進(jìn)行數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)傳輸，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司柜臺(tái)業(yè)務(wù)在銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的延伸，為客戶提供在銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行購買保險(xiǎn)產(chǎn)品及相關(guān)衍生業(yè)務(wù)和服務(wù)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。l 銀保通業(yè)務(wù)：銀保通業(yè)務(wù)是指通過銀保通系統(tǒng)在我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)等渠道，為合作保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品提供銷售等服務(wù)的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和其他經(jīng)批準(zhǔn)的與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的各類業(yè)務(wù)。 4 n一、業(yè)務(wù)概述l 保費(fèi)：指投保人根據(jù)保險(xiǎn)合同的約定，為獲得保險(xiǎn)保障而繳付給保險(xiǎn)公司的費(fèi)用，是各條款費(fèi)率表上的金額，保費(fèi)可分為期繳與躉繳。l 保險(xiǎn)

2、總額：指保險(xiǎn)公司為承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額，通常是保險(xiǎn)單上載明的保險(xiǎn)金額。 l 投保人：是與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并附有繳納保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。成為投保人的條件是：應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和行為能力，同時(shí)還必須對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有保險(xiǎn)利益。我行銀保通業(yè)務(wù)目前僅接受自然人作為投保人。l 被保險(xiǎn)人：指根據(jù)保險(xiǎn)合同,其財(cái)產(chǎn)利益或人身受保險(xiǎn)合同保障,在保險(xiǎn)事故發(fā)生后,享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人，亦即保險(xiǎn)標(biāo)的。l 受益人：指在人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。根據(jù)投保規(guī)則受益人須與被保險(xiǎn)人有保險(xiǎn)利益關(guān)系。（一）主要釋義 5 n一、業(yè)務(wù)概述l 投保書：又稱投保單，投保人向保險(xiǎn)人申請(qǐng)

3、訂立保險(xiǎn)合同的書面要約。投保書是由保險(xiǎn)公司事先準(zhǔn)備、具有統(tǒng)一格式的憑證。l 投保書號(hào)：投保書上的印刷流水號(hào)碼，在銀保通系統(tǒng)受理流程中都需要將該號(hào)碼完整的錄入在系統(tǒng)中的相關(guān)輸入欄。 l 保單：保單是保險(xiǎn)單的簡稱，是投保人與保險(xiǎn)公司之間簽訂的一種正式保險(xiǎn)合同。l 保單印刷號(hào)：指銀保通系統(tǒng)專用的“空白保單”上的印刷流水號(hào)碼。l 保單號(hào)：即保險(xiǎn)合同號(hào)碼，在保險(xiǎn)公司接受客戶的投保并且出單的時(shí)候即產(chǎn)生“保單號(hào)碼”。l 其他憑證：保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)等（二）相關(guān)憑證 6 n二、交易代碼（ 柜面交易碼清單新核心交易碼 新核心交易名稱 51200承保前客戶信息查詢 51201新契約承保51202保單打印(51201聯(lián)動(dòng))

4、51202保單補(bǔ)打(51214聯(lián)動(dòng))51202憑證打印(51215聯(lián)動(dòng))51205憑證補(bǔ)打51211沖正交易 51212當(dāng)日撤單51213線下出單取消交易51214保單重打51215保單重打(交易碼：51214聯(lián)動(dòng))51240續(xù)保繳費(fèi)查詢51241續(xù)保繳費(fèi)51250保單查詢 7 新核心交易碼 新核心交易名稱 51251線下出單結(jié)果查詢51252集體出單信息錄入51253集體出單信息查詢51254客戶投保明細(xì)查詢打印51255網(wǎng)點(diǎn)/柜員投保明細(xì)查詢打印51256保險(xiǎn)公司匯總查詢打印51257保險(xiǎn)公司明細(xì)查詢打印51258線下出單匯總打印交易51259客戶交費(fèi)記錄查詢 51270柜面上傳數(shù)據(jù)下載5

5、1275憑證柜員領(lǐng)用51276憑證柜員退回51277未使用憑證作廢51278憑證匯總查詢51279憑證明細(xì)查詢 n二、交易代碼 8 n三、交易說明（） 該交易適用于柜員向庫管申領(lǐng)保單業(yè)務(wù)。 1、憑證柜員領(lǐng)用(交易碼：51275） 9 n三、交易說明（） 10 n三、交易說明（） 該交易適用于柜員向庫管申請(qǐng)保單入庫業(yè)務(wù)。 2、憑證柜員退回(交易碼：51276） 11 n三、交易說明（） 12 n三、交易說明（） 該交易適用于柜員將已損壞的空白保單作廢處理。 3、未使用憑證作廢(交易碼：51277） 13 n三、交易說明（） 14 n三、交易說明（） 本交易適用于查詢本網(wǎng)點(diǎn)或柜員在指定日期內(nèi)保單在

6、各種狀態(tài)下（1-網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用，2-柜員領(lǐng)用，3-使用，4-作廢）的匯總數(shù)量。 4、憑證匯總查詢(交易碼：51278） 15 n三、交易說明（）可區(qū)分網(wǎng)點(diǎn)或柜員標(biāo)志 16 n三、交易說明（） 本交易適用于查詢本網(wǎng)點(diǎn)或柜員在指定日期內(nèi)各種狀態(tài)（1-網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用，2-柜員領(lǐng)用，3-使用，4-作廢）下每個(gè)保單的詳細(xì)信息。 5、憑證明細(xì)查詢(交易碼：51279） 17 n三、交易說明（）可區(qū)分網(wǎng)點(diǎn)或柜員標(biāo)志 18 n三、交易說明 該交易適用于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)期間由柜員手工發(fā)起，實(shí)時(shí)下載交易和產(chǎn)品的參數(shù)配置。 注意事項(xiàng)：分行首次開展銀保通業(yè)務(wù)時(shí)柜員應(yīng)手工發(fā)起該交易，此后營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在每日營業(yè)開始時(shí)會(huì)自動(dòng)下載柜臺(tái)參數(shù)，參

7、數(shù)自動(dòng)下載失敗或總行根據(jù)業(yè)務(wù)需要在營業(yè)時(shí)間內(nèi)調(diào)整了參數(shù)時(shí)，應(yīng)由分行指定網(wǎng)點(diǎn)手工發(fā)起該交易（本分行僅需發(fā)起一次），實(shí)時(shí)更新參數(shù)配置 。 6、柜臺(tái)參數(shù)上傳(交易碼：51270） 19 n三、交易說明（） 20 n三、交易說明（） 本交易適用于新單承保前查詢客戶的基本信息及賬戶可用余額。l客戶提供資料：客戶本人有效身份證件（居民身份證、外國護(hù)照等）、客戶本人名下有效借記卡或者活期存折。l業(yè)務(wù)申請(qǐng)單：客戶本人申請(qǐng)投保的投保書l審核要點(diǎn)：按照監(jiān)管及我行相關(guān)規(guī)章制度要求，對(duì)客戶身份證件的真實(shí)性、合法 性和有效性進(jìn)行審核，如果證件為身份證的，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核驗(yàn)身份證。審核客戶投保書填寫是否完

8、整、準(zhǔn)確。 7、承保前查詢(交易碼：51200） 21 n三、交易說明 1-投保人2-被保險(xiǎn)人3-投保人與被保險(xiǎn)人為同一人 22 n三、交易說明（） 本交易用于符合承保條件的客戶進(jìn)行承保的信息錄入。 l該交易共有客戶基本信息、投保人信息、被保人信息、受益人信息、投保信息、投資賬戶信息、附加險(xiǎn)信息年金受益人以及年金受益比例9個(gè)頁簽，柜員需依次輸入（可返回修改）。銀保通系統(tǒng)根據(jù)每個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品的屬性對(duì)輸入要素進(jìn)行了最大化配置，盡量減少人工判斷和輸入字段，因此不同保險(xiǎn)產(chǎn)品的必輸項(xiàng)和默認(rèn)值可 能不一樣。l時(shí)間要求：8:0018:308、新契約承保(交易碼：51201） 23 l注意事項(xiàng)： 新單承保交易異常

9、時(shí)，系統(tǒng)會(huì)發(fā)起自動(dòng)沖正交易將資金退給客戶，柜員應(yīng)查詢退賬是否成功。若資金未退賬，且保單打印失敗，柜員可提交51211沖正交易將資金退給客戶。若資金已退賬，柜員可重新提交51201交易。n三、交易說明9、新契約承保(交易碼：51201） 24 n1.客戶基本信息頁簽輸入員工代碼后 自動(dòng)返顯相關(guān)信息 選擇實(shí)時(shí)或線下出單 25 n 2.投保人信息頁簽（） 投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系 26 n 3.被保險(xiǎn)人信息頁簽（） 如有健康告知?jiǎng)t需客戶出示 27 n 4.受益人信息頁簽（）選擇受益人為指定或法定 選擇法定，此處默認(rèn)為零 28 n 5.投保信息頁簽 如有附加險(xiǎn)，合計(jì)=保險(xiǎn)費(fèi)+附加險(xiǎn)系統(tǒng)控制不能跳號(hào)輸入

10、29 n6.投資賬戶信息（） 30 n 7.附加險(xiǎn)信息頁簽如投保產(chǎn)品無附加險(xiǎn)則填“0” 應(yīng)與主險(xiǎn)相同 31 n 8.年金受益人頁簽 32 n 9.年金受益分配比例頁簽 33 n三、交易說明（）注意事項(xiàng)：l（1）該交易只能由“51200承保前客戶信息查詢”交易聯(lián)動(dòng)，客戶信息查詢成功且在可用余額不低于保費(fèi)總額的情況下按照提示聯(lián)動(dòng)進(jìn)入“51201新單承?！苯灰?。l（2）填寫9個(gè)頁簽全部輸入完畢后點(diǎn)擊“提交”，系統(tǒng)實(shí)時(shí)將交易發(fā)至保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司實(shí)時(shí)返回核保結(jié)果。若自動(dòng)核保未通過，由柜員告知客戶拒保原因；若自動(dòng)核保通過，系統(tǒng)提示插入通用憑證打印，并插入與錄入保單印刷號(hào)對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)空白保單打印，保單打印完

11、畢后提示是否打印其他憑證（保險(xiǎn)公司專用保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票 等）。l所有憑證（通用憑證、保單、其他憑證）打印完畢之后，柜員請(qǐng)客戶對(duì)通用憑證、保單和其他憑證的打印內(nèi)容審核并在通用憑證上簽字確認(rèn)后（根據(jù)保險(xiǎn)公司不同，需客戶簽字確認(rèn)的憑證可能不同），柜員在通用憑證上加蓋辦訖章和人名章，最后將保單、投保書（客戶聯(lián)）、通用憑證（客戶聯(lián)）、其他憑證、借記卡/存折和有效身份證件一并交給客戶。事后將投保書（保險(xiǎn)公司聯(lián)）、通用憑證（保險(xiǎn)公司聯(lián)）等留存并轉(zhuǎn)交保險(xiǎn)公司。 34 n三、交易說明（） 該交易適用于柜員操作失誤或交易出現(xiàn)異常時(shí)對(duì)當(dāng)天發(fā)生的新單承保交易進(jìn)行沖正。 l客戶提供資料：客戶有效身份證件（身份證、護(hù)照等）l業(yè)

12、務(wù)申請(qǐng)單：承保通用憑證（客戶聯(lián)）、投保書（客戶聯(lián)）l審核要點(diǎn)：按照監(jiān)管及我行相關(guān)規(guī)章制度要求，對(duì)客戶身份證件的真實(shí)性、合法性和有效性進(jìn)行審核，審核客戶有效身份證與投保書（客戶聯(lián)）、通用憑證客戶 聯(lián)的信息是否一致。l授權(quán)管理：提交后由主管柜員授權(quán)后操作10、當(dāng)日沖正(交易碼：51211） 35 n三、交易說明按原交易的平臺(tái)流水號(hào)輸入 36 注意事項(xiàng)：該交易只允許在當(dāng)天交易出現(xiàn)異常的情況下處理，對(duì)于成功的承保不適用沖正交易。收回的保單加蓋作廢章，并與投保書（客戶聯(lián)）、通用業(yè)務(wù)憑證（保險(xiǎn)公司聯(lián)）一同留存并轉(zhuǎn)交保險(xiǎn)公司。n三、交易說明 37 n三、交易說明（） 該交易適用于根據(jù)投保人要求對(duì)當(dāng)天發(fā)生的新

13、單承保交易進(jìn)行撤銷。 l客戶提供資料：客戶有效身份證件（身份證、護(hù)照等）l業(yè)務(wù)申請(qǐng)單：承保通用憑證（客戶聯(lián)）、投保書（客戶聯(lián)）l審核要點(diǎn)：按照監(jiān)管及我行相關(guān)規(guī)章制度要求，對(duì)客戶身份證件的真實(shí)性、合法性和有效性進(jìn)行審核，審核客戶有效身份證與投保書（客戶聯(lián)）、通用憑證客戶 聯(lián)的信息是否一致。l授權(quán)管理：提交后由主管柜員授權(quán)后操作11、當(dāng)日撤單(交易碼：51212） 38 n三、交易說明（）按原交易的平臺(tái)流水號(hào)輸入 39 n三、交易說明（） 本交易適用于銀行方保單打印失敗或客戶原保單丟失要求重打的情形。 l客戶提供資料：投保人持有效身份證件、投保書（客戶聯(lián)）、通用憑證客戶聯(lián)（收費(fèi)憑證客戶聯(lián)） 注意事

14、項(xiàng)：保單重打交易的操作柜員必須與承保交易的柜員為同一人12、保單重打(交易碼：51214） 40 n三、交易說明（）選擇保險(xiǎn)公司、險(xiǎn)種代碼，錄入保單號(hào)碼 點(diǎn)擊提交后，提示授權(quán) 授權(quán)成功后顯示需重打的保單信息，雙擊可聯(lián)動(dòng)至51215重打界面 41 n三、交易說明（） 輸入新保單號(hào) 42 n三、交易說明（） 該交易適用于柜員在憑證打印過程中出現(xiàn)意外，導(dǎo)致打印未成功，繼而打印同一張憑證。 授權(quán)管理：提交后由主管柜員授權(quán)后操作13、憑證補(bǔ)打(交易碼：51205） 43 n三、交易說明 雙擊聯(lián)動(dòng)進(jìn)入98172 保單重打交易 44 n三、交易說明 45 n三、交易說明（） 本交易適用于客戶在柜面查詢續(xù)保繳

15、費(fèi)情況并且繳納保險(xiǎn)費(fèi)。 l客戶提供資料：客戶有效身份證件（身份證、護(hù)照等）、客戶本人名下有效借記卡或者活期存折。l審核要點(diǎn)：按照監(jiān)管及我行相關(guān)規(guī)章制度要求，對(duì)客戶身份證件的真實(shí)性、合法 性和有效性進(jìn)行審核，如果證件為身份證的，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核驗(yàn)身份證。檢驗(yàn)系統(tǒng)返顯的承保人信息與客戶提供的身份證信息是否一致。14、續(xù)保繳費(fèi)查詢(交易碼：51240） 46 n三、交易說明選擇需要查詢的保險(xiǎn)公司及保單號(hào)碼 提交后顯示保單信息，雙擊表中記錄，可聯(lián)動(dòng)至續(xù)保繳費(fèi)頁面 47 n三、交易說明 48 n三、交易說明（） 本交易適用于客戶信息批量錄入后集中承?；蚺渴止窝a(bǔ)錄。 l客戶提供資料：客

16、戶有效身份證件（身份證、護(hù)照等）、客戶本人名下有效借記卡或者活期存折。l業(yè)務(wù)申請(qǐng)單：客戶本人申請(qǐng)投保的投保書注意事項(xiàng)：投保書印刷號(hào)即投保單號(hào)，每個(gè)保險(xiǎn)公司錄入規(guī)則不同。15、集中出單錄入(交易碼：51252） 49 n三、交易說明（）0-集體出單1-手工單補(bǔ)錄 50 n三、交易說明（） 本交易適用于手工單補(bǔ)錄和集體出單錄入信息查詢、修改、刪除。注意事項(xiàng)：對(duì)當(dāng)日錄入的信息進(jìn)行修改時(shí)，柜員查出數(shù)據(jù)后，雙擊某條記錄即可打開修改界面，對(duì)該記錄進(jìn)行修改。對(duì)當(dāng)日錄入的信息進(jìn)行刪除時(shí)，柜員查出數(shù)據(jù)后，選則一條記錄（當(dāng)天的），點(diǎn)擊刪除 。 非當(dāng)日錄入記錄，不能修改、刪除。 16、集中出單查詢(交易碼：5125

17、3） 51 n三、交易說明（） 可以雙擊列表選項(xiàng)進(jìn)行數(shù)據(jù)的修改 52 n三、交易說明（） 本交易適用于柜員查詢客戶投保的保單的詳細(xì)信息。 17、保單查詢(交易碼：51250） 53 n三、交易說明必須錄入保險(xiǎn)合同的保單號(hào)碼必須輸入原交易的平臺(tái)流水號(hào) 提交后顯示保單信息 54 n三、交易說明（） 本交易適用于柜員查詢線下出單信息錄入結(jié)果。 18、線下出單結(jié)果查詢(交易碼：51251） 55 n三、交易說明（）輸入線下出單錄入的卡號(hào) 56 n三、交易說明（） 本交易適用于客戶通過柜臺(tái)查詢投保的明細(xì)記錄，提供根據(jù)卡/折或證件種類和證件號(hào)碼兩種查詢方式?？蛻籼峁┵Y料：客戶有效身份證件（身份證、護(hù)照等）

18、、客戶本人名下有效借記卡或者活期存折。19、客戶投保明細(xì)查詢打印(交易碼：51254） 57 n三、交易說明（） 58 n三、交易說明（） 本交易適用于查詢本網(wǎng)點(diǎn)/柜員在指定日期內(nèi)的某保險(xiǎn)產(chǎn)品所有投保明細(xì)記錄。 20、網(wǎng)點(diǎn)/柜員投保明細(xì)查詢打印(交易碼：51255） 59 n三、交易說明（）0-網(wǎng)點(diǎn)1-柜員 60 n三、交易說明（） 本交易適用于匯總查詢保險(xiǎn)公司對(duì)賬信息。 21、保險(xiǎn)公司匯總查詢打印(交易碼：51256） 61 n三、交易說明（） 62 n三、交易說明（） 本交易適用于柜員查詢保險(xiǎn)公司承保交易的明細(xì)。 22、保險(xiǎn)公司明細(xì)查詢打印(交易碼：51257） 63 n三、交易說明（） 提交后返顯承保的明細(xì) 64 n三、交易說明（） 本交易適用于柜員匯總打印保險(xiǎn)公司某個(gè)時(shí)段線下出單信息錄入結(jié)果。 23、線下出單匯總打印(交易碼：51258） 65 n三、交易說明（） 66 n三、交易說明（） 本交易適用于客戶提供本人的客戶號(hào)或有效證件兩種查詢方式通過柜臺(tái)查詢某一時(shí)段內(nèi)投保繳費(fèi)的明細(xì)記錄?？蛻籼峁┵Y料：客戶有效身份證件（身份證、護(hù)照等）、客戶本人在我行的客戶號(hào)。 24、客戶繳費(fèi)記錄查詢(交易碼：51259） 67 n三、交易說明（） 輸入客戶的證件號(hào)碼 68謝謝大家!