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1、 憑 證 式 國 債 業(yè) 務(wù) 介 紹2015年 1月新 核 心 建 設(shè) 項(xiàng) 目 組 2 一 業(yè)務(wù)概述二 交易代碼三 交易說明四 注意事項(xiàng) 3 n一、業(yè)務(wù)概述 憑證式國債業(yè)務(wù)是指我行接收人民銀行委托，通過我行營業(yè)柜臺(tái)代為發(fā)售、兌付憑證式國債的業(yè)務(wù)。 憑證式國債是一種國家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”記錄債權(quán)，可提前兌付，不能上市流通，從認(rèn)購之日起計(jì)息。 憑證式國債提前兌付，期限在半年內(nèi)的不計(jì)息，期限超過半年以上的，按客戶持有的時(shí)間和人民銀行明確的相應(yīng)期限利率計(jì)付利息，并收取相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)。 憑證式國債從購買之日開始計(jì)息，到期一次還本付息，不計(jì)復(fù)利，逾期兌付不加計(jì)利息。
2、 4 n三、交易說明（ ）（一）交易清單新核心交易碼 新核心交易名稱50500 憑證式國債認(rèn)購50552 憑證式國債銷售/兌付統(tǒng)計(jì)查詢50599 憑證式國債兌付/提前兌付50598 憑證式國債提前兌付利率查詢50550 憑證式國債持有查詢/打印50551 憑證式國債信息/額度查詢50570 憑證式國債發(fā)行期利率變更額度遷移 自持憑證式國債到期處理5057150590 憑證式國債到期委托兌付約定轉(zhuǎn)存50591 憑證式國債到期委托兌付約定轉(zhuǎn)存查詢 5 n三、交易說明（ ）1、憑證式國債額度分配指 總 行 設(shè)置 的 共 享額 度 總 行 根 據(jù)需 要 保 留的 額 度指 總 行 分配 給 各 分行
3、的 總 額度總 行 額 度 =總 行 分 配 額 度 +總 行 共 享 額 度 +總 行 未 分 配 額 度一 級(jí) 分 行 下 屬 二 級(jí)分 行 和 各 支 行 可 共享 銷 售 的 額 度 分 行 根 據(jù)需 要 保 留的 額 度分 行 分 配給 二 級(jí) 分行 和 支 行的 總 額 度分 行 額 度 =分 行 分 配 額 度 +分 行 共 享 額 度 +分 行 未 分 配 額 度 支行共享額度 客戶預(yù)留額度支 行 額 度 =支 行 共 享 額 度 +支 行 預(yù) 留 額 度 支 行 柜 臺(tái) 銷 售 國 債 時(shí) ， 按 照 支行 共 享 額 度 、 分 行 共 享 額 度 、總 行 共 享 額 度
4、 的 順 序 依 次 進(jìn) 行銷 售 ； 本 機(jī) 構(gòu) 額 度 未 使 用 完 ，禁 止 使 用 上 級(jí) 機(jī) 構(gòu) 額 度 。 6 n三、交易說明（ ）2、憑證式國債認(rèn)購(50500) 本交易用于在憑證式國債發(fā)行期內(nèi)，為客戶在柜臺(tái)辦理憑證式國債認(rèn)購業(yè)務(wù)。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 客戶本人有效身份證件（居民身份證、外國護(hù)照等），如為代理或監(jiān)護(hù)人開戶，還需出具代理、監(jiān)護(hù)人身份證件及相關(guān)證明文件。按照監(jiān)管及我行相關(guān)規(guī)章制度要求，對(duì)開戶人、代理人、監(jiān)護(hù)人身份證件的真實(shí)性、合法性和有效性進(jìn)行審核。 7 n三、交易說明 可以選擇轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金 系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)是否最小憑證號(hào)碼選擇或錄入國債
5、代碼 代理人標(biāo)識(shí)選擇有時(shí) ，錄入代理人信息 8 n三、交易說明（ ）3、憑證式國債預(yù)留額度申請(qǐng)(50505) 本交易用于在憑證式國債發(fā)行期內(nèi)，錄入指定客戶預(yù)留額度的信息。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 9 n三、交易說明（ ）4、憑證式國債預(yù)留額度查詢/變更(50506) 本交易用于在憑證式國債發(fā)行期內(nèi)，查詢指定客戶或指定機(jī)構(gòu)預(yù)留額度，并可進(jìn)行指定客戶預(yù)留額度修改。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。預(yù)留額度交易在新核心系統(tǒng)上線前總行會(huì)根據(jù)相關(guān)政策，視具體情況決定是否開放。 10 n三、交易說明（ ）5、憑證式國債信息/額度查詢(50551) 本交易用
6、于查詢憑證式國債的基本信息及額度信息。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 本交易由柜員發(fā)起，查詢國債發(fā)行起止日、可認(rèn)購額度等信息。 11 n三、交易說明 選擇或錄入國債代碼 確認(rèn)信息無誤后提交 12 n三、交易說明（ ）6、憑證式國債銷售/兌付統(tǒng)計(jì)查詢(50552) 本交易用于網(wǎng)點(diǎn)國債銷售、兌付情況統(tǒng)計(jì)查詢。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 本交易由柜員發(fā)起，用于查詢指定時(shí)間段內(nèi)，國債的認(rèn)購、兌付情況。 13 n三、交易說明錄入國債代碼 錄入起始日期和截止日期 ，提交 14 n三、交易說明（ ）7、憑證式國債到期委托兌付約定轉(zhuǎn)存(50590) 本交易用
7、于辦理客戶憑證式國債到期委托兌付約定轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由綜合受理崗/零售受理崗辦理。 本交易由柜員發(fā)起，認(rèn)購?fù)陸{證式國債后，在國債到期日之前，辦理約定轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)，國債到期后會(huì)以約定儲(chǔ)種自動(dòng)存入指定賬戶。 15 n三、交易說明錄入國債賬號(hào)，通過密碼驗(yàn)證 選擇存期選擇卡、折標(biāo)識(shí) 選擇轉(zhuǎn)存儲(chǔ)種，儲(chǔ)種包括活期、整存整取存款、自動(dòng)通知存款選擇轉(zhuǎn)存類型 16 n三、交易說明（ ）8、憑證式國債到期委托兌付約定轉(zhuǎn)存查詢(50591) 本交易用于辦理客戶憑證式國債到期委托兌付約定轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由綜合受理崗/零售受理崗辦理。 本交易由柜員發(fā)起，在辦理完憑證式國債到期委托兌付約定轉(zhuǎn)存之后
8、，可查詢?cè)摴P國債約定轉(zhuǎn)存狀態(tài)。 17 n三、交易說明錄入國債賬號(hào) 選擇授權(quán)方式，密碼或者授權(quán) 18 n三、交易說明（ ）9、憑證式國債提前兌付利率查詢(50598) 本交易用于查詢憑證式國債提前兌付時(shí)的靠檔利率。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 本交易由柜員發(fā)起，用于國債兌付前查詢相應(yīng)兌付利率。 19 n三、交易說明錄入國債代碼 20 n三、交易說明（ ）10、憑證式國債兌付/提前兌付(50599) 本交易用于客戶在柜臺(tái)辦理憑證式國債兌付業(yè)務(wù)。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 客戶持有效“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”及客戶本人有效身份證件（居民
9、身份證、外國護(hù)照等），如為代理或監(jiān)護(hù)人兌付，還需出具代理、監(jiān)護(hù)人身份證件及相關(guān)證明文件。按照監(jiān)管及我行相關(guān)規(guī)章制度要求，對(duì)兌付人、代理人、監(jiān)護(hù)人身份證件的真實(shí)性、合法性和有效性進(jìn)行審核。 21 n三、交易說明錄入客戶國債賬號(hào) 選擇轉(zhuǎn)賬標(biāo)識(shí)錄入轉(zhuǎn)入方賬號(hào) 22 （一）在額度查詢交易中，可以查到上級(jí)機(jī)構(gòu)的共享額度；但是無法查詢到同級(jí)機(jī)構(gòu)的額度信息。 （二）預(yù)留額度交易只能在網(wǎng)點(diǎn)有共享額度時(shí)(分行有共享額度時(shí)不行)辦理預(yù)留額度申請(qǐng)業(yè)務(wù)；認(rèn)購國債時(shí)，之前有辦理過額度預(yù)留的，認(rèn)購金額自動(dòng)反顯。 （三）使用異地客戶賬認(rèn)購國債或國債兌付到異地客戶賬時(shí)，收取異地賬戶出入賬手續(xù)費(fèi)。 （四）辦理約定轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)只能約定轉(zhuǎn)存到國債同一客戶號(hào)賬戶下；客戶帳只能為卡或折；該業(yè)務(wù)只能在分行轄內(nèi)辦理，轉(zhuǎn)入方客戶帳必須是轄內(nèi)賬戶。 （五）認(rèn)購國債客戶必須是在我行已建立客戶號(hào)的客戶，沒客戶號(hào)的需先建立客戶號(hào)才能認(rèn)購。 n四、注意事項(xiàng) 23謝謝大家!
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