《銀行新員工培訓(xùn)》第三方存管(零售)

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1、 第三方存管業(yè)務(wù)（零售部分）2015年 1月新 核 心 建 設(shè) 項 目 組 2 一 業(yè)務(wù)概述二 交易代碼三 交易說明 3 n一、業(yè)務(wù)概述 業(yè)務(wù)簡介 第三方存管業(yè)務(wù)是指證券公司將個人證券客戶交易結(jié)算資金交由我行存管，個人證券投資者通過我行網(wǎng)點(diǎn)柜臺、電話銀行、網(wǎng)上銀行等服務(wù)渠道，以及證券公司的電話委托系統(tǒng)、自助終端等渠道，實現(xiàn)客戶證券資金臺賬與銀行結(jié)算賬戶之間資金實時劃撥和查詢的業(yè)務(wù)。 4 n二、交易代碼（ ）（一）交易清單新核心交易碼 新核心交易名稱50800 預(yù)指定存管銀行確認(rèn)（對私）50801 指定存管銀行確認(rèn)（對私）50805 變更銀行結(jié)算賬戶前查詢（對私）50806 客戶變更銀行結(jié)算賬戶

2、（對私）50810 銀轉(zhuǎn)證交易（對私）50811 銀轉(zhuǎn)證沖正50815 證轉(zhuǎn)銀交易（對私）50816 證轉(zhuǎn)銀沖正50820 預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置 50821 預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置查詢（對私）50822 預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置修改前查詢（對私）50823 隱藏50825 預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置撤銷前查詢（對私）50826 隱藏50829 預(yù)約轉(zhuǎn)賬執(zhí)行情況查詢（對私） 5 n二、交易代碼（ ）（一）交易清單新核心交易碼 新核心交易名稱50840 查詢客戶存管資料（對私）50841 查詢客戶保證金余額（對私）50872 查詢?nèi)痰怯浶畔?0873 查詢轉(zhuǎn)賬明細(xì)50874 查詢客戶存管賬戶信息 6 n三、交易說明（ ）1、預(yù)指定存管銀行

3、確認(rèn)（對私） 交易碼：50800 功能描述本交易用于客戶在證券公司完成預(yù)指定存管銀行或者已經(jīng)被批量預(yù)指定到存管銀行后，到我行網(wǎng)點(diǎn)柜臺辦理預(yù)指定存管確認(rèn)，建立借記卡/存折和證券資金賬戶的對應(yīng)關(guān)系，開通銀證轉(zhuǎn)賬功能。 所需資料：客戶本人有效身份證件、證券資金卡、證券賬戶卡、有效借記卡/存折，和加蓋證券公司營業(yè)部業(yè)務(wù)章的第三方存管客戶協(xié)議。 注意事項： 1.業(yè)務(wù)可辦理時間為證券交易日的上午9:30至下午15:002.審核客戶提交的有效身份證件、有效借記卡/存折、股東賬戶卡或資金賬戶卡是否與申請表上所填寫的內(nèi)容相一致，第三方存管客戶協(xié)議是否加蓋證券公司營業(yè)部業(yè)務(wù)章。3.普通存管、融資融券券商代碼有區(qū)別

4、， 例如：證券公司 業(yè)務(wù)類別 券商代碼中信證券 普通存管 11020001中信證券 融資融券 11020002 7 n三、交易說明 下拉選擇業(yè)務(wù)類別和券商代碼：如果客戶同時開普通了存管和融資融券業(yè)務(wù)，在我行需分兩次簽約 打印按鈕 1、預(yù)指定存管銀行確認(rèn)（對私）錄入信息內(nèi)，黃色為必輸項 單擊提交按鈕后的返回信息 8 n三、交易說明（ ）2、指定存管銀行確認(rèn)（對私） 交易碼：50801 功能描述本交易用于客戶直接在存管銀行柜臺指定存管銀行。根據(jù)業(yè)務(wù)類別在存管銀行系統(tǒng)中創(chuàng)建客戶銀行結(jié)算賬戶、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺賬的對應(yīng)關(guān)系。 所需資料：客戶本人有效身份證件、證券資金卡、證券賬戶卡

5、、有效借記卡/存折，和加蓋證券公司營業(yè)部業(yè)務(wù)章的第三方存管客戶協(xié)議。 注意事項：1.業(yè)務(wù)可辦理時間為證券交易日的上午9:30至下午15:00 2.經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格審核客戶提交的有效身份證件、有效借記卡/存折、股東賬戶卡或資金賬戶卡是否與申請表上所填寫的內(nèi)容相一致，第三方存管客戶協(xié)議是否加蓋證券公司營業(yè)部業(yè)務(wù)章。 3.普通存管、融資融券券商代碼有區(qū)別， 例如：證券公司 業(yè)務(wù)類別 券商代碼中信證券 普通存管 11020001中信證券 融資融券 11020002 9 n三、交易說明錄入信息內(nèi)，黃色為必輸項，白色為選輸項2、指定存管銀行確認(rèn)（對私） 打印按鈕單擊提交按鈕后的返回信息 下拉選擇業(yè)務(wù)類別和券

6、商代碼：如果客戶同時開普通存管和融資融券業(yè)務(wù)，在我行需分兩次簽約 10 n三、交易說明（ ）3、變更銀行結(jié)算賬戶（對私） 交易碼： 由50805聯(lián)動50806 功能描述本交易用于客戶在同一存管銀行系統(tǒng)內(nèi)，將銀證轉(zhuǎn)賬結(jié)算賬戶修改為客戶本人同名、同身份證件號下的另一個分行轄內(nèi)結(jié)算賬戶。 所需資料：客戶本人有效身份證件、有效借記卡/活期存折。 注意事項：1. 業(yè)務(wù)可辦理時間為證券交易日的上午9:30至下午15:00 2. 客戶辦理中信借記卡舊卡換新卡（舊折換新折）和卡/折掛失新開等業(yè)務(wù)時，若舊卡/折已開通銀行存管業(yè)務(wù)，我行系統(tǒng)不能自動將銀行存管系統(tǒng)中客戶的舊卡/舊折替換為新卡/折。因此，客戶換卡后，

7、需及時申請變更結(jié)算賬戶，將銀行存管系統(tǒng)中的舊卡/折變更為新卡/新折，以便用新卡/折辦理銀行存管相關(guān)業(yè)務(wù)。3. 若當(dāng)日客戶當(dāng)天有銀轉(zhuǎn)證、證轉(zhuǎn)銀和證券交易等業(yè)務(wù)，則當(dāng)日不能辦理變更銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。 11 n三、交易說明不用選，默認(rèn)空白3、變更銀行結(jié)算賬戶前查詢（對私） 12 n三、交易說明 打印按鈕單擊提交按鈕后的返回信息 3、客戶變更銀行結(jié)算賬戶（對私）若由50805交易聯(lián)動本交易，則此部分內(nèi)容由系統(tǒng)自動反顯 13 n三、交易說明（ ）4、銀轉(zhuǎn)證交易(對私） 交易碼：50810 功能描述本交易用于客戶通過存管銀行的交易渠道發(fā)起資金銀轉(zhuǎn)證交易，實現(xiàn)客戶銀行結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶

8、并增加客戶證券資金臺賬余額。 所需資料：客戶本人持有效身份證件、有效借記卡/活期存折。 注意事項：1. 業(yè)務(wù)可辦理時間為證券交易日的上午9:30至下午15:00 2. 審核客戶身份證件類型及號碼、結(jié)算賬戶、資金賬戶是否一致 14 n三、交易說明 帳戶密碼為銀行帳戶密碼 下拉選擇業(yè)務(wù)類別下拉選擇券商代碼4、銀轉(zhuǎn)證交易（對私） 打印按鈕單擊提交按鈕后的返回信息 15 n三、交易說明（ ）5、證轉(zhuǎn)銀交易（對私） 交易碼：50815 功能描述本交易用于客戶存管銀行的交易渠道發(fā)起資金證轉(zhuǎn)銀交易，實現(xiàn)客戶資金從客戶交易結(jié)算資金賬戶轉(zhuǎn)入到客戶銀行結(jié)算賬戶。 所需資料：客戶本人有效身份證件、有效借記卡/活期存

9、折。 注意事項：1. 業(yè)務(wù)可辦理時間為證券交易日的上午9:30至下午15:30 2. 審核客戶身份證件類型及號碼、結(jié)算賬戶、資金賬戶是否一致 16 n三、交易說明下拉選擇業(yè)務(wù)類別h和券商代碼客戶輸入證券資金賬戶5、證轉(zhuǎn)銀交易（對私） 打印按鈕單擊提交按鈕后的返回信息 17 n三、交易說明（ ）6、銀證轉(zhuǎn)賬沖正 交易碼1. 銀轉(zhuǎn)證沖正：508112. 證轉(zhuǎn)銀沖正：50816 功能描述本交易用于當(dāng)銀行轉(zhuǎn)證交易出現(xiàn)如通訊超時等異常情況時，交易發(fā)起方自動或人工發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬沖正交易，取消原轉(zhuǎn)賬交易；是保障銀證轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)一致性的一種方法，由交易發(fā)起方負(fù)責(zé)。 所需資料：客戶本人持有效身份證件、有效借記卡/活期

10、存折。 注意事項： 1.銀證轉(zhuǎn)賬沖正僅限于當(dāng)天發(fā)生的特殊原因或內(nèi)部柜員因操作差錯等使用。 2.銀證轉(zhuǎn)賬沖正交易提交需要獲得主管授權(quán)。 3.經(jīng)辦柜員僅可對本人柜臺銀證轉(zhuǎn)賬交易進(jìn)行沖正。 4.銀證轉(zhuǎn)賬沖正需輸入相應(yīng)的原銀證轉(zhuǎn)賬交易存管系統(tǒng)流水號。 5.本業(yè)務(wù)限本網(wǎng)點(diǎn)本柜員辦理，業(yè)務(wù)辦理時間為證券交易日的上午9點(diǎn)30至下午15點(diǎn)。 18 n三、交易說明必須是本柜員操作的原存管系統(tǒng)流水號下拉選擇業(yè)務(wù)類別和券商代碼6、銀轉(zhuǎn)證沖正 打印按鈕單擊提交按鈕后的返回信息 19 n三、交易說明必須是本柜員操作的原存管系統(tǒng)流水號6、證轉(zhuǎn)銀沖正下拉選擇業(yè)務(wù)類別和券商代碼 打印按鈕單擊提交按鈕后的返回信息 20 n三、

11、交易說明（ ）7、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置 交易碼：50820 功能描述本交易用于系統(tǒng)自動在客戶資金賬戶和結(jié)算賬戶滿足預(yù)先設(shè)定的條件后，在指定時間執(zhí)行銀證資金劃轉(zhuǎn)交易，主要功能分以下3類：1. 單筆單次：在設(shè)置日當(dāng)天上午9:30后開始執(zhí)行銀行轉(zhuǎn)證券或證券轉(zhuǎn)銀行2. 全額循環(huán)：在設(shè)置時間內(nèi)，每個證券交易日資金自動循環(huán)轉(zhuǎn)賬兩次，上午9:30后執(zhí)行銀行轉(zhuǎn)證券、下午3:00后執(zhí)行證券轉(zhuǎn)銀行。轉(zhuǎn)賬金額類型為全額轉(zhuǎn)賬。3. 單向限額：在設(shè)置日當(dāng)天下午3:00后開始執(zhí)行證券轉(zhuǎn)銀行，只限證券轉(zhuǎn)銀行。 所需資料：客戶本人持有效身份證件、有效借記卡/活期存折。 注意事項：1. 業(yè)務(wù)可辦理時間為證券交易日的上午9:30至下午1

12、5:002. 發(fā)起金額必須大于10000.00元,預(yù)約期限最長不超過2年3. 客戶辦理預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置后，自設(shè)置成功之日起第二個證券交易日生效 21 n三、交易說明0-指定金額：由客戶直接指定1-全額：銀行轉(zhuǎn)證券：銀行結(jié)算賬戶余額留存1元，其余全部轉(zhuǎn)入證券資金賬戶證券轉(zhuǎn)銀行：證券資金賬戶的資金全部轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算賬戶，余額為0單筆單次是設(shè)置在開始日期當(dāng)天上午9:30后開始執(zhí)行銀行轉(zhuǎn)證券或證券轉(zhuǎn)銀行（注：開始日期必須大于交易日期）7、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置（0-單筆單次轉(zhuǎn)賬設(shè)置） 可選擇：1-銀行轉(zhuǎn)證券2-證券轉(zhuǎn)銀行預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置后，設(shè)置信息第2個證券交易日生效 22 n三、交易說明客戶進(jìn)行一次設(shè)置后便可實現(xiàn)每個證

13、券交易日資金自動循環(huán)轉(zhuǎn)賬兩次，即上午9:30后執(zhí)行銀行轉(zhuǎn)證券、下午3:00后執(zhí)行證券轉(zhuǎn)銀行。轉(zhuǎn)賬金額類型為全額轉(zhuǎn)賬7、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置（1-全額循環(huán)轉(zhuǎn)賬設(shè)置） 預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置后，設(shè)置信息第2個證券交易日生效 全額轉(zhuǎn)賬：銀行轉(zhuǎn)證券：銀行結(jié)算賬戶余額留存1元，其余全部轉(zhuǎn)入證券資金賬戶證券轉(zhuǎn)銀行：證券資金賬戶的資金全部轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算賬戶，余額為0 23 n三、交易說明 0-指定金額：每次預(yù)約銀證轉(zhuǎn)賬的發(fā)生金額均為客戶指定的固定金額1-全額：證券資金賬戶的資金全部轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算賬戶，余額為0單向限額轉(zhuǎn)賬是指在開始日當(dāng)天下午3:00后開始執(zhí)行證券轉(zhuǎn)銀行7、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置（2-單筆限額轉(zhuǎn)賬設(shè)置）起點(diǎn)金額：客戶設(shè)置觸發(fā)

14、單向限額轉(zhuǎn)賬的證券資金賬戶余額的起點(diǎn)金額。 默認(rèn)證券轉(zhuǎn)銀行，不能更改預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置后，設(shè)置信息在第2個證券交易日生效 24 n三、交易說明（ ）8、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置修改（對私） 交易碼：由50822“預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置修改前查詢（對私）”聯(lián)動至50823交易進(jìn)行修改 功能描述本交易用于修行客戶預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置，由50822交易聯(lián)動。 所需資料：客戶本人有效身份證件、有效借記卡/存折 注意事項：1. 經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格審核客戶提交的有效身份證件、有效借記卡/存折 25 n三、交易說明 日期無限制 8、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置修改前查詢（對私） 單擊修改可聯(lián)動至50823進(jìn)行修改 26 n三、交易說明8、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置修改（對私）

15、 錄入內(nèi)容同預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置 27 n三、交易說明（ ）9、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置撤銷（對私） 交易碼：由50825“預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置撤銷前查詢（對私）”聯(lián)動至50826交易進(jìn)行修改 功能描述本交易用于撤銷客戶的預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置，由50825交易聯(lián)動。 所需資料：客戶本人有效身份證件、有效借記卡/存折 注意事項：1. 經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格審核客戶提交的有效身份證件、有效借記卡/存折 28 n三、交易說明 日期無限制 9、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置撤銷前查詢（對私） 單擊撤銷可聯(lián)動至50823進(jìn)行撤銷 29 n三、交易說明 所有內(nèi)容均為回顯，核對后直接單擊提交按鈕即可 9、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置撤銷（對私） 30 n三、交易說明（ ）9、預(yù)約轉(zhuǎn)賬

16、設(shè)置查詢和執(zhí)行情況查詢 交易碼：預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置查詢：50821預(yù)約轉(zhuǎn)賬執(zhí)行情況查詢：50829 功能描述預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置查詢：查詢指定日期內(nèi)客戶所開通的預(yù)約轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)預(yù)約轉(zhuǎn)賬執(zhí)行情況查詢：查詢指定時間段內(nèi)客戶所開通的預(yù)約轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí)行情況 所需資料：客戶本人有效身份證件、有效借記卡/存折 注意事項：在受理客個人客戶申請開辦此項業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格審核客戶提交的有效身份證件、有效借記卡/存折 31 n三、交易說明 日期無限制 9、預(yù)約轉(zhuǎn)賬設(shè)置查詢 32 n三、交易說明 日期無限制 9、預(yù)約轉(zhuǎn)賬執(zhí)行情況查詢 移動查看更多字段信息 33 n三、交易說明（ ）13、查詢類交易 交易碼： 所需資料：客戶本人有效

17、身份證件、有效借記卡/存折 注意事項：在受理客個人客戶申請開辦此項業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格審核客戶提交的有效身份證件、有效借記卡/存折交易名稱 交易碼 功能查詢存管客戶資料（對私） 50840 查詢客戶在銀行存管系統(tǒng)內(nèi)登記的有關(guān)信息 查詢客戶保證余額（對私）證券時間查 50841 查詢客戶借記卡/活期存折所關(guān)聯(lián)的保證金賬戶資金余額 查詢?nèi)痰怯浶畔?50872 查詢?nèi)潭怂怯浀目蛻纛A(yù)指定信息 查詢轉(zhuǎn)賬明細(xì) 50873 查詢在指定時間段內(nèi)，客戶從我行各渠道發(fā)起的銀證轉(zhuǎn)賬交易明細(xì) 查詢客戶存管賬戶信息 50874 用于查詢客戶第三方存管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)類別、券商代碼、存管賬號、資金賬號、貨幣代碼、存管賬戶狀態(tài)等信息 34 n三、交易說明 只需要錄入卡號和帳戶密碼就可以 13、查詢客戶存管資料（對私） 35 n三、交易說明關(guān)聯(lián)資金賬戶的賬號14、查詢客戶保證余額（對私） 資金賬戶的密碼 可用資金：可以用來進(jìn)行證券買賣的資金可取資金：可轉(zhuǎn)到卡上的資金 36 n三、交易說明15、查詢?nèi)痰怯浶畔⒖刹樵儗蛯λ?右移可查看更多字段 37 n三、交易說明 日期無限制 16、查詢轉(zhuǎn)賬明細(xì) 38 n三、交易說明17、查詢客戶存管賬戶信息 客戶簽約信息 39謝謝大家!