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1、 2 業(yè)務概述交易代碼交易說明注意事項 3 n一、業(yè)務概述 代發(fā)業(yè)務，是指商業(yè)銀行接受客戶的委托，代為辦理客戶指定的代發(fā)類業(yè)務。 新核心代發(fā)業(yè)務代理業(yè)務種類： l 代發(fā)工資l 代發(fā)獎金l 代發(fā)津貼 l 代發(fā)勞保福利l 代發(fā)財務報銷l 代發(fā)拆遷款l 代發(fā)其他 新核心代發(fā)業(yè)務批量處理類型： l 批量開卡l 批量開折l 批量開存單l 批量入賬l 批量開立定制卡l 批量定制卡入賬 4 業(yè)務概述交易代碼交易說明注意事項 5 n二、交易代碼（）交易清單新核心交易碼 新核心交易名稱31700 單位代發(fā)業(yè)務簽約管理31720 單位代發(fā) 31721 單位代發(fā)處理結果查詢31726 批量定制卡開戶未入賬查詢317
2、50 單位代發(fā)業(yè)務查詢 31755 密碼函批量打印31783 批量換發(fā)存折/存單31799 單位代發(fā)失敗余額退回 6 業(yè)務概述主要變化點交易說明注意事項 7 n三、交易說明（）31700單位代發(fā)業(yè)務簽約管理31701 單位代發(fā)業(yè)務簽約 31702 單位代發(fā)業(yè)務簽約信息變更31703 單位代發(fā)業(yè)務解約簽約代發(fā)1.批量開卡 2.批量開折 3.批量開存單4.批量入賬5.批量開立定制卡 6.批量定制卡入賬31726批量定制卡開戶未入賬查詢31755密碼函批量打印31783批量換發(fā)折/存單31720單位代發(fā)31721單位代發(fā)處理結果查詢31799單位代發(fā)失敗余額退回管理31750單位代發(fā)業(yè)務查詢 8 n
3、三、交易說明（）1、31700 單位代發(fā)業(yè)務簽約管理 本交易用于單位代發(fā)業(yè)務簽約查詢、簽約、簽約修改及撤銷。本交易為單節(jié)點交易，由 支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。本交易下設三個子交易：31701 單位代發(fā)業(yè)務簽約31702 單位代發(fā)業(yè)務簽約信息變更31703 單位代發(fā)業(yè)務解約 打印通用憑證（中號）, 加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。 9 n三、交易說明輸入客戶號，客戶名稱，客戶賬號任意一項，點擊查詢即可。 點擊簽約，可以進入31701簽約界面 點擊簽約，可進入31702進行簽約信息變更 點擊解約，可進入31703解約界面 31700 單位代發(fā)業(yè)務簽約管理 10 n三、交易說明基本戶在我行開立，則系統(tǒng)
4、自動反顯；否則需柜員錄入 跨分行手續(xù)費針對跨分行批量入賬業(yè)務收取，可選0-無、1-單位賬戶轉賬支付；暫不支持個人支付。31701 單位代發(fā)業(yè)務簽約 11 n三、交易說明31702 單位代發(fā)業(yè)務簽約信息變更 1.基本戶在我行開立，則系統(tǒng)自動反顯且不可修改；他行開立，則可以變更。 2.可變更是否收取跨分行手續(xù)費：0-無、1-單位賬戶轉賬支付；暫不支持個人支付。3.可變更推薦人及備注信息。 12 n三、交易說明 此交易直接提交即可。 31703 單位代發(fā)業(yè)務解約 13 n三、交易說明（）2、31720 單位代發(fā) 本交易用于已簽約單位代發(fā)業(yè)務的客戶辦理各項代發(fā)業(yè)務。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗
5、/零售受理崗辦理。 打印通用憑證（中號） 會計核算： 借：單位客戶賬/內部賬等 貸：個人客戶賬 付：重要空白憑證- IC卡 14 n三、交易說明校驗驗證碼由客戶在我行代發(fā)客戶端導入EXCEL代發(fā)文件而產生；由“上傳代發(fā)業(yè)務文件” 按鈕導入EXCEL代發(fā)文件提交進入下一界面【詳見下一頁PPT】批量開卡（01） 上傳代發(fā)業(yè)務文件并錄入校驗碼后，由此按鈕進入代發(fā)文件函影像掃描及公章驗?。或炗⊥ㄟ^后方可進行提交。 15 n三、交易說明 各卡號段必須為同一卡產品 需要選擇正確的卡產品 批量開卡（02） 可選：轉賬支票、貸記憑證、清分機支票、特殊憑證等等可輸客戶賬和內部賬，支持直接從客戶賬扣取?？蛇x身份證
6、后六位和密碼函 如從客戶賬轉出，則根據(jù)客戶開戶時協(xié)定的支付方式驗證。例如，憑印鑒的此處會聯(lián)動驗印控件。系統(tǒng)默認N-否。如需卡配折，則在此按鈕選Y-是。 16 n三、交易說明批量開折（01） 17 n三、交易說明批量開折（02） 18 n三、交易說明批量開存單（01） 19 n三、交易說明批量開存單（02） 20 n三、交易說明批量開立定制卡（01） 21 n三、交易說明批量開立定制卡（02） 22 n三、交易說明批量定制卡入賬（01）因為在批量開立定制卡時已上傳代發(fā)業(yè)務文件，因而在批量入賬時無需上傳。 23 n三、交易說明批量定制卡入賬（02）此批次號為31720交易批量開立定制卡時產生的批次
7、號；跟據(jù)此交易號來對非0余額批量開立定制卡入賬 24 n三、交易說明批量入賬（01） 25 n三、交易說明批量入賬（02） 26 n三、交易說明（）3、31721 單位代發(fā)處理結果查詢 本交易用于查詢單位代發(fā)業(yè)務交易處理結果，可查詢代發(fā)業(yè)務處理明細，并可導出代發(fā)相關明細。本交易可以在31720代發(fā)業(yè)務后聯(lián)動處理，也可以單獨發(fā)起。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 打印支票背面、通用憑證（中號）、代發(fā)結果明細等。 27 n三、交易說明31720批量業(yè)務產生的批次號 拖動滾動條，可查詢批量處理狀態(tài)等關鍵信息【見下一頁PPT】 31721 單位代發(fā)處理結果查詢（01） 28 n三
8、、交易說明批量處理狀態(tài)為部分成功或全部失敗，則需要做代發(fā)失敗余 額退回交易【詳見31799交易】31721 單位代發(fā)處理結果查詢（02） 點擊該按鈕，可查看到明細【見下兩頁PPT】 29 n三、交易說明31721 單位代發(fā)處理結果查詢（03） 30 n三、交易說明31721 單位代發(fā)處理結果查詢（04） 處理狀態(tài)及失敗原因提示 31 n三、交易說明（）4、31726 批量定制卡開戶未入賬查詢 本交易用于批量開立定制卡開戶未入賬的查詢并可導出查詢結果。交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 32 n三、交易說明31720批量開立定制卡產生的批次號。若未入賬則有記錄；若已入賬則無記錄
9、。31726 批量定制卡開戶未入賬查詢 33 n三、交易說明（）5、31750 單位代發(fā)業(yè)務查詢本交易用于代發(fā)業(yè)務后臺管理需要及客戶要求打印某一階段批量業(yè)務信息，查詢功能包含網點所有簽約信息及網點所有代發(fā)信息。交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 34 n三、交易說明本頁面查詢本網點簽約信息 根據(jù)實際業(yè)務需要可導出或打印網點簽約信息。 31750 單位代發(fā)業(yè)務查詢網點簽約信息 35 n三、交易說明本頁面查詢本網點簽約信息 根據(jù)實際業(yè)務需要可導出或打印網點簽約信息。 31750 單位代發(fā)業(yè)務查詢網點代發(fā)信息 36 n三、交易說明（）6、31755 密碼函批量打印本交易用于對批量開
10、卡（含定制卡）、折、存單業(yè)務密碼生成方式為“密碼函”時，通過此交易打印“密碼函”信封。交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 37 n三、交易說明根據(jù)發(fā)起代發(fā)業(yè)務時間可模糊查詢需要打印密碼函的業(yè)務記錄 選中需要打印密碼函的批次號記錄，雙擊進入該條記錄打印界面【詳見下一頁PPT】 31755 密碼函批量打?。?1） 38 n三、交易說明記錄打印次數(shù) 選擇“全部打印”可按順序依次打印；選擇“重新打印”可對單條記錄打印。 31755 密碼函批量打?。?2） 39 n三、交易說明（）7、31783 批量換發(fā)存折/存單本交易用于在批量開卡（含定制卡）配發(fā)存折、批量開折、批量開存單業(yè)務處理成
11、功后進行批量換發(fā)折/存單業(yè)務，打印存折、存單等。交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 打印存折/存單。 會計核算 付：重要空白憑證-存折/存單 40 n三、交易說明錄入起始卡/賬號和結束卡/賬號后，系統(tǒng)自動計算筆數(shù)（注：每次提交不得超過25筆記錄）提交后按系統(tǒng)提示打印存折/存單。系統(tǒng)將逐條銷記重空，逐條打印。31783 批量換發(fā)存折/存單 41 n三、交易說明（）8、31799 單位代發(fā)失敗余額退回本交易用于批量開卡（含定制卡）、折、存單業(yè)務以及批量入賬代發(fā)業(yè)務處理失敗金額的原路退回。交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。 42 n三、交易說明輸入代發(fā)入賬失敗金額
12、的批次號后，其他信息系統(tǒng)反顯。 注意核對差錯金額31799 單位代發(fā)失敗余額退回 43 業(yè)務概述主要變化點交易說明注意事項 44 31700 單位代發(fā)業(yè)務簽約管理l 基本戶開戶銀行為我行，則單位代發(fā)業(yè)務簽約時，系統(tǒng)自動反顯基本戶賬號、基本戶開戶行。 31720 單位代發(fā)l 批量開立卡時，各卡號段須為同一卡產品；外幣開卡時，不支持批量開立卡配折，同時卡下會生成一個零余額的人民幣活期系統(tǒng)賬戶。l 批量開立存單時，可批量開立的產品為定活兩便、整存整取、通知存款。l 批量開立定制卡時，業(yè)務處理完畢后，需要再次通過31720中“批量定制卡入賬”進行入賬業(yè)務處理；外幣開立定制卡時，不支持批量開立卡配折，同
13、時卡下會生成一個零余額的人民幣活期系統(tǒng)賬戶。l 對于批量開立卡、折、存單、批量入賬、批量定制卡入賬業(yè)務，若“31721 單位代發(fā)處理結果查詢”顯示中有失敗記錄，則須通過“31799單位代發(fā)失敗余額退回”交易把失敗金額原路退回。 n四、注意事項 45 l 本交易支持本外幣開卡/折/存單以及外幣入賬業(yè)務處理，其中人民幣可支持跨分行入賬，外幣不支持跨分行入賬。l 批量開立卡、折、存單同一批次最大筆數(shù)為5000筆（含），批量入賬同一批次最大筆數(shù)為12000筆（含）。l 本交易不支持沖賬。 31755 密碼函批量打印l 打印密碼函的用戶與處理代發(fā)業(yè)務的用戶必須為同一網點的不同用戶。l 打印密碼函可選擇存
14、打（逐張打?。┖托写颍ㄟB續(xù)打?。﹥煞N方式。 31783 批量換發(fā)折/存單l 每次批量換發(fā)不超過25筆。 l 卡配折的情況下，起始卡/賬號與結束卡/賬號欄錄入需要配折的卡號段。l 逐筆銷記重空，逐筆打??；若打印中斷，須從未打印記錄重新錄入再提交。 n四、注意事項 47 業(yè)務概述交易代碼交易說明注意事項 48 n一、業(yè)務概述 批量代扣業(yè)務是指依據(jù)在我行開戶的單位客戶和個人客戶事先簽訂的協(xié)議，由單位客戶向個人客戶發(fā)起的批量收款業(yè)務。 批量代扣業(yè)務種類特點：l 按代扣業(yè)務種類劃分包括：01-代扣學費、02-代扣管理費、03-代扣保險金、04-代扣稅款、05-代扣費款、06-代扣房租、07-代扣水費、0
15、8-代扣電費、09-代扣煤氣費、10-代扣其他等10種； l 按扣款次數(shù)種類劃分包括：非一次性扣款和一次性扣款兩種；l 按單筆代扣金額上限劃分包括：有上限和無上限兩種。 49 業(yè)務概述交易代碼交易說明注意事項 50 n二、交易代碼（）（一）交易清單新核心交易碼 新核心交易名稱56500 代理單位代扣業(yè)務簽約56510 個人代扣簽約管理56515 個人代扣批量簽約56520 個人批量代扣 56521 個人批量代扣查詢56550 單位委托收款業(yè)務查詢 51 業(yè)務概述交易代碼交易說明注意事項 52 53進入方式可在：中間業(yè)務通用代收付中點選相對應的交易碼。 54 n三、交易說明（）1、代理單位代扣業(yè)
16、務簽約管理 本交易用于辦理單位客戶的批量代扣業(yè)務簽約、查詢、簽約信息修改和解約等業(yè)務。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。（1）代理單位代扣業(yè)務簽約管理（56500）（2）代理單位代扣業(yè)務簽約（56501）（3）代理單位代扣業(yè)務簽約變更（56502）（4）代理單位代扣業(yè)務解約（56503） 憑證打印處理：交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）；審核通用憑證（中號）要素無誤后，在通用憑證（中號）加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。 55 n三、交易說明 支持模糊查詢每個字段可單獨錄入，如有多項選擇，系統(tǒng)彈出選項窗口 只支持在本機構開戶的單位客戶 56 n三、交易說明 查詢結果不能超過
17、1000筆 57 n三、交易說明 做修改、解約時需點選點打印按鈕，放入通用憑證（大號）打印“單位代扣業(yè)務簽約明細” 點簽約按鈕進入簽約界面 58 n三、交易說明01-代扣學費02-代扣管理費 03-代扣保險金04-代扣稅款05-代扣費款06-代扣房租07-代扣水費08-代扣電費09-代扣煤氣費10-代扣其他 0非一次性扣款1一次性扣款 59 n三、交易說明 選中需修改的選項，點修改按鈕進入解約界面 60 n三、交易說明非一次扣款與一次 性扣款之間變更本交易只用于因柜員誤操作需做的修改。 61 n三、交易說明 選中需解約的選項，點解約按鈕進入解約界面 62 n三、交易說明 核對內容無誤后，點提交
18、按鈕，經強制授權完成交易。 63 n三、交易說明（）2、個人代扣簽約管理 本交易用于辦理代扣業(yè)務的個人客戶做代扣業(yè)務信息查詢、簽約、解約。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。（1）個人代扣簽約管理（56510）（2）個人代扣單筆簽約（56511）（3）個人代扣單筆解約（56512） 憑證打印處理：交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）；審核通用憑證（中號）要素無誤后，在通用憑證（中號）加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。 64 n三、交易說明 該客戶所選的賬戶如未做簽約，系統(tǒng)彈出簽約確認窗口 65 n三、交易說明 做解約時需點選 66 n三、交易說明 狀態(tài)包括：簽約、解約、失效（因
19、單位客戶解約，簽約過期，一次性扣款已扣款等原因，簽約無效，需個人客戶到柜臺辦理解約手續(xù)） 67 n三、交易說明 只顯示收費單位已簽約的業(yè)務種類金額為”0.00”不設上限 68 n三、交易說明 選中需解約的選項，點解約按鈕進入解約界面 69 n三、交易說明 核對內容無誤后，點提交按鈕，經強制授權完成交易。 70 n三、交易說明（）3、個人代扣批量簽約管理（56515）本交易用于辦理代扣業(yè)務單位客戶發(fā)起的為個人客戶做批量代扣業(yè)務簽約。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。憑證打印處理：交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）；審核通用憑證（中號）要素無誤后，在通用憑證（中號）加
20、蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。 71 n三、交易說明簽約文件由系統(tǒng)自動核查校驗，每次最大簽約數(shù)量是5000筆。 只顯示單位客戶已簽約的代扣業(yè)務種類核對應與單位客戶簽約時生成的關聯(lián)代扣協(xié)議編號一致。批量簽約Excel文件格式說明：第一行為標題行，全部為文本格式，如數(shù)字寫成含小數(shù)點后兩位。 金額不設上限為“0.00”暫不錄入 72 n三、交易說明 用于56521個人批量代扣查詢打印簽約明細，簽約明細用通用憑證（大）打印 73 n三、交易說明檢驗頁簽條，如56521個人批量代扣查詢交易窗口打開，應先關閉。 74 n三、交易說明（）4、個人批量代扣（56520）本交易用于由辦理代扣業(yè)務單位客戶發(fā)起，從個人客戶
21、批量扣劃款項的業(yè)務。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。憑證打印處理：交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）。（只打印批次號，轉賬憑證和扣款成功、扣款失敗明細用“56550單位委托收款業(yè)務查詢”交易打?。嫹咒洠?借：個人賬戶（多筆） 貸：單位客戶賬 75 n三、交易說明 通過批量代發(fā)代扣客戶端校驗過，由客戶提供的數(shù)據(jù) 客戶端簡介 批量代扣使用與批量代發(fā)相同客戶端。使用方式：1.錄入企業(yè)名稱2.選擇業(yè)務類型：批量代扣3.導入批量扣款Excel數(shù)據(jù)4.打印扣款函（A4）批量扣款Excel文件格式說明：第一行為標題行，全部為文本格式，如數(shù)字寫成含小數(shù)點后兩位。每個扣款數(shù)據(jù)
22、文件最多5000筆 76 n三、交易說明 需錄入簽約時的賬號 77 n三、交易說明（）5、個人批量代扣查詢（56521）本交易用于辦理代扣業(yè)務的單位客戶通過簽約批次號查詢簽約信息；辦理代扣業(yè)務的個人客戶通過客戶賬號/客戶名稱查詢簽約信息、扣款明細。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。主要功能：I. 單位客戶通過批次號查詢個人簽約信息II. 個人客戶查詢個人簽約、扣款信息 憑證打印處理：交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號）；審核通用憑證（大號）要素無誤后，在通用憑證（大號）加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。 78 n三、交易說明錄入由“56515個人代扣批量簽約管理”產生的批次號
23、，打印批量簽約明細 79 n三、交易說明 錄入需查詢的個人賬戶號雙擊查詢個人賬戶進入扣款明細界面打印扣款明細，用通用憑證（大號） 80 n三、交易說明 在列表中顯示扣款狀態(tài)，如果扣款失敗，在提示信息中顯示失敗原因。 81 n三、交易說明（）6、單位委托收款業(yè)務查詢（56550）本交易用于辦理代扣業(yè)務的單位客戶查詢簽約和扣款信息，包括代理單位簽約明細、扣款交易明細、相關業(yè)務處理結果。本交易為單節(jié)點交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。主要功能：I. 簽約信息查詢II. 代扣信息查詢 III. 轉賬憑證及成功、失敗明細憑證打印處理： 交易成功后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）、通用憑證（大號）
24、；審核通用憑證要素無誤后，在通用憑證加蓋辦訖章后交客戶收執(zhí)。 82 n三、交易說明可單獨錄入客戶號或客戶名稱，客戶名稱支持模糊查詢，如都不錄入，則查詢本機構所有簽 約客戶信息。 選擇項包括：簽約和解約，該項為空則查詢信息包含簽約解約。 83 n三、交易說明 錄入查 詢條件后，點選“網點簽約信息”，在列表中顯示查詢網點簽約信息。 84 n三、交易說明 錄入查詢條件后，點選“網點代扣信息”，在列表中顯 示網點代扣信息。 雙擊列表中選中的項，進入查詢及打印“轉賬憑證、成功失敗明細”界面。 85 n三、交易說明 本交易的重要功能是打印“56520個人批量代扣”交易配套的轉賬憑證和交易成功、失敗明細；轉
25、賬憑證打印通用憑證（中號）明細信息打印通用憑證（大號） 點選“打印明細信息”彈出“打印明細”窗口 將查詢的信息導出到Excel文件 86 業(yè)務概述交易代碼交易說明注意事項 87 （一）批量代扣業(yè)務的交易不支持沖正； （二）單位客戶發(fā)起的業(yè)務只支持在單位客戶開戶行辦理。個人客戶發(fā)起的業(yè)務只支持單位客戶開戶行所在分行轄內辦理。 （三）批量簽約同一批次號最大筆數(shù)為5000筆;批量扣款同一批次號最大筆數(shù)為5000筆，只支持人民幣批量扣款。 （四）簽約狀態(tài)包括：簽約、解約、失效（因單位客戶解約，簽約過期，一次性扣款已扣款等原因，簽約無效，需個人客戶到柜臺辦理解約手續(xù)）。 （五）單筆代扣金額上限為“0.00”為不設置上限。 n四、注意事項 88謝謝大家!
《銀行新員工培訓》批量代發(fā)代扣業(yè)務
