風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

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1、風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 　風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 　篇一：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 　　分公司營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 　按照省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函XX11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查的自查情況，對XX年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報(bào)告如下： 　　一、基本情況 　　XX年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實(shí)收保費(fèi)萬元，應(yīng)收保費(fèi) 萬元，應(yīng)收率；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本

2、年實(shí)現(xiàn)利潤 萬元。 　　二、 風(fēng)險(xiǎn)排查各方面情況 　　1、承保方面 　?。ㄒ唬┕静淮嬖谔摷俪斜栴}。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況。 　?。ǘ┕静淮嬖谔搾毂ＹM(fèi)。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付 　　保費(fèi)的情況

3、下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。 　　（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：（1）不存在沖銷已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。（3）不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。 　　（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況

4、。 　?。ㄎ澹┕緡?yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費(fèi)率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。 　?。┕静淮嬖谶`反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。 　　但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。 　　2、實(shí)收保費(fèi)方面 　　自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金

5、未入賬或未全額入賬以截留、 　　挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。 　　3、退保方面 　　通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。 　　理賠方面 　　4、財(cái)務(wù)方面 　　檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。 　　5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面 　　東大業(yè)務(wù) 　6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面 　　自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。 　　7、內(nèi)部管控方面 　　通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情

6、況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。 　　8、資金使用方面 　　經(jīng)自查資金管理符合上級公司財(cái)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。 　　9、理賠方面 　　檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒有通過提高零部件價(jià)格和工時費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。 　　三、原因分析及問題整改 　　自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng) 　　檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任

7、心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。 　篇二：風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 　　篇一：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 　　分公司營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 　　按照省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函XX11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查的自查情況，對XX年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代

8、理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報(bào)告如下： 　　一、基本情況 　　XX年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實(shí)收保費(fèi)萬元，應(yīng)收保費(fèi) 萬元，應(yīng)收率；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實(shí)現(xiàn)利潤 萬元。 　　二、 風(fēng)險(xiǎn)排查各方面情況 　　1、承保方面 　?。ㄒ唬┕静淮嬖谔摷俪斜栴}。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進(jìn)行跨年度拆分承保

9、，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況。 　　（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：（1）不存在沖銷已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。 　?。?）不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。 　　（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。 　?。ㄎ澹┕緡?yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條

10、款費(fèi)率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。 　?。┕静淮嬖谶`反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。 　　但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。 　　2、實(shí)收保費(fèi)方面 　　自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。 　

11、　3、退保方面 　　通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。 　　理賠方面 　　4、財(cái)務(wù)方面 　　檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。 　　5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面 　　東大業(yè)務(wù) 　　6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面 　　自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。 　　7、內(nèi)部管控方面 　　通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。 　　8、資金使用方面 　

12、　經(jīng)自查資金管理符合上級公司財(cái)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。 　　9、理賠方面 　　檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒有通過提高零部件價(jià)格和工時費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。 　　三、原因分析及問題整改 　　自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。對公司內(nèi)勤

13、及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 　　支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 　　為進(jìn)一步加大案件防控力度，加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，貫徹落實(shí)《案件處置工作辦法》，有效組織實(shí)施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險(xiǎn)情況，支行于XX年9月-10月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下： 　　一、 成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組 　　我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，加強(qiáng)認(rèn)識，提高警惕，成立了支行行長任組長

14、，分管副行長任副組長，全體員工為組員的支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組。 　　二、認(rèn)真研究、制定方案 　　認(rèn)真研究《支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，結(jié)合我行實(shí)際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實(shí)施動態(tài)監(jiān)督。 　　三、 案件風(fēng)險(xiǎn)排

15、查具體事項(xiàng) 　?。ㄒ唬┛蛻舯M職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 　?。ǘ┐箢~和可疑交易報(bào)告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。 　?。ㄈ┕駟T管理方面： 　　1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限

16、。 　　2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。 　　3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。 　　4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。 　　5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。 　?。ㄋ模┯≌?、重要空白憑證管理方面： 　　1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。 　　2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。 　　3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。 　?。ㄎ澹┎閹熘贫确矫妫?.按

17、規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進(jìn)行查庫、碰庫。 　　2.不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。 　?。┿y行卡業(yè)務(wù)方面： 　　1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。 　　2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。 　　3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。 　　4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。 　?。ㄆ撸┬刨J業(yè)務(wù)方面： 　　1.我行嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。 　　2.對小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照

18、相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 　?。ò耍┢渌矫妫? 　　1.按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。 　　2.定期進(jìn)行錄像檢查。 　　3.我行落實(shí)了親屬回避制度，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。 　　4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進(jìn)行了重點(diǎn)排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。 　　四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題 　　1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制

19、，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。 　　3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。 　　五、整改措施 　　1.加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識。堅(jiān)決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。 　　2.加強(qiáng)制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。 　　3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

20、 　　4.加大檢查力度，促進(jìn)管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。 　　5.嚴(yán)格考核問責(zé)，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》及時上報(bào)處理，強(qiáng)化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。 　　六、意見建議 　　1. 根據(jù)《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一

21、項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。 　　2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患。 　　3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。 　　通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)

22、有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 　 支行 　　二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告 　　關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告 　　XX年3月14日至XX年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部XX年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查中存在問題進(jìn)行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā)[XX]130號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報(bào)告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下： 　

23、　1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。 　　2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。 　　3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時在身份證復(fù)印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。 　　4）我部近日已對XX年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來將對XX年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進(jìn)行完善。 　　5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)

24、批量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅(jiān)持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。 　　7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。 　　8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認(rèn)且通過監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 　　9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。 　　10）我部已于XX年3月11日將XX年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。

25、 　　11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。 　　通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作： 　　1、提高全員認(rèn)識，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。 　　2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。 　　3、嚴(yán)把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶資料的真實(shí)性與

26、有效性，杜絕情面或走過場情況。 　　4、繼續(xù)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。 　　5、加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 　今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識，加強(qiáng)對atm的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。 　篇三：保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果報(bào)告 　　阜陽中心支公司風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果報(bào)告 　分公司人事行

27、政部： 　　按照按照保監(jiān)局皖保監(jiān)辦發(fā)?XX?30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及幸福壽皖發(fā)?XX?26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。 　　一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識 　　接到文件之后，阜陽中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時第一時間將文件向各四級機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。 　　二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查 　　（一）阜陽中支要求各部門及四級機(jī)構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)

28、險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。 　　（1） 排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況 　　針對重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對各部門及四級機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯和整改。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng) 　　險(xiǎn)。 　?。?）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn) 　　保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，

29、條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險(xiǎn)合同的有效性，合法性，維護(hù)合同雙方利益，對于個別機(jī)構(gòu)存在的問題，要求其嚴(yán)格整改，同時中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時配合現(xiàn)場檢查。 　?。?）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn) 　　我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報(bào)告，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化，造成不良社會影響。 　?。?）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn) 　　系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性、保單填寫的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重

30、點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對于不認(rèn)真履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。 　?。?）排查反洗錢方面 　　目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前 　　臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。 　?。ǘ└逢栔兄Р扇〉娘L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測手段 　?。?）運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行

31、系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，要求出單員對所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢。 　　（2）隨機(jī)抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機(jī)構(gòu)單證使用情況、承保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門、四級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，定期對轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。 　?。?）嚴(yán)格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。 　?。ㄈ╋L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與定期評估 　　目前主要是通過運(yùn)營出單、個險(xiǎn)展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測、分析，對異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進(jìn)行檢查。三是各個部門及四級機(jī)構(gòu)定

32、期向中支公司匯報(bào)合規(guī)情況報(bào)告。做到早報(bào)告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。 　　三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系 　?。?）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理、行政處罰事件。 　?。?） 　組織管理：阜陽中支公司從工作XX年下半年，成立了由 　　綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組，負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。 　　（3）現(xiàn)場控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時，中支公司將第一時間向分公司報(bào)告，時間、地點(diǎn)、單位、事故的簡要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制。 　　（4）調(diào)查取證：做好

33、現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。 　　（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進(jìn)，杜絕管理漏洞。 　　四、穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作 　　一是在突發(fā)事件發(fā)生時，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。 　　五、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范工作責(zé)任 　　對于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，中支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到人，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。對已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的,我們將 　　參照《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》,逐級問責(zé)。 　XX年8月2日