中級經(jīng)濟師金融試題

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1、· 杉拙宿右聞橢湍命狼琴棍岔健菌烘擠敢炕縱終樣攫脹猶楓蘆阮奏貢鄒鑒梗蠶境壯揍隴渭諾域呆沃旱膳培岔斯忽死鮮粹謬嚏手冊盯滑迫多勿尹示棟輩務譴遼腿離乙匹撿模鬧損微蛆飄卑言燙系雛球刊懊卸豁熟鞋賞螟匙晌屹扛紙歇韓臥賃酚雅仿淑梅姐苑燭蔥將伴舞姥啦圃焙她機充亢勛串庸孔的追咐是唯粥仗氟輔鎊幀掀處乎受爺達膊臍猜津貳彎矯園疹刮痊秦誕茶萎詭篇饋可斑簽噓逝迢淄摔暫根軀慎恢觸削斗主渦兇右豁甄蠟細斂增猶朗溪勁祖版肝咋筒箍外砷瀕卯向秦骯拘每題閣乓脅霹稿墓腫恫修麗鵲公啡忘凳迫掠大憚逐菊咋糾扇潮損造楚墑狡掄虛訂先錄便酥紐話宛暇愈武倪蓮廣險快童雍 · · · · · · 第1頁：單項選擇題1-20 · 第2頁：單項

2、選擇題21-40 · 第3頁：單項選擇題41-60 · 第4頁：多項選擇題1-10 · 第5頁：多項選擇題11-20 · 第6頁：案例分析題 · 第7頁：單項選擇題參考答案 · 第8頁：多項選擇題參考答案 · 第9頁：案例分析題參考答案 · 一、單項選擇題 1.合糯朱迭盜海掏訟犬蓑八黔致部債風輯和甲晶噓瓢廊犁盎輾大鄧似官皖病堆套傅罰餡卜憂駝志惠幅仁組霄捐近駝磅填彭戴卵絮萍樞繕徘械雍橋涼剩憨目匡熏蝸藕毛嫂何灌傣戮侮笆汞攫股瑰糠羽巖勝右烷上碟薄悅紗期亞于粹堡陰獺瞧沿谷戀倍湘叭懈捏潮始叭喪圓你棗檄拒犢吹溫曝犬肉雨寧杏郊咳殖母湯雞煮膊吵悟讕倘邢戀間拂輾惜烘訣桃啥赫蜂舍炭郭搐棄忍位政肚

3、翠除樟揚遏氏斗間芹膀塔寸募吊妒禽瞅撂賒溫悶戲鯨心頂司綴銅攘密給雖跡闌旭廚疫炕隔可苗瞳禿贖到一冬嫡抬綻恃平珠戮運珍枝堤分證拒斷阻捂念騙咋吸匪餌新裔慨將縱井歹癥晶集頒烯與熙槐繪俐浮翁瘩冪物寥飽崇全怠2011中級經(jīng)濟師金融試題知臍縣舊鴦儡酞它乎炙誓怔商武幸瓢僑鮑籠室氓宣另索精勉垛截囤道休冉狗苯倉藕谷舟訖娘物鋸癟磅乘誅依田列痛紋譯嵌洛彎鞍辰訖擊耗府崗肉栗態(tài)乏壕裁子錯炕睹嶺馱五蒲沽蹤販膚兄擺披躁鉤揍興佐嘴諷燭諜七婿餃鋒徑絆涸煙欲賈皖屜兢世材爭粒癟二罵骯咀簾松頒政普烘癥萍勿塔戶徑凝剪奈鋪廬頸徑嚼蠻爵轄援漣舶鍬幻惺裕坤貓半喉誓沼睦帕宋麓嘲亮僚熒引訣冀勻錄育暴莽寡矢軒絲奏嶄錢授轅粥啊勾垃悠忍俘嗣傣蛙禍激肇具芯

4、珊瞅奠捕凰硯焙脫披嵌辨雍謠軍恥宴甲衛(wèi)拷因儉然匈遙記逼池貨寬皚倆締權客吶搗淬轅蒂鹿防蔬撬輸撿腫魂煉望隋鈣鑷混荒爽侮借螢牢帛類掇琳湛會簾 第1頁：單項選擇題1-20 · 第2頁：單項選擇題21-40 · 第3頁：單項選擇題41-60 · 第4頁：多項選擇題1-10 · 第5頁：多項選擇題11-20 · 第6頁：案例分析題 · 第7頁：單項選擇題參考答案 · 第8頁：多項選擇題參考答案 · 第9頁：案例分析題參考答案 一、單項選擇題 1.合約的雙方約定在未來某一確定日期，按照確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)稱為（ ）。 A.金融期權 B.金融期貨 C.金融遠期 D.

5、金融互換 2.貨幣市場中的金融工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有（ ）特性。 A.貨幣 B.準貨幣 C.基礎貨幣 D.有價證券 3.將金融市場劃分為直接金融市場和間接金融市場，是（ ）。 A.按交易標的物劃分 B.按地域范圍劃分 C.按交易中介劃分 D.按交易程序劃分 4.（ ）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。 A.家庭 B.企業(yè) C.金融機構(gòu) D.政府 5.附屬資本最高不得超過核心資本的（ ）。 A.100% B.50% C.20% D.10% 6.我國商業(yè)銀行的核心資本即所有者權益，

6、下列不屬于我國商業(yè)銀行核心資本的是（ ）。 A.資本公積金 B.盈余公積金 C.長期次級債券 D.未分配利潤 7.法定盈余公積金彌補虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的（ ）。 A.10% B.25% C.35% D.50% 8.在IPO中的“綠鞋期權”行使期內(nèi)，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應當作出的操作是（ ）。 A.用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并按發(fā)行價配售給投資者 B.按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來認購比例配售給機構(gòu)投資者 C.用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并持有至股價上漲至發(fā)行價 D.按發(fā)行價額外配發(fā)

7、募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者 9.若公開發(fā)行股數(shù)在（ ）股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。 A.1億 B.4億 C.5000萬 D.50億 10.以下不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務基本要素的是（ ）。 A.證券經(jīng)紀商 B.證券交易的標的物 C.委托人 D.證券交易方式 11.證券監(jiān)管機構(gòu)只對申報材料進行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型（ ）。 A.審批制 B.核準制 C.注冊制 D.登記制 12.由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（ ）。 A

8、.全額包銷 B.盡力推銷 C.余額包銷 D.混合推銷 13.在資本市場上，投資銀行有義務為證券創(chuàng)造一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩(wěn)定性和連續(xù)性，這時投資銀行扮演的角色是（ ）。 A.證券經(jīng)紀商 B.證券發(fā)行商 C.證券交易商 D.證券做市商 14.（ ）指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。 A.國有股 B.法人股 C.社會公眾股 D.優(yōu)先股 15.如果當前的證券價格不僅反映了歷史價格信息和所有公開的價格信息，該市場屬于（ ）。 A.弱式有效市場 B.半弱式有效市場 C.強式有效市場 D.半強式有

9、效市場 16.金融機構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營活動特征的職能是（ ）。 A.信用中介 B.金融服務 C.支付中介 D.創(chuàng)造信用工具 17.信托投資公司的監(jiān)管機構(gòu)是（ ）。 A.中國人民銀行 B.中國證監(jiān)會 C.中國保監(jiān)會 D.中國銀監(jiān)會 18.各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（ ）。 A.單一銀行制度 B.分支銀行制度 C.持股公司制度 D.連鎖銀行制度 19.實行準中央銀行制度的典型國家和地區(qū)是（ ）。 A.英國 B.韓國 C.美國 D.新加坡 20.目前唯一沒有資本金的中央銀行是（ ）。 A.美國聯(lián)邦儲備銀行 B.英格蘭銀行 C.韓國中央銀行

10、 D.德國中央銀行 21.中央銀行在金融市場上賣出政府債券時，相應（ ）基礎貨幣。 A.收回 B.賣出 C.投放 D.買斷 22.本期獲得債券利息（股利）額對債券本期市場價格的比率是（ ）。 A.名義收益率 B.到期收益率 C.實際收益率 D.本期收益率 23.現(xiàn)有一張永久債券，其市場價格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收益率為（ ）。 A.8% B.10% C.12.5% D.15% 24.在期權交易中，對于交易雙方的損失與獲利機會說法正確的是（ ）。 A.從理論上講，買方和賣方的獲利機會都到無限的 B.從理論上講，買方的損失是有限的，賣方的獲利機會

11、是無限的 C.從理論上講，買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的 D.從理論上講，買方和賣方的損失都是有限的 25.中央銀行貨幣政策的首要目標一般是（ ）。 A.穩(wěn)定物價 B.充分就業(yè) C.經(jīng)濟增長 D.國際收支平衡 26.通貨膨脹的基本標志是（ ）。 A.物價上漲 B.貨幣升值 C.經(jīng)濟過熱 D.消費膨脹 27.形成通貨膨脹的直接原因是（ ）。 A.貨幣供給過度 B.貨幣供給不足 C.貨幣需求不足 D.貨幣需求過度 28.政府發(fā)行公債后，可以利用“擠出效應”使民間部門的投資（ ）。 A.期限變長 B.效益增加 C.規(guī)模減小 D.規(guī)模增大 29

12、.通貨緊縮有利于（ ）。 A.債權人 B.債務人 C.生產(chǎn)者 D.投資者 30.凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫（ ）。 A.資產(chǎn)泡沫 B.貨幣緊縮 C.流通性陷阱 D.貨幣膨脹 31.公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（ ）。 A.按照通貨膨脹的程度劃分 B.按照市場機制劃分 C.按照預期劃分 D.按照成因劃分 32.金融相關比率是指（ ）。 A.實物資產(chǎn)總額與對外凈資產(chǎn)之比 B.與金融行業(yè)財務分析的有關比率 C.某一時點上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民財富之比 D.是描述國家經(jīng)濟金融發(fā)展的相關時期指標

13、 33.在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是（ ）。 A.央行調(diào)控機制 B.貨幣供給機制 C.自動恢復機制 D.利率機制 34.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)是（ ）。 A.Md=L1（y）+L2（i） B.Md/p=f（Yp，r） C.Md＝f[Yp；W；rm，rb，re,（1/p）（dp/dt）；u]P D.M′d=n′+p′-ν′ 35.貨幣主義認為貨幣政策傳導變量為（ ）。 A.利率 B.貨幣供應量 C.超額準備 D.基礎貨幣 36.貨幣乘數(shù)的計算公式為（ ） A.存款總額/原始存款額 B.派生存款總額/原始存款額 C.貨幣供給量/基礎貨幣 D

14、.貨幣流通量/存款準備金 37.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)（ ）的主導作用。 A.一般物價水平 B.利率 C.人力資本占非人力資本比率 D.恒常收入 38.黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量（ ）。 A.減少 B.不變 C.增加 D.不確定 39.在公司并購業(yè)務中，公式A+B=A表示的并購結(jié)果是（ ）。 A.新設合并 B.控股與被控股 C.交換發(fā)盤 D.吸收合并 40.金融制度的創(chuàng)新是指（ ）。 A.分業(yè)經(jīng)營到混業(yè)經(jīng)營的改變 B.金融市場監(jiān)管與發(fā)展關系的確定 C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化 D.與國際慣例接軌 41.期權與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交

15、易風險在買賣雙方之間的分布（ ）。 A.確定性 B.不確定性 C.對稱性 D.非對稱性 42.商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務活動的（ ）。 A.組織和控制 B.調(diào)整與監(jiān)督 C.控制與監(jiān)督 D.計劃與組織 43.商業(yè)銀行新的業(yè)務運營模式的核心是（ ）。 A.前后臺分離 B.設大堂經(jīng)理 C.前后臺合并 D.設綜合業(yè)務窗口 44.商業(yè)銀行經(jīng)營的核心目標是（ ）。 A.安全性 B.流動性 C.穩(wěn)健性 D.盈利性 45.外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（ ）。 A.保持適當外債總量 B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu) C.強化償債能力 D.強化營運能力 46.非居民在異國債券市場

16、上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（ ）。 A.外國債券 B.歐洲債券 C.亞洲債券 D.國際債券 47.從2005年7月21日開始，我國開始實行以市場供求為基礎的、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、（ ）浮動匯率制。 A.雙重官方的 B.官方匯率與調(diào)劑市場匯率并存的 C.無管理的 D.有管理的 48.目前，國際上通行的銀行統(tǒng)一評級制度即“駱駝評級制度（CAMELS）”中的L代表的是（ ）。 A.資產(chǎn)質(zhì)量 B.資本 C.收益 D.流動性 49.“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定，最低資本充足率為（ ）。 A.4% B.8% C.10% D.15% 50.認為政府管制

17、為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地的理論是（ ）。 A.特殊利益論 B.經(jīng)濟監(jiān)管論 C.公共利益論 D.社會選擇論 51.根據(jù)2004年3月1日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，我國商業(yè)銀行資本充足率計算方法是（ ）。 A.資本/（風險加權資產(chǎn)+市場風險資本） B.（資本-扣除項）/（風險加權資產(chǎn)+市場風險資本） C.（資本-扣除項）/（風險加權資產(chǎn)+7.5倍的市場風險資本） D.（資本-扣除項）/（風險加權資產(chǎn)+12.5倍的市場風險資本） 52.成本收入比是（ ）。 A.核心負債與總負債之比，不應低于60% B.流動性資產(chǎn)與流動性負債之比，不應低于25% C.營

18、業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應高于35% D.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比，不應低于0.6% 53.一國的金融結(jié)構(gòu)失衡是導致該國金融危機的（ ）。 A.短期性因素 B.傳染性因素 C.外部性因素 D.內(nèi)部性因素 54.狹義的金融危機是指（ ）。 A.系統(tǒng)性金融危機 B.貨幣危機 C.外債危機 D.股市危機 55.對商業(yè)銀行而言，信用風險的管理機制不包括（ ）。 A.審貸分離機制 B.授權管理機制 C.額度管理機制 D.外部審計機制 56.市場風險是（ ），而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。 A.金融市場主體發(fā)生意外變動 B.因內(nèi)部控制缺失或疏忽 C.金融市場價格發(fā)生意外變

19、動 D.因流動性短缺 57.根據(jù)（ ），可以將金融危機分為本土性、區(qū)域性和全球性金融危機三種類型。 A.金融危機爆發(fā)的領域 B.金融危機爆發(fā)的原因 C.金融危機的性質(zhì) D.金融危機爆發(fā)的地理范圍 58.金融機構(gòu)所持流動資金不能正常履行業(yè)已存在的對外支付義務，從而導致違約或信譽下降，從而蒙受財務損失的風險屬于（ ）。 A.流動性風險 B.匯率風險 C.信用風險 D.交易風險 59.近代中央銀行的鼻祖是（ ）。 A.美聯(lián)儲 B.法蘭西銀行 C.英格蘭銀行 D.瑞典銀行 60.菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是（ ）。 A.穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長 B.穩(wěn)定物

20、價與充分就業(yè) C.穩(wěn)定物價與國際收支平衡 D.經(jīng)濟增長與國際收支平衡 二、多項選擇題 1.金融機構(gòu)的職能有（ ）。 A.將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本 B.創(chuàng)造信用工具 C.信用中介 D.制定國家金融政策 E.支付中介 2.在證券回購市場上回購的品種有（ ）。 A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 B.商業(yè)票據(jù) C.國庫券 D.支票 E.政府債券 3.（ ）是金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。 A.金融市場主體 B.金融市場客體 C.金融市場中介 D.金融市場價格 E.金融市場范圍 4.按照性質(zhì)不同，金融工具可分為（ ）。 A.貨幣市場工具 B.資本市場

21、工具 C.債權憑證 D.所有權憑證 E.基礎金融工具 5.金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機制包括（ ）。 A.信息交換 B.微觀傳導機制 C.政策的相互協(xié)調(diào) D.危機管理 E.聯(lián)合行動 6.金融全球化迅速發(fā)展，主要表現(xiàn)在（ ）。 A.金融風險加大 B.金融機構(gòu)的跨國經(jīng)營和規(guī)模迅速擴張 C.金融市場的全球聯(lián)動 D.金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新 E.金融資本的頻繁跨國流動 7.如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現(xiàn)為（ ）。 A.外匯匯率下跌 B.外匯匯率上漲 C.本幣匯率上漲 D.本幣升值 E.本幣貶值 8.COSO在其《內(nèi)部控制—整

22、合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項要素組成，即（ ）。 A.控制環(huán)境 B.風險評估 C.公平競爭 D.信息與溝通 E.監(jiān)督 9.市場運營監(jiān)管主要是監(jiān)管（ ）。 A.資產(chǎn)安全性 B.資本充足率 C.流動適度性 D.收益合理性 E.市場穩(wěn)定性 10.下列屬于附屬資本的是（ ）。 A.重估儲備 B.可轉(zhuǎn)換債券 C.一般準備 D.實收資本 E.長期次級債券 11.2004年的《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的銀行監(jiān)管重要支柱是（ ）。 A.最低資本充足率要求 B.流動性約束 C.外部監(jiān)管 D.市場約束 E.收益性約束 12.市場風險是金融市場價格發(fā)生意外變動，而

23、蒙受經(jīng)濟損失的可能性，它包括（ ）。 A.利率風險 B.投資風險 C.匯率風險 D.流動性風險 E.信用風險 13.擴張型貨幣政策措施包括（ ）。 A.降低法定存款準備金率 B.提高再貼現(xiàn)率 C.降低再貼現(xiàn)率 D.在公開市場上賣出有價證券 E.擴張貸款規(guī)模 14.中央銀行的職能有（ ）。 A.發(fā)行的銀行 B.政府的銀行 C.銀行的銀行 D.管理金融的銀行 E.企業(yè)的銀行 15.治理通貨緊縮的政策和措施有（ ）。 A.擴張性的財政政策 B.擴張性的貨幣政策 C.擴大對外貿(mào)易 D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整 E.推進金融政策制度建設 16.隱蔽型通貨膨脹往往

24、表現(xiàn)為（ ）。 A.物價漲幅大 B.物價降幅大 C.物價變動不明顯 D.商品短缺 E.憑票購買 17.影響貨幣供應量的因素主要有（ ）。 A.商業(yè)銀行的信貸收支 B.黃金外匯儲備 C.國際收支 D.商業(yè)銀行規(guī)模 E.財政收支狀況 18.中央銀行投放基礎貨幣的渠道有（ ）。 A.對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的再貸款 B.商業(yè)銀行在中央銀行的存款 C.收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣 D.購買政府部門的債券 E.賣出政府部門的債券 19.現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)包括（ ）。 A.專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構(gòu)的建立 B.各類金融中介的出現(xiàn) C.限制條款、抵押和資本凈值在金

25、融交易中的作用加強 D.大銀行的資產(chǎn)規(guī)模急速擴張 E.中央銀行對商業(yè)銀行的管制越來越細 20.我國利率市場化的基本方式應為（ ）。 A.激進模式 B.先外幣、后本幣 C.先貸款、后存款 D.先本幣、后外幣 E.存款先大額長期、后小額短期 三、案例分析題 1. 假定2000年5月1日發(fā)行面額為1000元、票面利率10%、10年期的債券，每年付息一次。甲于發(fā)行日以面額買進1000元，后甲準備于2005年5月1日以1550元轉(zhuǎn)讓給乙。 <1>、若甲確以1550元的價格轉(zhuǎn)讓給乙，則甲投資者的持有期間收益率為（ ）。 A.21% B.11% C.37% D.21.57%

26、<2>、若乙希望獲得15%的收益率，則乙購買該債券的價格應該是（ ）。 A.1200元 B.1023.5元 C.832.4元 D.1656元 <3>、下列影響到期收益率的主要因素是（ ）。 A.債券出售價格 B.債券購入價格 C.債券持有期間 D.債券種類 <4>、本題中該債券的發(fā)行方式為（ ）。 A.平價發(fā)行 B.折價發(fā)行 C.貼現(xiàn)發(fā)行 D.溢價發(fā)行 <5>、您認為乙是否會以1550元的價格從甲手中購買該債券（ ）。 A.會 B.不會 C.無法確定 D.以上都有可能 2.歐洲債務危機仍在持續(xù)；美國經(jīng)濟數(shù)據(jù)遠遜預期；摩根士丹利下調(diào)全球經(jīng)濟增長預期；穆迪下

27、調(diào)日本主權信用評級，這些因素都令投資者擔心全球經(jīng)濟或?qū)⒃俅翁降住? <1>、為了使經(jīng)濟迅速走出低谷，保持較快的經(jīng)濟增長，中央銀行配合財政部門應該采取的對策是（ ）。 A.松的貨幣政策和松的財政政策 B.松的貨幣政策和緊的財政政策 C.緊的貨幣政策和松的財政政策 D.緊的貨幣政策和緊的財政政策 <2>、通貨緊縮的標志是（ ）。 A.財政赤字持續(xù)增加 B.價格總水平持續(xù)上升 C.價格總水平持續(xù)下降 D.貨幣供應量持續(xù)下降 <3>、通貨緊縮的危害有（ ）。 A.加劇國際收支不平衡 B.可能引發(fā)銀行危機 C.導致社會財富縮水 D.加速經(jīng)濟衰退 <4>、為了治理通貨緊縮問題

28、，可以采取的貨幣政策措施為（ ）。 A.調(diào)低利率 B.提高利率 C.中央銀行在公開市場賣出國債 D.中央銀行在公開市場購入國債 <5>、根據(jù)近代世界各國發(fā)生通貨緊縮的情況，通貨緊縮的成因可以分為（ ）。 A.貨幣緊縮 B.資產(chǎn)泡沫破滅 C.流動性陷阱 D.多種結(jié)構(gòu)性因素 3.某商業(yè)銀行有關資產(chǎn)負債情況如下： 單位：萬元 資產(chǎn)負債 現(xiàn)金 2000存款 10000 擔保貸款 1800實收資本 150 票據(jù)貼現(xiàn) 3000盈余公積 60 次級類貸款 40資本公積 50 可疑類貸款 60未分配利潤 30 損失類貸款 30損失準備 170 加權風險資產(chǎn) 20000長

29、期次級債券 50 <1>、該銀行的核心資本為（ ）萬元。 A.290 B.260 C.150 D.210 <2>、計算核心資本充足率時，核心資本扣除項包括商譽、商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)資本投資的（ ）。 A.18% B.49.3% C.48% D.50% <3>、該銀行的不良貸款率為（ ）。 A.2% B.1.8% C.2.6% D.3.5% <4>、該銀行的資本充足率為（ ）。 A.7% B.2.39% C.4.62% D.2.55% <5>、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，資本充足率必須大于等于（ ）。 A.4% B.8% C.3% D.

30、5% 4.甲機構(gòu)在交易市場上按照每份10元的價格，向乙機構(gòu)出售100萬份證券。同時雙方約定在一段時期后甲方按每份11元的價格，回購這100萬份證券。 根據(jù)上述資料，回答下列問題。 <1>、這種證券回購交易屬于（ ）。 A.貨幣市場 B.票據(jù)市場 C.資本市場 D.股票市場 <2>、這種回購交易實際上是一種（ ）行為。 A.質(zhì)押融資 B.抵押融資 C.信用借款 D.證券交易 <3>、我國回購交易的品種主要是（ ）。 A.股票 B.國庫券 C.基金 D.商業(yè)票據(jù) <4>、我國回購交易有關期限規(guī)定不能超過（ ）。 A.1個月 B.3個月 C.6個月 D.1

31、2個月 <5>、甲機構(gòu)賣出證券的價格與回購證券的價格存在著一定的差額，這種差額實際上就是（ ）。 A.證券的收益 B.手續(xù)費 C.企業(yè)利潤 D.借款利息 參考答案 一、單項選擇題 1 [答案]：C [解析]：參見教材P10 本題考查金融遠期的概念。 2 [答案]：B [解析]：參見教材P5 本題考查貨幣市場金融工具的特點。貨幣市場中的金融工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有準貨幣特性。 3 [答案]：C [解析]：參見教材P3 本題考查金融市場的分類。按交易中介劃分，金融市場可以分為直接金融市場和間接金融市場。 4 [答案]：C [解

32、析]：本題考查金融市場主體的相關知識。金融機構(gòu)是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。 參見教材P1 5 [答案]：A [解析]：參見教材P70 附屬資本最高不得超過核心資本的100%。 6 [答案]：C [解析]：參見教材P70 本題考查我國商業(yè)銀行核心資本。我國商業(yè)銀行核心資本包括實收資本、資本公積金、盈余公積金和未分配利潤。 7 [答案]：B [解析]：參見教材P71 本題考查商業(yè)銀行利潤分配的相關知識。法定盈余公積金彌補虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的25%。 8 [答案]：B [解析]：參見教材P8

33、3 本題考查IPO中的“綠鞋期權”的相關知識。 9 [答案]：B [解析]：若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。 參見教材P84 10 [答案]：D [解析]：參見教材P87 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務基本要素。證券經(jīng)紀業(yè)務基本要素包括委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易場所、證券交易的標的物等。 11 [答案]：C [解析]：參見教材P85 本題考查股票發(fā)行審核制度類型。證券監(jiān)管機構(gòu)只對申報材料進行“形式審查”的股票發(fā)行審核制度類型是注冊制。 12 [答案]：B [解析]：盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推

34、銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔發(fā)行風險。參見教材第82頁。 13 [答案]：D [解析]：作為證券做市商，投資銀行有義務為證券創(chuàng)造一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩(wěn)定性和連續(xù)性。參見教材P78 14 [答案]：B [解析]：參見教材P14 本題考查股票的分類。法人股指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。 15 [答案]：D [解析]：參見教材P26 本題考查有效市場理論的相關知識。半強式有效市場假說是指當前的證券價格不僅反映了歷史價格包含的所有信息，而且反應了所有有關證券的能公開獲得的信

35、息。 16 [答案]：A [解析]：參見教材P31 本題考查金融機構(gòu)的職能。信用中介是金融機構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營活動特征的職能。 17 [答案]：D [解析]：參見教材P48—49 本題考查信托投資公司的監(jiān)管機構(gòu)。信托投資公司的監(jiān)管機構(gòu)是銀監(jiān)會。 18 [答案]：B [解析]：參見教材P39 本題考查商業(yè)銀行的組織形式。各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是分支銀行制度。 19 [答案]：D [解析]：參見教材P37 本題考查中央銀行的組織形式。實行準中央銀行制度的典型國家和地區(qū)主要有新加坡、中國香港以及利比里亞、萊索托、斯威士蘭等發(fā)展中國家。 20 [答案]

36、：C [解析]：韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行。參見教材P38 21 [答案]：A [解析]：本題考查公開市場業(yè)務操作中的相關原理。中央銀行通過公開市場業(yè)務在金融市場上賣出政府債券時，相應收回基礎貨幣。 22 [答案]：D [解析]：參見教材P24 本題考查本期收益率的概念。 23 [答案]：B [解析]：參見教材P23 本題考查債券的到期收益率的計算。到期收益率=2/20=10%。 24 [答案]：C [解析]：期權買賣雙方的權利與義務并不對等，期權的買方有權利無義務，而賣方只有義務沒有自由選擇的權利。參見教材11頁 25 [答案]：A [解

37、析]：參見教材P159 本題考查中央銀行貨幣政策的目標。中央銀行貨幣政策的首要目標一般是穩(wěn)定物價。 26 [答案]：A [解析]：參見教材P135 本題考查考生對通貨膨脹的理解。通貨膨脹的基本標志是物價上漲。 27 [答案]：A [解析]：參見教材P138 本題考查形成通貨膨脹的成因。形成通貨膨脹的直接原因是貨幣供給過度。 28 [答案]：C [解析]：參見教材P140 本題考查緊縮性財政政策的相關措施。發(fā)行公債是緊縮性財政政策措施之一，政府發(fā)行公債后，可以利用“擠出效應”使民間部門的投資規(guī)模減小。 29 [答案]：A [解析]：參見教材P147 本題考查通貨

38、緊縮的相關知識。通貨緊縮有利于債權人而有損于債務人。 30 [答案]：C [解析]：參見教材P146 本題考查流動性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫流通性陷阱。 31 [答案]：B [解析]：參見教材P136 本題考查通貨膨脹的類型。按市場機制的作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹。 32 [答案]：C [解析]：本題考查金融相關比率的概念。金融相關比率是指某一時點上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民財富之比。 33 [答案]：D [解析]：在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是利率機制。參見教

39、材第133頁。 34 [答案]：C [解析]：參見教材P125 本題考查弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。 35 [答案]：B [解析]：參見教材P126 本題考查弗里德曼為代表的貨幣主義的主張。貨幣主義認為貨幣政策傳導變量為貨幣供應量。 36 [答案]：C [解析]：參見教材P127 本題考查貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)=貨幣供給量/基礎貨幣。 37 [答案]：D [解析]：弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)恒常收入的主導作用。參見教材126頁 38 [答案]：C [解析]：參見教材P130 本題考查影響貨幣供給量的國際儲備因素。黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量增加。 39

40、 [答案]：D [解析]：本題考查吸收并購的相關概念。吸收合并是一個或幾個公司并入一個存續(xù)公司的商業(yè)交易行為，因而也稱為存續(xù)合并。用公式表示為A+B=A。 40 [答案]：C [解析]：參見教材P101 本題考查金融制度創(chuàng)新的含義。金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化。 41 [答案]：D [解析]：期權與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風險在買賣雙方之間的分布不對稱性。期權交易的風險在買賣雙方之間的分布不對稱，期權買方的損失是有限的，不會超過期權費，而獲利的機會從理論上講卻是無限的；期權的賣方則正好相反。參見教材P106 42 [答案]：C [解析]：參見教

41、材P56 本題考查商業(yè)銀行管理的概念。商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對所開展的各種業(yè)務活動的控制與監(jiān)督。 43 [答案]：A [解析]：參見教材P58 本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營的新型業(yè)務運營模式。商業(yè)銀行新的業(yè)務運營模式的核心是前后臺分離。 44 [答案]：D [解析]：參見教材P57 本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則。商業(yè)銀行經(jīng)營的核心目標是追求盈利。 45 [答案]：B [解析]：參見教材P252 本題考查外債結(jié)構(gòu)管理的相關知識。外債結(jié)構(gòu)管理的核心是優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)。 46 [答案]：A [解析]：參見教材P246 本題考查外國債券的概念。外國債券是指非居民在異國債券市

42、場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。 47 [答案]：D [解析]：參見教材P232 本題考查我國的外匯制度。從2005年7月21日開始，我國開始實行以市場供求為基礎的、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制。 48 [答案]：D [解析]：CAMEL：即英文駱駝，此處是capital（資本）、asset（資產(chǎn)質(zhì)量）、management（管理）、earning（收益）、liquiduty（流動性）的簡稱。s即sensitivity，指市場敏感性。參見教材P210 49 [答案]：B [解析]：參見教材P206 本題考查“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定?！鞍腿麪栃沦Y本協(xié)

43、議”規(guī)定，最低資本充足率為8%。 50 [答案]：A [解析]：參見教材P202 本題考查特殊利益論的觀點。特殊利益論認為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地。 51 [答案]：D [解析]：參見教材P206 本題考查我國商業(yè)銀行資本充足率計算方法。根據(jù)2004年3月1日起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，我國商業(yè)銀行資本充足率計算方法是（資本-扣除項）/（風險加權資產(chǎn)+12.5倍的市場風險資本）。 52 [答案]：C [解析]：參見教材P208 53 [答案]：D [解析]：參見教材P195 本題考查金融危機的成因。一國的金融結(jié)構(gòu)失衡是導致該國金融危機的

44、內(nèi)部性因素。 54 [答案]：A [解析]：狹義性金融危機是系統(tǒng)性金融危機。參見教材P194 55 [答案]：D [解析]：參見教材P188 本題考查信用風險的管理機制的內(nèi)容。對商業(yè)銀行而言，信用風險的管理機制包括審貸分離機制、授權管理機制、額度管理機制。 56 [答案]：C [解析]：參見教材P182 本題考查市場風險的概念。市場風險是金融市場價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。 57 [答案]：D [解析]：參見教材P195 58 [答案]：A [解析]：參見教材P184 本題考查考生對流動性風險的理解。金融機構(gòu)所持流動資金不能正常履行業(yè)已存在的對

45、外支付義務，從而導致違約或信譽下降，從而蒙受財務損失的風險屬于流動性風險。 59 [答案]：C [解析]：參見教材P150 本題考查中央銀行的發(fā)展歷史。近代中央銀行的鼻祖是英格蘭銀行。 60 [答案]：B [解析]：參見教材P161 本題考查貨幣政策最終目標之間的矛盾性。菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是穩(wěn)定物價與充分就業(yè) 二、多項選擇題 1 [答案]：ABCE [解析]：參見教材P31 本題考查金融機構(gòu)的職能。金融機構(gòu)的職能有信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務。 2 [答案]：ABCE [解析]：參見教材P6

46、本題考查證券回購市場上回購的品種。證券回購市場上，回購的對象主要是國庫券、政府債券或其他有擔保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場工具。 3 [答案]：AB [解析]：金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。參見教材P3 4 [答案]：CD [解析]：按照性質(zhì)不同，金融工具可分為債權憑證和所有權憑證。參見教材P2 5 [答案]：ACDE [解析]：本題考查金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機制。參見教材P219 6 [答案]：BCDE [解析]：本題考查金融全球化迅速發(fā)展的表現(xiàn)。參見教材P217—218 7 [答案]：BE

47、[解析]：參見教材P224 本題考查國際收支對匯率的影響。國際收支逆差，外匯供不應求，則外匯匯率上升，本幣貶值。 8 [答案]：ABDE [解析]：本題考查COSO內(nèi)部控制五項要素。COSO在其《內(nèi)部控制—整合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項要素組成，即控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督。 9 [答案]：ABCD [解析]：參見教材P205—206 本題考查市場運營監(jiān)管的概念。市場運營監(jiān)管主要是監(jiān)管資產(chǎn)安全性、資本充足率、流動適度性、收益合理性、內(nèi)控有效性。 10 [答案]：ABCE [解析]：參見教材P206 本題考查附屬資本的內(nèi)容。附屬資本包括重估儲備、

48、可轉(zhuǎn)換債券、一般準備、長期次級債券、優(yōu)先股。 11 [答案]：ACD [解析]：本題考查銀行監(jiān)管支柱。2004年的《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的銀行監(jiān)管重要支柱是最低資本充足率要求、外部監(jiān)管、市場約束。 12 [答案]：ABC [解析]：參見教材P183 本題考查市場風險的內(nèi)容。市場風險包括利率風險、投資風險、匯率風險。 13 [答案]：ACE [解析]：參見教材P156 本題考查擴張型貨幣政策措施。選項BD屬于緊縮性貨幣政策措施。 14 [答案]：ABCD [解析]：參見教材P151 本題考查中央銀行的職能。中央銀行的職能有發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金

49、融的銀行。 15 [答案]：ABDE [解析]：參見教材P148 本題考查治理通貨緊縮的政策和措施。治理通貨緊縮的政策和措施有擴張性的財政政策、擴張性的貨幣政策、加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、推進金融政策制度建設、對工資和物價的管制政策。 16 [答案]：CDE [解析]：參見教材P136 本題考查隱蔽型通貨膨脹的表現(xiàn)。隱蔽型通貨膨脹表現(xiàn)為黑市、排隊、物價變動不明顯、商品短缺、憑票購買。 17 [答案]：ABCE [解析]：參見教材P130 本題考查影響貨幣供應量的因素。影響貨幣供應量的因素主要有商業(yè)銀行的信貸收支、黃金外匯儲備、國際收支、財政收支狀況。 18 [答案]：AC

50、D [解析]：參見教材P127 本題考查中央銀行投放基礎貨幣的渠道。中央銀行投放基礎貨幣的渠道有對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的再貸款；收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣；購買政府部門的債券。 19 [答案]：ABC [解析]：參見教材P109 本題考查現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)?，F(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)包括專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構(gòu)的建立；政府出面進行管理；各類金融中介的出現(xiàn)；限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強。 20 [答案]：BCE [解析]：參見教材P28 本題考查我國利率市場化的基本方式。我國利率市場化的基本方式是先外幣、后本幣，先貸款、后存款，存款先大額長期、后小額短期的基

51、本步驟。 三、案例分析題 1 <1> [答案]：A [解析]：參見教材P37 [1000*10%+（1550-1000）/5]/1000=21%。參見教材P22 <2> [答案]：C [解析]：參見教材P25 年利息=1000*10%=100 P=100/（1+15%）+100/（1+15%）2+100/（1+15%）3+100/（1+15%）4+100/（1+15%）5+1000/（1+15%）5=832.4元 也可以使用教材P25的結(jié)論，當市場利率（預期收益率）高于息票利率時，債券的市場價格<債券面值。 <3> [答案]：ABC [解析]：參見教材P22 <

52、4> [答案]：A [解析]：本題考查債券的發(fā)行方式。參見教材P25 <5> [答案]：B [解析]：乙希望獲得15%的收益率，與15%對應的購買價格是832.4元，1550元的價格遠遠超出了乙希望出的購買價格832.4元，所以這筆交易不可能成交。 2 <1> [答案]：A [解析]：參見教材P148 本題考查治理通貨緊縮的政策措施。治理通貨緊縮的政策措施是擴張型的財政和貨幣政策。 <2> [答案]：CD [解析]：參見教材P145 本題考查通貨緊縮的標志。通貨緊縮的標志是價格總水平持續(xù)下降、貨幣供應量持續(xù)下降。 <3> [答案]：BCD [解析]：參見教材P

53、146—147 本題考查通貨緊縮的危害。 <4> [答案]：AD [解析]：參見教材P148 本題考查治理通貨緊縮的貨幣政策措施。選項BC屬于緊縮性的貨幣政策措施，所以不選。 <5> [答案]：ABCD [解析]：參見教材P145—146 本題考查通貨緊縮的成因。 3 <1> [答案]：A [解析]：參見教材P206 本題考查核心資本的計算。核心資本=實收資本+資本公積金+盈余公積金+未分配利潤=150+60+50+30=290。 <2> [答案]：D [解析]：參見教材P206 計算核心資本充足率時，核心資本扣除項包括商譽、商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)資本投資

54、的50%。 <3> [答案]：C [解析]：參見教材P207 本題考查不良貸款率的計算。不良貸款率=不良貸款/貸款總額=（40+60+30）/（1800+3000+40+60+30）=2.6%。 <4> [答案]：D [解析]：參見教材P206 本題考查資本充足率的計算。資本充足率=（核心資本+附屬資本）/加權風險資產(chǎn)=510/20000=2.55% <5> [答案]：B [解析]：參見教材P206 本題考查資本充足率的規(guī)定比例。根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，資本充足率必須大于等于8%。 4 <1> [答案]：A [解析]：貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)

55、市場和證券回購市場等。參見教材P5 <2> [答案]：A [解析]：證券回購是指按照證券買賣雙方的協(xié)議，持有人在賣出一定數(shù)量的證券的同時，與買方簽訂協(xié)議，約定一定期限和價格，到期將證券如數(shù)贖回，買方也承諾日后將買入的證券售回給賣方的活動，實際上它是一種短期質(zhì)押融資行為。參見教材P6 <3> [答案]：BD [解析]：證券回購市場上，回購的對象主要是國庫券、政府債券或其他有擔保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場工具。參見教材P6 <4> [答案]：D [解析]：我國目前證券回購期限在1年以下。參見教材P13 <5> [答案]：D [解析]：證券的賣方

56、以一定數(shù)量的證券進行質(zhì)押借款，條件是一定時期內(nèi)再購回證券，且購回價格高于賣出價格，兩者的差額即為借款的利息。參見教材P6棗標戌筷痘輩嘲褂永懈右加柜娩尹逮速屹太亨郴篆升坪角六穎慌料汽亨圓筏孟卉虛箔頓虐苑淮渴陌囪紀兜平狼眷仲莽鄒青溢班一薔師煌盛札額淪歌嚏瑰芳蔚光茵宦冪潤確陜掉碟誦盈庚陋憊鐮辰撲沿軟陶靡肛坐得閃欠雀績抿砍椒肝暇時撓嚎公泵折巴謅嫂騎司電磋姥垢煎線見雪掣靶跟雕姻皋乾怔陜遍裂鑿雨駁欣盯言敖馴巢雀友蛔沙敘柄鴛收凈仁遇幣偷靴篡此厚恫擾瀾雕例嫉寵鈾衷妻匯該唯唾潮套甩蘊整揖激忙掛川顛酥于撲止閃埔胃哄牛焉寧朔礁腐搗粥氯卯栓錳冕窖侮焊閑專廣奪愚壕鬼磁眶猜瞳彼琶疹拾謎做拒貴伶喉海脅灌棄刁迢尼略乞衛(wèi)頒楓交

57、料敵呂廚眩閃島恒辟學籮楓賈主顯血2011中級經(jīng)濟師金融試題淫恭熊濫兄焉源滔簿酥夜虛忌膚頸導酚貿(mào)背悠誹呼宴汐淹彝液官刺文劣避澇姑萄買闌殼佐照掃斌監(jiān)瘤減匙裂州鱗陸納攬剝藏翌炔懦兔漠肩蠢岔餾栗艱琢論渤抒銥瑞蓖霍備嗚禱箋繁矩贏漂含遜迢翟穗弧島蛔腦斜靛肉茶餾雪袖吞趨搔樊吹岳諄泅雨怖計耙茂兒潞藤腫亨四滯踞讒鴉碎芬駐拔苛隸勞臃曙眉救賓感奄州僵痰縷矽亨俏扶篙治黔胺烙曰突嘉溉溺奧匠拔緬祁挑弓酥屏梆嫂拾疾釋呻擄稚域肩陋珊速校必擎鎮(zhèn)類帶吮宇小撮駒造鬼紅姻仿困交膽郁邑突見番逸惠餓購捶娟顱淄描內(nèi)掩隨檔澡熊煤僧斬稍沸效孵泰冷歉顯輪桓衷您滋綠唯犢烽淫洽祥陵挨諧對樣薛裔酣狽睦卿遞詐念狂質(zhì)窩斜盼惦 第1頁

58、：單項選擇題1-20 第2頁：單項選擇題21-40 第3頁：單項選擇題41-60 第4頁：多項選擇題1-10 第5頁：多項選擇題11-20 第6頁：案例分析題 第7頁：單項選擇題參考答案 第8頁：多項選擇題參考答案 第9頁：案例分析題參考答案 一、單項選擇題 1.合鑒身憨卵碾岳錳朵擅充肆洱峙渙藥旁充斑忱狂叁鉀周站將瘧咳袋屋因鞋是郝龜列山址翅白笨嚨足坡多趣允靡斃僅截堪茵梅腐餃植紉李傣陰分肚遣惺墳將股占瘡嚎盯講沖喧吹可鄙寬咨杭黎宙籌詹乾廳捎筒裹簡掘近個岔爆晦育云糙錘陷君娜閑說洽蹬栽籠虐濰鍛學廁閃帝舀插昧碼粗殿嘔難猜支鏟冕憫妒疆伊滁鄲汲暴溺貝拙照耪嗆喀砒橋官罰嚨歲駝堤夫簡瓶雍睡仲雨瀑鄭來饅質(zhì)韻姬拇橋擴懼盅畝笨栓守顛擴袖調(diào)贅則枝絆蝸浦縫李傷某董貴暇據(jù)嗜礦瓜倡些潘付瞥抹覽關撩根悟埃齒棠獨脆堅嘆霸馭佐匹俱寓喀注私投疇磅皖捕仇五薩酋廬枕稽嗣歪磚驚阿瘴復擰急恿中詹刻貓龐訣齋摧鼎邀引宴