《銀行新員工培訓(xùn)》即期結(jié)售匯、外匯買賣業(yè)務(wù)介紹課件

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1、即期結(jié)售匯及外匯買賣業(yè)務(wù)介紹即期結(jié)售匯及外匯買賣業(yè)務(wù)介紹2015201520152015年年年年1 1 1 1月月月月新核心建設(shè)項(xiàng)目組新核心建設(shè)項(xiàng)目組新核心建設(shè)項(xiàng)目組新核心建設(shè)項(xiàng)目組即期結(jié)售匯及外匯買賣業(yè)務(wù)介紹2015年1月新核心建設(shè)項(xiàng)目組一一業(yè)務(wù)概述二二交易代碼三三交易說(shuō)明四四注意事項(xiàng)一業(yè)務(wù)概述二交易代碼三交易說(shuō)明四注意事項(xiàng)n一、業(yè)務(wù)概述即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指外匯指定銀行接受客戶委托，按照當(dāng)天掛牌匯率為客戶提供的人民幣與美元等可流通貨幣之間轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)。按業(yè)務(wù)種類分為即期結(jié)匯和即期售匯；還可按交易對(duì)象分為對(duì)公即期結(jié)售匯及個(gè)人即期結(jié)售匯。即期外匯買賣業(yè)務(wù)是指外匯指定銀行接受客戶委托，按照當(dāng)天掛牌匯率

2、為客戶提供的除人民幣以外的不同可流通貨幣之間轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)。按交易對(duì)象分為對(duì)公即期外匯買賣和個(gè)人即期外匯買賣。即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括對(duì)公、個(gè)人即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)兩個(gè)部分；即期外匯買賣業(yè)務(wù)包括對(duì)公、個(gè)人即期外匯買賣業(yè)務(wù)兩個(gè)部分。即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)支持包括對(duì)公即期結(jié)匯、對(duì)公即期售匯、個(gè)人即期結(jié)匯、個(gè)人即期售匯、柜臺(tái)外幣找零、飯店結(jié)匯等；即期外匯買賣業(yè)務(wù)支持包括對(duì)公即期外匯買賣、個(gè)人即期外匯買賣等。一、業(yè)務(wù)概述即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指外匯指定銀行接受客戶委托，按照改變即期業(yè)務(wù)記賬模式，自動(dòng)完成一級(jí)平盤模式，從而能夠?qū)崟r(shí)進(jìn)行成本核算，支行結(jié)售匯、外匯買賣損益可以考核到客戶上。由X-Funds系統(tǒng)實(shí)時(shí)發(fā)送全行標(biāo)準(zhǔn)的即期代客結(jié)

3、售匯、外匯買賣牌價(jià)，推送頻率加快，數(shù)據(jù)更加精準(zhǔn)。即期結(jié)售匯及外匯買賣交易增加了2分鐘的牌價(jià)有效性，控制了匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。改變即期外匯買賣兌換模式，采用外匯買賣牌價(jià)進(jìn)行處理（舊系統(tǒng)使用結(jié)售匯牌價(jià)套匯）。新增詢價(jià)牌價(jià)的成交機(jī)制，由X-Funds生成相關(guān)詢價(jià)編號(hào)，嚴(yán)控相關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)。n一、業(yè)務(wù)概述改變即期業(yè)務(wù)記賬模式，自動(dòng)完成一級(jí)平盤模式，從而能夠?qū)崟r(shí)進(jìn)行57401個(gè)人即期結(jié)售匯、57501個(gè)人外匯買賣交易中付款人賬戶余額可以扣減至0，收款人卡內(nèi)沒(méi)有對(duì)應(yīng)幣種賬號(hào)可以通過(guò)該交易新開(kāi)對(duì)應(yīng)幣種的賬號(hào)，對(duì)于超過(guò)一定金額的交易，交易成功后系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)開(kāi)立客戶號(hào)。對(duì)個(gè)人類交易添加代理人身份核實(shí)信息，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)代理人

4、的身份核實(shí)工作。n一、業(yè)務(wù)概述57401個(gè)人即期結(jié)售匯、57501個(gè)人外匯買賣交易中付款人n二、交易代碼（一）交易清單二、交易代碼（一）交易清單n二、交易代碼（一）交易清單二、交易代碼（一）交易清單2、57401個(gè)人即期結(jié)售匯 本交易用于處理個(gè)人客戶的結(jié)售匯交易，即個(gè)人客戶外幣兌換人民幣、人民幣兌換外幣交易；以及個(gè)人客戶外幣匯戶與鈔戶之間的轉(zhuǎn)換。交易適用于分行轄內(nèi)個(gè)人客戶賬、內(nèi)部賬及現(xiàn)金的本外幣之間的轉(zhuǎn)換。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。n三、交易說(shuō)明2、57401個(gè)人即期結(jié)售匯三、交易說(shuō)明n三、交易說(shuō)明選擇結(jié)售匯標(biāo)識(shí)選擇鈔匯轉(zhuǎn)換類型選擇和錄入申請(qǐng)人信息選擇付款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)識(shí)

5、輸入賬號(hào)/卡號(hào)輸入付款憑證信息輸入付款憑證信息自動(dòng)反顯賬戶支付方式，并進(jìn)行驗(yàn)證選擇收款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)識(shí)輸入賬號(hào)/卡號(hào)輸入收款賬號(hào)信息選擇報(bào)價(jià)方式1-普通交易2-讓利價(jià)交易選擇結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)代碼選擇代理人標(biāo)識(shí)輸入買入金額點(diǎn)擊獲取匯率，顯示匯率及匯率有效時(shí)限讓利價(jià)模式下允許修改成交價(jià)輸入賣出金額三、交易說(shuō)明選擇結(jié)售匯標(biāo)識(shí)選擇鈔匯轉(zhuǎn)換類型選擇和錄入申請(qǐng)人信n三、交易說(shuō)明輸入代理人信息三、交易說(shuō)明輸入代理人信息 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號(hào)）兩聯(lián)、個(gè)人支票等；柜員審核通用憑證（中號(hào)）要素及客戶簽章無(wú)誤，在通用憑證上加蓋辦訖章后交客戶收?qǐng)?zhí)。n三、交易說(shuō)明 三、交易說(shuō)明會(huì)計(jì)分錄（1）

6、結(jié)匯借：個(gè)人活期存款等 外幣 貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 外幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 人民幣 貸：個(gè)人活期存款等 人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 人民幣 貸：匯兌損益-代客即期結(jié)售匯評(píng)價(jià)損益 人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 外幣 貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 外幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 人民幣 貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 人民幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 外幣 貸：外匯結(jié)售-總分行間平盤 外幣借：外匯結(jié)售-總分行間平盤 人民幣 貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 人民幣（2）售匯分錄與之相反n三、交易說(shuō)明會(huì)計(jì)分錄三、交易說(shuō)明 （3）鈔匯互轉(zhuǎn)借：個(gè)人活期存款等 鈔戶（或匯戶）外幣 貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 外幣借：外匯結(jié)售

7、-非貿(mào)易結(jié)售匯 人民幣 貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 外幣 貸：個(gè)人活期存款等 匯戶（或鈔戶）外幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 外幣 貸：代客即期結(jié)售匯評(píng)價(jià)損益 外幣n三、交易說(shuō)明 （3）鈔匯互轉(zhuǎn)三、交易說(shuō)明3、57405即期結(jié)售匯牌價(jià)/點(diǎn)差查詢 本交易用于即期結(jié)售匯涉及的牌價(jià)及點(diǎn)差的查詢，包括當(dāng)前即期結(jié)售匯牌價(jià)查詢、歷史即期結(jié)售匯牌價(jià)查詢、分行成本調(diào)整點(diǎn)差查詢、代客調(diào)整點(diǎn)差查詢、代客優(yōu)惠點(diǎn)差查詢、交易金額優(yōu)惠點(diǎn)差查詢、利息稅牌價(jià)查詢、外管公布中間價(jià)查詢。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。

8、n三、交易說(shuō)明3、57405即期結(jié)售匯牌價(jià)/點(diǎn)差查詢?nèi)?、交易說(shuō)明n三、交易說(shuō)明三、交易說(shuō)明（1）當(dāng)前即期結(jié)售匯牌價(jià)查詢 本交易用于查詢當(dāng)前即期結(jié)售匯牌價(jià)。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。n三、交易說(shuō)明（1）當(dāng)前即期結(jié)售匯牌價(jià)查詢?nèi)?、交易說(shuō)明n三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)選擇幣種，默認(rèn)為查詢?nèi)繋欧N三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)選擇幣種，默認(rèn)為查詢?nèi)繋欧N 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號(hào)）。n三、交易說(shuō)明三、交易說(shuō)明（2）歷史即期結(jié)售匯牌價(jià)查詢 本交易用于查詢歷史即期結(jié)售匯牌價(jià)。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支

9、行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。n三、交易說(shuō)明（2）歷史即期結(jié)售匯牌價(jià)查詢?nèi)?、交易說(shuō)明n三、交易說(shuō)明輸入幣種輸入查詢?nèi)掌谳斎腴_(kāi)始時(shí)間輸入結(jié)束時(shí)間三、交易說(shuō)明輸入幣種輸入查詢?nèi)掌谳斎腴_(kāi)始時(shí)間輸入結(jié)束時(shí)間 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號(hào)）。n三、交易說(shuō)明三、交易說(shuō)明4、57406即期結(jié)售匯登記簿查詢 本交易用于查詢即期結(jié)售匯交易明細(xì)信息。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。n三、交易說(shuō)明4、57406即期結(jié)售匯登記簿查詢?nèi)?、交易說(shuō)明n三、交易

10、說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)輸入開(kāi)始日期輸入截止日期選擇結(jié)售匯標(biāo)識(shí)輸入客戶號(hào)選擇沖賬標(biāo)識(shí)選擇報(bào)價(jià)方式三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)輸入開(kāi)始日期輸入截止日期選擇結(jié)售匯標(biāo)識(shí)5、57408柜臺(tái)外幣找零 本交易用于辦理等值100美元（含）以下的外幣找零業(yè)務(wù)，或者柜員在為客戶（目前僅指?jìng)€(gè)人客戶）辦理外幣取現(xiàn)（如定期外幣取現(xiàn)、外幣活期銷戶等），而現(xiàn)金尾箱不存在相應(yīng)的輔幣時(shí)，辦理結(jié)匯，以人民幣向客戶進(jìn)行找零。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。n三、交易說(shuō)明5、57408柜臺(tái)外幣找零三、交易說(shuō)明n三、交易說(shuō)明選擇客戶屬性選擇金額輸入外幣金額選擇結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)代碼三、交易說(shuō)明選擇客戶屬性選擇金額輸入外幣金額選擇結(jié)售匯

11、統(tǒng)計(jì)代 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號(hào)）兩聯(lián)等；柜員審核通用憑證（中號(hào)）要素及客戶簽章無(wú)誤，在通用憑證上加蓋辦訖章后交客戶收?qǐng)?zhí)。n三、交易說(shuō)明三、交易說(shuō)明會(huì)計(jì)分錄借：現(xiàn)金 外幣 貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 外幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 人民幣 貸：現(xiàn)金 人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 人民幣 貸：匯兌損益-代客即期結(jié)售匯評(píng)價(jià)損益 人民幣借：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 外幣 貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 外幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 人民幣 貸：外匯結(jié)售-非貿(mào)易結(jié)售匯 人民幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 外幣 貸：外匯結(jié)售-總分行間平盤 外幣借：外匯結(jié)售-總分行間平盤 人民幣 貸：系統(tǒng)內(nèi)資金

12、往來(lái) 人民幣n三、交易說(shuō)明會(huì)計(jì)分錄三、交易說(shuō)明9、57501個(gè)人外匯買賣 本交易用于處理個(gè)人客戶的外匯買賣交易，即個(gè)人客戶不同幣種外幣之間的兌換交易。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗/零售受理崗辦理。n三、交易說(shuō)明9、57501個(gè)人外匯買賣三、交易說(shuō)明n三、交易說(shuō)明選擇和錄入申請(qǐng)人信息選擇付款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)識(shí)輸入賬號(hào)/卡號(hào)輸入付款憑證信息輸入付款憑證信息自動(dòng)反顯賬戶支付方式，并進(jìn)行驗(yàn)證選擇收款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)識(shí)輸入賬號(hào)/卡號(hào)輸入收款賬號(hào)信息選擇報(bào)價(jià)方式1-普通交易2-讓利價(jià)交易選擇代理人標(biāo)識(shí)輸入買入金額點(diǎn)擊獲取匯率，顯示匯率及匯率有效時(shí)限讓利價(jià)模式下允許修改成交價(jià)輸入賣出金額三、交易說(shuō)明選擇和錄入申請(qǐng)人

13、信息選擇付款人現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)識(shí)輸入賬號(hào)/n三、交易說(shuō)明輸入代理人信息三、交易說(shuō)明輸入代理人信息憑證打印處理 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號(hào)）兩聯(lián)、個(gè)人支票等；柜員審核通用憑證（中號(hào)）要素及客戶簽章無(wú)誤，在通用憑證上加蓋辦訖章后交客戶收?qǐng)?zhí)。n三、交易說(shuō)明憑證打印處理三、交易說(shuō)明會(huì)計(jì)分錄：借：個(gè)人活期存款等 買入外幣 貸：外匯買賣-代客外匯買賣 買入外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣 賣出外幣 貸：個(gè)人活期存款等 賣出外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣 買入/賣出外幣 貸：匯兌損益-代客外匯買賣損益 買入/賣出外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣 買入外幣 貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 買入外幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)

14、 賣出外幣 貸：外匯買賣-代客外匯買賣 賣出外幣借：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 買入外幣 貸：外匯買賣-代客外匯買賣 買入外幣借：外匯買賣-代客外匯買賣 賣出外幣 貸：系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái) 賣出外幣n三、交易說(shuō)明會(huì)計(jì)分錄：三、交易說(shuō)明10、57505即期外匯買賣牌價(jià)/點(diǎn)差查詢 本交易用于即期外匯買賣涉及的牌價(jià)及點(diǎn)差的查詢，包括當(dāng)前即期外匯買賣牌價(jià)查詢、客戶優(yōu)惠點(diǎn)差查詢、交易金額優(yōu)惠點(diǎn)差查詢、以及倫敦牌價(jià)的查詢。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。n三、交易說(shuō)明10、57505即期外匯買賣牌價(jià)/點(diǎn)差查詢?nèi)?、交易說(shuō)明n三、交易說(shuō)明三、交易說(shuō)明

15、（1）當(dāng)前即期外匯買賣牌價(jià)查詢 本交易用于查詢當(dāng)前即期外匯買賣牌價(jià)。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。n三、交易說(shuō)明（1）當(dāng)前即期外匯買賣牌價(jià)查詢?nèi)?、交易說(shuō)明n三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)輸入貨幣對(duì)三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)輸入貨幣對(duì) 憑證打印處理 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號(hào)）。n三、交易說(shuō)明三、交易說(shuō)明（2）客戶優(yōu)惠點(diǎn)差查詢 本交易用于查詢外匯買賣客戶優(yōu)惠點(diǎn)差。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。n三、交易說(shuō)明（2）客戶優(yōu)惠點(diǎn)差查詢?nèi)?/p>

16、、交易說(shuō)明n三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)選擇優(yōu)惠方式1-按客戶號(hào)優(yōu)惠2-按客戶分類優(yōu)惠選擇客戶分類或輸入客戶號(hào)選擇貨幣對(duì)輸入開(kāi)始日期輸入截止日期三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)選擇優(yōu)惠方式選擇客戶分類或輸入客戶號(hào)選（3）交易金額優(yōu)惠點(diǎn)差查詢 本交易用于查詢外匯買賣交易金額優(yōu)惠點(diǎn)差。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。n三、交易說(shuō)明（3）交易金額優(yōu)惠點(diǎn)差查詢?nèi)⒔灰渍f(shuō)明n三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)選擇貨幣對(duì)輸入開(kāi)始日期輸入截止日期三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)選擇貨幣對(duì)輸入開(kāi)始日期輸入截止日期（4）倫敦牌價(jià)查詢 本交易用于查詢倫敦牌價(jià)。本交易為單節(jié)點(diǎn)

17、交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。n三、交易說(shuō)明（4）倫敦牌價(jià)查詢?nèi)⒔灰渍f(shuō)明n三、交易說(shuō)明輸入開(kāi)始日期輸入截止日期選擇貨幣對(duì)，默認(rèn)查詢?nèi)控泿艑?duì)三、交易說(shuō)明輸入開(kāi)始日期輸入截止日期選擇貨幣對(duì)，默認(rèn)查詢?nèi)?憑證打印處理 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（大號(hào)）。n三、交易說(shuō)明三、交易說(shuō)明11、57506即期外匯買賣登記簿查詢 本交易用于查詢即期外匯買賣交易信息。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由支行綜合受理崗、支行授權(quán)崗、中心前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)受理崗、中心前臺(tái)授權(quán)崗、中心后臺(tái)授權(quán)崗辦理。n三、交易說(shuō)明11、57506即期外匯買賣登記簿查詢?nèi)⒔灰渍f(shuō)明n三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)輸入客戶號(hào)選擇沖賬標(biāo)識(shí)選擇報(bào)價(jià)方式輸入開(kāi)始日期輸入截止日期三、交易說(shuō)明輸入機(jī)構(gòu)號(hào)輸入客戶號(hào)選擇沖賬標(biāo)識(shí)選擇報(bào)價(jià)方式輸入即期結(jié)售匯及外匯買賣交易新增匯率時(shí)效性，柜員操作及主管授權(quán)時(shí)必須注意匯率的時(shí)效性n四、注意事項(xiàng)即期結(jié)售匯及外匯買賣交易新增匯率時(shí)效性，柜員操作及主管授權(quán)時(shí)謝謝大家!謝謝大家!