工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理.ppt

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1、陳偉珂 教授 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)學(xué)系系主任 公共項(xiàng)目與工程造價(jià)研究所副所長,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,天津理工大學(xué)公共項(xiàng)目與工程造價(jià)研究所 Institute of Public Project &Cost Engineering, IPPCE,第一章 工程風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí),1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,1.1.1國外發(fā)展歷程 在公元前916年的共同海損制度和公元前四百年的船貨押貸制度,可以認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)管理思想的雛形。 18世紀(jì)產(chǎn)業(yè)革命,法國管理學(xué)家亨瑞.法約爾在一般管理和工業(yè)管理一書中正式把風(fēng)險(xiǎn)管理引入企業(yè)經(jīng)營領(lǐng)域。 20世紀(jì)50年代，美國將其發(fā)展成為一門科學(xué)，從此風(fēng)險(xiǎn)管理在西方國家得到了迅速的發(fā)展。,工

2、程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究是伴隨著國際工程建設(shè)市場(chǎng)的形成和發(fā)展而產(chǎn)生的。 在第二次世界大戰(zhàn)期間，在系統(tǒng)工程和運(yùn)籌學(xué)領(lǐng)域中就開始應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)。 在五六十年代，風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)應(yīng)用于工程項(xiàng)目管理。學(xué)者們先后開發(fā)、研究了各種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)，如早期的項(xiàng)目計(jì)劃評(píng)審技術(shù)以及后來的敏感性分析和模擬技術(shù)等。 當(dāng)今世界上一些大型土木工程項(xiàng)目均采用了風(fēng)險(xiǎn)管理,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,經(jīng)過幾十年的理論研究和探討以及在實(shí)際中的初步應(yīng)用，國際學(xué)術(shù)界已對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論達(dá)成一致的看法，認(rèn)為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)工程，它涉及工程管理的各個(gè)方面，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、控制和決策，其目的在于通過對(duì)項(xiàng)目環(huán)境不

3、確定性的研究與控制，達(dá)到降低損失、控制成本的目的。,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,1.1.2國內(nèi)發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題 風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)原是20世紀(jì)60年代以來的現(xiàn)代項(xiàng)目管理中不可缺少的工具，但在我國70年代末、80年代初引進(jìn)項(xiàng)目管理理論及方法時(shí)，未能同時(shí)引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理，原因在于： 1當(dāng)時(shí)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低，人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)普遍較差，尚未認(rèn)識(shí)到運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)來抵御風(fēng)險(xiǎn)并轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的重要性。 2當(dāng)時(shí)我國正處于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，國家是唯一或主要的投資主體，為了節(jié)省投資而不愿增加風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)用。 3當(dāng)時(shí)保險(xiǎn)公司剛開始組建恢復(fù)，風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)境尚未形成，工程保險(xiǎn)和工程風(fēng)險(xiǎn)管理人才奇缺。,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,我國

4、風(fēng)險(xiǎn)管理的研究起步較晚，20世紀(jì)80年代開始并同時(shí)應(yīng)用到工程項(xiàng)目管理中。 改革開放以來，隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的完善，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究已經(jīng)在學(xué)術(shù)界成為了一個(gè)熱點(diǎn)。,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,雖然工程風(fēng)險(xiǎn)管理在中國已逐步被采用，但仍存在一些制約發(fā)展的因素。 1業(yè)主和政府的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)仍然淡薄。 2工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別困難。 3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的誤差大。 4風(fēng)險(xiǎn)管理手段落后。,1.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程,1.2工程風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架,圖1.1 工程風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.1風(fēng)險(xiǎn)及工程風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)定義 1.3.1.1風(fēng)險(xiǎn) 我國的風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)界主流的風(fēng)險(xiǎn)定義分為兩個(gè)層次： 一：強(qiáng)調(diào)風(fēng)

5、險(xiǎn)的不確定性?？梢杂酶怕蕘砗饬匡L(fēng)險(xiǎn)的不確定性。 二：強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)人們所帶來的損害?？梢杂蔑L(fēng)險(xiǎn)度來衡量風(fēng)險(xiǎn)的各種結(jié)果差異給風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體帶來的損害。,1.3.1.2風(fēng)險(xiǎn)三要素 風(fēng)險(xiǎn)因素：是指產(chǎn)生、誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的條件或潛在原因，是造成損失的直接原因。不同領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)因素的表現(xiàn)形態(tài)各異，根據(jù)其性質(zhì)，可分為物理風(fēng)險(xiǎn)因素、道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素。 風(fēng)險(xiǎn)事故：是指造成生命財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，它是導(dǎo)致?lián)p失的媒介物。 風(fēng)險(xiǎn)損失：是指非正常的、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來衡量，并且必須滿足以上所有條件才能稱其為損失,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,圖1.2 風(fēng)險(xiǎn)作用鏈條,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3

6、.1.3工程風(fēng)險(xiǎn) 工程風(fēng)險(xiǎn)是一種特定的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于工程風(fēng)險(xiǎn)的含義，比較有代表性的有兩種。一種是指標(biāo)的物在工程各個(gè)階段過程中遇到各種自然災(zāi)害和意外事故而導(dǎo)致標(biāo)的物受損的風(fēng)險(xiǎn)。另一種是指所有影響工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。結(jié)合工程項(xiàng)目特點(diǎn)，在本書中對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的定義為：在整個(gè)建筑工程項(xiàng)目全壽命過程中，自然災(zāi)害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失和其他經(jīng)濟(jì)損失的不確定性。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.1.4工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) 在對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)時(shí)，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)： 第一，建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大。建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間長，所涉及到的風(fēng)險(xiǎn)因素多。同時(shí)，

7、每一種風(fēng)險(xiǎn)因素又都會(huì)產(chǎn)生許多不同的風(fēng)險(xiǎn)事件?？傊こ添?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率均較大,其中有些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失。 第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。工程建設(shè)各方所遇到的風(fēng)險(xiǎn)事件有較大的差異，即使是同一風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目不同參與方的后果往往迥然不同。,工程風(fēng)險(xiǎn)與工程項(xiàng)目全壽命過程是緊密相關(guān)的，具有不同于一般風(fēng)險(xiǎn)的特殊屬性，具體表現(xiàn)在如下方面： （1）工程風(fēng)險(xiǎn)管理需要專業(yè)知識(shí)。 （2）工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率高。 （3）工程風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者的綜合性。 （4）工程風(fēng)險(xiǎn)損失的關(guān)聯(lián)性。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念

8、,1.3.1.5工程風(fēng)險(xiǎn)的種類 從產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因的性質(zhì)可將風(fēng)險(xiǎn)分成以下幾類： （1）自然風(fēng)險(xiǎn)。由于自然因素帶來的風(fēng)險(xiǎn)，在工程項(xiàng)目施工過程中出現(xiàn)的洪水、暴雨、地震、颶風(fēng)等，造成財(cái)產(chǎn)毀損或人員傷亡。 （2）政治風(fēng)險(xiǎn)。是指由于政局變化、政權(quán)更迭、罷工、戰(zhàn)爭等引起社會(huì)動(dòng)蕩而造成財(cái)產(chǎn)損失和損害以及人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)。 （3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。指人們?cè)趶氖陆?jīng)濟(jì)活動(dòng)中，國家和社會(huì)一些大的經(jīng)濟(jì)因素的變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)以及由于經(jīng)營管理不善、市場(chǎng)預(yù)測(cè)失誤、價(jià)格波動(dòng)、供求關(guān)系發(fā)生變化、通貨膨脹、匯率變動(dòng)等所導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。指伴隨科學(xué)技術(shù)的發(fā)展而來的風(fēng)險(xiǎn)。 （5）信用風(fēng)險(xiǎn)。指合同一

9、方的業(yè)務(wù)能力、管理能力、財(cái)務(wù)能力等有缺陷或者沒有圓滿履行合同而給另一方帶來的風(fēng)險(xiǎn)。 （6）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會(huì)治安的穩(wěn)定性、社會(huì)的禁忌、勞動(dòng)者的文化素質(zhì)，社會(huì)風(fēng)氣等。 （7）組織風(fēng)險(xiǎn)。指由于項(xiàng)目有關(guān)各方關(guān)系不協(xié)調(diào)以及其他不確定性而引起的風(fēng)險(xiǎn)。 （8）行為風(fēng)險(xiǎn)。由于個(gè)人或組織的過失、疏忽、僥幸、惡意等不當(dāng)行為造成財(cái)產(chǎn)毀損、人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.2風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理(Risk Management)是經(jīng)濟(jì)單位通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和衡量、采用合理的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以處理，以最小的成本獲得最大的安全保障的一種管理活動(dòng)。是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)識(shí)、估計(jì)、評(píng)價(jià)

10、乃至采取防范和處理措施等一系列過程。 風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種管理活動(dòng)，是由一系列行為構(gòu)成的。它描述的是一種風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，其過程共可分為四個(gè)步驟：風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)處理。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)，不經(jīng)過識(shí)別并用 語言表述，風(fēng)險(xiǎn)是無法衡量、無法進(jìn)行科學(xué)管理的。風(fēng)險(xiǎn)辨 識(shí)是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過對(duì)大量來源可靠的信息資料進(jìn)行系 統(tǒng)了解和分析，認(rèn)清經(jīng)濟(jì)單位存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，進(jìn)而確 定經(jīng)濟(jì)單位所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其性質(zhì)、并把握共發(fā)展趨勢(shì)。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，通過對(duì)所收集的大量 資料的分析，利用概率統(tǒng)計(jì)理論，估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可 能性和相應(yīng)損失的大小。

11、,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 發(fā)生的概率、損失程度和其它因素進(jìn)行綜合考慮，得到描述 風(fēng)險(xiǎn)的綜合指標(biāo)一一風(fēng)險(xiǎn)度，以便對(duì)工程的單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn) 行重要性排序和評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目的總體風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)處理是指針對(duì)經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 之后的風(fēng)險(xiǎn)問題采取行動(dòng)或不采取行動(dòng)，它是風(fēng)險(xiǎn)管理過程 的個(gè)關(guān)鍵性階段。風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)于經(jīng)濟(jì)單位所面臨的風(fēng) 險(xiǎn)，在弄清了風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和大小(或等級(jí))之后，必須運(yùn)用合 理而有效的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以處理。這一階段的核心是風(fēng)險(xiǎn)處 理手段的選擇。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理 工程風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辯識(shí)、分

12、析并采取相應(yīng)措施，進(jìn)行處理以達(dá)到減少意外損失或利用風(fēng)險(xiǎn)盈利之目的工作。該工作包含兩個(gè)環(huán)節(jié)：工程風(fēng)險(xiǎn)分析、制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置方案；同樣分為四個(gè)步驟：工程風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和工程風(fēng)險(xiǎn)處理。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.3.1工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與責(zé)任 （1）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)管理最主要的目標(biāo)是控制與處置風(fēng)險(xiǎn)，以防止和減少損失，保障社會(huì)生產(chǎn)及各項(xiàng)活動(dòng)的順利進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常被分為兩部分，一部分是損失前的目標(biāo)，另一部分則是損失后的目標(biāo)。損失前的管理目標(biāo)是避免或減少損失的發(fā)生；損失后的管理目標(biāo)是盡快恢復(fù)到損失前的狀態(tài)，兩者構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)管理的完整目標(biāo)。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的

13、基本概念,1）損失前的目標(biāo) a.節(jié)約成本。 b.減少憂慮心理。 c.履行有關(guān)義務(wù)。 2）損失后的目標(biāo) a.維持生存。 b.保證生產(chǎn)服務(wù)的持續(xù)，盡快恢復(fù)正常的生產(chǎn)生活秩序。 c.實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的收入。 d.實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)的持續(xù)增長。 e.履行社會(huì)責(zé)任。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（2）工程風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任范圍 承擔(dān)工程管理的單位負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的人員一般責(zé)任范圍是： 1）確定和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別潛在損失因素及估算損失大??； 2）制定風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)對(duì)策（確定自負(fù)額水平和保險(xiǎn)限額、投保還 是自留風(fēng)險(xiǎn)，確定投保范圍）； 3）采取預(yù)防措施； 4）制定保護(hù)措施，提出保護(hù)方案； 5）落實(shí)安全措施； 6）管理索賠，負(fù)責(zé)一切可索賠事項(xiàng)

14、的準(zhǔn)備、談判并簽證有關(guān) 索賠的協(xié)議和文件； 7）負(fù)責(zé)保險(xiǎn)談判、分配保費(fèi)、統(tǒng)計(jì)損失； 8）完成有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的預(yù)算。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.3.3.2工程風(fēng)險(xiǎn)管理過程 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的過程與風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序是一致的，包括四個(gè)步驟：風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處置。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（1）工程風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí) 對(duì)面臨的及潛在的風(fēng)險(xiǎn)所作的認(rèn)識(shí)、判斷、歸類并鑒定風(fēng) 險(xiǎn)性質(zhì)的工作。該工作目的為：認(rèn)清直接、間接、隱蔽、凈收 入、責(zé)任和人身損失等風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別首先要弄清項(xiàng)目的組成、各變數(shù)的性質(zhì)和相互間 的關(guān)系、項(xiàng)目與環(huán)境之間的關(guān)系等。在此基礎(chǔ)上利用系統(tǒng)的、 有章可循的步驟和方法查明對(duì)

15、項(xiàng)目可能風(fēng)險(xiǎn)的諸事項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí) 別可分三步進(jìn)行：收集資料，估計(jì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，根據(jù)直接或 間接的癥狀將潛在的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別出來。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括：確定風(fēng)險(xiǎn)的來源，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，描述 其風(fēng)險(xiǎn)特征和確定哪些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)對(duì)本項(xiàng)目產(chǎn)生影響。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的 參與者應(yīng)盡可能包括：項(xiàng)目隊(duì)伍、風(fēng)險(xiǎn)管理小組、來自公司其 他部門的某一問題專家、客戶、最終使用者、其他項(xiàng)目經(jīng)理、 項(xiàng)目利益相關(guān)者、外界專家等。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（2）工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì) 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)指通過各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，采用定性或定量分析方法，估計(jì)各種風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)度的工作。它是聯(lián)系風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理的紐帶，該工作的目的為：將各種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響程度盡量給予量化描述

16、，反映出種種風(fēng)險(xiǎn)間相互作用，使業(yè)主全面理解，給選擇正確管理措施打下基礎(chǔ)。 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的原則有：系統(tǒng)性原則、謹(jǐn)慎性原則、相對(duì)性原則、定性估計(jì)與定量估計(jì)相結(jié)合原則。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（3）工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)在工程風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)和估計(jì)的基礎(chǔ)上，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)屬性、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)主體的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定工程風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)處置措施對(duì)系統(tǒng)的影響程度的工作。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的目的 （1）對(duì)工程項(xiàng)目諸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較和評(píng)價(jià)，確定它們的先后順序。圖1.3是兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)不確定性和后果大小的評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理階段需要知道各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的先后順序。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,（2）從工

17、程項(xiàng)目整體出發(fā)，弄清各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系。因?yàn)閺谋砻嫔峡雌饋恚幌喔傻娘L(fēng)險(xiǎn)事件常常是由一個(gè)共同的風(fēng)險(xiǎn)源造成的。 （3）考慮各種不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅的機(jī)會(huì)。有時(shí)候，機(jī)會(huì)與威脅會(huì)相互轉(zhuǎn)化。 （4）進(jìn)一步量化已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和后果估計(jì)中的不確定性。必要時(shí)根據(jù)項(xiàng)目形勢(shì)的變化重新分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能的后果。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,2）評(píng)價(jià)的步驟 確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)就是項(xiàng)目主體針對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)后果確定的可接受水平。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和整體風(fēng)險(xiǎn)都要確定評(píng)價(jià)基準(zhǔn)，可分別稱為單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)和整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)的可接受水平可是絕對(duì)的，也可是

18、相對(duì)的。 確定項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平 項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平是綜合了所有的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)之后確定的。 將單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平與整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)對(duì)比，看一看項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否在可接受的范圍之內(nèi)，進(jìn)而確定該項(xiàng)目應(yīng)該就此止步，還是繼續(xù)進(jìn)行。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,4.工程風(fēng)險(xiǎn)處置 工程風(fēng)險(xiǎn)處理指面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取措施，盡可能規(guī)避、減少或降低風(fēng)險(xiǎn)損失，完成工程預(yù)期目標(biāo)的工作。該工作順序?yàn)椋悍治鲈u(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)、估計(jì)及評(píng)價(jià)階段的結(jié)論比選風(fēng)險(xiǎn)處理方案提出處理方案及措施組織落實(shí)。 工程風(fēng)險(xiǎn)回避。指中斷風(fēng)險(xiǎn)源、遏制風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，使風(fēng)險(xiǎn)不致發(fā)生發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 工程風(fēng)險(xiǎn)緩解。指采取有效手段和方法，遏制已發(fā)生的工程風(fēng)

19、險(xiǎn)事故的發(fā)展態(tài)勢(shì)及范圍，使損失最小化的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。指通過一定方式，將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁出去的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 工程風(fēng)險(xiǎn)自留。顧名思義，就是將風(fēng)險(xiǎn)損失留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)部。 工程風(fēng)險(xiǎn)利用。風(fēng)險(xiǎn)利用僅針對(duì)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)而言。,1.3工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工具 風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理一切工作的起點(diǎn)和基礎(chǔ)，其任務(wù)是通過一定的方法和手段，盡可能地找出潛在顯著影響項(xiàng)目成功的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別有很多成熟的方法。常用的方法可以分成兩大類，即分析方法和專家調(diào)查方法。 分析方法類似于系統(tǒng)分析中的結(jié)構(gòu)分解方法。根據(jù)事物本身的規(guī)律和個(gè)人的歷史經(jīng)驗(yàn)將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

20、行分解。常用方法有故障樹、概率樹、決策樹等； 專家調(diào)查方法常用的有智暴方法(Brainstorming)、德爾菲方法(Delphi)、幕景分析方法(SeenariosAnalysis)、工作分解結(jié)構(gòu)等。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.1 專家調(diào)查法 專家調(diào)查法是以專家為索取信息的重要對(duì)象，主要利用各領(lǐng)域?qū)＜业膶I(yè)理論和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，找出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)后果做出分析和估計(jì)。 專家調(diào)查法的優(yōu)點(diǎn)是在缺乏足夠統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和原始資料的情況下，可以做出定量的估計(jì)。缺點(diǎn)主要表現(xiàn)在易受心理因素的影響。 專家調(diào)查法有十余種方法。其中專家主觀判斷法、智暴法(頭腦風(fēng)暴法)和德爾菲法是用途較廣、具有代表

21、性的方法。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（1）專家主觀判斷法 征求專家個(gè)人意見的優(yōu)點(diǎn)是不受外界影響，沒有心理壓力，可以最大限度地發(fā)揮個(gè)人的創(chuàng)造能力。 （2）德爾菲法 其做法是：首先選定與該項(xiàng)目有關(guān)的專家，并與這些適當(dāng)數(shù)量的專家建立直接的函詢關(guān)系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再反饋給各位專家，再次征詢意見，再集中，再反饋，這樣反復(fù)多次，逐步使專家的意見趨于一致，作為最后識(shí)別的根據(jù)。 （3）智暴法(頭腦風(fēng)暴法) 智暴法的是一種刺激創(chuàng)造性、產(chǎn)生新思想的技術(shù)。它的主要規(guī)則是不進(jìn)行討論和判斷性評(píng)論。智暴法更注重想出風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量，而不是質(zhì)量。通過專家之間的信息交流和相互啟發(fā)，從而誘發(fā)專家們產(chǎn)

22、生“思維共振”，以達(dá)到互相補(bǔ)充并產(chǎn)生“組合效應(yīng)”，獲取更多的未來信息，使預(yù)測(cè)和識(shí)別的結(jié)果更準(zhǔn)確。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.2 核對(duì)表法 對(duì)同類已完工項(xiàng)目的環(huán)境與實(shí)施過程進(jìn)行歸納總結(jié)后，可以建立該類項(xiàng)目的基本風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)體系，并以表格形式按照風(fēng)險(xiǎn)來源排列，該表稱為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別核對(duì)表。 核對(duì)表中除了羅列項(xiàng)目常見風(fēng)險(xiǎn)事件及來源外，還可包含很多內(nèi)容，例如項(xiàng)目成敗的原因、項(xiàng)目各個(gè)方面(范圍、成本、質(zhì)量、進(jìn)度、采購與合同) 的規(guī)劃、項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書、項(xiàng)目成員的技能以及項(xiàng)目可用的資源等等。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.3 故障樹分析法(FTA法) 故障樹分析法多被廣泛用于大

23、型工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別系統(tǒng)之中。 該方法是利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或?qū)Ω鞣N引起故障的原因進(jìn)行分析。進(jìn)行故障樹分析的一般步驟如下: （1）定義工程項(xiàng)目的目標(biāo)，此時(shí)應(yīng)將影響項(xiàng)目目標(biāo)的各種風(fēng)險(xiǎn)因素予以充分的考慮； （2）做出風(fēng)險(xiǎn)因果圖(失效邏輯圖)； （3）全面考慮各風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相互關(guān)系，從而研究對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所應(yīng)采取的策或動(dòng)方案。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.4 工作分解結(jié)構(gòu)(WBS Work Breakdown Structure) 工作風(fēng)險(xiǎn)分解法(WBS-RBS法)是將工作分解，構(gòu)成WBS樹，風(fēng)險(xiǎn)分解形成RBS樹，然后以工

24、作分解樹和風(fēng)險(xiǎn)分解樹交叉構(gòu)成的WBS-RBS矩陣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。運(yùn)用WBS-RBS法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要分為三個(gè)步驟：一是工作分解；二是風(fēng)險(xiǎn)分解；三是套用WBS-RBS矩陣判斷風(fēng)險(xiǎn)是否存在。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,把各層風(fēng)險(xiǎn)分解組合形成風(fēng)險(xiǎn)分解樹如1.6圖所示。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,在工作分解（WBS）與風(fēng)險(xiǎn)分解（RBS）完成之后，將工作分解樹與風(fēng)險(xiǎn)分解樹交叉，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)矩陣。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過程按照矩陣元素逐一判斷某一工作是否存在該矩陣元素橫行所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.1.5 幕景分析法 幕景分析法是一種能夠分析引起風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素及其影響程度的方

25、法。它可以采用圖表或曲線等形式來描述當(dāng)影響項(xiàng)目的某種因素作各種變化時(shí)，整個(gè)項(xiàng)目情況的變化及其后果，供人們進(jìn)行比較研究。 當(dāng)各種目標(biāo)相互沖突排斥時(shí)，幕景分析就顯得特別有用。它可以被看作是擴(kuò)展決策者的視野，增強(qiáng)他們確切分析未來能力的一種思維程序。幕景分析特別適用于以下幾種情況: (1)提醒決策者注意措施或政策可能引起的風(fēng)險(xiǎn)及后果。 (2)建議需要監(jiān)視的風(fēng)險(xiǎn)范圍。 (3)研究某些關(guān)鍵性因素對(duì)未來過程的影響。 (4)當(dāng)存在各種相互矛盾的結(jié)果時(shí)，應(yīng)用幕景法可以在幾個(gè)幕景中進(jìn)行選擇。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.2風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)工具 1.4.2.1故障樹分析法 故障樹分析簡稱FTA，是系統(tǒng)安全分析方

26、法中應(yīng)用最廣泛的一種。事故樹分析法最早是由美國貝爾實(shí)驗(yàn)室在20世紀(jì)60年代從事空間項(xiàng)目研究而提出來的。該方法在此后的運(yùn)用過程中得到了不斷的完善。我國對(duì)FTA方法的研究應(yīng)用始于20世紀(jì)70年代末期。事故樹分析法主要是以樹狀圖的形式表示所有可能引起主要事件發(fā)生的次要事件，揭示風(fēng)險(xiǎn)因素的聚集過程和個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事件組合可能形成的潛在風(fēng)險(xiǎn)事件。,1.4.2.2蒙特卡羅模擬法 蒙特卡羅(MonteCarlo)方法，即蒙特卡羅模擬或隨機(jī)模擬，又稱試驗(yàn)法。它是一種模擬技術(shù)，即通過對(duì)每一隨機(jī)變量進(jìn)行抽樣，將其代入數(shù)據(jù)模型中，確定函數(shù)值。這樣獨(dú)立模擬試驗(yàn)N次，得到函數(shù)一組抽樣數(shù)據(jù)。由此便可以決定函數(shù)的概率分布特征，包

27、括函數(shù)的分曲線，以及函數(shù)的數(shù)學(xué)期望、方差等重要的數(shù)學(xué)特征，將N次模擬的果用累計(jì)頻率曲線和直方圖來表示。 例如，某房地產(chǎn)投資項(xiàng)目每年所贏利額Y由售房收入S，工程建設(shè)費(fèi)G和工程運(yùn)營費(fèi)J三個(gè)因素確定，表達(dá)式為： Y=aS-bG-cJ-d 式中a、b、c、d0均為常數(shù)，S、G、J均為隨機(jī)變量，其對(duì)應(yīng)概率密度函數(shù)為f(S)，f(G)，f(J)，如圖1.8所示:,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.2.3外推法（extrapolation） 外推法是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的一種十分有效的方法，可分為前推、后推和旁推三種類型。 ）前推。根據(jù)歷史的經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)推斷出未來事件發(fā)生的概率及

28、其后果。如果歷史數(shù)據(jù)具有明顯的周期性，那么外推可為簡單的歷史重現(xiàn)，如果從歷史數(shù)據(jù)中看不出周期性，則可以用合適的曲線或分布來擬合這些數(shù)據(jù)再進(jìn)行外推。 ）后推。如果沒有直接的歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)可供使用，可以來用后推法把未知的想象的事件及后果與某一已知的事件及其后果聯(lián)系起來。在事件序列上也就是由前向后推算。 ）旁推。利用類似系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行外推，用類似系統(tǒng)的歷史數(shù)據(jù)對(duì)新的、未知系統(tǒng)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和估計(jì)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.2.4影響圖法 隨著決策理論的進(jìn)一步發(fā)展，20世紀(jì)80年代初興起一門決策分析學(xué)科，即影響圖(Influence Diagram)。影響圖是由一個(gè)有向圖構(gòu)成的網(wǎng)

29、絡(luò)，它用直接緊湊的圖形表示出問題主要變量間的相互關(guān)系并可以清楚地揭示出變量間存在的相互獨(dú)立性及進(jìn)行決策所需的信息流，它既可以作為一般直觀的定性分析工具，又可以研究成為由計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)的正規(guī)數(shù)量化分析的手段。 影響圖技術(shù)考慮到了決策分析中各風(fēng)險(xiǎn)因素之間相互的聯(lián)系和影響，而這一點(diǎn)是許多風(fēng)險(xiǎn)分析方法無法實(shí)現(xiàn)的，通常是隱藏在專家評(píng)價(jià)過程中近似地處理了，影響圖技術(shù)的提出正好彌補(bǔ)了這一空白。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工具 1 定性方法 （1）主觀評(píng)分法 主觀評(píng)分法一般取0到10之間的整數(shù)。(0代表沒有風(fēng)險(xiǎn)，10代表最大風(fēng)險(xiǎn))，然后由項(xiàng)目管理人員和各方面的專家進(jìn)行評(píng)價(jià)，為每一單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)賦

30、予一個(gè)權(quán)重；把各個(gè)權(quán)重下的評(píng)價(jià)值加起來，再同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行比較。 評(píng)價(jià)結(jié)果的統(tǒng)計(jì)處理是對(duì)對(duì)所有專家評(píng)價(jià)的結(jié)果進(jìn)行適當(dāng)分組，然后考慮專家的權(quán)威程度，分別確定專家權(quán)重；然后計(jì)算每組專家的比重，該比重為評(píng)價(jià)結(jié)果在該組的專家權(quán)重和，可以取比重值最大的組中值作為下一輪評(píng)價(jià)的參考數(shù)值。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）層次分析法 層次分析法（AHP，Analytical Hierarchy Process)，是美國數(shù)學(xué)家T.L.Saatty在20世紀(jì)70年代提出的一種定性分析和定量分析相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法，在經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)中得到了廣泛應(yīng)用。 在工程風(fēng)險(xiǎn)分析中，層次分析法(AHP)提供了一種靈活的、易于理

31、解的工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。它使風(fēng)險(xiǎn)管理者能對(duì)擬建項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況有一個(gè)全面認(rèn)識(shí)，判斷出工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度。 應(yīng)用AHP方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的過程共有5個(gè)步驟： 根據(jù)評(píng)價(jià)目標(biāo)和評(píng)價(jià)準(zhǔn)則建立遞階層次結(jié)構(gòu)模型 構(gòu)造比較判斷矩陣 確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)要素的相對(duì)重要度，并進(jìn)行一致性檢驗(yàn) 計(jì)算項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的綜合重要度 根據(jù)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則和綜合重要度，進(jìn)行決策,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1）遞階層次結(jié)構(gòu)模型 遞階層次結(jié)構(gòu)模型的構(gòu)造 層次分析的基本方法是建立遞階層次結(jié)構(gòu)模型。建立層次機(jī)構(gòu)模型，首先要對(duì)所解決問題有明確的認(rèn)識(shí)，弄清楚它涉及哪些因素，如評(píng)價(jià)目標(biāo)、分目標(biāo)、約束、可能情況和方案等，以及因素相互之間的關(guān)系。其次將決策問題層次

32、化。將決策問題劃分為若干個(gè)層次，一般分為三個(gè)層次：第一層總目標(biāo)層，是最高層次，是指決策問題所追求的總目標(biāo)；第二層中間層，通常稱為分目標(biāo)層、準(zhǔn)則層、約束層、指標(biāo)層等，是評(píng)判方案優(yōu)劣的因素層；第三層方案層或措施層，是最低層次，是解決問題的方案或相應(yīng)措施。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,遞階層次結(jié)構(gòu)類型,2）比較判斷矩陣及一致性檢驗(yàn) 比較判斷矩陣 比較判斷矩陣是層次分析的核心。之所以稱為比較判斷矩陣，是因?yàn)樵摼仃囀峭ㄟ^兩兩比較得出來的。比較判斷矩陣是以上層的某一要素HS作為判斷標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)下一層次要素進(jìn)行兩兩比較確定的元素值。比如，在HS準(zhǔn)則下有n個(gè)要素，則對(duì)于HS準(zhǔn)則

33、可得到n階的比較判斷矩陣A=（aij）nn ,其形式如表1.1所示。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,表1.1：n階比較判斷矩陣示意圖,比較判斷矩陣中的元素aij表示從判斷準(zhǔn)則HS的角度考慮要素Ai對(duì)要素Aj的相對(duì)重要性，即，wi（wj）表示某層第i（j）個(gè)要素對(duì)于上一層次某一準(zhǔn)則（目標(biāo)）HS的重要性的權(quán)重。因此，比較判斷矩陣A具有如下性質(zhì)： aii=1；aij=1/aji；aij0；aij=aikakj,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,對(duì)于比較判斷矩陣A中元素aij的確定，即量化各因素間的兩兩比較結(jié)果，T.L.Saatty引入19個(gè)標(biāo)度。從表1.2中可以看到，

34、在構(gòu)造比較判斷矩陣時(shí)只要給出n(n-1)/2個(gè)判斷數(shù)值即可。如表2所示。,表1.2：判斷矩陣中各元素確定的標(biāo)度,權(quán)重的確定方法 應(yīng)用AHP法進(jìn)行評(píng)價(jià)和決策時(shí)，需要知道判斷各要素Ai關(guān)于HS的相對(duì)重要度，即Ai關(guān)于HS的權(quán)重。由比較判斷矩陣確定權(quán)重wi，可以有許多方法，下面介紹特征向量法中的和積法，具體步驟如下： 將判斷矩陣A的每一列向量進(jìn)行歸一化處理，得到B=(bij)nn 將歸一化矩陣B的行向量的元素相加： 將向量M=(M1,M2，,Mn)歸一化，得到特征向量W 計(jì)算最大特征值，式中（AW）i表示向量AW的第i個(gè)元素。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,一致性檢

35、驗(yàn) 如前所述，由于判斷矩陣是估計(jì)的，不是很精確，并不能使比較判斷矩陣每個(gè)要素滿足aij=aikakj，因此，須進(jìn)行一致性檢驗(yàn)。一致性檢驗(yàn)是通過計(jì)算一致性指標(biāo)和一致性比率進(jìn)行的。 其中，R.I.是隨機(jī)性指標(biāo)，Saatty構(gòu)造了最不一致的情況，就是對(duì)不同n的比較矩陣中的元素，采取1/9，1/7，1，7，9隨機(jī)取數(shù)的方式賦值，并且對(duì)不同n采用了100500個(gè)字樣，計(jì)算其一致性指標(biāo)，再求得平均值，作為隨機(jī)性指標(biāo)，記為R.I. 。 若一致性比率C.R.0.10，則認(rèn)為比較判斷矩陣的一致性可以接受，權(quán)重向量W可以接受。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,層次加權(quán) 在計(jì)算各層次要素對(duì)上一層次某一要素的相對(duì)重要

36、度后，即可從最上層開始，自上而下地求出各層次要素關(guān)于系統(tǒng)總體的綜合重要度，對(duì)所有項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素（或備選方案）進(jìn)行優(yōu)先排序。 設(shè)已計(jì)算出第k-1層nk-1個(gè)因素相對(duì)于總目標(biāo)的權(quán)重向量為：W（k-1）=（W1（k-1），W2（k-1），,Wnk-1(k-1)）T 再設(shè)第k層nk個(gè)因素關(guān)于第k-1層的第j個(gè)因素的權(quán)重向量為：Wjk=（W1jk，W2jk，,Wnkjk）T 當(dāng)某些因素與第k-1層第j個(gè)因素?zé)o關(guān)時(shí)，相應(yīng)的權(quán)重為0，則得到nknk-1階矩陣： 那么第k層nk個(gè)因素關(guān)于最高層次的相對(duì)重要性權(quán)重向量為：W（k）=Wk W（k-1） 當(dāng)決策問題有m個(gè)層次（不包括總目標(biāo)），把各備選方案作為m+1層，

37、各方案對(duì)總目標(biāo)的權(quán)重分別為W1，W2，,W n ，則W=( W1，W2，,W n)可按下式計(jì)算： W=W（0）W（1）W(2) W (m) 所求出的W就是各層次的綜合加權(quán)權(quán)重。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,2定量方法 （）等風(fēng)險(xiǎn)圖法 等風(fēng)險(xiǎn)圖包括兩個(gè)因素:失敗的概率和失敗的后果。這種方法把己識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)分為低、中、高三類。低風(fēng)險(xiǎn)指對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)僅有輕微不利影響、發(fā)生概率也小(小于0.3)的風(fēng)險(xiǎn)。中等風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生概率大(從0.3到0.7)，且影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。高風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生概率很大(0.7以上)，對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有非常不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）動(dòng)態(tài)決策樹法 動(dòng)態(tài)決策樹

38、方法（如圖1.16）是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策的有效方法。它把有關(guān)決策的相關(guān)因素分解開來，逐項(xiàng)計(jì)算其概率和期望值，并進(jìn)行方案的比較和選擇。決策樹方法不僅可以用來解決單階段的決策問題，而且可以用來解決多階段的決策問題，它具有層次清晰、不遺漏、不易錯(cuò)的優(yōu)點(diǎn)。 決策樹法是被廣泛采用的一種風(fēng)險(xiǎn)決策的方法。它具有明確直觀易于解決復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)決策問題。但這種方法沒有考慮到時(shí)間的影響因素。動(dòng)態(tài)決策樹方法是在決策樹方法基礎(chǔ)上得出。即有決策樹法的優(yōu)點(diǎn)，又考慮資金的時(shí)間價(jià)值。資金的時(shí)間價(jià)值可以采用銀行利率、內(nèi)部收基準(zhǔn)收益率來、貸款的利率加以衡量與體現(xiàn)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）模糊數(shù)

39、學(xué)法 在經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)過程中，有很多影響因素的性質(zhì)和活動(dòng)無法用數(shù)字來定量地描述，它們的結(jié)果也是含糊不定的，無法用單一的難則來評(píng)判。為解決這一問題，美國學(xué)者L.A.Zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念，對(duì)模糊行為和活動(dòng)建立模型。對(duì)于復(fù)雜事物來說，邊界往往具有很大的模糊性。在日常生活中也常聽到“似又似”這類模糊的判斷語言。模糊數(shù)學(xué)從二值邏輯的基礎(chǔ)上轉(zhuǎn)移到連續(xù)邏輯上來，把絕對(duì)的“是”與“非”變?yōu)楦屿`活的東西，在相當(dāng)?shù)南揲撋先ハ鄬?duì)地劃分“是”與“非”，這并非讓數(shù)學(xué)放棄它的嚴(yán)格性去遷就模糊性，相反，是以嚴(yán)格的數(shù)學(xué)方法去處理模糊現(xiàn)象。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）敏感性分析法 敏感性分析法只考

40、慮影響工程目標(biāo)成本的幾個(gè)主要因素的變化，如利率、投資額、運(yùn)營成本等，而不是采用工作分解結(jié)構(gòu)把總成本按工作性質(zhì)細(xì)分為各子項(xiàng)目成本，從子項(xiàng)目成本角度考慮風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，再綜合成整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。敏感性分析法的結(jié)果可以為決策者提供這樣的信息:工程目標(biāo)成本對(duì)哪個(gè)成本單項(xiàng)因素的變化最為敏感，哪個(gè)其次，可以相應(yīng)排出對(duì)成本單項(xiàng)的敏感性順序，這樣的結(jié)果也說明，使用敏感性分析法分析工程風(fēng)險(xiǎn)不可能得出具體的風(fēng)險(xiǎn)影響程度資金值，它只能說明一種影響的程度。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,（）其他方法 ）蒙特卡羅模擬法 蒙特卡羅法（Monte-Carlo法）是指利用計(jì)算機(jī)，運(yùn)用一系列隨機(jī)數(shù)來模擬項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概率分布的一種方法

41、。具體地說，是通過構(gòu)造描述數(shù)學(xué)模型與計(jì)算機(jī)仿真得到相對(duì)較精確的風(fēng)險(xiǎn)概率分布的方法。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,）網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù) 工程項(xiàng)目進(jìn)度常用網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃來描述。網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)分為肯定型和非肯定型兩類。 肯定型網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃假設(shè)工程項(xiàng)目的每一活動(dòng)(Activity，或稱工序)間的邏輯關(guān)系是確定的，完成每一個(gè)活動(dòng)所需的時(shí)間也是確定的，這種網(wǎng)絡(luò)需用關(guān)鍵路線法(CPM)去分析。 但這種肯定型網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃只是對(duì)工程項(xiàng)目的實(shí)施過程的簡化描述，在工程實(shí)踐中，由于政治、經(jīng)濟(jì)、氣象、水文、施工方案、資源供應(yīng)，施工環(huán)境等不確定因素的影響，必然導(dǎo)致工程項(xiàng)目實(shí)施中活動(dòng)的持續(xù)時(shí)間，即完成活動(dòng)所需的時(shí)間，具有不確定性。顯然實(shí)現(xiàn)工

42、程項(xiàng)目的工期目標(biāo)存在著風(fēng)險(xiǎn)。因此，工程項(xiàng)目進(jìn)度更適合用活動(dòng)邏輯關(guān)系確定而活動(dòng)持續(xù)時(shí)間不確定的網(wǎng)絡(luò)來描述，即用計(jì)劃評(píng)審技術(shù)(PERT)來分析評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度。顯然，PERT屬于非肯定型網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4風(fēng)險(xiǎn)處置工具 風(fēng)險(xiǎn)處置工具或技術(shù)分為兩大類：控制性工具和財(cái)務(wù)性工具。 控制性工具主要作用是避免、消除和減少風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)，限制己發(fā)生的損失繼續(xù)擴(kuò)大。具體策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、緩解和利用。 財(cái)務(wù)性工具是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后通過財(cái)務(wù)安排來減輕風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的影響，具體策略包括保險(xiǎn)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃實(shí)際是多種處置策略的優(yōu)化組合。,1

43、.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.1 風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)回避就是通過變更工程項(xiàng)目計(jì)劃，消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，或者是保護(hù)工程項(xiàng)目的目標(biāo)不受風(fēng)險(xiǎn)的影響。風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最徹底地消除風(fēng)險(xiǎn)影響的策略?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)的具體方法有:終止法、工程法、程序法和教育法。 終止法是風(fēng)險(xiǎn)回避的基本方法，是通過終止(或放棄)項(xiàng)目的實(shí)施來避免風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。 工程法是有形的回避風(fēng)險(xiǎn)的方法，其以工程技術(shù)為手段，消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的威脅。該法在規(guī)避項(xiàng)目安全風(fēng)險(xiǎn)方面應(yīng)用較廣泛。 程序法是無形的風(fēng)險(xiǎn)回避方法，其要求用標(biāo)準(zhǔn)化、制度化和規(guī)范化的方式從事工程項(xiàng)目活動(dòng)，以避免可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。 教育法就是通過對(duì)項(xiàng)目人員廣泛開展教育，提高大家

44、的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使大家認(rèn)識(shí)或了解工程項(xiàng)目目前所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，了解和掌握處置風(fēng)險(xiǎn)的方法和技術(shù)。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.2 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 風(fēng)險(xiǎn)處置的第二種方式是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者通過一定的途徑將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給其他承擔(dān)者。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理廣泛使用的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式有：在招投標(biāo)階段通過設(shè)定保護(hù)性合同條款將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給合同對(duì)方；通過擔(dān)保，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人；業(yè)主和承包商投保與工程項(xiàng)目有關(guān)的險(xiǎn)種，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。 （）設(shè)定保護(hù)性合同條款。在三種轉(zhuǎn)移途徑中，利用合同的保護(hù)性條款來降低或規(guī)避某些風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移成本相對(duì)較低。 （）工程擔(dān)保。工程擔(dān)保是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方的途徑。工程擔(dān)保分為信用擔(dān)保和財(cái)產(chǎn)

45、擔(dān)保。 （）工程保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是借助第三方來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，同其他風(fēng)險(xiǎn)方式相比，工程保險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的效率是比較高的。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.3 風(fēng)險(xiǎn)緩解 風(fēng)險(xiǎn)緩解，又稱減輕風(fēng)險(xiǎn)，是指將工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率或后果降低到某一可以接受的程度。風(fēng)險(xiǎn)緩解的前提是承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)事件的客觀存在，然后再是考慮適當(dāng)措施去降低風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率或者消減風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。 風(fēng)險(xiǎn)緩解采用的形式可能是選擇一種減輕風(fēng)險(xiǎn)的新方案，采取更有把握的施工技術(shù)，運(yùn)用熟悉的施工工藝，或者選擇更可靠的材料或設(shè)備。風(fēng)險(xiǎn)緩解還可能涉及到變更環(huán)境條件，以使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降低。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.4 風(fēng)險(xiǎn)自留

46、風(fēng)險(xiǎn)自留是一種風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)技術(shù)，其明知可能會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，但在權(quán)衡了其它風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略之后，出于經(jīng)濟(jì)性和可行性的考慮，仍將風(fēng)險(xiǎn)留下，若風(fēng)險(xiǎn)損失真的出現(xiàn)，則依靠項(xiàng)目主體自己的財(cái)力，去彌補(bǔ)財(cái)務(wù)上的損失。 當(dāng)采取其他風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額，并且損失數(shù)額沒有超過項(xiàng)目主體的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，才可自留風(fēng)險(xiǎn)，所以風(fēng)險(xiǎn)自留要求對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失有充分的估計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)自留一般在事前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不加控制，但有必要預(yù)先制定費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)各方面的后備措施。提前制定風(fēng)險(xiǎn)后備措施，可以大大降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的成本。,1.4 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)工具,1.4.4.5 風(fēng)險(xiǎn)利用 風(fēng)險(xiǎn)利用僅針對(duì)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)而言。原則上投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)大部分

47、有被利用的可能，但并不是輕而易舉就能取得成功，因?yàn)橥稒C(jī)風(fēng)險(xiǎn)具有兩面性，有時(shí)利大于弊，有時(shí)弊大于利。風(fēng)險(xiǎn)利用就是促進(jìn)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)向有利的方向發(fā)展。 當(dāng)考慮是否利用某投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首先應(yīng)分析該風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性和利用的價(jià)值;其次，必須對(duì)利用該風(fēng)險(xiǎn)所需付出的代價(jià)進(jìn)行分析，在此基礎(chǔ)上客觀地檢查和評(píng)估自身承受風(fēng)險(xiǎn)的能力。 當(dāng)決定利用該風(fēng)險(xiǎn)后，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)制定相應(yīng)的具體措施和行動(dòng)方案。既要研究充分利用、擴(kuò)大戰(zhàn)果的方案，又要考慮退卻的部署。在實(shí)施期間，不可掉以輕心，應(yīng)密切監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的變化，若出現(xiàn)問題，要及時(shí)采取轉(zhuǎn)移或緩解等措施:若出現(xiàn)機(jī)遇，要當(dāng)機(jī)立斷，擴(kuò)大戰(zhàn)果。,第二章 項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)管理,項(xiàng)目決策階段是研究項(xiàng)

48、目建設(shè)必要性、項(xiàng)目技術(shù)可行性、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)合理性的關(guān)鍵時(shí)期，本階段的風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。進(jìn)行項(xiàng)目決策階段風(fēng)險(xiǎn)管理，首先就要對(duì)項(xiàng)目的決策階段進(jìn)行界定。我國基本建設(shè)程序的主要階段是：項(xiàng)目建議書階段，可行性研究階段，設(shè)計(jì)階段，建設(shè)準(zhǔn)備階段，建設(shè)實(shí)施階段，竣工驗(yàn)收和后評(píng)價(jià)。由于目前我國只對(duì)于政府投資性項(xiàng)目才采取審批制度，對(duì)于非政府投資項(xiàng)目一律不用審批項(xiàng)目建議書，所以把項(xiàng)目建議書階段和可行性研究階段合并稱為項(xiàng)目建議書和可行性研究階段。決策階段包括項(xiàng)目建議書與可行性研究階段、項(xiàng)目評(píng)價(jià)與決策階段。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,編寫項(xiàng)目建議書與可行性研究報(bào)告是項(xiàng)目決策階段非常重要的工作而且意義重大，

49、它直接決定項(xiàng)目的取舍與否。在項(xiàng)目建設(shè)的不同階段，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的處境及所追求的目標(biāo)不一樣，面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素不同，風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)與方法也會(huì)有所不同。在項(xiàng)目建議書與可行性研究階段，投資者最關(guān)心的是該項(xiàng)目完成后能否順利推出市場(chǎng)以及取得盈利的市場(chǎng)前景，因此投資者應(yīng)分析諸如該市場(chǎng)的價(jià)格行情，市場(chǎng)潛力，政局穩(wěn)定程度，政策是否多變，法規(guī)是否完善等各種不可知、不確定或不穩(wěn)定因素。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理概述 2.1.1.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理概念 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)是指在項(xiàng)目投資決策前，對(duì)擬建項(xiàng) 目的所有方面（工程、技術(shù)、

50、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售、環(huán)境、法律等） 進(jìn)行全面的、綜合的調(diào)查研究上分析項(xiàng)目建設(shè)必要性、說明技術(shù)上、市場(chǎng) 上、工程上和經(jīng)濟(jì)上的可能性過程中出現(xiàn)的不確定因素，以及該因素對(duì)項(xiàng) 目目標(biāo)產(chǎn)生的有利或不利的影響的機(jī)會(huì)事件的不確定性和損失的可能性。 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理就是對(duì)項(xiàng)目建議書與可行性研 究階段的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。也就是說風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)可能導(dǎo)致?lián)p失的不確定 性進(jìn)行識(shí)別、預(yù)測(cè)、分析、評(píng)估和有效的處置，以最低的成本為項(xiàng)目的成 功完成提供最大安全保障的科學(xué)管理方法。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.1.2項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和任務(wù) 項(xiàng)目建議書與可行性研究階

51、段的的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)主要就是： （1）保證市場(chǎng)調(diào)查資料的真實(shí)性、可靠性； （2）選擇正確的估算方法，防止估算錯(cuò)誤。這種情況也不少見， 如在投資額的估算、市場(chǎng)需求的預(yù)測(cè)以及項(xiàng)目投入產(chǎn)出物價(jià)格的選 取等方面，由于對(duì)通貨膨脹處理方式的不當(dāng)，采用的預(yù)測(cè)方法不妥 以及價(jià)格選取得不對(duì)，對(duì)投資額及項(xiàng)目費(fèi)用、效益的估算與實(shí)際情 況有很大偏差，直接影響項(xiàng)目決策的正確性； (3）防止考慮不周，缺項(xiàng)漏項(xiàng)現(xiàn)象的發(fā)生。建設(shè)項(xiàng)目投資前期工作 需要分析研究各方面有關(guān)因素，并進(jìn)行大量計(jì)算。由于時(shí)間緊，往 往出現(xiàn)項(xiàng)目考慮不周的情況，特別是工程設(shè)計(jì)中的配套工程、環(huán)境 保護(hù)措施的設(shè)計(jì)與計(jì)算、外部條件與項(xiàng)目本身的銜接、各種技術(shù)方 案的

52、費(fèi)用效益權(quán)衡比較，以及建設(shè)施工時(shí)間進(jìn)度安排等 。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,本階段風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)就是綜合應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃。認(rèn)真、明確的規(guī)劃可提高其他4個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理 過程成功的概率。風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃指決定如何進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管 理活動(dòng)的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理過程的規(guī)劃對(duì)保證風(fēng)險(xiǎn)管理（包括 風(fēng)險(xiǎn)管理程度、類型和可見度）與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度和項(xiàng)目對(duì)組 織的重要性相適應(yīng)起著重要作用，它可保證為風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng) 提供充足的資源和時(shí)間，并確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一致同意的基礎(chǔ)。 風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃過程應(yīng)在項(xiàng)目規(guī)劃過程的早期完成，因?yàn)槠鋵?duì) 項(xiàng)目的成功完成至關(guān)重要。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.

53、1.3項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)上就是價(jià)值管理，就是考慮如何以最小的 成本把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。項(xiàng)目建議書與可行性研究階段項(xiàng)目的 變動(dòng)的靈活性比較大。這時(shí)要減少項(xiàng)目變更的風(fēng)險(xiǎn)，則成本 小收效大，而且有助于選擇項(xiàng)目的最優(yōu)方案。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.2項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí) 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，橫觀工程項(xiàng)目項(xiàng)目建議書與可行性研究階段所涉及的各個(gè)方面，縱觀其發(fā)展過程，將引起風(fēng)險(xiǎn)的極其復(fù)雜的因素分解成比較簡單的、容易被認(rèn)識(shí)的基本單元，從錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系中找出因素間的本質(zhì)聯(lián)系，在眾多的影響中抓住主要因素。要

54、進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一般包括收集資料、分析不確定性、確定風(fēng)險(xiǎn)事件、編制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告等。值得指出的是，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)連續(xù)性的工作，工程本身所處的環(huán)境條件在不斷變化，事物面臨的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)經(jīng)常變化；舊的風(fēng)險(xiǎn)消失了，新的風(fēng)險(xiǎn)又會(huì)出現(xiàn)；此風(fēng)險(xiǎn)減小了，彼風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)增大；新科技、新工藝、新材料和國家政策等的變化均可以引起原風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化，這就要求風(fēng)險(xiǎn)管理者密切注意原有風(fēng)險(xiǎn)的變化，不斷識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)。 本階段風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別綜合運(yùn)用多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工具進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，首先對(duì)項(xiàng)目建議書與可行性研究內(nèi)容進(jìn)行工作分解，然后對(duì)不同的工作采用相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.2.1對(duì)

55、項(xiàng)目建議書與可行性研究內(nèi)容進(jìn)行工作分解 一、項(xiàng)目建議書的基本內(nèi)容 項(xiàng)目建議書是要求建設(shè)某一具體項(xiàng)目的建議文件，是基本建設(shè)程序中最初階段的工作，是投資決策前對(duì)擬建項(xiàng)目的輪廓設(shè)想。項(xiàng)目建議書的主要作用是為了推薦一個(gè)擬進(jìn)行建設(shè)的項(xiàng)目的初步說明，論述它建設(shè)的必要性、條件的可行性和獲利的可能性，供基本建設(shè)部門選擇并確定是否進(jìn)行下一步工作。1984年國家計(jì)委關(guān)于簡化基本建設(shè)項(xiàng)目的審批手續(xù)的通知中規(guī)定了項(xiàng)目建議書的內(nèi)容和要求。根據(jù)這項(xiàng)通知，一般項(xiàng)目建議書應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（一）項(xiàng)目提出的必要性和依據(jù) 1.說明項(xiàng)目提出的背景、擬建地點(diǎn)，提出與項(xiàng)目有關(guān)的長遠(yuǎn)規(guī)劃或

56、行業(yè)、地區(qū)規(guī)劃資料，說明項(xiàng)目建設(shè)的必要性。 2.對(duì)改擴(kuò)建項(xiàng)目要說明現(xiàn)有企業(yè)概況。 3.引進(jìn)技術(shù)和進(jìn)口設(shè)備項(xiàng)目，還要說明國內(nèi)外技術(shù)差距和概況及進(jìn)口的理由。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（二）產(chǎn)品方案，擬建規(guī)模和建設(shè)地點(diǎn)的初步設(shè)想 1.產(chǎn)品的市場(chǎng)預(yù)測(cè)。包括國內(nèi)外同類產(chǎn)品的生產(chǎn)能力，銷售情況分析和預(yù)測(cè)，產(chǎn)品銷售方向和銷售價(jià)格的初步分析等。 2.確定產(chǎn)品的年產(chǎn)量，一次建成規(guī)模和分期建設(shè)的設(shè)想（改擴(kuò)建項(xiàng)目還需要說明原有生產(chǎn)情況及條件），以及對(duì)擬建規(guī)模經(jīng)濟(jì)合理性的評(píng)價(jià)。 3.產(chǎn)品方案的設(shè)想。包括主要產(chǎn)品和副產(chǎn)品規(guī)格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等。 4.建設(shè)地點(diǎn)論證。分析擬建設(shè)地點(diǎn)的自然條件和社會(huì)條件，建設(shè)地

57、點(diǎn)是否符合地區(qū)布局的要求。,2.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（三）資源情況、建設(shè)條件、協(xié)作關(guān)系和引進(jìn)國別廠商等的初步分析 1.擬利用的資源供應(yīng)的可能性和可靠性。 2.主要協(xié)作條件情況，項(xiàng)目擬建地點(diǎn)、水電及其他公用設(shè)施、地方材料的供應(yīng)分析。 3.主要生產(chǎn)技術(shù)與工藝，如擬引進(jìn)國外技術(shù)，要說明引進(jìn)的國別以及與國內(nèi)技術(shù)的差距、技術(shù)來源、技術(shù)鑒定及轉(zhuǎn)讓等概況。 4.主要專用設(shè)備來源，如擬采用國外設(shè)備，要說明引進(jìn)理由以及擬引進(jìn)國外廠商的概況。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（四）投資估算與資金籌措設(shè)想 投資估算根據(jù)掌握數(shù)據(jù)的情況，可進(jìn)行詳細(xì)估算，也可以按單位生產(chǎn)能力或類似企業(yè)情況進(jìn)

58、行估算。投資估算中應(yīng)包括建設(shè)期利息、投資方向調(diào)節(jié)稅，并考慮一定時(shí)期內(nèi)的漲價(jià)因素的影響，流動(dòng)資金可參照同類企業(yè)的情況進(jìn)行估算。資金籌措計(jì)劃應(yīng)說明資金來源，利用貸款需附貸款意向書，分析貸款條件及利率，說明償還方式，測(cè)算償還能力。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（五）項(xiàng)目的進(jìn)度安排 1.建設(shè)前期的工作的安排，包括涉外項(xiàng)目的詢價(jià)、考察、談判、設(shè)計(jì)等計(jì)劃。 2.項(xiàng)目建設(shè)需要的時(shí)間。,2.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（六）經(jīng)濟(jì)效果和社會(huì)效益的初步估計(jì)，包括初步的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)和國民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià) 1.計(jì)算項(xiàng)目全部內(nèi)部收益率、貸款償還期等指標(biāo)及其他必要指標(biāo)，進(jìn)行盈利能力、清償能力的初步分析。 2

59、.項(xiàng)目的社會(huì)效益和社會(huì)影響的初步分析。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,二、可行性研究的內(nèi)容 項(xiàng)目建議書一經(jīng)批準(zhǔn)，即可著手進(jìn)行可行性研究，可行性研究是在投資決策之前，對(duì)擬議項(xiàng)目進(jìn)行全面技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析論證的科學(xué)方法，也是投資前期工作的重要內(nèi)容，是投資建設(shè)程序的重要環(huán)節(jié)。在投資項(xiàng)目管理中，可行性研究是指在項(xiàng)目投資決策前，調(diào)查、研究與擬建項(xiàng)目有關(guān)的自然、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)資料，分析、比較可能的投資建設(shè)方案，預(yù)測(cè)評(píng)價(jià)項(xiàng)目建成后的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益，并在此基礎(chǔ)上，綜合論證項(xiàng)目投資建設(shè)的必要性，財(cái)務(wù)上的盈利性和經(jīng)濟(jì)的合理性，技術(shù)上的先進(jìn)性和適用性以及建設(shè)條件上的可能性和可行性，從而為投資決策提供科學(xué)依據(jù)

60、的工作。由于不同種類的項(xiàng)目，可行性研究的內(nèi)容不盡相同，下面以工業(yè)建設(shè)項(xiàng)目的可行性研究為例進(jìn)行說明。根據(jù)國家規(guī)定，一般工業(yè)建設(shè)項(xiàng)目的可行性研究應(yīng)包括以下11個(gè)方面的內(nèi)容。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,1.總論。說明項(xiàng)目提出的背景、投資環(huán)境、項(xiàng)目投資建設(shè)的必要性和經(jīng)濟(jì)意義，項(xiàng)目投資對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的作用和重要性。 2.需求預(yù)測(cè)和擬建規(guī)模。國內(nèi)、國外市場(chǎng)需求的調(diào)查和預(yù)測(cè)；國內(nèi)現(xiàn)有工廠生產(chǎn)能力的估計(jì)；銷售預(yù)測(cè)、價(jià)格分析、產(chǎn)品競爭能力、進(jìn)入國際市場(chǎng)的前景；擬建項(xiàng)目的規(guī)模、產(chǎn)品方案和發(fā)展方向的技術(shù)經(jīng)濟(jì)比較與分析。 3.資源、原材料、燃料及公共設(shè)施情況。經(jīng)過全國儲(chǔ)量委員會(huì)正式批準(zhǔn)的資源儲(chǔ)量、品味、

61、成分及開采、利用條件的評(píng)述；原料、輔助材料、燃料的種類、數(shù)量、來源和供應(yīng)可能性；有毒、有害及危險(xiǎn)品的種類、數(shù)量和儲(chǔ)運(yùn)條件；材料試驗(yàn)情況；所需動(dòng)力、公用設(shè)施的數(shù)量、供應(yīng)方式、供應(yīng)條件、外部協(xié)作條件以及所簽協(xié)議、合同或意向的情況。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,4.建廠條件和廠址方案。建廠的地理位置、氣象、水文、地質(zhì)、地形條件和社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀；交通、運(yùn)輸及水、電、氣的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)；廠址比較和選擇意見，廠址占地范圍、廠區(qū)總體布置方案、建設(shè)條件、地價(jià)、拆遷及其他工程費(fèi)用情況。 5.設(shè)計(jì)方案。項(xiàng)目的構(gòu)成范圍（即包括主要的單項(xiàng)工程）、技術(shù)來源和生產(chǎn)方法，主要技術(shù)工藝和設(shè)備造型方案的比較，引進(jìn)

62、技術(shù)、設(shè)備的來源國別、設(shè)備的國內(nèi)外分交或與外商合作的設(shè)想；全廠布置方案的初步選擇和土建工程量估算；公用輔助設(shè)施和場(chǎng)內(nèi)外交通運(yùn)輸設(shè)施的比較和初步選擇。 6.環(huán)境保護(hù)和勞動(dòng)安全。調(diào)查環(huán)境現(xiàn)狀，預(yù)測(cè)項(xiàng)目對(duì)環(huán)境的影響，提出環(huán)境保護(hù)、三廢治理和勞動(dòng)保護(hù)的初步方案。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,7.生產(chǎn)組織、勞動(dòng)定員和人員培訓(xùn)。全廠生產(chǎn)管理體制、機(jī)構(gòu)設(shè)置；工程技術(shù)人員和管理人員素質(zhì)、數(shù)量的要求；勞動(dòng)定員的配備方案；人員培訓(xùn)的規(guī)劃和費(fèi)用估算。 8.項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度。根據(jù)制定建設(shè)工期和勘查設(shè)計(jì)、設(shè)備制造、工程施工、安裝、試生產(chǎn)所需時(shí)間與進(jìn)度要求，選擇整個(gè)工程項(xiàng)目實(shí)施方案和總進(jìn)度，用線條圖或網(wǎng)

63、格圖表述最佳實(shí)施計(jì)劃方案的選擇。 9.投資估算和資金籌措。主體工程和協(xié)作配套工程所需的投資；營運(yùn)資金的估算；資金來源、籌措方式及貸款的償還方式。,2.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,10.社會(huì)及經(jīng)濟(jì)效益評(píng)價(jià)。財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)、國民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)、社會(huì)評(píng)價(jià)和不確定性分析。 11.評(píng)價(jià)結(jié)論。建設(shè)方案的綜合分析評(píng)價(jià)與方案的選擇；運(yùn)用各項(xiàng)數(shù)據(jù)，從技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)以及項(xiàng)目財(cái)務(wù)等方面論述建設(shè)項(xiàng)目的可行性，推薦一個(gè)以上的可行性方案，提供決策參考，提出項(xiàng)目存在的問題、改進(jìn)建議及結(jié)論性意見。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,綜合項(xiàng)目建議書與可行性研究的內(nèi)容主要分為以下五個(gè)方 面 ，如圖2.1所示:,項(xiàng)目建議

64、書與可行性研究工作內(nèi)容,圖2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究工作分解圖,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2.1.2.2工程環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 環(huán)境分析是對(duì)工程項(xiàng)目所在外部環(huán)境的宏觀上的分析，尋找影響該工程項(xiàng)目的有利因素和不利因素。PEST是目前常用的環(huán)境分析方法。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,1PEST分析方法的介紹 PEST分析是一種對(duì)外部一般環(huán)境的分析方法，其中包括政治(Political System)、經(jīng)濟(jì)(Economic)、社會(huì)（Social）、技術(shù)（Technological）四個(gè)方面。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（1）政治環(huán)境 政治環(huán)境包括

65、一個(gè)國家的社會(huì)制度，執(zhí)政黨的性質(zhì)，政府的方針、政策、法令等。不同的國家有著不同的社會(huì)制度，不同的社會(huì)制度對(duì)組織活動(dòng)有著不同的限制和要求。即使社會(huì)制度不變的同一個(gè)國家，在不同時(shí)期，由于執(zhí)政黨的不同，政府的方針特點(diǎn)、政策傾向?qū)M織活動(dòng)的態(tài)度和影響也是不斷變化的。對(duì)于這些變化，組織可能無法預(yù)測(cè)，但一旦變化產(chǎn)生后，它們對(duì)活動(dòng)可能會(huì)產(chǎn)生何種影響，組織是可以分析的。組織必須通過政治環(huán)境研究、了解國家和政府目前禁止組織干什么，允許組織干什么，從而使組織活動(dòng)符合社會(huì)利益，受到政府的保護(hù)和支持。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,（2）經(jīng)濟(jì)環(huán)境 經(jīng)濟(jì)環(huán)境是影響組織，特別是作為經(jīng)濟(jì)組織的企業(yè)活動(dòng)的重要環(huán)

66、境因素，它主要包括宏觀和微觀兩個(gè)方面的內(nèi)容。 1）宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。主要是指一個(gè)國家的人口數(shù)量及其增長趨勢(shì)，國民收入、國民生產(chǎn)總值及其變化情況，以及通過這些指標(biāo)能夠反映的國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和發(fā)展速度。人口眾多既為企業(yè)經(jīng)營提供豐富的勞動(dòng)力資源，決定總的市場(chǎng)規(guī)模龐大，又可能因其基本生活需求難以充分滿足，從而構(gòu)成經(jīng)濟(jì)發(fā)展的障礙。經(jīng)濟(jì)背景的繁榮顯然為企業(yè)等經(jīng)濟(jì)組織的發(fā)展提供了機(jī)會(huì)；而宏觀經(jīng)濟(jì)的衰退則可能給所有經(jīng)濟(jì)組織帶來生存的困難。,2.1 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理,2）微觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。主要是指企業(yè)所在地區(qū)或所需服務(wù)地區(qū)的消費(fèi)者的收入水平、消費(fèi)偏好、儲(chǔ)蓄情況、就業(yè)程度等因素。這些因素直接決定著企業(yè)目前及未來的市場(chǎng)大小。假定其他條件不變，一個(gè)地區(qū)的就業(yè)越充分，收入水平越高，該地區(qū)的購買能力就越高，對(duì)某種活動(dòng)及其產(chǎn)品的需求就越大。一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)收入水平對(duì)其他非經(jīng)濟(jì)組織的活動(dòng)也是有重要影響的