《礦業(yè)盡職調(diào)查報告模板.doc》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《礦業(yè)盡職調(diào)查報告模板.doc（19頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。
1、中融國際信托有限公司中融國際信托有限公司 中融中融-【】【】項目項目 盡職調(diào)查報告盡職調(diào)查報告 （報告完成日期：【】年【】月【】日） 經(jīng)辦業(yè)務部門：中融國際信托有限公司 【】部 聲 明 與 保 證 我們在此聲明與保證：本報告是按照中融國際信托有限公司信托業(yè)務盡職調(diào)查管理制度 和有關規(guī)定，根據(jù)融資申請人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實、分析和整理， 并在此基礎上針對項目特點設計交易模式、制定信托計劃方案后完成的。報告全面反映了客戶 及項目最主要、最基本的信息，我們對報告內(nèi)容的真實性、準確性、完整性及所作判斷的合理 性負責。 直接調(diào)查人簽字： 年 月 日 直接調(diào)查人簽字： 年 月 日
2、調(diào)查人部門經(jīng)理簽字： 年 月 日 目目 錄錄 1項目背景與交易結(jié)構(gòu)概述項目背景與交易結(jié)構(gòu)概述5 1.1項目背景項目背景5 1.2交易結(jié)構(gòu)概述交易結(jié)構(gòu)概述5 1.2.1簡要描述本項目的信托結(jié)構(gòu)5 1.2.2項目現(xiàn)狀5 1.2.3項目總投資及資金來源6 2融資人資信情況融資人資信情況6 2.1融資公司基本情況融資公司基本情況6 2.1.1融資公司情況6 2.1.2項目公司實際控制人情況簡介6 2.1.3融資公司控股（大）股東情況介紹6 2.1.4融資公司稅收政策6 2.2融資公司經(jīng)營情況融資公司經(jīng)營情況7 2.3融資人財務狀況融資人財務狀況7 2.3.1資產(chǎn)負債表7 2.3.2利潤表7 2.3.3
3、現(xiàn)金流量表7 2.4融資人財務比率融資人財務比率7 2.4.1企業(yè)償債能力7 2.4.2企業(yè)盈利能力7 2.4.3企業(yè)經(jīng)營管理能力8 2.5公司內(nèi)部控制管理公司內(nèi)部控制管理8 2.6融資人銀行貸款及對外擔保情況融資人銀行貸款及對外擔保情況8 3項目概況和建設情況項目概況和建設情況9 3.1地質(zhì)概況地質(zhì)概況9 3.1.1礦區(qū)基本情況9 3.1.2礦區(qū)的自然地理條件與經(jīng)濟概況9 3.1.3礦區(qū)地質(zhì)概況9 3.2項目開發(fā)產(chǎn)品介紹項目開發(fā)產(chǎn)品介紹9 3.2.1礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品的基本特性9 3.2.2礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品主要技術(shù)參數(shù)9 3.2.3礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品制造標準9 3.2.4礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品加工工藝9 3.2.5生
4、產(chǎn)用核心設備及價值10 3.3項目環(huán)境與保護項目環(huán)境與保護10 3.4項目建設條件項目建設條件10 3.5項目建設實施進度項目建設實施進度10 4項目市場分析項目市場分析10 4.1行業(yè)市場現(xiàn)狀行業(yè)市場現(xiàn)狀10 4.2行業(yè)準入與政策環(huán)境分析行業(yè)準入與政策環(huán)境分析10 4.3目標市場區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預測（目標市場分析）目標市場區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預測（目標市場分析）10 5項目財務效益評估項目財務效益評估10 5.1重要指標重要指標10 5.2項目利潤預測項目利潤預測11 5.3項目預測成本分析項目預測成本分析11 5.4項目現(xiàn)金流量預測項目現(xiàn)金流量預測12 5.5項目價值預測項目價值預測13
5、5.5.1折合為原礦計算價值13 5.5.2折合為精粉計算價值13 5.6項目資金來源情況項目資金來源情況14 5.6.1自有資金14 5.6.2本項目銀行貸款14 5.6.3本項目信托融資14 5.7項目有關財務效益指標項目有關財務效益指標14 5.7.1項目投資利潤率14 5.7.2貸款償還期14 6信托方案與風險防范措施信托方案與風險防范措施14 6.1交易結(jié)構(gòu)安排及信托計劃摘要交易結(jié)構(gòu)安排及信托計劃摘要14 6.1.1交易結(jié)構(gòu)14 6.1.2信托計劃15 6.1.3項目風險及防范措施15 7意見及建議意見及建議16 8項目資料項目資料16 1項目背景與交易結(jié)構(gòu)概述項目背景與交易結(jié)構(gòu)概述
6、 1.1項目背景項目背景 此處簡要介紹項目背景情況此處簡要介紹項目背景情況 例如：【】年【】月【】日，某公司欲開展【】項目。為【】希望由中融信托就【】提供 融資服務。 1.2交易結(jié)構(gòu)概述交易結(jié)構(gòu)概述 1.2.1簡要描述本項目的信托結(jié)構(gòu)簡要描述本項目的信托結(jié)構(gòu) 融資方式：融資方式：【貸款】/【股權(quán)投資】 融資總成本：融資總成本： 融資人要求信托資金到位時間：融資人要求信托資金到位時間： 信托期限：信托期限：【 】年 公司收入：公司收入：其中信托報酬方式收取【 】% ；財務顧問費形式收取【 】% 保管人保管費保管人保管費： 受益人的預期收益：受益人的預期收益： 項目發(fā)行計劃（適用于集合類項目），詳
7、細制定項目的發(fā)行計劃項目發(fā)行計劃（適用于集合類項目），詳細制定項目的發(fā)行計劃： 我公司私人銀行部發(fā)行的額度我公司私人銀行部發(fā)行的額度 【 】萬元 銀行代銷：銀行代銷： 【 】萬元 發(fā)行費率： 第三方理財機構(gòu)代發(fā)：第三方理財機構(gòu)代發(fā)： 【 】萬元 發(fā)行費率： 1.2.2項目現(xiàn)狀項目現(xiàn)狀 此處介紹項目現(xiàn)狀，包括項目所處的探礦階段（詳查或勘查精密階段、選場建設基本完畢此處介紹項目現(xiàn)狀，包括項目所處的探礦階段（詳查或勘查精密階段、選場建設基本完畢 （若有）（若有） 、試生產(chǎn)、已少量生產(chǎn)或在產(chǎn)階段）、試生產(chǎn)、已少量生產(chǎn)或在產(chǎn)階段） ，目前項目進展情況、各級政府及相關部門批文及，目前項目進展情況、各級政府
8、及相關部門批文及 各證件辦理進程、自有投入資金落實情況等。各證件辦理進程、自有投入資金落實情況等。 1.2.3項目總投資及資金來源項目總投資及資金來源 項目總投資共【】萬元。 序號序號項目項目金額（萬元）金額（萬元）比例比例 1自籌資金 【】【】% 2信托計劃投資額 【】【】% 2銀行貸款 【】【】% 4總投資 【】【】% 2融資人資信情況融資人資信情況 2.1融資公司基本情況融資公司基本情況 2.1.1融資公司情況融資公司情況 融資公司融資公司 住所住所 法定代表人法定代表人 企業(yè)類型企業(yè)類型 注冊資本注冊資本 實收資本實收資本 經(jīng)營范圍經(jīng)營范圍 經(jīng)營期限經(jīng)營期限 房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)房地產(chǎn)開發(fā)資
9、質(zhì) 2.1.2項目公司實際控制人情況簡介項目公司實際控制人情況簡介 說明項目公司的實際控制人數(shù)量，并簡要介紹其背景、成長經(jīng)歷說明項目公司的實際控制人數(shù)量，并簡要介紹其背景、成長經(jīng)歷 2.1.3融資公司控股（大）股東情況介紹融資公司控股（大）股東情況介紹 視項目具體情況簡要介紹項目公司大股東情況視項目具體情況簡要介紹項目公司大股東情況 2.1.4融資公司稅收政策融資公司稅收政策 請?zhí)盍泄旧a(chǎn)運營涉及的稅種及稅率： 稅稅 種種稅稅 率率 增值稅 資源稅 礦產(chǎn)資源補償費 企業(yè)所得稅 其他 2.2融資公司經(jīng)營情況融資公司經(jīng)營情況 此處簡要介紹融資人過往開發(fā)過的項目情況、獲得的榮譽（如有）此處簡要介紹
10、融資人過往開發(fā)過的項目情況、獲得的榮譽（如有） 2.3融資人財務狀況融資人財務狀況 此處列明融資人近三年資產(chǎn)負債表，除此之外還應將融資人上一年度經(jīng)審計的財務報表提交風此處列明融資人近三年資產(chǎn)負債表，除此之外還應將融資人上一年度經(jīng)審計的財務報表提交風 險管理部險管理部 注：請客戶提供近三年經(jīng)審計的財務報表紙質(zhì)版和注：請客戶提供近三年經(jīng)審計的財務報表紙質(zhì)版和 excel 版版 2.3.1資產(chǎn)負債表資產(chǎn)負債表 2.3.2利潤表利潤表 2.3.3現(xiàn)金流量表現(xiàn)金流量表 2.4融資人財務比率融資人財務比率 2.4.1企業(yè)償債能力企業(yè)償債能力 短期償債能力短期償債能力 1. 流動比率 2. 速動比率 長期負
11、債能力長期負債能力 3. 資產(chǎn)負債率 公式：公式： 流動比率=流動資產(chǎn)/流動負債 速動比率=（流動資產(chǎn)-存貨-預付賬款-待攤費用）/流動負債 資產(chǎn)負債率=總負債/總資產(chǎn) 2.4.2企業(yè)盈利能力企業(yè)盈利能力 1銷售利潤率 2凈資產(chǎn)利潤率 3銷售收入增長率 4利潤增長率 公式：公式： 銷售凈利率=凈利潤/銷售收入 凈資產(chǎn)利潤率=凈利潤/所有者權(quán)益 銷售收入增長率=（本期銷售收入-上期同比銷售收入）/上期同比銷售收入 利潤增長率=（本期凈利潤-上期同比凈利潤）/上期同比凈利潤 2.4.3企業(yè)經(jīng)營管理能力企業(yè)經(jīng)營管理能力 1存貨周轉(zhuǎn)率 2應收賬款周轉(zhuǎn)率 3固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 公式：公式： 存貨周轉(zhuǎn)率=本期
12、銷售收入/平均存貨 其中：平均存貨=（期初存貨凈額+期末存貨凈額）/2 應收賬款周轉(zhuǎn)率=本期銷售收入/平均應收賬款 其中：平均存貨=（期初應收賬款凈額+期末應收賬款凈額）/2 固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=本期銷售收入/平均固定資產(chǎn) 其中：平均固定資產(chǎn)=（期初固定資產(chǎn)凈額+期末固定資產(chǎn)凈額）/2 2.5公司內(nèi)部控制管理公司內(nèi)部控制管理 2.6融資人銀行貸款及對外擔保情況融資人銀行貸款及對外擔保情況 業(yè)務部門應在中國人民銀行系統(tǒng)查詢?nèi)谫Y人的業(yè)務部門應在中國人民銀行系統(tǒng)查詢?nèi)谫Y人的企業(yè)基本信用信息報告企業(yè)基本信用信息報告 ，注明融資人貸，注明融資人貸 款情況、對外擔保情況及抵押款情況、對外擔保情況及抵押/質(zhì)押情
13、況，并注明融資人是否存在不良貸款記錄。質(zhì)押情況，并注明融資人是否存在不良貸款記錄。 貸款情況：當前未結(jié)清貸款為【】萬元，已結(jié)清貸款為【】萬元,已結(jié)清保函【】萬元， 已結(jié)清承兌匯票【】萬。 對外擔保情況：當前對外擔保的合同金額為【】萬元。 抵押/質(zhì)押情況：當前對外抵押金額為【】萬元，質(zhì)押金額為【】萬元。 3項目概況和建設情況項目概況和建設情況 3.1地質(zhì)概況地質(zhì)概況 3.1.1礦區(qū)基本情況礦區(qū)基本情況 （1）地理位置 （2）交通：公路、鐵路、水路等交通的概況 3.1.2礦區(qū)的自然地理條件與經(jīng)濟概況礦區(qū)的自然地理條件與經(jīng)濟概況 （1）地形特征：地貌、海拔等 （2）氣候特征：氣候、最高最低溫度、降雨
14、量、雨季 （3）經(jīng)濟狀況：工農(nóng)業(yè)、民族、人口和勞動力資源狀況、供電、供水情況 3.1.3礦區(qū)地質(zhì)概況礦區(qū)地質(zhì)概況 （1）所做地質(zhì)工作簡介 （2）地質(zhì)概況：礦體所在地的地質(zhì)情況及相關分析 （3）礦體特征：盡可能詳細描述 3.2項目開發(fā)產(chǎn)品介紹項目開發(fā)產(chǎn)品介紹 3.2.1礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品的基本特性礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品的基本特性 包括: 礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品（分類、名稱、規(guī)格、型號、產(chǎn)量、價格等）及其他特性 3.2.2礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品主要技術(shù)參數(shù)礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品主要技術(shù)參數(shù) 3.2.3礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品制造標準礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品制造標準 3.2.4礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品加工工藝礦業(yè)開發(fā)產(chǎn)品加工工藝 3.2.5生產(chǎn)用核心設備及價值生產(chǎn)用核心設備及價值
15、（購買安裝時間及價款、發(fā)票）（購買安裝時間及價款、發(fā)票） 3.3項目環(huán)境與保護項目環(huán)境與保護 內(nèi)容包括：環(huán)境治理依據(jù)、環(huán)境治理措施及環(huán)境影響評價。 3.4項目建設條件項目建設條件 此處注明本項目已獲得的政府有關部門批文此處注明本項目已獲得的政府有關部門批文 3.5項目建設實施進度項目建設實施進度 此處列明項目開發(fā)進度，如果是分期開發(fā)，還應列明各期開發(fā)的具體進度。此處列明項目開發(fā)進度，如果是分期開發(fā)，還應列明各期開發(fā)的具體進度。 項目總工期預計為【】年，融資人已投入資金合計【】萬元。 本項目預計于【】年【】月開工建設，預計于【】年【】月竣工驗收，交付使用，開發(fā)建 設期 【】年，前期【】年，建設期
16、【】年。 4項目市場分析項目市場分析 4.1行業(yè)市場現(xiàn)狀行業(yè)市場現(xiàn)狀 4.2行業(yè)準入與政策環(huán)境分析行業(yè)準入與政策環(huán)境分析 4.3目標市場區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預測（目標市場分析）目標市場區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預測（目標市場分析） 5項目財務效益評估項目財務效益評估 5.1重要指標重要指標 1. 貧化率 2. 采礦回收率 3. 選礦回收率 4. 選礦比 5. 生產(chǎn)能力 6. 礦山儲量 5.2項目利潤預測項目利潤預測 注：在此說明預測數(shù)據(jù)的依據(jù)，如企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模【】 、市場需求量【】 、市場價格【】 項目預計實現(xiàn)銷售收入【 】萬元，扣除成本、稅金，預計稅前利潤【 】萬元、稅 后利潤【 】萬元。 （以下會計
17、科目請根據(jù)項目公司的具體情況增加（或減少）列示）（以下會計科目請根據(jù)項目公司的具體情況增加（或減少）列示） 成本利潤表 科目金 額 1.銷售收入 2.銷售成本 3.期間費用 營銷費用 財務費用 管理費用 4.銷售稅費 增值稅 資源稅 其他稅 5.銷售利潤 6.營業(yè)外收入 6.營業(yè)利潤合計 7.企業(yè)所得稅 8.營業(yè)凈利潤 經(jīng)濟指標： 銷售凈利率 % 投資利潤率 % 項目 IRR % 5.3項目預測成本分析項目預測成本分析 （以下科目請根據(jù)項目的具體情況列示，主要體現(xiàn)主要成本的構(gòu)成及比例）（以下科目請根據(jù)項目的具體情況列示，主要體現(xiàn)主要成本的構(gòu)成及比例） 項 目成本金額所占比例 1. 采礦成本 其
18、中：噸礦開拓成本 切割成本 直接采礦費用 2. 選礦成本 3. 運輸成本 4. 折舊費用 5. 間接成本 其中：生產(chǎn)管理成本 協(xié)調(diào)費用 財務費用 6. 相關稅費 5.4項目現(xiàn)金流量預測項目現(xiàn)金流量預測 （以下科目請根據(jù)項目的具體情況列示，尤其（以下科目請根據(jù)項目的具體情況列示，尤其“資金運用資金運用“部分，應體現(xiàn)資金支出的主部分，應體現(xiàn)資金支出的主 要方面）要方面） 序號序號項目名稱：項目名稱：20102010 年年20112011 年年20122012 年年合計合計 1 1 資金來源資金來源 1.1 自有資金 1.2 銷售收入 1.3 信托融資 1.5 銀行貸款 1.6 其他來源 2 2 資
19、金運用資金運用 2.1 采礦成本 2.2 選礦成本 2.3 運輸成本 2.4 折舊費用 2.5 間接成本 2.6 相關稅費 2.7 所得稅 2.8 信托融資收益 2.9 信托融資本金 2.10 銀行借款本金償還 2.11 銀行借款利息支付 3 3 凈現(xiàn)金流凈現(xiàn)金流 4 4 累計凈現(xiàn)金流累計凈現(xiàn)金流 5.5項目價值預測項目價值預測 根據(jù)基本數(shù)據(jù)礦山儲量、品位、當前市場價格的具體情況，選擇折算為原礦或精粉計算。 5.5.1折合為原礦計算價值折合為原礦計算價值 項 目公 式 原礦儲量=基本儲量*置信系數(shù)*采礦回采率 礦山價值=金屬總儲量*金屬價格 =原礦儲量*原礦品位*選礦回收率*金屬價格 噸礦價值
20、=噸礦中金屬儲量*金屬品位 噸礦成本=直接成本+資源稅+礦產(chǎn)資源補償費+間接成本 噸礦企業(yè)所得稅=項目利潤*公司所占項目的比例*企業(yè)所得稅稅率 噸礦利潤=噸礦價值-噸礦成本-噸礦企業(yè)所得稅 公司噸礦利潤=噸礦利潤*公司占股比例 公司利潤=原礦儲量*公司噸礦利潤 年投資利潤率=年利潤/總投入 投入產(chǎn)出比=總投入/公司總利潤 投資回收期=總投入/年利潤 5.5.2折合為精粉計算價值折合為精粉計算價值 項 目公 式 原礦儲量=基本儲量*置信系數(shù)*采礦回采率 礦山價值=原礦儲量*原礦品位*選礦回收率*精粉價格/精粉品位 噸礦價值=噸礦中金屬儲量*金屬品位 噸礦成本=（直接成本+資源稅+礦產(chǎn)資源補償費+
21、間接成本）*選礦比 噸礦企業(yè)所得稅=項目利潤*公司所占項目的比例*企業(yè)所得稅稅率 噸礦利潤=噸礦價值-噸礦成本-噸礦企業(yè)所得稅 公司利潤=原礦儲量*公司噸礦利潤 年投資利潤率=年利潤/總投入 投入產(chǎn)出比=總投入/公司總利潤 投資回收期=總投入/年利潤 評評 價：價： 5.6項目資金來源情況項目資金來源情況 5.6.1自有資金自有資金 截止到 20 年 月 日，公司自有資金【 】萬元。 5.6.2本項目銀行貸款本項目銀行貸款 項目計劃于 20 年 月獲取開發(fā)貸款【 】萬，貸款期【 】年。 5.6.3本項目信托融資本項目信托融資 本項目信托計劃以【股權(quán)/債權(quán)】形式，融資金額【 】萬元。 5.7項目
22、有關財務效益指標項目有關財務效益指標 5.7.1項目投資利潤率項目投資利潤率 項目投資財務評價指標項目投資財務評價指標 項目總投資項目總收入 項目資金峰值股本投資 項目稅前利潤項目稅后凈利潤 銷售凈利潤率 % 總投資凈利潤率 % 項目 IRR % 5.7.2貸款償還期貸款償還期 本項目公司預計 20 年【】月申請銀行貸款【 】萬，期限【 】年，還款來源為： 。 6信托方案與風險防范措施信托方案與風險防范措施 6.1交易結(jié)構(gòu)安排及信托計劃摘要交易結(jié)構(gòu)安排及信托計劃摘要 6.1.1交易結(jié)構(gòu)交易結(jié)構(gòu) 合作方式： 合作期限： 【 】個月； 交易結(jié)構(gòu)： 投入投入 ：詳細說明信托資金的運用方式，采取股權(quán)投
23、資形式運用信托資金時，以信托資金：詳細說明信托資金的運用方式，采取股權(quán)投資形式運用信托資金時，以信托資金 受讓原有股東持有的項目公司股權(quán)的，說明受讓價格，以增資方式投入項目公司的，說明計入受讓原有股東持有的項目公司股權(quán)的，說明受讓價格，以增資方式投入項目公司的，說明計入 注冊資本和資本公積的比例以及增資完成后我公司持有項目公司的股權(quán)比例；以債權(quán)方式運用注冊資本和資本公積的比例以及增資完成后我公司持有項目公司的股權(quán)比例；以債權(quán)方式運用 信托資金的，應說明貸款要素（利率、期限、抵押信托資金的，應說明貸款要素（利率、期限、抵押/質(zhì)押物、保證擔保等）質(zhì)押物、保證擔保等） 。 退出退出 ： 說明信托資金
24、的退出方式，如果以股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，說明股權(quán)轉(zhuǎn)讓價格。說明信托資金的退出方式，如果以股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，說明股權(quán)轉(zhuǎn)讓價格。 項目公司管理項目公司管理 ：如果采取股權(quán)投資方式，應說明項目公司的監(jiān)管方式：如果采取股權(quán)投資方式，應說明項目公司的監(jiān)管方式 例如：例如： a)雙方在公司章程中約定融資方擁有項目經(jīng)營和控制權(quán)，中融信托通過董事會、 派駐財務人員等方式實現(xiàn)對項目資金監(jiān)管和風險控制； b)項目公司應分期編制詳細的成本標桿、經(jīng)營計劃報告和項目現(xiàn)金流量預測表， 經(jīng)董事會通過后嚴格予以執(zhí)行，并作為資金監(jiān)管和測算中融信托投資收益的基礎。 單項成本超過部分由融資方或者【 】補足，中融信托不再承擔該超出部
25、分的成 本。 如果采取債權(quán)方式，應說明如何保障信托資金的還款來源如果采取債權(quán)方式，應說明如何保障信托資金的還款來源 例如：例如： 設立監(jiān)管賬戶，要求融資人按一定比例將項目銷售回款存入該賬戶。 6.1.2信托計劃信托計劃 信托規(guī)模：約信托規(guī)模：約【 】萬 (如有結(jié)構(gòu)化設計，還應列明優(yōu)先、次級份額) 信托期限：信托期限：【 】個月 還款資金來源：還款資金來源： 信托結(jié)構(gòu)圖信托結(jié)構(gòu)圖 （如有） 6.1.3項目風險及防范措施項目風險及防范措施 詳細說明本項目的風險及采取的風險防范措施，是否采取優(yōu)先次級的結(jié)構(gòu)化設計，是否采詳細說明本項目的風險及采取的風險防范措施，是否采取優(yōu)先次級的結(jié)構(gòu)化設計，是否采 取
26、了抵押取了抵押/ /質(zhì)押的擔保措施質(zhì)押的擔保措施 （1 1）法律、政策風險）法律、政策風險 提示：提示：項目成員應該抓住機遇積極尋找市場優(yōu)質(zhì)項目，同時密切關注國家貨幣政策、財稅 政策、宏觀及產(chǎn)業(yè)政策和相關法律、法規(guī)的調(diào)整與變化。政策及法規(guī)的變化將會影響信托規(guī)模 的開展、設立及管理，進而影響受托人收益及受益人預期收益。 這就要求項目成員在密切關注政策、法規(guī)的的同時，依托成熟的風控體系對未來宏觀政策、 法規(guī)的偏向做出科學的預測并及時調(diào)整發(fā)展方向，最大程度地降低政策風險帶來的損失。 （2 2）行業(yè)、市場風險）行業(yè)、市場風險 提示：提示：礦業(yè)本身屬于經(jīng)濟周期型行業(yè)，不僅自身隨宏觀經(jīng)濟周期波動，而且自身
27、也有內(nèi)在 的運動規(guī)律，信托計劃投資于礦山企業(yè)，因行業(yè)市場價格的波動，可能間接造成信托財產(chǎn)的損 失。 項目成員應加強對礦業(yè)價格運行規(guī)律的認識（包括供需狀況、上下游產(chǎn)業(yè)鏈等基本面分析） ，盡可能準確預期各礦種市場未來價格走勢，保證介入項目的時點有效，風險可控。 （3 3）行業(yè)安全風險）行業(yè)安全風險 提示：提示：礦業(yè)投資屬于高風險行業(yè)，近期煤炭企業(yè)安全事故頻繁發(fā)生，這就要求項目人員在 盡職調(diào)查過程中嚴格把關、盡職盡責，選擇最優(yōu)質(zhì)項目。 實際操作中，若已操作的項目因安全事故停業(yè)整頓，雙保險措施（股權(quán)質(zhì)押和礦權(quán)抵押） 往往能在停業(yè)整頓后發(fā)揮成效，可降低信托投資礦業(yè)方向的風險。 （4 4）受托人管理風險）
28、受托人管理風險 提示：提示：由于受托人受經(jīng)驗、技能等因素的限制，可能會影響信托計劃的管理，導致信托資 金遭受損失。 （5 5）其他風險）其他風險 提示：提示：主要指由于自然災害、戰(zhàn)爭等不可抗力的出現(xiàn)，可能嚴重影響金融市場的正常運行， 或由于通訊故障、銀行系統(tǒng)故障等因素影響信托合同的正常履行，從而導致信托收益降低或本 金損失。 7意見及建議意見及建議 需要說明的其情況。需要說明的其情況。 8項目資料項目資料 融資企業(yè)提供的資料清單【請?zhí)峁陀〖ㄐ枘隀z的已年檢）并加蓋公章】 1 公司融資的使用說明書；包括融資的使用目的、使用計劃、還款來源和計劃以 及抵押擔保等內(nèi)容 2 抵押擔保情況：公司抵押物評
29、估報告或資產(chǎn)評估報告（包括固定資產(chǎn)中機器設 備、構(gòu)筑物及其他輔助設施、房屋建筑等有形資產(chǎn)） 、土地使用證復印件或臨時 用地證明、房地產(chǎn)權(quán)證復印件、全體股東簽字同意的董事會同意融資決議書 3 如需要，請?zhí)峁┚哂邢鄳Y質(zhì)的咨詢機構(gòu)出具可行性研究報告 （內(nèi)容：融資 企業(yè)及擔保企業(yè)的基本情況、成本投入與效益分析、代償能力分析、風險及防 范措施等） 4 借款人近三年經(jīng)審計的財務報告及最近一期財務報表 5 財務負責人簡歷和身份證復印件、貸款卡正反面復印件、貸款卡基本信息 6 驗資報告（及審計財務報表完整的可不提供） 7 法人代表個人簡歷和身份證復印件、 8 法人授權(quán)委托書、授權(quán)代理人簡歷和身份證復印件（如
30、果有需提供） 9 營業(yè)執(zhí)照正副本（可從事生產(chǎn)經(jīng)營、非籌建使用） 、公司章程復印件、公司簡介、 組織機構(gòu)代碼證正副本復印件、稅務登記證正副本（國稅和地稅）復印件 10 企業(yè)全套工商注冊資料（省工商局備案資料） 11 收購礦權(quán)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議及原始付款憑證； 企業(yè)歷史往來礦權(quán)抵押借款合同； 12 礦山建設項目進展情況說明書（包括目前項目進展情況、各級政府及相關部門 批文及安全生產(chǎn)許可證等各證件辦理進程、自有投入資金落實情況等項目現(xiàn)有 情況） 礦山建設施工承包合同； 礦山設備采購合同及付款憑證； 礦山建設過程中實際投入的資金合同文件及結(jié)算報告； 土地征用合同 13 1、 環(huán)境影響報告書的批復 2、 可
31、行性研究報告專家組復查意見 3、 地質(zhì)災害危險性評估報告?zhèn)浒傅怯洷?4、 水土保持方案報告書的批復 5、 占用礦產(chǎn)資源儲量登記書 6、項目選址的批復、土地復墾批復 7、項目核準的批復 8、 初步設計的批復 9、 初步設計安全專篇的批復 10、采礦項目建設用地的批復 11、 建設項目礦山環(huán)境保護與綜合治理方案備案登記表 12、地礦主管部門出具的礦權(quán)無爭議證明 13、當?shù)氐V產(chǎn)資源價款繳納政策復印件 14、礦產(chǎn)資源價款繳納相關憑證復印件 14 有效期內(nèi)的采礦證、安全生產(chǎn)許可證、礦長證及礦長資格證及身份證復印件、 安全資格證等相關證件，煤礦另需煤炭生產(chǎn)許可證；金礦另需黃金開采許可證 15 向上級主管部門申報產(chǎn)能擴張的相關申報材料及審批意見 16 礦產(chǎn)資源量、儲量地質(zhì)勘察報告或核實報告及其評審意見、礦產(chǎn)資源儲量評審 備案證明（省國土資源廳出具） 17 具有相應礦山設計資質(zhì)的設計機構(gòu)出具的礦產(chǎn)資源開發(fā)利用方案或整合 技改開發(fā)方案審查意見書及備案證明 18 評估機構(gòu)出具的以采礦權(quán)抵押貸款融資為目的的采礦權(quán)價值評估報告（含資質(zhì) 證復印件） 備注： （1）公司提供的紙質(zhì)資料需加蓋該企業(yè)公章 （2）以上材料按隨序裝訂成冊（附目錄） ； （3）以上各項材料需提供電子版。
礦業(yè)盡職調(diào)查報告模板.doc
