礦業(yè)盡職調(diào)查報(bào)告模板.doc

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1、中融國(guó)際信托有限公司中融國(guó)際信托有限公司 中融中融-【】【】項(xiàng)目項(xiàng)目 盡職調(diào)查報(bào)告盡職調(diào)查報(bào)告 （報(bào)告完成日期：【】年【】月【】日） 經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門(mén)：中融國(guó)際信托有限公司 【】部 聲 明 與 保 證 我們?cè)诖寺暶髋c保證：本報(bào)告是按照中融國(guó)際信托有限公司信托業(yè)務(wù)盡職調(diào)查管理制度 和有關(guān)規(guī)定，根據(jù)融資申請(qǐng)人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實(shí)、分析和整理， 并在此基礎(chǔ)上針對(duì)項(xiàng)目特點(diǎn)設(shè)計(jì)交易模式、制定信托計(jì)劃方案后完成的。報(bào)告全面反映了客戶 及項(xiàng)目最主要、最基本的信息，我們對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及所作判斷的合理 性負(fù)責(zé)。 直接調(diào)查人簽字： 年 月 日 直接調(diào)查人簽字： 年 月 日

2、調(diào)查人部門(mén)經(jīng)理簽字： 年 月 日 目目 錄錄 1項(xiàng)目背景與交易結(jié)構(gòu)概述項(xiàng)目背景與交易結(jié)構(gòu)概述5 1.1項(xiàng)目背景項(xiàng)目背景5 1.2交易結(jié)構(gòu)概述交易結(jié)構(gòu)概述5 1.2.1簡(jiǎn)要描述本項(xiàng)目的信托結(jié)構(gòu)5 1.2.2項(xiàng)目現(xiàn)狀5 1.2.3項(xiàng)目總投資及資金來(lái)源6 2融資人資信情況融資人資信情況6 2.1融資公司基本情況融資公司基本情況6 2.1.1融資公司情況6 2.1.2項(xiàng)目公司實(shí)際控制人情況簡(jiǎn)介6 2.1.3融資公司控股（大）股東情況介紹6 2.1.4融資公司稅收政策6 2.2融資公司經(jīng)營(yíng)情況融資公司經(jīng)營(yíng)情況7 2.3融資人財(cái)務(wù)狀況融資人財(cái)務(wù)狀況7 2.3.1資產(chǎn)負(fù)債表7 2.3.2利潤(rùn)表7 2.3.3

3、現(xiàn)金流量表7 2.4融資人財(cái)務(wù)比率融資人財(cái)務(wù)比率7 2.4.1企業(yè)償債能力7 2.4.2企業(yè)盈利能力7 2.4.3企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理能力8 2.5公司內(nèi)部控制管理公司內(nèi)部控制管理8 2.6融資人銀行貸款及對(duì)外擔(dān)保情況融資人銀行貸款及對(duì)外擔(dān)保情況8 3項(xiàng)目概況和建設(shè)情況項(xiàng)目概況和建設(shè)情況9 3.1地質(zhì)概況地質(zhì)概況9 3.1.1礦區(qū)基本情況9 3.1.2礦區(qū)的自然地理?xiàng)l件與經(jīng)濟(jì)概況9 3.1.3礦區(qū)地質(zhì)概況9 3.2項(xiàng)目開(kāi)發(fā)產(chǎn)品介紹項(xiàng)目開(kāi)發(fā)產(chǎn)品介紹9 3.2.1礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品的基本特性9 3.2.2礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品主要技術(shù)參數(shù)9 3.2.3礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品制造標(biāo)準(zhǔn)9 3.2.4礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品加工工藝9 3.2.5生

4、產(chǎn)用核心設(shè)備及價(jià)值10 3.3項(xiàng)目環(huán)境與保護(hù)項(xiàng)目環(huán)境與保護(hù)10 3.4項(xiàng)目建設(shè)條件項(xiàng)目建設(shè)條件10 3.5項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施進(jìn)度項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施進(jìn)度10 4項(xiàng)目市場(chǎng)分析項(xiàng)目市場(chǎng)分析10 4.1行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀10 4.2行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析10 4.3目標(biāo)市場(chǎng)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)（目標(biāo)市場(chǎng)分析）目標(biāo)市場(chǎng)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)（目標(biāo)市場(chǎng)分析）10 5項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益評(píng)估項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益評(píng)估10 5.1重要指標(biāo)重要指標(biāo)10 5.2項(xiàng)目利潤(rùn)預(yù)測(cè)項(xiàng)目利潤(rùn)預(yù)測(cè)11 5.3項(xiàng)目預(yù)測(cè)成本分析項(xiàng)目預(yù)測(cè)成本分析11 5.4項(xiàng)目現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)項(xiàng)目現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)12 5.5項(xiàng)目?jī)r(jià)值預(yù)測(cè)項(xiàng)目?jī)r(jià)值預(yù)測(cè)13

5、5.5.1折合為原礦計(jì)算價(jià)值13 5.5.2折合為精粉計(jì)算價(jià)值13 5.6項(xiàng)目資金來(lái)源情況項(xiàng)目資金來(lái)源情況14 5.6.1自有資金14 5.6.2本項(xiàng)目銀行貸款14 5.6.3本項(xiàng)目信托融資14 5.7項(xiàng)目有關(guān)財(cái)務(wù)效益指標(biāo)項(xiàng)目有關(guān)財(cái)務(wù)效益指標(biāo)14 5.7.1項(xiàng)目投資利潤(rùn)率14 5.7.2貸款償還期14 6信托方案與風(fēng)險(xiǎn)防范措施信托方案與風(fēng)險(xiǎn)防范措施14 6.1交易結(jié)構(gòu)安排及信托計(jì)劃摘要交易結(jié)構(gòu)安排及信托計(jì)劃摘要14 6.1.1交易結(jié)構(gòu)14 6.1.2信托計(jì)劃15 6.1.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及防范措施15 7意見(jiàn)及建議意見(jiàn)及建議16 8項(xiàng)目資料項(xiàng)目資料16 1項(xiàng)目背景與交易結(jié)構(gòu)概述項(xiàng)目背景與交易結(jié)構(gòu)概述

6、 1.1項(xiàng)目背景項(xiàng)目背景 此處簡(jiǎn)要介紹項(xiàng)目背景情況此處簡(jiǎn)要介紹項(xiàng)目背景情況 例如：【】年【】月【】日，某公司欲開(kāi)展【】項(xiàng)目。為【】希望由中融信托就【】提供 融資服務(wù)。 1.2交易結(jié)構(gòu)概述交易結(jié)構(gòu)概述 1.2.1簡(jiǎn)要描述本項(xiàng)目的信托結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)要描述本項(xiàng)目的信托結(jié)構(gòu) 融資方式：融資方式：【貸款】/【股權(quán)投資】 融資總成本：融資總成本： 融資人要求信托資金到位時(shí)間：融資人要求信托資金到位時(shí)間： 信托期限：信托期限：【 】年 公司收入：公司收入：其中信托報(bào)酬方式收取【 】% ；財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)形式收取【 】% 保管人保管費(fèi)保管人保管費(fèi)： 受益人的預(yù)期收益：受益人的預(yù)期收益： 項(xiàng)目發(fā)行計(jì)劃（適用于集合類項(xiàng)目），詳

7、細(xì)制定項(xiàng)目的發(fā)行計(jì)劃項(xiàng)目發(fā)行計(jì)劃（適用于集合類項(xiàng)目），詳細(xì)制定項(xiàng)目的發(fā)行計(jì)劃： 我公司私人銀行部發(fā)行的額度我公司私人銀行部發(fā)行的額度 【 】萬(wàn)元 銀行代銷：銀行代銷： 【 】萬(wàn)元 發(fā)行費(fèi)率： 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)代發(fā)：第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)代發(fā)： 【 】萬(wàn)元 發(fā)行費(fèi)率： 1.2.2項(xiàng)目現(xiàn)狀項(xiàng)目現(xiàn)狀 此處介紹項(xiàng)目現(xiàn)狀，包括項(xiàng)目所處的探礦階段（詳查或勘查精密階段、選場(chǎng)建設(shè)基本完畢此處介紹項(xiàng)目現(xiàn)狀，包括項(xiàng)目所處的探礦階段（詳查或勘查精密階段、選場(chǎng)建設(shè)基本完畢 （若有）（若有） 、試生產(chǎn)、已少量生產(chǎn)或在產(chǎn)階段）、試生產(chǎn)、已少量生產(chǎn)或在產(chǎn)階段） ，目前項(xiàng)目進(jìn)展情況、各級(jí)政府及相關(guān)部門(mén)批文及，目前項(xiàng)目進(jìn)展情況、各級(jí)政府

8、及相關(guān)部門(mén)批文及 各證件辦理進(jìn)程、自有投入資金落實(shí)情況等。各證件辦理進(jìn)程、自有投入資金落實(shí)情況等。 1.2.3項(xiàng)目總投資及資金來(lái)源項(xiàng)目總投資及資金來(lái)源 項(xiàng)目總投資共【】萬(wàn)元。 序號(hào)序號(hào)項(xiàng)目項(xiàng)目金額（萬(wàn)元）金額（萬(wàn)元）比例比例 1自籌資金 【】【】% 2信托計(jì)劃投資額 【】【】% 2銀行貸款 【】【】% 4總投資 【】【】% 2融資人資信情況融資人資信情況 2.1融資公司基本情況融資公司基本情況 2.1.1融資公司情況融資公司情況 融資公司融資公司 住所住所 法定代表人法定代表人 企業(yè)類型企業(yè)類型 注冊(cè)資本注冊(cè)資本 實(shí)收資本實(shí)收資本 經(jīng)營(yíng)范圍經(jīng)營(yíng)范圍 經(jīng)營(yíng)期限經(jīng)營(yíng)期限 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資

9、質(zhì) 2.1.2項(xiàng)目公司實(shí)際控制人情況簡(jiǎn)介項(xiàng)目公司實(shí)際控制人情況簡(jiǎn)介 說(shuō)明項(xiàng)目公司的實(shí)際控制人數(shù)量，并簡(jiǎn)要介紹其背景、成長(zhǎng)經(jīng)歷說(shuō)明項(xiàng)目公司的實(shí)際控制人數(shù)量，并簡(jiǎn)要介紹其背景、成長(zhǎng)經(jīng)歷 2.1.3融資公司控股（大）股東情況介紹融資公司控股（大）股東情況介紹 視項(xiàng)目具體情況簡(jiǎn)要介紹項(xiàng)目公司大股東情況視項(xiàng)目具體情況簡(jiǎn)要介紹項(xiàng)目公司大股東情況 2.1.4融資公司稅收政策融資公司稅收政策 請(qǐng)?zhí)盍泄旧a(chǎn)運(yùn)營(yíng)涉及的稅種及稅率： 稅稅 種種稅稅 率率 增值稅 資源稅 礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi) 企業(yè)所得稅 其他 2.2融資公司經(jīng)營(yíng)情況融資公司經(jīng)營(yíng)情況 此處簡(jiǎn)要介紹融資人過(guò)往開(kāi)發(fā)過(guò)的項(xiàng)目情況、獲得的榮譽(yù)（如有）此處簡(jiǎn)要介紹

10、融資人過(guò)往開(kāi)發(fā)過(guò)的項(xiàng)目情況、獲得的榮譽(yù)（如有） 2.3融資人財(cái)務(wù)狀況融資人財(cái)務(wù)狀況 此處列明融資人近三年資產(chǎn)負(fù)債表，除此之外還應(yīng)將融資人上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表提交風(fēng)此處列明融資人近三年資產(chǎn)負(fù)債表，除此之外還應(yīng)將融資人上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表提交風(fēng) 險(xiǎn)管理部險(xiǎn)管理部 注：請(qǐng)客戶提供近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表紙質(zhì)版和注：請(qǐng)客戶提供近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表紙質(zhì)版和 excel 版版 2.3.1資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)負(fù)債表 2.3.2利潤(rùn)表利潤(rùn)表 2.3.3現(xiàn)金流量表現(xiàn)金流量表 2.4融資人財(cái)務(wù)比率融資人財(cái)務(wù)比率 2.4.1企業(yè)償債能力企業(yè)償債能力 短期償債能力短期償債能力 1. 流動(dòng)比率 2. 速動(dòng)比率 長(zhǎng)期負(fù)

11、債能力長(zhǎng)期負(fù)債能力 3. 資產(chǎn)負(fù)債率 公式：公式： 流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債 速動(dòng)比率=（流動(dòng)資產(chǎn)-存貨-預(yù)付賬款-待攤費(fèi)用）/流動(dòng)負(fù)債 資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn) 2.4.2企業(yè)盈利能力企業(yè)盈利能力 1銷售利潤(rùn)率 2凈資產(chǎn)利潤(rùn)率 3銷售收入增長(zhǎng)率 4利潤(rùn)增長(zhǎng)率 公式：公式： 銷售凈利率=凈利潤(rùn)/銷售收入 凈資產(chǎn)利潤(rùn)率=凈利潤(rùn)/所有者權(quán)益 銷售收入增長(zhǎng)率=（本期銷售收入-上期同比銷售收入）/上期同比銷售收入 利潤(rùn)增長(zhǎng)率=（本期凈利潤(rùn)-上期同比凈利潤(rùn)）/上期同比凈利潤(rùn) 2.4.3企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理能力企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理能力 1存貨周轉(zhuǎn)率 2應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 3固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 公式：公式： 存貨周轉(zhuǎn)率=本期

12、銷售收入/平均存貨 其中：平均存貨=（期初存貨凈額+期末存貨凈額）/2 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=本期銷售收入/平均應(yīng)收賬款 其中：平均存貨=（期初應(yīng)收賬款凈額+期末應(yīng)收賬款凈額）/2 固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=本期銷售收入/平均固定資產(chǎn) 其中：平均固定資產(chǎn)=（期初固定資產(chǎn)凈額+期末固定資產(chǎn)凈額）/2 2.5公司內(nèi)部控制管理公司內(nèi)部控制管理 2.6融資人銀行貸款及對(duì)外擔(dān)保情況融資人銀行貸款及對(duì)外擔(dān)保情況 業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)在中國(guó)人民銀行系統(tǒng)查詢?nèi)谫Y人的業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)在中國(guó)人民銀行系統(tǒng)查詢?nèi)谫Y人的企業(yè)基本信用信息報(bào)告企業(yè)基本信用信息報(bào)告 ，注明融資人貸，注明融資人貸 款情況、對(duì)外擔(dān)保情況及抵押款情況、對(duì)外擔(dān)保情況及抵押/質(zhì)押情

13、況，并注明融資人是否存在不良貸款記錄。質(zhì)押情況，并注明融資人是否存在不良貸款記錄。 貸款情況：當(dāng)前未結(jié)清貸款為【】萬(wàn)元，已結(jié)清貸款為【】萬(wàn)元,已結(jié)清保函【】萬(wàn)元， 已結(jié)清承兌匯票【】萬(wàn)。 對(duì)外擔(dān)保情況：當(dāng)前對(duì)外擔(dān)保的合同金額為【】萬(wàn)元。 抵押/質(zhì)押情況：當(dāng)前對(duì)外抵押金額為【】萬(wàn)元，質(zhì)押金額為【】萬(wàn)元。 3項(xiàng)目概況和建設(shè)情況項(xiàng)目概況和建設(shè)情況 3.1地質(zhì)概況地質(zhì)概況 3.1.1礦區(qū)基本情況礦區(qū)基本情況 （1）地理位置 （2）交通：公路、鐵路、水路等交通的概況 3.1.2礦區(qū)的自然地理?xiàng)l件與經(jīng)濟(jì)概況礦區(qū)的自然地理?xiàng)l件與經(jīng)濟(jì)概況 （1）地形特征：地貌、海拔等 （2）氣候特征：氣候、最高最低溫度、降雨

14、量、雨季 （3）經(jīng)濟(jì)狀況：工農(nóng)業(yè)、民族、人口和勞動(dòng)力資源狀況、供電、供水情況 3.1.3礦區(qū)地質(zhì)概況礦區(qū)地質(zhì)概況 （1）所做地質(zhì)工作簡(jiǎn)介 （2）地質(zhì)概況：礦體所在地的地質(zhì)情況及相關(guān)分析 （3）礦體特征：盡可能詳細(xì)描述 3.2項(xiàng)目開(kāi)發(fā)產(chǎn)品介紹項(xiàng)目開(kāi)發(fā)產(chǎn)品介紹 3.2.1礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品的基本特性礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品的基本特性 包括: 礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品（分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、產(chǎn)量、價(jià)格等）及其他特性 3.2.2礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品主要技術(shù)參數(shù)礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品主要技術(shù)參數(shù) 3.2.3礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品制造標(biāo)準(zhǔn)礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品制造標(biāo)準(zhǔn) 3.2.4礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品加工工藝礦業(yè)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品加工工藝 3.2.5生產(chǎn)用核心設(shè)備及價(jià)值生產(chǎn)用核心設(shè)備及價(jià)值

15、（購(gòu)買(mǎi)安裝時(shí)間及價(jià)款、發(fā)票）（購(gòu)買(mǎi)安裝時(shí)間及價(jià)款、發(fā)票） 3.3項(xiàng)目環(huán)境與保護(hù)項(xiàng)目環(huán)境與保護(hù) 內(nèi)容包括：環(huán)境治理依據(jù)、環(huán)境治理措施及環(huán)境影響評(píng)價(jià)。 3.4項(xiàng)目建設(shè)條件項(xiàng)目建設(shè)條件 此處注明本項(xiàng)目已獲得的政府有關(guān)部門(mén)批文此處注明本項(xiàng)目已獲得的政府有關(guān)部門(mén)批文 3.5項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施進(jìn)度項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施進(jìn)度 此處列明項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)度，如果是分期開(kāi)發(fā)，還應(yīng)列明各期開(kāi)發(fā)的具體進(jìn)度。此處列明項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)度，如果是分期開(kāi)發(fā)，還應(yīng)列明各期開(kāi)發(fā)的具體進(jìn)度。 項(xiàng)目總工期預(yù)計(jì)為【】年，融資人已投入資金合計(jì)【】萬(wàn)元。 本項(xiàng)目預(yù)計(jì)于【】年【】月開(kāi)工建設(shè)，預(yù)計(jì)于【】年【】月竣工驗(yàn)收，交付使用，開(kāi)發(fā)建 設(shè)期 【】年，前期【】年，建設(shè)期

16、【】年。 4項(xiàng)目市場(chǎng)分析項(xiàng)目市場(chǎng)分析 4.1行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀 4.2行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析 4.3目標(biāo)市場(chǎng)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)（目標(biāo)市場(chǎng)分析）目標(biāo)市場(chǎng)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)（目標(biāo)市場(chǎng)分析） 5項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益評(píng)估項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益評(píng)估 5.1重要指標(biāo)重要指標(biāo) 1. 貧化率 2. 采礦回收率 3. 選礦回收率 4. 選礦比 5. 生產(chǎn)能力 6. 礦山儲(chǔ)量 5.2項(xiàng)目利潤(rùn)預(yù)測(cè)項(xiàng)目利潤(rùn)預(yù)測(cè) 注：在此說(shuō)明預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的依據(jù)，如企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)?！尽?、市場(chǎng)需求量【】 、市場(chǎng)價(jià)格【】 項(xiàng)目預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入【 】萬(wàn)元，扣除成本、稅金，預(yù)計(jì)稅前利潤(rùn)【 】萬(wàn)元、稅 后利潤(rùn)【 】萬(wàn)元。 （以下會(huì)計(jì)

17、科目請(qǐng)根據(jù)項(xiàng)目公司的具體情況增加（或減少）列示）（以下會(huì)計(jì)科目請(qǐng)根據(jù)項(xiàng)目公司的具體情況增加（或減少）列示） 成本利潤(rùn)表 科目金 額 1.銷售收入 2.銷售成本 3.期間費(fèi)用 營(yíng)銷費(fèi)用 財(cái)務(wù)費(fèi)用 管理費(fèi)用 4.銷售稅費(fèi) 增值稅 資源稅 其他稅 5.銷售利潤(rùn) 6.營(yíng)業(yè)外收入 6.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)合計(jì) 7.企業(yè)所得稅 8.營(yíng)業(yè)凈利潤(rùn) 經(jīng)濟(jì)指標(biāo)： 銷售凈利率 % 投資利潤(rùn)率 % 項(xiàng)目 IRR % 5.3項(xiàng)目預(yù)測(cè)成本分析項(xiàng)目預(yù)測(cè)成本分析 （以下科目請(qǐng)根據(jù)項(xiàng)目的具體情況列示，主要體現(xiàn)主要成本的構(gòu)成及比例）（以下科目請(qǐng)根據(jù)項(xiàng)目的具體情況列示，主要體現(xiàn)主要成本的構(gòu)成及比例） 項(xiàng) 目成本金額所占比例 1. 采礦成本 其

18、中：噸礦開(kāi)拓成本 切割成本 直接采礦費(fèi)用 2. 選礦成本 3. 運(yùn)輸成本 4. 折舊費(fèi)用 5. 間接成本 其中：生產(chǎn)管理成本 協(xié)調(diào)費(fèi)用 財(cái)務(wù)費(fèi)用 6. 相關(guān)稅費(fèi) 5.4項(xiàng)目現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)項(xiàng)目現(xiàn)金流量預(yù)測(cè) （以下科目請(qǐng)根據(jù)項(xiàng)目的具體情況列示，尤其（以下科目請(qǐng)根據(jù)項(xiàng)目的具體情況列示，尤其“資金運(yùn)用資金運(yùn)用“部分，應(yīng)體現(xiàn)資金支出的主部分，應(yīng)體現(xiàn)資金支出的主 要方面）要方面） 序號(hào)序號(hào)項(xiàng)目名稱：項(xiàng)目名稱：20102010 年年20112011 年年20122012 年年合計(jì)合計(jì) 1 1 資金來(lái)源資金來(lái)源 1.1 自有資金 1.2 銷售收入 1.3 信托融資 1.5 銀行貸款 1.6 其他來(lái)源 2 2 資

19、金運(yùn)用資金運(yùn)用 2.1 采礦成本 2.2 選礦成本 2.3 運(yùn)輸成本 2.4 折舊費(fèi)用 2.5 間接成本 2.6 相關(guān)稅費(fèi) 2.7 所得稅 2.8 信托融資收益 2.9 信托融資本金 2.10 銀行借款本金償還 2.11 銀行借款利息支付 3 3 凈現(xiàn)金流凈現(xiàn)金流 4 4 累計(jì)凈現(xiàn)金流累計(jì)凈現(xiàn)金流 5.5項(xiàng)目?jī)r(jià)值預(yù)測(cè)項(xiàng)目?jī)r(jià)值預(yù)測(cè) 根據(jù)基本數(shù)據(jù)礦山儲(chǔ)量、品位、當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格的具體情況，選擇折算為原礦或精粉計(jì)算。 5.5.1折合為原礦計(jì)算價(jià)值折合為原礦計(jì)算價(jià)值 項(xiàng) 目公 式 原礦儲(chǔ)量=基本儲(chǔ)量*置信系數(shù)*采礦回采率 礦山價(jià)值=金屬總儲(chǔ)量*金屬價(jià)格 =原礦儲(chǔ)量*原礦品位*選礦回收率*金屬價(jià)格 噸礦價(jià)值

20、=噸礦中金屬儲(chǔ)量*金屬品位 噸礦成本=直接成本+資源稅+礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)+間接成本 噸礦企業(yè)所得稅=項(xiàng)目利潤(rùn)*公司所占項(xiàng)目的比例*企業(yè)所得稅稅率 噸礦利潤(rùn)=噸礦價(jià)值-噸礦成本-噸礦企業(yè)所得稅 公司噸礦利潤(rùn)=噸礦利潤(rùn)*公司占股比例 公司利潤(rùn)=原礦儲(chǔ)量*公司噸礦利潤(rùn) 年投資利潤(rùn)率=年利潤(rùn)/總投入 投入產(chǎn)出比=總投入/公司總利潤(rùn) 投資回收期=總投入/年利潤(rùn) 5.5.2折合為精粉計(jì)算價(jià)值折合為精粉計(jì)算價(jià)值 項(xiàng) 目公 式 原礦儲(chǔ)量=基本儲(chǔ)量*置信系數(shù)*采礦回采率 礦山價(jià)值=原礦儲(chǔ)量*原礦品位*選礦回收率*精粉價(jià)格/精粉品位 噸礦價(jià)值=噸礦中金屬儲(chǔ)量*金屬品位 噸礦成本=（直接成本+資源稅+礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)+

21、間接成本）*選礦比 噸礦企業(yè)所得稅=項(xiàng)目利潤(rùn)*公司所占項(xiàng)目的比例*企業(yè)所得稅稅率 噸礦利潤(rùn)=噸礦價(jià)值-噸礦成本-噸礦企業(yè)所得稅 公司利潤(rùn)=原礦儲(chǔ)量*公司噸礦利潤(rùn) 年投資利潤(rùn)率=年利潤(rùn)/總投入 投入產(chǎn)出比=總投入/公司總利潤(rùn) 投資回收期=總投入/年利潤(rùn) 評(píng)評(píng) 價(jià)：價(jià)： 5.6項(xiàng)目資金來(lái)源情況項(xiàng)目資金來(lái)源情況 5.6.1自有資金自有資金 截止到 20 年 月 日，公司自有資金【 】萬(wàn)元。 5.6.2本項(xiàng)目銀行貸款本項(xiàng)目銀行貸款 項(xiàng)目計(jì)劃于 20 年 月獲取開(kāi)發(fā)貸款【 】萬(wàn)，貸款期【 】年。 5.6.3本項(xiàng)目信托融資本項(xiàng)目信托融資 本項(xiàng)目信托計(jì)劃以【股權(quán)/債權(quán)】形式，融資金額【 】萬(wàn)元。 5.7項(xiàng)目

22、有關(guān)財(cái)務(wù)效益指標(biāo)項(xiàng)目有關(guān)財(cái)務(wù)效益指標(biāo) 5.7.1項(xiàng)目投資利潤(rùn)率項(xiàng)目投資利潤(rùn)率 項(xiàng)目投資財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)項(xiàng)目投資財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo) 項(xiàng)目總投資項(xiàng)目總收入 項(xiàng)目資金峰值股本投資 項(xiàng)目稅前利潤(rùn)項(xiàng)目稅后凈利潤(rùn) 銷售凈利潤(rùn)率 % 總投資凈利潤(rùn)率 % 項(xiàng)目 IRR % 5.7.2貸款償還期貸款償還期 本項(xiàng)目公司預(yù)計(jì) 20 年【】月申請(qǐng)銀行貸款【 】萬(wàn)，期限【 】年，還款來(lái)源為： 。 6信托方案與風(fēng)險(xiǎn)防范措施信托方案與風(fēng)險(xiǎn)防范措施 6.1交易結(jié)構(gòu)安排及信托計(jì)劃摘要交易結(jié)構(gòu)安排及信托計(jì)劃摘要 6.1.1交易結(jié)構(gòu)交易結(jié)構(gòu) 合作方式： 合作期限： 【 】個(gè)月； 交易結(jié)構(gòu)： 投入投入 ：詳細(xì)說(shuō)明信托資金的運(yùn)用方式，采取股權(quán)投

23、資形式運(yùn)用信托資金時(shí)，以信托資金：詳細(xì)說(shuō)明信托資金的運(yùn)用方式，采取股權(quán)投資形式運(yùn)用信托資金時(shí)，以信托資金 受讓原有股東持有的項(xiàng)目公司股權(quán)的，說(shuō)明受讓價(jià)格，以增資方式投入項(xiàng)目公司的，說(shuō)明計(jì)入受讓原有股東持有的項(xiàng)目公司股權(quán)的，說(shuō)明受讓價(jià)格，以增資方式投入項(xiàng)目公司的，說(shuō)明計(jì)入 注冊(cè)資本和資本公積的比例以及增資完成后我公司持有項(xiàng)目公司的股權(quán)比例；以債權(quán)方式運(yùn)用注冊(cè)資本和資本公積的比例以及增資完成后我公司持有項(xiàng)目公司的股權(quán)比例；以債權(quán)方式運(yùn)用 信托資金的，應(yīng)說(shuō)明貸款要素（利率、期限、抵押信托資金的，應(yīng)說(shuō)明貸款要素（利率、期限、抵押/質(zhì)押物、保證擔(dān)保等）質(zhì)押物、保證擔(dān)保等） 。 退出退出 ： 說(shuō)明信托資金

24、的退出方式，如果以股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，說(shuō)明股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格。說(shuō)明信托資金的退出方式，如果以股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，說(shuō)明股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格。 項(xiàng)目公司管理項(xiàng)目公司管理 ：如果采取股權(quán)投資方式，應(yīng)說(shuō)明項(xiàng)目公司的監(jiān)管方式：如果采取股權(quán)投資方式，應(yīng)說(shuō)明項(xiàng)目公司的監(jiān)管方式 例如：例如： a)雙方在公司章程中約定融資方擁有項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)和控制權(quán)，中融信托通過(guò)董事會(huì)、 派駐財(cái)務(wù)人員等方式實(shí)現(xiàn)對(duì)項(xiàng)目資金監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制； b)項(xiàng)目公司應(yīng)分期編制詳細(xì)的成本標(biāo)桿、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃報(bào)告和項(xiàng)目現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表， 經(jīng)董事會(huì)通過(guò)后嚴(yán)格予以執(zhí)行，并作為資金監(jiān)管和測(cè)算中融信托投資收益的基礎(chǔ)。 單項(xiàng)成本超過(guò)部分由融資方或者【 】補(bǔ)足，中融信托不再承擔(dān)該超出部

25、分的成 本。 如果采取債權(quán)方式，應(yīng)說(shuō)明如何保障信托資金的還款來(lái)源如果采取債權(quán)方式，應(yīng)說(shuō)明如何保障信托資金的還款來(lái)源 例如：例如： 設(shè)立監(jiān)管賬戶，要求融資人按一定比例將項(xiàng)目銷售回款存入該賬戶。 6.1.2信托計(jì)劃信托計(jì)劃 信托規(guī)模：約信托規(guī)模：約【 】萬(wàn) (如有結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)，還應(yīng)列明優(yōu)先、次級(jí)份額) 信托期限：信托期限：【 】個(gè)月 還款資金來(lái)源：還款資金來(lái)源： 信托結(jié)構(gòu)圖信托結(jié)構(gòu)圖 （如有） 6.1.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及防范措施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 詳細(xì)說(shuō)明本項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，是否采取優(yōu)先次級(jí)的結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)，是否采詳細(xì)說(shuō)明本項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，是否采取優(yōu)先次級(jí)的結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)，是否采 取

26、了抵押取了抵押/ /質(zhì)押的擔(dān)保措施質(zhì)押的擔(dān)保措施 （1 1）法律、政策風(fēng)險(xiǎn)）法律、政策風(fēng)險(xiǎn) 提示：提示：項(xiàng)目成員應(yīng)該抓住機(jī)遇積極尋找市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，同時(shí)密切關(guān)注國(guó)家貨幣政策、財(cái)稅 政策、宏觀及產(chǎn)業(yè)政策和相關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整與變化。政策及法規(guī)的變化將會(huì)影響信托規(guī)模 的開(kāi)展、設(shè)立及管理，進(jìn)而影響受托人收益及受益人預(yù)期收益。 這就要求項(xiàng)目成員在密切關(guān)注政策、法規(guī)的的同時(shí)，依托成熟的風(fēng)控體系對(duì)未來(lái)宏觀政策、 法規(guī)的偏向做出科學(xué)的預(yù)測(cè)并及時(shí)調(diào)整發(fā)展方向，最大程度地降低政策風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。 （2 2）行業(yè)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）行業(yè)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 提示：提示：礦業(yè)本身屬于經(jīng)濟(jì)周期型行業(yè)，不僅自身隨宏觀經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，而且自身

27、也有內(nèi)在 的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，信托計(jì)劃投資于礦山企業(yè)，因行業(yè)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，可能間接造成信托財(cái)產(chǎn)的損 失。 項(xiàng)目成員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)礦業(yè)價(jià)格運(yùn)行規(guī)律的認(rèn)識(shí)（包括供需狀況、上下游產(chǎn)業(yè)鏈等基本面分析） ，盡可能準(zhǔn)確預(yù)期各礦種市場(chǎng)未來(lái)價(jià)格走勢(shì)，保證介入項(xiàng)目的時(shí)點(diǎn)有效，風(fēng)險(xiǎn)可控。 （3 3）行業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)）行業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn) 提示：提示：礦業(yè)投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，近期煤炭企業(yè)安全事故頻繁發(fā)生，這就要求項(xiàng)目人員在 盡職調(diào)查過(guò)程中嚴(yán)格把關(guān)、盡職盡責(zé)，選擇最優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。 實(shí)際操作中，若已操作的項(xiàng)目因安全事故停業(yè)整頓，雙保險(xiǎn)措施（股權(quán)質(zhì)押和礦權(quán)抵押） 往往能在停業(yè)整頓后發(fā)揮成效，可降低信托投資礦業(yè)方向的風(fēng)險(xiǎn)。 （4 4）受托人管理風(fēng)險(xiǎn)）

28、受托人管理風(fēng)險(xiǎn) 提示：提示：由于受托人受經(jīng)驗(yàn)、技能等因素的限制，可能會(huì)影響信托計(jì)劃的管理，導(dǎo)致信托資 金遭受損失。 （5 5）其他風(fēng)險(xiǎn)）其他風(fēng)險(xiǎn) 提示：提示：主要指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等不可抗力的出現(xiàn)，可能嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行， 或由于通訊故障、銀行系統(tǒng)故障等因素影響信托合同的正常履行，從而導(dǎo)致信托收益降低或本 金損失。 7意見(jiàn)及建議意見(jiàn)及建議 需要說(shuō)明的其情況。需要說(shuō)明的其情況。 8項(xiàng)目資料項(xiàng)目資料 融資企業(yè)提供的資料清單【請(qǐng)?zhí)峁?fù)印件（需年檢的已年檢）并加蓋公章】 1 公司融資的使用說(shuō)明書(shū)；包括融資的使用目的、使用計(jì)劃、還款來(lái)源和計(jì)劃以 及抵押擔(dān)保等內(nèi)容 2 抵押擔(dān)保情況：公司抵押物評(píng)

29、估報(bào)告或資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告（包括固定資產(chǎn)中機(jī)器設(shè) 備、構(gòu)筑物及其他輔助設(shè)施、房屋建筑等有形資產(chǎn)） 、土地使用證復(fù)印件或臨時(shí) 用地證明、房地產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件、全體股東簽字同意的董事會(huì)同意融資決議書(shū) 3 如需要，請(qǐng)?zhí)峁┚哂邢鄳?yīng)資質(zhì)的咨詢機(jī)構(gòu)出具可行性研究報(bào)告 （內(nèi)容：融資 企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的基本情況、成本投入與效益分析、代償能力分析、風(fēng)險(xiǎn)及防 范措施等） 4 借款人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表 5 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件、貸款卡正反面復(fù)印件、貸款卡基本信息 6 驗(yàn)資報(bào)告（及審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表完整的可不提供） 7 法人代表個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件、 8 法人授權(quán)委托書(shū)、授權(quán)代理人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件（如

30、果有需提供） 9 營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本（可從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、非籌建使用） 、公司章程復(fù)印件、公司簡(jiǎn)介、 組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件、稅務(wù)登記證正副本（國(guó)稅和地稅）復(fù)印件 10 企業(yè)全套工商注冊(cè)資料（省工商局備案資料） 11 收購(gòu)礦權(quán)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議及原始付款憑證； 企業(yè)歷史往來(lái)礦權(quán)抵押借款合同； 12 礦山建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)展情況說(shuō)明書(shū)（包括目前項(xiàng)目進(jìn)展情況、各級(jí)政府及相關(guān)部門(mén) 批文及安全生產(chǎn)許可證等各證件辦理進(jìn)程、自有投入資金落實(shí)情況等項(xiàng)目現(xiàn)有 情況） 礦山建設(shè)施工承包合同； 礦山設(shè)備采購(gòu)合同及付款憑證； 礦山建設(shè)過(guò)程中實(shí)際投入的資金合同文件及結(jié)算報(bào)告； 土地征用合同 13 1、 環(huán)境影響報(bào)告書(shū)的批復(fù) 2、 可

31、行性研究報(bào)告專家組復(fù)查意見(jiàn) 3、 地質(zhì)災(zāi)害危險(xiǎn)性評(píng)估報(bào)告?zhèn)浒傅怯洷?4、 水土保持方案報(bào)告書(shū)的批復(fù) 5、 占用礦產(chǎn)資源儲(chǔ)量登記書(shū) 6、項(xiàng)目選址的批復(fù)、土地復(fù)墾批復(fù) 7、項(xiàng)目核準(zhǔn)的批復(fù) 8、 初步設(shè)計(jì)的批復(fù) 9、 初步設(shè)計(jì)安全專篇的批復(fù) 10、采礦項(xiàng)目建設(shè)用地的批復(fù) 11、 建設(shè)項(xiàng)目礦山環(huán)境保護(hù)與綜合治理方案?jìng)浒傅怯洷?12、地礦主管部門(mén)出具的礦權(quán)無(wú)爭(zhēng)議證明 13、當(dāng)?shù)氐V產(chǎn)資源價(jià)款繳納政策復(fù)印件 14、礦產(chǎn)資源價(jià)款繳納相關(guān)憑證復(fù)印件 14 有效期內(nèi)的采礦證、安全生產(chǎn)許可證、礦長(zhǎng)證及礦長(zhǎng)資格證及身份證復(fù)印件、 安全資格證等相關(guān)證件，煤礦另需煤炭生產(chǎn)許可證；金礦另需黃金開(kāi)采許可證 15 向上級(jí)主管部門(mén)申報(bào)產(chǎn)能擴(kuò)張的相關(guān)申報(bào)材料及審批意見(jiàn) 16 礦產(chǎn)資源量、儲(chǔ)量地質(zhì)勘察報(bào)告或核實(shí)報(bào)告及其評(píng)審意見(jiàn)、礦產(chǎn)資源儲(chǔ)量評(píng)審 備案證明（省國(guó)土資源廳出具） 17 具有相應(yīng)礦山設(shè)計(jì)資質(zhì)的設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)出具的礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)利用方案或整合 技改開(kāi)發(fā)方案審查意見(jiàn)書(shū)及備案證明 18 評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的以采礦權(quán)抵押貸款融資為目的的采礦權(quán)價(jià)值評(píng)估報(bào)告（含資質(zhì) 證復(fù)印件） 備注： （1）公司提供的紙質(zhì)資料需加蓋該企業(yè)公章 （2）以上材料按隨序裝訂成冊(cè)（附目錄） ； （3）以上各項(xiàng)材料需提供電子版。