招商銀行279612090文檔課件

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1、單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,*,招商銀行 戰(zhàn)略制定和分析,框架,CMB,愿景使命,3-5,年中長期目標(biāo),內(nèi)部分析,外部分析,CMB,的戰(zhàn)略發(fā)展情況,06.01.0108.09.30,戰(zhàn)略定位,戰(zhàn)略選擇,根據(jù),2005,年,12,月,31,日招商銀行的發(fā)展情況和內(nèi)外部資源環(huán)境制定目標(biāo)。,設(shè)計和選擇適合,2005,年,12,月,31,日的招商銀行的中長期發(fā)展戰(zhàn)略。,分析招商銀行近,3,年來實(shí)際的戰(zhàn)略制定與發(fā)展情況，并與本項(xiàng)目制定的戰(zhàn)略進(jìn)行對比，考察目標(biāo)滿足情況。,招商銀行 戰(zhàn)略制定和分析框架CMB愿景使命3-5年中長期目標(biāo),一、外部環(huán)境分

2、析,二、內(nèi)部環(huán)境分析,三、戰(zhàn)略目標(biāo),四、戰(zhàn)略制定,五、戰(zhàn)略選擇,六、,CMB,的發(fā)展情況和目標(biāo)完成,招商銀行 戰(zhàn)略制定和分析,目錄,一、外部環(huán)境分析招商銀行 戰(zhàn)略制定和分析目錄,招商銀行簡介,時間：,2005,年,12,月,31,日,1987,年,3,月,31,日,CMB,在深圳注冊成立，注冊資本,1,億,RMB,；,中國第一家完全由企業(yè)法人所擁有的商業(yè)銀行；,1989,年,注冊資本增加至,4,億,RMB,；,1994,年,進(jìn)行股份私募，改制為股份制銀行；,1999,年,進(jìn)行第二次股份私募，注冊資本擴(kuò)充到,42,億,RMB,；,2002,年,4,月,9,日,在上交所上市，公開發(fā)行,15,億股；

3、,2005,年末,從地區(qū)性銀行發(fā)展成為以資產(chǎn)總值計第六大的中國商業(yè)銀行；,預(yù)計股改后總股本達(dá)到約,88,億,RMB,。,招商銀行簡介時間：2005年12月31日 1987年3月31,招商銀行簡介,時間：,2005,年,12,月,31,日,力創(chuàng)股市藍(lán)籌，打造百年招銀,Vision,Mission,以不斷的創(chuàng)新、高效溫馨的客戶服務(wù)、嚴(yán)格的風(fēng)險管理、先進(jìn)的技術(shù)，為個人和企業(yè)客戶提供各種公司及零售銀行產(chǎn)品和服務(wù)和自營及代客資金業(yè)務(wù),，,努力實(shí)現(xiàn)效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展。,我們要立足深圳，輻射全國，面向海外；要堅持“科技興行”，不斷開發(fā)高科技含量的金融產(chǎn)品與服務(wù)；要不斷改善客戶服務(wù)，帶動國內(nèi)銀行業(yè)服務(wù)

4、觀念和方式的變革。我們相信優(yōu)秀的業(yè)績?nèi)Q于高質(zhì)量的服務(wù)，持續(xù)的創(chuàng)新和穩(wěn)健的風(fēng)險管理。我們認(rèn)為員工是公司的根本，通過“尊重、關(guān)愛、分享”使員工和企業(yè)共同成長。我們深信企業(yè)和社會是一個唇齒相依，互惠互利的共同體；本著“源于社會，回報社會”的宗旨，積極促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。,招商銀行簡介時間：2005年12月31日力創(chuàng)股市藍(lán)籌，打造百,一、外 部 環(huán) 境 分 析,二、內(nèi)部環(huán)境分析,三、戰(zhàn)略目標(biāo),四、戰(zhàn)略制定,五、戰(zhàn)略選擇,六、,CMB,的發(fā)展情況和目標(biāo)完成,招商銀行 戰(zhàn)略制定和分析,目錄,一、外 部 環(huán) 境 分 析招商銀行 戰(zhàn)略制定和分析目錄,外部環(huán)境分析,宏觀環(huán)境,PEST,E,S,T,P,社會文化,

5、技術(shù),法律政治,經(jīng)濟(jì),中國經(jīng)濟(jì)的飛速增長，企業(yè)經(jīng)營活動增加和個人財富增加；,利率環(huán)境和匯率環(huán)境變寬松，國家管制放寬；,銀行是中國國內(nèi)儲蓄首選和資金主要提供者，承擔(dān),80.8%,的企業(yè)融資。,信用環(huán)境欠佳,信用消費(fèi)、提前消費(fèi)、個人理財?shù)扔^念日漸普及,先進(jìn)金融體系和管理的引入,大量金融人才通過學(xué)校教育、社會教育以及自發(fā)等形式得到培養(yǎng)，從業(yè)人員迅速增加,電子銀行的廣泛應(yīng)用，成為銀行間業(yè)務(wù)往來和客戶服務(wù)的基礎(chǔ)；,電算化會計和計算機(jī)為基礎(chǔ)的自動業(yè)務(wù)處理；,宏觀經(jīng)濟(jì)和金融政策導(dǎo)致固定資產(chǎn)投資增速放緩，信貸環(huán)境緊縮；,金融業(yè)監(jiān)管政策大量出臺更新，銀行業(yè)務(wù)操作監(jiān)管嚴(yán)格；,境外銀行地域、業(yè)務(wù)方面的限制放寬，,2

6、006,年底將全部取消。,時間：,2005,年,12,月,31,日,外部環(huán)境分析宏觀環(huán)境PESTESTP社會文化技術(shù)法律政治,其他全國性商行,外部環(huán)境分析,中國銀行業(yè)競爭格局,四大戰(zhàn)略群體,四大國有商業(yè)銀行,城市商業(yè)銀行,外資商業(yè)銀行,其他全國性商行,資產(chǎn)總額,總貸款,不良貸款率,分支機(jī)構(gòu)數(shù),經(jīng)營范圍,國家政策,54.1%,50.4%,9.5%,69,535,全國,扶持,15.6%,16.8%,3.1%,5,883,發(fā)達(dá)地區(qū),支持,5.1%,5.1%,/,/,地方,支持,1.4%,1.7%,/,/,中心城市,限制,較優(yōu)的經(jīng)營效率,較優(yōu)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu),較低的風(fēng)險水平,靈活的經(jīng)營管理和組織,龐大的資產(chǎn)

7、規(guī)模和渠道網(wǎng)絡(luò),繁復(fù)的組織結(jié)構(gòu)和關(guān)系方,基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和客戶數(shù)量絕對優(yōu)勢,市場份額逐年增加,地方基礎(chǔ)深厚,比較靈活的經(jīng)營管理,先進(jìn)的管理、組織和技術(shù)水平,龐大的資產(chǎn)規(guī)模,成熟高效優(yōu)質(zhì)多樣化的業(yè)務(wù),06,年底限制將被取消,其他全國性商行外部環(huán)境分析中國銀行業(yè)競爭格局四大戰(zhàn)略群體,外部環(huán)境分析,群體內(nèi)部競爭格局,非國有股份制全國性商業(yè)銀行,銀行,總資產(chǎn),（,1,billion RMB,）,分支機(jī)構(gòu)數(shù)（含海外）,上市地點(diǎn),交通銀行,1423,2607,香港,招商銀行,734,456,上海,中信銀行,593,416,/,上海浦發(fā)銀行,573,353,上海,中國民生銀行,557,240,上海,中國光大銀行,5

8、25,374,/,興業(yè)銀行,473,355,/,華夏銀行,356,267,上海,廣東發(fā)展銀行,335,496,/,深圳發(fā)展銀行,222,238,深圳,恒豐銀行,36,75,/,浙商銀行,21,6,/,其他全國性商行,第一集團(tuán),第二集團(tuán),第三集團(tuán),外部環(huán)境分析群體內(nèi)部競爭格局非國有股份制全國性商業(yè)銀行銀,外部環(huán)境分析,行業(yè)競爭,招商銀行,工商銀行,中信銀行,關(guān)鍵因素,權(quán)重,評分,加權(quán)分?jǐn)?shù),評分,加權(quán)分?jǐn)?shù),評分,加權(quán)分?jǐn)?shù),市場份額,0.2,2,0.4,4,0.8,1,0.2,業(yè)務(wù)競爭力,(,企業(yè)銀行,),0.25,3,0.75,3,0.75,4,1,業(yè)務(wù)競爭力,(,零售銀行,),0.22,3,0.

9、66,4,0.88,1,0.22,財務(wù)狀況,0.15,4,0.6,2,0.3,2,0.3,品牌質(zhì)量及,用戶忠誠度,0.18,3,0.54,4,0.72,3,0.54,總計,1,2.95,3.45,2.26,時間：,2005,年,12,月,31,日,外部環(huán)境分析行業(yè)競爭 招商銀行工商銀行中信銀行關(guān)鍵因素權(quán),外部環(huán)境分析,EFE,矩陣,關(guān)鍵外部因素,機(jī)會,權(quán)重,評分,加權(quán)分?jǐn)?shù),1.,企業(yè)經(jīng)營活動增加（企業(yè)資金主要來源是銀行貸款）,0.08,3,0.24,2.,個人財富增加，零售銀行產(chǎn)品和服務(wù)需求日增,0.08,4,0.32,3.,金融市場管制放寬，大量非利息業(yè)務(wù)獲批準(zhǔn),0.12,4,0.48,4.

10、,中國銀行被允許和支持海外經(jīng)營、投資和融資,0.07,3,0.21,5.,金融業(yè)從業(yè)人員數(shù)量激增，素質(zhì)大幅提高,0.03,2,0.06,6.,電子和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的提高及在銀行管理和服務(wù)中的廣泛應(yīng)用,0.05,4,0.20,7.,商業(yè)銀行被允許作為金融服務(wù)者進(jìn)入其他相關(guān)金融領(lǐng)域,0.07,3,0.21,8.,中國銀行業(yè)務(wù)涉入的地理廣度和深度呈迅速擴(kuò)張態(tài)勢,0.05,2,0.10,小計,0.55,24,1.82,時間：,2005,年,12,月,31,日,外部環(huán)境分析EFE矩陣 關(guān)鍵外部因素,外部環(huán)境分析,EFE,矩陣,關(guān)鍵外部因素,威脅,權(quán)重,評分,加權(quán)分?jǐn)?shù),1.,固定資產(chǎn)投資放緩，信貸環(huán)境緊縮，企業(yè)

11、直接融資增加,0.05,2,0.10,2.,零售、信用卡市場飽和度不斷提高,0.04,4,0.16,3.,利率管制放松，行業(yè)競爭中利差收入降低,0.04,3,0.12,4.,政府監(jiān)管更加嚴(yán)格，銀行經(jīng)營和風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)提高,0.10,4,0.40,5.,外資銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的深入?yún)⑴c，行業(yè)競爭加劇,0.07,2,0.14,6.,地方銀行的興起，渠道擴(kuò)張和地域發(fā)展受掣,0.05,2,0.10,7.,國有大型商行充分得到國家支持，同時自身管理水平提高，市場挑戰(zhàn)者受到壓制,0.07,3,0.21,8.,國際形勢不穩(wěn)定，與,CMB,有業(yè)務(wù)往來的國家可能面臨封鎖或金融崩潰,0.03,1,0.03,小計,0

12、.45,20,1.26,合計,1.00,44,3.08,時間：,2005,年,12,月,31,日,外部環(huán)境分析EFE矩陣 關(guān)鍵外部因素,一、外部環(huán)境分析,二、內(nèi)部環(huán)境分析,三、戰(zhàn)略目標(biāo),四、戰(zhàn)略制定,五、戰(zhàn)略選擇,六、,CMB,的發(fā)展情況和目標(biāo)完成,招商銀行 戰(zhàn)略制定和分析,目錄,一、外部環(huán)境分析招商銀行 戰(zhàn)略制定和分析目錄,招商銀行簡介,組織結(jié)構(gòu),時間：,2005,年,12,月,31,日,在中國大陸,39,個城市建立,463,家分行和,1,家代表處，,747,個自助銀行，,2288,臺,ATM,和,833,臺,CDM,；,在香港建立,1,家分行；,在美國建立,1,家代表處；,和,89,個國家

13、和地區(qū)的超過,1100,家海外銀行建立銀行業(yè)務(wù)合作關(guān)系。,董事會,負(fù)責(zé) 確定戰(zhàn)略、財務(wù)和管理目標(biāo)，確保股東權(quán)益；,公司業(yè)務(wù)采用,矩陣式結(jié)構(gòu),進(jìn)行管理，分行和支行的經(jīng)營性組織向分行管理層和總行相應(yīng)管理部門報告；,設(shè)立多個,管理委員會,管理具有重要戰(zhàn)略意義的業(yè)務(wù)領(lǐng)域；,總行內(nèi)部共設(shè)立,11,個業(yè)務(wù)部門和,17,個職能部門。,招商銀行簡介組織結(jié)構(gòu)時間：2005年12月31日 在中國,內(nèi)部環(huán)境分析,戰(zhàn)略格局,全國渠道和網(wǎng)絡(luò),貸款分布,按地域劃分,華南和中南,40.8%,華東,30.8%,北部,17.5%,西部,10.4%,香港分行,0.5%,注：,2003,年華東區(qū)域業(yè)務(wù)比重最大，但競爭日趨激烈，業(yè)務(wù)

14、重點(diǎn)逐漸南移和北移。,內(nèi)部環(huán)境分析戰(zhàn)略格局全國渠道和網(wǎng)絡(luò)貸款分布華南和中南40,內(nèi)部環(huán)境分析,市場營銷,全行的總體戰(zhàn)略,區(qū)域化營銷戰(zhàn)略,市場的有效細(xì)分和合理定位,通過提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)獲得中高端市場的競爭優(yōu)勢,樹立強(qiáng)大的品牌認(rèn)同感,優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品開發(fā)與創(chuàng)新，緊跟金融發(fā)展熱點(diǎn)，關(guān)注成長性,定制化的客戶發(fā)展，友好便捷的客戶服務(wù)終端,有效的宣傳渠道和手段,收取溢價,戰(zhàn)略性分布的分行網(wǎng)略和有效的分銷渠道,網(wǎng)點(diǎn)分布在目標(biāo)客戶集中的城市,經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的東部、南部沿海地區(qū)和環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈。,按照行業(yè)、地理位置、客戶和產(chǎn)品的不同確立業(yè)務(wù)指導(dǎo)方針,主動尋找客戶，深入挖掘顧客價值,不斷擴(kuò)大中的市場規(guī)模,時間：,200

15、5,年,12,月,31,日,內(nèi)部環(huán)境分析市場營銷全行的總體戰(zhàn)略區(qū)域化營銷戰(zhàn)略市場的有,內(nèi)部環(huán)境分析,內(nèi)部能力,資本充足率超過,8%,，符合第一級標(biāo)準(zhǔn)，凈利率,7.8%,；,企業(yè)貸款不良率,2.73%,，具有中間偏優(yōu)水平，主要由歷史帳款構(gòu)成；,個人貸款的住房和汽車按揭正在或即將面臨較高信用風(fēng)險；,歷史遺留放貸、反洗錢等客戶調(diào)查不足問題致使巨額損失，并可能面臨法律糾紛與訴訟。,先進(jìn)的信息技術(shù)實(shí)力,電子銀行平臺,持續(xù)的金融創(chuàng)新,當(dāng)前產(chǎn)品在技術(shù)上有競爭力,審慎的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制,時間：,2005,年,12,月,31,日,內(nèi)部環(huán)境分析內(nèi)部能力 資本充足率超過8%，符合第一級標(biāo)準(zhǔn),公司銀行業(yè)務(wù),零售銀行

16、業(yè)務(wù),資 金 業(yè) 務(wù),流動資金貸款,固定資產(chǎn)貸款,票據(jù)貼現(xiàn),貿(mào)易融資,人民幣存款,主要外幣存款,結(jié)算服務(wù),外幣交易及兌換,現(xiàn)金管理服務(wù),托管服務(wù),短期融資債券承銷,企業(yè)年僅帳戶管理,擔(dān)保業(yè)務(wù),離岸銀行業(yè)務(wù),網(wǎng)上企業(yè)銀行,住房按揭貸款,其他零售貸款,借記卡,信用卡,理財服務(wù),投資服務(wù),保險產(chǎn)品銷售服務(wù),銷售自產(chǎn)管理產(chǎn)品,外幣交易及兌換,代收代付服務(wù),網(wǎng)上個人銀行,貨幣市場交易,證券投資及買賣,代客資金業(yè)務(wù),境外銀行業(yè)務(wù),內(nèi)部環(huán)境分析,業(yè)務(wù)發(fā)展,時間：,2005,年,12,月,31,日,暫 無,暫 無,公司銀行業(yè)務(wù)零售銀行業(yè)務(wù)資 金 業(yè) 務(wù) 流動資金貸款,內(nèi)部環(huán)境分析,業(yè)務(wù)發(fā)展,時間：,2005,年,12,月,31,日,內(nèi)部環(huán)境分析業(yè)務(wù)發(fā)展時間：2005年12月31日,內(nèi)部環(huán)境分析,業(yè)務(wù)發(fā)展,公司銀行業(yè)務(wù),CMB,公司貸款行業(yè)集中度高,四大行業(yè)占總貸款比例,制造業(yè),25.3%,運(yùn)輸及通訊業(yè),22.2%,能源,15.0%,貿(mào)易,11.4%,2003,2004,2005,公司銀行業(yè)務(wù)收入,(RMB,億元,),7,343,10,957,13,295,占收入比重,65.8%,69.9%,69.2%