《中國銀行培訓課件：基金 保險基礎(chǔ)知識培訓》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《中國銀行培訓課件：基金 保險基礎(chǔ)知識培訓（18頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。
1、1遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司基金基金&保險基礎(chǔ)知識培訓保險基礎(chǔ)知識培訓2遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司我行個金業(yè)務結(jié)構(gòu)我行個金業(yè)務結(jié)構(gòu)負負 債債 中中 收收 資資 產(chǎn)產(chǎn) 基基 金金 保保 險險 貴金屬貴金屬 其其 他他3遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司 基基 金金1、為什么要買基金？、為什么要買基金？2、什么樣的基金是好基金？、什么樣的基金是好基金？3、如何選擇好基金？、如何選擇好基金？4、基金動起來、基金動起來5、基金定投、基金定投 保保 險險1、保險基礎(chǔ)知識、保險基礎(chǔ)知識2、保險的作用、保險的作用3
2、、銀保產(chǎn)品、銀保產(chǎn)品4遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司基金：基金：1、為什么要買基金？、為什么要買基金？長盛電子信息（長盛電子信息（080012080012）：）：20122012年年3 3月月2727日成立，目前累計凈值日成立，目前累計凈值3.0843.084。近近4 4年時間上漲年時間上漲208%208%，年平均漲幅超過，年平均漲幅超過50%50%！5遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司國家對于資本市場的重視前所未有；國家對于資本市場的重視前所未有；更好地讓股市健康發(fā)展服務實體經(jīng)濟；更好地讓股市健康發(fā)展服務實體經(jīng)濟；流動性寬松背景下，居民
3、對股市配置比例也將上升流動性寬松背景下，居民對股市配置比例也將上升；人民幣加入人民幣加入SDR，未來，未來A股加入股加入MSCI也箭在弦上也箭在弦上；萬億養(yǎng)老金即將入市，未來公積金也有可能入市。萬億養(yǎng)老金即將入市，未來公積金也有可能入市。結(jié)論：未來股市依舊會震蕩上行！基金產(chǎn)品結(jié)論：未來股市依舊會震蕩上行！基金產(chǎn)品應當成為客戶資產(chǎn)配置的重要內(nèi)容！應當成為客戶資產(chǎn)配置的重要內(nèi)容！1、為什么要買基金？、為什么要買基金？6遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司1、為什么要買基金、為什么要買基金？何謂基金：定通常特指定通常特指“證券投資基金證券投資基金”，是目前股票市場的投資主力。
4、是目前股票市場的投資主力。嘉實研究精選，嘉實滬深嘉實研究精選，嘉實滬深300300指數(shù)指數(shù)基金種類：股票型基金、債券型基金股票型基金、債券型基金、貨幣、貨幣型型基基金金、混合型、混合型基金基金、指數(shù)指數(shù)基金、行業(yè)基金基金、行業(yè)基金、主題基金主題基金、QDIIQDII。透明度高：流動性強：證監(jiān)會審批發(fā)行，投資標的每季度證監(jiān)會審批發(fā)行，投資標的每季度公布一次，凈值每天公布。公布一次，凈值每天公布。今天買，明天確認，后天可賣出。今天買，明天確認，后天可賣出?；鸸緹o條件接收?；鸸緹o條件接收。7遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司1、為什么要買基金？、為什么要買基金？基金
5、基金極好的公開性極高的透明度極強的流動性品種選擇廣泛 1000元起步投資公司個人均可投資 8遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司2、什么樣的基金是好基金、什么樣的基金是好基金買得放心買得放心持有安心持有安心看看順心看看順心持續(xù)穩(wěn)健增長的基金才是 最好的基金“三星級”基金9遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司看是否適合投資？是股票還是債券？看市場特點和主流熱點是什么？一看市場一看市場三看一結(jié)合：三看一結(jié)合：3、如何選擇好、如何選擇好基金基金 三看三看基金基金看基金公司，看基金類型看產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，看經(jīng)理過往業(yè)績。一結(jié)合一結(jié)合 將市場特點與基金的基本情況結(jié)
6、合起來，合適的就是最好。二看投資人二看投資人看資金量，看風險承受能力，看投資時間看資金結(jié)構(gòu)狀況。10遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司3、如何選擇好基金、如何選擇好基金現(xiàn)在手有現(xiàn)在手有100100萬資金，買什萬資金，買什么基金好？么基金好？例：例：第一步：市場分析短期波動過大，但是對于短期波動過大，但是對于后市仍看好后市仍看好第二步：客戶分析第三步：選擇方向第四步：選擇基金沒買過基金，風險沒買過基金，風險能力能力一般一般，資金資金1 1年不用年不用買新基金買新基金新基金：新基金：XXXXXXXX11遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司4、基金動
7、起來、基金動起來資金動起來，財富滾滾來資金動起來，財富滾滾來會買的是徒弟，會賣的是師傅會買的是徒弟，會賣的是師傅倉位調(diào)整應對倉位調(diào)整應對市場變化市場變化多做多做組合組合拿不注意拿不注意砍一半砍一半12遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司5、基金定投、基金定投13遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司1、保險基本知識、保險基本知識保險的定義保險的定義 是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生造保險人對合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金的責
8、任，或當被保成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金的責任，或當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時，承擔給付保險金責任的商業(yè)行為。期限等條件時，承擔給付保險金責任的商業(yè)行為。三個理解角度：三個理解角度：經(jīng)濟角度、法律意義、保險內(nèi)容經(jīng)濟角度、法律意義、保險內(nèi)容14遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司 最大誠信原則最大誠信原則保險利益原則保險利益原則補償原則及其派生原則補償原則及其派生原則近因原則近因原則保險的基本原則保險的基本原則1、保險基本知識、保險基本知識15遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有
9、限公司1、保險基本知識、保險基本知識 財產(chǎn)保險財產(chǎn)保險 人壽保險人壽保險 普通壽險產(chǎn)品普通壽險產(chǎn)品 新型壽險產(chǎn)品新型壽險產(chǎn)品 壽險合同條款壽險合同條款 定期壽險定期壽險 聯(lián)合人壽保險聯(lián)合人壽保險 兩全壽險兩全壽險 終生壽險終生壽險 分紅壽險分紅壽險 萬能壽險萬能壽險 投資連結(jié)保險投資連結(jié)保險 合同構(gòu)成及猶豫期合同構(gòu)成及猶豫期 保險責任與除外責任保險責任與除外責任 寬限期、失效和復效寬限期、失效和復效 年金保險年金保險 人身人身保險保險16遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司2、保險的作用、保險的作用17遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司3、銀保產(chǎn)品、銀保產(chǎn)品銀保產(chǎn)品銀保產(chǎn)品躉躉 繳繳期期 繳繳躉交就是一次性付清所有保費。目前絕大躉交就是一次性付清所有保費。目前絕大部分產(chǎn)品收益明確體現(xiàn)在現(xiàn)金價值表上。部分產(chǎn)品收益明確體現(xiàn)在現(xiàn)金價值表上。太平穩(wěn)贏一生太平穩(wěn)贏一生A通俗的講就是每年都交一次保費通俗的講就是每年都交一次保費,例例:五年五年期交就是每年交一次保費期交就是每年交一次保費,一共交五年。一共交五年。一般為分紅險或年金保險。一般為分紅險或年金保險。太平金生恒贏太平金生恒贏(純年金型純年金型)(終生壽險終生壽險)18遠見者穩(wěn)進遠見者穩(wěn)進嘉實基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司
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