《工程項目風(fēng)險管理》PPT課件

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1、E-mail: 2021-5-4 2 工 程 項 目 風(fēng) 險 管 理 一 、 概 述二 、 工 程 項 目 風(fēng) 險 識 別三 、 風(fēng) 險 分 析 與 評 價四 、 風(fēng) 險 應(yīng) 對五 、 工 程 保 險 to 2021-5-4 3 一 、 概 述 （ 一 ） 工 程 項 目 中 的 風(fēng) 險 （ 二 ） 風(fēng) 險 的 影 響 （ 三 ） 全 面 風(fēng) 險 管 理 的 概 念 （ 四 ） 工 程 項 目 風(fēng) 險 管 理 的 特 點 （ 五 ） 風(fēng) 險 管 理 的 主 要 工 作 2021-5-4 4 （ 一 ） 工 程 項 目 中 的 風(fēng) 險 工 程 項 目 的 立 項 、 各 種 分 析 、 研 究

2、 、 設(shè) 計 和 計 劃 都 是 基 于 對 將 來 情 況 (政 治 、 經(jīng) 濟 、 社 會 、 自 然 等 各 方 面 )預(yù) 測 基 礎(chǔ) 上 的 ， 基 于 正 常 的 、 理 想 的 技 術(shù) 、 管 理 和 組 織 之上 的 。 而 在 實 際 實 施 以 及 項 目 的 運 行 過 程 中 ， 這 些 因 素 都有 可 能 會 產(chǎn) 生 變 化 ， 在 各 個 方 面 都 存 在 著 不 確 定 性 。 這 些事 先 不 能 確 定 的 內(nèi) 部 和 外 部 的 干 擾 因 素 ， 人 們 將 它 稱 之 為風(fēng) 險 。 風(fēng) 險 是 項 目 系 統(tǒng) 中 的 不 可 靠 因 素 。 風(fēng) 險 在

3、 任 何 工 程 項 目 中 都 存 在 。 風(fēng) 險 會 造 成 工 程 項 目 實 施的 失 控 現(xiàn) 象 ， 在 現(xiàn) 代 項 目 管 理 中 ， 風(fēng) 險 的 控 制 問 題 已 成 為 研 究 的 熱 點 之一 。 2021-5-4 5 （ 二 ） 風(fēng) 險 的 影 響 風(fēng) 險 會 影 響 實 施 過 程 、 對 目 標(biāo) 產(chǎn) 生 沖 擊 、 導(dǎo) 致 項目 計 劃 和 控 制 的 失 敗 。 它 是 項 目 成 本 增 加 、 時 間 延 長和 失 敗 的 主 要 原 因 。 工 程 項 目 風(fēng) 險 的 特 點 有 ：（ 1） 風(fēng) 險 的 多 樣 性 。 （ 2） 風(fēng) 險 在 整 個 項 目 生

4、 命 期 中 都 存 在 ， 而 不 僅 在 實 施 階段 。 （ 3） 風(fēng) 險 影 響 常 常 不 是 局 部 的 ， 而 是 全 局 的 。 （ 4） 風(fēng) 險 有 一 定 的 規(guī) 律 性 。 2021-5-4 6 （ 三 ） 全 面 風(fēng) 險 管 理 的 概 念 1 項 目 全 過 程 的 風(fēng) 險 管 理 2 對 全 部 風(fēng) 險 的 管 理 3 全 方 位 的 管 理 4 全 面 的 組 織 措 施 2021-5-4 7 （ 四 ） 工 程 項 目 風(fēng) 險 管 理 的 特 點 1 工 程 項 目 風(fēng) 險 管 理 盡 管 有 一 些 通 用 的 方 法 ， 如 概 率 分 析 方法 、 模 擬

5、 方 法 、 專 家 咨 詢 法 等 。 但 一 經(jīng) 要 研 究 具 體 項 目 的風(fēng) 險 ， 則 必 須 與 該 項 目 的 特 點 相 聯(lián) 系 。2 風(fēng) 險 管 理 需 要 大 量 地 占 有 信 息 ， 了 解 情 況 ， 要 對 項 目 系 統(tǒng)以 及 系 統(tǒng) 的 環(huán) 境 有 十 分 深 入 的 了 解 ， 并 要 進 行 預(yù) 測 ， 所 以不 熟 悉 情 況 是 不 可 能 進 行 有 效 的 風(fēng) 險 管 理 的 。3 風(fēng) 險 管 理 在 很 大 程 度 上 仍 依 賴 于 管 理 者 的 經(jīng) 驗 及 管 理 者 過去 工 程 的 經(jīng) 歷 ， 對 環(huán) 境 的 了 解 程 度 和 對 項

6、 目 本 身 的 熟 悉 程度 。 4 風(fēng) 險 管 理 屬 于 一 種 高 層 次 的 綜 合 性 管 理 工 作 。 5 風(fēng) 險 管 理 的 目 的 ， 并 不 是 消 滅 風(fēng) 險 ， 而 是 在 于 有 準(zhǔn) 備 地 、理 性 地 進 行 項 目 實 施 ， 減 少 風(fēng) 險 的 損 失 。 2021-5-4 8 （ 五 ） 風(fēng) 險 管 理 的 主 要 工 作 1 確 定 項 目 的 風(fēng) 險 的 種 類 ， 即 可 能 有 哪 些 風(fēng) 險 發(fā) 生 ； 2 風(fēng) 險 評 價 ， 即 評 估 風(fēng) 險 發(fā) 生 的 概 率 及 風(fēng) 險 事 件 對項 目 的 影 響 ； 3 制 定 風(fēng) 險 對 策 措 施

7、 ： 4 在 實 施 中 的 風(fēng) 險 控 制 。 2021-5-4 9 二 、 工 程 項 目 風(fēng) 險 識 別（ 一 ） 按 項 目 系 統(tǒng) 要 素 進 行 分 析（ 二 ） 按 風(fēng) 險 對 目 標(biāo) 的 影 響 分 析 （ 三 ） 按 管 理 的 過 程 分 析 2021-5-4 10 （ 一 ） 按 項 目 系 統(tǒng) 要 素 進 行 分 析1 項 目 環(huán) 境 要 素 風(fēng) 險 ：政 治 風(fēng) 險 。 法 律 風(fēng) 險 。 經(jīng) 濟 風(fēng) 險 。 自 然 條 件 。 社 會 風(fēng) 險 。 2021-5-4 11 2 項 目 系 統(tǒng) 結(jié) 構(gòu) 的 風(fēng) 險 它 是 以 項 目 結(jié) 構(gòu) 圖 上 項 目 單 元 作

8、為 分 析 對 象 ， 即 各 個 層 次 的項 目 單 元 ， 直 到 工 作 包 在 實 施 以 及 運 行 過 程 中 可 能 遇 到 的技 術(shù) 問 題 ， 人 工 、 材 料 、 機 械 、 費 用 消 耗 的 增 加 ， 在 實 施過 程 中 可 能 的 各 種 障 礙 、 異 常 情 況 。3 項 目 的 行 為 主 體 產(chǎn) 生 的 風(fēng) 險 （ 1） 業(yè) 主 和 投 資 者 。 （ 2） 承 包 商 (分 包 商 、 供 應(yīng) 商 )。 （ 3） 項 目 管 理 者 (如 監(jiān) 理 工 程 師 )。 （ 4） 其 它 方 面 。 例 如 中 介 人 的 資 信 、 可 靠 性 差 ；

9、政 府 機 關(guān)工 作 人 員 、 城 市 公 共 供 應(yīng) 部 門 (如 水 、 電 等 部 門 )的 干 預(yù) 、苛 求 和 個 人 需 求 ； 項 目 周 邊 或 涉 及 到 的 居 民 或 單 位 的 干 預(yù) 、抗 議 或 苛 刻 的 要 求 等 。 2021-5-4 12 （ 二 ） 按 風(fēng) 險 對 目 標(biāo) 的 影 響 分 析 1 工 期 風(fēng) 險 。 2 費 用 風(fēng) 險 。 3 質(zhì) 量 風(fēng) 險 。 4 生 產(chǎn) 能 力 風(fēng) 險 。 5 市 場 風(fēng) 險 。 6 信 譽 風(fēng) 險 。 7 人 身 傷 亡 、 安 全 、 健 康 及 工 程 或 設(shè) 備 的 損 壞 。8 法 律 責(zé) 任 。9. 社

10、會 影 響 等 。 2021-5-4 13 （ 三 ） 按 管 理 的 過 程 分 析 1 高 層 戰(zhàn) 略 風(fēng) 險 。 2 環(huán) 境 調(diào) 查 和 預(yù) 測 的 風(fēng) 險 。 3 決 策 風(fēng) 險 ， 如 錯 誤 的 選 擇 、 錯 誤 的 投 標(biāo) 決 策 、 報 價 等 。 4 項 目 策 劃 風(fēng) 險 。 5 技 術(shù) 設(shè) 計 風(fēng) 險 。 6 計 劃 風(fēng) 險 ， 7 實 施 控 制 中 的 風(fēng) 險 。 8 運 營 管 理 風(fēng) 險 。 2021-5-4 14 三 、 工 程 項 目 風(fēng) 險 分 析 與 評 價 (一 )風(fēng) 險 評 價 的 內(nèi) 容 和 過 程 (二 )風(fēng) 險 分 析 說 明 （ 三 ） 風(fēng)

11、險 分 析 方 法 2021-5-4 15 (一 )風(fēng) 險 評 價 的 內(nèi) 容 和 過 程 (1)風(fēng) 險 存 在 和 發(fā) 生 的 時 間 分 析 。 (2)風(fēng) 險 的 影 響 和 損 失 分 析 。 例 如 ， 某 個 工 程活 動 受 到 干 擾 而 拖延 , 則 可 能 影 響 它 后面 的 許 多 活 動(見 圖 16-l)。(3)風(fēng) 險 發(fā) 生 的 可 能 性 分 析 。(4)確 定 風(fēng) 險 級 別 。 (5)風(fēng) 險 的 起 因 和 可 控 制 性 分 析 。 圖 16-1 風(fēng) 險 發(fā) 生 被 風(fēng) 險 影 響 的 活 動 2021-5-4 16 風(fēng) 險 級 別 (l)風(fēng) 險 位 能 的

12、 概 念 。 通 常 對 一 個 具 體 的 風(fēng) 險 ， 它 如果 發(fā) 生 ， 則 損 失 為 RH， 發(fā) 生 的 可 能 性 為 Ew， 則 風(fēng) 險 的 期 望 值 Rw為 ：Rw = RH*EW RH圖 16-2W C B A低 高* * 2021-5-4 17 (2)A、 B、 C分 類 法 ： 不 同 位 能 的 風(fēng) 險 可 分 為 不 同的 類 別 ：A類 ： 高 位 能 的 ， 損 失 期 望 很 大 的 風(fēng) 險 。發(fā) 生 可 能 性 很 大 ， 發(fā) 生 后 損 失 也 很 大 。B類 ： 中 位 能 的 ， 損 失 期 望 值 一 般的 風(fēng) 險 。 發(fā) 生 可 能 性 不 大 ，

13、 損 失也 不 大 的 ， 或 可 能 性 很 大 但 損 失極 小 ， 或 損 失 比 較 大 但 可 能 性 極 小 。 C類 ： 低 位 能 ， 損 失 期 望 極 小 的風(fēng) 險 ， 即 發(fā) 生 的 可 能 性 極 小 ， 即使 發(fā) 生 損 失 也 很 小 的 風(fēng) 險 。 則 在 風(fēng) 險 管 理 中 ， A類 是 重 點 ，B類 要 顧 及 到 ， C類 可 以 不 考 慮 。也 可 用 級 別 的 形 式 劃 分 ， 例 如 l級 ， 2級 ， 3級 等 ， 其 意 義 是 相 同 的 。 RH圖 16-2W C B A低 高* * 2021-5-4 18 （ 二 ） 風(fēng) 險 分 析

14、說 明 風(fēng) 險 分 析 結(jié) 果 必 須 用 文 字 、 圖 表 進 行 表 達 說 明 ， 作 為 風(fēng) 險 管 理 的 文 檔 。 這 個 結(jié) 果 表 達 不 僅 作 為 風(fēng) 險 分 析 的 成 果 ， 而 且 應(yīng) 作 為 人 們 風(fēng) 險 管 理 的 基 本 依 據(jù) 。 表 的 內(nèi) 容 可 以 按 照 分 析 的 對 象 進 行 編 制 ， 例 如 以 項 目 單元 (工 作 包 )作 為 對 象 則 可 以 建 如 表 16-l所 示 的 表 。 這 可 以作 為 對 工 作 包 說 明 的 補 充 分 析 文 件 。 這 是 對 工 作 包 的 風(fēng) 險研 究 。 也 可 以 按 風(fēng) 險 的

15、 結(jié) 構(gòu) 進 行 分 析 研 究 (見 表 16-2) 。 2021-5-4 19 工作包號 風(fēng)險名稱 風(fēng) 險 會產(chǎn) 生 的影 響 原因 損 失 可能性 損失期望 預(yù) 防措 施 評 價等 級工期 費用 表 16-1 表 16-2 風(fēng)險編號 風(fēng)險名稱 風(fēng) 險 的影 響 范圍 邊界條件 損 失 可能性 損失期望 預(yù) 防措 施 評 價等 級工期 費用 2021-5-4 20 （ 三 ） 風(fēng) 險 分 析 方 法 1 列 舉 法 2 蒙 特 卡 羅 法3 專 家 經(jīng) 驗 法 (Delphi法 ) （ 1） 組 建 有 代 表 性 的 專 家 小 組 ， 一 般 4-8人 最 好 ， 專 家 應(yīng) 有 實

16、踐 經(jīng) 驗和 代 表 性 。 （ 2） 通 過 專 家 會 議 ， 對 風(fēng) 險 進 行 定 界 、 量 化 。 （ 3） 召 集 人 有 目 標(biāo) 地 與 專 家 合 作 ， 一 起 定 義 風(fēng) 險 因 素 及 結(jié) 構(gòu) ， 可 能的 成 本 范 圍 ， 作 為 討 論 的 基 礎(chǔ) 和 引 導(dǎo) 。 （ 4） 風(fēng) 險 評 價 。 （ 5） 統(tǒng) 計 整 理 專 家 意 見 ， 得 到 評 價 結(jié) 果 。 對 專 家 詢 問 得 到 的 風(fēng) 險 期 望 ， 按 統(tǒng) 計 方 法 作 信 息 處 理 。 總 風(fēng) 險 期望 值 Rv為 各 單 個 風(fēng) 險 期 望 值 Rw之 和 ： RV= RW = f (R

17、H * EW) 而 各 個 風(fēng) 險 期 望 值 Rw與 各 個 風(fēng) 險 影 響 值 RH和 出 現(xiàn) 的 可 能 性 Ew有關(guān) 。 它 們 分 別 由 各 個 專 家 意 見 結(jié) 合 相 加 得 到 。 2021-5-4 21 2 決 策 樹 方 法 決 策 樹 常 常 用 于 不 同 風(fēng) 險 方 案 的 選 擇 。 例 如 某 種產(chǎn) 品 市 場 預(yù) 測 ， 在 10年 中 銷 路 好 的 概 率 為 0.7,銷 路 不 好 的 概率 為 0.3。 相 關(guān) 工 廠 的 建 設(shè) 有 兩 個 方 案 ：（ 1） 新 建 大 廠 需 投 入 5000萬 元 ， 如 果 銷 路 好 每 年 可 獲 得

18、利 潤1500萬 元 ； 銷 路 不 好 ， 每 年 虧 損 20萬 元 。（ 2） 新 建 小 廠 需 投 入 2000萬 元 ， 如 果 銷 路 好 每 年 可 獲 得 600萬 元 的 利 潤 ； 銷 路 不 好 ， 每 年 可 獲 得 200萬 元 的 利 潤 。則 可 作 決 策 樹 見 圖 16-3。 2021-5-4 22 21D 銷 路 好銷 路 不 好銷 路 好銷 路 不 好 +1600 10-500 106002000.70.30.70.3投 入 5千 萬+4000萬投 入 2千 萬2800萬方 案 A建 大 廠方 案 B建 小 廠 圖 16-3 決 策 樹對 A方 案 的

19、 收 益 期 望 為 ： E A=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700萬 元對 B方 案 的 收 益 期 望 為 ： EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2 800萬 元由 于 A方 案 的 收 益 期 望 比 B高 ， 所 以 A方 案 是 有 利 的 。 2021-5-4 23 3.風(fēng) 險 相 關(guān) 性 評 價 風(fēng) 險 之 間 的 關(guān) 系 可 以 分 為 三 種 情 況 ： 兩 種 風(fēng) 險 之 間 沒 有 必 然 聯(lián) 系 。 例 如 國 家 經(jīng) 濟 政 策 變 化 不 可 能 引 起 自 然條 件 變 化 。 一 種 風(fēng) 險 出 現(xiàn)

20、， 另 一 種 風(fēng) 險 一 定 會 發(fā) 生 。 如 國 家 政 局 動 蕩 必 然 導(dǎo) 致 該國 經(jīng) 濟 形 勢 惡 化 ， 而 引 起 通 貨 膨 脹 物 價 飛 漲 。 如 一 種 風(fēng) 險 出 現(xiàn) 后 ， 另 一 種 風(fēng) 險 發(fā) 生 的 可 能 性 增 加 。 如 自 然 條 件 發(fā) 生變 化 有 可 能 會 導(dǎo) 致 承 包 商 技 術(shù) 能 力 不 能 滿 足 實 際 需 要 。上 述 后 兩 種 情 況 屬 于 風(fēng) 險 是 相 互 關(guān) 聯(lián) 的 ， 有 交 互 作 用 。 用 概 率 來 表 示 各種 風(fēng) 險 發(fā) 生 的 可 能 性 ， 設(shè) 項 目 中 可 能 會 遇 到 i個 風(fēng) 險 ，

21、 i= ,2,， Pi表 示 各 種 風(fēng) 險 發(fā) 生 的 概 率 (0 P i 1),Ri表 示 第 i 個 風(fēng) 險 一 旦 發(fā) 生 給 承包 商 造 成 的 損 失 值 。 2021-5-4 24 4.風(fēng) 險 狀 態(tài) 圖 有 的 風(fēng) 險 有 不 同 的 狀 態(tài) 、 程 度 ， 例 如 某 工 程 中 通 貨膨 脹 可 能 為 0、 3 、 6 、 9 、 12 、 15 六 種 狀 態(tài) ， 由工 程 估 價 分 析 得 到 相 應(yīng) 的 風(fēng) 險 損 失 為 0， 20萬 元 ， 30萬 元 ，45萬 元 ， 60萬 元 ， 90萬 元 。 現(xiàn) 請 四 位 專 家 進 行 風(fēng) 險 咨 詢 。各

22、位 專 家 估 計 各 種 狀 態(tài) 發(fā) 生 的 概 率 見 表 16-3。 對 四 位 專 家的 估 計 ， 可 以 取 平 均 的 方 法 作 為 咨 詢 結(jié) 果 (如 果 專 家 較 多 ，可 以 去 掉 最 高 值 和 最 低 值 再 平 均 )。 則 可 以 得 到 通 貨 膨 脹 風(fēng) 險 的 影 響 分 析 表 。 2021-5-4 25 四 、 工 程 項 目 風(fēng) 險 應(yīng) 對 （ 一 ） 風(fēng) 險 的 分 配 （ 二 ） 風(fēng) 險 對 策 （ 三 ） 工 程 實 施 中 的 風(fēng) 險 控 制 2021-5-4 26 （ 一 ） 風(fēng) 險 的 分 配 基 本 原 則 ：1 從 工 程 整 體

23、 效 益 的 角 度 出 發(fā) ， 最 大 限 度 地 發(fā) 揮 各 方 的 積 極性 。2 體 現(xiàn) 公 平 合 理 ， 責(zé) 權(quán) 利 平 衡 。 (l)風(fēng) 險 責(zé) 任 和 權(quán) 力 應(yīng) 是 平 衡 的 。 (2)風(fēng) 險 與 機 會 對 等 。 (3)承 擔(dān) 的 可 能 性 和 合 理 性 。 3 符 合 工 程 項 目 的 慣 例 ， 符 合 通 常 的 處 理 方 法 。 2021-5-4 27 （ 二 ） 風(fēng) 險 對 策 1 回 避 風(fēng) 險 大 的 項 目 ， 選 擇 風(fēng) 險 小 或 適 中 的 項 目 。 2 技 術(shù) 措 施 。 3 組 織 措 施 。 4 保 險 。 5 要 求 對 方 提

24、供 擔(dān) 保 。 6 風(fēng) 險 準(zhǔn) 備 金 。 風(fēng) 險 準(zhǔn) 備 金 風(fēng) 險 損 失 發(fā) 生 的 概 率 7 采 取 合 作 方 式 共 同 承 擔(dān) 風(fēng) 險 。 8 采 取 其 它 方 式 ， 例 如 在 現(xiàn) 代 工 程 項 目 中 采 用 多 領(lǐng) 域 、 多地 域 、 多 項 目 的 投 資 以 分 散 風(fēng) 險 。 2021-5-4 28 （ 三 ） 工 程 實 施 中 的 風(fēng) 險 控 制 1 風(fēng) 險 監(jiān) 控 和 預(yù) 警 ， 風(fēng) 險 監(jiān) 控 和 預(yù) 警 是 項 目 控 制 的 內(nèi) 容之 一 。 2 及 時 采 取 措 施 控 制 風(fēng) 險 的 影 響 。 風(fēng) 險 一 經(jīng) 發(fā) 生 則 應(yīng) 積極 地 采 取 措 施 ， 降 低 損 失 ， 防 止 風(fēng) 險 的 蔓 延 。3 在 風(fēng) 險 狀 態(tài) ， 保 證 工 程 的 順 利 實 施 。