工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理第七章.ppt

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1、第七章工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,第一節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范 第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制,第一節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述,一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念及類型 風(fēng)險(xiǎn)是指一種客觀存在的、損失的發(fā)生具有不確定性的狀態(tài)。而工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)則是指在工程項(xiàng)目的籌劃、設(shè)計(jì)、施工建造以及竣工后投入使用各個(gè)階段可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)。 工程建設(shè)項(xiàng)目投資巨大、工期漫長(zhǎng)、參與者眾多，整個(gè)過(guò)程都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，如業(yè)主可能面臨著監(jiān)理失職、設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、承包商履約不力等人為風(fēng)險(xiǎn)，惡劣氣候、地震、水災(zāi)等自然風(fēng)險(xiǎn);承包商可能面臨工程管理不善等履約風(fēng)險(xiǎn)，員工行為不當(dāng)?shù)蓉?zé)任風(fēng)險(xiǎn);設(shè)計(jì)、監(jiān)理單位可能面臨職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)等

2、。這些風(fēng)險(xiǎn)按不同的標(biāo)準(zhǔn)可劃分為多種不同的類型。 1.按風(fēng)險(xiǎn)造成的后果分類 (1)純風(fēng)險(xiǎn)。指只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來(lái)收益的風(fēng)險(xiǎn)。其后果只有兩種，即損失或無(wú)損失，不會(huì)帶來(lái)收益。如自然災(zāi)害、違規(guī)操作等。,下一頁(yè),返回,第一節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述,(2)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。指那些既存在造成損失的可能性，也存在獲得收益的可能性的風(fēng)險(xiǎn)。其后果有造成損失、無(wú)損失和收益三種結(jié)果，即存在三種不確定狀態(tài)。例如某工程項(xiàng)目中標(biāo)后，其實(shí)施的結(jié)果可能會(huì)造成虧本、保本和盈利三種結(jié)果。 2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源分類 (1)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營(yíng)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)。即在經(jīng)濟(jì)實(shí)力、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及解決經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的能力等方面潛在的

3、不確定因素構(gòu)成經(jīng)營(yíng)方面的可能后果。有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是社會(huì)性的，對(duì)各個(gè)行業(yè)的企業(yè)都會(huì)產(chǎn)生影響，如經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金融危機(jī)、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動(dòng)等;有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍限于建筑行業(yè)內(nèi)的企業(yè)，如國(guó)家基本建設(shè)投資總量的變化、房地產(chǎn)市場(chǎng)的銷售行情、建材和人工費(fèi)的漲落;還有的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是伴隨工程承包活動(dòng)而產(chǎn)生的，僅影響具體施工企業(yè)，如業(yè)主的履約能力、支付能力等。 (2)政治風(fēng)險(xiǎn)。指政治方面的各種事件和原因給自己帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)包括戰(zhàn)爭(zhēng)和動(dòng)亂、國(guó)際關(guān)系緊張、政策多變、政府管理部門的腐敗和專制等。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第一節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述,(3)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。指工程所處的自然條件(包括地質(zhì)、水文、氣象

4、等)和工程項(xiàng)目的復(fù)雜程度給承包商帶來(lái)的不確定性。 (4)管理風(fēng)險(xiǎn)。指人們?cè)诮?jīng)營(yíng)過(guò)程中，因不能適應(yīng)客觀形勢(shì)的變化或因主觀判斷失誤或?qū)σ呀?jīng)發(fā)生的事件處理不當(dāng)而造成的威脅。管理風(fēng)險(xiǎn)包括:施工企業(yè)對(duì)承包項(xiàng)目的控制和服務(wù)不力;項(xiàng)目管理人員水平低，不能勝任自己的工作;投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)具體工作的失誤;投標(biāo)決策失誤等。 3.從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度分類 (1)不可避免又無(wú)法彌補(bǔ)損失的風(fēng)險(xiǎn)。如天災(zāi)人禍(地震、水災(zāi)、泥石流、戰(zhàn)爭(zhēng)、暴動(dòng)等)。 (2)可避免或可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)。如技術(shù)難度大且自身綜合實(shí)力不足時(shí)，可放棄投標(biāo)達(dá)到避免的目的;可組成聯(lián)合體承包以彌補(bǔ)自身不足;也可采用保險(xiǎn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。 (3)有利可圖的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。

5、 二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念及意義,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第一節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述,風(fēng)險(xiǎn)管理是指人們對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行辨識(shí)、評(píng)估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，即在主觀上盡可能做到有備無(wú)患，或在客觀上無(wú)法避免時(shí)亦能尋求切實(shí)可行的補(bǔ)救措施，從而減少意外損失或化解風(fēng)險(xiǎn)為我所用。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指參與工程項(xiàng)目的各方，包括發(fā)包方、承包方和勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理單位等在工程項(xiàng)目的籌劃、設(shè)計(jì)、施工建造以及竣工后投入使用等各階段采取的辨識(shí)、評(píng)估、處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的措施和方法。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理具有極其重要的意義: (1)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理事關(guān)工程項(xiàng)目各方的生死存亡。工程建設(shè)項(xiàng)目需要耗費(fèi)大量人力、物力和

6、財(cái)力。如果企業(yè)忽視風(fēng)險(xiǎn)管理或風(fēng)險(xiǎn)管理不善，則會(huì)增加發(fā)生意外損失的可能，擴(kuò)大意外損失的后果。輕則工期延誤，增加各方支出;重則項(xiàng)目難以繼續(xù)進(jìn)行，使巨額投資無(wú)法收回。而工程質(zhì)量如果遭受影響，更會(huì)給工程今后的使用、運(yùn)行造成長(zhǎng)期損害。反之，重視并善于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)則會(huì)降低意外發(fā)生的可能性，并在難以避免的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，減少自己的損失。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第一節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述,(2)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理直接影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。通過(guò)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，有關(guān)企業(yè)可以對(duì)自己的資金、物資等資源做出更合理的安排，從而提高其經(jīng)濟(jì)效益。例如，在工程建設(shè)中，承包商往往需要庫(kù)存部分建材以防備建材漲價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。承包商在承包合同中

7、約定建材價(jià)格按實(shí)結(jié)算或根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格予以調(diào)整，則價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)將轉(zhuǎn)移，承包商便無(wú)需耗費(fèi)大量資金庫(kù)存建材，而節(jié)省出的流動(dòng)資金將成為企業(yè)新的利潤(rùn)來(lái)源。 (3)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理有助于項(xiàng)目建設(shè)順利進(jìn)行，化解各方可能發(fā)生的糾紛。風(fēng)險(xiǎn)管理不僅預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，更是在各方間合理平衡、分配風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于某一特定的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，各方預(yù)防和處理的難度不同。通過(guò)平衡、分配，由最適合的當(dāng)事方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，負(fù)責(zé)、監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和處理工作，這將大大降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。同時(shí)，明確各類風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)責(zé)方，也可在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后明確責(zé)任，及時(shí)解決善后事宜，避免互相推屢而發(fā)生糾紛。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第一節(jié)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述,(4)項(xiàng)目風(fēng)

8、險(xiǎn)管理是業(yè)主、承包商和設(shè)計(jì)、監(jiān)理單位等在日常經(jīng)營(yíng)、重大決策過(guò)程中必須認(rèn)真對(duì)待的工作。它不單純是消極避險(xiǎn)，更有助于企業(yè)積極地避害趨利，進(jìn)而在競(jìng)爭(zhēng)中處于優(yōu)勢(shì)地位。 三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程主要包括以下幾個(gè)方面: (1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。即確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的種類，也就是可能有哪些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。 (2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。即評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目的影響。 (3)風(fēng)險(xiǎn)防范。即制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。 (4)風(fēng)險(xiǎn)控制。即在實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制。,上一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,研究風(fēng)險(xiǎn)，首先應(yīng)該廠解和識(shí)別可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的因素，并結(jié)合將要投標(biāo)和實(shí)施的工程進(jìn)行具體、細(xì)致的研究和分析。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)

9、管理的第一步重要的工作。 一、風(fēng)險(xiǎn)因素的分類 風(fēng)險(xiǎn)因素是指促使和增加損失發(fā)生的頻率或嚴(yán)重程度的任何事件。風(fēng)險(xiǎn)因素范圍廣、內(nèi)容多?？偟膩?lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)因素可以分為有形風(fēng)險(xiǎn)因素和無(wú)形風(fēng)險(xiǎn)因素兩類。 1.有形風(fēng)險(xiǎn)因素 有形風(fēng)險(xiǎn)因素是指導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的物質(zhì)方面的因素。如財(cái)產(chǎn)所在地域、建筑結(jié)構(gòu)和用途等。例如，北京的建筑施工企業(yè)到外地或國(guó)外承包工程項(xiàng)目與在北京地區(qū)承包工程項(xiàng)目相比，前者發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的頻率和損失可能大些;又如兩個(gè)建筑工程項(xiàng)目，一個(gè)是高層建筑，結(jié)構(gòu)復(fù)雜，另一個(gè)是多層建筑，結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，那么高層建筑就比多層建筑發(fā)生安全事故的可能性大。但如果高層建筑采取了有效的安全技術(shù)措施，多層建筑施工管理水平低，缺少必

10、要的安全技術(shù)措施，那么相比之下，高層建筑發(fā)生安全事故的可能性就降低了。,下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,2.無(wú)形風(fēng)險(xiǎn)因素 無(wú)形風(fēng)險(xiǎn)因素是指非物質(zhì)形態(tài)因素影響損失發(fā)生的可能性和受損失的程度。這種風(fēng)險(xiǎn)因素包括道德風(fēng)險(xiǎn)因素和行為風(fēng)險(xiǎn)因素兩種。 (1)道德風(fēng)險(xiǎn)因素。這類因素通常指人的不良企圖、不誠(chéng)實(shí)甚至采用欺詐行為故意促使風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生，或擴(kuò)大已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失的因素。例如招標(biāo)活動(dòng)中故意劃小標(biāo)段，將工程發(fā)包給不符合資質(zhì)的施工企業(yè);低資質(zhì)施工企業(yè)騙取需高資質(zhì)企業(yè)才能承包的項(xiàng)目;或發(fā)包方采取壓標(biāo)和陪標(biāo)方式以低價(jià)發(fā)包等。 (2)行為風(fēng)險(xiǎn)因素。這類風(fēng)險(xiǎn)因素是指由于人們?cè)谛袨樯系拇中拇笠夂湍魂P(guān)心而

11、引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事故的機(jī)會(huì)和擴(kuò)大損失程度的因素。如由于投標(biāo)中現(xiàn)場(chǎng)勘察不認(rèn)真未能發(fā)現(xiàn)施工現(xiàn)場(chǎng)存在的問(wèn)題而給施工企業(yè)帶來(lái)的損失，未認(rèn)真審核施工圖紙和設(shè)計(jì)文件給投標(biāo)報(bào)價(jià)、項(xiàng)目實(shí)施帶來(lái)的損失，均屬此類風(fēng)險(xiǎn)因素。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,二、風(fēng)險(xiǎn)因素分析 風(fēng)險(xiǎn)因素分析是確定一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)范圍，即有哪些風(fēng)險(xiǎn)存在，并將這些風(fēng)險(xiǎn)因素逐一列出，以作為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象。在工程建設(shè)的不同階段，由于目標(biāo)設(shè)計(jì)、項(xiàng)目的技術(shù)設(shè)計(jì)和計(jì)劃、環(huán)境調(diào)查的深度不同，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)程度也不相同，需經(jīng)歷一個(gè)由淺人深逐步細(xì)化的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)因素分析基于人們對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的基本認(rèn)識(shí)，通常首先羅列對(duì)整個(gè)工程建設(shè)有影響的風(fēng)險(xiǎn)，然后

12、再注意對(duì)自己有重大影響的風(fēng)險(xiǎn)。羅列風(fēng)險(xiǎn)因素通常要從多角度、多方面進(jìn)行，形成對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的多方位的透視。風(fēng)險(xiǎn)因素分析通?？梢詮囊韵聨讉€(gè)角度進(jìn)行分析。 (一)按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析 1.項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目環(huán)境系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的建立和環(huán)境調(diào)查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析是有很大幫助的。從這個(gè)角度，最常見的項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素為:,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,(1)政治風(fēng)險(xiǎn)。例如政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭(zhēng)狀態(tài)、動(dòng)亂、政變的可能性，國(guó)家的對(duì)外關(guān)系，政府信用和政府廉潔程度，政策及其穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)的開放程度或排外性，國(guó)有化的可能性，國(guó)內(nèi)的民族矛盾，保護(hù)主義傾向等。 (2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，項(xiàng)目

13、產(chǎn)品的市場(chǎng)變化;項(xiàng)目的工程承包市場(chǎng)、材料供應(yīng)市場(chǎng)、勞動(dòng)力市場(chǎng)的變動(dòng)，工資的提高，物價(jià)上漲，通貨膨脹速度加快，原材料進(jìn)口價(jià)格和外匯匯率的變化等。 (3)法律風(fēng)險(xiǎn)。如法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容的變化，法律對(duì)項(xiàng)目的干預(yù);人們對(duì)相關(guān)法律可能未能全面、正確理解，工程中可能有觸犯法律的行為等。 (4)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。包括宗教信仰的影響、社會(huì)治安的穩(wěn)定性、社會(huì)的禁忌、勞動(dòng)者的文化素質(zhì)、社會(huì)風(fēng)氣等。 (5)自然條件。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,如地震、風(fēng)暴、特殊的未預(yù)測(cè)到的地質(zhì)條件，如泥石流、河塘、垃圾場(chǎng)、流沙、泉眼等，反常的惡劣的雨、雪天氣，冰凍天氣，惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件，周邊存在對(duì)

14、項(xiàng)目的干擾源，工程項(xiàng)目的建設(shè)可能造成對(duì)自然環(huán)境的破壞，不良的運(yùn)輸條件可能造成供應(yīng)的中斷。 2.項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)是以項(xiàng)目結(jié)構(gòu)圖上項(xiàng)目單元作為對(duì)象而確定的風(fēng)險(xiǎn)因素，即各個(gè)層次的項(xiàng)目單元，直到工作包在實(shí)施以及運(yùn)行過(guò)程中可能遇到的技術(shù)問(wèn)題，人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加，在實(shí)施過(guò)程中可能出現(xiàn)的各種障礙、異常情況。 3.項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn) (1)業(yè)主和投資者: 1)業(yè)主的支付能力差，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況惡化，資信不好，企業(yè)倒閉，撤走資金，或改變投資方向和項(xiàng)目目標(biāo)。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,2)業(yè)主不能完成其合同責(zé)任，如不及時(shí)供應(yīng)其負(fù)責(zé)的設(shè)備、材料，不及時(shí)交付場(chǎng)地

15、和支付工程款。 3)業(yè)主違約、苛求、刁難、隨便改變主意，但又不賠償，發(fā)出錯(cuò)誤的行為和指令，非程序地干預(yù)工程。 (2)承包商(分包商、供應(yīng)商): 1)技術(shù)能力和管理能力不足，沒(méi)有適合的技術(shù)專家和項(xiàng)目經(jīng)理，不能積極地履行合同，由于管理和技術(shù)方面的失誤，造成工程中斷; 2)沒(méi)有得力的措施來(lái)保證進(jìn)度、安全和質(zhì)量要求; 3)財(cái)務(wù)狀況惡化，無(wú)力采購(gòu)和支付工資，企業(yè)處于破產(chǎn)境地; 4)工作人員罷工、抗議或軟抵抗; 5)錯(cuò)誤理解業(yè)主意圖和招標(biāo)文件，方案錯(cuò)誤，報(bào)價(jià)、計(jì)劃失誤;,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,6)設(shè)計(jì)單位設(shè)計(jì)錯(cuò)誤，工程技術(shù)系統(tǒng)之間不協(xié)調(diào)、設(shè)計(jì)文件不完備、不能及時(shí)交付圖紙，或無(wú)

16、力完成設(shè)計(jì)工作。 (3)項(xiàng)目管理者: 1)項(xiàng)目管理者的管理能力、組織能力、工作熱情和積極性、職業(yè)道德、公正性差; 2)項(xiàng)目管理者的管理風(fēng)格、文化偏見可能會(huì)導(dǎo)致其不正確地執(zhí)行合同，在工程中苛刻要求; 3)在工程中起草錯(cuò)誤的招標(biāo)文件、合同條件，下達(dá)錯(cuò)誤的指令。 (4)其他方面。例如中介人的資信、可靠性差;政府機(jī)關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門(如水、電等部門)的干預(yù)、苛求和個(gè)人需求;項(xiàng)目周邊或涉及的居民或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等。 (二)按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,由于項(xiàng)目管理上層系統(tǒng)的情況和問(wèn)題存在不確定性，目標(biāo)的建立是基于對(duì)當(dāng)時(shí)情況和對(duì)將來(lái)的預(yù)測(cè)之

17、上，所以會(huì)有許多風(fēng)險(xiǎn)。這是按照項(xiàng)目目標(biāo)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，是風(fēng)險(xiǎn)作用的結(jié)果。從這個(gè)角度看，常見的風(fēng)險(xiǎn)因素有: (1)工期風(fēng)險(xiǎn)。即造成局部的(工程活動(dòng)、分項(xiàng)工程)或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能及時(shí)投入使用。 (2)費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收入減少、投資回收期延長(zhǎng)或無(wú)法收回、回報(bào)率降低。 (3)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。包括材料、工藝、工程不能通過(guò)驗(yàn)收，工程試生產(chǎn)不合格，經(jīng)過(guò)評(píng)價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。 (4)生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力，可能是由于設(shè)計(jì)、設(shè)備問(wèn)題，或生產(chǎn)用原材料、能源、水、電供應(yīng)問(wèn)題。 (5)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。工程建成后產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期的市場(chǎng)份額，銷售不足，

18、沒(méi)有銷路，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,(6)信謄風(fēng)險(xiǎn)。即造成對(duì)企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信謄的損害。 (7)法律責(zé)任。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律或合同的處罰。 (三)按管理的過(guò)程分析 這里包括極其復(fù)雜的內(nèi)容，常常是分析責(zé)任的依據(jù)。具體情況為: (1)高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，如指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想可能有錯(cuò)誤而造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤。 (2)環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)。 (3)決策風(fēng)險(xiǎn)，如錯(cuò)誤的選擇、錯(cuò)誤的投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)等。 (4)項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn)。 (5)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，包括對(duì)目標(biāo)(任務(wù)書、合同、招標(biāo)文件)理解錯(cuò)誤，合同條款不準(zhǔn)確、不嚴(yán)密、錯(cuò)誤、二義性，過(guò)于苛刻的單方面約束性的、不完備的條

19、款，方案錯(cuò)誤、報(bào)價(jià)(預(yù)算)錯(cuò)誤、施工組織措施錯(cuò)誤。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,(6)技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。 (7)實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)。例如: 1)合同風(fēng)險(xiǎn)。合同未履行，合同伙伴爭(zhēng)執(zhí)，責(zé)任不明，產(chǎn)生索賠要求。 2)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。如供應(yīng)拖延、供應(yīng)商不履行合同、運(yùn)輸中的損壞以及在工地上的損失。 3)新技術(shù)、新工藝風(fēng)險(xiǎn)。 4)由于分包層次太多，造成計(jì)劃的執(zhí)行和調(diào)整、實(shí)施控制困難。 5)工程管理失誤。 (8)運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。如準(zhǔn)備不足，無(wú)法正常營(yíng)運(yùn)，銷售渠道不暢，宣傳不力等。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,在風(fēng)險(xiǎn)因素列出后，可以采用系統(tǒng)分析方法，進(jìn)行歸納整理，即分類、分項(xiàng)、分日及細(xì)日，

20、建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)體系，并列出相應(yīng)的結(jié)構(gòu)表，作為后面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的依據(jù)。 三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別程序 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別程序可分為以下三個(gè)步驟: (1)收集與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的信息。風(fēng)險(xiǎn)管理需要大量地占有信息，廠解情況，對(duì)項(xiàng)目的系統(tǒng)環(huán)境有十分深人的廠解，并要進(jìn)行預(yù)測(cè)。不熟悉情況，不掌握數(shù)據(jù)是不可能進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理的。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要確定具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，必須掌握該項(xiàng)目和項(xiàng)目環(huán)境的特征數(shù)據(jù)，例如本項(xiàng)目相關(guān)的數(shù)據(jù)資料、設(shè)計(jì)與施工文件，以便廠解該項(xiàng)目系統(tǒng)的復(fù)雜性、規(guī)模、工藝的成熟程度。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,(2)確定風(fēng)險(xiǎn)因素。對(duì)工程、工程環(huán)境、其他各類微觀和宏觀環(huán)境、已建類似工程等，通過(guò)調(diào)

21、查、研究、座談、查閱資料等手段進(jìn)行分析，列出風(fēng)險(xiǎn)因素一覽表。確定風(fēng)險(xiǎn)因素是在風(fēng)險(xiǎn)因素一覽表草稿的基礎(chǔ)上，通過(guò)甄別、選擇、確認(rèn)，把重要的風(fēng)險(xiǎn)因素篩選出來(lái)加以確認(rèn)，列出正式風(fēng)險(xiǎn)清單。 (3)編制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告。編制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告是在風(fēng)險(xiǎn)清單的基礎(chǔ)上，補(bǔ)充文字說(shuō)明，作為風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告通常包括已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、潛在的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的征兆。,上一頁(yè),返回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的概念 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律性進(jìn)行研究和量化分析。工程建設(shè)中存在的每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)都有自身的規(guī)律和特點(diǎn)、影響范圍和影響量。通過(guò)分析可以將其影響統(tǒng)一為成本目標(biāo)的形式，按貨幣單位來(lái)度量，并對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

22、 二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容 1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性有其自身的規(guī)律性，通?？捎酶怕时硎?。既然被視為風(fēng)險(xiǎn)，則其必然在必然事件(概率=1)和不可能事件(概率=0)之間。風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生有一定的規(guī)律性，但也有不確定性。所以，人們經(jīng)常用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率需要利用已有數(shù)據(jù)資料和相關(guān)專業(yè)方法進(jìn)行估計(jì)。 2.風(fēng)險(xiǎn)損失量的估計(jì),下一頁(yè),返回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,風(fēng)險(xiǎn)損失量是個(gè)非常復(fù)雜的問(wèn)題，有的風(fēng)險(xiǎn)造成的損失較小，有的風(fēng)險(xiǎn)造成的損失很大，甚至可能引起整個(gè)工程的中斷或報(bào)廢。風(fēng)險(xiǎn)之間常常是有聯(lián)系的，某個(gè)工程活動(dòng)受到干 擾而拖延，則可能影響其后面的許多活動(dòng)。如:濟(jì)形勢(shì)的惡化不但會(huì)

23、造成物價(jià)上漲，而且可能會(huì)引起業(yè)主支付能力的變化;通貨膨脹引起物價(jià)上漲，會(huì)影響后期的采購(gòu)、人工工資及各種費(fèi)用支出，進(jìn)而影響整個(gè)后期的工程費(fèi)用;由于設(shè)計(jì)圖紙?zhí)峁┎患皶r(shí)，不僅會(huì)造成工期拖延，而且會(huì)造成費(fèi)用提高(如人工和設(shè)備閑置、管理費(fèi)開支)，還可能在原來(lái)本可以避開的冬雨期施工，造成更大的拖延和費(fèi)用增加。 風(fēng)險(xiǎn)損失量的估計(jì)應(yīng)包括下列內(nèi)容: (1)工期損失的估計(jì)。 (2)費(fèi)用損失的估計(jì)。 (3)對(duì)工程的質(zhì)量、功能、使用效果等方面的影響。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,由于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的干擾常常首先表現(xiàn)在對(duì)工程實(shí)施過(guò)程的干擾上，所以風(fēng)險(xiǎn)損失量估計(jì)，一般包括以下分析過(guò)程: (1)考慮正常狀況下

24、(沒(méi)有發(fā)生該風(fēng)險(xiǎn))的工期、費(fèi)用和收益。 (2)將風(fēng)險(xiǎn)加人這種狀態(tài)，分析實(shí)施過(guò)程、勞動(dòng)效率、消耗、各個(gè)活動(dòng)有什么變化。 (3)兩者的差異則為風(fēng)險(xiǎn)損失量。 3.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)因素非常多，涉及各個(gè)方面，但人們并不是對(duì)所有的風(fēng)險(xiǎn)都十分重視。否則將大大提高管理費(fèi)用，干擾正常的決策過(guò)程。所以，組織應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率和損失量，確定風(fēng)險(xiǎn)程度，進(jìn)行分級(jí)評(píng)估。 三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的特點(diǎn)是廣泛應(yīng)用各門學(xué)科的理論和方法。比較適用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法有專家評(píng)分比較法、風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖法、期望損失法、風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)價(jià)法。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,1.專家評(píng)分比較法 專家評(píng)分比較法主要是找

25、出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)后果做出定性估計(jì)。尤其適用于風(fēng)險(xiǎn)很難在較短時(shí)間內(nèi)用統(tǒng)計(jì)方法、實(shí)驗(yàn)分析方法或因果關(guān)系論證得到的情形。 在投標(biāo)時(shí)采用“專家評(píng)分比較法”分析風(fēng)險(xiǎn)的具體步驟如下: (1)由投標(biāo)小組成員及有投標(biāo)和工程施工經(jīng)驗(yàn)的成員組成專家小組，共同就某一項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分類、排序。 (2)列出表格，見表7-1。確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重W (W表示該風(fēng)險(xiǎn)因素在眾多因素中影響程度的大小)，所有風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)重之和為1。 (3)確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率等級(jí)值尸，按發(fā)生概率很大、較大、中等、較小、很小五個(gè)等級(jí)，分別以1.0, 0.8, 0.6, 0.4, 0.2給P值打分。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回

26、,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,(4)每一個(gè)專家或參與的決策人，分別按表7-1判斷概率等級(jí)。判斷結(jié)果畫 表示，計(jì)算出每一風(fēng)險(xiǎn)因素的P*W，合計(jì)得出 (P*W)。 (5)根據(jù)每位專家和參與的決策人的工程承包經(jīng)驗(yàn)、對(duì)招標(biāo)項(xiàng)目的了解程度、招標(biāo)項(xiàng)目的環(huán)境及特點(diǎn)、知識(shí)的淵博程度確定其權(quán)威性即權(quán)重值W。W可取0. 51. 0之間。再按表7-2確定投標(biāo)項(xiàng)目的最后風(fēng)險(xiǎn)度值。風(fēng)險(xiǎn)度值的確定采用加權(quán)平均值的方法，見表7-2。 (6)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)度判斷是否投標(biāo)。一般風(fēng)險(xiǎn)度在0. 4以下可認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)很小，可較樂(lè)觀地參加投標(biāo);0. 40. 6可視為風(fēng)險(xiǎn)屬中等水平，報(bào)價(jià)時(shí)不可預(yù)見費(fèi)也可取中等水平;0. 60. 8可看作風(fēng)險(xiǎn)較大，不僅投標(biāo)

27、時(shí)不可預(yù)見費(fèi)取上限值，還應(yīng)認(rèn)真研究主要風(fēng)險(xiǎn)因素的防范;超過(guò)0. 8則認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)很大，應(yīng)采用回避此風(fēng)險(xiǎn)的策略。 2.風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖法,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)會(huì)有不同的狀態(tài)、程度，例如某工程中通貨膨脹可能為0、3%,6%, 9%, 12%, 15%六種狀態(tài)，由工程估價(jià)分析得到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)損失為。、20萬(wàn)元、30萬(wàn)元、45萬(wàn)元、60萬(wàn)元、90萬(wàn)元?，F(xiàn)請(qǐng)四位專家進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)咨詢。各位專家估計(jì)各種狀態(tài)發(fā)生的概率見表7-3。對(duì)四位專家的估計(jì)，可以取平均的方法作為咨詢結(jié)果(如果專家較多可以去掉最高值和最低值再平均)。由以上可以得到通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的影響分析表，見表7-4。 按通貨膨脹的各種

28、狀態(tài)的概率累計(jì)則可作圖(圖7-1)。 從圖上可見通貨膨脹率損失大致的風(fēng)險(xiǎn)狀況。例如，損失預(yù)計(jì)達(dá)45萬(wàn)元，即為9%的通貨膨脹率約有40%的可能性。一個(gè)項(xiàng)目不同種類的風(fēng)險(xiǎn)，可以在該圖上疊加求和。 一般認(rèn)為在圖7-1中概率(可能性)為0. 10. 9范圍內(nèi)，表達(dá)能力較強(qiáng)即可能性較大。 3.期望損失法,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,風(fēng)險(xiǎn)的期望損失是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生造成損失的乘積。期望損失法首先要辨識(shí)出工程面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，其次推斷每種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率以及損失后果，求出每種風(fēng)險(xiǎn)的期望損失值，然后累計(jì)期望損失的總額。下面以某寫字樓工程為例，具體說(shuō)明期望損失法的應(yīng)用。 某寫字樓工程建筑面積

29、為30 000 m2,混凝土框架結(jié)構(gòu)，地上12層，地下2層，招標(biāo)文件要求工期為18個(gè)月，質(zhì)量目標(biāo)為優(yōu)良。招標(biāo)文件還說(shuō)明:如果投標(biāo)方采取先進(jìn)科學(xué)的施工方案，允許自主報(bào)價(jià)。某承包商在投標(biāo)報(bào)價(jià)階段初步估算成本為1億元，應(yīng)該考慮多少不可預(yù)見費(fèi)? (1)辨識(shí)主要風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)以往同類工程經(jīng)驗(yàn)和招標(biāo)文件的要求以及對(duì)工程信息的綜合調(diào)查研究，承包商經(jīng)過(guò)分析，認(rèn)為該寫字樓的工程風(fēng)險(xiǎn)因素很多，但大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)都可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)的方式轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。不能轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)，需在報(bào)價(jià)中考慮不可預(yù)見費(fèi)，這種風(fēng)險(xiǎn)主要有五項(xiàng):報(bào)價(jià)漏項(xiàng)或多項(xiàng)、分包商違約、業(yè)主拖欠工程款、周圍民眾干擾、工期拖延罰款或提前獎(jiǎng)勵(lì)。,上一頁(yè),下一頁(yè),返

30、回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,(2)判斷風(fēng)險(xiǎn)因素可能造成的期望損失。 1)報(bào)價(jià)漏項(xiàng)或多項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)可能造成損失，也可能帶來(lái)盈利。中標(biāo)后，如果報(bào)價(jià)漏項(xiàng)，則成本虧損;如果報(bào)價(jià)多項(xiàng)，則成本盈余。這里主要討論的是成本虧損情況，所以把漏項(xiàng)產(chǎn)生的虧損定義為正值，把多項(xiàng)帶來(lái)的盈利定義為負(fù)值。報(bào)價(jià)漏項(xiàng)或多項(xiàng)的發(fā)生概率和期望損失的對(duì)應(yīng)關(guān)系見表7-5。 2)分包商違約。分包商在向承包商報(bào)價(jià)時(shí)，經(jīng)常由于中標(biāo)心切而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)不足，報(bào)價(jià)過(guò)低;或者分包商由于經(jīng)驗(yàn)不足、疏忽等原因報(bào)價(jià)過(guò)低，中標(biāo)后不斷找借口向承包商進(jìn)行費(fèi)用索賠。如果索賠額不足以彌補(bǔ)其虧損，就撕毀合同，迫使承包商重新尋找分包商。不論承包商是滿足分包商的索賠要求，還是重新尋

31、找分包商，或者是起訴違約的分包商，在經(jīng)濟(jì)上都將蒙受損失。這里僅列出分包商違約和期望損失的對(duì)應(yīng)關(guān)系見表7-6。 3)業(yè)主拖欠工程款。業(yè)主拖欠工程款給承包商帶來(lái)的損失很多，如工程款利息損失、壞賬損失、信謄損失和機(jī)會(huì)損失等，這里主要從經(jīng)濟(jì)上討論利息損失和壞賬損失。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,與其他風(fēng)險(xiǎn)因素不同，由于業(yè)主拖欠工程款造成的損失后果不易簡(jiǎn)單推斷，所以期望損失的計(jì)算也較難，需要根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)和對(duì)業(yè)主的調(diào)查進(jìn)行主觀分析判斷。業(yè)主拖欠工程款發(fā)生概率和期望損失的對(duì)應(yīng)關(guān)系見表7-7。 4)周圍民眾干擾。由于周圍民眾干擾，使工程發(fā)生停工、窩工損失，并錯(cuò)過(guò)最佳施工季節(jié)，發(fā)生季節(jié)性施工措施費(fèi)用，

32、或者造成材料變質(zhì)損耗損失等。周圍民眾干擾發(fā)生概率和期望損失的對(duì)應(yīng)關(guān)系見表7-8。 5)工期拖延罰款或提前獎(jiǎng)勵(lì)。例如招標(biāo)文件中規(guī)定:由于承包商原因造成每延期竣工一天，違約罰款為合同價(jià)款0.2%:,累計(jì)不超過(guò)合同價(jià)款的0.3%。每提前竣工一天，提前獎(jiǎng)勵(lì)為合同價(jià)款的0.02%:,累計(jì)不超過(guò)合同價(jià)款的0.3%，承包商估算成本為1億元，加上企業(yè)管理費(fèi)、計(jì)劃利潤(rùn)和稅金后，初步報(bào)價(jià)約為1. 2億元。因?yàn)橛歇?jiǎng)有罰，所以后果可能是損失也可能是盈利。這里主要討論損失，所以拖延工期和損失額定義為正值，提前工期和盈利額為負(fù)值。工期拖延罰款或提前獎(jiǎng)勵(lì)發(fā)生概率和期望損失的對(duì)應(yīng)關(guān)系見表7-9 。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第三

33、節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,(3)匯總各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的期望損失。把各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的期望損失進(jìn)行匯總，并分析每種風(fēng)險(xiǎn)的期望損失占總價(jià)及總期望損失的百分比。從表7-10中可以看出，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的總期望損失約為總價(jià)的2.13%，所以承包商在報(bào)價(jià)中應(yīng)考慮相應(yīng)比例的不可預(yù)見費(fèi)。從表7-10中還可以看出，在該工程面臨的五個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)因素中，業(yè)主拖欠工程款造成的危害最大，其次是分包商違約，承包商針對(duì)這兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素重點(diǎn)策劃防范措施，以使風(fēng)險(xiǎn)形成的危害降至最低。 4.風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性評(píng)價(jià)法 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可以分為以下三種情況: (1)兩種風(fēng)險(xiǎn)之間沒(méi)有必然聯(lián)系。例如國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策變化不可能引起自然條件變化。 (2)一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，另一種風(fēng)險(xiǎn)

34、一定會(huì)發(fā)生。如一個(gè)國(guó)家政局動(dòng)蕩必然導(dǎo)致該國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化，而引起通貨膨脹物價(jià)飛漲。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,(3)如一種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，另一種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會(huì) 導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不能滿足實(shí)際需要。 上述后兩種情況的風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的，有交互作用。用概率來(lái)表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能 性，設(shè)某項(xiàng)目中可能會(huì)遇到i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，i=1, 2, ...， Pi表示各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率(0=

35、ab=0，表示風(fēng)險(xiǎn)a、b之間無(wú)必然聯(lián)系; Pab=1，表示風(fēng)險(xiǎn)a出現(xiàn)必然會(huì)引起風(fēng)險(xiǎn)b發(fā)生。根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，可以找出各風(fēng)險(xiǎn)之間的Pab(表7-11)。 2)計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件概率P(b/a)。已知風(fēng)險(xiǎn)a發(fā)生概率為Pa，風(fēng)險(xiǎn)b的相關(guān)概率為Pb，則在a發(fā)生情況下b發(fā)生的條件概率P(b/a)=PaPab(表7-12)。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,3)計(jì)算出各種風(fēng)險(xiǎn)損失情況Ri。 Ri=風(fēng)險(xiǎn)i發(fā)生后的工程成本-工程的正常成本 4)計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)損失期望值Wi。 其中 5)將損失期望值按從大到小排列，并計(jì)算出各期望值在總損失期望值中所占百分率。 6)計(jì)算累計(jì)百分率并分類。損失期望值累

36、計(jì)百分率在80%以下所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)為A類風(fēng)險(xiǎn)，顯然是主要風(fēng)險(xiǎn);累計(jì)百分率在80%90%的風(fēng)險(xiǎn)為B類風(fēng)險(xiǎn)，是次要風(fēng)險(xiǎn);累計(jì)百分率在90%100%的風(fēng)險(xiǎn)為C類風(fēng)險(xiǎn)，是一般風(fēng)險(xiǎn)。,上一頁(yè),返回,第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范,對(duì)分析出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)有防范，即確定針對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。風(fēng)險(xiǎn)防范是通過(guò)采用將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一方或?qū)L(fēng)險(xiǎn)自留等方式，研究如何對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、分散、風(fēng)險(xiǎn)自留及其組合等策略。 一、風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)回避是指承包商設(shè)法遠(yuǎn)離、躲避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)的行為和環(huán)境，從而達(dá)到避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，其具體做法有三種。 1.拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 承包商拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大致有以下兒種情況: (1)對(duì)某些存在致

37、命風(fēng)險(xiǎn)的工程拒絕投標(biāo)。 (2)利用合同保護(hù)自己，不承擔(dān)應(yīng)該由業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。 (3)不接受實(shí)力差、信謄不佳的分包商和材料、設(shè)備供應(yīng)商，即使是業(yè)主或者有實(shí)權(quán)的其他任何人的推薦。,下一頁(yè),返回,第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范,(4)不委托道德水平低下或其他綜合素質(zhì)不高的中介組織或個(gè)人。 2.承擔(dān)小風(fēng)險(xiǎn)回避大風(fēng)險(xiǎn) 在項(xiàng)目決策時(shí)要注意、放棄明顯導(dǎo)致虧損的項(xiàng)目。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)自己的承受能力，成功把握不大的項(xiàng)目，不參與投標(biāo)、合資。甚至有時(shí)在工程進(jìn)行到一半時(shí)，預(yù)測(cè)后期風(fēng)險(xiǎn)很大，必然有更大的虧損，不得不采取中斷項(xiàng)目的措施。 3.為了避免風(fēng)險(xiǎn)而犧牲一定的較小利益 利益可以計(jì)算，但風(fēng)險(xiǎn)損失是較難估計(jì)的，在特定情況下，采

38、用此種做法。如在建材市場(chǎng)有些材料價(jià)格波動(dòng)較大，承包商與供應(yīng)商提前訂立購(gòu)銷合同并付一定數(shù)量的定金，從而避免因漲價(jià)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn);采購(gòu)生產(chǎn)要素時(shí)應(yīng)選擇信謄好、實(shí)力強(qiáng)的分包商，雖然價(jià)格略高于市場(chǎng)平均價(jià)，但分包商違約的風(fēng)險(xiǎn)減小了。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范,回避風(fēng)險(xiǎn)雖然是一種風(fēng)險(xiǎn)防范策略，但應(yīng)該承認(rèn)這是一種消極的防范手段。因?yàn)榛乇茱L(fēng)險(xiǎn)固然能避免損失，但同時(shí)也失去了獲利的機(jī)會(huì)。如果企業(yè)想生存、圖發(fā)展，又想回避其預(yù)測(cè)的某種風(fēng)險(xiǎn)，最好的辦法是采用除回避以外的其他策略。 二、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指承包商在不能回避風(fēng)險(xiǎn)的情況下，將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他主體來(lái)承擔(dān)。 風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移并非轉(zhuǎn)嫁損失，有些承

39、包商無(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)因素，其他主體都可以控制。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般指轉(zhuǎn)移給分包商和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。 1.轉(zhuǎn)移給分包商 工程風(fēng)險(xiǎn)中的很大一部分可以分散給若干分包商和生產(chǎn)要素供應(yīng)商。例如:對(duì)業(yè)主拖欠工程款的風(fēng)險(xiǎn)，可以在分包合同中規(guī)定在業(yè)主支付給總包后若干日內(nèi)向分包方支付工程款。 承包商在項(xiàng)目中投入的資源越少越好，以便一旦遇到風(fēng)險(xiǎn)，可以進(jìn)退自如?？梢圆扇∽赓U或指令分包商自帶設(shè)備等措施來(lái)減少自身資金、設(shè)備沉淀。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范,2.工程保險(xiǎn) 購(gòu)買保險(xiǎn)是一種非常有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的手段，將自身面臨的很大一部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司來(lái)承擔(dān)。 工程保險(xiǎn)是指業(yè)主和承包商為了工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，向保險(xiǎn)人(公

40、司)支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人根據(jù)合同約定對(duì)在工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)和人身傷害承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任。 3.工程擔(dān)保 工程擔(dān)保是指擔(dān)保人(一般為銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司以及其他金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)團(tuán)體或個(gè)人)應(yīng)工程合同一方(申請(qǐng)人)的要求向另一方(債權(quán)人)作出的書面承諾。工程擔(dān)保是工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)重要措施，它能有效地保障工程建設(shè)的順利進(jìn)行。許多國(guó)家政府都在法規(guī)中規(guī)定要求進(jìn)行工程擔(dān)保，在標(biāo)準(zhǔn)合同中也含有關(guān)于工程擔(dān)保的條款。 三、風(fēng)險(xiǎn)分散,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范,承包商的實(shí)力越強(qiáng)，市場(chǎng)占有率越高，抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力也就越強(qiáng)，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，其造成的影響就顯得相對(duì)小些。如承包商承擔(dān)一個(gè)項(xiàng)目，出現(xiàn)風(fēng)

41、險(xiǎn)會(huì)使他難以承受;若承包若干個(gè)工程，其中一旦在某個(gè)項(xiàng)目上出現(xiàn)廠風(fēng)險(xiǎn)損失，還可以有其他項(xiàng)目的成功加以彌補(bǔ)。這樣，承包商的風(fēng)險(xiǎn)壓力就能減輕。 在分包合同中，通常要求分包商接受建設(shè)單位合同文件中的各項(xiàng)合同條款，使分包商分擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)。有的承包商直接把風(fēng)險(xiǎn)比較大的部分分包出去，將建設(shè)單位規(guī)定的誤期損失賠償費(fèi)如數(shù)訂人分包合同，將這項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)分散。 四、風(fēng)險(xiǎn)自留 風(fēng)險(xiǎn)自留是指承包商將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。這種手段有時(shí)是無(wú)意識(shí)的，即當(dāng)初并不曾預(yù)測(cè)的，不曾有意識(shí)地采取種種有效措施，以致最后只好由自己承受;但有時(shí)也可以是主動(dòng)的，即經(jīng)營(yíng)者有意識(shí)、有計(jì)劃地將若干風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)留給自己。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第四節(jié)

42、風(fēng)險(xiǎn)防范,決定風(fēng)險(xiǎn)自留必須符合以下條件之一: (1)自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)公司所收取的費(fèi)用。 (2)企業(yè)的期望損失低于保險(xiǎn)人的估計(jì)。 (3)企業(yè)有較多的風(fēng)險(xiǎn)單位，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)其損失。 (4)企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較小。 (5)短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力。 (6)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異。 (7)費(fèi)用和損失支付分布于很長(zhǎng)的時(shí)間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會(huì)成本。 (8)投資機(jī)會(huì)很好。 (9)內(nèi)部服務(wù)或非保險(xiǎn)人服務(wù)優(yōu)良。 如果實(shí)際情況與以上條件相反，則應(yīng)放棄風(fēng)險(xiǎn)自留的決策。,上一頁(yè),返回,第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制,在整個(gè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中

43、，應(yīng)收集和分析與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種信息，獲取風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，預(yù)測(cè)未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)并提出預(yù)警，納人項(xiàng)目進(jìn)展報(bào)告。同時(shí)還應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行監(jiān)控，根據(jù)需要制訂應(yīng)急計(jì)劃。 一、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 工程項(xiàng)目進(jìn)行中會(huì)遇到各種風(fēng)險(xiǎn)，要做好風(fēng)險(xiǎn)管理，就要建立完善的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，通過(guò)跟蹤項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)趨勢(shì)，測(cè)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)所處狀態(tài)，盡早地發(fā)出預(yù)警信號(hào)，及時(shí)向業(yè)主、項(xiàng)目監(jiān)管方和施工方發(fā)出警報(bào)，為決策者掌握和控制風(fēng)險(xiǎn)爭(zhēng)取更多的時(shí)間，盡早采取有效措施防范和化解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 在工程中要不斷地收集和分析各種信息。捕捉風(fēng)險(xiǎn)前奏的信號(hào)，可通過(guò)以下兒條途徑進(jìn)行: (1)天氣預(yù)測(cè)警報(bào)。 (2)股票信息。,下一頁(yè),返回,第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制,

44、(3)各種市場(chǎng)行情、價(jià)格動(dòng)態(tài)。 (4)政治形勢(shì)和外交動(dòng)態(tài)。 (5)各投資者企業(yè)狀況報(bào)告。 (6)在工程中通過(guò)工期和進(jìn)度的跟蹤、成本的跟蹤分析、合同監(jiān)督、各種質(zhì)量監(jiān)控報(bào)告、現(xiàn)場(chǎng)情況報(bào)告等手段，了解工程風(fēng)險(xiǎn)。 (7)在工程的實(shí)施狀況報(bào)告中應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。 二、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 在工程項(xiàng)目推進(jìn)過(guò)程中，各種風(fēng)險(xiǎn)在性質(zhì)和數(shù)量上都是不斷變化的，有可能會(huì)增大或者衰退。因此，在項(xiàng)目整個(gè)生命周期中，需要時(shí)刻監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與變化情況，并確定隨著某些風(fēng)險(xiǎn)的消失而帶來(lái)的新的風(fēng)險(xiǎn)。 1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的 (1)監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)的狀況，例如風(fēng)險(xiǎn)是已經(jīng)發(fā)生、仍然存在還是已經(jīng)消失。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制,(2

45、)檢查風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策是否有效，監(jiān)控機(jī)制是否在運(yùn)行。 (3)不斷識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)并制定對(duì)策。 2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的任務(wù) (1)在項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控殘余風(fēng)險(xiǎn)并識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)。 (2)保證風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的執(zhí)行并評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃執(zhí)行的效果。評(píng)估的方法可以是項(xiàng)目周期性回顧、績(jī)效評(píng)估等。 (3)對(duì)突發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)或“接受”風(fēng)險(xiǎn)采取適當(dāng)?shù)臋?quán)變措施。 3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控常用的方法有以下三種: (1)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì):專人檢查監(jiān)控機(jī)制是否得到執(zhí)行，并定期做風(fēng)險(xiǎn)審核。例如在重要的階段重新識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行分析，對(duì)沒(méi)有預(yù)計(jì)到的風(fēng)險(xiǎn)制定新的應(yīng)對(duì)計(jì)劃。,上一頁(yè),下一頁(yè),返回,第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制,(2)偏差分析:與基準(zhǔn)計(jì)劃

46、比較，分析成本和時(shí)間上的偏差。例如，未能按期完工、超出預(yù)算等都是潛在的問(wèn)題。 (3)技術(shù)指標(biāo):比較原定技術(shù)指標(biāo)和實(shí)際技術(shù)指標(biāo)差異。例如，測(cè)試未能達(dá)到性能要求，缺陷數(shù)大大超過(guò)預(yù)期等。 三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃 在項(xiàng)目實(shí)施的過(guò)程中必然會(huì)遇到大量未曾預(yù)料到的風(fēng)險(xiǎn)因素，或風(fēng)險(xiǎn)因素的后果比已預(yù)料的更嚴(yán)重，使事先編制的計(jì)劃不能奏效，所以，必須重新研究應(yīng)對(duì)措施，即編制附加的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)當(dāng)清楚地說(shuō)明當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)要采取的措施，以便可以快速有效地對(duì)這些事件作出響應(yīng)。,上一頁(yè),返回,表7-1專家評(píng)分法分析風(fēng)險(xiǎn)表,返回,表7-2風(fēng)險(xiǎn)因素得分匯總表,返回,表7-3風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)(誦貨膨脹)分析表,返回,表7-4通貨膨脹影晌分析表,返回,圖7-1通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)圖,返回,表7-5報(bào)價(jià)漏項(xiàng)或多項(xiàng)期望損失,返回,表7-6分包商違約期望損失,返回,表7-7業(yè)主推欠工程款期望損失,返回,表7-8周圍民眾干擾期望損失,返回,表7-9工期拖延罰款或提前獎(jiǎng)勵(lì)期望損失,返回,表7-10期望損失匯總表,返回,表7-11風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)概率分析表,返回,表7-12風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生條件概率分析表,返回,