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1、關于開展職工個人賬戶風險排查自查報告
關于開展職工個人賬戶風險排查自查報告
根據《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》以及省聯社關于反洗錢和賬戶管理的規(guī)定進行，我社高度重視，及時召開會議，安排部署，并成立了檢查小組從20**年7月6日至9月30日對全社臨柜人員以及信貸人員個人賬戶進行了排查，現將自查情況報告如下：
1、開展情況
?。?）制定風險排查實施方案，確保排查工作有序開展。根據文件安排的排查內容，結合我社實際情況，根據聯社工作安排，對全社所有員工個人賬戶是否存在他人信貸資金流入，是否存在員工代還客戶借款
2、本息情況等。
?。?）具體實施情況
1、逐筆核對職工賬戶分戶賬發(fā)生額，查看是否存在大額現金進出、他人信貸資金流入員工個人賬戶情況。通過排查網點負責人、信貸人員及臨柜人員個人賬戶，未發(fā)現有他人信貸資金流入員工個人賬戶情況。但在排查中發(fā)現：一是存在個別員工賬戶有大額資金進出現象，經查閱傳票及本人核實，個人賬戶大額資金進出，主要是客戶攬儲；而是存在員工代客戶償還借款本息現象，這一問題主要是由于20**年部分貸款“按季結息”，在季度結息時，由于借款人外出經商，致使借款人只能將貸款利息轉入員工個人賬戶，由員工代為償還本息。
2、認真開展員工參與民間借貸、集資等社會融資行為的風險排查工作。
3、根據省聯社及銀監(jiān)局提出開展員工參與民間借貸等融資行為的風險排查要求，我社高度重視民間借貸隱藏的風險隱患，通過對與聯社有信貸業(yè)務人關系的客戶初步調查了解，尚未發(fā)現有參與民間借貸或非法集資等活動的現象。
3、整改措施
?。?）針對個別職工個人賬戶存在大額資金進出現象，我社已責令所涉及人員必須對現存在的客戶攬儲資金，給客戶開立活期存折或存單的形式將客戶資金從職工個人賬戶轉出，以后將嚴令禁止將攬儲資金轉入職工個人賬戶。
?。?）針對個別員工存在代客戶償還借款本息的現象，目前，該類問題在檢查中對所涉及人員進行了批評教育，并要求今后嚴禁此類問題再次發(fā)生。
?。?）加強員工培訓力度，組織員工認真學習金融法規(guī)和有關規(guī)章制度，提升員工思想業(yè)務素質和職業(yè)道德水平，增強員工對參與民間借貸風險危害性的認識，提高員工遵紀守法的自覺性，高度重視員工參與民間借貸風險防控工作，防范案件的發(fā)生。
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