外匯業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程學(xué)習(xí)題庫(kù).doc

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《外匯業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》學(xué)習(xí)題庫(kù) 一、判斷題： [編號(hào)]WH001004 [題干]按外幣的形態(tài)劃分，可分為紙幣和鑄幣。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001004 [題干]按外幣的形態(tài)可分為外匯現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001005 [題干]外匯匯率是指一個(gè)國(guó)家的貨幣用另一個(gè)國(guó)家的貨幣所表示的價(jià)格，也就是用一個(gè)國(guó)家的貨幣兌換成另一個(gè)國(guó)家的貨幣時(shí)的比率。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001006 [題干]“基本匯率”是指在眾多的外國(guó)貨幣中選擇一種貨幣作為關(guān)鍵貨幣，根據(jù)本國(guó)貨幣與這種關(guān)鍵貨幣的實(shí)際價(jià)值對(duì)比，制定出的對(duì)它的匯率。國(guó)際上通常將對(duì)美元的匯率作為基本匯率。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001007 [題干]中間匯率是買入價(jià)和賣出價(jià)的算術(shù)平均數(shù)，即中間價(jià)=（買入價(jià)+賣出價(jià)）/2。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001018 [題干]外匯核算辦法分為外匯統(tǒng)賬制和外匯分賬制，我行目前采用的核算辦法是外匯分賬制。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001022 [題干]發(fā)生貨幣兌換時(shí)，買入貨幣記入貸方，賣出貨幣記入借方。如買入大于賣出，稱“空頭”；賣出大于買入，稱“多頭”。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001009 [題干]記賬外匯可自由兌換為其它國(guó)家的貨幣，或?qū)Φ谌龂?guó)支付，也可根據(jù)兩國(guó)的有關(guān)協(xié)定，在相互間使用。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001010 [題干]外幣現(xiàn)鈔主要是指由國(guó)外匯入的款項(xiàng)或由境外攜入、寄入的外幣票據(jù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001011 [題干]我國(guó)采用的匯率標(biāo)價(jià)方法是間接標(biāo)價(jià)法。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001012 [題干]直接標(biāo)價(jià)法，是指以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額的外國(guó)貨幣來表示其匯率。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001013 [題干]境內(nèi)外匯貸款，是指銀行對(duì)境內(nèi)依法設(shè)立的機(jī)構(gòu)和具有中國(guó)國(guó)籍的有完全民事行為能力的自然人發(fā)放的外匯貸款以及外國(guó)政府、國(guó)際金融組織貸款和進(jìn)出口信貸。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001014 [題干]國(guó)際結(jié)算，是指辦理國(guó)際間的貨幣收付，清償國(guó)與國(guó)之間的債權(quán)債務(wù)而進(jìn)行的業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括貿(mào)易結(jié)算和非貿(mào)易結(jié)算。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001015 [題干]自營(yíng)外匯買賣，是指銀行根據(jù)客戶的申請(qǐng)，進(jìn)行的貨幣買賣，并賺取外匯差價(jià)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001016 [題干]資信調(diào)查，是指銀行自行對(duì)企業(yè)的資信狀況進(jìn)行調(diào)查的業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001017 [題干]外匯分賬制是指以本國(guó)貨幣為記賬單位，各種外國(guó)貨幣的收支均按照一定的折價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，折合為本國(guó)貨幣后再行入賬。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001018 [題干]我行采用的是外匯業(yè)務(wù)核算辦法是外匯分賬制。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001019 [題干]國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)（IBP）的公共控制遵循與核心賬務(wù)系統(tǒng)一致的原則。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001020 [題干]外匯衍生工具的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001021 [題干]核心賬務(wù)系統(tǒng)是全行唯一的賬務(wù)核心，國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)（IBP）、信貸管理系統(tǒng)（CMIS）是核心賬務(wù)系統(tǒng)的外掛子系統(tǒng)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001018 [題干]外幣分賬制下，對(duì)每一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都要按原幣填制會(huì)計(jì)憑證、登記簿和編制會(huì)計(jì)報(bào)表。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002031 [題干]外匯買賣是指將一種外幣按照一定的價(jià)格（即匯率）兌換成另一種外幣。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002032 [題干]結(jié)匯指銀行買入外幣，賣出人民幣；售匯指銀行買入人民幣，賣出外幣。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002033 [題干]貨幣兌換是指銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)生的將客戶外幣資金與人民幣資金的兌換。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002034 [題干]貨幣兌換中根據(jù)資金性質(zhì)的不同可分為即期、遠(yuǎn)期和掉期外匯買賣。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002035 [題干]外匯兌換交易中的外匯如無鈔匯標(biāo)志，均使用現(xiàn)鈔價(jià)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002036 [題干]直接標(biāo)價(jià)貨幣的買入價(jià)=1/對(duì)美元的賣出價(jià)格，直接標(biāo)價(jià)貨幣的賣出價(jià)=1/對(duì)美元的買入價(jià)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002037 [題干]對(duì)代客外匯買賣業(yè)務(wù)如買如貨幣是直接標(biāo)價(jià)貨幣，買入牌價(jià)表示為美元對(duì)該貨幣的賣出價(jià)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002038 [題干]頭盤反映的是銀行進(jìn)行外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)所產(chǎn)生的各貨幣多頭、空頭情況。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002039 [題干]外幣結(jié)、售匯業(yè)務(wù)對(duì)頭盤信息沒有任何影響。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002040 [題干]套匯業(yè)務(wù)的平盤才用原幣對(duì)人民幣直接平盤。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002041 [題干]個(gè)人外匯買賣采用的是總行一級(jí)平盤模式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002042 [題干]遠(yuǎn)期結(jié)售匯/外匯買賣按事先約定的日期和約定的匯率進(jìn)行交割，銀行無需向客戶收取保證金。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002043 [題干]個(gè)人外匯買賣交易方式為即時(shí)交易和掛盤交易。掛盤交易分為盈利掛盤、止損掛盤、雙向掛盤和組合掛盤。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002044 [題干]個(gè)人外匯買賣采用二級(jí)平盤模式。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002045 [題干]交易員通過頭盤監(jiān)控交易，隨時(shí)了解外匯買賣敞口情況，分行交易員只能查詢本行頭盤信息，總行交易員對(duì)全行匯總頭盤進(jìn)行查詢。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002046 [題干]外幣損益結(jié)轉(zhuǎn)美元形成的外匯敞口在次年的7個(gè)工作日內(nèi)向總行進(jìn)行平補(bǔ)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002047 [題干]鈔折匯是外匯買賣的特殊形式，是將一個(gè)幣種的現(xiàn)鈔兌換成同一幣種的現(xiàn)匯。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002048 [題干]頭盤監(jiān)控中需要注意的是，即期實(shí)盤頭盤和即期套匯頭盤不得有敞口，即期結(jié)售匯頭盤允許有少量敞口。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002049 [題干]外匯年終決算中計(jì)算外匯買賣損益指的是將外匯買賣科目各賬戶的外幣余額按年終決算牌價(jià)折成人民幣，然后與該賬戶的人民幣余額進(jìn)行比對(duì)，產(chǎn)生差額即為本年度該賬戶外匯買賣的人民幣損益。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003026 [題干]銀行可直接為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開立資本項(xiàng)目外匯賬戶中的貸款專戶，不需外匯局批準(zhǔn)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003027 [題干]境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理主要針對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和資本項(xiàng)目外匯賬戶。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003028 [題干]我行外匯賬戶的管理主要是對(duì)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)外匯賬戶的管理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003029 [題干]經(jīng)常項(xiàng)目外匯是指一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)資本輸出和輸入國(guó)境的國(guó)際收支項(xiàng)目。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003030 [題干]境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理的對(duì)象是境內(nèi)機(jī)構(gòu)，即中國(guó)的企事業(yè)單位、國(guó)家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體等，但由于外匯性質(zhì)的特殊性，管理對(duì)象不包括部隊(duì)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003031 [題干]境內(nèi)個(gè)人是指有中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證的公民。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003032 [題干]經(jīng)常項(xiàng)目外匯對(duì)應(yīng)既可開立外匯結(jié)算賬戶，又可開立外匯資本賬戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003033 [題干]外匯資本賬戶包括：貸款專戶、股票專戶、外債專戶、資本金戶以及臨時(shí)專戶。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003034 [題干]資本項(xiàng)目外匯賬戶，實(shí)行貸方累計(jì)限額管理?！袄塾?jì)貸方發(fā)生額”的控制范圍包括：定期轉(zhuǎn)回、保證金轉(zhuǎn)回、定期利息轉(zhuǎn)回、自身利息。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003035 [題干]個(gè)人外匯賬戶按開立人的身份分為境外個(gè)人開設(shè)的乙種賬戶與境內(nèi)個(gè)人開設(shè)的丙種賬戶。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003036 [題干]個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，分別為每人每年等值5萬美元。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003037 [題干]資本項(xiàng)目是一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)對(duì)外經(jīng)濟(jì)、政治、文化交往而 發(fā)生的國(guó)際收支項(xiàng)目。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003038 [題干]境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶按其交易性質(zhì)分為：外匯結(jié)算賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003039 [題干]銀行可直接為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開立貸款專戶，不需外匯局批準(zhǔn)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003040 [題干]經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目外匯賬戶都需要進(jìn)行賬戶限額維護(hù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003041 [題干]個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易主體區(qū)分經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003042 [題干]資本項(xiàng)目是指一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)資本輸出和輸入國(guó)境的國(guó)際收支項(xiàng)目，它反映資本在國(guó)際間的增減變動(dòng)，包括直接投資、各類貸款、證券投資等。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003043 [題干]司法和行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)等因特殊業(yè)務(wù)需要開立外幣現(xiàn)鈔賬戶的，可直接向開戶銀行提交申請(qǐng)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003044 [題干]境內(nèi)機(jī)構(gòu)若變更機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織機(jī)構(gòu)代碼等基本情況，先到外匯局進(jìn)行機(jī)構(gòu)基本信息的變更登記。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003045 [題干]個(gè)人外匯資本賬戶如需關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)材料向外匯局提出申請(qǐng)，辦理關(guān)閉手續(xù)。經(jīng)批準(zhǔn)后持外匯局核發(fā)的“資本項(xiàng)目核準(zhǔn)件”到開戶金融機(jī)構(gòu)辦理賬戶關(guān)閉手續(xù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004039 [題干]匯兌是銀行根據(jù)客戶要求將外匯資金匯至系統(tǒng)外他行的業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004040 [題干]系統(tǒng)內(nèi)外匯資金匯劃分為往賬和來賬。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004041 [題干]系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須嚴(yán)格貫徹“有疑必查，查必詳盡，有查必復(fù)，復(fù)必及時(shí)”。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004042 [題干]系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須嚴(yán)格貫徹“有疑必查、查必徹底；有查必復(fù)、復(fù)必正確”。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004043 [題干]系統(tǒng)內(nèi)異地外匯資金匯劃分為往賬和來賬。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004044 [題干]境內(nèi)外幣支付結(jié)算的主要途徑有系統(tǒng)內(nèi)同城外匯資金往來、系統(tǒng)內(nèi)異地外匯資金往來、系統(tǒng)外同城外匯資金往來和系統(tǒng)外異地外匯資金往來。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004045 [題干]核心賬務(wù)系統(tǒng)往賬按照業(yè)務(wù)性質(zhì)分為：內(nèi)部資金借（貸）記、匯兌和轉(zhuǎn)匯他行。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004046 [題干]系統(tǒng)內(nèi)異地外匯資金往來指的是網(wǎng)點(diǎn)與異地支行之間的外匯資金劃轉(zhuǎn)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004047 [題干]外匯資金往來業(yè)務(wù)中，付款人開戶銀行接到外幣付款憑證應(yīng)審核其簽章是否與銀行預(yù)留印鑒相符。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004048 [題干]系統(tǒng)內(nèi)異地外匯資金來賬業(yè)務(wù)都在分行賬務(wù)中心處理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004049 [題干]外卡資金的清算途徑是分行同境外外卡公司進(jìn)行直接清算。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004050 [題干]匯兌是銀行根據(jù)客戶要求將外匯資金匯至系統(tǒng)內(nèi)其他分行的業(yè)務(wù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004051 [題干]匯兌按入賬情況分為直接入賬和申報(bào)入賬。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004052 [題干]核心系統(tǒng)匯兌交易分為售匯匯出、兌換匯出和鈔折匯匯出。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004053 [題干]將人民銀行作為清算行的同城交換，是境內(nèi)同業(yè)之間往來的唯一渠道。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004054 [題干]我行外幣票據(jù)交換采取集中提出和集中提回的模式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004055 [題干]在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)受理的外幣票據(jù)應(yīng)但在當(dāng)日提出票據(jù)交換，如遇特殊情況，可軋次于下一工作日再提出。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004056 [題干]當(dāng)日受理的借方憑證，當(dāng)日提出交換，隔場(chǎng)交換無退票的，提出行即可入賬用款。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004057 [題干]當(dāng)日受理的貸方憑證，當(dāng)日提出交換，提回記妥賬無退票的即可入賬用款。如有退票應(yīng)于下場(chǎng)交換退回。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004058 [題干]人民銀行外幣交換清算賬戶應(yīng)保留足夠的備付金，如遇賬戶余額不足時(shí)暫時(shí)透支，再在下一工作日之前將資金調(diào)入。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004059 [題干]人民銀行外幣交換清算賬戶應(yīng)保留足夠的備付金，外幣交換清算賬戶不得透支。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004060 [題干]獨(dú)立賬戶是指以分行名義開立的附屬于總賬戶的子賬戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004061 [題干]開立外幣境外同業(yè)賬戶需經(jīng)總行批準(zhǔn)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004062 [題干]同業(yè)往來清算中，總賬戶只能由總行使用，并由總行負(fù)責(zé)日常管理和維護(hù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004063 [題干]同業(yè)往來清算中，分賬戶和獨(dú)立賬戶由賬戶持有行獨(dú)立使用并自行負(fù)責(zé)日常管理和維護(hù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004064 [題干]總行開立的往來賬戶的外匯資金頭寸的調(diào)撥權(quán)均屬總行，各分行都無權(quán)調(diào)撥賬戶頭寸。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004065 [題干]總賬戶實(shí)行總行清算制，對(duì)外往來賬戶由總行受理賬戶行的對(duì)賬單。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004066 [題干]總賬戶由總行參數(shù)中心負(fù)責(zé)；分賬戶和獨(dú)立賬戶由賬戶持有行自行負(fù)責(zé)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004067 [題干]各行可自行關(guān)閉外幣同業(yè)賬戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004068 [題干]境外賬戶行的資金頭寸由總行統(tǒng)一管理，各分行10萬美元（其他幣種折合美元）以上的頭寸必須在總行規(guī)定的時(shí)間內(nèi)上報(bào)總行資金部。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004069 [題干]總、分貸記頭寸必須符合起息日、幣種、金額三要素完全相同由系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行核銷。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004070 [題干]同業(yè)往來清算中，分賬戶由分行本身使用，包括省轄行。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004071 [題干]境內(nèi)（外）聯(lián)行及同業(yè)往來賬戶的對(duì)賬共同統(tǒng)一由總行負(fù)責(zé)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004072 [題干]分行開設(shè)境內(nèi)同業(yè)往來賬戶、境外聯(lián)行或同業(yè)分賬戶和獨(dú)立賬戶的對(duì)賬工作由分行負(fù)責(zé)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004073 [題干]環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)簡(jiǎn)稱SWIFT。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004074 [題干]SWIFT電文中，表示客戶匯款與支票的報(bào)文典型是MT200和MT202。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004075 [題干]按照SWIFT守則規(guī)定，代理行之間的SWIFT密押每月更換一次。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004076 [題干]按照SWIFT守則規(guī)定，所有類型的報(bào)文均為全文加押。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004077 [題干]總行與分行之間的所有的SWIFT報(bào)文的傳輸，均為全文加押。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005012 [題干]省分行與省轄行間的資金拆借不計(jì)提拆借利息。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005013 [題干]外匯資金調(diào)撥是指銀行因資金周轉(zhuǎn)需要與其他金融機(jī)構(gòu)或總分之間在經(jīng)營(yíng)過程中相互調(diào)劑外匯頭寸的信用活動(dòng)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005014 [題干]我行外匯資金拆借指的是總行外匯資金拆借。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005015 [題干]分行與系統(tǒng)內(nèi)其他分行進(jìn)行資金拆借時(shí)，資金由拆入行劃出。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005016 [題干]總、分行外匯資金拆借全部由總行向分支行清算拆借資金和拆借利息。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005017 [題干]分行與香港分行（獨(dú)立賬戶）之間進(jìn)行資金拆借時(shí)，由總行直接與香港分行清算拆借資金和拆借利息。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005018 [題干]外匯資金調(diào)撥實(shí)行資金部門業(yè)務(wù)錄入、賬務(wù)中心會(huì)計(jì)確認(rèn)的模式。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005019 [題干]外匯資金調(diào)撥是指銀行因資金周轉(zhuǎn)需要與其他金融機(jī)構(gòu)或總分之間在經(jīng)營(yíng)過程中相互調(diào)劑外匯頭寸的信用活動(dòng)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005020 [題干]資金拆借展期拆入、拆出行只清算前期拆借本金，不清算拆借利息。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005021 [題干]外匯資金調(diào)撥實(shí)行資金交易部門操作、賬務(wù)中心進(jìn)行會(huì)計(jì)錄入和復(fù)核的模式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005022 [題干]總行與分行之間拆借會(huì)計(jì)核算由總行統(tǒng)一發(fā)起，直接記分行拆借賬戶。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005023 [題干]分行外匯資金拆借業(yè)務(wù)實(shí)行資金部門業(yè)務(wù)錄入、賬務(wù)中心會(huì)計(jì)確認(rèn)的模式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006054 [題干]匯出匯款的原則是“先扣款，后匯出”。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006055 [題干]我行簽發(fā)的所有匯票應(yīng)以我行賬戶行為付款行，美元匯票應(yīng)首選簽發(fā)以紐交行為付款行的匯票。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006056 [題干]國(guó)際貿(mào)易結(jié)算具體采用電匯、信匯和票匯三種結(jié)算方式。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006057 [題干]國(guó)際結(jié)算中，匯款費(fèi)用的收取必須與匯款金額幣種一致。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006058 [題干]電匯是匯出行受匯款人委托，通過電報(bào)、電傳、SWIFT等方式發(fā)出指令，授權(quán)匯入行解付匯款的結(jié)算方式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006059 [題干]票匯是匯出銀行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，代匯款人開立以另一家銀行為付款人（付款行）的即期匯票，由匯款人將匯票寄交收款人，收款人憑此票向付款行提示要求解付票款的匯款方式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006060 [題干]辦理電匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)人必須為我行開戶的對(duì)公客戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006061 [題干]辦理電匯業(yè)務(wù)的私人客戶必須提供本人有效身份證件及外管政策規(guī)定的其他單據(jù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006062 [題干]匯入?yún)R款根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)分為貿(mào)易和非貿(mào)項(xiàng)下匯入款。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006063 [題干]匯入?yún)R款解付在核心系統(tǒng)中完成。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006064 [題干]匯款人通過匯出行要求退匯的，收款行一概不予受理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006065 [題干]要求退回的的匯款已解付給收款人，由分行國(guó)際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一擬電通知匯出行，退匯和更正不予受理。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006066 [題干]我行可以代為受理他行的匯票。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006067 [題干]匯票的作廢按重要空白憑證的有關(guān)規(guī)定辦理。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006068 [題干]我行受理的匯票必須是我行或賬戶行簽發(fā)的以我行為直接解付行的匯票。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006069 [題干]速匯金業(yè)務(wù)對(duì)于對(duì)公客戶和對(duì)私客戶同樣適用。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006070 [題干]速匯金業(yè)務(wù)是一種個(gè)人間的環(huán)球匯款業(yè)務(wù)，可在十余分鐘內(nèi)完成由匯款人到收款人的匯款過程，具有快截便利的特點(diǎn)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006071 [題干]客戶填寫速匯金匯款表格，各項(xiàng)要素必須用英文黑體大寫填寫完整。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006072 [題干]我行代理的外卡收單業(yè)務(wù)指的是持卡人在中國(guó)大陸使用境外信用卡公司發(fā)行的以外幣結(jié)算的銀行卡進(jìn)行交易后，由我行代為辦理該交易本外幣的清算業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006073 [題干]代理外卡收單業(yè)務(wù)包括消費(fèi)交易、柜面及ATM取現(xiàn)交易和退貨交易。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006074 [題干]外卡持卡人在中國(guó)大陸境內(nèi)的交易均以美元計(jì)價(jià)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006075 [題干]我行與外卡公司的清算模式有兩種：分散式清算和聯(lián)機(jī)清算。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006076 [題干]國(guó)際貿(mào)易結(jié)算具體采用匯款、托收、信用證三種結(jié)算方式。其中最常使用的匯款方式是電匯、信匯和票匯。我行目前以電匯和信匯為主。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006077 [題干]我行對(duì)外簽發(fā)的匯票應(yīng)由業(yè)務(wù)復(fù)核人員簽字生效票匯。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006078 [題干]票據(jù)收款人為唯一的背書人，嚴(yán)禁辦理經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)的買入業(yè)務(wù)或托收業(yè)務(wù)（旅行支票除外）。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006079 [題干]旅行支票可在指定地點(diǎn)兌換，不可掛失補(bǔ)償。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006080 [題干]外幣旅行支票限于境外旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、留學(xué)等非貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外支付，不得用于貿(mào)易項(xiàng)下或資本項(xiàng)下的對(duì)外支付。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006081 [題干]與電匯解付不同，票匯解付處理是在核心系統(tǒng)完成的。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006082 [題干]買入外幣票據(jù)是指票據(jù)收款人將票據(jù)提交給托收行，委托其通過國(guó)外代收行向付款人收回票據(jù)款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006083 [題干]銀行先將票面金額扣除貼息后的款項(xiàng)墊付給持票人，然后通過國(guó)外代收行向付款人收回票據(jù)款項(xiàng)的業(yè)務(wù)稱做買入外幣票據(jù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006084 [題干]目前我行買入票據(jù)的主要種類為旅行支票。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006085 [題干]信用證是銀行（即開證行）依據(jù)進(jìn)口商（即開證申請(qǐng)人）的要求和指示，對(duì)出口商（即受益人）發(fā)出的，授權(quán)出口商簽發(fā)以銀行或進(jìn)口商為付款人的匯票，保證在出口商交來的匯票和單據(jù)符合信用證規(guī)定的情況下，給予承兌或付款的保證。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006086 [題干]信用證業(yè)務(wù)中開證人、開證行和受益人分別指的是進(jìn)口商、銀行和出口商。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006087 [題干]信用證的特點(diǎn)在于開證人負(fù)責(zé)第一性的付款責(zé)任。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006088 [題干]信用證業(yè)務(wù)中，作為各當(dāng)事人收付貨物的依據(jù)是代表貨物的貨運(yùn)單據(jù)． [答案]正確 [編號(hào)]WH006089 [題干]按照信用證和其他信用證的關(guān)系，分對(duì)背信用證和對(duì)開信用證 [答案]正確 [編號(hào)]WH006090 [題干]在信用證業(yè)務(wù)中，銀行處理的是單據(jù)和與單據(jù)有關(guān)的貨物。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006091 [題干]在我行交單或議付的單據(jù)如在合理時(shí)間內(nèi)仍未收匯，分行國(guó)際業(yè)務(wù)部應(yīng)根據(jù)信用證不同的情況采取合適的催收。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006092 [題干]在處理信用證業(yè)務(wù)中，需遵循國(guó)際慣例、國(guó)家法律法規(guī)和總行有關(guān)信用證業(yè)務(wù)的管理規(guī)章制度，以及需遵守的其他相關(guān)規(guī)定。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006093 [題干]信用證的受益人適用所有具有法人資格和進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)或單位。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006094 [題干]對(duì)于國(guó)外來證，銀行需核對(duì)來證的密押或印鑒，確定其表面真實(shí)性。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006095 [題干]報(bào)文和頭寸的配對(duì)，以金額為準(zhǔn)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006096 [題干]對(duì)于銀行不能確定表面真實(shí)性的國(guó)外來證，并決定不予通知時(shí)，可以對(duì)其不予理會(huì)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006097 [題干]分行國(guó)際業(yè)務(wù)部對(duì)信用證錄入信息核對(duì)無誤后，打印出口信用證通知面函。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006098 [題干]對(duì)于載有不完整、不清楚或相互矛盾條款的信用證，銀行不用提醒受益人注意。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006099 [題干]銀行完成信用證通知后可收取信用證通知的相關(guān)費(fèi)用。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006100 [題干]交接單證、電函、聯(lián)系單、回單等各類文件憑證時(shí)，應(yīng)做好簽收以免日后糾紛。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006101 [題干]在敘做信用證通知業(yè)務(wù)時(shí)，遇到無法通知的情況，應(yīng)立即與開證行聯(lián)系并保管好正本。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006102 [題干]來證要求我行加具保兌的，我行不同意加保，可以將其置之不理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006103 [題干]來證指定我行為承兌行、付款行的，我行如不同意，應(yīng)相應(yīng)告知受益人。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006104 [題干]對(duì)于國(guó)外到期的信用證，因寄單風(fēng)險(xiǎn)由受益人承擔(dān)，我行應(yīng)提醒客戶盡早交單，并應(yīng)至少提前一個(gè)郵程寄單。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006105 [題干]分行國(guó)際部收到開證申請(qǐng)材料后，審核信用證條款的合理性，簽署審批意見。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006106 [題干]分行國(guó)際部可以不分金額大小自主決定對(duì)外開立大額進(jìn)口信用證。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006107 [題干]IBP系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)核查CMIS系統(tǒng)中的開證生效額度信息和核心賬務(wù)系統(tǒng)中的保證金信息。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006108 [題干]信用證開立電函有經(jīng)辦、復(fù)核簽署后即可對(duì)外發(fā)送。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006109 [題干]收到信用證項(xiàng)下的來單，核對(duì)單據(jù)種類和份數(shù)，加蓋收單日期章，在IBP系統(tǒng)中操作對(duì)外業(yè)務(wù)登記交易。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006110 [題干]托收業(yè)務(wù)中委托人通常是出口商或賣方，是債券人；付款人通常是進(jìn)口商，是債務(wù)人。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006111 [題干]托收是指銀行根據(jù)收到的指示處理金融單據(jù)和/或商業(yè)單據(jù)，以便取得付款和/或承兌，或憑以支付和/或承兌交單，或按照其他條件或條件交單。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006112 [題干]即期付款交單是指付款人在代收行提示單據(jù)（和匯票）時(shí)先承兌匯票/承付，在付款到期日再付款贖單。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006113 [題干]付款交單簡(jiǎn)稱D/A，承兌交單簡(jiǎn)稱D/P。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006114 [題干]出口托收是指銀行收到托收行寄來的托收單據(jù)（和匯票）后，根據(jù)托收行的指示通知付款人，憑付款人的付款或承兌交單并予以付匯的業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006115 [題干]不得以外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯購(gòu)買外幣旅行支票。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006116 [題干]旅行支票視同現(xiàn)金入庫(kù)、妥善保管。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006117 [題干]備用信用證是開證行應(yīng)開證申請(qǐng)人的要求，向受益人開出的、以其自身的銀行信用擔(dān)保申請(qǐng)人履行債務(wù)的保證付款承諾。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006118 [題干]保函是銀行應(yīng)委托人的要求，以其自身信譽(yù)做出的無金額無期限的付款保證承諾。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007022 [題干]金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的交易幣種只能是美元。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007023 [題干]衍生工具是一種價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)、一般不要求或僅需很少初始凈投資、在未來某一日期結(jié)算的金融合約。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007024 [題干]掉期外匯買賣指兩筆交易金額相同、起息日不同、交易方向相反的外匯買賣組成。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007025 [題干]掉期結(jié)售匯指兩筆交易金額不同、起息日不同、交易方向不同的結(jié)售匯。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007026 [題干]期貨和期權(quán)中一種或多中特征的結(jié)構(gòu)化金融工具也稱為金融衍生工具。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007027 [題干]我行的衍生工具業(yè)務(wù)都在核心系統(tǒng)中使用綜合記賬交易進(jìn)行處理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007028 [題干]衍生工具業(yè)務(wù)中，客戶違約導(dǎo)致強(qiáng)行平盤發(fā)生后，總行應(yīng)計(jì)算因同客戶強(qiáng)行平盤而引起的盈虧，盈利歸總行所有，損失由總行向分支行劃收，分支行向客戶收取。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007029 [題干]外匯結(jié)構(gòu)性存款的期限為半年或一年。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007030 [題干]外匯衍生工具業(yè)務(wù)中，分行應(yīng)向客戶收取充分的保證金并在交易進(jìn)行期間持續(xù)保持，若客戶不能即使存入足額保證金而構(gòu)成違約，則應(yīng)立即委托總行強(qiáng)行平盤。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007031 [題干]遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指客戶與我行在當(dāng)前簽訂一項(xiàng)協(xié)議，對(duì)未來某一時(shí)期內(nèi)的利率水平予以約定。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007032 [題干]遠(yuǎn)期利率協(xié)議是有約束力的合約，沒有雙方，不可轉(zhuǎn)讓，但是可以撤銷。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007033 [題干]遠(yuǎn)期利率協(xié)議不管未來市場(chǎng)利率是多少都要支付或收取約定利率。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007034 [題干]客戶在委托我行辦理金融衍生工具交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)在外匯保證金賬戶備好足額保證金。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007035 [題干]金融衍生產(chǎn)品交易中，客戶資金到賬且產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、價(jià)格等交易條件均未發(fā)生變化的，分支行扣收客戶保證金，并立即將交易委托告知分行國(guó)際業(yè)務(wù)部。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007036 [題干]利率掉期是指我行與客戶在約定的期限內(nèi)將相同外匯幣種不同利率形式的資產(chǎn)或債務(wù)相互交換。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007037 [題干]金融衍生產(chǎn)品交易中，若以市場(chǎng)價(jià)同原交易對(duì)手提前結(jié)束原交易，則國(guó)外交易對(duì)手將與我行結(jié)算相應(yīng)盈虧款項(xiàng)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007038 [題干]貨幣掉期指將某一貨幣的本金轉(zhuǎn)換為另一貨幣的本金的交易。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007039 [題干]貨幣掉期交易中的支付流量由本金和利息組成。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007040 [題干]外匯期權(quán)合約是賦予合約買方在合約有效期內(nèi)按約定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種外匯的權(quán)利的合約。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007041 [題干]當(dāng)外匯期權(quán)合約買方行使合約賦予的權(quán)利時(shí)，合約賣方有義務(wù)按當(dāng)時(shí)市場(chǎng)利率賣出或買入一定數(shù)量的某種外匯。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007042 [題干]我行目前僅為客戶提供歐式期權(quán)交易；僅接受客戶購(gòu)入期權(quán)合約的申請(qǐng)，如客戶出售期權(quán)合約，則只限于其對(duì)由我行處購(gòu)入期權(quán)合約的平倉(cāng)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007043 [題干]遠(yuǎn)期外匯買賣違約處理就是將原成交后產(chǎn)生的期收、期付金額按照違約牌價(jià)反向買賣。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007044 [題干]遠(yuǎn)期外匯買賣違約后無論盈利或虧損都由客戶承擔(dān)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007045 [題干]遠(yuǎn)期結(jié)售匯是指我行與客戶簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯總協(xié)議、委托書，約定將來某一日辦理結(jié)匯或售匯的外幣幣種、金額、匯率和期限，在到期日按遠(yuǎn)期結(jié)售匯委托書訂明事項(xiàng)辦理結(jié)匯或售匯的業(yè)務(wù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007046 [題干]我行個(gè)人外匯期權(quán)交易目前只提供美式期權(quán)的買賣。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH008009 [題干]托收行辦理出口托收融資收取利息的方法是“預(yù)收利息法”。 [答案]正確 [編號(hào)]WH008010 [題干]開證行辦理進(jìn)口押匯收取利息的方法是“后收利息法”。 [答案]正確 二、單項(xiàng)選擇題： [編號(hào)]WH101001 [題干]以一定的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額的本國(guó)貨幣來表示匯率的標(biāo)價(jià)方法為（ ）。 [選項(xiàng)]A:直接標(biāo)價(jià)法,B:牌價(jià)標(biāo)價(jià)法,C:間接標(biāo)價(jià)法,D:基本匯率。 [答案]A [編號(hào)]WH101002 [題干]外匯是指以（ ）表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。 [選項(xiàng)]A:本幣,B:外幣,C:紙幣,D:黃金等貴金屬。 [答案]B [編號(hào)]WH101003 [題干]即期匯率指買賣雙方成交后，于當(dāng)時(shí)或（ ）工作日之內(nèi)進(jìn)行外匯交割時(shí)所采用的匯率。 [選項(xiàng)]A:兩個(gè) ,B:三個(gè),C:五個(gè),D:七個(gè)。 [答案]A [編號(hào)]WH101023 [題干]外匯借款，是指銀行直接向（ ）借進(jìn)一定數(shù)額的外匯資金，以及銀行接受國(guó)際金融組織、外國(guó)政府的轉(zhuǎn)貸款。 [選項(xiàng)]A:境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) ,B:國(guó)際金融組織,C:境外金融機(jī)構(gòu),D:境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。 [答案]D [編號(hào)]WH101024 [題干]外匯寶”業(yè)務(wù)屬于以下哪一類外匯業(yè)務(wù)（ ）。 [選項(xiàng)]A:外匯買賣,B:外匯理財(cái),C:外匯衍生工具,D:貨幣兌換。 [答案]D [編號(hào)]WH101025 [題干]總行外匯衍生工具買賣通過（ ）系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理后送核心賬務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。 [選項(xiàng)]A:IBP系統(tǒng),B:OPICS系統(tǒng),C:核心帳務(wù)系統(tǒng),D:CMIS系統(tǒng)。 [答案]B [編號(hào)]WH101026 [題干]在核心賬務(wù)系統(tǒng)中出處理的外匯業(yè)務(wù)是（ ）。 [選項(xiàng)]A:對(duì)公外匯存款,B:外匯寶,C:速匯金,D:買入票據(jù)。 [答案]A [編號(hào)]WH102001 [題干]下列不屬于直接標(biāo)價(jià)貨幣的是：（ ） [選項(xiàng)]A:日元,B:港幣 ,C:歐元 ,D:瑞士法郎。 [答案]C [編號(hào)]WH102002 [題干]個(gè)人外匯買賣交易方式為( )和( )。 [選項(xiàng)]A:即時(shí)交易、期限交易,B:盈利交易、止損交易,C:雙向交易、組合交易,D:即時(shí)交易、掛盤交易。 [答案]D [編號(hào)]WH102003 [題干]以下屬于核心賬務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)類報(bào)表的有：（ ）。 [選項(xiàng)]A:遠(yuǎn)期代客3天以上未交割報(bào)表,B:IBP更新頭盤未更新賬務(wù)清單,C:賬戶頭盤明細(xì)報(bào)表,D:代兌點(diǎn)現(xiàn)金結(jié)匯業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表。 [答案]D [編號(hào)]WH102004 [題干]我行“外匯寶”業(yè)務(wù)屬于何種貨幣兌換種類：( )。 [選項(xiàng)]A:單位實(shí)盤外匯買賣,B:個(gè)人外匯買賣,C:結(jié)、售匯,D:保證金外匯買賣。 [答案]B [編號(hào)]WH102005 [題干]下列何種交易日期不屬于即期結(jié)售匯/外匯買賣。 [選項(xiàng)]A:T+0,B:T+1 ,C:T+2,D:T+3。 [答案]D [編號(hào)]WH102006 [題干]外幣損益結(jié)轉(zhuǎn)美元形成的外匯敞口在次年的（?。﹤€(gè)工作日內(nèi)向總行進(jìn)行平補(bǔ)。 [選項(xiàng)]A:2,B:3,C:5,D:7。 [答案]C [編號(hào)]WH102007 [題干]用于對(duì)公即期代客外匯買賣業(yè)務(wù)折算的外匯牌價(jià)種類是： [選項(xiàng)]A:結(jié)售匯牌價(jià) ,B:實(shí)盤牌價(jià),C:利息稅牌價(jià),D:內(nèi)部統(tǒng)計(jì)牌價(jià)。 [答案]B [編號(hào)]WH102008 [題干]用于外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)折算的外匯牌價(jià)種類是： [選項(xiàng)]A:結(jié)售匯牌價(jià) ,B:實(shí)盤牌價(jià),C:利息稅牌價(jià) ,D:內(nèi)部統(tǒng)計(jì)牌價(jià)。 [答案]D [編號(hào)]WH102009 [題干]每年的（　?。橥鈪R年終決算日。 [選項(xiàng)]A:2009-12-29,B:2009-12-30,C:2009-12-31,D:2009-1-1。 [答案]C [編號(hào)]WH102010 [題干]核心賬務(wù)系統(tǒng)中結(jié)售匯牌價(jià)不允許修改的是： [選項(xiàng)]A:基準(zhǔn)價(jià) ,B:讓利價(jià),C:直接比價(jià),D:。 [答案]A [編號(hào)]WH102011 [題干]分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的平盤采用（　?。? [選項(xiàng)]A:各敞口幣種對(duì)美元的平盤,B:各敞口幣種對(duì)人民幣的平盤,C:原幣對(duì)人民幣直接平盤,D:原幣對(duì)美元的平盤。 [答案]C [編號(hào)]WH102012 [題干]即期代客外匯買賣業(yè)務(wù)的平盤采用（　　）。 [選項(xiàng)]A:各敞口幣種對(duì)美元的平盤,B:各敞口幣種對(duì)人民幣的平盤,C:原幣對(duì)人民幣直接平盤,D:原幣對(duì)美元的平盤。 [答案]A [編號(hào)]WH102013 [題干]國(guó)家外匯管理局《匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)申報(bào)操作規(guī)程》所稱外匯不包括： [選項(xiàng)]A:信用卡 ,B:旅行支票 ,C:外匯現(xiàn)鈔 ,D:外匯現(xiàn)匯。 [答案]D [編號(hào)]WH102014 [題干]下列哪種兌換形式是鈔折匯： [選項(xiàng)]A:美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣 ,B:美元現(xiàn)鈔兌換成美元現(xiàn)匯,C:美元現(xiàn)鈔兌換成歐元現(xiàn)匯,D:美元現(xiàn)鈔兌換成港幣。 [答案]B [編號(hào)]WH102015 [題干]外匯年終結(jié)算中，結(jié)轉(zhuǎn)各外幣損益指的是各外幣損益賬戶余額，按年終決算牌價(jià)進(jìn)行折算，通過外匯買賣科目轉(zhuǎn)入對(duì)應(yīng)的（　?。? [選項(xiàng)]A:美元損益賬戶,B:人民幣損益賬戶,C:歐元損益賬戶,D:原幣損益賬戶。 [答案]A [編號(hào)]WH102016 [題干]用于年終決算會(huì)計(jì)處理中的貨幣折算牌價(jià)是（　　）。 [選項(xiàng)]A:結(jié)售匯牌價(jià) ,B:內(nèi)部統(tǒng)計(jì)牌價(jià),C:實(shí)盤牌價(jià) ,D:年終決算牌價(jià)。 [答案]D [編號(hào)]WH102017 [題干]屬于核心賬務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)類報(bào)表的是（　?。? [選項(xiàng)]A:【FXD004】分行即期平盤錄入未確認(rèn)清單,B:【FXD005】外匯買賣賬戶頭盤核對(duì)報(bào)表,C:【FXH001】代兌點(diǎn)現(xiàn)金結(jié)匯業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表,D:【FXD009】賬戶頭盤明細(xì)報(bào)表。 [答案]C [編號(hào)]WH103001 [題干]經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶是指境內(nèi)單位對(duì)外因經(jīng)濟(jì)、政治、文化交往而經(jīng)常發(fā)生的國(guó)際收支而開立的賬戶，以下不屬于經(jīng)常項(xiàng)目收支范圍的是（　?。?。 [選項(xiàng)]A: 貿(mào)易收支,B:勞務(wù)收支,C:直接投資,D:轉(zhuǎn)移收支。 [答案]C [編號(hào)]WH103002 [題干]以下不屬于外匯資本項(xiàng)目收支范圍的是（　?。?。 [選項(xiàng)]A:直接投資,B:無償捐贈(zèng) ,C:各類貸款 ,D:證券投資。 [答案]B [編號(hào)]WH103003 [題干]以下屬于中國(guó)公民的是（　　）。 [選項(xiàng)]A:擁有軍人身份證件的公民 ,B:有臺(tái)灣居民來往大陸通行證的公民,C:擁有港澳居民來往內(nèi)地通行證的居民,D:持護(hù)照入中國(guó)境內(nèi)的公民。 [答案]A [編號(hào)]WH103004 [題干]個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為（　?。?。 [選項(xiàng)]A:境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶,B:外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶,C:活期現(xiàn)鈔戶和活期現(xiàn)匯戶,D:乙種賬戶與丙種賬戶。 [答案]B [編號(hào)]WH103005 [題干]個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度總額分別為每人每年等值（　　）。 [選項(xiàng)]A:5萬美元 ,B:5萬人民幣 ,C:1萬美元 ,D:10萬美元。 [答案]A [編號(hào)]WH103006 [題干]下列外匯賬戶關(guān)閉時(shí)需要經(jīng)外匯局審核的是： [選項(xiàng)]A:個(gè)人外匯資本賬戶,B:個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶,C:個(gè)人外匯結(jié)算賬戶,D:經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。 [答案]A [編號(hào)]WH103007 [題干]外匯管理局對(duì)下列哪類外匯賬戶實(shí)行限額核定管理？ [選項(xiàng)]A:資本項(xiàng)目外匯賬戶 ,B:經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶 ,C:個(gè)人外匯結(jié)算賬戶,D:外匯儲(chǔ)蓄賬戶。 [答案]A [編號(hào)]WH103008 [題干]銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（　?。┠陚洳?。 [選項(xiàng)]A:1,B:3,C:5,D:10。 [答案]C [編號(hào)]WH103009 [題干]根據(jù)《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》，以下不屬于開設(shè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的所需條件的為： [選項(xiàng)]A:經(jīng)營(yíng)境外承包工程、向境外提供勞務(wù)、技術(shù)合作的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，在其業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行過程中發(fā)生的業(yè)務(wù)往來外匯,B:交通部批準(zhǔn)從事國(guó)際海洋運(yùn)輸業(yè)務(wù)的遠(yuǎn)洋運(yùn)輸公司，經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)從事國(guó)際貨運(yùn)的外運(yùn)公司和租船公司的業(yè)務(wù)往來,C:免稅品公司經(jīng)營(yíng)免稅品業(yè)務(wù)收入的外匯,D:境內(nèi)外機(jī)構(gòu)用于償付境內(nèi)外外匯債務(wù)利息及費(fèi)用的外匯。 [答案]D [編號(hào)]WH104001 [題干]在查詢查復(fù)工作處理中，發(fā)出查詢行應(yīng)將發(fā)出后（　　）個(gè)工作日仍未查復(fù)的查詢的數(shù)據(jù)交主管人員審查。查復(fù)行接到查詢查復(fù)書必須在（　　）個(gè)工作日以內(nèi)依據(jù)原始憑證查復(fù)。 [選項(xiàng)]A:三、二,B:三、三 ,C:五、三 ,D:五、五 。 [答案]Ｂ [編號(hào)]WH104002 [題干]以下不屬于外幣同城交換方式的是： [選項(xiàng)]A:人工交換,B:清分系統(tǒng),C:電子交換,D:網(wǎng)銀系統(tǒng)。 [答案]Ｄ [編號(hào)]WH104003 [題干]提回的票據(jù)應(yīng)退票的，卻未在退票時(shí)間內(nèi)退回，（　　）應(yīng)承擔(dān)由此發(fā)生的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。 [選項(xiàng)]A:提回行 ,B:提出行 ,C:托收行 ,D:付款單位。 [答案]Ａ [編號(hào)]WH104004 [題干]下列提出交換憑證中，應(yīng)加蓋“業(yè)務(wù)章”的是： [選項(xiàng)]A:貸方憑證 ,B:借方憑證,C:代收（付）款項(xiàng)報(bào)數(shù)單,D:打碼的專用信封。 [答案]Ａ [編號(hào)]WH104005 [題干]可由總行使用的賬戶是： [選項(xiàng)]A:總賬戶 ,B:分賬戶 ,C:獨(dú)立賬戶 ,D:。 [答案]Ａ [編號(hào)]WH104006 [題干]SWIFT電文中，表示客戶匯款與支票的報(bào)文是： [選項(xiàng)]A:MT103 ,B:MT202 ,C:MT400 ,D:MT200。 [答案]Ａ [編號(hào)]WH104007 [題干]SWIFT電文中，表示銀行頭寸調(diào)撥的報(bào)文是： [選項(xiàng)]A:MT103 ,B:MT202,C:MT400,D:MT700。 [答案]Ｂ [編號(hào)]WH104008 [題干]SWIFT電文中，表示托收（付款通知）的報(bào)文是： [選項(xiàng)]A:MT103 ,B:MT202,C:MT400,D:MT200。 [答案]Ｃ [編號(hào)]WH104009 [題干]存總、透總利率由總行國(guó)際部按（　?。┕? [選項(xiàng)]A:日,B:月,C:季,D:年。 [答案]Ｂ [編號(hào)]WH104010 [題干]境內(nèi)同業(yè)客戶的開立和關(guān)閉需經(jīng)過（　?。┑膶徟ㄟ^。 [選項(xiàng)]A:分行賬務(wù)中心,B:分行資金部,C:分行審計(jì)部 ,D:分行國(guó)際業(yè)務(wù)部。 [答案]Ｄ [編號(hào)]WH104011 [題干]外幣同城票據(jù)交換的清算行為： [選項(xiàng)]A:同業(yè)銀行,B:交通銀行 ,C:人民銀行,D:外匯管理局。 [答案]Ｃ [編號(hào)]WH104012 [題干]外幣同城交換提出業(yè)務(wù)中的主清單、流水單一般應(yīng)妥善保管（　?。?。 [選項(xiàng)]A:三天,B:五天,C:一周,D:一個(gè)月。 [答案]Ｃ [編號(hào)]WH104013 [題干]境外同業(yè)客戶的開立需經(jīng)過（　　）的審批通過。 [選項(xiàng)]A:分行賬務(wù)中心,B:分行資金部,C:總行,D:分行國(guó)際業(yè)務(wù)部。 [答案]Ｃ [編號(hào)]WH104014 [題干]以下何種SWIFT報(bào)文屬于總行貸記證實(shí)報(bào)文： [選項(xiàng)]A:MT100 ,B:MT103 ,C:MT910,D:MT198。 [答案]Ｄ [編號(hào)]WH104015 [題干]分行專職貸記頭寸核對(duì)員，對(duì)（　　）要素不完全相符的頭寸填寫查詢書向總行業(yè)務(wù)處理中心或分行國(guó)際業(yè)務(wù)部發(fā)出查詢。查復(fù)單位必須在（　?。﹤€(gè)工作日內(nèi)將查詢結(jié)果反饋查詢部門。 [選項(xiàng)]A:三、三,B:五、三 ,C:五、五 ,D:三、五。 [答案]Ｂ [編號(hào)]WH105001 [題干]外匯資金拆借業(yè)務(wù)中，按季計(jì)提拆借利息的是： [選項(xiàng)]A:總行拆放境內(nèi)同業(yè) ,B:總分行間資金拆借,C:分行拆放境外聯(lián)行 ,D:分行與系統(tǒng)內(nèi)其他分行間資金拆借。 [答案]C [編號(hào)]WH105002 [題干]外匯資金拆借業(yè)務(wù)中，按季計(jì)提拆借利息的是： [選項(xiàng)]A:總行拆放境內(nèi)同業(yè) ,B:總分行間資金拆借,C:分行拆放境外聯(lián)行 ,D:總行拆放境外聯(lián)行。 [答案]C [編號(hào)]WH105003 [題干]拆放同業(yè)在“（　　）”科目進(jìn)行核算 [選項(xiàng)]A:121拆放同業(yè) ,B:241同業(yè)拆入金融性公司拆入,C:122拆放金融性公司,D:502總分支行往來。 [答案]A [編號(hào)]WH105004 [題干]同業(yè)拆入在“（　?。笨颇窟M(jìn)行核算 [選項(xiàng)]A:121拆放同業(yè),B:241同業(yè)拆入金融性公司拆入,C:122拆放金融性公司 ,D:502總分支行往來。 [答案]B [編號(hào)]WH105005 [題干]外匯資金拆借合同或交易確認(rèn)單由（　　）保管。 [選項(xiàng)]A:分行國(guó)際業(yè)務(wù)部,B:分行會(huì)計(jì)結(jié)算部,C:分行資金部 ,D:總行。 [答案]C [編號(hào)]WH106001 [題干]信用證業(yè)務(wù)包括三個(gè)最基本當(dāng)事人： [選項(xiàng)]A:開證人、開證行、受益人,B:開證人、付款行、受益人,C:通知行、付款行、受益人　,D:開證行、付款行、受益人。 [答案]A [編號(hào)]WH106002 [題干]以下不屬于非貿(mào)易結(jié)算的是： [選項(xiàng)]A:買入票據(jù) ,B:代售旅行支票 ,C:福費(fèi)廷,D:代理外卡收單。 [答案]C [編號(hào)]WH106003 [題干]以下不屬于國(guó)際匯款方式的是： [選項(xiàng)]A:電匯 ,B:信匯 ,C:票匯 ,D:托收。 [答案]D [編號(hào)]WH106004 [題干]信用證的種類有很多，其中按照信用證的不同期限，可分為： [選項(xiàng)]A:即期信用證和遠(yuǎn)期信用證　,B:可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證,C:長(zhǎng)期信用證和短期信用證　,D:非循環(huán)信用證和循環(huán)信用證。 [答案]A [編號(hào)]WH106005 [題干]網(wǎng)點(diǎn)辦理匯出匯款應(yīng)遵循的原則是： [選項(xiàng)]A:匯款金額與所附單證金額必須一致,B:先扣款，后匯出,C:先匯出，后扣款,D:銀行不預(yù)先墊付款項(xiàng)。 [答案]B [編號(hào)]WH106006 [題干]在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人處理的是： [選項(xiàng)]A:單據(jù) ,B:與單據(jù)有關(guān)的貨物,C:與單據(jù)有關(guān)的服務(wù),D:與單據(jù)有關(guān)的其他行為。 [答案]A [編號(hào)]WH106007 [題干]信用證未過有效期或過有效期不到（　?。┑目梢赞k理撤消信用證。 [選項(xiàng)]A:一個(gè)月 ,B:兩個(gè)月 ,C:三個(gè)月,D:五個(gè)月。 [答案]C [編號(hào)]WH106008 [題干]國(guó)際業(yè)務(wù)部在發(fā)現(xiàn)來單存在實(shí)質(zhì)性不符點(diǎn)后，應(yīng)在不遲于到單后的第（　?。﹤€(gè)工作日，對(duì)外發(fā)出拒付電。 [選項(xiàng)]A:2,B:3,C:5,D:7。 [答案]C [編號(hào)]WH106009 [題干]電匯業(yè)務(wù)通過（　?。┫蛲獍l(fā)出指令. [選項(xiàng)]A:核心系統(tǒng) ,B:清算郵包,C:SWIFT ,D:速匯金系統(tǒng)。 [答案]C [編號(hào)]WH106010 [題干]我行辦理速匯金匯出業(yè)務(wù)時(shí)，我行所得匯款手續(xù)費(fèi)為向客戶收取手續(xù)費(fèi)的（　?。?。 [選項(xiàng)]A:.1,B:.2,C:.3,D:.35。 [答案]C [編號(hào)]WH106011 [題干]我行代理外卡收單業(yè)務(wù)中的ATM取現(xiàn)交易