外匯業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程學(xué)習(xí)題庫(kù).doc

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《外匯業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》學(xué)習(xí)題庫(kù) 一、判斷題： [編號(hào)]WH001004 [題干]按外幣的形態(tài)劃分，可分為紙幣和鑄幣。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001004 [題干]按外幣的形態(tài)可分為外匯現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001005 [題干]外匯匯率是指一個(gè)國(guó)家的貨幣用另一個(gè)國(guó)家的貨幣所表示的價(jià)格，也就是用一個(gè)國(guó)家的貨幣兌換成另一個(gè)國(guó)家的貨幣時(shí)的比率。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001006 [題干]“基本匯率”是指在眾多的外國(guó)貨幣中選擇一種貨幣作為關(guān)鍵貨幣，根據(jù)本國(guó)貨幣與這種關(guān)鍵貨幣的實(shí)際價(jià)值對(duì)比，制定出的對(duì)它的匯率。國(guó)際上通常將對(duì)美元的匯率作為基本匯率。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001007 [題干]中間匯率是買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià)的算術(shù)平均數(shù)，即中間價(jià)=（買(mǎi)入價(jià)+賣(mài)出價(jià)）/2。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001018 [題干]外匯核算辦法分為外匯統(tǒng)賬制和外匯分賬制，我行目前采用的核算辦法是外匯分賬制。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001022 [題干]發(fā)生貨幣兌換時(shí)，買(mǎi)入貨幣記入貸方，賣(mài)出貨幣記入借方。如買(mǎi)入大于賣(mài)出，稱“空頭”；賣(mài)出大于買(mǎi)入，稱“多頭”。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001009 [題干]記賬外匯可自由兌換為其它國(guó)家的貨幣，或?qū)Φ谌龂?guó)支付，也可根據(jù)兩國(guó)的有關(guān)協(xié)定，在相互間使用。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001010 [題干]外幣現(xiàn)鈔主要是指由國(guó)外匯入的款項(xiàng)或由境外攜入、寄入的外幣票據(jù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001011 [題干]我國(guó)采用的匯率標(biāo)價(jià)方法是間接標(biāo)價(jià)法。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001012 [題干]直接標(biāo)價(jià)法，是指以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額的外國(guó)貨幣來(lái)表示其匯率。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001013 [題干]境內(nèi)外匯貸款，是指銀行對(duì)境內(nèi)依法設(shè)立的機(jī)構(gòu)和具有中國(guó)國(guó)籍的有完全民事行為能力的自然人發(fā)放的外匯貸款以及外國(guó)政府、國(guó)際金融組織貸款和進(jìn)出口信貸。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001014 [題干]國(guó)際結(jié)算，是指辦理國(guó)際間的貨幣收付，清償國(guó)與國(guó)之間的債權(quán)債務(wù)而進(jìn)行的業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括貿(mào)易結(jié)算和非貿(mào)易結(jié)算。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001015 [題干]自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)，是指銀行根據(jù)客戶的申請(qǐng)，進(jìn)行的貨幣買(mǎi)賣(mài)，并賺取外匯差價(jià)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001016 [題干]資信調(diào)查，是指銀行自行對(duì)企業(yè)的資信狀況進(jìn)行調(diào)查的業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001017 [題干]外匯分賬制是指以本國(guó)貨幣為記賬單位，各種外國(guó)貨幣的收支均按照一定的折價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，折合為本國(guó)貨幣后再行入賬。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001018 [題干]我行采用的是外匯業(yè)務(wù)核算辦法是外匯分賬制。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001019 [題干]國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)（IBP）的公共控制遵循與核心賬務(wù)系統(tǒng)一致的原則。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001020 [題干]外匯衍生工具的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH001021 [題干]核心賬務(wù)系統(tǒng)是全行唯一的賬務(wù)核心，國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)（IBP）、信貸管理系統(tǒng)（CMIS）是核心賬務(wù)系統(tǒng)的外掛子系統(tǒng)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH001018 [題干]外幣分賬制下，對(duì)每一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都要按原幣填制會(huì)計(jì)憑證、登記簿和編制會(huì)計(jì)報(bào)表。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002031 [題干]外匯買(mǎi)賣(mài)是指將一種外幣按照一定的價(jià)格（即匯率）兌換成另一種外幣。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002032 [題干]結(jié)匯指銀行買(mǎi)入外幣，賣(mài)出人民幣；售匯指銀行買(mǎi)入人民幣，賣(mài)出外幣。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002033 [題干]貨幣兌換是指銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)生的將客戶外幣資金與人民幣資金的兌換。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002034 [題干]貨幣兌換中根據(jù)資金性質(zhì)的不同可分為即期、遠(yuǎn)期和掉期外匯買(mǎi)賣(mài)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002035 [題干]外匯兌換交易中的外匯如無(wú)鈔匯標(biāo)志，均使用現(xiàn)鈔價(jià)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002036 [題干]直接標(biāo)價(jià)貨幣的買(mǎi)入價(jià)=1/對(duì)美元的賣(mài)出價(jià)格，直接標(biāo)價(jià)貨幣的賣(mài)出價(jià)=1/對(duì)美元的買(mǎi)入價(jià)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002037 [題干]對(duì)代客外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)如買(mǎi)如貨幣是直接標(biāo)價(jià)貨幣，買(mǎi)入牌價(jià)表示為美元對(duì)該貨幣的賣(mài)出價(jià)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002038 [題干]頭盤(pán)反映的是銀行進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)所產(chǎn)生的各貨幣多頭、空頭情況。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002039 [題干]外幣結(jié)、售匯業(yè)務(wù)對(duì)頭盤(pán)信息沒(méi)有任何影響。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002040 [題干]套匯業(yè)務(wù)的平盤(pán)才用原幣對(duì)人民幣直接平盤(pán)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002041 [題干]個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)采用的是總行一級(jí)平盤(pán)模式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002042 [題干]遠(yuǎn)期結(jié)售匯/外匯買(mǎi)賣(mài)按事先約定的日期和約定的匯率進(jìn)行交割，銀行無(wú)需向客戶收取保證金。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002043 [題干]個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)交易方式為即時(shí)交易和掛盤(pán)交易。掛盤(pán)交易分為盈利掛盤(pán)、止損掛盤(pán)、雙向掛盤(pán)和組合掛盤(pán)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002044 [題干]個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)采用二級(jí)平盤(pán)模式。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002045 [題干]交易員通過(guò)頭盤(pán)監(jiān)控交易，隨時(shí)了解外匯買(mǎi)賣(mài)敞口情況，分行交易員只能查詢本行頭盤(pán)信息，總行交易員對(duì)全行匯總頭盤(pán)進(jìn)行查詢。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002046 [題干]外幣損益結(jié)轉(zhuǎn)美元形成的外匯敞口在次年的7個(gè)工作日內(nèi)向總行進(jìn)行平補(bǔ)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002047 [題干]鈔折匯是外匯買(mǎi)賣(mài)的特殊形式，是將一個(gè)幣種的現(xiàn)鈔兌換成同一幣種的現(xiàn)匯。 [答案]正確 [編號(hào)]WH002048 [題干]頭盤(pán)監(jiān)控中需要注意的是，即期實(shí)盤(pán)頭盤(pán)和即期套匯頭盤(pán)不得有敞口，即期結(jié)售匯頭盤(pán)允許有少量敞口。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH002049 [題干]外匯年終決算中計(jì)算外匯買(mǎi)賣(mài)損益指的是將外匯買(mǎi)賣(mài)科目各賬戶的外幣余額按年終決算牌價(jià)折成人民幣，然后與該賬戶的人民幣余額進(jìn)行比對(duì)，產(chǎn)生差額即為本年度該賬戶外匯買(mǎi)賣(mài)的人民幣損益。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003026 [題干]銀行可直接為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶中的貸款專戶，不需外匯局批準(zhǔn)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003027 [題干]境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理主要針對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和資本項(xiàng)目外匯賬戶。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003028 [題干]我行外匯賬戶的管理主要是對(duì)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)外匯賬戶的管理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003029 [題干]經(jīng)常項(xiàng)目外匯是指一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)資本輸出和輸入國(guó)境的國(guó)際收支項(xiàng)目。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003030 [題干]境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶管理的對(duì)象是境內(nèi)機(jī)構(gòu)，即中國(guó)的企事業(yè)單位、國(guó)家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體等，但由于外匯性質(zhì)的特殊性，管理對(duì)象不包括部隊(duì)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003031 [題干]境內(nèi)個(gè)人是指有中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證的公民。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003032 [題干]經(jīng)常項(xiàng)目外匯對(duì)應(yīng)既可開(kāi)立外匯結(jié)算賬戶，又可開(kāi)立外匯資本賬戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003033 [題干]外匯資本賬戶包括：貸款專戶、股票專戶、外債專戶、資本金戶以及臨時(shí)專戶。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003034 [題干]資本項(xiàng)目外匯賬戶，實(shí)行貸方累計(jì)限額管理?！袄塾?jì)貸方發(fā)生額”的控制范圍包括：定期轉(zhuǎn)回、保證金轉(zhuǎn)回、定期利息轉(zhuǎn)回、自身利息。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003035 [題干]個(gè)人外匯賬戶按開(kāi)立人的身份分為境外個(gè)人開(kāi)設(shè)的乙種賬戶與境內(nèi)個(gè)人開(kāi)設(shè)的丙種賬戶。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003036 [題干]個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，分別為每人每年等值5萬(wàn)美元。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003037 [題干]資本項(xiàng)目是一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)對(duì)外經(jīng)濟(jì)、政治、文化交往而 發(fā)生的國(guó)際收支項(xiàng)目。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003038 [題干]境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶按其交易性質(zhì)分為：外匯結(jié)算賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003039 [題干]銀行可直接為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)立貸款專戶，不需外匯局批準(zhǔn)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003040 [題干]經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目外匯賬戶都需要進(jìn)行賬戶限額維護(hù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003041 [題干]個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易主體區(qū)分經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003042 [題干]資本項(xiàng)目是指一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)資本輸出和輸入國(guó)境的國(guó)際收支項(xiàng)目，它反映資本在國(guó)際間的增減變動(dòng)，包括直接投資、各類貸款、證券投資等。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003043 [題干]司法和行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)等因特殊業(yè)務(wù)需要開(kāi)立外幣現(xiàn)鈔賬戶的，可直接向開(kāi)戶銀行提交申請(qǐng)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH003044 [題干]境內(nèi)機(jī)構(gòu)若變更機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織機(jī)構(gòu)代碼等基本情況，先到外匯局進(jìn)行機(jī)構(gòu)基本信息的變更登記。 [答案]正確 [編號(hào)]WH003045 [題干]個(gè)人外匯資本賬戶如需關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)材料向外匯局提出申請(qǐng)，辦理關(guān)閉手續(xù)。經(jīng)批準(zhǔn)后持外匯局核發(fā)的“資本項(xiàng)目核準(zhǔn)件”到開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)辦理賬戶關(guān)閉手續(xù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004039 [題干]匯兌是銀行根據(jù)客戶要求將外匯資金匯至系統(tǒng)外他行的業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004040 [題干]系統(tǒng)內(nèi)外匯資金匯劃分為往賬和來(lái)賬。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004041 [題干]系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須嚴(yán)格貫徹“有疑必查，查必詳盡，有查必復(fù)，復(fù)必及時(shí)”。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004042 [題干]系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須嚴(yán)格貫徹“有疑必查、查必徹底；有查必復(fù)、復(fù)必正確”。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004043 [題干]系統(tǒng)內(nèi)異地外匯資金匯劃分為往賬和來(lái)賬。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004044 [題干]境內(nèi)外幣支付結(jié)算的主要途徑有系統(tǒng)內(nèi)同城外匯資金往來(lái)、系統(tǒng)內(nèi)異地外匯資金往來(lái)、系統(tǒng)外同城外匯資金往來(lái)和系統(tǒng)外異地外匯資金往來(lái)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004045 [題干]核心賬務(wù)系統(tǒng)往賬按照業(yè)務(wù)性質(zhì)分為：內(nèi)部資金借（貸）記、匯兌和轉(zhuǎn)匯他行。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004046 [題干]系統(tǒng)內(nèi)異地外匯資金往來(lái)指的是網(wǎng)點(diǎn)與異地支行之間的外匯資金劃轉(zhuǎn)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004047 [題干]外匯資金往來(lái)業(yè)務(wù)中，付款人開(kāi)戶銀行接到外幣付款憑證應(yīng)審核其簽章是否與銀行預(yù)留印鑒相符。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004048 [題干]系統(tǒng)內(nèi)異地外匯資金來(lái)賬業(yè)務(wù)都在分行賬務(wù)中心處理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004049 [題干]外卡資金的清算途徑是分行同境外外卡公司進(jìn)行直接清算。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004050 [題干]匯兌是銀行根據(jù)客戶要求將外匯資金匯至系統(tǒng)內(nèi)其他分行的業(yè)務(wù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004051 [題干]匯兌按入賬情況分為直接入賬和申報(bào)入賬。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004052 [題干]核心系統(tǒng)匯兌交易分為售匯匯出、兌換匯出和鈔折匯匯出。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004053 [題干]將人民銀行作為清算行的同城交換，是境內(nèi)同業(yè)之間往來(lái)的唯一渠道。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004054 [題干]我行外幣票據(jù)交換采取集中提出和集中提回的模式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004055 [題干]在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)受理的外幣票據(jù)應(yīng)但在當(dāng)日提出票據(jù)交換，如遇特殊情況，可軋次于下一工作日再提出。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004056 [題干]當(dāng)日受理的借方憑證，當(dāng)日提出交換，隔場(chǎng)交換無(wú)退票的，提出行即可入賬用款。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004057 [題干]當(dāng)日受理的貸方憑證，當(dāng)日提出交換，提回記妥賬無(wú)退票的即可入賬用款。如有退票應(yīng)于下場(chǎng)交換退回。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004058 [題干]人民銀行外幣交換清算賬戶應(yīng)保留足夠的備付金，如遇賬戶余額不足時(shí)暫時(shí)透支，再在下一工作日之前將資金調(diào)入。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004059 [題干]人民銀行外幣交換清算賬戶應(yīng)保留足夠的備付金，外幣交換清算賬戶不得透支。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004060 [題干]獨(dú)立賬戶是指以分行名義開(kāi)立的附屬于總賬戶的子賬戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004061 [題干]開(kāi)立外幣境外同業(yè)賬戶需經(jīng)總行批準(zhǔn)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004062 [題干]同業(yè)往來(lái)清算中，總賬戶只能由總行使用，并由總行負(fù)責(zé)日常管理和維護(hù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004063 [題干]同業(yè)往來(lái)清算中，分賬戶和獨(dú)立賬戶由賬戶持有行獨(dú)立使用并自行負(fù)責(zé)日常管理和維護(hù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004064 [題干]總行開(kāi)立的往來(lái)賬戶的外匯資金頭寸的調(diào)撥權(quán)均屬總行，各分行都無(wú)權(quán)調(diào)撥賬戶頭寸。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004065 [題干]總賬戶實(shí)行總行清算制，對(duì)外往來(lái)賬戶由總行受理賬戶行的對(duì)賬單。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004066 [題干]總賬戶由總行參數(shù)中心負(fù)責(zé)；分賬戶和獨(dú)立賬戶由賬戶持有行自行負(fù)責(zé)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004067 [題干]各行可自行關(guān)閉外幣同業(yè)賬戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004068 [題干]境外賬戶行的資金頭寸由總行統(tǒng)一管理，各分行10萬(wàn)美元（其他幣種折合美元）以上的頭寸必須在總行規(guī)定的時(shí)間內(nèi)上報(bào)總行資金部。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004069 [題干]總、分貸記頭寸必須符合起息日、幣種、金額三要素完全相同由系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行核銷(xiāo)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004070 [題干]同業(yè)往來(lái)清算中，分賬戶由分行本身使用，包括省轄行。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004071 [題干]境內(nèi)（外）聯(lián)行及同業(yè)往來(lái)賬戶的對(duì)賬共同統(tǒng)一由總行負(fù)責(zé)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004072 [題干]分行開(kāi)設(shè)境內(nèi)同業(yè)往來(lái)賬戶、境外聯(lián)行或同業(yè)分賬戶和獨(dú)立賬戶的對(duì)賬工作由分行負(fù)責(zé)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004073 [題干]環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)簡(jiǎn)稱SWIFT。 [答案]正確 [編號(hào)]WH004074 [題干]SWIFT電文中，表示客戶匯款與支票的報(bào)文典型是MT200和MT202。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004075 [題干]按照SWIFT守則規(guī)定，代理行之間的SWIFT密押每月更換一次。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004076 [題干]按照SWIFT守則規(guī)定，所有類型的報(bào)文均為全文加押。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH004077 [題干]總行與分行之間的所有的SWIFT報(bào)文的傳輸，均為全文加押。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005012 [題干]省分行與省轄行間的資金拆借不計(jì)提拆借利息。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005013 [題干]外匯資金調(diào)撥是指銀行因資金周轉(zhuǎn)需要與其他金融機(jī)構(gòu)或總分之間在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中相互調(diào)劑外匯頭寸的信用活動(dòng)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005014 [題干]我行外匯資金拆借指的是總行外匯資金拆借。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005015 [題干]分行與系統(tǒng)內(nèi)其他分行進(jìn)行資金拆借時(shí)，資金由拆入行劃出。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005016 [題干]總、分行外匯資金拆借全部由總行向分支行清算拆借資金和拆借利息。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005017 [題干]分行與香港分行（獨(dú)立賬戶）之間進(jìn)行資金拆借時(shí)，由總行直接與香港分行清算拆借資金和拆借利息。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005018 [題干]外匯資金調(diào)撥實(shí)行資金部門(mén)業(yè)務(wù)錄入、賬務(wù)中心會(huì)計(jì)確認(rèn)的模式。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005019 [題干]外匯資金調(diào)撥是指銀行因資金周轉(zhuǎn)需要與其他金融機(jī)構(gòu)或總分之間在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中相互調(diào)劑外匯頭寸的信用活動(dòng)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005020 [題干]資金拆借展期拆入、拆出行只清算前期拆借本金，不清算拆借利息。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH005021 [題干]外匯資金調(diào)撥實(shí)行資金交易部門(mén)操作、賬務(wù)中心進(jìn)行會(huì)計(jì)錄入和復(fù)核的模式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005022 [題干]總行與分行之間拆借會(huì)計(jì)核算由總行統(tǒng)一發(fā)起，直接記分行拆借賬戶。 [答案]正確 [編號(hào)]WH005023 [題干]分行外匯資金拆借業(yè)務(wù)實(shí)行資金部門(mén)業(yè)務(wù)錄入、賬務(wù)中心會(huì)計(jì)確認(rèn)的模式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006054 [題干]匯出匯款的原則是“先扣款，后匯出”。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006055 [題干]我行簽發(fā)的所有匯票應(yīng)以我行賬戶行為付款行，美元匯票應(yīng)首選簽發(fā)以紐交行為付款行的匯票。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006056 [題干]國(guó)際貿(mào)易結(jié)算具體采用電匯、信匯和票匯三種結(jié)算方式。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006057 [題干]國(guó)際結(jié)算中，匯款費(fèi)用的收取必須與匯款金額幣種一致。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006058 [題干]電匯是匯出行受匯款人委托，通過(guò)電報(bào)、電傳、SWIFT等方式發(fā)出指令，授權(quán)匯入行解付匯款的結(jié)算方式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006059 [題干]票匯是匯出銀行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，代匯款人開(kāi)立以另一家銀行為付款人（付款行）的即期匯票，由匯款人將匯票寄交收款人，收款人憑此票向付款行提示要求解付票款的匯款方式。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006060 [題干]辦理電匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)人必須為我行開(kāi)戶的對(duì)公客戶。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006061 [題干]辦理電匯業(yè)務(wù)的私人客戶必須提供本人有效身份證件及外管政策規(guī)定的其他單據(jù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006062 [題干]匯入?yún)R款根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)分為貿(mào)易和非貿(mào)項(xiàng)下匯入款。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006063 [題干]匯入?yún)R款解付在核心系統(tǒng)中完成。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006064 [題干]匯款人通過(guò)匯出行要求退匯的，收款行一概不予受理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006065 [題干]要求退回的的匯款已解付給收款人，由分行國(guó)際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一擬電通知匯出行，退匯和更正不予受理。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006066 [題干]我行可以代為受理他行的匯票。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006067 [題干]匯票的作廢按重要空白憑證的有關(guān)規(guī)定辦理。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006068 [題干]我行受理的匯票必須是我行或賬戶行簽發(fā)的以我行為直接解付行的匯票。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006069 [題干]速匯金業(yè)務(wù)對(duì)于對(duì)公客戶和對(duì)私客戶同樣適用。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006070 [題干]速匯金業(yè)務(wù)是一種個(gè)人間的環(huán)球匯款業(yè)務(wù)，可在十余分鐘內(nèi)完成由匯款人到收款人的匯款過(guò)程，具有快截便利的特點(diǎn)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006071 [題干]客戶填寫(xiě)速匯金匯款表格，各項(xiàng)要素必須用英文黑體大寫(xiě)填寫(xiě)完整。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006072 [題干]我行代理的外卡收單業(yè)務(wù)指的是持卡人在中國(guó)大陸使用境外信用卡公司發(fā)行的以外幣結(jié)算的銀行卡進(jìn)行交易后，由我行代為辦理該交易本外幣的清算業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006073 [題干]代理外卡收單業(yè)務(wù)包括消費(fèi)交易、柜面及ATM取現(xiàn)交易和退貨交易。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006074 [題干]外卡持卡人在中國(guó)大陸境內(nèi)的交易均以美元計(jì)價(jià)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006075 [題干]我行與外卡公司的清算模式有兩種：分散式清算和聯(lián)機(jī)清算。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006076 [題干]國(guó)際貿(mào)易結(jié)算具體采用匯款、托收、信用證三種結(jié)算方式。其中最常使用的匯款方式是電匯、信匯和票匯。我行目前以電匯和信匯為主。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006077 [題干]我行對(duì)外簽發(fā)的匯票應(yīng)由業(yè)務(wù)復(fù)核人員簽字生效票匯。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006078 [題干]票據(jù)收款人為唯一的背書(shū)人，嚴(yán)禁辦理經(jīng)過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)的買(mǎi)入業(yè)務(wù)或托收業(yè)務(wù)（旅行支票除外）。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006079 [題干]旅行支票可在指定地點(diǎn)兌換，不可掛失補(bǔ)償。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006080 [題干]外幣旅行支票限于境外旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、留學(xué)等非貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外支付，不得用于貿(mào)易項(xiàng)下或資本項(xiàng)下的對(duì)外支付。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006081 [題干]與電匯解付不同，票匯解付處理是在核心系統(tǒng)完成的。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006082 [題干]買(mǎi)入外幣票據(jù)是指票據(jù)收款人將票據(jù)提交給托收行，委托其通過(guò)國(guó)外代收行向付款人收回票據(jù)款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006083 [題干]銀行先將票面金額扣除貼息后的款項(xiàng)墊付給持票人，然后通過(guò)國(guó)外代收行向付款人收回票據(jù)款項(xiàng)的業(yè)務(wù)稱做買(mǎi)入外幣票據(jù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006084 [題干]目前我行買(mǎi)入票據(jù)的主要種類為旅行支票。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006085 [題干]信用證是銀行（即開(kāi)證行）依據(jù)進(jìn)口商（即開(kāi)證申請(qǐng)人）的要求和指示，對(duì)出口商（即受益人）發(fā)出的，授權(quán)出口商簽發(fā)以銀行或進(jìn)口商為付款人的匯票，保證在出口商交來(lái)的匯票和單據(jù)符合信用證規(guī)定的情況下，給予承兌或付款的保證。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006086 [題干]信用證業(yè)務(wù)中開(kāi)證人、開(kāi)證行和受益人分別指的是進(jìn)口商、銀行和出口商。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006087 [題干]信用證的特點(diǎn)在于開(kāi)證人負(fù)責(zé)第一性的付款責(zé)任。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006088 [題干]信用證業(yè)務(wù)中，作為各當(dāng)事人收付貨物的依據(jù)是代表貨物的貨運(yùn)單據(jù)． [答案]正確 [編號(hào)]WH006089 [題干]按照信用證和其他信用證的關(guān)系，分對(duì)背信用證和對(duì)開(kāi)信用證 [答案]正確 [編號(hào)]WH006090 [題干]在信用證業(yè)務(wù)中，銀行處理的是單據(jù)和與單據(jù)有關(guān)的貨物。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006091 [題干]在我行交單或議付的單據(jù)如在合理時(shí)間內(nèi)仍未收匯，分行國(guó)際業(yè)務(wù)部應(yīng)根據(jù)信用證不同的情況采取合適的催收。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006092 [題干]在處理信用證業(yè)務(wù)中，需遵循國(guó)際慣例、國(guó)家法律法規(guī)和總行有關(guān)信用證業(yè)務(wù)的管理規(guī)章制度，以及需遵守的其他相關(guān)規(guī)定。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006093 [題干]信用證的受益人適用所有具有法人資格和進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)或單位。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006094 [題干]對(duì)于國(guó)外來(lái)證，銀行需核對(duì)來(lái)證的密押或印鑒，確定其表面真實(shí)性。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006095 [題干]報(bào)文和頭寸的配對(duì)，以金額為準(zhǔn)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006096 [題干]對(duì)于銀行不能確定表面真實(shí)性的國(guó)外來(lái)證，并決定不予通知時(shí)，可以對(duì)其不予理會(huì)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006097 [題干]分行國(guó)際業(yè)務(wù)部對(duì)信用證錄入信息核對(duì)無(wú)誤后，打印出口信用證通知面函。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006098 [題干]對(duì)于載有不完整、不清楚或相互矛盾條款的信用證，銀行不用提醒受益人注意。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006099 [題干]銀行完成信用證通知后可收取信用證通知的相關(guān)費(fèi)用。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006100 [題干]交接單證、電函、聯(lián)系單、回單等各類文件憑證時(shí)，應(yīng)做好簽收以免日后糾紛。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006101 [題干]在敘做信用證通知業(yè)務(wù)時(shí)，遇到無(wú)法通知的情況，應(yīng)立即與開(kāi)證行聯(lián)系并保管好正本。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006102 [題干]來(lái)證要求我行加具保兌的，我行不同意加保，可以將其置之不理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006103 [題干]來(lái)證指定我行為承兌行、付款行的，我行如不同意，應(yīng)相應(yīng)告知受益人。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006104 [題干]對(duì)于國(guó)外到期的信用證，因寄單風(fēng)險(xiǎn)由受益人承擔(dān)，我行應(yīng)提醒客戶盡早交單，并應(yīng)至少提前一個(gè)郵程寄單。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006105 [題干]分行國(guó)際部收到開(kāi)證申請(qǐng)材料后，審核信用證條款的合理性，簽署審批意見(jiàn)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006106 [題干]分行國(guó)際部可以不分金額大小自主決定對(duì)外開(kāi)立大額進(jìn)口信用證。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006107 [題干]IBP系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)動(dòng)核查CMIS系統(tǒng)中的開(kāi)證生效額度信息和核心賬務(wù)系統(tǒng)中的保證金信息。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006108 [題干]信用證開(kāi)立電函有經(jīng)辦、復(fù)核簽署后即可對(duì)外發(fā)送。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006109 [題干]收到信用證項(xiàng)下的來(lái)單，核對(duì)單據(jù)種類和份數(shù)，加蓋收單日期章，在IBP系統(tǒng)中操作對(duì)外業(yè)務(wù)登記交易。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006110 [題干]托收業(yè)務(wù)中委托人通常是出口商或賣(mài)方，是債券人；付款人通常是進(jìn)口商，是債務(wù)人。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006111 [題干]托收是指銀行根據(jù)收到的指示處理金融單據(jù)和/或商業(yè)單據(jù)，以便取得付款和/或承兌，或憑以支付和/或承兌交單，或按照其他條件或條件交單。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006112 [題干]即期付款交單是指付款人在代收行提示單據(jù)（和匯票）時(shí)先承兌匯票/承付，在付款到期日再付款贖單。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006113 [題干]付款交單簡(jiǎn)稱D/A，承兌交單簡(jiǎn)稱D/P。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006114 [題干]出口托收是指銀行收到托收行寄來(lái)的托收單據(jù)（和匯票）后，根據(jù)托收行的指示通知付款人，憑付款人的付款或承兌交單并予以付匯的業(yè)務(wù)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH006115 [題干]不得以外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯購(gòu)買(mǎi)外幣旅行支票。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006116 [題干]旅行支票視同現(xiàn)金入庫(kù)、妥善保管。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006117 [題干]備用信用證是開(kāi)證行應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人的要求，向受益人開(kāi)出的、以其自身的銀行信用擔(dān)保申請(qǐng)人履行債務(wù)的保證付款承諾。 [答案]正確 [編號(hào)]WH006118 [題干]保函是銀行應(yīng)委托人的要求，以其自身信譽(yù)做出的無(wú)金額無(wú)期限的付款保證承諾。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007022 [題干]金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的交易幣種只能是美元。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007023 [題干]衍生工具是一種價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)、一般不要求或僅需很少初始凈投資、在未來(lái)某一日期結(jié)算的金融合約。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007024 [題干]掉期外匯買(mǎi)賣(mài)指兩筆交易金額相同、起息日不同、交易方向相反的外匯買(mǎi)賣(mài)組成。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007025 [題干]掉期結(jié)售匯指兩筆交易金額不同、起息日不同、交易方向不同的結(jié)售匯。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007026 [題干]期貨和期權(quán)中一種或多中特征的結(jié)構(gòu)化金融工具也稱為金融衍生工具。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007027 [題干]我行的衍生工具業(yè)務(wù)都在核心系統(tǒng)中使用綜合記賬交易進(jìn)行處理。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007028 [題干]衍生工具業(yè)務(wù)中，客戶違約導(dǎo)致強(qiáng)行平盤(pán)發(fā)生后，總行應(yīng)計(jì)算因同客戶強(qiáng)行平盤(pán)而引起的盈虧，盈利歸總行所有，損失由總行向分支行劃收，分支行向客戶收取。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007029 [題干]外匯結(jié)構(gòu)性存款的期限為半年或一年。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007030 [題干]外匯衍生工具業(yè)務(wù)中，分行應(yīng)向客戶收取充分的保證金并在交易進(jìn)行期間持續(xù)保持，若客戶不能即使存入足額保證金而構(gòu)成違約，則應(yīng)立即委托總行強(qiáng)行平盤(pán)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007031 [題干]遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指客戶與我行在當(dāng)前簽訂一項(xiàng)協(xié)議，對(duì)未來(lái)某一時(shí)期內(nèi)的利率水平予以約定。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007032 [題干]遠(yuǎn)期利率協(xié)議是有約束力的合約，沒(méi)有雙方，不可轉(zhuǎn)讓，但是可以撤銷(xiāo)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007033 [題干]遠(yuǎn)期利率協(xié)議不管未來(lái)市場(chǎng)利率是多少都要支付或收取約定利率。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007034 [題干]客戶在委托我行辦理金融衍生工具交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)在外匯保證金賬戶備好足額保證金。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007035 [題干]金融衍生產(chǎn)品交易中，客戶資金到賬且產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、價(jià)格等交易條件均未發(fā)生變化的，分支行扣收客戶保證金，并立即將交易委托告知分行國(guó)際業(yè)務(wù)部。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007036 [題干]利率掉期是指我行與客戶在約定的期限內(nèi)將相同外匯幣種不同利率形式的資產(chǎn)或債務(wù)相互交換。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007037 [題干]金融衍生產(chǎn)品交易中，若以市場(chǎng)價(jià)同原交易對(duì)手提前結(jié)束原交易，則國(guó)外交易對(duì)手將與我行結(jié)算相應(yīng)盈虧款項(xiàng)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007038 [題干]貨幣掉期指將某一貨幣的本金轉(zhuǎn)換為另一貨幣的本金的交易。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007039 [題干]貨幣掉期交易中的支付流量由本金和利息組成。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007040 [題干]外匯期權(quán)合約是賦予合約買(mǎi)方在合約有效期內(nèi)按約定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出一定數(shù)量的某種外匯的權(quán)利的合約。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007041 [題干]當(dāng)外匯期權(quán)合約買(mǎi)方行使合約賦予的權(quán)利時(shí)，合約賣(mài)方有義務(wù)按當(dāng)時(shí)市場(chǎng)利率賣(mài)出或買(mǎi)入一定數(shù)量的某種外匯。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007042 [題干]我行目前僅為客戶提供歐式期權(quán)交易；僅接受客戶購(gòu)入期權(quán)合約的申請(qǐng)，如客戶出售期權(quán)合約，則只限于其對(duì)由我行處購(gòu)入期權(quán)合約的平倉(cāng)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007043 [題干]遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)違約處理就是將原成交后產(chǎn)生的期收、期付金額按照違約牌價(jià)反向買(mǎi)賣(mài)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007044 [題干]遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)違約后無(wú)論盈利或虧損都由客戶承擔(dān)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH007045 [題干]遠(yuǎn)期結(jié)售匯是指我行與客戶簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯總協(xié)議、委托書(shū)，約定將來(lái)某一日辦理結(jié)匯或售匯的外幣幣種、金額、匯率和期限，在到期日按遠(yuǎn)期結(jié)售匯委托書(shū)訂明事項(xiàng)辦理結(jié)匯或售匯的業(yè)務(wù)。 [答案]正確 [編號(hào)]WH007046 [題干]我行個(gè)人外匯期權(quán)交易目前只提供美式期權(quán)的買(mǎi)賣(mài)。 [答案]錯(cuò)誤 [編號(hào)]WH008009 [題干]托收行辦理出口托收融資收取利息的方法是“預(yù)收利息法”。 [答案]正確 [編號(hào)]WH008010 [題干]開(kāi)證行辦理進(jìn)口押匯收取利息的方法是“后收利息法”。 [答案]正確 二、單項(xiàng)選擇題： [編號(hào)]WH101001 [題干]以一定的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額的本國(guó)貨幣來(lái)表示匯率的標(biāo)價(jià)方法為（ ）。 [選項(xiàng)]A:直接標(biāo)價(jià)法,B:牌價(jià)標(biāo)價(jià)法,C:間接標(biāo)價(jià)法,D:基本匯率。 [答案]A [編號(hào)]WH101002 [題干]外匯是指以（ ）表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。 [選項(xiàng)]A:本幣,B:外幣,C:紙幣,D:黃金等貴金屬。 [答案]B [編號(hào)]WH101003 [題干]即期匯率指買(mǎi)賣(mài)雙方成交后，于當(dāng)時(shí)或（ ）工作日之內(nèi)進(jìn)行外匯交割時(shí)所采用的匯率。 [選項(xiàng)]A:兩個(gè) ,B:三個(gè),C:五個(gè),D:七個(gè)。 [答案]A [編號(hào)]WH101023 [題干]外匯借款，是指銀行直接向（ ）借進(jìn)一定數(shù)額的外匯資金，以及銀行接受?chē)?guó)際金融組織、外國(guó)政府的轉(zhuǎn)貸款。 [選項(xiàng)]A:境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) ,B:國(guó)際金融組織,C:境外金融機(jī)構(gòu),D:境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。 [答案]D [編號(hào)]WH101024 [題干]外匯寶”業(yè)務(wù)屬于以下哪一類外匯業(yè)務(wù)（ ）。 [選項(xiàng)]A:外匯買(mǎi)賣(mài),B:外匯理財(cái),C:外匯衍生工具,D:貨幣兌換。 [答案]D [編號(hào)]WH101025 [題干]總行外匯衍生工具買(mǎi)賣(mài)通過(guò)（ ）系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理后送核心賬務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。 [選項(xiàng)]A:IBP系統(tǒng),B:OPICS系統(tǒng),C:核心帳務(wù)系統(tǒng),D:CMIS系統(tǒng)。 [答案]B [編號(hào)]WH101026 [題干]在核心賬務(wù)系統(tǒng)中出處理的外匯業(yè)務(wù)是（ ）。 [選項(xiàng)]A:對(duì)公外匯存款,B:外匯寶,C:速匯金,D:買(mǎi)入票據(jù)。 [答案]A [編號(hào)]WH102001 [題干]下列不屬于直接標(biāo)價(jià)貨幣的是：（ ） [選項(xiàng)]A:日元,B:港幣 ,C:歐元 ,D:瑞士法郎。 [答案]C [編號(hào)]WH102002 [題干]個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)交易方式為( )和( )。 [選項(xiàng)]A:即時(shí)交易、期限交易,B:盈利交易、止損交易,C:雙向交易、組合交易,D:即時(shí)交易、掛盤(pán)交易。 [答案]D [編號(hào)]WH102003 [題干]以下屬于核心賬務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)類報(bào)表的有：（ ）。 [選項(xiàng)]A:遠(yuǎn)期代客3天以上未交割報(bào)表,B:IBP更新頭盤(pán)未更新賬務(wù)清單,C:賬戶頭盤(pán)明細(xì)報(bào)表,D:代兌點(diǎn)現(xiàn)金結(jié)匯業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表。 [答案]D [編號(hào)]WH102004 [題干]我行“外匯寶”業(yè)務(wù)屬于何種貨幣兌換種類：( )。 [選項(xiàng)]A:單位實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài),B:個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài),C:結(jié)、售匯,D:保證金外匯買(mǎi)賣(mài)。 [答案]B [編號(hào)]WH102005 [題干]下列何種交易日期不屬于即期結(jié)售匯/外匯買(mǎi)賣(mài)。 [選項(xiàng)]A:T+0,B:T+1 ,C:T+2,D:T+3。 [答案]D [編號(hào)]WH102006 [題干]外幣損益結(jié)轉(zhuǎn)美元形成的外匯敞口在次年的（?。﹤€(gè)工作日內(nèi)向總行進(jìn)行平補(bǔ)。 [選項(xiàng)]A:2,B:3,C:5,D:7。 [答案]C [編號(hào)]WH102007 [題干]用于對(duì)公即期代客外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)折算的外匯牌價(jià)種類是： [選項(xiàng)]A:結(jié)售匯牌價(jià) ,B:實(shí)盤(pán)牌價(jià),C:利息稅牌價(jià),D:內(nèi)部統(tǒng)計(jì)牌價(jià)。 [答案]B [編號(hào)]WH102008 [題干]用于外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)折算的外匯牌價(jià)種類是： [選項(xiàng)]A:結(jié)售匯牌價(jià) ,B:實(shí)盤(pán)牌價(jià),C:利息稅牌價(jià) ,D:內(nèi)部統(tǒng)計(jì)牌價(jià)。 [答案]D [編號(hào)]WH102009 [題干]每年的（　?。橥鈪R年終決算日。 [選項(xiàng)]A:2009-12-29,B:2009-12-30,C:2009-12-31,D:2009-1-1。 [答案]C [編號(hào)]WH102010 [題干]核心賬務(wù)系統(tǒng)中結(jié)售匯牌價(jià)不允許修改的是： [選項(xiàng)]A:基準(zhǔn)價(jià) ,B:讓利價(jià),C:直接比價(jià),D:。 [答案]A [編號(hào)]WH102011 [題干]分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的平盤(pán)采用（　　）。 [選項(xiàng)]A:各敞口幣種對(duì)美元的平盤(pán),B:各敞口幣種對(duì)人民幣的平盤(pán),C:原幣對(duì)人民幣直接平盤(pán),D:原幣對(duì)美元的平盤(pán)。 [答案]C [編號(hào)]WH102012 [題干]即期代客外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的平盤(pán)采用（　?。? [選項(xiàng)]A:各敞口幣種對(duì)美元的平盤(pán),B:各敞口幣種對(duì)人民幣的平盤(pán),C:原幣對(duì)人民幣直接平盤(pán),D:原幣對(duì)美元的平盤(pán)。 [答案]A [編號(hào)]WH102013 [題干]國(guó)家外匯管理局《匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)申報(bào)操作規(guī)程》所稱外匯不包括： [選項(xiàng)]A:信用卡 ,B:旅行支票 ,C:外匯現(xiàn)鈔 ,D:外匯現(xiàn)匯。 [答案]D [編號(hào)]WH102014 [題干]下列哪種兌換形式是鈔折匯： [選項(xiàng)]A:美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣 ,B:美元現(xiàn)鈔兌換成美元現(xiàn)匯,C:美元現(xiàn)鈔兌換成歐元現(xiàn)匯,D:美元現(xiàn)鈔兌換成港幣。 [答案]B [編號(hào)]WH102015 [題干]外匯年終結(jié)算中，結(jié)轉(zhuǎn)各外幣損益指的是各外幣損益賬戶余額，按年終決算牌價(jià)進(jìn)行折算，通過(guò)外匯買(mǎi)賣(mài)科目轉(zhuǎn)入對(duì)應(yīng)的（　?。?。 [選項(xiàng)]A:美元損益賬戶,B:人民幣損益賬戶,C:歐元損益賬戶,D:原幣損益賬戶。 [答案]A [編號(hào)]WH102016 [題干]用于年終決算會(huì)計(jì)處理中的貨幣折算牌價(jià)是（　?。?。 [選項(xiàng)]A:結(jié)售匯牌價(jià) ,B:內(nèi)部統(tǒng)計(jì)牌價(jià),C:實(shí)盤(pán)牌價(jià) ,D:年終決算牌價(jià)。 [答案]D [編號(hào)]WH102017 [題干]屬于核心賬務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)類報(bào)表的是（　?。?。 [選項(xiàng)]A:【FXD004】分行即期平盤(pán)錄入未確認(rèn)清單,B:【FXD005】外匯買(mǎi)賣(mài)賬戶頭盤(pán)核對(duì)報(bào)表,C:【FXH001】代兌點(diǎn)現(xiàn)金結(jié)匯業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表,D:【FXD009】賬戶頭盤(pán)明細(xì)報(bào)表。 [答案]C [編號(hào)]WH103001 [題干]經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶是指境內(nèi)單位對(duì)外因經(jīng)濟(jì)、政治、文化交往而經(jīng)常發(fā)生的國(guó)際收支而開(kāi)立的賬戶，以下不屬于經(jīng)常項(xiàng)目收支范圍的是（　　）。 [選項(xiàng)]A: 貿(mào)易收支,B:勞務(wù)收支,C:直接投資,D:轉(zhuǎn)移收支。 [答案]C [編號(hào)]WH103002 [題干]以下不屬于外匯資本項(xiàng)目收支范圍的是（　?。?。 [選項(xiàng)]A:直接投資,B:無(wú)償捐贈(zèng) ,C:各類貸款 ,D:證券投資。 [答案]B [編號(hào)]WH103003 [題干]以下屬于中國(guó)公民的是（　　）。 [選項(xiàng)]A:擁有軍人身份證件的公民 ,B:有臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證的公民,C:擁有港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證的居民,D:持護(hù)照入中國(guó)境內(nèi)的公民。 [答案]A [編號(hào)]WH103004 [題干]個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為（　　）。 [選項(xiàng)]A:境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶,B:外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶,C:活期現(xiàn)鈔戶和活期現(xiàn)匯戶,D:乙種賬戶與丙種賬戶。 [答案]B [編號(hào)]WH103005 [題干]個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度總額分別為每人每年等值（　　）。 [選項(xiàng)]A:5萬(wàn)美元 ,B:5萬(wàn)人民幣 ,C:1萬(wàn)美元 ,D:10萬(wàn)美元。 [答案]A [編號(hào)]WH103006 [題干]下列外匯賬戶關(guān)閉時(shí)需要經(jīng)外匯局審核的是： [選項(xiàng)]A:個(gè)人外匯資本賬戶,B:個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶,C:個(gè)人外匯結(jié)算賬戶,D:經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。 [答案]A [編號(hào)]WH103007 [題干]外匯管理局對(duì)下列哪類外匯賬戶實(shí)行限額核定管理？ [選項(xiàng)]A:資本項(xiàng)目外匯賬戶 ,B:經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶 ,C:個(gè)人外匯結(jié)算賬戶,D:外匯儲(chǔ)蓄賬戶。 [答案]A [編號(hào)]WH103008 [題干]銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（　?。┠陚洳椤? [選項(xiàng)]A:1,B:3,C:5,D:10。 [答案]C [編號(hào)]WH103009 [題干]根據(jù)《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》，以下不屬于開(kāi)設(shè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的所需條件的為： [選項(xiàng)]A:經(jīng)營(yíng)境外承包工程、向境外提供勞務(wù)、技術(shù)合作的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，在其業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中發(fā)生的業(yè)務(wù)往來(lái)外匯,B:交通部批準(zhǔn)從事國(guó)際海洋運(yùn)輸業(yè)務(wù)的遠(yuǎn)洋運(yùn)輸公司，經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)從事國(guó)際貨運(yùn)的外運(yùn)公司和租船公司的業(yè)務(wù)往來(lái),C:免稅品公司經(jīng)營(yíng)免稅品業(yè)務(wù)收入的外匯,D:境內(nèi)外機(jī)構(gòu)用于償付境內(nèi)外外匯債務(wù)利息及費(fèi)用的外匯。 [答案]D [編號(hào)]WH104001 [題干]在查詢查復(fù)工作處理中，發(fā)出查詢行應(yīng)將發(fā)出后（　?。﹤€(gè)工作日仍未查復(fù)的查詢的數(shù)據(jù)交主管人員審查。查復(fù)行接到查詢查復(fù)書(shū)必須在（　?。﹤€(gè)工作日以內(nèi)依據(jù)原始憑證查復(fù)。 [選項(xiàng)]A:三、二,B:三、三 ,C:五、三 ,D:五、五 。 [答案]Ｂ [編號(hào)]WH104002 [題干]以下不屬于外幣同城交換方式的是： [選項(xiàng)]A:人工交換,B:清分系統(tǒng),C:電子交換,D:網(wǎng)銀系統(tǒng)。 [答案]Ｄ [編號(hào)]WH104003 [題干]提回的票據(jù)應(yīng)退票的，卻未在退票時(shí)間內(nèi)退回，（　?。?yīng)承擔(dān)由此發(fā)生的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。 [選項(xiàng)]A:提回行 ,B:提出行 ,C:托收行 ,D:付款單位。 [答案]Ａ [編號(hào)]WH104004 [題干]下列提出交換憑證中，應(yīng)加蓋“業(yè)務(wù)章”的是： [選項(xiàng)]A:貸方憑證 ,B:借方憑證,C:代收（付）款項(xiàng)報(bào)數(shù)單,D:打碼的專用信封。 [答案]Ａ [編號(hào)]WH104005 [題干]可由總行使用的賬戶是： [選項(xiàng)]A:總賬戶 ,B:分賬戶 ,C:獨(dú)立賬戶 ,D:。 [答案]Ａ [編號(hào)]WH104006 [題干]SWIFT電文中，表示客戶匯款與支票的報(bào)文是： [選項(xiàng)]A:MT103 ,B:MT202 ,C:MT400 ,D:MT200。 [答案]Ａ [編號(hào)]WH104007 [題干]SWIFT電文中，表示銀行頭寸調(diào)撥的報(bào)文是： [選項(xiàng)]A:MT103 ,B:MT202,C:MT400,D:MT700。 [答案]Ｂ [編號(hào)]WH104008 [題干]SWIFT電文中，表示托收（付款通知）的報(bào)文是： [選項(xiàng)]A:MT103 ,B:MT202,C:MT400,D:MT200。 [答案]Ｃ [編號(hào)]WH104009 [題干]存總、透總利率由總行國(guó)際部按（　?。┕? [選項(xiàng)]A:日,B:月,C:季,D:年。 [答案]Ｂ [編號(hào)]WH104010 [題干]境內(nèi)同業(yè)客戶的開(kāi)立和關(guān)閉需經(jīng)過(guò)（　?。┑膶徟ㄟ^(guò)。 [選項(xiàng)]A:分行賬務(wù)中心,B:分行資金部,C:分行審計(jì)部 ,D:分行國(guó)際業(yè)務(wù)部。 [答案]Ｄ [編號(hào)]WH104011 [題干]外幣同城票據(jù)交換的清算行為： [選項(xiàng)]A:同業(yè)銀行,B:交通銀行 ,C:人民銀行,D:外匯管理局。 [答案]Ｃ [編號(hào)]WH104012 [題干]外幣同城交換提出業(yè)務(wù)中的主清單、流水單一般應(yīng)妥善保管（　?。?。 [選項(xiàng)]A:三天,B:五天,C:一周,D:一個(gè)月。 [答案]Ｃ [編號(hào)]WH104013 [題干]境外同業(yè)客戶的開(kāi)立需經(jīng)過(guò)（　?。┑膶徟ㄟ^(guò)。 [選項(xiàng)]A:分行賬務(wù)中心,B:分行資金部,C:總行,D:分行國(guó)際業(yè)務(wù)部。 [答案]Ｃ [編號(hào)]WH104014 [題干]以下何種SWIFT報(bào)文屬于總行貸記證實(shí)報(bào)文： [選項(xiàng)]A:MT100 ,B:MT103 ,C:MT910,D:MT198。 [答案]Ｄ [編號(hào)]WH104015 [題干]分行專職貸記頭寸核對(duì)員，對(duì)（　?。┮夭煌耆喾念^寸填寫(xiě)查詢書(shū)向總行業(yè)務(wù)處理中心或分行國(guó)際業(yè)務(wù)部發(fā)出查詢。查復(fù)單位必須在（　?。﹤€(gè)工作日內(nèi)將查詢結(jié)果反饋查詢部門(mén)。 [選項(xiàng)]A:三、三,B:五、三 ,C:五、五 ,D:三、五。 [答案]Ｂ [編號(hào)]WH105001 [題干]外匯資金拆借業(yè)務(wù)中，按季計(jì)提拆借利息的是： [選項(xiàng)]A:總行拆放境內(nèi)同業(yè) ,B:總分行間資金拆借,C:分行拆放境外聯(lián)行 ,D:分行與系統(tǒng)內(nèi)其他分行間資金拆借。 [答案]C [編號(hào)]WH105002 [題干]外匯資金拆借業(yè)務(wù)中，按季計(jì)提拆借利息的是： [選項(xiàng)]A:總行拆放境內(nèi)同業(yè) ,B:總分行間資金拆借,C:分行拆放境外聯(lián)行 ,D:總行拆放境外聯(lián)行。 [答案]C [編號(hào)]WH105003 [題干]拆放同業(yè)在“（　?。笨颇窟M(jìn)行核算 [選項(xiàng)]A:121拆放同業(yè) ,B:241同業(yè)拆入金融性公司拆入,C:122拆放金融性公司,D:502總分支行往來(lái)。 [答案]A [編號(hào)]WH105004 [題干]同業(yè)拆入在“（　?。笨颇窟M(jìn)行核算 [選項(xiàng)]A:121拆放同業(yè),B:241同業(yè)拆入金融性公司拆入,C:122拆放金融性公司 ,D:502總分支行往來(lái)。 [答案]B [編號(hào)]WH105005 [題干]外匯資金拆借合同或交易確認(rèn)單由（　?。┍９?。 [選項(xiàng)]A:分行國(guó)際業(yè)務(wù)部,B:分行會(huì)計(jì)結(jié)算部,C:分行資金部 ,D:總行。 [答案]C [編號(hào)]WH106001 [題干]信用證業(yè)務(wù)包括三個(gè)最基本當(dāng)事人： [選項(xiàng)]A:開(kāi)證人、開(kāi)證行、受益人,B:開(kāi)證人、付款行、受益人,C:通知行、付款行、受益人　,D:開(kāi)證行、付款行、受益人。 [答案]A [編號(hào)]WH106002 [題干]以下不屬于非貿(mào)易結(jié)算的是： [選項(xiàng)]A:買(mǎi)入票據(jù) ,B:代售旅行支票 ,C:福費(fèi)廷,D:代理外卡收單。 [答案]C [編號(hào)]WH106003 [題干]以下不屬于國(guó)際匯款方式的是： [選項(xiàng)]A:電匯 ,B:信匯 ,C:票匯 ,D:托收。 [答案]D [編號(hào)]WH106004 [題干]信用證的種類有很多，其中按照信用證的不同期限，可分為： [選項(xiàng)]A:即期信用證和遠(yuǎn)期信用證　,B:可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證,C:長(zhǎng)期信用證和短期信用證　,D:非循環(huán)信用證和循環(huán)信用證。 [答案]A [編號(hào)]WH106005 [題干]網(wǎng)點(diǎn)辦理匯出匯款應(yīng)遵循的原則是： [選項(xiàng)]A:匯款金額與所附單證金額必須一致,B:先扣款，后匯出,C:先匯出，后扣款,D:銀行不預(yù)先墊付款項(xiàng)。 [答案]B [編號(hào)]WH106006 [題干]在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人處理的是： [選項(xiàng)]A:單據(jù) ,B:與單據(jù)有關(guān)的貨物,C:與單據(jù)有關(guān)的服務(wù),D:與單據(jù)有關(guān)的其他行為。 [答案]A [編號(hào)]WH106007 [題干]信用證未過(guò)有效期或過(guò)有效期不到（　?。┑目梢赞k理撤消信用證。 [選項(xiàng)]A:一個(gè)月 ,B:兩個(gè)月 ,C:三個(gè)月,D:五個(gè)月。 [答案]C [編號(hào)]WH106008 [題干]國(guó)際業(yè)務(wù)部在發(fā)現(xiàn)來(lái)單存在實(shí)質(zhì)性不符點(diǎn)后，應(yīng)在不遲于到單后的第（　?。﹤€(gè)工作日，對(duì)外發(fā)出拒付電。 [選項(xiàng)]A:2,B:3,C:5,D:7。 [答案]C [編號(hào)]WH106009 [題干]電匯業(yè)務(wù)通過(guò)（　?。┫蛲獍l(fā)出指令. [選項(xiàng)]A:核心系統(tǒng) ,B:清算郵包,C:SWIFT ,D:速匯金系統(tǒng)。 [答案]C [編號(hào)]WH106010 [題干]我行辦理速匯金匯出業(yè)務(wù)時(shí)，我行所得匯款手續(xù)費(fèi)為向客戶收取手續(xù)費(fèi)的（　　）。 [選項(xiàng)]A:.1,B:.2,C:.3,D:.35。 [答案]C [編號(hào)]WH106011 [題干]我行代理外卡收單業(yè)務(wù)中的ATM取現(xiàn)交易