AFP資格認證培訓(xùn)題.doc

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AFP資格認證培題 1. 正確的理財觀念是（ ）。 A. 構(gòu)造理財組合→選擇理財產(chǎn)品→確定理財策略 B. 構(gòu)造理財組合→確定理財策略→選擇理財產(chǎn)品 C. 確定理財策略→選擇理財產(chǎn)品→構(gòu)造理財組合 D. 確定理財策略→構(gòu)造理財組合→選擇理財產(chǎn)品 2. 下列沒有違反保守秘密原則的有（ ）。 （1）在客戶的索要下，理財師小王將所在單位其他理財師的簡歷給了客戶 （2）為了證明恪盡職守，理財師小李拿出投訴其失職的客戶的資料進行申辯 （3）為了讓客戶取得更適合的服務(wù)，理財師小何私下向客戶推薦了其他理財機構(gòu) （4）為證明自己的能力，理財師小張告知新客戶某名人關(guān)某也是自己的客戶 A． （1）（2） B． （2）（3） C． （1）（2）（3） D． （1）（2）（3）（4） 3. 下列哪項操作屬于擴張性貨幣政策？（ ） A. 人民銀行宣布提高存款準備金率 B. 人民銀行在公開市場上購入國債 C. 政府投資6萬億用于基礎(chǔ)建設(shè) D. 政府大力發(fā)行中長期國債 4. 下列關(guān)于遺囑的敘述，錯誤的是（ ）。 A. 有效遺囑的第一個必要條件就是遺囑人必須具備遺囑能力，即遺囑人依法享有的設(shè)立遺囑，依法自由處分其財產(chǎn)的行為能力，強調(diào)的是遺囑人設(shè)立遺囑時的行為能力 B. 代書遺囑需要遺囑人親筆簽名，并注明年月日，同時需要兩個以上（包括兩個）的見證人，代書人自己不能兼任見證人 C. 一份有效的遺囑，不得取消缺乏勞動能力又沒有生活來源的繼承人的繼承權(quán) D. 公證遺囑必須由遺囑人親自到公證機關(guān)辦理，不得由他人代理 5. 一般而言，下列各項中客觀風(fēng)險承受能力最強的是( )。 A. 年齡50歲，單身自營事業(yè)者 B. 年齡40歲，需要扶養(yǎng)上下兩代的上班族 C. 年齡30歲，需要撫養(yǎng)一個小孩的公務(wù)員 D. 年齡25歲，下崗工人 6. 喬先生目前無資產(chǎn)，理財目標為：5年后教育金20萬元，20年后退休金100萬元。假定投資報酬率為6%，要實現(xiàn)此兩大目標，根據(jù)目標順序法，喬先生準備教育金與退休金的年儲蓄金額各為（ ）。 A. 3.55萬元；3.82萬元 B. 3.94萬元；4.30萬元 C. 3.55萬元；4.30萬元 D. 4.15萬元；4.64萬元 7. 某項投資初始投資50萬元，第1年末回收5萬元，第2年末回收6萬元，以后每年回收9萬元，直至第10年末回收9萬元之后，還一次性收回40萬元，投資回報率為8%。凈現(xiàn)值和內(nèi)部收益率分別為（ ）。 A． 21.2703；14.7279% B． 22.6428；14.7279% C． 21.2703；14.2235% D． 22.6428；14.2235% 8. 下列哪個經(jīng)濟活動會影響收支儲蓄表（ ）。 A. 借入一筆錢來投資 B. 出售賺錢的股票來還房貸本息 C. 借新債來還舊債 D. 從銀行取出活期存款 9. 下列各種情況下租房比購房劃算的是（　?。? A. 租金成長率高 B. 房價成長率高 C. 房貸利率較低 D. 工作流動性強無固定居住地方 10. 錢先生打算5 年后送孩子出國學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)4年，假設(shè)國外求學(xué)費用每年10萬元，在投資報酬率8%的條件下，為了達成孩子未來出國念書的目標，錢先生應(yīng)一次性投入（ ）萬元。 A． 21.5617 B． 22.5418 C． 23.1253 D． 24.3451 11. 在長期人壽保險合同中，保險人一般將現(xiàn)金價值列在保險單上，那么，有權(quán)解除保險合同并領(lǐng)取現(xiàn)金價值的人是（ ）。 A． 被保險人 B． 受益人 C． 投保人 D． 繼承人 12. 王某為自己購買了定期壽險保單，由于其子女都不盡贍養(yǎng)義務(wù)，而與王某非親非故的張某卻一直照顧他，故王某在投保時指定張某為其受益人。王某死后，其子女卻要以繼承人的身份領(lǐng)取保險金，同時，王某的債權(quán)人也向保險人請求這筆保險金。對此，保險人正確的處理方案是（ ）。 A． 將保險金全額給付張某 B． 將保險金給付張某及王某子女各一半 C． 將保險金全額給付王某子女 D． 扣除債務(wù)后，將保險金給付張某 13. 2010年趙甲為其母田某投保了人壽險，經(jīng)田某同意，受益人為趙甲。2011年趙甲回娘家看望其母，不料同時發(fā)生煤氣中毒，經(jīng)搶救無效，趙甲、田某相繼死亡。關(guān)于本案下列說法中正確的是( )。 A． 趙甲已死亡，無受益人，保險公司可不承擔給付保險金的責(zé)任 B． 保險金作為趙甲的遺產(chǎn)，由趙甲的法定繼承人繼承 C． 保險金作為田某的遺產(chǎn)，由田某的法定繼承人繼承 D． 保險金由田某的法定繼承人和趙甲的法定繼承人共同繼承 14. 經(jīng)預(yù)測，股票XYZ的收益情況如下表所示： 經(jīng)濟狀況 股票XYZ收益率 概率 經(jīng)濟正常 5% 20% 經(jīng)濟高漲 15% 30% 經(jīng)濟繁榮 20% 20% 經(jīng)濟衰退 -5% 30% 那么，股票XYZ的預(yù)期收益率為（ ）。 A． 8.00% B． 8.25% C． 8.50% D． 8.75% 15. 某面值100元的可贖回債券發(fā)行價為98.37元，息票率6%，每年付息一次，債券發(fā)行方有權(quán)在2年后以103元的價格贖回該債券，那么債券的贖回收益率是（ ）。 A． 8.50% B． 8.36% C． 7.86% D． 6.90% 16. 假設(shè)某款人民幣保證固定收益類理財產(chǎn)品存續(xù)天數(shù)是100天，預(yù)期年化收益率是5.2%，認購起點是5萬元人民幣。王先生購買了10萬元的該理財產(chǎn)品，則到期后可以獲得的本利和是（ ）。（答案取最接近值，年按360天計算） A． 100,722元 B． 101,444元 C． 105,200元 D． 106,800元 17. 某投資工具第一年的投資報酬率5%，第二年的投資報酬率6%，如果投資者在第一年末追加投資，則其金額加權(quán)平均收益率（ ）時間加權(quán)平均收益率。 A． 高于 B． 等于 C． 低于 D． 不一定 18. 下列是市場上一些資產(chǎn)的部分信息： 中華精選股票基金 滬深300指數(shù)型基金 無風(fēng)險資產(chǎn) 平均收益率 12% 8% 4% 收益率標準差 8% 6% 0 b系數(shù) 1.2 1 0 根據(jù)以上信息，中華精選股票基金的特雷諾比率是（）。 A． 3.3% B． 6.7% C． 8.0% D． 8.8% 19. 2012年2月，張婷的稅前工資為8,000元，在這筆收入中她通過中國煤礦塵埃肺病治療基金會捐款4,000元，不考慮三險一金，那么張婷該月應(yīng)納個人所得稅（ ）。 A. 475元 B. 800元 C. 1,225元 D. 210元 20. 張女士做了腎移植手術(shù)。在三級甲類定點醫(yī)院進行手術(shù)并住院康復(fù)，其住院費用如下：在三個目錄內(nèi)的總費用為20萬元，目錄以外發(fā)生的醫(yī)療費用5萬元。張女士參加了城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險計劃，當?shù)夭扇×恕鞍鍓K式”醫(yī)療保險方案，在三級甲類定點醫(yī)院的住院費用可以由社會統(tǒng)籌基金按照80%的比例分擔。該地區(qū)上年度職工月社會平均工資為1,500元/月。如果張女士沒有參加補充醫(yī)療保險，考慮起付線張女士住院費用的個人分擔比例為（ ）。 A. 71.2% B. 76.96% C. 36% D. 31%