開題報告、中期檢查表及業(yè)務總結表.docx

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南 京 財 經 大 學 本科畢業(yè)論文（設計）開題報告 題 目: 學生姓名: 學 號: 院 （系）： 金融學院 專 業(yè)： 指導教師: 黃玉書 2013 年 12 月 25 日  本科畢業(yè)論文（設計）開題報告 1．選題的理由或意義： 如：中國的銀行業(yè)上市早在1991年就正式揭開了序幕，先后有深圳發(fā)展銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行、招商銀行和華夏銀行成功上市。本世紀初，國有商業(yè)銀行也迎來了上市的熱浪。至此，銀行這一中國最大的金融中介機構上市問題已引起政策制定者、經濟學家以及社會普通民眾的強烈關注。 銀行上市可能發(fā)揮的作用有以下幾點：提高四大銀行的資本充足率、較好解決歷史包袱，有利于增加發(fā)展后勁和競爭能力；有利于銀行提高風險防范能力和規(guī)模擴張能力；促進銀行提升管理水平和效率、增強銀行創(chuàng)新動力和能力。然而，上市以改善公司治理結構可能是我國商業(yè)銀行最大的收益、也是其根本利益所在。 完善公司治理結構是提高銀行競爭力、有效防范金融風險、保護投資者和存款人利益、實現高質量可持續(xù)發(fā)展的重要基礎。研究我國上市商業(yè)銀行的公司治理結構，了解上市銀行現狀，不斷進行銀行治理改革才是商業(yè)銀行的生存發(fā)展之路。 2．研究內容和擬解決的關鍵問題： 如：公司治理結構(corporate governance)狹義地講是指有關公司董事會的功能、結構、股東的權力等方面的制度安排，廣義地講是指有關公司控制權和剩余索取權分配的一整套法律、文化的制度性安排，這些安排決定公司的目標，誰在什么狀態(tài)下實施控制，如何控制，風險與收益如何在不同企業(yè)成員之間分配等這樣一些問題(Blair，1995)。 建立現代企業(yè)制度，完善公司治理結構是我國商業(yè)銀行改革的核心內容。面對中資和外資銀行在中國市場上的競爭日趨激烈的格局，如何通過改善我國銀行的治理結構來提升其競爭力已迫在眉睫。 從公司治理結構的角度來看，我國銀行上市公司亟需解決的問題有： 1、優(yōu)化股權結構，實現產權多元化。 2、建立健全法人治理結構，規(guī)范有效的股東大會、董事會、監(jiān)事會制度。 3、風險控制。面對宏觀調控、市場變化，上市銀行的資產結構，信貸結構，混業(yè)經營結構都面臨挑戰(zhàn)。 4、建立起良好的企業(yè)文化，提升人員素質要求，健全員工的激勵機制。 5、在信息披露中責權規(guī)定過于簡單，難以全面、準確、及時傳達信息，需建立完善的內部信息報告和外部信息披露機制。 3．國內外研究現狀: 將國內國外學者對所選課題的研究成果分別列出，如： 墨菲(Murghy，1985)、高夫蘭和斯米德(Coughlan&Schmidt，1985)、約斯考、羅斯和謝帕德(Joscow，Rose&Shepard，1993)等研究了高管持股與企業(yè)績效之間的關系，并證明了二者之間存在正相關性。由于銀行經營者的風險管理能力對保護存款者、債權人等的利益至關重要，銀行經營者較一般公司經營者更應參與公司所有權的分配。因此，銀行的公司治理也更重要。 蔣建華、陸桂琴（2007）認為銀行無效的公司治理會使社會公眾對銀行的資產與負債管理能力失去信心，從而導致擠兌及流動性危機。而一家銀行的流動性危機會像“多米諾骨牌”一樣很快傳染到其他銀行。這樣會帶來嚴重的金融及經濟危機，甚至會帶來政治危機，使社會發(fā)展產生巨大的社會成本及惡性后果。 蒲少平（2005）指出判斷一家企業(yè)公司治理水平,應看其現在的制度建設和實際運作,是否維護各有關方面的利益均衡和實現權力制約。他對民生、華夏、招商、浦發(fā)及深發(fā)這五家上市銀行進行了公司治理比較。 4．論文（設計）的研究計劃或撰寫方案: 如： 一、撰寫方案 1.闡述研究的目的和意義 2.通過分析我國五家股份制上市銀行以及四家國有股份制上市銀行公司治理現狀，尋找當前我國銀行上市公司的公司治理存在的問題 3.根據巴塞爾新資本協議，借鑒國外成功的商業(yè)銀行公司治理，探尋我國銀行上市公司的公司治理結構路徑。 4.上市銀行公司治理之路任重而道遠，還需在公司治理的內涵、有效的制度安排、委托代理問題研究、產權的討論和治理模式的比較等方面繼續(xù)進行摸索研究。 5.結論。 二、研究計劃進度 1.2013年12月1日--2014年4月20日，完成基礎材料的收集，并確定寫作提綱 2.2014年4月21日-- 2014年5月14日，完成論文初稿 3.2014年5月15日-2014年6月1日，對論文進行修改，最后定稿打印。 5. 參考文獻: 不少于五篇文獻，按規(guī)范格式列出。如： [1]Corporate Governance． Robert A.G.Monks,Nell Minow，Oxford Blackwell Publishing，2004 [2]Improving Banking Supervision. David G.Mayes, Research Department,12.11.1998 [3]王紅昕，馮宗憲. 巴塞爾新資本協議下我國商業(yè)銀行公司治理結構的路徑分析[J]. 改革與發(fā)展，2007（1） [4]胡志強，丁忠明. 商業(yè)銀行公司治理的國際比較及啟示[J].財金之窗，2007（8） [5]王興業(yè).商業(yè)銀行公司治理機制的發(fā)展趨勢研究[J].金融論壇，2006（12） [6]熊衛(wèi)，周小全. 論我國國有商業(yè)銀行上市后公司治理的完善[J]. 投資研究，2007（5） [7]蒲少平. 上市銀行公司治理比較. 2005年11月南開大學公司治理國際會議 [8]蘇世松. 國有商業(yè)銀行上市：從政府所有到公眾公司[J].西部論壇,2005（12） [9]漢斯烏里希德瑞克. 全能銀行[M]中國金融出版社，2003 [10]CEI中國行業(yè)發(fā)展報告[M]中國經濟出版社，2004 指導教師意見： （對本課題的深度、廣度及工作量等方面的意見） 論文選題恰當，已對本課題的相關研究成果有一定了解和掌握。目標基本明確，寫作方案基本可行，有必要的分析，有一定的見解，研究進度安排合理。論文工作能正確地表達論文的主要內容，層次清楚，基本上達到了本科畢業(yè)論文的寫作要求及規(guī)范，準予開題。 指導教師： 2013 年 12 月 28 日 4 南 京 財 經 大 學 本科畢業(yè)論文（設計）中期檢查表 學院： 金融學院 專業(yè)： ___ 論文（設計）題目 學生姓名 學號 指導教師 黃玉書 職稱 副教授 進展情況： 這里寫4月底、五月初以前完成的工作。如： 1、已完成資料的完整搜集工作，完成開題報告。外文資料翻譯已經完成。 2、論文初稿的結構已經基本形成，確定從城市商業(yè)銀行的不良貸款的內容和方法進行國際性的比較，然后總結出我國城市商業(yè)銀行不良貸款存在的缺陷，從而通過借鑒別國經驗得出解決措施。 難點與問題： 寫作過程中遇到的難以解決的專業(yè)問題，不要寫沒時間沒網絡等。如: 1、論文內容中的資料需要最新的資料，需要大量搜集最新資料。 2、論文中各大塊內容的之間的銜接和過渡工作。 3、如何總結我國城市商業(yè)銀行不良貸款改進措施。 每個人遇到的問題是不一樣的，不允許直接把這幾句話原封不動抄下來。 指導教師意見： 該同學基本能夠按照畢業(yè)論文任務書的規(guī)定，完成了基礎資料的搜集、整理。寫作態(tài)度端正，按原定進度計劃進行論文寫作，工作量飽滿。 簽名： 年 月 日 注：本表除最后一欄“指導教師意見”外，由學生本人填寫。 南 京 財 經 大 學 本科畢業(yè)論文（設計）業(yè)務總結表 ____ 2013 __ —— 2014 學年 專業(yè) 班級 學生姓名 學號 論文（設計）題目 指導教師 黃玉書 顧問教師 劉敏樓 小結（包括收獲、意見和建議等）： 在這篇論文的寫作過程中，我認為，首先，資料的搜集和整理非常重要，我需要把四年專業(yè)課中學習到相關理論與搜集到的資料重新整理和歸納，其實，這本身就是一個二次學習的過程。就以金融監(jiān)管模式的理論分析為例，在學校課本上我們是按照監(jiān)管主體的劃分標準來進行劃分的，有的文獻資料是按照監(jiān)管對象的劃分標準來進行劃分的。這就需要我們對已有的理論進行全面的歸納和總結。 其次，我覺得初稿開始時，論題的切入點角度的選取非常重要，這個切入點的選擇要能夠為下文的論述起到一個總領基礎的作用。我起初論文時，由于切入點選擇不正確，導致了要么長篇大論沒有突出的重點、要么后文的論述分析無法進行，甚至出現了無話可說的尷尬局面。因此，我最終的切入點選取了央行在金融監(jiān)管過程中所起的作用為標準對世界各國的金融監(jiān)管模式進行分類。因為，我國的具體情況是中國人民銀行在我國金融監(jiān)管史的發(fā)展中一直扮演著重要的角色。 再次，在論文的過程中，在對很多涉及到的知識點進行論述時，我發(fā)現很多知識在使用前，作為作者本人的我本身就需要先對其有一個全面的理解和認識，只有再次基礎上分析升華出的才是我個人的成果。 所以，這篇畢業(yè)論文的寫作過程，就是對我四年專業(yè)理論知識學習的一個實踐性的總結，同時也是對我的學術研究和創(chuàng)新能力的一次全面考察。 每個人情況是不一樣的，不允許直接把這幾句話原封不動抄下來。 注：本表由學生本人填寫。