《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》習題集.doc

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《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》習題集 第一章 1、名詞 商業(yè)銀行 公眾存款 分支行制 持股公司制 流動性目標 安全性目標 2、問題 ①現(xiàn)代銀行和早期銀行有何區(qū)別？ ②如何理解商業(yè)銀行的性質(zhì)？ ③商業(yè)銀行的兩種發(fā)展模式有何區(qū)別？其形成原因如何？ ④簡述商業(yè)銀行的主要功能。 ⑤商業(yè)銀行的類型如何？ ⑥商業(yè)銀行設立的條件和程序如何？ ⑦商業(yè)銀行經(jīng)營目標有哪些？實現(xiàn)這些目標的基本策略有哪些？ ⑧近年來國際銀行體系的發(fā)展趨勢如何？其優(yōu)點和問題如何？ 第二章 一、名詞解釋 核心資本 附屬資本 可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶 銀行資本充足性 加權風險資產(chǎn) 證券回購 巴塞爾協(xié)議 同業(yè)拆借 可轉(zhuǎn)讓定期存單 二、填空題 1、資本盈余由三部分內(nèi)容組成，即：（ ）、（ ）和 （ ）。 2、銀行存款經(jīng)營管理的內(nèi)容包括四方面，即：（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。 2、負債業(yè)務的管理目標是：（ ）、（ ）和 （ ）。 三、選擇題（含單選和多選） 1、在以下借入資金的項目中，屬于長期借款的項目是（ ）。 a.可轉(zhuǎn)讓定期存單 b.向中央銀行借款 c.回購協(xié)議 d.一般性金融債券 2、銀行負債的構成內(nèi)容包括：（ ）。 a. 存款 b.借入款項 c. 同業(yè)拆借 c.其他負債 3、在中國大陸，成立全國性商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行所需的最低資本金分別是（ ）億元人民幣。 a.10，1，0.5 b.10，1，0.1 c. 1，0.1，0.01 d.5，1，0.1 4、在以下借入資金的項目中，屬于短期借款的項目是（ ）。 a. 同業(yè)拆借 b.回購業(yè)務 c.發(fā)行可轉(zhuǎn)讓定期存單 d.向中央銀行借款 四、簡述題 1、商業(yè)銀行的核心資本和附屬資本各包括哪些內(nèi)容？ 2、商業(yè)銀行資本的作用是什么？ 3、負債業(yè)務有何意義？ 4、商業(yè)銀行資本籌集和管理的策略如何？ 5、負債業(yè)務的構成如何？ 6、傳統(tǒng)存款業(yè)務的類型和特點如何？ 7、銀行存款經(jīng)營管理的內(nèi)容如何？ 8、短期借款的管理重點是什么？ 9、長期借款的經(jīng)營要點是什么？ 五、判斷 1、商業(yè)銀行的資本內(nèi)涵與一般公司的資本內(nèi)涵的不同之處主要是：商業(yè)銀行的資本金可以少一點。 2、存款總是有存有取，銀行之所以能對存款資金加以應用，主要原因是銀行經(jīng)營有方。 3、由于借入資金也可增加資金來源，因此商業(yè)銀行完全可以用借入資金代替組織存款。 4、商業(yè)銀行進行證券回購業(yè)務毫無意義。 第三章 1、名詞。 現(xiàn)金資產(chǎn) 同業(yè)存款 頭寸 基礎頭寸 可用頭寸 自營貸款 2、簡述題 ①商業(yè)銀行資產(chǎn)的意義和構成內(nèi)容如何？ ②商業(yè)銀行貸款的種類、對象、條件、程序和管理責任制如何？ ③貸款價格構成和定價方法如何？ ④商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務經(jīng)營的基本策略如何？ ⑤商業(yè)銀行頭寸資金調(diào)度的順序和方法如何？ ⑥商業(yè)銀行證券投資業(yè)務的目的如何？投資對象如何？ ⑦簡述商業(yè)銀行證券投資四種方法的基本原理和意義。 ⑧一家銀行應根據(jù)哪些因素來決定采用何種投資策略。 3、判斷 ①現(xiàn)金資產(chǎn)是非盈利資產(chǎn)，放款、投資和固定資產(chǎn)是盈利資產(chǎn)。 ②影響銀行頭寸資金變化的因素是存貸款的增減變化。 ③儲蓄客戶上午取款金額的平均數(shù)一般大于下午，而對公出納業(yè)務，一般是上午大量收入現(xiàn)金，而下午則大量支出現(xiàn)金。 ④對公存款和儲蓄存款的增減變化都會引起超額準備金的增減。 ⑤同業(yè)存款的需要量取決于委托行的需要。 ⑥次級貸款是指借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行抵押或擔保，也肯定要發(fā)生一定的損失。 ⑦貸款展期后，擔保手續(xù)無須重新辦理，其擔保效力自動延續(xù)。 ⑧流動性準備方法的核心是以各類中長期證券為主。 ⑨市場利率普遍上升，則長期證券市價下跌；反之，則上升。 4、分析題 ①負債業(yè)務與資產(chǎn)業(yè)務的聯(lián)系和區(qū)別。 ②對借款企業(yè)信用分析時，資產(chǎn)負債表的分析原理如何？ 第四章 1、名詞解釋。 中間業(yè)務 表外業(yè)務 信用證 銀行卡 金融租賃 票據(jù)發(fā)行便利 2、簡述題。 ①商業(yè)銀行開展中間業(yè)務和表外業(yè)務有何意義？ ②中間業(yè)務和表外業(yè)務有何區(qū)別？ ③匯票、本票和支票相互間有何區(qū)別？ ④信托業(yè)務和銀行信貸業(yè)務有何區(qū)別？ ⑤金融租賃業(yè)務有何特點？ ⑥簡述貨幣互換業(yè)務和利率互換業(yè)務的基本原理。 3、論述。 中間業(yè)務和表外業(yè)務的內(nèi)容如何？中國的商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務和表外業(yè)務有何意義？ 第五章 1、名詞解釋 進口押匯 出口押匯 出口信貸 外國債券 歐洲債券 國家風險 離岸金融業(yè)務 銀團貸款 2、簡述題 ①商業(yè)銀行開展國際業(yè)務的動因是什么？ ②商業(yè)銀行開展國際業(yè)務的組織形式有哪些？ ③國際貿(mào)易融資的類型有哪些？ ④銀團貸款與聯(lián)合貸款有區(qū)別？ ⑤離岸金融業(yè)務的形成原因和類型如何？ 第六章 1、名詞解釋。 融資缺口 持續(xù)期缺口 資產(chǎn)管理思想 負債管理思想 自償性貸款 利率敏感性資金 2、簡述題。 ①資產(chǎn)管理思想和負債管理思想，各自強調(diào)的管理重心和所處環(huán)境差異是什么？②當預測利率處于不同的周期階段時，銀行應如何配置利率敏感性資金？為什么？ ③當利率處于不同的周期階段時，資產(chǎn)負債持續(xù)期正缺口和負缺口對銀行凈值有什么影響？ 3、論述題。 商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的演變及其啟示。 第七章 1、名詞解釋 比較分析法 比例分析法 杜邦分析法 2、簡述題 ①銀行財務報表有哪些？各自反映什么內(nèi)容？ ②商業(yè)銀行績效評價指標體系由哪幾類構成？各自側(cè)重分析哪些方面？ ③銀行財務報表和工商企業(yè)財務報表有何異同？ ④銀行財務報告有哪幾種？ ⑤表外業(yè)務對銀行經(jīng)營業(yè)績的影響。 第八章 1、名詞解釋 流動性風險 風險識別 內(nèi)部控制 2、簡答題 ①商業(yè)銀行風險的特點和成因如何？ ②商業(yè)銀行風險識別的方法有哪些？ ③內(nèi)部控制的內(nèi)容和方法如何？ ④商業(yè)銀行風險識別的方法有哪些？ 3、論述 商業(yè)銀行風險的主要類型如何？你認為應如何建立內(nèi)部控制制度？