《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》考試大綱.doc

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《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》考試大綱 （卷號(hào)：5516，開放本金融學(xué)專業(yè)） 第一部分 考核說明 一、參考教材 1.唐旭 成家軍主編：《現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與管理》，中央廣播電視大學(xué)出版社2002 2.樊爽文編：《現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與管理學(xué)習(xí)指導(dǎo)》，中央廣播電視大學(xué)出版社2002 二、試題類型 （一）填空題（每小空2分，共20分） （二）名詞解釋題（每小題5分，共25分） （三）選擇題（根據(jù)題意，選擇單一或多個(gè)準(zhǔn)確答案。多選、錯(cuò)選或不選均不得分。每小題2分，共10分） （四）判斷并改錯(cuò)題（每小題3分，共15分） （五）問答題（每小題15分，共30分） 三、考核形式 形成性考核形式為平時(shí)作業(yè)，期末考試形式為閉卷。本課程采用形成性考核和終結(jié)性考核相結(jié)合的方式，均以百分制分別計(jì)算。形成性考核包括4次平時(shí)作業(yè)，占學(xué)期總成績的20％。終結(jié)性考核即期末考試，期末考試成績占學(xué)期總成績的80％。 四、答題時(shí)限 答題時(shí)限：期末考試的答題時(shí)限為90分鐘。 第二部分 考核內(nèi)容和要求 第一章 商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境 　　1、了解商業(yè)銀行的起源和發(fā)展過程； 　　2、熟悉商業(yè)銀行的性質(zhì)和功能 ； 　　3、了解商業(yè)銀行的設(shè)立條件和設(shè)立過程； 　　4、掌握政府對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管的原則和內(nèi)容。 第二章 商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu) 　　1、掌握商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)的構(gòu)成。 　　2、掌握商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)設(shè)置原則。 　　3、掌握商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)的構(gòu)成中各機(jī)構(gòu)的功能。 　　4、掌握商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置的基本條件。 　　5、掌握商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的管理類型。 第三章 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 　　1、了解商業(yè)銀行的資產(chǎn)類型； 　　2、掌握商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理的相關(guān)內(nèi)容； 　　3、熟悉商業(yè)銀行貸款定價(jià)的幾種模型； 　　4、掌握商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的功能； 　　5、了解商業(yè)銀行不良資產(chǎn)產(chǎn)生的主要原因； 　　6、掌握國際上解決商業(yè)銀行不良貸款的主要方法。 第四章 商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 　　1、了解銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的概念、分類和作用； 　　2、理解商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營目標(biāo)； 　　3、了解國內(nèi)外存款業(yè)務(wù)的分類和創(chuàng)新； 　　4、掌握影響銀行存款增長的原因； 　　5、了解金融債券的種類和發(fā)行程序。 6、掌握銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的作用 第五章 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù) 　　1、了解中間業(yè)務(wù)的定義和分類； 　　2、熟悉銀行結(jié)算的工具和方式； 　　3、了解財(cái)務(wù)顧問業(yè)的分類和產(chǎn)生條件； 　　4、了解代客理財(cái)業(yè)的分類和現(xiàn)狀； 　　5、了解代收費(fèi)業(yè)務(wù)的主要種類和操作程序； 　　6、熟悉銀行的各種表外業(yè)務(wù)。 第六章 網(wǎng)上銀行 　　1、 了解網(wǎng)上銀行的概念及其特征； 　　2、 熟悉網(wǎng)上銀行產(chǎn)生的原因； 　　3、 掌握網(wǎng)上銀行推出的各種服務(wù)產(chǎn)品特點(diǎn)和區(qū)別； 　　4、 了解網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)因素； 　　5、了解中央銀行對(duì)網(wǎng)上銀行的監(jiān)管內(nèi)容。 第七章 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理 　　1.了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的各種理論及其比較； 　　2.學(xué)會(huì)并掌握利率敏感性分析； 　　3.熟悉商業(yè)銀行的“缺口”與“缺口”管理戰(zhàn)略； 　　4.了解我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的基本內(nèi)容。 第八章　商業(yè)銀行的資本金管理 　　1、掌握商業(yè)銀行的資本金的構(gòu)成； 　　2、熟悉商業(yè)銀行資本充足率管理的目的及其影響； 　　3、掌握制定和實(shí)施資本充足率的意義； 　　4、了解商業(yè)銀行資本金管理的原則； 　　 5、掌握《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容。 第九章 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理 　　1、掌握商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類； 　　2、了解利率風(fēng)險(xiǎn)的來源； 　　3、重點(diǎn)了解商業(yè)銀行面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)； 　　4、掌握商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理； 5、掌握商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的程序。 第十章 商業(yè)銀行市場營銷管理 　　1、了解市場營銷對(duì)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性； 　　2、掌握市場細(xì)分的方法和類型； 　　3、熟悉銀行產(chǎn)品定價(jià)的幾種方法； 　　4、掌握銀行市場營銷的策略。 第十一章　財(cái)務(wù)管理與業(yè)績評(píng)價(jià)理論 　　1. 掌握商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表的內(nèi)容與格式； 　　2. 學(xué)會(huì)商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表指標(biāo)分析方法； 　　3. 了解商業(yè)銀行指標(biāo)分析的缺陷； 　　4. 熟悉商業(yè)銀行的業(yè)績評(píng)價(jià)理論。 重點(diǎn)名詞： 1. 商業(yè)銀行 2. 資產(chǎn)負(fù)債比例管理 3. 表外業(yè)務(wù) 4. 信用證業(yè)務(wù) 5. 存款保險(xiǎn)制度 6. 票據(jù)貼現(xiàn) 7. 網(wǎng)上銀行 8. 駱駝評(píng)級(jí)制度 9. 協(xié)定帳戶 10. 利率敏感性 11. 劃線支票 12. 資產(chǎn)的流動(dòng)性 13. 利潤表 14. 操作風(fēng)險(xiǎn) 15. 核心資本 重點(diǎn)問題： 1. 簡述我國商業(yè)銀行不良產(chǎn)生的主要原因？ 2. 利率風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)及來源是什么？ 3. 簡述中間業(yè)務(wù)收費(fèi)對(duì)我國商業(yè)銀行經(jīng)營的影響？ 4. 什么是利率敏感性？利率敏感性缺口管理的內(nèi)容是什么？ 5. 五級(jí)貸款分類 6. 商業(yè)銀行的資本金構(gòu)成 7. 各國金融監(jiān)管者在設(shè)立商業(yè)銀行時(shí)必須首先考慮的原則 8. 商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性 9. 最后貸款人的職能 10. 商業(yè)銀行資金的來源 11. 銀行開辦中間業(yè)務(wù)的首要目的 12. 比較網(wǎng)上銀行與傳統(tǒng)銀行的盈利能力 13.我國商業(yè)銀行的最低注冊資本 14.商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造功能 請重點(diǎn)參考商業(yè)銀行經(jīng)營管理的輔導(dǎo)教材上面的習(xí)題！