家庭理財(cái)規(guī)劃需求分析.doc

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客戶姓名 理財(cái)顧問(wèn)姓名 填表時(shí)間 年 月 日 家 庭 理 財(cái) 規(guī) 劃 需 求 分 析 Family Financial Planning Needs Analysis 本人 姓名:　王鋆 性 別:　女　 ； 生日期: 1984 年　7 月 4 日； 工作單位:恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽　 ； 單位位址:　 　　 　 ； 職位:　 ;年收入:　 元 固定電話:　 :手 機(jī):　 ； 配偶 姓名:　　 ;性 別:　　 ； 出生日期: 年　 月 日； 工作單位:　　 ； 單位位址:　 　　 　 ； 職位:　 ;年收入:　 元 固定電話:　 :手 機(jī):　 ； 基本資料 家庭保障需求分析 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 備註 職業(yè) 出生日期 姓名 稱謂 \ 配偶 本人 家庭保障基金 　孝養(yǎng)基金: 元/月* 12個(gè)月*孝養(yǎng)年數(shù) 年＝ 家用基金:　　 元/月* 12個(gè)月*負(fù)擔(dān)年數(shù) 年＝ 　住宅基金：……………………………………….… 家庭保障需求合計(jì)……………………..…………… 目前已有的準(zhǔn)備 社會(huì)保險(xiǎn)給付（身故給付）………………….……….. 　其他人身保險(xiǎn)給付……………..................... 　目前已有準(zhǔn)備合計(jì)……………………………….…….. 家庭保障基金需求不足額………………………….... 家庭其他成員基本資料 　　現(xiàn)在生活標(biāo)準(zhǔn) 萬(wàn)／年，退休後期望生活標(biāo)準(zhǔn)是現(xiàn)在的　 %；現(xiàn)在年齡 歲， 擬退休的年齡 　 _歲，養(yǎng)老金所需年數(shù)　 年 退休養(yǎng)老金需求總額：　 萬(wàn)／年 *養(yǎng)老金所需年數(shù) 年＝ 養(yǎng)老基金 住院費(fèi)用補(bǔ)貼需求…………………………………….. 重大疾病費(fèi)用需求……………………………………….…. 目前已有的準(zhǔn)備 社保醫(yī)療保險(xiǎn)………………..…….……………………... 已購(gòu)買住院費(fèi)用保險(xiǎn)………………..………….…... 已購(gòu)買重大疾病保險(xiǎn)…………………………….………... 醫(yī)療基金需求不足額……………………………………….. 醫(yī)療基金 子女教育基金 子女今年　　歲，到　　歲自立還有　　年 培養(yǎng)到期望的學(xué)位元需要花費(fèi)的教育費(fèi)用.............. 已準(zhǔn)備的子女教育費(fèi)用................................ 子女教育基金準(zhǔn)備不足額............................. 有 無(wú) 有 無(wú) 本人 配偶 目前已有的準(zhǔn)備　　 社會(huì)保險(xiǎn)養(yǎng)老退休金:　 萬(wàn)／年 * 養(yǎng)老金所需年數(shù) 年＝ 其他已購(gòu)買的養(yǎng)老保險(xiǎn) ………………………………………　　　　　　　　　 退休時(shí)養(yǎng)老基金準(zhǔn)備不足額 …………………………….. 從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備,每年應(yīng)存入:養(yǎng)老基金不足額　萬(wàn)／　年＝　　　 即每月應(yīng)存入： 　 ／12個(gè)月........................＝　　　　　　 本人 配偶 本人 配偶 子女教育費(fèi)用需求分析 醫(yī)療費(fèi)用需求分析 退休養(yǎng)老費(fèi)用需求分析 家庭理財(cái)規(guī)劃 就是在我們有收入的時(shí)候，對(duì)未來(lái)一定發(fā)生和可能發(fā)生的費(fèi)用做預(yù)先規(guī)劃，以期達(dá)到人生不同階段的財(cái)務(wù)獨(dú)立。 家庭保障金不足額 　　　　　　 子女教育金不足額 醫(yī)療基金不足額: 住院費(fèi)用補(bǔ)貼 重大疾病 退休需養(yǎng)老金不足額　 您現(xiàn)在平均每月存款　　　　　 家庭已有穩(wěn)定存款 其他投資:　 　　　 需求分析總覽 需求分析總覽 在不影響生活品質(zhì)情況下，每月可投入預(yù)算　　　　 　　　　　　　　　　　 本人 配偶 　當(dāng)然，我們也不否認(rèn)一見(jiàn)鐘情，就不能天長(zhǎng)地久，但不是所有的人，都有這么好的福氣，遇到愿意疼你愛(ài)你，陪你在俗世煙火里細(xì)水長(zhǎng)流的人。 　　讓你心動(dòng)的，不一定可以陪你一生到老，只有愿意陪你在柴米油鹽醬醋茶里，過(guò)平淡生活的人，才是你最終的選擇。 　　我們很多人，心里都有一顆浪漫的種子，只是有的種子不斷發(fā)芽，抽枝，最后長(zhǎng)成了一棵參天大樹(shù)。密匝的情感葉子，遮擋住了現(xiàn)實(shí)的視線，沉迷在浪漫的追求之中，不得自拔。 　　都說(shuō)婚姻，是一座圍城，它圍住了你的某一些欲望，尤其對(duì)浪漫的欲望。如果沒(méi)有婚姻這座圍城，那么關(guān)于性，人和低級(jí)動(dòng)物，就沒(méi)有了區(qū)別。那么你的人生，可真謂是亂七八糟。 　　別一直去詢問(wèn)對(duì)方愛(ài)不愛(ài)你，嘴巴上的甜言蜜語(yǔ)，解決不了現(xiàn)實(shí)的殘忍。 　　時(shí)間，是最好測(cè)量感情的儀器。只有相互懂得和理解，感情才會(huì)不被時(shí)間扼殺，誰(shuí)都渴望心底深處的浪漫。但是浪漫，只能做為一種生活情趣，而不是生活的全部。 　　浪漫的感情，是相輔相襯的，需要的是相互的平衡，只有一個(gè)人默默付出，那么必定會(huì)失敗。 　　看過(guò)這樣一個(gè)故事，一個(gè)女孩和一個(gè)男人浪漫的相愛(ài)了，于是他們一起步入了婚姻的殿堂。 　　婚后的感情，開(kāi)始也是和婚前一樣甜蜜浪漫，幸福。她在他的眼里，苗條、美麗、活潑可愛(ài)，讓他如癡如醉；他在她的眼里，正直、淳樸、深情是她的愛(ài)之所至。只是浪漫也會(huì)隨著時(shí)間的遷移逐漸消減。 　　她變得迷戀家，迷戀美好的生活，而他卻開(kāi)始為了工作，疏忽她。她犯嬌發(fā)嗔，他開(kāi)始不斷解釋，她不斷的原諒，吵鬧之后他又開(kāi)始我行我素。他們的浪漫愛(ài)情花，是凋落了嗎？ 　　應(yīng)該不是，而是現(xiàn)實(shí)生活，告訴他浪漫不能當(dāng)飯吃，柴米油鹽的日子，也必須工作。所以說(shuō)，婚姻，其實(shí)就是一種責(zé)任。雖然說(shuō)談金錢，是庸俗的，可是沒(méi)有金錢，拿什么來(lái)浪漫？ 　　盡管愛(ài)你，可是也必須工作。有一位西方作家說(shuō)：“純潔真摯的愛(ài)情，是最偉大的，最寶貴的財(cái)富。”無(wú)論是妻子還是老公，不光需要浪漫的愛(ài)情和溫存，更加需要諒解、寄托和信念。也只有如此，你的生活才會(huì)過(guò)的滿足而豐滿。 　　漫漫人生路，需要在簡(jiǎn)單中領(lǐng)悟幸福和浪漫的深切道理。在困境之中相互幫扶，在有足夠支撐你浪漫的時(shí)候，日子，既要蘊(yùn)含高雅的詩(shī)情畫(huà)意，也要接受俗世的人間煙火味。 　　戀愛(ài)和婚姻，還是有著本質(zhì)的差別。戀愛(ài)的時(shí)候，是兩個(gè)人的事情，不在乎父母朋友是否反對(duì)，只要覺(jué)得快樂(lè)浪漫就好。 　　很多時(shí)候戀愛(ài)也會(huì)讓人忘乎所以，法國(guó)著名的數(shù)學(xué)家帕斯卡對(duì)愛(ài)情，有這樣一個(gè)描述：偉大的靈魂一旦開(kāi)始戀愛(ài)，就超乎尋常的熱烈。