公司業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查情況匯報(多篇范文).doc

公司業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查情況匯報 目錄 第一篇：公司業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查情況匯報 第二篇：旅游局開展廉政風(fēng)險點排查情況匯報 第三篇：x環(huán)黨【XX】16號 關(guān)于廉政風(fēng)險防范管理試點工作排查風(fēng)險點階段工作情況的匯報 第四篇：風(fēng)險點排查分析報告 第五篇：業(yè)務(wù)經(jīng)營情況匯報 正文 第一篇：公司業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查情況匯報 根據(jù)市行《關(guān)于開展業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動的通知》要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。 一、公司業(yè)務(wù)排查情況 （一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查 我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其(敬請期待好更好文章：)中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對。 在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。 銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。 銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。 （二）大額資金支付管理情況排查 大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。 大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。 （三）重要空白憑證管理情況排查 重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。 重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)； 重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。 二、公司業(yè)務(wù)排查活動的收效 （一）帳戶管理方面。 賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及 結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項核對。 （二）大額交易支付交易方面。 大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。 第二篇：旅游局開展廉政風(fēng)險點排查情況匯報 舞鋼市旅游局關(guān)于開展 廉政風(fēng)險點排查工作情況的報告 市紀(jì)委： 根據(jù)局黨組關(guān)于開展廉政風(fēng)險點排查工作的總體要求和部署，我局在組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識的基礎(chǔ)上，深查細(xì)排廉政風(fēng)險點，在總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)的同時，提出了加強(qiáng)和改進(jìn)的意見，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 一、認(rèn)真搞好宣傳發(fā)動 接到市紀(jì)委下發(fā)的廉政風(fēng)險排查實施方案后，我局迅速召開了全體職工會議，統(tǒng)一了思想，并且召開了股級以上干部會議。根據(jù)文件精神，成立了廉政風(fēng)險排查領(lǐng)導(dǎo)小組。明確廉政風(fēng)險工作的重要意義和內(nèi)容要求，充分認(rèn)識廉政風(fēng)險的客觀存在性與現(xiàn)實危害性，使全體人員自覺參與到廉政風(fēng)險排查工作中來。同時，根據(jù)紀(jì)委的統(tǒng)一部署，制訂了適合旅游系統(tǒng)特點的推進(jìn)廉政風(fēng)險排查工作計劃，各科室按計劃逐步推進(jìn)。 二、全員廣泛參與，認(rèn)真清查風(fēng)險 本著全員查找、全面查找的原則，結(jié)合重點崗位、重點人員，從一般干部到局長，各自對照自己的崗位職責(zé)，主動查找風(fēng)險點。認(rèn)真分析查找各自崗位及在平時行使執(zhí)法權(quán)力所有環(huán) - 1 - 節(jié)中容易產(chǎn)生不廉潔或影響工作績效的風(fēng)險點。全局人員全部參與了風(fēng)險排查，分別填制了個人崗位廉政風(fēng)險識別和自我防控表，科室工作職責(zé)和廉政風(fēng)險識別自我防控表。對排查出的風(fēng)險，局廉防辦公室認(rèn)真進(jìn)行梳理、分類，根據(jù)風(fēng)險可能產(chǎn)生的后果，將風(fēng)險確定為三個等級，其中一級風(fēng)險4個、二級風(fēng)險6個、三級風(fēng)險3個。 三、加強(qiáng)監(jiān)督防范，實現(xiàn)標(biāo)本兼治 對排查和確定的風(fēng)險點，堅持做到監(jiān)督監(jiān)控、預(yù)警處置，實施標(biāo)本兼治。重點圍繞“三重一大”、業(yè)務(wù)流程等方面，健全完善決策機(jī)制和管理制度。針對查找的廉政風(fēng)險點，制定廉政風(fēng)險防控措施，并將措施落實到崗，責(zé)任落實到人。按照風(fēng)險等級制度建到崗、責(zé)任落到人的要求，對確認(rèn)的崗位廉政風(fēng)險、規(guī)范操作程序、實行權(quán)力的相互制衡、控制自由處罰權(quán)，建立完善相關(guān)制度和責(zé)任追究辦法。 通過廉政風(fēng)險點排查活動的開展，根據(jù)崗位風(fēng)險例舉及分析，對崗位職務(wù)行為可能承擔(dān)的相關(guān)行政責(zé)任或法律責(zé)任條規(guī)，讓全體工作人員做到“三個知道”：知道崗位風(fēng)險所在，知道防范措施，知道“越規(guī)”以后的責(zé)任后果。使監(jiān)察大隊每一位工作對自己崗位的工作職責(zé)、崗位責(zé)任風(fēng)險有一個清醒的認(rèn)識，并結(jié)合自身工作實際，提出針對性、警示性強(qiáng)的預(yù)防措 施，切實增強(qiáng)自我防范風(fēng)險意識，提高抵抗風(fēng)險能力，確保我局廉政風(fēng)險防范管理工作取得實效。 二〇一四年五月三十一日 第三篇：x環(huán)黨【XX】16號 關(guān)于廉政風(fēng)險防范管理試點工作排查風(fēng)險點階段工作情況的匯報 x環(huán)黨?XX?16號簽發(fā)人：歐亮中 中共xx市環(huán)境衛(wèi)生管理所支部委員會 關(guān)于廉政風(fēng)險防范管理試點工作廉政風(fēng)險點排 查階段工作情況的匯報 局廉政風(fēng)險防范管理試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室： 為切實加強(qiáng)對廉政風(fēng)險的防范管理，有效提高預(yù)防腐敗工作的能力和水平，按照局黨委《關(guān)于進(jìn)一步做好廉政風(fēng)險防范管理試點工作廉政風(fēng)險點排查工作的通知》（x規(guī)建黨 1 【XX】41號）的文件要求，我所對本單位和各隊室，工作崗位和工作流程中可能產(chǎn)生腐敗問題的潛在風(fēng)險進(jìn)行查找、分析評估，取得了明顯成效?，F(xiàn)將我所廉政風(fēng)險點排查階段工作情況匯報如下 一、基本情況 根據(jù)建設(shè)局關(guān)于做好廉政風(fēng)險防范管理風(fēng)險點排查階段工作的部署，結(jié)合我所的實際工作，我所全體行管人員特別是班子成員，按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，切實履行“一崗雙責(zé)”，認(rèn)真查找廉政風(fēng)險，抓好自身和管轄范圍內(nèi)的廉政防控工作管理，倒排工作進(jìn)度，精心組織實施，確保預(yù)防腐敗各項要求落到實處，取得了階段性成效。共完成《股室廉政風(fēng)險點排查表》1份、《崗位廉政風(fēng)險點排查表》8份，《崗位廉政風(fēng)險等級一覽表》1份，《環(huán)衛(wèi)所業(yè)務(wù)流程圖》1份，制定和完善廉政風(fēng)險防范的規(guī)章制度8項。 二、主要做法 （一）領(lǐng)導(dǎo)重視，健全組織 廉政風(fēng)險防范管理工作，是市委、市政府為了深入貫徹黨的十七大精神和《《中共中央關(guān)于建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系XX—XX年工作規(guī)劃》的重要舉措，是構(gòu)建符合xx實際的懲治和預(yù)防腐敗體系，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作向縱深發(fā)展，作出的一項重要工作部署。我所黨支部 對該項工作高度重視，為加強(qiáng)對廉政風(fēng)險防范管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，我所成立了支部書記歐亮中同志為組長，所長王進(jìn)濮、副所長周靜、陳曉東、黃正榮、詹芃為副組長，各隊室負(fù)責(zé)人為組員的廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。要求領(lǐng)導(dǎo)班子成員要帶頭查找廉政風(fēng)險點，帶頭抓好自身和管轄范圍內(nèi)的廉政防范管理工作，確保該項工作落到實。 （二）大力宣傳，營造氛圍 廉政風(fēng)險防范管理工作是一項嶄新的工作，工作要求高、涉及面廣，時間緊、任務(wù)重，在工作中我所緊密結(jié)合工作實際，切實加強(qiáng)宣傳教育，提高全所干部職工的思想認(rèn)識，共同研究探索，形成工作合力。一是認(rèn)真學(xué)習(xí)局黨委《二o一o年黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作安排意見》和《關(guān)于開展廉政風(fēng)險防范管理試點工作的實施意見》文件精神，深刻領(lǐng)會開展廉政風(fēng)險防范管理工作的重大意義；二是立足實際營造濃厚的工作氛圍。在召開全所動員大會，充分動員的基礎(chǔ)上，利用組織生活會、干部職工大會等場合，采用板報、宣傳欄等形式，大力開展宣傳教育活動；三是堅持把宣傳教育與解決干部職工的思想問題相結(jié)合，黨支部一班人開展了深入細(xì)致的宣傳教育工作，所支部書記歐亮中逐一與有關(guān)人員談心交流，提高認(rèn)識，把開展廉政風(fēng)險防范管理工作當(dāng)做促進(jìn)工作的一項重要舉措。 （三）嚴(yán)格程序、認(rèn)真查找 在工作中，我所以查找工作職責(zé)風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險、制度機(jī)制風(fēng)險為突破口，按照規(guī)定的程序、環(huán)節(jié)、要素逐一查找，并及時進(jìn)行了公示，做到“風(fēng)險訂到崗，制度建到崗，責(zé)任落到崗”，保證實效。 1、工作職責(zé)風(fēng)險的風(fēng)險查找 對涉及人民群眾切身利益的重要決策、重大改革措施; 對本單位重要人事任免；重大資金使用等工作環(huán)節(jié)進(jìn)行了逐一排查。 2、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險查找 在業(yè)務(wù)流程風(fēng)險查找中，我所緊密結(jié)合單位實際，結(jié)合建設(shè)規(guī)范化單位的要求，對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，查找業(yè)務(wù)方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險，并在下一步的工作中進(jìn)行完善。 3、制度機(jī)制風(fēng)險查找 按照全員參與的要求，對干部職工履行職責(zé)、執(zhí)行制度情況進(jìn)行逐一排查存在和潛在的風(fēng)險，全所在職干部職工，上自所領(lǐng)導(dǎo)，下至一般工作人員逐一對照工作崗位，認(rèn)真分析查找。 （四）建立風(fēng)險預(yù)防機(jī)制 1、完善措施。在查準(zhǔn)、查全、查深廉政風(fēng)險的基礎(chǔ)上， 整合資源，建立廉政風(fēng)險信息庫，對可能在行政、業(yè)務(wù)、管理、崗位等環(huán)節(jié)上發(fā)生的廉政風(fēng)險情況進(jìn)行常態(tài)化分析，建立廉政風(fēng)險分析機(jī)制；完善預(yù)防廉政風(fēng)險的工作機(jī)制，在認(rèn)真梳理單位職責(zé)權(quán)限、業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)我所的工作實際，建立健全在重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額資金使用等方面的議事規(guī)則、工作程序和規(guī)章制度。 2、建立機(jī)制。要求干部在廉政方面做出莊重承諾，組織全體干部在每季度進(jìn)行自查自糾，并邀請服務(wù)對象進(jìn)行監(jiān)督；將廉政工作情況進(jìn)行公開，對梳理出來的問題和業(yè)務(wù)流程、辦事程序，通過黑板報和宣傳欄等形式向單位職工和社會公示，實行“陽光”操作；建立問責(zé)制，對已經(jīng)審核的廉政風(fēng)險，和因制度不健全、工作不到位，導(dǎo)致廉政風(fēng)險發(fā)生的，對當(dāng)事人和責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)，按照黨風(fēng)廉政的有關(guān)規(guī)定及《四川省行政機(jī)關(guān)責(zé)任追究制度》等要求，嚴(yán)格處理。 三、工作成效 自開展廉政風(fēng)險防范管理工作以來，極大的提高了我所干部職工的廉潔從政意識，推動了機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)工作，切實轉(zhuǎn)變了全體同志的工作作風(fēng)，對于做好xx環(huán)衛(wèi)科學(xué)發(fā)展的各項工作提供了有力保障。 四、問題及建議 1、問題：我所在開展廉政風(fēng)險防洪管理工作中，總的情況比較順利，達(dá)到了預(yù)期的目的，但也存在一些不足，主要是個別一般干部在思想認(rèn)識上有一定的偏差，認(rèn)為廉政風(fēng)險只在領(lǐng)導(dǎo)干部身上存在，與一般工作人員無關(guān)，這是該項工作的難點，通過深入細(xì)致的思想組織工作和宣傳教育，已澄清了這種模糊意識；其二是制定的廉政風(fēng)險預(yù)警防控的制度，不夠全面，需根據(jù)時代的發(fā)展的要求進(jìn)一步完善，此為推進(jìn)廉政風(fēng)險防范管理工作的重點。 2、建議：開展廉政風(fēng)險防范管理工作是一項長期的系統(tǒng)工程，要加強(qiáng)宣傳教育力度，要在全所各隊室中廣泛開展，在科學(xué)發(fā)展觀的指導(dǎo)下，建立機(jī)制、完善制度，促進(jìn)職能工作的開展。 二○一○年九月三日 主題詞：廉政風(fēng)險排查工作匯報 中共xx市環(huán)衛(wèi)所黨支部XX年9月3日印 （共印3份） 第四篇：風(fēng)險點排查分析報告 巴開國土資發(fā)?XX?9號 開發(fā)區(qū)國土資源局關(guān)于“兩整治一改革”專項行動 廉政風(fēng)險點排查分析報告 市國土資源局： 根據(jù)市國土資源局“兩整治一改革”專項行動實施方案和總體部署，分局在組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識的基礎(chǔ)上，深查細(xì)排廉政風(fēng)險點，在總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)的同時，提出了加強(qiáng)和改進(jìn)的意見，現(xiàn)將分析情況報告如下： 一、開展學(xué)習(xí)教育，提高思想認(rèn)識 為了認(rèn)真開展廉政風(fēng)險點排查工作，分局把學(xué)習(xí)教育貫穿在排查工作的始終。組織全體干部反復(fù)學(xué)習(xí)黨的十七大和十七屆四中全會文件，學(xué)習(xí)了胡錦濤同志在中紀(jì)委第四次、五次全會上的講話，學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》，學(xué)習(xí)了中紀(jì)委、監(jiān)察部、 高檢院、國土資源部治理國土資源領(lǐng)域腐敗問題電視電話會議精神等有關(guān)方面的文件和要求，通過學(xué)習(xí)，使全體干部深刻認(rèn)識到：學(xué)習(xí)是分們開展廉政風(fēng)險防控的一項政策性警示教育，查找廉政風(fēng)險點是健全國土資源反腐倡廉長效機(jī)制的基礎(chǔ)和前提。 二、全面安排部署，深查細(xì)排風(fēng)險點 分局按照市局的安排，對依法行政、合理行政、規(guī)范程序、便民高效、誠實守信、權(quán)責(zé)統(tǒng)一等六個方面的內(nèi)容實施監(jiān)督。首先通過深化思想教育、強(qiáng)化第一道防線。堅持開展“職業(yè)道德模范”評選表彰活動，構(gòu)建和諧心靈；堅持經(jīng)常性的警示教育，時刻提高警惕；堅持每年舉辦全體干部黨政法規(guī)教育培訓(xùn)班，堅持依法行政；開展學(xué)習(xí)貫徹反腐倡廉制度宣傳教育月活動，堅持警鐘常鳴；配合市檢察院實施反腐倡廉工程，全方位實施廉政建設(shè)。第二，督促檢查追蹤，傾聽各界呼聲，廣泛征求管理相對人的意見和建議。第三，加強(qiáng)目標(biāo)考核，量化工作指標(biāo)，實行計分管理。第四，健全監(jiān)督制度，監(jiān)控權(quán)力運行。圍繞依法行政、陽光行政、文明行政，實行堅持集體會審制度，民主決策；堅持廉政談話制度；堅持個人重大事項報告制度；堅持競爭上崗和輪崗制度；開展重點崗位干部述職述廉制度；堅持窗口服務(wù)制度。通過加強(qiáng)教育，完善制度，強(qiáng)化監(jiān)督，既加強(qiáng)了全局的廉政建設(shè)，又促進(jìn)了機(jī)關(guān)效能建設(shè)，同時提高了工作人員整體素質(zhì)，它是對干部的關(guān)心和培養(yǎng)，促其健康成長的有效途徑。 三、健全制度，貴在執(zhí)行 分局在依法行政方面，已有土地招、拍、掛制度，財務(wù)管理制度、查辦案件制度等多項制度，在廉政建設(shè)方面已有更多的制度，這些制度的效應(yīng)關(guān)鍵在嚴(yán)格執(zhí)行。分們決心在鞏固提高重點 崗位實施重點監(jiān)督的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對本次排查的崗位、風(fēng)險點的監(jiān)控工作，著力完善各項規(guī)章制度，真正做到教育先行、預(yù)測靠前、約束到位、糾風(fēng)及時，使“兩整頓一改革”專項行動取得預(yù)期成果。 二〇一四年二月七日 主題詞：兩整治一改革廉政風(fēng)險點排查分析報告巴彥淖爾市國土資源局開發(fā)區(qū)分局辦公室XX年2月7日印發(fā) 第五篇：業(yè)務(wù)經(jīng)營情況匯報 業(yè)務(wù)經(jīng)營情況匯報 市公司： 截止目前為止，今年上半年我司共實現(xiàn)保費收入4087.88萬元（起?？趶剑峦?，同比去年同期增長9.08%，現(xiàn)將具體情況匯報如下： 一、車險實現(xiàn)保費收入3202.11萬元，同比增長14.06%。續(xù)保保費收入1861.53萬元，同比增長7.3%，簡單續(xù)保率為64.14%，同比增加6.7個百分點；競回業(yè)務(wù)保費收入549.74萬元，同比增長20.03%，綜合續(xù)保率為83.08%，同比增加10.5個百分點；新車保費收入836.88萬元，同比增長17.95%。可以看出今年車險業(yè)務(wù)整體上相比去年同期保持一定的增長，主要得益于續(xù)保率的好轉(zhuǎn)，但還是要低于全市平均業(yè)務(wù)增長水平，分析存在以下幾個方面的問題： 1、 電話營銷對我司業(yè)務(wù)的影響：平安公司的電話營銷自從去 年進(jìn)入玉環(huán)已有一年多，因其手續(xù)簡便，費率相對較為優(yōu)惠，對我司業(yè)務(wù)形成了一定沖擊。雖然就目前情況來看，這種沖擊影響不大，但是隨著其經(jīng)營越久，將會有越來越多的客戶發(fā)現(xiàn)這種投保渠道的便利性和實惠性，而且客戶也會感覺到此種渠道的后續(xù)理賠方面跟一般渠道并不存在多大差異，從而會有更多的客戶選擇電銷這一渠道。因此電銷對有可能我司將來的業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大的影響。現(xiàn)在玉環(huán)平安內(nèi)部員工也有利用這種渠道來爭取客戶。 2、 擔(dān)保公司部分業(yè)務(wù)外流，尤其是興業(yè)擔(dān)保。今年我司通過 擔(dān)保公司這一渠道辦理的業(yè)務(wù)保費收入412.68萬元，同比去年同期減少261.59萬元。其中興業(yè)公司保費185.24萬元，同比去年減少 203.91萬元，占所有擔(dān)保公司保費降幅的77.95%。興業(yè)業(yè)務(wù)大部分都流向了浙商，而其它擔(dān)保公司業(yè)務(wù)流失主要跟我司今年承保政策較為嚴(yán)格有關(guān)。 3、 高檔車輛業(yè)務(wù)流失較多。由于今年我司明顯加強(qiáng)了對高檔 車輛的承保管控，不僅嚴(yán)格限制競回車輛的承保，而且對于上年度無出險記錄的續(xù)保車輛也要嚴(yán)格限制優(yōu)惠幅度。因此同比去年同期，我司今年的高檔車輛業(yè)務(wù)流失較多，脫保保費209.57萬元，其中車輛購置價在50-100萬的車脫保保費144.11萬元，車價在100萬以上的車脫保保費65.46萬元。尤其是使用性質(zhì)為家庭自用類的高檔車輛流失保費110.3萬元。 4、新車業(yè)務(wù)渠道狹窄，業(yè)務(wù)來源少。我司新車業(yè)務(wù)的主要渠道局限于縣內(nèi)，縣外業(yè)務(wù)渠道較少。去年1到5月縣外新車業(yè)務(wù)近196萬，而今年具體數(shù)字尚未統(tǒng)計，根據(jù)出單員初步統(tǒng)計，今年到目前為止縣外來源的新車月均只有1-2筆。因此縣外渠道的難以拓展導(dǎo)致我司新車業(yè)務(wù)來源受到較大影響，無法更有力地推動保費業(yè)務(wù)增長。 5、市場競爭較為激烈，客觀環(huán)境較為復(fù)雜。雖然從去年以來保監(jiān)局及行業(yè)協(xié)會連續(xù)出臺政策加強(qiáng)了對財險市場的監(jiān)管，但是由于保險同業(yè)眾多，尤其今年浙商進(jìn)入我縣，更是加劇了整個市場的競爭。而小公司在手續(xù)費點數(shù)上高于我司，因此倒貼手續(xù)費的現(xiàn)象由有所抬頭。這對我司展業(yè)也造成一定的影響。 二、非車險實現(xiàn)保費收入885.77萬元，同比減少54.24萬元，降幅5.77%。分險類如下： 1、財產(chǎn)險類：企業(yè)財產(chǎn)類保費收入358.83萬元，同比增長2.75%；家庭財產(chǎn)類91.94萬元，同比增長11.05%；工程險類保費收入23.13萬元，同比增長21.73%。其中由于華能玉環(huán)電廠的財產(chǎn)一切險和機(jī)損險今年尚未簽單，該筆業(yè)務(wù)去年上半年保費為45.75萬元，今年預(yù)計保費237.92萬元（上報省公司審批中，這兩天就要出單）。因此這使得我司在財產(chǎn)類的業(yè)務(wù)增長率上無法大幅增加。 2、船舶貨運險類：船舶類保費收入69.89萬元，同比下降11.2%。主要是由于浙商財險的進(jìn)入，其以相對較低的費率及較高的手續(xù)費點數(shù)使得我司原先部分漁船業(yè)務(wù)流向他們。貨運險類保費收入65.69萬元，同比下降13.07%，一方面是由于上級公司對貨運險業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)定，使得部分企業(yè)的預(yù)約貨運險改為e-cargo方式承保，因此原先每年一次性收取保費的方式改成按e-cargo每車單票方式收取保費，這使得按1-5月口徑提取的保費同比去年同期就有明顯減少；另一方面部分小貨運物流企業(yè)不愿意按e-cargo來投保，因此這一部分業(yè)務(wù)流失近14.95萬元。 3、責(zé)任險類：保費收入261.99萬元，同比下降5.05%。其中產(chǎn)品責(zé)任險保費收入102.1萬元，同比增長9.6%；涉外產(chǎn)品責(zé)任險21.19萬元，同比下降12.21%。由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，使得產(chǎn)品責(zé)任險增長乏力。承運人責(zé)任險保費收入98.11萬元，該險種由全省統(tǒng)括承保。 4、意外險類：保費收入14.3萬元，同比下降73.55%。主要是由于借款人意外傷害保險業(yè)務(wù)流失較為嚴(yán)重，脫保23.5萬元。該業(yè)務(wù)為銀行代理，但由于經(jīng)辦人員的流失導(dǎo)致該筆業(yè)務(wù)近乎整體流失。 默認(rèn) 鎮(zhèn)廉政風(fēng)險點排查“回頭看”活動情況匯報 廉政風(fēng)險點排查確定階段情況匯報 庫管員風(fēng)險點排查 腐敗預(yù)警“風(fēng)險點”排查工作方案 XX年某公司風(fēng)險點排查工作安排 第 18 頁 共 18 頁