個人外匯業(yè)務(wù)-速匯金.ppt

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外匯匯款業(yè)務(wù)培訓(xùn)2020 1 1 一 匯款業(yè)務(wù)的種類傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種快匯業(yè)務(wù)品種電匯快匯通票匯通匯捷信匯速匯金 外匯票據(jù)業(yè)務(wù) 二 身份證件的審核根據(jù)實名制和客戶身份識別的要求 客戶辦理匯款業(yè)時提交的身份證明包括 境內(nèi)居民身份證港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民往來大陸通行證外國護照 三 匯出境外匯款的基本規(guī)定 居民資金性質(zhì) 經(jīng)常項目直接辦理 投資移民經(jīng)審核金額限制 帳戶資金5萬美元 手持現(xiàn)鈔1萬美元 等值 每天 非居民資金性質(zhì) 經(jīng)常項目直接辦理 房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓經(jīng)審核金額限制 帳戶資金沒有限額 手持現(xiàn)鈔1萬美元 等值 每天 四 電匯業(yè)務(wù)實務(wù) 匯款申請書的審核匯款手續(xù)費計算 辦理程序 1 個人申請辦理匯出匯款時 必須符合國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定 2 客戶認(rèn)真填寫 匯款申請書 提供正確的收款銀行 賬號 收款人等信息 3 落實資金來源 4 收取有關(guān)費用 鈔匯差價 手續(xù)費 電傳費 5 國際業(yè)務(wù)部根據(jù) 匯款申請書 擬電文 通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送至國外銀行 匯款申請書的審核 匯款申請書的審核 匯款手續(xù)費計算 1 電報費 150 筆2 匯款手續(xù)費 20 匯款金額 1 250按照 關(guān)于開展個人外匯業(yè)務(wù)營銷競賽活動的通知 交銀湘辦 2008 49號 分行決定于2008年下半年在全行范圍內(nèi)開展個人外匯業(yè)務(wù)營銷競賽活動 具體如下 1 個人客戶購匯用于對外匯款 憑客戶購匯水單免匯出匯款電報費 計算金額不超過購匯金額 2 個人客戶購匯購買旅行支票 憑客戶購匯水單免旅行支票購買手續(xù)費 計算金額不超過購匯金額 3 兌付運通美元旅行支票免手續(xù)費 自有外匯購買旅行支票手續(xù)費優(yōu)惠為0 3 4 沃德客戶免匯款手續(xù)費 速匯金業(yè)務(wù)介紹 速匯金業(yè)務(wù) 是一種個人間的環(huán)球快速匯款業(yè)務(wù) 可在十余分鐘內(nèi)完成由匯款人到收款人的匯款過程 具有快捷便利的特點 速匯金業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶 定位于新移民社群 留學(xué)生及其父母 消閑及商務(wù)旅客和商人 特別適合于客戶在境外的應(yīng)急之用 速匯金交易系統(tǒng) http 182 248 21 90 20080 mg 速匯金電話 021 640475288008204699 速匯金業(yè)務(wù)實務(wù) 受理幣種辦理程序匯入?yún)R出注意事項人員設(shè)置時間節(jié)點 速匯金業(yè)務(wù)實務(wù) 速匯金業(yè)務(wù)實務(wù)受理幣種辦理程序匯入?yún)R出 受理幣種 目前速匯金的受理幣種為美圓 歐元密碼應(yīng)該定期更換一般為15天更換 速匯金系統(tǒng)的介紹 速匯金 匯入?yún)R款客戶到辦理速匯金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點 提交身份證明和相應(yīng)身份證明材料 填寫速匯金取款表格 取款表格應(yīng)內(nèi)容完整并清楚注明匯款交易參考號碼 交通銀行業(yè)務(wù)人員對取款表格及相關(guān)身份證件進行審核 業(yè)務(wù)人員進入速匯金業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)的取款交易 如取款交易顯示成功可接受客戶的該筆取款業(yè)務(wù) 隨即打印相關(guān)憑證并進行記賬處理 在核心中解付匯入款 應(yīng)客戶要求 按入客戶帳 付現(xiàn) 開存單或兌人民幣等不同情況進行處理 速匯金系統(tǒng)的介紹 速匯金 匯入?yún)R款 進入速匯金系統(tǒng)后 先點擊 速匯金 再點擊 匯入?yún)R款 畫面出現(xiàn) 收款信息 在驗證號碼中輸入客戶提供的八位數(shù)密碼 點擊 查詢驗證號碼 鍵后 系統(tǒng)會自動顯示匯款信息 匯款金額幣種為美元 歐元或英磅 將 收款表格 中的有關(guān)信息與畫面中出現(xiàn)的信息仔細(xì)核對 特別是收款人和付款人姓名 畫面下方填寫收款人住址 收款人城市 收款人國家 選擇CHINA 收款人郵編 收款人家庭電話等信息 匯款金額小于等值USD300 00時 客戶也可以通過回答測試問題來取得匯款金額 輸入8位驗證號碼后 顯示出基本信息 并且顯示了測試問題 等到客戶回答測試答案后 再點擊查詢測試問題答案按鈕 將系統(tǒng)中顯示的測試答案和客戶回答的內(nèi)容進行核對 如果正確 就可以解付款項給客戶 如果錯誤 系統(tǒng)要求還要輸入身份證件號碼等信息后 才能解付 匯入金額大于或等于等值USD300 00時 系統(tǒng)會自動產(chǎn)生補充信息窗口 填入收款人照片證件信息 匯入金額大于或等于等值USD3000 00時 填入收款人的合法證件信息 TIPS 收款人照片證件類型選擇GovernmentID 收款人照片證件所在國家選擇CHINA 在核心系統(tǒng)中進行賬務(wù)處理 啟動091130交易 單筆記賬 借 431XXX141380100405XXX 將此帳戶定向給431600國際業(yè)務(wù)部使用 貸 431XXX142430110001XXX按客戶需求辦理結(jié)匯或取現(xiàn)或存入外匯賬戶結(jié)匯 啟動411110交易 外幣結(jié)匯 取現(xiàn) 啟動101210交易 外幣現(xiàn)金取款 存入個人賬戶 啟動151100 整存整取開戶 121130 卡外幣活期開戶 121100 活期開戶 等交易 注意 鈔匯標(biāo)志選擇 現(xiàn)匯 網(wǎng)點將13801銷賬聯(lián) 客戶填寫速匯金業(yè)務(wù) 收款表格 綠色 和系統(tǒng)打印清單交國際部銷賬以及進行資金的劃轉(zhuǎn) 速匯金系統(tǒng)的介紹 速匯金 匯出匯款 交通銀行受理速匯金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員 按客戶提出的匯款取款地 查詢當(dāng)?shù)厥欠裼兴賲R金代理網(wǎng)點 確認(rèn)該筆匯款在取款地區(qū)有業(yè)務(wù)代理機構(gòu)才可受理 客戶提交身份證明和相應(yīng)身份證明材料 填寫速匯金取款表格 取款表格應(yīng)內(nèi)容完整 我行對匯款表格及相關(guān)身份證件進行審核 銀行業(yè)務(wù)人員在核心中收妥匯款款項和匯款手續(xù)費資金收妥后在速匯金系統(tǒng)中進行交易 交易完成后 將系統(tǒng)自動生成的交易參考號碼和相關(guān)信息填入?yún)R款表格 在復(fù)核后將表格第二聯(lián)及收費憑證等交客戶作為收據(jù) 速匯金系統(tǒng)的介紹 速匯金 匯出匯款 核心系統(tǒng)柜員根據(jù)經(jīng)審核的速匯金 匯款表格 繕制26201掛帳通知書 收費憑證 并在憑證的摘要欄中注明柜員號和流水號 收取的手續(xù)費的30 作為我行手續(xù)費收入 其余作為代收手續(xù)費隨匯款本金匯往國外 前臺網(wǎng)點通過核心系統(tǒng)中綜合記帳交易處理 會計分錄為 借 客戶存款美元貸 2620100006匯出匯款 包含匯款本金和70 代收手續(xù)費 美元貸7030 604手續(xù)費收入 外匯匯款手續(xù)費收入 30 我行應(yīng)收手續(xù)費 美元若客戶需套匯或售匯匯款 則其會計處理與一般匯出匯款的兌換和售匯會計處理相同 完成記賬處理后 將有關(guān)憑證交速匯金業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員 速匯金系統(tǒng)的介紹 速匯金 匯出匯款 根據(jù)客戶填寫的匯款信息進行填寫 帶有 號的欄位是必輸項 匯款金額填寫后 按查詢手續(xù)費按鈕 系統(tǒng)會自動產(chǎn)生手續(xù)費金額 在匯款金額大于或等于USD900 00時 系統(tǒng)會自動增加補充信息窗口 填入?yún)R款人照片證件信息 在匯款金額大于或等于USD3000 00時 填入?yún)R款人的合法證件信息 需要填寫匯款人的補充信息后 才可以按確認(rèn)鍵進行操作 系統(tǒng)會自動產(chǎn)生匯款回執(zhí) 系統(tǒng)完成匯款交易后自動生成8位數(shù)匯款密碼 將匯款密碼和相關(guān)信息填入?yún)R款表格的 代理填寫 欄 填妥并復(fù)核后 代理網(wǎng)點應(yīng)按速匯金業(yè)務(wù)會計核算辦法的規(guī)定將 匯款表格 第一聯(lián) 打印的交易畫面及其他有關(guān)資料做復(fù)式記賬憑證附件 批軋賬后送后督中心 匯款表格 第二聯(lián)及收費憑證等交客戶作為收據(jù) 并提醒客戶妥善保管好匯款密碼 26201暫收款項銷賬通知書及所有匯出檔案送國際業(yè)務(wù)部憑以銷賬 速匯金系統(tǒng)的介紹 速匯金 匯出匯款 特別提示 您通過我行速匯金進行境外匯款的 必須符合國家外匯管理局對于個人外匯匯款的相關(guān)規(guī)定 根據(jù)速匯金公司的規(guī)定 單筆速匯金匯款最高金額不得超過10000美元 不含 每天每個匯款人的速匯金累計匯出最高限額為20000美元 不含 客戶如持現(xiàn)鈔賬戶匯款 還需交納一定的鈔變匯的手續(xù)費 THANKYOU THEEND