金融市場秩序整治方案A.doc

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方案預(yù)案：_金融市場秩序整治方案姓名：_單位：_日期：_年_月_日第 1 頁 共 8 頁金融市場秩序整治方案為維護(hù)我市金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，切實(shí)解決當(dāng)前影響金融市場秩序的突出問題，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展，經(jīng)市政府研究決定，對(duì)全市金融市場秩序開展一次專項(xiàng)整治活動(dòng)。為確保活動(dòng)成效，特制定本實(shí)施方案。一、指導(dǎo)思想以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，著力解決影響金融市場秩序的突出問題，采取打防結(jié)合、打治并舉等有效措施，積極穩(wěn)妥地進(jìn)行專項(xiàng)整治，為建設(shè)富強(qiáng)和諧現(xiàn)代化中等城市創(chuàng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境。二、整治重點(diǎn)（一）中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以“擔(dān)保、理財(cái)、貸款代理”等名義，非法吸收社會(huì)公眾存款、高息放貸等擾亂金融市場秩序的違法犯罪活動(dòng)；或以高額回報(bào)為誘餌，未經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)施信托、委托、內(nèi)部集資、入股等行為，向社會(huì)公眾或變相向社會(huì)公眾募集資金等違法犯罪活動(dòng)。（二）使用虛假材料等欺騙手段騙取銀行貸款或惡意逃廢銀行債務(wù)等違法犯罪活動(dòng)。（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部與社會(huì)有關(guān)組織或個(gè)人相互勾結(jié)，非法放貸、吸收客戶資金不入帳、違規(guī)出具金融票證、職務(wù)侵占、挪用資金等違法犯罪活動(dòng)。（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂金融市場秩序的違法犯罪活動(dòng)。三、職責(zé)分工（一）市工商局加強(qiáng)對(duì)從事“擔(dān)保、理財(cái)、投資、貸款代理”等中介機(jī)構(gòu)的檢查和監(jiān)管，堅(jiān)決取締無照無證或超范圍經(jīng)營的中介機(jī)構(gòu)，依法查處中介機(jī)構(gòu)為企業(yè)特別是涉及行業(yè)資質(zhì)管理的企業(yè)墊付出資以及協(xié)助企業(yè)虛報(bào)注冊資本、虛假出資、抽逃注冊資本的違法行為。對(duì)發(fā)現(xiàn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，要依法查處；涉嫌犯罪的，及時(shí)依法移送公安機(jī)關(guān)。（二）市公安局對(duì)犯罪活動(dòng)實(shí)施精確打擊，有力震懾犯罪，對(duì)各檢查小組移送和群眾舉報(bào)的犯罪線索，及時(shí)梳理，積極開展偵破工作，最大限度減少經(jīng)濟(jì)損失，確保這次專項(xiàng)整治活動(dòng)安全、穩(wěn)妥進(jìn)行。（三）銀監(jiān)分局辦事處加強(qiáng)對(duì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，立即調(diào)查、核實(shí)，并依法予以規(guī)范；非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌犯罪的，及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)依法立案偵查。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)各商業(yè)銀行貸款申請(qǐng)等業(yè)務(wù)的規(guī)范管理，對(duì)違法違規(guī)行為堅(jiān)決予以查處。深入研究分析“擔(dān)保、理財(cái)、貸款代理”等中介機(jī)構(gòu)從事非法金融活動(dòng)的規(guī)律特點(diǎn)，并采取有針對(duì)性的措施，進(jìn)一步健全和完善相關(guān)的管理制度。（四）市委宣傳部集中利用廣播電視、報(bào)刊、宣傳冊、宣傳橫幅等媒體平臺(tái)，廣泛開展宣傳教育活動(dòng)。通過向群眾宣傳國家政策和相關(guān)法律知識(shí)，以典型案例揭露非法金融活動(dòng)的犯罪事實(shí)，引導(dǎo)廣大群眾增強(qiáng)防范意識(shí)，提高辨別非法金融活動(dòng)的能力，在全社會(huì)形成防范和打擊非法金融活動(dòng)的氛圍，為維護(hù)金融秩序營造良好的社會(huì)環(huán)境。（五）市人民法院根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提供的情況，對(duì)違法從事金融活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)等采取封帳、查封賬戶等措施，確保違法所得不流失，并依法處理違法犯罪活動(dòng)。（六）中國人民銀行市支行在維護(hù)好金融穩(wěn)定的同時(shí)，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的安排，配合各職能部門、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好工作；加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，采取簽訂承諾書等形式，進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)規(guī)范。（七）市地稅局根據(jù)稅收征管法的要求，找準(zhǔn)切入點(diǎn)，及時(shí)查處“擔(dān)保、理財(cái)、貸款代理”等中介機(jī)構(gòu)及有關(guān)組織和個(gè)人的偷稅、漏稅等違法犯罪行為。（八）市財(cái)政局做好專項(xiàng)整治活動(dòng)的工作經(jīng)費(fèi)保障和罰沒收入的收繳工作。（九）市司法局根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的工作要求，及時(shí)提供“擔(dān)保、理財(cái)、貸款代理”等中介機(jī)構(gòu)辦理的貸款公證等情況。（十）市城市管理局依法審批“擔(dān)保、理財(cái)、貸款代理”等中介機(jī)構(gòu)發(fā)布的廣告，并對(duì)“擔(dān)保、理財(cái)、貸款代理”等中介機(jī)構(gòu)已發(fā)布的廣告進(jìn)行清理規(guī)范。（十一）市金融辦抓好該專項(xiàng)整治活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)、督導(dǎo)落實(shí)、情況調(diào)度等工作。（十二）各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在搞好內(nèi)控管理的同時(shí)，派出精干人員，積極參加這次清理整頓活動(dòng)，按領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的要求，提供參與違法金融活動(dòng)的公司或個(gè)人賬戶資金流動(dòng)情況。四、方法步驟和工作要求（一）方法步驟1、宣傳發(fā)動(dòng)和自查自糾階段（時(shí)間4月16日至4月18日）。市政府召開專項(xiàng)整治動(dòng)員會(huì)議，采取集中學(xué)習(xí)等形式，進(jìn)行廣泛宣傳發(fā)動(dòng)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)按照整治要求，認(rèn)真組織自查自糾，進(jìn)行自我整改,寫出自查自糾報(bào)告。舉報(bào)電話設(shè)在市金融辦。2、突出重點(diǎn)，集中整治階段（時(shí)間4月19日至5月19日）。一是組織市工商、人民銀行、銀監(jiān)、宣傳、公安、財(cái)政、地稅、城管等部門、單位對(duì)全市所有的“擔(dān)保、理財(cái)、貸款代理”等金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行拉網(wǎng)式檢查。二是領(lǐng)導(dǎo)小組組織多個(gè)工作小組，采取多種方式，實(shí)施重點(diǎn)檢查。三是對(duì)檢查出的問題進(jìn)行集中整治，對(duì)調(diào)查、核實(shí)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)，由工商部門依法予以查處；對(duì)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌犯罪的，由公安部門追究其刑事責(zé)任。3、鞏固總結(jié)，完善機(jī)制階段（時(shí)間5月20日至5月26日）。專項(xiàng)整治活動(dòng)結(jié)束后，相關(guān)部門、單位迅速建立預(yù)警監(jiān)測機(jī)制，完善相關(guān)規(guī)章制度，建立健全長效機(jī)制，確保整治效果。（二）工作要求1、精心組織，強(qiáng)化宣傳。一是凡參與此次專項(xiàng)整治活動(dòng)的部門、單位都要高度重視，除明確具體分管領(lǐng)導(dǎo)外，相關(guān)部門、單位確定12名業(yè)務(wù)熟練的工作人員參加。二是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，以這次專項(xiàng)整治活動(dòng)為契機(jī)，抓好內(nèi)控管理工作，形成主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓的工作格局。三是宣傳部門要大力宣傳金融市場有關(guān)的法律法規(guī)，報(bào)紙、電臺(tái)、電視臺(tái)等要開辟專欄，廣泛宣傳，進(jìn)一步提高廣大群眾防范意識(shí)，在全社會(huì)形成防范和打擊非法金融活動(dòng)的良好氛圍。2、多措并舉，講求實(shí)效。針對(duì)當(dāng)前金融市場秩序存在的突出問題，打、防、管、控、教等多手段并用，集中力量解決問題。采取檢查組檢查、聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)檢查等多種方式，利用調(diào)帳、進(jìn)點(diǎn)、明察暗訪等方法，切實(shí)開展專項(xiàng)整治工作。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要一抓到底，該取締的要堅(jiān)決予以取締，該整改的要責(zé)令限期整改，確保達(dá)到預(yù)期效果。3、依法整治，文明執(zhí)法。這次金融市場秩序?qū)ｍ?xiàng)整治活動(dòng)，政策性、法律性很強(qiáng)。各有關(guān)檢查人員要按照刑法、公司法、中國人民銀行法、稅收征管法、非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法等法律法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格依法辦事。對(duì)聚眾滋事、暴力抗法等行為，要追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。五、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)這次金融市場秩序?qū)ｍ?xiàng)整治活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，市政府成立由副市長同志為組長的金融市場秩序?qū)ｍ?xiàng)整治活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)搞好動(dòng)員部署、工作指導(dǎo)和檢查驗(yàn)收，每周調(diào)度專項(xiàng)整治工作進(jìn)展情況；領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市金融辦，負(fù)責(zé)抓好該專項(xiàng)整治活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)、督導(dǎo)落實(shí)、情況調(diào)度等工作。各相關(guān)單位要按照專項(xiàng)整治活動(dòng)的統(tǒng)一要求，認(rèn)真履行好各自的職責(zé)，密切協(xié)作配合，形成工作合力，達(dá)到預(yù)期效果。對(duì)工作突出，成效明顯的單位和個(gè)人要給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。專項(xiàng)整治活動(dòng)的情況要及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，并上報(bào)市委、市政府。第 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