【專項練習】年初級銀行考試法律法規(guī)多選題

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. 【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)多選題（6） 2018年銀行從業(yè)資格考試預計在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關資料，希望對備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！ 多選題 　　1、借款人的權利包括( BD )。 　　選項： 　　A.自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務 　　B.按合同約定提取和使用全部貸款 　　C.用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機經(jīng)營 　　D.拒絕借款合同以外的附加條件 　　2、某銀行的貸款客戶因為經(jīng)營不善、無法償還該銀行的債務，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列說法正確的是( ABCD )。 　　選項： 　　A.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于債務人財產(chǎn) 　　B.對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財產(chǎn)，管理人有權申請撤銷 　　C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務視為到期 　　D.自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息 　　3、中國人民銀行對(ABCD )有權進行檢查監(jiān)督。 　　選項： 　　A.執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為 　　B.執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為 　　C.執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為 　　D.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為 　　4、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( ABCD )。 　　選項： 　　A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表 　　B.進人銀行進行檢查 　　C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話 　　D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況 　　5、破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。 　　選項： 　　A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資 　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用 　　C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務 　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶 　　6、金融犯罪的對象可以是( ABCD )。 　　選項： 　　A.社會公眾 　　B.金融機構 　　C.信用證 　　D.貨幣 　　7、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有( ACD )。 　　選項： 　　A.金融機構同業(yè)拆借 　　B.交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位 　　C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存 　　D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易 　　8、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責包括(BCD )。 　　選項： 　　A.對公司增加或者減少注冊資本作出決議 　　B.決定公司內(nèi)部管理機構的設置 　　C.執(zhí)行股東會決議 　　D.制定公司的基本管理制度 　　9、銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機構經(jīng)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取的措施有( ABCD )。 　　選項： 　　A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務 　　B.限制分配紅利和其他收入 　　C.責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權利 　　D.停止批準增設分支機構 　　10、廣義的貸款法律關系包括( ABCD )。 　　選項： 　　A.附屬于貸款合同法律關系的保證合同法律關系 　　B.附屬于貸款合同法律關系的抵押合同法律關系 　　C.委托貸款合同法律關系 　　D.貸款合同法律關系 　　11、破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。 　　選項： 　　A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資 　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用 　　C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務 　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶 　　12、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式有( ABCD )。 　　選項： 　　A.接管 　　B.重組 　　C.撤銷 　　D.依法宣告破產(chǎn) 　　13、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為?( ABCD ) 　　選項： 　　A.個人私設銀行 　　B.企事業(yè)單位私設儲蓄所 　　C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款 　　D.商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息 　　14、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( ABCD )。 　　選項： 　　A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表 　　B.進人銀行進行檢查 　　C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話 　　D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況 　　15、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應當具備的條件是( BCD )。 　　選項： 　　A.行為主體為自然人 　　B.行為人具有相應的民事行為能力 　　C.意思表示真實 　　D.不違反法律或者社會公共利益 　　16、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的( ACD )等銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為。 　　選項： 　　A.委托收款憑證 　　B.貨幣 　　C.匯款憑證 　　D.銀行存單 　　17、以下關于商業(yè)銀行辦理業(yè)務的禁止性規(guī)定，說法正確的是( ABC )。 　　選項： 　　A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務，應當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票 　　B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲 　　C.商業(yè)銀行應當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間 　　D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務，提供服務，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費 　　18、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有(ABCD )情形的，持票人可以行使追索權。 　　選項： 　　A.匯票被拒絕承兌 　　B.承兌人或者付款人死亡、逃匿 　　C.承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn) 　　D.承兌人或者付款人因違法被責令終止業(yè)務活動 　　19、某銀行的貸款客戶因為經(jīng)營不善、無法償還該銀行的債務，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列說法正確的是( ABCD )。 　　選項： 　　A.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于債務人財產(chǎn) 　　B.對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財產(chǎn)，管理人有權申請撤銷 　　C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務視為到期 　　D.自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息 　　20、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有( AD )。 　　選項： 　　A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害 　　B.代理人超越代理權，但經(jīng)過被代理人追認 　　C.代理人在代理權限內(nèi)以被代理人的名義實施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害 　　D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動 　21、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理包括( ACD )。 　　選項： 　　A.委托代理 　　B.自愿代理 　　C.法定代理 　　D.指定代理 　　22、2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了(中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能包括( BCD )。 　　選項： 　　A.直接審批、監(jiān)管金融機構 　　B.維護幣值的穩(wěn)定 　　C.對金融市場進行宏觀調(diào)控 　　D.貨幣政策的制定和執(zhí)行 　　23、表見代理的構成要件包括( ABCD )。 　　選項： 　　A.代理人無代理權 　　B.相對人主觀上為善意 　　C.客觀上有使相對人相信無權代理人具有代理權的情形 　　D.相對人基于選項C中所述情形而與無權代理人成立民事行為 　　24、在( ABC )的情況下，銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。 　　選項： 　　A.檢查人員未出示檢查通知書 　　B.檢查人員未出示合法證件 　　C.檢查人員少于2人 　　D.檢查人員多于2人 　　25、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權三分之二以上通過的是( ABCD )。 　　選項： 　　A.修改公司章程 　　B.公司增加注冊資本 　　C.公司合并、分立、解散 　　D.變更公司形式 　　26、廣義的貸款法律關系包括(ABCD )。 　　選項： 　　A.附屬于貸款合同法律關系的保證合同法律關系 　　B.附屬于貸款合同法律關系的抵押合同法律關系 　　C.委托貸款合同法律關系 　　D.貸款合同法律關系 　　27、以下關于商業(yè)銀行辦理業(yè)務的禁止性規(guī)定，說法正確的是( ABC )。 　　選項： 　　A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務，應當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票 　　B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲 　　C.商業(yè)銀行應當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間 　　D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務，提供服務，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費 　　28、下列關于反洗錢敘述正確的是( AC )。 　　選項： 　　A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務 　　B.各地銀行業(yè)協(xié)會負責各地的反洗錢監(jiān)督管理工作 　　C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密 　　D.只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報 　　29、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，當事人訂立合同，應當具有相應的( AB )。 　　選項： 　　A.民事行為能力 　　B.民事權利能力 　　C.獨立的財產(chǎn) 　　D.名稱、組織機構和場所 　　30、根據(jù)相關法律法規(guī)，下列銀行機構稱謂中屬于企業(yè)法人的是( BC )。 　　選項： 　　A.中國銀行天津分行 　　B.中國工商銀行股份有限公司 　　C.花旗銀行(中國)有限公司 　　D.蘇格蘭皇家銀行北京代表處 　　31、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有( ACD )。 　　選項： 　　A.金融機構同業(yè)拆借 　　B.交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位 　　C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存 　　D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易 　　32、破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。 　　選項： 　　A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資 　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用 　　C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務 　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶 　　33、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有(AD )。 　　選項： 　　A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害 　　B.代理人超越代理權，但經(jīng)過被代理人追認 　　C.代理人在代理權限內(nèi)以被代理人的名義實施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害 　　D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動 　　34、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權三分之二以上通過的是( ABCD )。 　　選項： 　　A.修改公司章程 　　B.公司增加注冊資本 　　C.公司合并、分立、解散 　　D.變更公司形式 　　35、常見的洗錢方式包括( ABCD)。 　　選項： 　　A.借用金融機構 　　B.偽造商業(yè)票據(jù) 　　C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn) 　　D.通過證券和保險業(yè)洗錢 　　36、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責包括( BCD )。 　　選項： 　　A.對公司增加或者減少注冊資本作出決議 　　B.決定公司內(nèi)部管理機構的設置 　　C.執(zhí)行股東會決議 　　D.制定公司的基本管理制度 　　37、行政處分包括( ABCD )。 　　選項： 　　A.警告 　　B.撤職 　　C.記大過 　　D.降級 　　38、表見代理的構成要件包括(ABCD )。 　　選項： 　　A.代理人無代理權 　　B.相對人主觀上為善意 　　C.客觀上有使相對人相信無權代理人具有代理權的情形 　　D.相對人基于選項C中所述情形而與無權代理人成立民事行為 　　39、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有( AD )。 　　選項： 　　A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害 　　B.代理人超越代理權，但經(jīng)過被代理人追認 　　C.代理人在代理權限內(nèi)以被代理人的名義實施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害 　　D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動 　　40、對借款人的限制包括(BCD )。 　　選項： 　　A.不得向貸款人的上級反映有關情況 　　B.不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權益性投資 　　C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入 　　D.不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機構取得貸款 歡迎您下載我們的文檔，后面內(nèi)容直接刪除就行 資料可以編輯修改使用 資料可以編輯修改使用 致力于合同簡歷、論文寫作、PPT設計、計劃書、策劃案、學習課件、各類模板等方方面面， 打造全網(wǎng)一站式需求 ppt課件設計制作,word文檔制作,圖文設計制作、發(fā)布廣告等， 公司秉著以優(yōu)質(zhì)的服務對待每一位客戶，做到讓客戶滿意！ 感謝您下載我們文檔 13 .