工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)-工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理.ppt

工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)（補(bǔ)充教材）,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理中國(guó)勘察設(shè)計(jì)協(xié)會(huì)建設(shè)項(xiàng)目管理和總承包工作委員會(huì)全國(guó)化工設(shè)計(jì)現(xiàn)代化管理中心站2003年,1,為什么要研究風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理？一.風(fēng)險(xiǎn)的存在二.形勢(shì)的需要,2,目錄,一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序四、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析五、風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)六、風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和控制七、風(fēng)險(xiǎn)的利用八、工程保險(xiǎn)九、工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理,3,一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述,（一）風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過程（二）風(fēng)險(xiǎn)的定義（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理1、定義2、目標(biāo)3、組織4、崗位職責(zé)5、程序與內(nèi)容,4,（一）風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過程,5,（二）風(fēng)險(xiǎn)的定義、主要特征與分類一.定義現(xiàn)代漢語詞典：可能發(fā)生的危險(xiǎn)朗文詞典：RiskThepossibilitythatsomethingbadunpleasantordangerousmayhappen.（PMI）（PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。,6,二.主要特征1.客觀性；2.普遍性；3.某一具體風(fēng)險(xiǎn)（事件）發(fā)生的偶然性；4.大量風(fēng)險(xiǎn)（事件）發(fā)生的規(guī)律性；5.可變性；6.相對(duì)性。,7,三.分類1.按后果劃分：純粹風(fēng)險(xiǎn)；投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。2.按來源劃分：自然風(fēng)險(xiǎn)；人為風(fēng)險(xiǎn)。3.按后果的承擔(dān)者劃分：項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)；承包商風(fēng)險(xiǎn)；供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)；擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)；保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)等。4.按可否管理劃分：可管理風(fēng)險(xiǎn)；不可管理風(fēng)險(xiǎn)。5.按影響范圍劃分：局部風(fēng)險(xiǎn)；總體風(fēng)險(xiǎn)。,8,（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理1、（PMI）定義：是項(xiàng)目管理的一個(gè)子集，包括用以識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所需要的過程。由風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施開發(fā)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施控制構(gòu)成。2、目標(biāo)：通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化，并以此為基礎(chǔ)，合理使用多種方法和手段，對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的防范與控制，采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大有利結(jié)果（機(jī)會(huì)），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全，可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。,9,3、組織：國(guó)外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險(xiǎn)管理組織建議的國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理組織,風(fēng)險(xiǎn)分析師,10,4、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工程師職責(zé)協(xié)助報(bào)價(jià)經(jīng)理和銷售代表，對(duì)項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，組織編制部門風(fēng)險(xiǎn)備忘錄。協(xié)助銷售代表和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與評(píng)估。協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理，建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提出規(guī)劃與要求，并對(duì)項(xiàng)目可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。負(fù)責(zé)制訂項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并組織實(shí)施。,11,在項(xiàng)目實(shí)施階段，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理，組織并協(xié)調(diào)項(xiàng)目?jī)?nèi)各方、對(duì)各方可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、量化、制定對(duì)策并進(jìn)行監(jiān)控。負(fù)責(zé)項(xiàng)目保險(xiǎn)管理，辦理工程投保事宜，簽訂保險(xiǎn)合同并指導(dǎo)與督促有關(guān)方正常履約。負(fù)責(zé)制訂事故預(yù)防措施，防止事故發(fā)生。當(dāng)事故發(fā)生時(shí)，及時(shí)與保險(xiǎn)公司聯(lián)系并同時(shí)采取必要措施，防止事故擴(kuò)大，確保獲得保險(xiǎn)賠付。負(fù)責(zé)項(xiàng)目索賠事宜，制訂索賠策略，收集并保存證據(jù)，編寫索賠報(bào)告，參加索賠談判，爭(zhēng)取索賠反索賠）成功。,12,5、程序與內(nèi)容,11.6風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出,11.1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制,.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出,11.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出,11.3定性風(fēng)險(xiǎn)分析,.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出,11.4定量風(fēng)險(xiǎn)分析,.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出,11.5風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃編制,.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出,13,二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),（一）項(xiàng)目啟動(dòng)與策劃過程中的風(fēng)險(xiǎn)1、項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)2、項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)4、合同風(fēng)險(xiǎn),14,（二）項(xiàng)目實(shí)施與收尾過程中的風(fēng)險(xiǎn)1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)2、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)3、施工風(fēng)險(xiǎn)4、試運(yùn)行（開車）風(fēng)險(xiǎn)5、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)6、項(xiàng)目收尾風(fēng)險(xiǎn),15,（一）項(xiàng)目啟動(dòng)與策劃過程中的風(fēng)險(xiǎn),1、項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)工程公司（承包商）通過投標(biāo)（報(bào)價(jià)）、競(jìng)標(biāo)，取得工程項(xiàng)目的承包權(quán)。工程項(xiàng)目投標(biāo)程序大致有：投標(biāo)決策、參加資格預(yù)審、辦理投標(biāo)保函、進(jìn)行投標(biāo)報(bào)價(jià)前的準(zhǔn)備，進(jìn)行估算和報(bào)價(jià)、參加開標(biāo)、洽談和簽訂合同等階段。,16,投標(biāo)是實(shí)力、能力、技術(shù)、信譽(yù)和策略的競(jìng)爭(zhēng)。要想中標(biāo)并保證中標(biāo)后能獲得預(yù)期的利潤(rùn)，必須進(jìn)行投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分析，制訂項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）階段風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序，并進(jìn)行初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄，報(bào)價(jià)部門風(fēng)險(xiǎn)備忘錄、報(bào)價(jià)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)備忘錄和綜合風(fēng)險(xiǎn)備忘錄的編制。,17,應(yīng)考慮的其他風(fēng)險(xiǎn)因素報(bào)告,詢價(jià)書,項(xiàng)目信息及背景材料,銷售代表,風(fēng)險(xiǎn)管理工程師,初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄（草案）,初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄及推薦意見,公司決定是否投標(biāo),不投標(biāo),不進(jìn)行審議,主管部門審批,決定投標(biāo),進(jìn)行審議,詢價(jià)文件評(píng)審委員會(huì)評(píng)審,任命報(bào)價(jià)經(jīng)理編制報(bào)價(jià)計(jì)劃及估算,工藝設(shè)計(jì)采購(gòu)施工開車服務(wù)進(jìn)度計(jì)劃費(fèi)用估算財(cái)務(wù)編制各自的風(fēng)險(xiǎn)備忘錄,部門審查后提出部門風(fēng)險(xiǎn)備忘錄,報(bào)價(jià)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)備忘錄,綜合風(fēng)險(xiǎn)備忘錄,報(bào)價(jià)部會(huì)同銷售部審核,公司主管批準(zhǔn),將風(fēng)險(xiǎn)量化數(shù)據(jù)（未可預(yù)見費(fèi)）提交報(bào)價(jià)估算部門,協(xié)助組織協(xié)調(diào),公司價(jià)格委員會(huì)審查,項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序,銷售部審核決定是否提交審議,18,2、項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)為項(xiàng)目籌措資金，進(jìn)行融資是項(xiàng)目業(yè)主在項(xiàng)目啟動(dòng)與策劃過程中的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。但越來越多的項(xiàng)目，特別是國(guó)外項(xiàng)目，要求投標(biāo)者具有融資能力，能提供融資服務(wù)并作為評(píng)標(biāo)、定標(biāo)的主要條件。有的項(xiàng)目要求承包商帶資承包工程，即要求承包商具有墊付資金的能力，包括建設(shè)資金與流動(dòng)資金。因此融資風(fēng)險(xiǎn)也成了承包商的主要風(fēng)險(xiǎn)之一了。項(xiàng)目資金的籌措，通常采用貸款和項(xiàng)目融資兩種方式。（其它還有：發(fā)行債券、租賃籌資、利用投資基金籌措等方式）。,19,普通貸款與項(xiàng)目融資的區(qū)別,（具有完全追索權(quán)）,（僅有有限追索權(quán)）,有限擔(dān)保,還款,貸款,銀行,項(xiàng)目A,項(xiàng)目B,項(xiàng)目C,貸款,還款,（已有）,（已有）,（新建）,項(xiàng)目主辦人,項(xiàng)目公司,有限投資,資金,收益,普通貸款方式,項(xiàng)目融資方式,銀行,20,注冊(cè)資金28.8%US$3.55億購(gòu)電合同,政府支持信承諾：支持該項(xiàng)目督促省電力集團(tuán)履行合同（分擔(dān)獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)）,融資結(jié)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)示意圖,中方（兩家）,外方（兩家）,借款人P3電廠項(xiàng)目公司,省電力集團(tuán)公司,各股東,保險(xiǎn)公司,日本通產(chǎn)省,日本銀行US$6.78億，日本輸出入銀行60%日本商業(yè)銀行40%,政治擔(dān)保,（分擔(dān)政治風(fēng)險(xiǎn)）,國(guó)際銀團(tuán)US$1.2577億,抵押代理行D財(cái)務(wù)公司（匯豐銀行）,經(jīng)營(yíng)合同（分擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）,承建合同,設(shè)備供應(yīng)合同,（分擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)）,（分擔(dān)完工風(fēng)險(xiǎn)）,（分擔(dān)建設(shè)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）,超支承諾,購(gòu)買建設(shè)期和營(yíng)運(yùn)期保險(xiǎn),銀團(tuán),銀團(tuán),項(xiàng)目公司將其資產(chǎn)抵押給銀團(tuán)（由抵押代理行代銀團(tuán)持有）,商業(yè)貸款US$1.2577億,出口信貸US$6.781億,由此案例可知項(xiàng)目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風(fēng)險(xiǎn)分配與管理方式。,日本三菱公司,21,3、項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)選擇與考察項(xiàng)目投資環(huán)境是項(xiàng)目業(yè)主的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一，特別在國(guó)際工程項(xiàng)目中。承包商（工程公司）在投標(biāo)和中標(biāo)后執(zhí)行合同期間，項(xiàng)目環(huán)境同樣為承包商所關(guān)注，并成為其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。構(gòu)成項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，可概括為七大因素：（1）社會(huì)政治因素（2）法律因素（3）經(jīng)濟(jì)因素（4）文化因素（5）自然地理因素（6）基礎(chǔ)設(shè)施因素（7）社會(huì)服務(wù)因素,22,4、合同風(fēng)險(xiǎn)合同是規(guī)定項(xiàng)目業(yè)主和承包商之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，它由包括從工程發(fā)包到最后簽署合同協(xié)議書為止整個(gè)期間雙方確認(rèn)的所有有關(guān)文件組成。對(duì)于合同文本要注意規(guī)避或轉(zhuǎn)移以下風(fēng)險(xiǎn)：（1）合同條款由于合同條款一般是由業(yè)主或由業(yè)主委托的咨詢公司擬定并體現(xiàn)在其招標(biāo)文件之中。雖然一般是參照國(guó)際通用條款（FIDIC合同條件），但業(yè)主往往通過“專用條款”，使合同條款有利于已方。另外，對(duì)于國(guó)際工程，還在很大程度上要受工程所在國(guó)立法的約束和影響。因此，承包商應(yīng)努力爭(zhēng)取利于已方的合同條款而回避不利于已方的合同條款。,23,例如：有關(guān)項(xiàng)目外部條件不完備的責(zé)任條款；有關(guān)業(yè)主指定分包商的價(jià)格確定及違約責(zé)任的條款；有關(guān)支付條款必須十分明確地規(guī)定支付時(shí)間、幣種和支付辦法；有關(guān)延期付款，應(yīng)明確延期的期限及逾期利息；有關(guān)發(fā)生人力不可抗拒因素時(shí)雙方的責(zé)任義務(wù)；有關(guān)合同爭(zhēng)端，應(yīng)爭(zhēng)取雙方均可接受的仲裁機(jī)構(gòu)及仲裁程序；有關(guān)索賠條款；在合同條款中不恰當(dāng)?shù)厥褂昧艘恍O端的、多義性的或許諾性的、對(duì)承包商十分不利的詞語。等等。,24,對(duì)于固定價(jià)合同，可根據(jù)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，工期、預(yù)付款數(shù)量及采購(gòu)分批時(shí)間等，在合同條款中加列“增價(jià)條款”或“工程價(jià)格調(diào)整條款”，在規(guī)定的特殊情況下，允許對(duì)合同價(jià)格進(jìn)行自動(dòng)調(diào)整。將全部或部分成本增高的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔(dān)。對(duì)于分包合同，要求分包合同接受主承包合同中各個(gè)相關(guān)條款。比如：如果主合同文本中要求承包商提供履約保函，預(yù)付款保函，或其它保函、保證，工程保單及扣除部分保留金等要求，則在分包合同文本中予以列明。這樣可以使由主承包商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，隨著工程的分包而相應(yīng)地轉(zhuǎn)移給分包商承擔(dān)。對(duì)于國(guó)際承包工程，如果合同規(guī)定合同價(jià)款用當(dāng)?shù)刎泿胖Ц叮?dāng)?shù)刎泿艦檐泿牛ㄜ浲ㄘ洠r(shí)，應(yīng)考慮在合同中增列貨幣保值條款。,25,（2）合同談判合同談判不僅要進(jìn)一步明確雙方的權(quán)利義務(wù)和合同價(jià)格，而且要通過談判確定一些技術(shù)性或商務(wù)性的問題。對(duì)于上述合同文本中存在不利于承包商的合同條款，要在合同談判中努力爭(zhēng)取規(guī)避、修改或轉(zhuǎn)移。如果爭(zhēng)取不到或部分仍存在時(shí)，則要權(quán)衡利弊得失，及時(shí)對(duì)合同價(jià)格進(jìn)行調(diào)整。,26,（二）項(xiàng)目實(shí)施與收尾過程中的風(fēng)險(xiǎn)1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要由承擔(dān)工程設(shè)計(jì)任務(wù)的設(shè)計(jì)單位承擔(dān)。對(duì)于總承包項(xiàng)目，一般是由承包商（以設(shè)計(jì)為主體的工程公司）承擔(dān)設(shè)計(jì)。當(dāng)設(shè)計(jì)存在以下問題時(shí)，將嚴(yán)重影響項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要在于：（1）工藝技術(shù)選用不當(dāng)/不成熟。包括工藝流程、方案、關(guān)鍵設(shè)備選型，特殊技術(shù)要求及保護(hù)等方面。（2）專利/專有技術(shù)選用不當(dāng)/不成熟（3）設(shè)計(jì)產(chǎn)品不合格。如：設(shè)計(jì)錯(cuò)誤/疏漏/不充分/不完善/估算不準(zhǔn)等。（4）設(shè)計(jì)管理不善,27,設(shè)計(jì)經(jīng)理沒有做好設(shè)計(jì)開工前的以下準(zhǔn)備工作：按照項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)（WBS），提出設(shè)計(jì)工作分解結(jié)構(gòu)和設(shè)計(jì)工作任務(wù)清單；編制項(xiàng)目設(shè)計(jì)協(xié)調(diào)程序；編制設(shè)計(jì)計(jì)劃與設(shè)計(jì)進(jìn)度計(jì)劃；組織估算設(shè)計(jì)人工時(shí)與進(jìn)行負(fù)荷分配；制訂設(shè)計(jì)統(tǒng)一規(guī)定。,28,在進(jìn)行過程中沒有認(rèn)真做好以下事項(xiàng)：編制設(shè)計(jì)工作執(zhí)行效果測(cè)量基準(zhǔn)（BCWS）；測(cè)定贏得值（BCWP）與記錄實(shí)耗值（ACWP）；對(duì)費(fèi)用/進(jìn)度趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)與調(diào)整；對(duì)設(shè)計(jì)費(fèi)用/進(jìn)度進(jìn)行綜合控制；協(xié)調(diào)好各專業(yè)之間的關(guān)系；督促檢查各專業(yè)嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)計(jì)質(zhì)量保證程序；進(jìn)行設(shè)計(jì)變更管理與數(shù)據(jù)文件資料管理。,29,2、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn),采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)主要由承擔(dān)采購(gòu)任務(wù)的單位承擔(dān)。對(duì)于總承包項(xiàng)目，一般是由承包商承擔(dān)采購(gòu)。由于工程項(xiàng)目的設(shè)備、材料采購(gòu)的費(fèi)用占項(xiàng)目總投資相當(dāng)大的比例（比如：石油化工項(xiàng)目的設(shè)備、材料采購(gòu)費(fèi)用約占總投資的5060%），因此搞好采購(gòu)工作對(duì)節(jié)約項(xiàng)目投資，保證建設(shè)進(jìn)度有著重要的作用。由于以下問題，出現(xiàn)采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，致使采購(gòu)工作影響了項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，拖了項(xiàng)目的后腿。,30,（1）沒有處理好經(jīng)濟(jì)原則與質(zhì)量保證原則、安全保證原則、進(jìn)度保證原則的關(guān)系。只重視價(jià)格，忽視質(zhì)量、安全及對(duì)進(jìn)度的影響。（2）采購(gòu)計(jì)劃與采購(gòu)進(jìn)度計(jì)劃不完善。采購(gòu)任務(wù)范圍不清，與業(yè)主及施工單位在項(xiàng)目采購(gòu)任務(wù)方面的分工及責(zé)任關(guān)系不清；無法對(duì)采購(gòu)進(jìn)度進(jìn)行有效的控制。（3）對(duì)供貨廠商的評(píng)審及定標(biāo)失誤，供貨質(zhì)量不符合項(xiàng)目要求。（4）在簽訂采買定單（即采購(gòu)合同）時(shí)，費(fèi)用的支付方式、支付條件、支付手續(xù)等條款內(nèi)容，沒有征得項(xiàng)目財(cái)務(wù)經(jīng)理或項(xiàng)目會(huì)計(jì)的認(rèn)可，沒有以對(duì)公司最有利的，風(fēng)險(xiǎn)最小的原則進(jìn)行。,31,（5）沒有對(duì)采購(gòu)費(fèi)用/進(jìn)度進(jìn)行分析、趨勢(shì)預(yù)測(cè)與監(jiān)控，當(dāng)出現(xiàn)實(shí)際進(jìn)度或費(fèi)用與計(jì)劃要求不相符合、或?qū)嶋H進(jìn)度和費(fèi)用的偏差區(qū)域超過了容許的臨界曲線范圍時(shí)，沒有對(duì)引起偏差的原因進(jìn)行檢查、分析并采取糾正或補(bǔ)救措施。（6）項(xiàng)目采購(gòu)經(jīng)理及采購(gòu)專業(yè)人員（采買、催交、檢驗(yàn)、運(yùn)輸?shù)裙こ處煟┑墓ぷ魑窗匆?guī)定程序，工作不力，致使采購(gòu)的進(jìn)度拖期，質(zhì)量不符合要求，費(fèi)用超計(jì)劃。（7）對(duì)國(guó)際承包工程，采購(gòu)人員不熟悉海關(guān)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)法規(guī)，不熟悉各種清關(guān)手續(xù)（如：進(jìn)出口許可證、發(fā)票、提單、保險(xiǎn)單、產(chǎn)地證、裝箱單、海關(guān)納稅證等入關(guān)文件和單據(jù)），稍有失誤，就可能造成損失。,32,3、施工風(fēng)險(xiǎn)施工是工程項(xiàng)目建設(shè)全過程中的重要階段。一般是指從現(xiàn)場(chǎng)施工開工到機(jī)械竣工這一段周期。所謂“機(jī)械竣工”，有兩個(gè)標(biāo)志：已按設(shè)計(jì)的內(nèi)容全部建成；已經(jīng)完成設(shè)備、管道的內(nèi)部處理以及電氣、儀表的調(diào)試工作。施工風(fēng)險(xiǎn)主要由承擔(dān)施工任務(wù)的單位承擔(dān)。對(duì)于總承包項(xiàng)目，一般是由承包商對(duì)分包后的施工管理。由于以下問題，出現(xiàn)施工風(fēng)險(xiǎn)，致使施工進(jìn)度、施工質(zhì)量、施工安全都存在許多問題，施工費(fèi)用嚴(yán)重超計(jì)劃。,33,（1）對(duì)施工分包的評(píng)審與定標(biāo)失誤，施工單位素質(zhì)差，管理不善，施工質(zhì)量不符項(xiàng)目要求。（2）施工計(jì)劃與施工進(jìn)度計(jì)劃不完善，沒有建立現(xiàn)場(chǎng)施工進(jìn)度報(bào)告系統(tǒng)，沒有做好施工開工前的準(zhǔn)備工作。（3）沒有做好施工質(zhì)量的管理與控制。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)施工質(zhì)量的監(jiān)督不力，施工質(zhì)量控制的內(nèi)容與辦法不具體，施工質(zhì)量記錄不完整。（4）施工安全管理不善。沒有制定完備的施工安全手冊(cè)和安全管理計(jì)劃。沒有監(jiān)督施工單位認(rèn)真執(zhí)行施工安全手冊(cè)和安全操作規(guī)程。,34,（5）施工現(xiàn)場(chǎng)沒有制訂必要的管理文件（包括：各種管理規(guī)定。如：人員調(diào)配；圖紙及工程資料管理；庫(kù)房、設(shè)備材料管理等管理規(guī)定；施工協(xié)調(diào)程序；質(zhì)量檢查程序與辦法；施工預(yù)算和費(fèi)用控制辦法等）致使施工管理混亂，施工質(zhì)量存在隱患。（6）沒有定期召開施工計(jì)劃執(zhí)行情況檢查會(huì)和現(xiàn)場(chǎng)施工調(diào)度會(huì)，對(duì)施工計(jì)劃執(zhí)行中發(fā)生的偏差和施工中存在的問題，沒有得到及時(shí)的糾正和處理。（7）項(xiàng)目施工經(jīng)理及施工管理人員（進(jìn)度、費(fèi)用、技術(shù)、質(zhì)量、材料、分包合同等管理工程師）的工作未按規(guī)定程序，工作不力，致使施工管理不善、窩工、停工頻繁，引起工期的延長(zhǎng)與費(fèi)用的增加。,35,4、試運(yùn)行（開車）風(fēng)險(xiǎn)試運(yùn)行（開車）是項(xiàng)目實(shí)施的最后一個(gè)階段。包括：試車、考核和驗(yàn)收的管理與服務(wù)工作。這一階段涉及專利商、供貨商、工程公司、施工單位和用戶（項(xiàng)目業(yè)主）等諸多方面，責(zé)任和協(xié)調(diào)關(guān)系比較復(fù)雜。由于以下問題，出現(xiàn)開車風(fēng)險(xiǎn)，致使不能正常開車，開車存在安全隱患，甚至無法完成開車任務(wù)，不能通過考核驗(yàn)收，面臨延期考核或罰款的風(fēng)險(xiǎn)。（1）項(xiàng)目開車經(jīng)理和開車、培訓(xùn)工程師及開車安全工程師工作未按規(guī)定程序，沒有做好開車服務(wù)工作。,36,（2）開車計(jì)劃、培訓(xùn)計(jì)劃及開車安全計(jì)劃編制不完整，致使開車目標(biāo)、步驟、要求等不明確；物資、技術(shù)、人員的準(zhǔn)備不足；三廢處理，防火與安全防護(hù)措施不力，各方責(zé)任不清。（3）沒有指導(dǎo)用戶做好開車準(zhǔn)備及開車前檢查工作。包括必要的吹掃、耐壓、檢漏、清洗、調(diào)試、充填等開車準(zhǔn)備工作和施工安裝完工檢查；安全及防護(hù)檢查；原材料和燃料貯備檢查；分析、化驗(yàn)條件檢查；產(chǎn)品貯存、運(yùn)輸條件檢查；開車指揮系統(tǒng)和操作人員培訓(xùn)質(zhì)量方面的檢查等等。（4）在考核驗(yàn)收過程中，沒有盡到技術(shù)指導(dǎo)的責(zé)任；考核的內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)間等不符合同規(guī)定的要求；考核的結(jié)果（由于承包商的原因）未達(dá)到合同規(guī)定的保證值。,37,5、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)由于以下在項(xiàng)目管理和項(xiàng)目控制方面出現(xiàn)的問題，將可能在更大的程度上影響項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；（1）項(xiàng)目經(jīng)理不稱職，在項(xiàng)目管理中沒有全面做好項(xiàng)目實(shí)施的組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)與管理工作。沒有盡到項(xiàng)目經(jīng)理的職責(zé)。（2）項(xiàng)目控制不力。項(xiàng)目控制經(jīng)理和/或項(xiàng)目控制人員（進(jìn)度計(jì)劃工程師、費(fèi)用估算師、費(fèi)用控制工程師、材料控制工程師等）在項(xiàng)目實(shí)施過程中沒有進(jìn)行有效的費(fèi)用/進(jìn)度綜合控制和材料的控制。,38,（3）項(xiàng)目質(zhì)量缺乏有力的監(jiān)控。項(xiàng)目質(zhì)量經(jīng)理/質(zhì)量工程師沒有認(rèn)真制定與實(shí)施項(xiàng)目質(zhì)量計(jì)劃，沒有著重抓好工程各階段的質(zhì)量監(jiān)控。（4）項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理混亂。項(xiàng)目財(cái)務(wù)經(jīng)理沒有制訂詳細(xì)的項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理計(jì)劃和項(xiàng)目資金管理計(jì)劃并組織實(shí)施。在項(xiàng)目實(shí)施期間，沒有檢查、督促項(xiàng)目會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)管理人員及時(shí)、準(zhǔn)確地提供財(cái)務(wù)報(bào)表與付款申請(qǐng)，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理向有關(guān)方面收取工程款或進(jìn)行財(cái)務(wù)結(jié)算。項(xiàng)目驗(yàn)收后，沒有與有關(guān)方面做好竣工決算。項(xiàng)目財(cái)務(wù)報(bào)告不能全面反映整個(gè)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)情況。,39,6、項(xiàng)目收尾風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目收尾過程包括管理收尾與合同收尾。其主要內(nèi)容是進(jìn)行項(xiàng)目交接和進(jìn)行項(xiàng)目后評(píng)價(jià)。項(xiàng)目收尾工作草率、交接不清，文件、圖紙、資料不全，將會(huì)給項(xiàng)目造成以后的營(yíng)運(yùn)和維護(hù)、保養(yǎng)、修理乃至于擴(kuò)建改造都帶來后患的風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目后評(píng)價(jià)的主要目的是對(duì)已經(jīng)完成的項(xiàng)目的目標(biāo)、執(zhí)行過程、效益、作用和影響進(jìn)行系統(tǒng)的客觀的分析、評(píng)價(jià)；通過實(shí)踐的檢驗(yàn)、總結(jié)，以確定項(xiàng)目預(yù)期的目標(biāo)是否達(dá)到，項(xiàng)目的主要效益指標(biāo)是否實(shí)現(xiàn)。并通過分析、,40,評(píng)價(jià)，找出成敗的原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為未來新項(xiàng)目的決策和實(shí)施提出改進(jìn)建議，從而達(dá)到提高投資效益的目的?！绊?xiàng)目后評(píng)價(jià)”與“項(xiàng)目立項(xiàng)評(píng)估”一樣要堅(jiān)持公平、公正、公開的原則。項(xiàng)目收尾風(fēng)險(xiǎn)主要承擔(dān)人是項(xiàng)目業(yè)主。業(yè)主會(huì)要求承包商給以配合。承包商從有利于自身的提升和發(fā)展考慮，也應(yīng)給以積極的、充分的配合。,41,三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和工作程序（一）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的作用2、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)容（二）風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序,42,（一）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的作用（PMI）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制所做的定義是：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制：決定如何著手與計(jì)劃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃：在項(xiàng)目進(jìn)行期間記錄如何實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過程的計(jì)劃。它是風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制的輸出。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與控制，首先要對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)做出全面的計(jì)劃。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度審視項(xiàng)目所,43,面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容、職責(zé)、費(fèi)用、時(shí)間、方法、要求等做出安排與說明。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃不闡述單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)由風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃來完成。,11.1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制,.1輸入1項(xiàng)目章程2組織單位的風(fēng)險(xiǎn)管理政策3明確的崗位和職責(zé)4項(xiàng)目干系人風(fēng)險(xiǎn)承受限度5組織的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模板6工作分解結(jié)構(gòu)（WBS）.2工具和技術(shù)1計(jì)劃會(huì)議.3輸出1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃,44,2、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)容（1）確定本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，組織和崗位職責(zé)。（2）確定采用的風(fēng)險(xiǎn)分析/評(píng)估的方法。（3）建立風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用預(yù)算。（4）擬定在整個(gè)項(xiàng)目生命周期中實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過程的頻率和時(shí)間安排。（5）風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)和解釋。即何時(shí)何種情況可以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理是成功的標(biāo)準(zhǔn)及其解釋和說明。（6）風(fēng)險(xiǎn)承受度。即以誰的風(fēng)險(xiǎn)承受度為標(biāo)準(zhǔn)。（7）單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的“風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃”的內(nèi)容與格式。（8）有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)追蹤記錄的說明。,45,每月編制“項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排序表”,（二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序,46,四、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析（一）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別（二）定性風(fēng)險(xiǎn)分析（三）定量風(fēng)險(xiǎn)分析,47,（一）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別RiskIdentification對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理必須先識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。1、（PMI）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所下的定義是：確定有可能影響項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)事件。而風(fēng)險(xiǎn)事件是：給項(xiàng)目帶來積極或消極影響的隨機(jī)發(fā)生的事件。,48,.1輸入1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃2項(xiàng)目計(jì)劃的輸出3風(fēng)險(xiǎn)分類4歷史信息.2工具和技術(shù)1文件審核2信息收集技術(shù)3檢查表4假設(shè)分析5圖解技術(shù).3輸出1風(fēng)險(xiǎn)2觸發(fā)器3對(duì)其它過程的輸入,11.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,49,2、工程項(xiàng)目常用的方法是：核對(duì)表、專家評(píng)定法，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別核對(duì)表checklist通常根據(jù)過去已有經(jīng)驗(yàn)，對(duì)照目前情況進(jìn)行邏輯聯(lián)系，將項(xiàng)目中可能存在的問題、需要鑒別的內(nèi)容、或需要注意的事項(xiàng)，列成表格。以便在實(shí)施過程中進(jìn)行對(duì)照檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。核對(duì)表是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最常用的方法。核對(duì)表的編制可有多種形式，主要有以下4種：,50,列出過去項(xiàng)目管理過程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒；列出過去在項(xiàng)目實(shí)施過程中種種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的原因與經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以作前車之鑒；列出可能出現(xiàn)的差錯(cuò)、遺漏、缺陷、問題，以供檢查對(duì)照；（比如設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)）列出需要達(dá)到的要求或注意事項(xiàng)，以供核查。（比如在選擇或評(píng)價(jià)設(shè)計(jì)分包單位時(shí)，判斷是否符合要求，選擇它是否有風(fēng)險(xiǎn)。）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別越早越好。因此，核對(duì)表應(yīng)在項(xiàng)目早期編制并隨著項(xiàng)目的進(jìn)展進(jìn)行調(diào)整與完善。,51,（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別專家評(píng)定法Expertjudgment專家評(píng)定法又稱德爾菲法（Delpi），是50年代由美國(guó)著名的咨詢機(jī)構(gòu)，藍(lán)德公司（RandCorporation）提出并使用的。德爾菲法，實(shí)質(zhì)上是一種專家預(yù)測(cè)意見分析法。它通過選定與預(yù)測(cè)分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。與專家建立直接信函聯(lián)系。通過信函（通常設(shè)計(jì)成調(diào)查表格或問卷）收集專家的意見，然后加以綜合、整理，再反饋給各位專家，再次征求意見。這樣反復(fù)45輪，逐步使專家的意見趨于一致，最后經(jīng)過評(píng)定（打分與統(tǒng)計(jì)）獲得結(jié)論性的意見。藍(lán)德公司的做法是：所選專家一般為20人左右，專家之間不認(rèn)識(shí)也互不通氣，以保證專家意見的獨(dú)立性和預(yù)測(cè)的有效性。,52,（3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖,信息,中間人不可靠,代理人不可靠,業(yè)主資信差,項(xiàng)目不落實(shí),項(xiàng)目資金無保證,市場(chǎng),工程所在地風(fēng)險(xiǎn),市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈,報(bào)價(jià)決策,市場(chǎng)物價(jià)不穩(wěn),工程技術(shù)難度大,很可能沒有后續(xù)項(xiàng)目,合同中無保值條款,投標(biāo)受制約,無匯率調(diào)整條款,履約,業(yè)主變更多,業(yè)主代表素質(zhì)差,業(yè)主國(guó)際慣例意識(shí)差,水文地質(zhì)條件與實(shí)際不符,業(yè)主的商譽(yù)不好,管理,融資風(fēng)險(xiǎn),合同管理能力差,施工管理落后,物資管理混亂,財(cái)務(wù)管理不好,經(jīng)濟(jì)效益,報(bào)價(jià)過低,索賠很難,合理避稅可能性不大,利潤(rùn)難以轉(zhuǎn)移,信息來源不準(zhǔn),人事管理困難,稅收繁重,政治風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),社會(huì)風(fēng)險(xiǎn),自然風(fēng)險(xiǎn),承包商自身實(shí)力弱,競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手太強(qiáng),業(yè)主判斷有傾向性,合同條款,支付條件苛刻,承包商合理權(quán)益得不到保護(hù),罰則苛刻,工期過短,保護(hù)主義條款太多,業(yè)主付款能力差,業(yè)主工作效率低下,業(yè)主付款意識(shí)不強(qiáng),業(yè)主缺乏履約誠(chéng)意,系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),法律風(fēng)險(xiǎn)與違約風(fēng)險(xiǎn),市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),政治風(fēng)險(xiǎn)與獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn),外匯風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn),完工風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)營(yíng)與維護(hù)風(fēng)險(xiǎn),技術(shù)與環(huán)保風(fēng)險(xiǎn),53,（二）定性風(fēng)險(xiǎn)分析QualitativeRiskAnalysis（PMI）對(duì)定性風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性的過程。按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)可能的影響，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行分級(jí)排序。利用“概率/影響（后果）評(píng)分矩陣”方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行評(píng)分，以利風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的編制和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以控制與監(jiān)視。,54,定性風(fēng)險(xiǎn)分析的兩個(gè)關(guān)鍵維度：（1）風(fēng)險(xiǎn)的概率某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。（2）風(fēng)險(xiǎn)的影響（后果）某一事件對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生的影響（后果）。從定性上衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小，必須綜合考慮概率與后果這兩個(gè)維度。,55,.1輸入1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；2已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)；3項(xiàng)目狀態(tài)；4項(xiàng)目類型；5數(shù)據(jù)精確度；6概率和影響的范圍；7假設(shè)。.2工具和技術(shù)1風(fēng)險(xiǎn)概率和影響；2風(fēng)險(xiǎn)概率/影響等級(jí)評(píng)定矩陣；3項(xiàng)目假設(shè)檢驗(yàn)；4數(shù)據(jù)精確度分級(jí)。.3輸出1項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)；2風(fēng)險(xiǎn)順序清單；3需進(jìn)一步分析和控制的風(fēng)險(xiǎn)清單；4定性風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果所反映的趨勢(shì)。,11.3定性風(fēng)險(xiǎn)分析,56,（三）定量風(fēng)險(xiǎn)分析QuantitativeRiskAnatysis（PMI）對(duì)定量風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)的概率及后果，并估計(jì)他們對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的大小。定量風(fēng)險(xiǎn)分析過程的目標(biāo)是量化分析每一風(fēng)險(xiǎn)的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，也分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的程度。這一過程使用諸如蒙特卡洛模擬、決策樹分析這一類的定量分析技術(shù)手段，測(cè)定風(fēng)險(xiǎn)的概率，量化項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，確定可能需要的處理風(fēng)險(xiǎn)的成本大小和進(jìn)度計(jì)劃、應(yīng)急準(zhǔn)備金，從而甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)，找出理想的和可實(shí)現(xiàn)的成本、進(jìn)度計(jì)劃及工作范圍目標(biāo)。,57,“定量風(fēng)險(xiǎn)分析”一般又稱為“風(fēng)險(xiǎn)量化”,58,五.風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)手段風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（威脅防范）的手段有多種多樣。歸納起來不外乎兩種最基本的手段。一種是采取規(guī)避手段。包括：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)緩解（風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)隔離、風(fēng)險(xiǎn)分散）、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留。另一種是采取財(cái)務(wù)手段。包括：擔(dān)保與保險(xiǎn)。,59,1、擔(dān)保擔(dān)保在民法上是指，以確保債務(wù)或其他經(jīng)濟(jì)合同項(xiàng)下義務(wù)的履行或清償為目的的保證行為。它是債務(wù)人對(duì)債權(quán)人提供履行債務(wù)的特殊保證，是保證債權(quán)實(shí)現(xiàn)的一種法律手段。通過擔(dān)保，債權(quán)人將債務(wù)人違約的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保證人（擔(dān)保人）。擔(dān)?？煞謨深?，一類是物的擔(dān)保。債務(wù)人或擔(dān)保人以自己的有形資產(chǎn)或權(quán)益，作為擔(dān)保。如抵押、質(zhì)押、留置等等。,（二）擔(dān)保與保險(xiǎn),60,另一類，是人的信用擔(dān)保。擔(dān)保人以自己的資信向債權(quán)人保證，提出保證書、保函等。對(duì)于工程項(xiàng)目，根據(jù)我國(guó)民法通則、經(jīng)濟(jì)合同法、擔(dān)保法，合同的擔(dān)保一般有以下五種形式，即：保證、定金、抵押、質(zhì)押和留置。對(duì)于工程項(xiàng)目，特別是國(guó)際承包工程項(xiàng)目，常用的是通過銀行或保險(xiǎn)公司作為保證人開具信用保證書或保函，即所謂L.G（Letterofguarantee）進(jìn)行擔(dān)保。,61,2、保險(xiǎn)保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人（保險(xiǎn)公司）支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡、致殘、疾病等，承擔(dān)賠償或付給保險(xiǎn)金責(zé)任的一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度，一種合同行為。保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，它是將投保者個(gè)人（或小群體）所遭受的損失，在面臨同樣風(fēng)險(xiǎn)威脅的大群體（眾多投保人）中進(jìn)行分?jǐn)?，從而使個(gè)人（或小群體）不致因風(fēng)險(xiǎn)損失而陷于困境，即轉(zhuǎn)移了風(fēng)險(xiǎn)。,62,3、擔(dān)保與保險(xiǎn)的區(qū)別從風(fēng)險(xiǎn)防范財(cái)務(wù)手段，也即從提供經(jīng)濟(jì)保障角度，保險(xiǎn)和擔(dān)保都具有保障作用，但二者性質(zhì)完全不同，其主要區(qū)別如下：（1）契約當(dāng)事人不同；（2）費(fèi)用承擔(dān)不同；（3）損失產(chǎn)生的根源不同；（4）損失承受不同；（5）損失發(fā)生的概率不同。,63,（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選擇,工程一切險(xiǎn),第三者責(zé)任險(xiǎn),雇主責(zé)任險(xiǎn)及人身意外傷害險(xiǎn),機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn),十年責(zé)任險(xiǎn)（必要時(shí)）,付費(fèi)（保險(xiǎn)費(fèi)）取得保障,取得保障并有利可圖,1、必須的保障,辦理強(qiáng)制保險(xiǎn),2、有利可圖的保障,采用各種風(fēng)險(xiǎn)利用措施,64,（保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移）,轉(zhuǎn)移,費(fèi)用較大（大于風(fēng)險(xiǎn)自身可能造成的損失）,成功,以部分代價(jià)取得保障,不成功,費(fèi)用,采取措施,如果：,較小,可能,可以回避而又不損害根本利益,回避,不可能,預(yù)防,減輕,自留,分散,保險(xiǎn),工程分包,租賃,（*）,（*）注：也有可能采取預(yù)防、減輕與分散、轉(zhuǎn)移所花的費(fèi)用差不多此時(shí)即可直接采用分散或轉(zhuǎn)移。,（非保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移）,3、最好取得的“保障”,65,六.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和控制（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的對(duì)象：1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否已經(jīng)按計(jì)劃得到實(shí)施；2、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否象期望的那樣有效，或是否需要制定新的應(yīng)對(duì)方案；3、項(xiàng)目假設(shè)是否仍然成立；4、風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生了變化，并作出“趨勢(shì)”分析；5、某一風(fēng)險(xiǎn)征兆（觸發(fā)器）是否已經(jīng)發(fā)生；6、適當(dāng)?shù)膶?duì)策和程序是否得到遵從；7、先前未曾識(shí)別出來的風(fēng)險(xiǎn)是否已經(jīng)發(fā)生或出現(xiàn)。,66,（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)視，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中預(yù)定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、應(yīng)急計(jì)劃、替代方案、后備措施等計(jì)劃、應(yīng)對(duì)與糾正的過程。除此之外，還應(yīng)根據(jù)情況確定權(quán)變措施（Workaround），即對(duì)事先未對(duì)其做出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施計(jì)劃的不利風(fēng)險(xiǎn)事件的處理措施。如果實(shí)際發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，事先未曾預(yù)料到其后果比預(yù)期的嚴(yán)重，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中預(yù)定的應(yīng)對(duì)措施也不足以解決時(shí)，必須重新對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估并制定附加風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。,67,七、風(fēng)險(xiǎn)的利用,（一）風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性1、風(fēng)險(xiǎn)的兩重性；2、風(fēng)險(xiǎn)的可變性；3、風(fēng)險(xiǎn)可能成為索賠的合法動(dòng)因。（二）如何利用風(fēng)險(xiǎn)1、首先要分析風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性及其價(jià)值；2、其次，要計(jì)算利用風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)，并評(píng)估自己的承受能力；3、然后，制訂策略和實(shí)施步驟。4、密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化，及時(shí)因勢(shì)利導(dǎo)。,68,八、工程保險(xiǎn),（一）保險(xiǎn)的概念（二）投保條件（三）工程保險(xiǎn)的特點(diǎn)（四）工程保險(xiǎn)的種類,69,（一）保險(xiǎn)的概念從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度，保險(xiǎn)是以概率論和“大數(shù)法則”為依據(jù)，集中有同一想要避免危險(xiǎn)造成損失的多數(shù)個(gè)人或團(tuán)體的資金（保險(xiǎn)費(fèi)），建立保險(xiǎn)基金，利用“分散危險(xiǎn)，分?jǐn)倱p失”的辦法，對(duì)被保險(xiǎn)人由于特定的災(zāi)害事故所造成的損失進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償或?qū)θ松韨鼋o付保險(xiǎn)金。從法學(xué)的角度，保險(xiǎn)是一種補(bǔ)償性的契約行為。一方面，被保險(xiǎn)人須向保險(xiǎn)人（保險(xiǎn)公司，下同）支付保險(xiǎn)費(fèi)。另方面，保險(xiǎn)人應(yīng)對(duì)被保險(xiǎn)人在將來一定的時(shí)間內(nèi)（承保期內(nèi)）所遭受的合同約定的某些損失時(shí)，承擔(dān)賠償?shù)呢?zé)任。,70,保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)有著密切的聯(lián)系。保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（對(duì)策）中的經(jīng)濟(jì)（財(cái)務(wù)）手段之一（即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移），但它又是一個(gè)涵蓋內(nèi)容廣泛的專門學(xué)科。隨著社會(huì)生產(chǎn)力的提高和社會(huì)分工的深入、細(xì)化，隨著風(fēng)險(xiǎn)的不斷增多和人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提高，保險(xiǎn)已深入到各行各業(yè)，工程項(xiàng)目的保險(xiǎn)也日益受到重視，成為項(xiàng)目管理的重要組成部分。,71,（二）投保條件,投保必須具備特定的條件，即哪些情況可以投保？哪些情況不能投保？1、危險(xiǎn)的發(fā)生（時(shí)間、地點(diǎn)）須具有不確定性，肯定要發(fā)生的危險(xiǎn)和發(fā)生時(shí)間確定的危險(xiǎn)，不能投保。2、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有偶然性。應(yīng)是人們意料之外的事故。如果危險(xiǎn)的發(fā)生系由于被保險(xiǎn)人的故意所為，不能投保。3、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有可能性。不可能發(fā)生的危險(xiǎn)（由于投保人不了解“保險(xiǎn)標(biāo)的”情況）投保人有權(quán)收回已支付的保險(xiǎn)費(fèi)。,72,4、危險(xiǎn)的程度須具有可確定性，否則無法確定保險(xiǎn)費(fèi)。5、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有未來性。已經(jīng)發(fā)生的危險(xiǎn)（由于投保人不知道“保險(xiǎn)標(biāo)的”已有損失或者惡意諞保）保險(xiǎn)人不負(fù)賠償責(zé)任，但有權(quán)收取保險(xiǎn)費(fèi)。6、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有適法性，違反法律的危險(xiǎn)，不能投保。比如販運(yùn)毒品、軍火的運(yùn)輸險(xiǎn)；地下黑工廠的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)；非法工程的工程險(xiǎn)；雇用非法移民的人身險(xiǎn)等均不能投保，既使投了保，出了問題，保險(xiǎn)人也不負(fù)任何責(zé)任，可拒絕賠付。7、危險(xiǎn)的范圍須具有約定性。危險(xiǎn)范圍不約定，保險(xiǎn)人的責(zé)任就無法界定。,73,（三）工程保險(xiǎn)的特點(diǎn),工程保險(xiǎn)是針對(duì)工程項(xiàng)目在建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的因自然災(zāi)害或意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法或依合同應(yīng)對(duì)第三者的人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任提供保障的一種綜合性保險(xiǎn)。它是從財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中派生出來的一個(gè)新險(xiǎn)種。可以說是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)的綜合保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)雖是屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的范疇，但與普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相比有以下特點(diǎn)：1、風(fēng)險(xiǎn)具有特殊性。2、保障具有綜合性。,74,3、被保險(xiǎn)人具有廣泛性。4、保險(xiǎn)期限具有不確定性。5、保險(xiǎn)金額具有變動(dòng)性。6、無固定費(fèi)率。7、包括人為因素導(dǎo)致的損失賠償。,75,（四）工程保險(xiǎn)的種類,1、工程一切險(xiǎn)包括：建筑工程一切險(xiǎn)；安裝工程一切險(xiǎn)。2、第三者責(zé)任險(xiǎn)。3、雇主責(zé)任險(xiǎn)。4、人身意外傷害險(xiǎn)。5、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)。6、十年責(zé)任險(xiǎn)（一些國(guó)家要求）。7、貨物運(yùn)輸險(xiǎn)。8、職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)。9、其他（政治險(xiǎn)、戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)、匯率險(xiǎn)等）。,76,九、工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理,（一）工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理工作程序（二）工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn),77,（一）工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理工作程序,1、有關(guān)術(shù)語保險(xiǎn)，投保人，保險(xiǎn)人，被保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)標(biāo)的，保險(xiǎn)金額，免賠額，賠償限額，保險(xiǎn)費(fèi)率，保險(xiǎn)費(fèi),78,必要時(shí)，需取得業(yè)主的同意,立即通知保險(xiǎn)公司,項(xiàng)目經(jīng)理,批準(zhǔn)項(xiàng)目投保原則與具體做法,批準(zhǔn)所采取的措施,批準(zhǔn)保險(xiǎn)索賠報(bào)告,風(fēng)險(xiǎn)管理工程師,確定投保險(xiǎn)種，選擇保險(xiǎn)公司,研究保險(xiǎn)條款初步確定項(xiàng)目投保原則與具體做法,與保險(xiǎn)公司談判、簽訂保險(xiǎn)合同,制訂事故預(yù)防措施并監(jiān)督執(zhí)行,在項(xiàng)目定期檢查會(huì)議上提出檢查報(bào)告,向保險(xiǎn)公司提出保險(xiǎn)索賠報(bào)告，負(fù)責(zé)處理索賠事宜,項(xiàng)目?jī)?nèi)各方風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人（經(jīng)理/管理人員,財(cái)務(wù)經(jīng)理協(xié)助,項(xiàng)目?jī)?nèi)各方風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人貫徹執(zhí)行事故預(yù)防措施,協(xié)助,具體負(fù)責(zé)在各自方發(fā)生保險(xiǎn)事故的處理,批準(zhǔn),授權(quán),報(bào)告,批準(zhǔn),批準(zhǔn),報(bào)告,批準(zhǔn),主持,2、工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理工作程序框,當(dāng)發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)、組織指導(dǎo)對(duì)事故的處理并報(bào)告,授權(quán)簽訂保險(xiǎn)合同,批準(zhǔn)投保險(xiǎn)種及所選保險(xiǎn)公司,主持項(xiàng)目定期檢查會(huì)議,批準(zhǔn)事故預(yù)防措施,項(xiàng)目業(yè)主,報(bào)告,報(bào)告,批準(zhǔn),79,（二）工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn),1、有關(guān)術(shù)語建設(shè)工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)，追溯期，投保單，保險(xiǎn)單，保險(xiǎn)憑證，暫保單，批單。,80,2、投保的目的（1）通過對(duì)工程項(xiàng)目投保工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)，可以轉(zhuǎn)移工程設(shè)計(jì)單位職業(yè)責(zé)任的法律風(fēng)險(xiǎn)。（2）投保工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)可以合理規(guī)避工程設(shè)計(jì)單位的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。（3）投保設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)，是適應(yīng)工程設(shè)計(jì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，強(qiáng)化工程設(shè)計(jì)質(zhì)量管理，提高工程設(shè)計(jì)質(zhì)量水平的需要。（4）投保設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)是適應(yīng)我國(guó)加入WTO后形勢(shì)的需要。（5）由于投保了設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)，證明該工程設(shè)計(jì)單位具有了相當(dāng)?shù)馁Y質(zhì)和水平，并具有承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償?shù)哪芰?，提高了該工程設(shè)計(jì)單位在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力。,81,3、投保險(xiǎn)種（1）年保，以設(shè)計(jì)單位全年設(shè)計(jì)項(xiàng)目為投保標(biāo)的。根據(jù)其年承擔(dān)的設(shè)計(jì)項(xiàng)目所遇風(fēng)險(xiǎn)和出險(xiǎn)概率，選擇年累計(jì)賠償限額。保險(xiǎn)期限為1年。新投保的追溯期為2年。（2）單項(xiàng)工程保：以單個(gè)項(xiàng)目為投保標(biāo)的，以工程項(xiàng)目預(yù)算金額為賠償限額。保險(xiǎn)期限為工程工期加3年。最多不超過8年。,82,