工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)教學(xué)課件PPT

10 10 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 10.1.1.1 工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)的含義）風(fēng)險(xiǎn)的含義根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定義的角度不同，因而有不同的解釋?zhuān)^為通用的是：風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性。即風(fēng)險(xiǎn)由不確定性和損失兩個(gè)要素構(gòu)成。風(fēng)險(xiǎn)是在一定條件下一定時(shí)期內(nèi)，某一事件的預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果間的變動(dòng)程度。變動(dòng)程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大；反之，則越小。10.1 10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)因素是指能夠引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的機(jī)會(huì)或影響損失的嚴(yán)重程度的因素，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。根據(jù)其性質(zhì)的不同，可將風(fēng)險(xiǎn)因素分為實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)因素、道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素。實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)因素是指能直接引起或增加損失發(fā)生機(jī)會(huì)或損失嚴(yán)重程度的因素，如環(huán)境污染就是影響人身體健康的實(shí)質(zhì)性因素；道德風(fēng)險(xiǎn)因素是指由于人的品德、素質(zhì)不良，促使風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的因素，如詐騙、偷工減料等行為；心理風(fēng)險(xiǎn)因素是指由于人主觀上的疏忽或過(guò)失而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的因素，如遺忘、僥幸導(dǎo)致?lián)p失的發(fā)生等。風(fēng)險(xiǎn)事件又稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)事故，是指直接導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范中對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的解釋是：“在企業(yè)經(jīng)營(yíng)和項(xiàng)目施工過(guò)程中存在大量的風(fēng)險(xiǎn)因素，如自然風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)具有客觀存在性、不確定性、可預(yù)測(cè)性、結(jié)果雙重性等特征。 項(xiàng)目的一次性特征使其不確定性要比一般的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)大許多，也決定了其不具有重復(fù)性項(xiàng)目所具有的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)會(huì)，一旦出現(xiàn)問(wèn)題則很難補(bǔ)救。項(xiàng)目多種多樣，每一個(gè)項(xiàng)目都有各自的具體問(wèn)題，但有些問(wèn)題卻是很多項(xiàng)目所共有的。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于項(xiàng)目各組成部分之間的復(fù)雜關(guān)系，任何個(gè)人都不可能了如指掌。項(xiàng)目各組成部分之間不是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系。例如，當(dāng)項(xiàng)目進(jìn)度拖延時(shí)，有時(shí)可以通過(guò)增加人力奪回失去的時(shí)間；但在另外一些情況下，增加人力不但不能加快進(jìn)度，反而使進(jìn)度更加拖延。項(xiàng)目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時(shí)間維持。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理雖然項(xiàng)目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，但找上門(mén)來(lái)的卻經(jīng)常是不同方面互相沖突的希望或者難以滿足的要求，以及其他非常復(fù)雜、不確定性極高的非技術(shù)和非經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，如政治因素、文物保護(hù)、領(lǐng)導(dǎo)意圖等，都使得最后完成的項(xiàng)目是互相沖突的希望和要求的一種折衷，而非項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。項(xiàng)目不同階段會(huì)有不同的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)隨著項(xiàng)目的進(jìn)展而變化，不確定性會(huì)隨之逐漸減少。最大的不確定性存在于項(xiàng)目的早期，早期階段做出的決策對(duì)以后階段和項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)影響最大。項(xiàng)目各種風(fēng)險(xiǎn)中，進(jìn)度拖延往往是費(fèi)用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（3）風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)）風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不同的風(fēng)險(xiǎn)具有不同的特性，為有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，有必要對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)。按風(fēng)險(xiǎn)后果劃分a.純粹風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果只有兩種，即沒(méi)有損失或有損失。b.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果有三種，即沒(méi)有損失、有損失或獲得利益。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理按風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源劃分a.自然風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然力的不規(guī)則變化導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)毀損或人員傷亡，如風(fēng)暴、地震等。b.人為風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)是指由于人類(lèi)活動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)又可細(xì)分為行為風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和組織風(fēng)險(xiǎn)等。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理按風(fēng)險(xiǎn)的形態(tài)劃分a.靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)生的后果來(lái)看，靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)多屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。b.動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于人類(lèi)需求的改變、制度的改進(jìn)和政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、科技等環(huán)境的變遷導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)生的后果來(lái)看，動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)既可屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)，又可屬于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理按風(fēng)險(xiǎn)可否管理劃分a.可管理風(fēng)險(xiǎn)。可管理風(fēng)險(xiǎn)。b.不可管理風(fēng)險(xiǎn)。不可管理風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。按風(fēng)險(xiǎn)影響范圍劃分a.局部風(fēng)險(xiǎn)。局部風(fēng)險(xiǎn)。b.總體風(fēng)險(xiǎn)?？傮w風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者劃分按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者可分為政府風(fēng)險(xiǎn)、投資方風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)、承包商風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)等。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.1.2 風(fēng)險(xiǎn)的基本性質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的基本性質(zhì)（1）風(fēng)險(xiǎn)的客觀性）風(fēng)險(xiǎn)的客觀性風(fēng)險(xiǎn)的客觀性，首先表現(xiàn)在它的存在是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。從根本上說(shuō)，這是因?yàn)闆Q定風(fēng)險(xiǎn)的各種因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體是獨(dú)立存在的，不管風(fēng)險(xiǎn)主體是否意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的存在，在一定的條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。其次，還表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)時(shí)不有、無(wú)所不在的，它存在于人類(lèi)社會(huì)的發(fā)展過(guò)程之中，潛藏于人類(lèi)從事的各種活動(dòng)之中。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（2）風(fēng)險(xiǎn)的不確定性）風(fēng)險(xiǎn)的不確定性風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是不確定的。即風(fēng)險(xiǎn)的程度有多大、風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)何地有可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)均是不肯定的。這是由于人們對(duì)客觀世界的認(rèn)識(shí)受到各種條件的限制，不可能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性并不代表風(fēng)險(xiǎn)就完全不可測(cè)度。有的風(fēng)險(xiǎn)可以測(cè)度，有的風(fēng)險(xiǎn)不可測(cè)度。例如，項(xiàng)目投資問(wèn)題，對(duì)不同投資方案的不同收益和損失的可能性，可以根據(jù)有關(guān)情況、數(shù)據(jù)，運(yùn)用各種方法進(jìn)行測(cè)度；對(duì)于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)就很難測(cè)度甚至無(wú)法測(cè)度。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性要求人們運(yùn)用各種方法，盡可能地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)度，以便采取相應(yīng)的對(duì)策規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（3）風(fēng)險(xiǎn)的不利性）風(fēng)險(xiǎn)的不利性風(fēng)險(xiǎn)一旦產(chǎn)生，就會(huì)使風(fēng)險(xiǎn)主體產(chǎn)生挫折、損失，甚至失敗，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體是極為不利的。（4）風(fēng)險(xiǎn)的可變性）風(fēng)險(xiǎn)的可變性風(fēng)險(xiǎn)的可變性是指在一定條件下風(fēng)險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)化。風(fēng)險(xiǎn)的可變性包括以下內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化。風(fēng)險(xiǎn)量的變化。某些風(fēng)險(xiǎn)在一定空間和時(shí)間范圍內(nèi)被消除。新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（5）風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性）風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體而言的，即使在相同的風(fēng)險(xiǎn)情況下，不同的風(fēng)險(xiǎn)主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也是不同的。風(fēng)險(xiǎn)主體收益的多少、投入的大小和風(fēng)險(xiǎn)主體的地位與擁有的資源的差異，決定了其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的差異。例如，同樣是損失1 000元，對(duì)擁有100萬(wàn)元資產(chǎn)的人和擁有10萬(wàn)元資產(chǎn)的人，其風(fēng)險(xiǎn)程度是不同的。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（6）風(fēng)險(xiǎn)同利益的對(duì)稱(chēng)性）風(fēng)險(xiǎn)同利益的對(duì)稱(chēng)性風(fēng)險(xiǎn)同利益的對(duì)稱(chēng)性是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)和利益必然同時(shí)存在，即風(fēng)險(xiǎn)是利益的代價(jià)，利益是風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)酬。如果沒(méi)有利益而只有風(fēng)險(xiǎn)，那么誰(shuí)也不會(huì)去承擔(dān)這種風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，為了實(shí)現(xiàn)一定的利益目標(biāo)，必須以承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)為前提。例如，普通股風(fēng)險(xiǎn)大而收益大，優(yōu)先股風(fēng)險(xiǎn)小而收益小。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.1.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義建設(shè)工程項(xiàng)目管理規(guī)范中，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義是：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)項(xiàng)目管理的一項(xiàng)重要管理過(guò)程，它包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、辨識(shí)、分析、判斷、評(píng)估及采取相應(yīng)的對(duì)策，如風(fēng)險(xiǎn)回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留及利用等活動(dòng)。這些活動(dòng)對(duì)項(xiàng)目的成功運(yùn)作至關(guān)重要，甚至?xí)Q定項(xiàng)目的成敗。風(fēng)險(xiǎn)管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)控制能力則是判定項(xiàng)目管理者生命力的重要依據(jù)。因此，項(xiàng)目管理者必須建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和方法體系。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可綜合歸納為：維持生存；安定局面；降低成本，提高利潤(rùn)；穩(wěn)定收入；避免經(jīng)營(yíng)中斷；不斷發(fā)展壯大；樹(shù)立信譽(yù)，擴(kuò)大影響；應(yīng)付特殊事故等。風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任一般包括：確定和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別潛在損失因素及估算損失大?。恢贫L(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)對(duì)策；采取應(yīng)付措施；制定保護(hù)措施，提出保護(hù)方案；落實(shí)安全措施；管理索賠；負(fù)責(zé)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)、分配保費(fèi)、統(tǒng)計(jì)損失；完成有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的預(yù)算等。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（2）風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的關(guān)系）風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)管理是整個(gè)項(xiàng)目管理的一個(gè)部分，其目的是保證項(xiàng)目總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。從項(xiàng)目的時(shí)間、質(zhì)量和成本目標(biāo)來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的目標(biāo)是一致的。即通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)降低項(xiàng)目進(jìn)度、質(zhì)量和成本方面的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理目標(biāo)。從項(xiàng)目范圍管理來(lái)看，項(xiàng)目范圍管理的主要內(nèi)容包括界定項(xiàng)目范圍和對(duì)項(xiàng)目范圍變動(dòng)的控制。通過(guò)界定項(xiàng)目范圍，可以明確項(xiàng)目的范圍，將項(xiàng)目的任務(wù)細(xì)分為更具體、更便于管理的部分，避免遺漏而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。 10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理從項(xiàng)目計(jì)劃的職能來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)管理為項(xiàng)目計(jì)劃的制訂提供了依據(jù)。項(xiàng)目計(jì)劃考慮的是未來(lái)，而未來(lái)必然存在著不確定因素。風(fēng)險(xiǎn)管理的職能之一是減少項(xiàng)目整個(gè)過(guò)程中的不確定性，這有利于計(jì)劃的準(zhǔn)確執(zhí)行。從項(xiàng)目溝通控制的職能來(lái)看，項(xiàng)目溝通控制主要是對(duì)溝通體系進(jìn)行監(jiān)控，特別要注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能和組織間的接口，這些可為風(fēng)險(xiǎn)管理提供信息。反過(guò)來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理中的信息又可通過(guò)溝通體系傳輸給相應(yīng)的部門(mén)和人員。從項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程來(lái)看，不少風(fēng)險(xiǎn)都是在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管理就是在風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，擬定出具體應(yīng)對(duì)措施，以消除、緩和、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，利用有利機(jī)會(huì)避免產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目的早期階段，風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)大都非常微弱，極易被人們忽視。再者，風(fēng)險(xiǎn)并不都是顯露于外表，多數(shù)情況下是隱蔽于項(xiàng)目的各個(gè)環(huán)節(jié)，難以發(fā)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)甚至存在于種種假象之中，具有迷惑性。因此，識(shí)別和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目管理具有非常重要的意義。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運(yùn)用各種方法對(duì)尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)及客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)歸類(lèi)和全面識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容是：識(shí)別引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.2.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法與工具風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法與工具（1）文件資料審核）文件資料審核從項(xiàng)目整體和詳細(xì)的范圍兩個(gè)層次對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃、項(xiàng)目假設(shè)條件和約束因素、以往項(xiàng)目的文件資料審核中識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素。（2）信息收集整理）信息收集整理頭腦風(fēng)暴法頭腦風(fēng)暴(Brain Storming，簡(jiǎn)稱(chēng)BS)法，是美國(guó)的奧斯本（Alex F.Osborn）于1939年首創(chuàng)的，是最常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。其實(shí)質(zhì)就是一種特殊形式的小組會(huì)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理它規(guī)定了一定的特殊規(guī)則和方法技巧，從而形成了一種有益于激勵(lì)創(chuàng)造力的環(huán)境氣氛，使與會(huì)者能自由暢想，無(wú)拘無(wú)束地提出自己的各種構(gòu)想、新主意，并因相互啟發(fā)、聯(lián)想而引起創(chuàng)新設(shè)想的連鎖反應(yīng)，通過(guò)會(huì)議方式去分析和識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 其基本要求如下：a.參加者參加者612人，最好有不同的背景，可從不同的人，最好有不同的背景，可從不同的角度分析觀察問(wèn)題，但最好是同一層次的人；角度分析觀察問(wèn)題，但最好是同一層次的人；b.鼓勵(lì)參加者提出瘋狂的鼓勵(lì)參加者提出瘋狂的(野性化的野性化的)、別出心裁的和、別出心裁的和極端的想法，甚至是想入非非的主張；極端的想法，甚至是想入非非的主張；c.鼓勵(lì)修改、補(bǔ)充并結(jié)合他人的想法提出新建議；鼓勵(lì)修改、補(bǔ)充并結(jié)合他人的想法提出新建議；d.嚴(yán)禁對(duì)他人的想法提出批評(píng)；嚴(yán)禁對(duì)他人的想法提出批評(píng)；e.數(shù)量也是一個(gè)追求的目標(biāo)，提議多多益善。數(shù)量也是一個(gè)追求的目標(biāo)，提議多多益善。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理德?tīng)柗品ǖ聽(tīng)柗品?Delphi法)是邀請(qǐng)專(zhuān)家匿名參加項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別的一種方法。概括地說(shuō)，Delphi法是采用函詢調(diào)查，對(duì)與所分析和識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題有關(guān)的專(zhuān)家分別提出問(wèn)題，而后將他們回答的意見(jiàn)綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個(gè)專(zhuān)家，再征求意見(jiàn)，然后再加以綜合、反饋。如此反復(fù)循環(huán)，直至得到一個(gè)比較一致且可靠性較大的意見(jiàn)。Delphi法的特點(diǎn)是：a.匿名性，亦即背靠背?？梢韵鎸?duì)面帶來(lái)的諸匿名性，亦即背靠背?？梢韵鎸?duì)面帶來(lái)的諸如權(quán)威人士或領(lǐng)導(dǎo)的影響。如權(quán)威人士或領(lǐng)導(dǎo)的影響。b.信息反饋、溝通比較好。信息反饋、溝通比較好。c.預(yù)測(cè)的結(jié)果具有統(tǒng)計(jì)特性。預(yù)測(cè)的結(jié)果具有統(tǒng)計(jì)特性。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用德?tīng)柗品〞r(shí)應(yīng)注意：a.專(zhuān)家人數(shù)不宜太少，一般以專(zhuān)家人數(shù)不宜太少，一般以1050人為宜；人為宜；b.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析往往受組織者、參加者的主觀因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析往往受組織者、參加者的主觀因素影響，因此有可能發(fā)生偏差；影響，因此有可能發(fā)生偏差；c.預(yù)測(cè)分析的時(shí)間不宜過(guò)長(zhǎng)，時(shí)間越長(zhǎng)準(zhǔn)確性越差。預(yù)測(cè)分析的時(shí)間不宜過(guò)長(zhǎng)，時(shí)間越長(zhǎng)準(zhǔn)確性越差。訪談法訪談法是通過(guò)對(duì)資深項(xiàng)目經(jīng)理或相關(guān)領(lǐng)域的專(zhuān)家進(jìn)行訪談來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。負(fù)責(zé)訪談的人員首先要選擇合適的訪談對(duì)象；其次，應(yīng)向訪談對(duì)象提供項(xiàng)目?jī)?nèi)外部環(huán)境、假設(shè)條件和約束條件的信息。訪談對(duì)象依10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理?yè)?jù)自己的豐富經(jīng)驗(yàn)和掌握的項(xiàng)目信息，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。SWOT技術(shù)SWOT技術(shù)是綜合運(yùn)用項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)、機(jī)會(huì)與威脅各方面，從多視角對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，也就是企業(yè)內(nèi)外情況對(duì)照分析法。它是將外部環(huán)境中的有利條件（機(jī)會(huì)Opportunities）和不利條件（威脅Threats）,以及企業(yè)內(nèi)部條件中的優(yōu)勢(shì)（Strengths）和劣勢(shì)（Weaknesses）分別記入一“田”字形的表格，然后對(duì)照利弊優(yōu)劣，進(jìn)行經(jīng)營(yíng)決策。如表10.1所示。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理表表10.1 企業(yè)內(nèi)外環(huán)境對(duì)照表企業(yè)內(nèi)外環(huán)境對(duì)照表 10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理檢查表（核對(duì)表）檢查表是有關(guān)人員利用他們所掌握的豐富知識(shí)設(shè)計(jì)而成的。檢查表可以包括多種內(nèi)容，如以前項(xiàng)目成功或失敗的原因、項(xiàng)目其他方面規(guī)劃的結(jié)果（范圍、成本、質(zhì)量、進(jìn)度、采購(gòu)與合同、人力資源與溝通等計(jì)劃成果）、項(xiàng)目班子成員的技能、項(xiàng)目可用的資源、項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的說(shuō)明書(shū)等，這些內(nèi)容能夠提醒人們還有哪些風(fēng)險(xiǎn)尚未考慮到。使用檢查表的優(yōu)點(diǎn)是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，且簡(jiǎn)單易行。其不足之處是：專(zhuān)業(yè)人員不可能編制一個(gè)包羅萬(wàn)象的檢查表，因而使檢查表具有一定的局限性。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程圖法流程圖法是將施工項(xiàng)目的全過(guò)程，按其內(nèi)在的邏輯關(guān)系制成流程，針對(duì)流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查和分析，找出風(fēng)險(xiǎn)存在的原因，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)威脅，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能造成的損失和對(duì)施工項(xiàng)目全過(guò)程造成的影響有多大等。運(yùn)用流程圖分析，項(xiàng)目人員可以明確地發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，但流程圖分析僅著重于流程本身，而無(wú)法顯示發(fā)生問(wèn)題時(shí)間階段的損失值或損失發(fā)生的概率。因果分析圖因果分析圖又稱(chēng)魚(yú)刺圖，它通過(guò)帶箭頭的線將風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)系表示出來(lái)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要減少項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)不確定性，就要弄清項(xiàng)目的組成、各個(gè)組成部分的性質(zhì)及它們之間的關(guān)系、項(xiàng)目同環(huán)境之間的關(guān)系等。項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)是完成這項(xiàng)任務(wù)的有力工具。項(xiàng)目管理的其他方面，例如范圍、進(jìn)度和成本管理，也要使用項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)。因此，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中利用這個(gè)已有的現(xiàn)成工具并不會(huì)給項(xiàng)目班子增加額外的工作量。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理圖10.1所示是一個(gè)污水處理項(xiàng)目按其組成而得到的項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)。從圖中可以看到，如果該系統(tǒng)的海上出口不能按時(shí)完成，則整個(gè)系統(tǒng)就不能按時(shí)投入使用和運(yùn)行，上游用戶的污水排不出，其后果是不難想象的。海上出口工程在海底施工，其中會(huì)有什么風(fēng)險(xiǎn)，同樣也就不難識(shí)別。此外，還有敏感性分析法，事故樹(shù)分析法，常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷，試驗(yàn)或試驗(yàn)結(jié)果等，均可用來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理圖圖10.1 城市污水收集、處理排放系統(tǒng)工作結(jié)構(gòu)分解圖城市污水收集、處理排放系統(tǒng)工作結(jié)構(gòu)分解圖10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.2.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果包含下列內(nèi)容：（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表又稱(chēng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單，其內(nèi)容應(yīng)該包括：已識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率大小的估計(jì)；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能時(shí)間、范圍；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件帶來(lái)的損失；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能影響的范圍。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表還可以按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的緊迫程度、項(xiàng)目費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等類(lèi)別單獨(dú)做出風(fēng)險(xiǎn)排序和評(píng)價(jià)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（2）風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)或分組）風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)或分組找出風(fēng)險(xiǎn)因素后，為了在采取控制措施時(shí)能分清輕重緩急，故需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)或分組。例如，對(duì)于常見(jiàn)的建設(shè)項(xiàng)目，可將風(fēng)險(xiǎn)按項(xiàng)目建議書(shū)、融資、設(shè)計(jì)、設(shè)備訂貨、施工及運(yùn)營(yíng)階段分組，也可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素劃定一個(gè)等級(jí)。通常，按事故發(fā)生后果的嚴(yán)重程度劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。一級(jí)：一級(jí)：后果小，可以忽略，可不采取措施。二級(jí)二級(jí)：后果較小，暫時(shí)還不會(huì)造成人員傷亡和系統(tǒng) 損壞，應(yīng)考慮采取控制措施。三級(jí)三級(jí)：后果嚴(yán)重，會(huì)造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，需 立即采取控制措施。四級(jí)四級(jí)：災(zāi)難性后果，必須立即予以排除。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（3）風(fēng)險(xiǎn)征兆）風(fēng)險(xiǎn)征兆風(fēng)險(xiǎn)征兆又稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)器，它表示風(fēng)險(xiǎn)即將發(fā)生。例如，高層建筑中的電梯不能按期到貨，就可能出現(xiàn)工期拖延，所以它是項(xiàng)目工期風(fēng)險(xiǎn)的征兆；由于通貨膨脹發(fā)生，可能會(huì)使項(xiàng)目所需資源的價(jià)格上漲，從而出現(xiàn)突破項(xiàng)目預(yù)算的費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，價(jià)格上漲就是費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)的征兆。一般來(lái)說(shuō)，施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可能有費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)、工期拖延風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、資源風(fēng)險(xiǎn)、自然災(zāi)害和意外事故風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.3.1 概述概述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第二步。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)兩個(gè)內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的對(duì)象是項(xiàng)目的各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，非項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有如下幾方面的目的：加深對(duì)項(xiàng)目自身和環(huán)境的理解；進(jìn)一步尋找實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的可行方案；務(wù)使項(xiàng)目所有的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)都經(jīng)過(guò)充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，明確不確定性對(duì)項(xiàng)目其他各個(gè)方面的影響；估計(jì)和比較項(xiàng)目各種方案或行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)大小，從中選擇出威脅最少、機(jī)會(huì)最多的方案或行動(dòng)路線。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)把注意力轉(zhuǎn)向包括項(xiàng)目所有階段的整體風(fēng)險(xiǎn)，各風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響、相互作用及對(duì)項(xiàng)目的總體影響，項(xiàng)目主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力上。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)有四個(gè)目的：四個(gè)目的：對(duì)項(xiàng)目諸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較和評(píng)價(jià)，確定它們的先后順序。表面上看起來(lái)不相干的多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件常常是由一個(gè)共同的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源所造成。例如，若遇上未曾預(yù)料到的技術(shù)難題，則項(xiàng)目會(huì)造成費(fèi)用超支、進(jìn)度拖延、產(chǎn)品質(zhì)量不合格等多種后果。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是要從項(xiàng)目整體出發(fā)，弄清各風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系，制訂出系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理考慮各種不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機(jī)會(huì)。還要注意，原認(rèn)為的機(jī)會(huì)在什么條件下會(huì)轉(zhuǎn)化為威脅。進(jìn)一步量化已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和后果估計(jì)中的不確定性。必要時(shí)，根據(jù)項(xiàng)目形勢(shì)的變化重新分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能的后果。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可分三步三步：確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)就是項(xiàng)目主體針對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)后果確定的可接受水平。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和整體風(fēng)險(xiǎn)都要確定評(píng)價(jià)基準(zhǔn)，可分別稱(chēng)為單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)和整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)的可接受水平可以是絕對(duì)的，也可以是相對(duì)的。確定項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平。項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平是綜合了所有的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)之后確定的。將單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平與整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)對(duì)比，確認(rèn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否在可接受的范圍之內(nèi)，進(jìn)而確定該項(xiàng)目的停止或繼續(xù)進(jìn)行。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.3.2 風(fēng)險(xiǎn)分析方法風(fēng)險(xiǎn)分析方法風(fēng)險(xiǎn)分析方法包括風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。這些方法又可分為定量方法與定性方法，現(xiàn)分述如下。（1）定性方法）定性方法定性風(fēng)險(xiǎn)分析要求使用已有的定性分析方法和工具來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的概率和后果。風(fēng)險(xiǎn)概率及后果風(fēng)險(xiǎn)概率是指某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)后果是指某一風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生的影響。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的首要工作是確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布。一般來(lái)講，風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布應(yīng)當(dāng)根據(jù)歷史資料來(lái)確定；當(dāng)項(xiàng)目管理人員沒(méi)有足夠的歷史資料來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布時(shí)，可以利用理論概率分布進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。a.歷史資料法。歷史資料法。在項(xiàng)目基本相同的條件下，可以通過(guò)觀察各個(gè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)在長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來(lái)估計(jì)每一可能事件的概率，這種估計(jì)就是每一事件過(guò)去已經(jīng)發(fā)生的頻率。b.理論概率分布法。理論概率分布法。當(dāng)項(xiàng)目的管理者沒(méi)有足夠的歷史信息和資料來(lái)確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的概率時(shí)，可以根據(jù)理論上的某些概率分布來(lái)補(bǔ)充或修正，從而建立風(fēng)險(xiǎn)的概率分布圖。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理常用的風(fēng)險(xiǎn)概率分布是正態(tài)分布。正態(tài)分布可以描述許多風(fēng)險(xiǎn)的概率分布，如交通事故、財(cái)產(chǎn)損失、加工制造的偏差等。除此之外，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中常用的理論概率分布還有離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和對(duì)數(shù)正態(tài)分布等。c.主觀概率。主觀概率。由于項(xiàng)目的一次性和獨(dú)特性，不同項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)往往存在差別，因此，項(xiàng)目管理者在很多情況下要根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)去測(cè)度項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率或概率分布，這樣得到的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概率被稱(chēng)為主觀概率。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長(zhǎng)期積累的經(jīng)驗(yàn)、對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)及其有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件的了解估計(jì)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理d.風(fēng)險(xiǎn)事件后果的估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)事件后果的估計(jì)。事故造成的損失要從三個(gè)方面來(lái)衡量：風(fēng)險(xiǎn)損失的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)損失范圍大小和風(fēng)險(xiǎn)損失的時(shí)間分布。風(fēng)險(xiǎn)損失的性質(zhì)是指損失是屬于政治性的，還是經(jīng)濟(jì)性的、技術(shù)性的。風(fēng)險(xiǎn)損失范圍大小包括風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)的損失的嚴(yán)重程度、損失的變化幅度和分布情況。損失的嚴(yán)重程度和損失的變化幅度分別用損失的數(shù)學(xué)期望和方差表示。風(fēng)險(xiǎn)損失的時(shí)間分布是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件是突發(fā)的，還是隨時(shí)間的推移逐漸致?lián)p的；風(fēng)險(xiǎn)損失是在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后馬上就感受到，還是需要隨時(shí)間推移而逐漸顯露出來(lái)，以及這些損失可能發(fā)生的時(shí)間等。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理效用和效用函數(shù)有些風(fēng)險(xiǎn)事件的收益或損失大小很難計(jì)算，即使能夠計(jì)算，同一數(shù)額的收益或損失在不同人的心目中地位也不一樣。為反映決策者價(jià)值觀念的不同，需要考慮效用與效用函數(shù)。a.效用。效用。在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中，效用是指消費(fèi)者在消費(fèi)商品時(shí)所感受到的滿足程度。效用在這里代表著決策人對(duì)待特定風(fēng)險(xiǎn)事件的態(tài)度，是決策人對(duì)待特定風(fēng)險(xiǎn)事件的期望收益或期望損失所持的獨(dú)特的興趣、感覺(jué)或取舍反應(yīng)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理b.效用函數(shù)。效用函數(shù)。若風(fēng)險(xiǎn)事件后果能量化，則可換算成一定的金額，用變量x來(lái)表示。不同數(shù)額的收益或損失在同一個(gè)人的心目中有不同的效用值，因此，效用值是收益或損失大小x的函數(shù)，叫效用函數(shù)，可用變量U(x)來(lái)表示。但是，效用值U(x)并不與收益或損失呈簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，且因人而異。經(jīng)濟(jì)學(xué)家和管理人員將效用作為指標(biāo)，衡量人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)以及其他事物的主觀評(píng)價(jià)、態(tài)度、偏好和傾向等。由于效用值是相對(duì)的，所以一般可規(guī)定：決策者最愿意接受的收益對(duì)應(yīng)的效用值為1，而最不愿意接受的損失對(duì)應(yīng)的效用值為0。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理c.效用曲線。效用曲線。在直角坐標(biāo)系里，以橫坐標(biāo)表示收益或損失的大小，縱坐標(biāo)表示效用函數(shù)值，所得曲線叫做效用曲線。圖10.2中畫(huà)出了三類(lèi)決策者的效用曲線，反映了他們對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度。一般可分為保守型、中間型和冒險(xiǎn)型三種。具有中間型效用曲線的決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)后果的態(tài)度，即收益或損失的效用值是與收益或損失的大小成正比的。具有保守型效用曲線的決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)不利后果的態(tài)度，即損失的效用值特別敏感，也就是說(shuō)，損失稍微增加一點(diǎn)，效用值就下降很多；相反，他對(duì)有利后果所抱的態(tài)度，即收益的效用值比較遲鈍，也就是說(shuō)，當(dāng)收益增加很多時(shí)，效用值才增加一點(diǎn)。保守型的決策者難以接受風(fēng)險(xiǎn)的不利后果，對(duì)追求高的收益興趣不大。具有冒險(xiǎn)型效用曲線的決策者對(duì)待10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)損失的效用值比 較遲鈍，也就是說(shuō)，損 失盡管已增加了很多， 但效用值卻減少不多； 相反，他對(duì)待有利后果 的態(tài)度，即收益的效用 值特別敏感，也就是說(shuō)， 當(dāng)收益僅僅增加一點(diǎn)時(shí)， 效用值就增加了很多。 冒險(xiǎn)型的決策者可以接受風(fēng)險(xiǎn)的不得后果，愿意追求高的收益。效用、效用函數(shù)和效用曲線在情報(bào)價(jià)值的計(jì)算中考慮決策者的主觀因素時(shí)很有用，不同的人有不同的效用曲線。圖圖10.2 效用曲線效用曲線 10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（2）定量方法）定量方法一般來(lái)說(shuō)，完整而科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)建立在定性風(fēng)險(xiǎn)分析與定量分析相結(jié)合的基礎(chǔ)之上。定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程的目標(biāo)是量化分析每一風(fēng)險(xiǎn)的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，同時(shí)也分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)程度。盈虧平衡分析盈虧平衡分析又稱(chēng)量本利分析或保本分析，也稱(chēng)VCPA（VolumeCostProfit Analysis）,其基礎(chǔ)是成本形態(tài)分析，有關(guān)內(nèi)容見(jiàn)第4章。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理敏感性分析廣義上講，對(duì)于函數(shù)y=f(x1，x2,K)，任一自變量的變化都會(huì)使因變量y發(fā)生變化，但各自變量變動(dòng)一定的幅度，引起y變動(dòng)的程度不同。對(duì)各自變量變動(dòng)引起因變量變動(dòng)及其變動(dòng)程度的分析即敏感性分析。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的敏感分析是通過(guò)分析預(yù)測(cè)有關(guān)投資規(guī)模、建設(shè)工期、經(jīng)營(yíng)期、產(chǎn)銷(xiāo)期、產(chǎn)銷(xiāo)量、市場(chǎng)價(jià)格和成本水平等主要因素的變動(dòng)對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的影響及影響程度。一般是考查分析上述因素單獨(dú)變動(dòng)對(duì)項(xiàng)目評(píng)價(jià)的主要指標(biāo)凈現(xiàn)值NPV (Net Present Value）和內(nèi)部收益率IRR (Internal Rate of Return）的影響。有關(guān)內(nèi)容見(jiàn)其他相關(guān)文獻(xiàn)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理決策樹(shù)分析決策樹(shù)法因解決問(wèn)題的工具是“樹(shù)”而得名。其分析程序一般是：a.繪制決策樹(shù)圖。繪制決策樹(shù)圖。決策樹(shù)結(jié)構(gòu)如圖10.3 所示。從圖中可以看出，決策樹(shù)的要素有五點(diǎn)：決策節(jié)點(diǎn)、方案枝、自然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)、概率枝和損益值。從決策節(jié)點(diǎn)引出的都是方案枝；從自然狀態(tài)節(jié)點(diǎn)引出的都是狀態(tài)枝（或稱(chēng)概率枝）。畫(huà)決策樹(shù)圖時(shí)，實(shí)際上是擬定各種決策方案的過(guò)程，也是對(duì)未來(lái)可能發(fā)生的各種自然狀況進(jìn)行周密思考和預(yù)測(cè)的過(guò)程。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理圖圖10.3 決策樹(shù)結(jié)構(gòu)圖決策樹(shù)結(jié)構(gòu)圖 10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理b.預(yù)計(jì)未來(lái)各種情況可能發(fā)生的概率。預(yù)計(jì)未來(lái)各種情況可能發(fā)生的概率。概率數(shù)值可以根據(jù)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)來(lái)估計(jì)或依靠過(guò)去的歷史資料來(lái)推算，還可以采用先進(jìn)的預(yù)測(cè)方法和手段進(jìn)行。c.計(jì)算每個(gè)狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的綜合損益值。計(jì)算每個(gè)狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的綜合損益值。綜合損益值也叫綜合期望值(MV)，是用來(lái)比較各種抉擇方案結(jié)果的一個(gè)準(zhǔn)則。損益值只是對(duì)今后情況的估計(jì)，并不代表一定要出現(xiàn)的數(shù)值。根據(jù)決策問(wèn)題的要求，可采用最小損失值，如成本最小、費(fèi)用最低等，也可采用最大收益值，如利潤(rùn)最大、節(jié)約額最大等。計(jì)算公式： MV(i)=（損益值（損益值概率值）概率值）經(jīng)營(yíng)年限投資額經(jīng)營(yíng)年限投資額d.擇優(yōu)決策。擇優(yōu)決策。比較不同方案的綜合損益期望值，進(jìn)行擇優(yōu)，確定決策方案。（10.1）10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理【例【例10.1】為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建設(shè)小廠。兩者使用年限都是五年，大廠需投資200萬(wàn)元，小廠需投資100萬(wàn)元。兩個(gè)方案每年損益值及各自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率如表10.2 所示。表表 10.2 概率表概率表 10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.4.1 回避風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目組織在決策中回避高風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域、項(xiàng)目和方案，進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)選擇。通過(guò)回避風(fēng)險(xiǎn)，可以在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前完全徹底地消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的種種損失，而不僅僅是減少損失的影響程度。回避風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)所有可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)盡可能地規(guī)避，這樣可以直接消除風(fēng)險(xiǎn)損失?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)具有簡(jiǎn)單、易行、全面、徹底的優(yōu)點(diǎn)，能將風(fēng)險(xiǎn)的概率保持為零，從而保證項(xiàng)目的安全運(yùn)行。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）回避風(fēng)險(xiǎn)的方法）回避風(fēng)險(xiǎn)的方法回避風(fēng)險(xiǎn)的具體方法有：放棄或終止某項(xiàng)活動(dòng)；改變某項(xiàng)活動(dòng)的性質(zhì)。如放棄某項(xiàng)不成熟工藝；初冬時(shí)期為避免混凝土受凍，不用礦渣水泥而改用硅酸鹽水泥。一般來(lái)說(shuō)，回避風(fēng)險(xiǎn)有方向回避、項(xiàng)目回避和方案回避三個(gè)層次。在采取回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對(duì)此風(fēng)險(xiǎn)有足夠的認(rèn)識(shí)時(shí)，這種策略才有意義。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)采用其他風(fēng)險(xiǎn)策略的成本和效益的預(yù)期值不理想時(shí)，可采用回避風(fēng)險(xiǎn)的策略。不是所有的風(fēng)險(xiǎn)都可以采取回避策略的，如地震、洪災(zāi)、臺(tái)風(fēng)等。由于回避風(fēng)險(xiǎn)只是在特定范圍內(nèi)及特定的角度上才有效，因此，避免了某種風(fēng)險(xiǎn)，又可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（2）回避風(fēng)險(xiǎn)的原則）回避風(fēng)險(xiǎn)的原則在回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)遵循以下原則：回避不必要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。回避那些遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)企業(yè)承受能力，可能對(duì)企業(yè)造成致命打擊的風(fēng)險(xiǎn)。回避那些不可控性、不可轉(zhuǎn)移性、不可分散性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)。在主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn)并存的情況下，以回避客觀風(fēng)險(xiǎn)為主。在存在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，一般以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為主。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.4.2 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指將組織或個(gè)人項(xiàng)目的部分風(fēng)險(xiǎn)或全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他組織或個(gè)人。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般分為兩種形式：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，即項(xiàng)目組織將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損失轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織；項(xiàng)目客體轉(zhuǎn)移，即項(xiàng)目組織將項(xiàng)目的一部分或全部轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理從另外一個(gè)角度看，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)有控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)三種形式。（1）控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移）控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，它通過(guò)合同或協(xié)議，消除或減少轉(zhuǎn)讓人對(duì)受讓人的損失責(zé)任和對(duì)第三者的損失責(zé)任。 有三種形式：出售。出售。通過(guò)買(mǎi)賣(mài)合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他單位或個(gè)人。這種方式的特點(diǎn)是：在出售項(xiàng)目所有權(quán)的同時(shí)也就把與之有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了受讓人。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理分包。分包。轉(zhuǎn)讓人通過(guò)分包合同，將他認(rèn)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較大的部分轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)業(yè)的其他人。如一個(gè)大跨度網(wǎng)架結(jié)構(gòu)項(xiàng)目，對(duì)總包單位來(lái)講，他們認(rèn)為高空作業(yè)多，吊裝復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)較大，因此，可以將網(wǎng)架的拼裝和吊裝任務(wù)分包給有專(zhuān)用設(shè)備和經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)業(yè)施工單位來(lái)承擔(dān)。開(kāi)脫責(zé)任合同。開(kāi)脫責(zé)任合同。通過(guò)開(kāi)脫責(zé)任合同，風(fēng)險(xiǎn)承受者免除轉(zhuǎn)移者對(duì)承受者承受損失的責(zé)任。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（2）財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移）財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)讓人通過(guò)合同或協(xié)議尋求外來(lái)資金補(bǔ)償其損失。有兩種形式：免責(zé)約定。免責(zé)約定。免責(zé)約定是合同不履行或不完全履行時(shí)，如果不是由于當(dāng)事人一方的過(guò)錯(cuò)引起，而是由于不可抗力的原因造成的，違約者可以向?qū)Ψ秸?qǐng)求部分或全部免除違約責(zé)任。保證合同。保證合同。保證合同是由保證人提供保證，使債權(quán)人獲得保障。通常，保證人以被保證人的財(cái)產(chǎn)抵押來(lái)補(bǔ)償可能遭受到的損失。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（3）保險(xiǎn)）保險(xiǎn)保險(xiǎn)是通過(guò)專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)，根據(jù)有關(guān)法律，運(yùn)用大數(shù)法則，簽訂保險(xiǎn)合同，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，就可以獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。如建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一切險(xiǎn)和建筑安裝工程第三者責(zé)任險(xiǎn)等。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移一般伴隨著收益的轉(zhuǎn)移，因而，是否轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)以及采用何種方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行仔細(xì)權(quán)衡和決策。在一般情況下，當(dāng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不大而財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，可采用財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式；當(dāng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)或生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，可以采用客體轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.4.3 損失控制損失控制損失控制是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件的頻率，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后減少損失的程度。損失控制的基本點(diǎn)在于消除風(fēng)險(xiǎn)因素和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。（1）損失預(yù)防）損失預(yù)防損失預(yù)防是指損失發(fā)生前為了消除或減少可能引起損失的各種因素而采取的各種具體措施，也就是設(shè)法消除或減少各種風(fēng)險(xiǎn)因素，以降低損失發(fā)生的頻率。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程法。工程法。以工程技術(shù)為手段，通過(guò)對(duì)物質(zhì)因素的處理來(lái)達(dá)到控制損失的目的。具體的措施包括：預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生，減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì)，改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)單位的防護(hù)能力等。教育法。教育法。通過(guò)安全教育培訓(xùn)，消除人為的風(fēng)險(xiǎn)因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達(dá)到控制損失的目的。如進(jìn)行安全法制教育、安全技能教育和風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)教育等。程序法。程序法。以制度化的程序作業(yè)方式進(jìn)行損失控制，其實(shí)質(zhì)是通過(guò)加強(qiáng)管理，從根本上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行處理。如制定安全管理制度、設(shè)備定期維修制度和定期進(jìn)行安全檢查等。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（2）損失抑制）損失抑制損失抑制是指損失發(fā)生時(shí)或損失發(fā)生后，為了縮小損失幅度所采取的各項(xiàng)措施。分割。分割。將某一風(fēng)險(xiǎn)單位分割成許多獨(dú)立的、較小的單位，以達(dá)到減小損失幅度的目的。儲(chǔ)備。儲(chǔ)備。擬定減小損失幅度的規(guī)章制度。擬定減小損失幅度的規(guī)章制度。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.4.4 自留風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，是一種由項(xiàng)目組織自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故所致?lián)p失的措施。（1）自留風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型）自留風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)與被動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)計(jì)劃性承擔(dān)，是指經(jīng)合理判斷、慎重研究后，將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)下來(lái)。被動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)是指由于疏忽未探究風(fēng)險(xiǎn)的存在而承擔(dān)下來(lái)。全部自留風(fēng)險(xiǎn)和部分自留風(fēng)險(xiǎn)全部自留風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)那些損失頻率高，損失幅度小，且當(dāng)最大損失額發(fā)生時(shí)項(xiàng)目組織有足夠的財(cái)力來(lái)承擔(dān)而采取的方法。部分自留風(fēng)險(xiǎn)是依靠自己的財(cái)力處理一定數(shù)量的風(fēng)險(xiǎn)。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（2）自留風(fēng)險(xiǎn)的資金籌措）自留風(fēng)險(xiǎn)的資金籌措建立內(nèi)部意外損失基金。建立內(nèi)部意外損失基金。建立內(nèi)部意外損失專(zhuān)項(xiàng)基金，當(dāng)損失發(fā)生時(shí)，由該基金補(bǔ)償。從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款。從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款。應(yīng)急貸款是在損失發(fā)生之前，通過(guò)談判達(dá)成應(yīng)急貸款協(xié)議，一旦損失發(fā)生，項(xiàng)目組織就可立即獲得必要的資金，并按已商定的條件償還貸款。特別貸款是在事故發(fā)生后，以高利率或其他苛刻條件接受貸款，以彌補(bǔ)損失。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理10.1.4.5 分散風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散是指項(xiàng)目組織通過(guò)選擇合適的項(xiàng)目組合，進(jìn)行組合開(kāi)發(fā)創(chuàng)新，使整體風(fēng)險(xiǎn)得到降低。在項(xiàng)目組合中，不同的項(xiàng)目之間的相互獨(dú)立性越強(qiáng)或具有負(fù)相關(guān)性時(shí)，將有利于技術(shù)組合整體風(fēng)險(xiǎn)的降低。但在項(xiàng)目組合的實(shí)際操作過(guò)程中，選擇獨(dú)立不相關(guān)項(xiàng)目并不十分妥當(dāng)，因?yàn)轫?xiàng)目的生產(chǎn)設(shè)備、技術(shù)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域、市場(chǎng)占有狀況等使得項(xiàng)目組織在項(xiàng)目選擇時(shí)難以做到這種獨(dú)立無(wú)關(guān)性；而且，當(dāng)項(xiàng)目之間過(guò)于獨(dú)立時(shí)，由于不能做到技術(shù)資源、人力資源、生產(chǎn)資源的共享而加大項(xiàng)目的成本和難度。因此，在通過(guò)項(xiàng)目組合來(lái)分散項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)允許項(xiàng)目之間存在一定的相關(guān)性。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散中，還應(yīng)當(dāng)注意以下兩點(diǎn)：一是高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目適當(dāng)搭配，以便在高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目失敗時(shí)，通過(guò)低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目來(lái)彌補(bǔ)部分損失；二是項(xiàng)目組合的數(shù)量要適當(dāng)。項(xiàng)目數(shù)量太少時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)分散作用不明顯，而項(xiàng)目數(shù)量過(guò)多時(shí)，會(huì)加大項(xiàng)目組織的難度，以及導(dǎo)致資源分散，影響技術(shù)項(xiàng)目組合的整體效果。10.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理